第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)華創(chuàng)證券從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在證券交易場(chǎng)所內(nèi)進(jìn)行自營(yíng)證券買(mǎi)賣(mài)。該規(guī)定依據(jù)的是哪項(xiàng)法規(guī)？

A.《證券法》

B.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

C.《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)證券公司監(jiān)管的意見(jiàn)》

D.《證券公司內(nèi)部控制指引》

______

2.下列哪種情況不屬于證券公司客戶適當(dāng)性管理中“了解客戶”的要求？

A.評(píng)估客戶的財(cái)務(wù)狀況

B.了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

C.確認(rèn)客戶具備相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力

D.詢問(wèn)客戶對(duì)投資收益的預(yù)期

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3.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)行為是合規(guī)的？

A.使用“市場(chǎng)將大幅上漲”等絕對(duì)性字眼

B.在報(bào)告結(jié)尾提示“投資建議僅供參考”

C.直接引用未公開(kāi)的重大信息

D.以特定機(jī)構(gòu)的名義承諾收益

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4.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息獲取不正當(dāng)利益，以下哪種行為可能構(gòu)成違規(guī)？

A.將內(nèi)幕信息告知同事以規(guī)避監(jiān)管

B.向客戶提示可能影響股價(jià)的重大事項(xiàng)

C.在知悉內(nèi)幕信息后暫緩交易決策

D.在內(nèi)幕信息公告后根據(jù)公開(kāi)信息做交易

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5.證券公司內(nèi)部控制的基本原則不包括以下哪項(xiàng)？

A.全面性

B.獨(dú)立性

C.及時(shí)性

D.主觀性

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6.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)材料是必須提供的？

A.客戶的身份證復(fù)印件

B.客戶的收入證明

C.客戶的投資經(jīng)驗(yàn)證明

D.客戶的銀行卡信息

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7.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，證券公司凈資本與負(fù)債的比例不得低于多少？

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

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8.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)操作不符合“維持擔(dān)保比例不低于150%”的要求？

A.客戶擔(dān)保物價(jià)值為100萬(wàn)元，融資余額為50萬(wàn)元

B.客戶擔(dān)保物價(jià)值為80萬(wàn)元，融資余額為40萬(wàn)元

C.客戶擔(dān)保物價(jià)值為60萬(wàn)元，融資余額為30萬(wàn)元

D.客戶擔(dān)保物價(jià)值為50萬(wàn)元，融資余額為25萬(wàn)元

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9.證券公司開(kāi)展投資者教育時(shí)，以下哪種方式不屬于有效途徑？

A.通過(guò)官方網(wǎng)站發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示

B.向客戶發(fā)送誘導(dǎo)性投資建議

C.組織投資者交流會(huì)

D.提供投資模擬軟件

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10.證券公司發(fā)布證券投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，以下哪項(xiàng)表述是合規(guī)的？

A.“本建議保證您在三個(gè)月內(nèi)獲得至少10%的收益”

B.“根據(jù)分析，該股票短期內(nèi)可能上漲，建議買(mǎi)入”

C.“由于市場(chǎng)波動(dòng)，本建議僅供參考，不構(gòu)成投資決策依據(jù)”

D.“若按此建議操作，您可能損失全部本金”

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11.證券公司為客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)責(zé)任由客戶承擔(dān)？

A.選擇合適的投資策略

B.提供真實(shí)的資產(chǎn)證明

C.監(jiān)督投資運(yùn)作過(guò)程

D.承擔(dān)投資損失

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12.證券公司內(nèi)部控制中，“獨(dú)立性”原則主要指什么？

A.業(yè)務(wù)部門(mén)與風(fēng)控部門(mén)的職責(zé)分離

B.自營(yíng)業(yè)務(wù)與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的賬戶分離

C.管理層與監(jiān)督層的職責(zé)分離

D.前臺(tái)與后臺(tái)的操作分離

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13.證券公司向客戶宣傳證券投資時(shí)，以下哪種表述可能違規(guī)？

A.“本產(chǎn)品歷史年化收益率為15%”

B.“在市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)，該產(chǎn)品仍能保持穩(wěn)健”

C.“投資有風(fēng)險(xiǎn)，入市需謹(jǐn)慎”

D.“本產(chǎn)品適合風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者”

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14.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司及其從業(yè)人員不得有哪些行為？

A.為客戶保守交易秘密

B.代客戶下單交易

C.提供市場(chǎng)分析報(bào)告

D.收取傭金

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15.證券公司開(kāi)展私募基金業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪項(xiàng)要求是必須滿足的？

A.注冊(cè)資本不低于1億元

B.從業(yè)人員數(shù)量不低于50人

C.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合監(jiān)管要求

D.具備5年以上的基金管理經(jīng)驗(yàn)

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16.證券公司客戶信用交易擔(dān)保物監(jiān)控中，以下哪項(xiàng)指標(biāo)是關(guān)鍵監(jiān)控指標(biāo)？

A.客戶的年齡

B.擔(dān)保物市值與融資余額的比例

C.客戶的職業(yè)

D.客戶的居住地

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17.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，以下哪項(xiàng)內(nèi)容屬于禁止性行為？

A.引用已公開(kāi)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

B.使用“確定性”等絕對(duì)性表述

C.基于合理假設(shè)進(jìn)行市場(chǎng)預(yù)測(cè)

D.提示潛在的投資風(fēng)險(xiǎn)

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18.證券公司內(nèi)部控制中，“有效性”原則的核心要求是什么？

A.制度與實(shí)際業(yè)務(wù)匹配

B.控制措施可量化

C.控制流程標(biāo)準(zhǔn)化

D.控制責(zé)任明確

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19.證券公司從業(yè)人員離職后，以下哪種行為可能構(gòu)成違規(guī)？

A.不得泄露原公司未公開(kāi)信息

B.可立即為新客戶提供服務(wù)

C.不可推薦原公司產(chǎn)品

D.需在離職后2年內(nèi)簽署保密協(xié)議

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20.證券公司客戶適當(dāng)性管理中，“了解產(chǎn)品”的要求包括哪些？

A.評(píng)估產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.確認(rèn)產(chǎn)品的費(fèi)率結(jié)構(gòu)

C.了解產(chǎn)品的投資方向

D.以上都是

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二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制的基本要素包括哪些？

A.組織架構(gòu)

B.業(yè)務(wù)流程

C.信息管理

D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

E.人員管理

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22.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，以下哪些屬于禁止行為？

A.為客戶違規(guī)提供融資

B.監(jiān)控客戶擔(dān)保物變動(dòng)

C.超出約定比例使用擔(dān)保物

D.向客戶提示維持擔(dān)保比例要求

E.為客戶代墊投資損失

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23.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，以下哪些內(nèi)容是必須披露的？

A.報(bào)告撰寫(xiě)人員信息

B.投資建議的有效期

C.信息來(lái)源說(shuō)明

D.可能存在的利益沖突

E.預(yù)測(cè)目標(biāo)股價(jià)的波動(dòng)區(qū)間

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24.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，以下哪些行為可能構(gòu)成違規(guī)？

A.私下接受客戶委托代為操作

B.泄露客戶證券賬戶信息

C.以個(gè)人名義推薦證券產(chǎn)品

D.按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)關(guān)系

E.在報(bào)告內(nèi)使用“內(nèi)幕信息”

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25.證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些職責(zé)由管理人承擔(dān)？

A.制定投資策略

B.選擇投資標(biāo)的

C.履行風(fēng)險(xiǎn)控制

D.辦理資產(chǎn)清算

E.收取管理費(fèi)

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三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券公司從業(yè)人員可以將未公開(kāi)的重大信息用于個(gè)人投資。

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27.證券公司客戶信用交易賬戶不得用于從事證券交易活動(dòng)。

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28.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，可以使用“必將上漲”等絕對(duì)性表述。

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29.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期評(píng)估并持續(xù)改進(jìn)。

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30.證券公司從業(yè)人員離職后1年內(nèi)，不得在與原公司有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。

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31.證券公司客戶適當(dāng)性管理要求從業(yè)人員了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

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32.證券公司辦理融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，客戶的維持擔(dān)保比例不得低于150%。

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33.證券公司發(fā)布投資咨詢意見(jiàn)時(shí)，可以承諾最低收益。

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34.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、獨(dú)立性、及時(shí)性和客觀性。

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35.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，可以私下與客戶約定利益分成。

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四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守《________》和《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》的相關(guān)規(guī)定。

37.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例是指客戶擔(dān)保物價(jià)值與________的比值。

38.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)確保信息的________和________。

39.證券公司內(nèi)部控制的基本原則包括________、獨(dú)立性、及時(shí)性和有效性。

40.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)避免與客戶________利益分成。

41.證券公司辦理客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，管理人應(yīng)當(dāng)履行________、________和________等職責(zé)。

42.證券公司客戶信用交易擔(dān)保物監(jiān)控中，關(guān)鍵指標(biāo)是________與融資余額的比例。

43.證券公司發(fā)布研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露報(bào)告的________、________和________等信息。

44.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守________原則，不得泄露客戶信息。

45.證券公司內(nèi)部控制的基本要素包括組織架構(gòu)、________、信息管理和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)。

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五、簡(jiǎn)答題（共25分）

46.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制的基本原則及其在業(yè)務(wù)中的應(yīng)用。

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47.證券公司從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？

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48.證券公司客戶信用交易業(yè)務(wù)中，維持擔(dān)保比例的作用是什么？

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49.證券公司發(fā)布證券研究報(bào)告時(shí)，應(yīng)當(dāng)披露哪些關(guān)鍵信息？

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六、案例分析題（共30分）

50.案例背景：某證券公司客戶張先生通過(guò)該公司的融資融券業(yè)務(wù)，以10萬(wàn)元融資買(mǎi)入某股票，當(dāng)日該股票下跌20%，此時(shí)張先生的擔(dān)保物價(jià)值為8萬(wàn)元，融資余額仍為10萬(wàn)元。

問(wèn)題：

（1）計(jì)算張先生當(dāng)前的維持擔(dān)保比例，并說(shuō)明是否符合監(jiān)管要求。

（2）如果該股票繼續(xù)下跌，張先生可能面臨哪些風(fēng)險(xiǎn)？

（3）證券公司應(yīng)如何提示張先生控制風(fēng)險(xiǎn)？

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參考答案及解析

一、單選題

1.A

2.D

3.B

4.A

5.D

6.A

7.C

8.D

9.B

10.C

11.D

12.A

13.A

14.B

15.C

16.B

17.B

18.A

19.B

20.D

解析

1.A（依據(jù)《證券法》第108條，證券公司不得在交易場(chǎng)所內(nèi)自營(yíng)證券買(mǎi)賣(mài)。）

2.D（“詢問(wèn)客戶對(duì)投資收益的預(yù)期”屬于行為觀察，而非風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別。）

3.B（合規(guī)表述需提示風(fēng)險(xiǎn)，A、C、D均涉及違規(guī)承諾。）

4.A（內(nèi)幕信息用于個(gè)人利益屬于違規(guī)。）

5.D（主觀性不屬于內(nèi)部控制原則。）

6.A（身份證是開(kāi)戶必備材料。）

7.C（依據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》第7條。）

8.D（50/80=62.5%<150%，不符合要求。）

9.B（誘導(dǎo)性投資建議違反適當(dāng)性管理。）

10.C（合規(guī)表述需提示風(fēng)險(xiǎn)。）

11.D（客戶承擔(dān)投資損失。）

12.A（獨(dú)立性指業(yè)務(wù)與風(fēng)控分離。）

13.A（絕對(duì)性收益承諾違規(guī)。）

14.B（代客下單屬于違規(guī)操作。）

15.C（風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)是核心要求。）

16.B（維持擔(dān)保比例是關(guān)鍵指標(biāo)。）

17.B（絕對(duì)性表述違規(guī)。）

18.A（有效性指制度與實(shí)際匹配。）

19.B（離職后立即為新客戶服務(wù)可能泄露信息。）

20.D（全部屬于“了解產(chǎn)品”要求。）

二、多選題

21.ABCDE

22.ACE

23.ABCD

24.ABC

25.ABE

解析

21.ABCDE（內(nèi)部控制要素包括組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、信息管理、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、人員管理。）

22.ACE（違規(guī)行為包括違規(guī)融資、超出比例使用擔(dān)保物、代墊損失。）

23.ABCD（必須披露撰寫(xiě)人員、有效期、來(lái)源、利益沖突。）

24.ABC（違規(guī)行為包括代客操作、泄露信息、私下推薦、使用內(nèi)幕信息。）

25.ABE（管理人職責(zé)包括制定策略、選擇標(biāo)的、收取費(fèi)用。）

三、判斷題

26.×

27.×

28.×

29.√

30.×

31.√

32.√

33.×

34.√

35.×

解析

26.×（未公開(kāi)信息用于個(gè)人投資違規(guī)。）

27.×（信用交易賬戶用于融資融券。）

28.×（絕對(duì)性表述違規(guī)。）

29.√（內(nèi)控需持續(xù)改進(jìn)。）

30.×（離職后2年內(nèi)才需回避。）

31.√（適當(dāng)性管理需了解風(fēng)險(xiǎn)承受能力。）

32.√（維持擔(dān)保比例不得低于150%。）

33.×（不得承諾最低收益。）

34.√（內(nèi)控原則包括全面性、獨(dú)立性等。）

35.×（利益分成違規(guī)。）

四、填空題

36.證券法

37.融資余額

38.準(zhǔn)確性、客觀性

39.全面性

40.私下

41.投資決策、風(fēng)險(xiǎn)控制、業(yè)績(jī)核算

42.擔(dān)保物價(jià)值

43.撰寫(xiě)人員、發(fā)布時(shí)間、投資建議

44.保密

45.業(yè)務(wù)流程

五、簡(jiǎn)答題

46.答：

內(nèi)部控制的基本原則包括：

①全面性：覆蓋所有業(yè)務(wù)和部門(mén)；

②獨(dú)立性：業(yè)務(wù)與風(fēng)控分離；

③及時(shí)性：控制措施及時(shí)生效；

④有效性：制度與實(shí)際匹配。

在業(yè)務(wù)中，如經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)需通過(guò)賬戶隔離控制風(fēng)險(xiǎn)，自營(yíng)業(yè)務(wù)需與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)風(fēng)控分離。

解析：要點(diǎn)來(lái)自培訓(xùn)中“內(nèi)部控制”模塊，涵蓋原則及業(yè)務(wù)應(yīng)用。

47.答：

①避免私下接受客戶委托；

②按規(guī)定披露關(guān)聯(lián)關(guān)系；

③不泄露客戶信息；

④不私下約定利益分成。

解析：要點(diǎn)來(lái)自“從業(yè)人員行為規(guī)范”模塊，覆蓋主要防范措施。

48.答：

維持擔(dān)保比例是監(jiān)控客戶信用風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵指標(biāo)，低于150%時(shí)需追加擔(dān)保物或平倉(cāng)，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。

解析