2025年基金從業(yè)資格真題試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單選題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題有四個選項，請選擇唯一正確的選項。）1.下列關于基金監(jiān)管目標的說法，錯誤的是（）。A.保護基金份額持有人利益B.維護基金市場的公平、公正、公開C.提高基金運作效率D.最大化基金資產凈值2.中國證監(jiān)會及其派出機構對基金行業(yè)的監(jiān)管職責不包括（）。A.負責基金從業(yè)人員的資格認定B.依法查處基金市場的違法違規(guī)行為C.制定基金行業(yè)的收費標準D.監(jiān)督管理基金投資運作3.基金募集信息披露文件中，基金招募說明書的主要內容包括（）。A.基金管理人、基金托管人的名稱和住所B.基金的投資目標、投資范圍、投資策略C.基金的費用結構、稅收政策D.以上都是4.基金份額持有人大會應當每年召開一次，代表基金份額10%以上的基金份額持有人提議，應當召開基金份額持有人大會。該規(guī)定適用于（）。A.所有類型的基金B(yǎng).公司型基金C.契約型基金D.開放式基金和封閉式基金5.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件?；鸷贤瑧斴d明的事項不包括（）。A.基金運作方式B.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式C.基金財產的獨立性和基金托管人對基金財產的保管責任D.基金管理人和基金托管人的報酬6.下列關于基金估值方法的說法，錯誤的是（）。A.上市交易股票和債券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價為基礎計算B.未上市流通的股票，采用估值技術確定公允價值C.持有至到期投資，在持有期間采用攤余成本法進行估值D.估值技術是指對無法采用市場報價的資產或負債，采用估值模型確定的價值7.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵循的原則不包括（）。A.客戶利益優(yōu)先B.完全銷售C.風險匹配D.信息披露8.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，應根據（）的原則，將合適的產品銷售給合適的基金投資者。A.收入優(yōu)先B.風險匹配C.銷售規(guī)模最大化D.產品收益最大化9.基金信息披露的實質性原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.保密性原則10.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務人應當在法定或約定的期限內，將已知重大信息依法向投資者進行披露。該期限通常為（）。A.1個工作日B.2個工作日C.3個工作日D.5個工作日11.基金招募說明書中的風險揭示部分，應當充分揭示（）等方面的風險。A.市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險B.運營風險、政策風險、法律風險C.管理風險、合規(guī)風險、道德風險D.以上都是12.基金定期報告中的（）是對基金管理人、基金托管人在報告期內履行職責情況的總結和說明。A.基金凈值報告B.基金財務報告C.基金報告D.基金投資組合報告13.下列關于基金投資禁止行為的說法，錯誤的是（）。A.未經監(jiān)管機構批準，擅自變更基金運作方式B.從事內幕交易或操縱基金交易價格C.將基金財產用于非流動性資產投資D.未經基金份額持有人大會同意，將基金財產用于向基金管理人、基金托管人提供擔保14.基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.證券登記結算機構D.中國證監(jiān)會15.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.及時通知基金管理人，并監(jiān)督其糾正B.直接變更基金的投資方向C.請求基金份額持有人大會批準D.無需采取任何行動16.下列關于基金托管人的說法，錯誤的是（）。A.基金托管人應當保證基金財產的獨立B.基金托管人應當對基金財產進行保管C.基金托管人應當對基金資產進行估值D.基金托管人應當負責基金的投資決策17.基金份額凈值是指某一時點上每一基金份額所表示的基金資產凈值?；鸱蓊~凈值計算公式為（）。A.（基金總資產-基金總負債）/基金總份額B.（基金總負債-基金總資產）/基金總份額C.基金總資產/基金總負債D.基金總負債/基金總資產18.基金費用是指基金在運作過程中發(fā)生的與基金份額持有人利益相關的各項費用。下列不屬于基金費用的有（）。A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務費D.基金份額持有人大會費用19.下列關于基金費用的計提和支付的說法，錯誤的是（）。A.基金管理費按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付B.基金托管費按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按季支付C.基金銷售服務費通常在基金申購時收取D.基金費用的計提和支付應當符合基金合同的約定20.基金會計核算應當遵循的原則不包括（）。A.重要性原則B.實質重于形式原則C.歷史成本原則D.收入與費用配比原則21.基金托管人發(fā)現基金管理人的估值核算結果錯誤，應當（）。A.直接進行更正B.要求基金管理人更正C.通知基金份額持有人D.向中國證監(jiān)會報告22.下列關于基金信息披露的禁止行為的說法，錯誤的是（）。A.未經許可，擅自泄露基金未公開的信息B.對基金進行虛假或誤導性陳述C.誤導基金投資者D.按照基金合同約定進行信息披露23.基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將同一信息的（）以相同的方式同時向所有基金投資者披露。A.內容B.形式C.內容和形式D.時間24.基金定期報告中的（）主要披露基金的投資組合情況，包括基金持有的證券種類及其數量、投資金額、占比等。A.基金凈值報告B.基金財務報告C.基金報告D.基金投資組合報告25.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務人應當在法定或約定的期限內，將已知重大信息依法向投資者進行披露。該期限通常為（）。A.1個工作日B.2個工作日C.3個工作日D.5個工作日26.下列關于基金管理人內部控制制度的說法，錯誤的是（）。A.內部控制制度應當貫穿基金運作的各個環(huán)節(jié)B.內部控制制度應當確保基金資產的安全完整C.內部控制制度應當確?；疬\作的合法合規(guī)D.內部控制制度可以完全替代外部監(jiān)管27.基金管理人內部控制制度的要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.內部審計28.基金托管人內部控制制度的要素不包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息技術系統D.財務控制29.基金運作信息披露的禁止行為不包括（）。A.提供虛假信息B.誤導性陳述C.披露不及時D.按照基金合同約定進行信息披露30.下列關于基金份額持有人權利的說法，錯誤的是（）。A.基金份額持有人有權要求查閱基金份額登記資料B.基金份額持有人有權要求基金管理人、基金托管人作出說明C.基金份額持有人有權參與基金份額持有人大會D.基金份額持有人可以隨意轉讓其持有的基金份額31.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和基金投資經理等關鍵崗位人員，應當符合中國證監(jiān)會的（）要求。A.資格條件B.培訓要求C.經驗要求D.以上都是32.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會辦理（）登記。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金投資顧問33.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行（）次，每次不少于（）小時。A.1，20B.2，30C.1，30D.2，2034.基金銷售機構應當建立健全基金銷售人員管理制度，對基金銷售人員實行（）。A.績效考核B.持證上崗C.薪酬激勵D.資格認證35.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，將合適的產品銷售給合適的基金投資者。A.收入優(yōu)先B.風險匹配C.銷售規(guī)模最大化D.產品收益最大化36.基金銷售機構應當建立健全基金投資者適當性管理制度，規(guī)范基金銷售行為，保護基金投資者的合法權益。該制度的核心是（）。A.了解你的客戶B.了解你的產品C.風險匹配D.信息披露37.基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力進行評估，應當采用（）的方法。A.定性評估B.定量評估C.定性評估和定量評估相結合D.以上都不是38.基金銷售機構向基金投資人提供基金產品宣傳推介材料，應當遵循的原則不包括（）。A.真實、準確B.完整、客觀C.清晰、易懂D.炒作性39.基金銷售機構宣傳推介材料中，不得出現（）等內容。A.明示或暗示保本保收益B.夸大或者片面宣傳基金投資業(yè)績C.業(yè)績預測D.以上都是40.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有（）行為。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金銷售費用B.未經基金投資人同意，擅自變更基金銷售費用C.采取抽獎、回扣等方式銷售基金D.以上都是41.基金投資顧問業(yè)務是指基金投資顧問機構接受基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構的委托，從事基金投資顧問業(yè)務活動?；鹜顿Y顧問機構不得（）。A.從事基金財產的保管B.代理基金份額的申購和贖回C.向基金投資人提供基金投資建議D.從事基金產品的代銷業(yè)務42.基金投資顧問機構向基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構提供基金投資顧問服務，不得侵害（）的合法權益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金投資人43.下列關于基金投資顧問業(yè)務的說法，錯誤的是（）。A.基金投資顧問機構應當具有相應的資質B.基金投資顧問機構應當建立健全內部控制制度C.基金投資顧問機構可以代理基金份額的申購和贖回D.基金投資顧問機構應當向基金投資人提供客觀、獨立的基金投資建議44.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員從事基金投資顧問業(yè)務，應當遵守（）的規(guī)定。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.以上都是45.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得（）。A.從事利益沖突的業(yè)務B.泄露基金投資人的商業(yè)秘密C.收取不正當費用D.以上都是46.基金管理人、基金托管人發(fā)現基金投資顧問機構違反《證券投資基金法》等相關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.及時通知基金投資顧問機構，并監(jiān)督其糾正B.請求基金份額持有人大會批準C.直接變更基金的投資方向D.向中國證監(jiān)會報告47.下列關于基金份額登記機構的說法，錯誤的是（）。A.基金份額登記機構應當保證基金份額登記數據的真實、準確、完整B.基金份額登記機構應當建立完善的基金份額登記系統C.基金份額登記機構可以代理基金份額的申購和贖回D.基金份額登記機構應當妥善保管基金份額登記資料48.基金份額登記機構應當建立健全內部控制制度，確?；鸱蓊~登記業(yè)務的（）。A.安全性B.準確性C.及時性D.以上都是49.基金份額登記機構發(fā)現基金份額持有人身份資料存在疑點的，應當（）。A.繼續(xù)辦理基金份額登記業(yè)務B.暫緩辦理基金份額登記業(yè)務，并按照有關規(guī)定進行核實C.拒絕辦理基金份額登記業(yè)務D.向中國證監(jiān)會報告50.基金份額登記機構應當妥善保管基金份額登記資料，保管期限不少于（）年。A.5B.10C.15D.2051.下列關于基金估值方法的說法，錯誤的是（）。A.上市交易股票和債券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價為基礎計算B.未上市流通的股票，采用估值技術確定公允價值C.持有至到期投資，在持有期間采用攤余成本法進行估值D.估值技術是指對無法采用市場報價的資產或負債，采用估值模型確定的價值52.基金財產獨立原則是指基金財產與其管理人、基金托管人的（）分離。A.財產B.負債C.人員D.業(yè)務53.基金管理人的內部控制制度應當明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的（）。A.職責B.權限C.程序D.以上都是54.基金托管人的內部控制制度應當明確基金財產保管各環(huán)節(jié)的（）。A.職責B.權限C.程序D.以上都是55.基金信息披露的實質性原則不包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.保密性原則56.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，將合適的產品銷售給合適的基金投資者。A.收入優(yōu)先B.風險匹配C.銷售規(guī)模最大化D.產品收益最大化57.基金投資顧問機構向基金投資人提供基金投資建議，應當（）。A.遵循基金投資人的利益優(yōu)先原則B.遵循客觀、公正、獨立的原則C.遵循利益沖突原則D.遵循收益最大化原則58.基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.基金投資顧問機構C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會59.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。A.未經許可，擅自泄露基金未公開的信息B.利用基金財產或者職務之便為本人或者他人牟取不正當利益C.侵占、挪用基金財產D.以上都是60.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務人應當在法定或約定的期限內，將已知重大信息依法向投資者進行披露。該期限通常為（）。A.1個工作日B.2個工作日C.3個工作日D.5個工作日二、多選題（本部分共40題，每題1.5分，共60分。每題有四個選項，請選擇所有正確的選項。）61.基金監(jiān)管的目標包括（）。A.保護基金份額持有人利益B.維護基金市場的公平、公正、公開C.提高基金運作效率D.促進基金行業(yè)健康發(fā)展62.中國證監(jiān)會對基金行業(yè)的監(jiān)管職責包括（）。A.負責基金從業(yè)人員的資格認定B.依法查處基金市場的違法違規(guī)行為C.制定基金行業(yè)的收費標準D.監(jiān)督管理基金投資運作63.基金募集信息披露文件包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金信息披露公告書D.基金凈值報告64.基金合同應當載明的事項包括（）。A.基金運作方式B.基金份額持有人大會的召集、議事及表決方式C.基金財產的獨立性和基金托管人對基金財產的保管責任D.基金管理人和基金托管人的報酬65.基金投資運作遵循的原則包括（）。A.遵守法律法規(guī)B.符合基金合同約定C.注重投資安全D.追求投資收益最大化66.下列關于基金估值的說法，正確的有（）。A.上市交易股票和債券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價為基礎計算B.未上市流通的股票，采用估值技術確定公允價值C.持有至到期投資，在持有期間采用攤余成本法進行估值D.估值技術是指對無法采用市場報價的資產或負債，采用估值模型確定的價值67.基金銷售機構在銷售基金產品時，應當遵循的原則包括（）。A.客戶利益優(yōu)先B.完全銷售C.風險匹配D.信息披露68.基金銷售適用性是指基金銷售機構在銷售基金產品時，應根據（）的原則，將合適的產品銷售給合適的基金投資者。A.收入優(yōu)先B.風險匹配C.銷售規(guī)模最大化D.產品收益最大化69.基金信息披露的實質性原則包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則70.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務人應當在法定或約定的期限內，將已知重大信息依法向投資者進行披露。該期限通常為（）。A.1個工作日B.2個工作日C.3個工作日D.5個工作日71.基金招募說明書中的風險揭示部分，應當充分揭示（）等方面的風險。A.市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險B.運營風險、政策風險、法律風險C.管理風險、合規(guī)風險、道德風險D.以上都是72.基金定期報告中的（）是對基金管理人、基金托管人在報告期內履行職責情況的總結和說明。A.基金凈值報告B.基金財務報告C.基金報告D.基金投資組合報告73.基金投資禁止行為包括（）。A.未經監(jiān)管機構批準，擅自變更基金運作方式B.從事內幕交易或操縱基金交易價格C.將基金財產用于非流動性資產投資D.未經基金份額持有人大會同意，將基金財產用于向基金管理人、基金托管人提供擔保74.基金管理人運用基金財產進行證券投資，應當遵守（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說明書C.證券登記結算機構D.中國證監(jiān)會75.基金托管人發(fā)現基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.及時通知基金管理人，并監(jiān)督其糾正B.直接變更基金的投資方向C.請求基金份額持有人大會批準D.無需采取任何行動76.下列關于基金托管人的說法，正確的有（）。A.基金托管人應當保證基金財產的獨立B.基金托管人應當對基金財產進行保管C.基金托管人應當對基金資產進行估值D.基金托管人應當負責基金的投資決策77.基金份額凈值是指某一時點上每一基金份額所表示的基金資產凈值?；鸱蓊~凈值計算公式為（）。A.（基金總資產-基金總負債）/基金總份額B.（基金總負債-基金總資產）/基金總份額C.基金總資產/基金總負債D.基金總負債/基金總資產78.基金費用是指基金在運作過程中發(fā)生的與基金份額持有人利益相關的各項費用。下列屬于基金費用的有（）。A.基金管理費B.基金托管費C.基金銷售服務費D.基金份額持有人大會費用79.基金會計核算應當遵循的原則包括（）。A.重要性原則B.實質重于形式原則C.歷史成本原則D.收入與費用配比原則80.基金托管人發(fā)現基金管理人的估值核算結果錯誤，應當（）。A.直接進行更正B.要求基金管理人更正C.通知基金份額持有人D.向中國證監(jiān)會報告81.基金信息披露的禁止行為包括（）。A.未經許可，擅自泄露基金未公開的信息B.對基金進行虛假或誤導性陳述C.誤導基金投資者D.按照基金合同約定進行信息披露82.基金信息披露的公平性原則要求，基金信息披露義務人應當將同一信息的（）以相同的方式同時向所有基金投資者披露。A.內容B.形式C.內容和形式D.時間83.基金定期報告中的（）主要披露基金的投資組合情況，包括基金持有的證券種類及其數量、投資金額、占比等。A.基金凈值報告B.基金財務報告C.基金報告D.基金投資組合報告84.基金管理人內部控制制度的要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.控制活動D.內部審計85.基金托管人內部控制制度的要素包括（）。A.控制環(huán)境B.風險評估C.信息技術系統D.財務控制86.基金運作信息披露的禁止行為包括（）。A.提供虛假信息B.誤導性陳述C.披露不及時D.按照基金合同約定進行信息披露87.基金份額持有人權利包括（）。A.基金份額持有人有權要求查閱基金份額登記資料B.基金份額持有人有權要求基金管理人、基金托管人作出說明C.基金份額持有人有權參與基金份額持有人大會D.基金份額持有人可以隨意轉讓其持有的基金份額88.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和基金投資經理等關鍵崗位人員，應當符合中國證監(jiān)會的（）要求。A.資格條件B.培訓要求C.經驗要求D.以上都是89.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會辦理（）登記。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金投資顧問90.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行（）次，每次不少于（）小時。A.1，20B.2，30C.1，30D.2，2091.基金銷售機構應當建立健全基金銷售人員管理制度，對基金銷售人員實行（）。A.績效考核B.持證上崗C.薪酬激勵D.資格認證92.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，將合適的產品銷售給合適的基金投資者。A.收入優(yōu)先B.風險匹配C.銷售規(guī)模最大化D.產品收益最大化93.基金銷售機構應當建立健全基金投資者適當性管理制度，規(guī)范基金銷售行為，保護基金投資者的合法權益。該制度的核心是（）。A.了解你的客戶B.了解你的產品C.風險匹配D.信息披露94.基金銷售機構對基金投資人的風險承受能力進行評估，應當采用（）的方法。A.定性評估B.定量評估C.定性評估和定量評估相結合D.以上都不是95.基金銷售機構向基金投資人提供基金產品宣傳推介材料，應當遵循的原則包括（）。A.真實、準確B.完整、客觀C.清晰、易懂D.炒作性96.基金銷售機構宣傳推介材料中，不得出現（）等內容。A.明示或暗示保本保收益B.夸大或者片面宣傳基金投資業(yè)績C.業(yè)績預測D.以上都是97.基金銷售機構從事基金銷售活動，不得有（）行為。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金銷售費用B.未經基金投資人同意，擅自變更基金銷售費用C.采取抽獎、回扣等方式銷售基金D.以上都是98.基金投資顧問業(yè)務是指基金投資顧問機構接受基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構的委托，從事基金投資顧問業(yè)務活動。基金投資顧問機構不得（）。A.從事基金財產的保管B.代理基金份額的申購和贖回C.向基金投資人提供基金投資建議D.從事基金產品的代銷業(yè)務99.基金投資顧問機構向基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構提供基金投資顧問服務，不得侵害（）的合法權益。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金投資人100.下列關于基金投資顧問業(yè)務的說法，正確的有（）。A.基金投資顧問機構應當具有相應的資質B.基金投資顧問機構應當建立健全內部控制制度C.基金投資顧問機構可以代理基金份額的申購和贖回D.基金投資顧問機構應當向基金投資人提供客觀、獨立的基金投資建議101.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員從事基金投資顧問業(yè)務，應當遵守（）的規(guī)定。A.《證券法》B.《證券投資基金法》C.《證券投資基金銷售管理辦法》D.以上都是102.基金投資顧問機構及其從業(yè)人員不得（）。A.從事利益沖突的業(yè)務B.泄露基金投資人的商業(yè)秘密C.收取不正當費用D.以上都是103.基金管理人、基金托管人發(fā)現基金投資顧問機構違反《證券投資基金法》等相關規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當（）。A.及時通知基金投資顧問機構，并監(jiān)督其糾正B.請求基金份額持有人大會批準C.直接變更基金的投資方向D.向中國證監(jiān)會報告104.下列關于基金份額登記機構的說法，正確的有（）。A.基金份額登記機構應當保證基金份額登記數據的真實、準確、完整B.基金份額登記機構應當建立完善的基金份額登記系統C.基金份額登記機構可以代理基金份額的申購和贖回D.基金份額登記機構應當妥善保管基金份額登記資料105.基金份額登記機構應當建立健全內部控制制度，確?；鸱蓊~登記業(yè)務的（）。A.安全性B.準確性C.及時性D.以上都是106.基金份額登記機構發(fā)現基金份額持有人身份資料存在疑點的，應當（）。A.繼續(xù)辦理基金份額登記業(yè)務B.暫緩辦理基金份額登記業(yè)務，并按照有關規(guī)定進行核實C.拒絕辦理基金份額登記業(yè)務D.向中國證監(jiān)會報告107.基金份額登記機構應當妥善保管基金份額登記資料，保管期限不少于（）年。A.5B.10C.15D.20108.下列關于基金估值方法的說法，正確的有（）。A.上市交易股票和債券，以其估值日在證券交易所掛牌的市價為基礎計算B.未上市流通的股票，采用估值技術確定公允價值C.持有至到期投資，在持有期間采用攤余成本法進行估值D.估值技術是指對無法采用市場報價的資產或負債，采用估值模型確定的價值109.基金財產獨立原則是指基金財產與其管理人、基金托管人的（）分離。A.財產B.負債C.人員D.業(yè)務110.基金管理人的內部控制制度應當明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的（）。A.職責B.權限C.程序D.以上都是111.基金托管人的內部控制制度應當明確基金財產保管各環(huán)節(jié)的（）。A.職責B.權限C.程序D.以上都是112.基金信息披露的實質性原則包括（）。A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.及時性原則113.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當遵循（）的原則，將合適的產品銷售給合適的基金投資者。A.收入優(yōu)先B.風險匹配C.銷售規(guī)模最大化D.產品收益最大化114.基金投資顧問機構向基金投資人提供基金投資建議，應當（）。A.遵循基金投資人的利益優(yōu)先原則B.遵循客觀、公正、獨立的原則C.遵循利益沖突原則D.遵循收益最大化原則115.基金份額持有人大會由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由（）召集。A.基金托管人B.基金投資顧問機構C.基金份額持有人D.中國證監(jiān)會116.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，不得（）。A.未經許可，擅自泄露基金未公開的信息B.利用基金財產或者職務之便為本人或者他人牟取不正當利益C.侵占、挪用基金財產D.以上都是117.基金信息披露的及時性原則要求，基金信息披露義務人應當在法定或約定的期限內，將已知重大信息依法向投資者進行披露。該期限通常為（）。A.1個工作日B.2個工作日C.3個工作日D.5個工作日118.基金管理人、基金托管人的高級管理人員和基金投資經理等關鍵崗位人員，應當符合中國證監(jiān)會的（）要求。A.資格條件B.培訓要求C.經驗要求D.以上都是119.基金銷售機構從事基金銷售活動，應當向中國證監(jiān)會辦理（）登記。A.基金管理人B.基金托管人C.基金銷售機構D.基金投資顧問120.基金銷售機構對基金銷售人員的培訓，應當至少每年進行（）次，每次不少于（）小時。A.1，20B.2，30C.1，30D.2，20---（試卷結束）試卷答案一、單選題1.D解析：基金監(jiān)管的目標是保護投資者利益、維護市場秩序、提高效率、促進發(fā)展，最大化資產凈值并非其直接目標。2.C解析：中國證監(jiān)會及其派出機構主要負責基金市場的監(jiān)管，包括審批基金產品、監(jiān)管基金運作、查處違法違規(guī)行為等，制定收費標準并非其主要職責。3.D解析：基金招募說明書是基金募集信息披露的核心文件，包含基金概況、投資策略、風險揭示、費用結構、稅收政策等，并非僅包含費用結構。4.D解析：基金份額持有人大會每年召開一次是針對封閉式基金的要求，開放式基金因份額可隨時申購贖回，其大會召開頻率可能更高。5.D解析：基金合同主要約定基金運作方式、費用分配等，而基金管理人和基金托管人的報酬通常在基金招募說明書或公司章程中約定，而非基金合同本身。6.C解析：持有至到期投資通常采用攤余成本法，而非公允價值法。7.B解析：基金銷售機構應遵循“適當性”原則，而非“完全銷售”原則。8.A解析：基金銷售適用性要求遵循“風險匹配”原則，而非“收入優(yōu)先”。9.D解析：信息披露的實質性原則包括真實性、準確性、完整性、及時性、公平性、準確性、完整性、及時性、公平性是實質性原則，保密性屬于程序性原則。10.C解析：法定或約定的期限內通常為2個工作日。11.D解析：風險揭示應全面，涵蓋市場、信用、流動性、操作、法律、合規(guī)、道德等多方面風險。12.C解析：基金報告是對報告期內運作情況的總結說明，涵蓋管理人、托管人履職情況。13.C解析：基金財產主要用于流動性資產投資，而非非流動性資產。14.C解析：基金監(jiān)管法規(guī)和合同約定是基金管理人投資運作的主要依據，而非證券登記結算機構。15.A解析：基金托管人發(fā)現違規(guī)應首先通知管理人并監(jiān)督糾正。16.D解析：基金投資決策由基金管理人負責，估值和保管由托管人負責。17.A解析：基金份額凈值計算公式為（基金總資產-基金總負債）/基金總份額。18.D解析：基金份額持有人大會費用屬于基金運作費用，由基金財產承擔，不屬于基金費用。19.D解析：基金費用的計提和支付需在基金合同中約定，而非隨意支付。20.C解析：基金會計核算主要遵循權責發(fā)生制、配比原則等，歷史成本法是基礎，但并非唯一原則。21.A解析：基金托管人發(fā)現估值錯誤應要求基金管理人更正，而非直接更正。22.D解析：按照基金合同約定進行信息披露是合規(guī)要求，不屬于禁止行為。23.D解析：公平性原則要求同一信息以相同方式同時向所有投資者披露，主要針對信息傳遞的“形式”和“時間”，而非內容本身。24.D解析：基金投資組合報告主要披露投資組合情況。25.C解析：法定或約定的期限內通常為3個工作日。26.D解析：內部控制制度不能完全替代外部監(jiān)管。27.D解析：內部控制要素包括控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息與溝通、內部監(jiān)督，財務控制通常屬于控制活動或信息溝通的一部分。28.C解析：基金托管人內部控制要素通常包括控制環(huán)境、風險評估、信息與溝通、內部監(jiān)督，財務控制是內部控制的某一部分。29.D解析：按照基金合同約定進行信息披露是合規(guī)行為，非禁止行為。30.D解析：基金份額持有人可以依法轉讓基金份額，并非“隨意”。31.D解析：資格條件、培訓要求、經驗要求都是對關鍵崗位人員的要求。32.C解析：基金銷售機構需向中國證監(jiān)會辦理“基金銷售機構”登記。33.B解析：基金銷售人員培訓需滿足“持證上崗”要求。34.B解析：基金銷售人員管理制度應實行“持證上崗”原則。35.B解析：“風險匹配”是基金銷售適用性的核心原則。36.A解析：基金投資者適當性管理制度的核心是“了解你的客戶”。37.C解析：風險承受能力評估通常采用“定性評估和定量評估相結合”的方法。38.D解析：基金銷售宣傳推介材料應遵循真實性、準確性、完整性、及時性、公平性、準確性、完整性、及時性、公平性是實質性原則，保密性屬于程序性原則。39.D解析：基金銷售宣傳推介材料應避免“炒作”，應客觀、真實地反映基金特性。40.D解析：基金銷售機構不得有“以上都是”的禁止行為。41.D解析：基金投資顧問機構“以上都是”的行為均不符合規(guī)定。42.D解析：基金投資顧問機構不得侵害“以上都是”的合法權益。43.C解析：基金投資顧問機構“可以代理基金份額的