第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試考59及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（______）。

A.基金銷售機構(gòu)只需在銷售基金產(chǎn)品前對投資者進行風險承受能力評估即可

B.基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級應(yīng)完全匹配

C.銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者風險承受能力評估結(jié)果，推薦適合的基金產(chǎn)品

D.風險承受能力評估結(jié)果僅適用于首次購買的投資者

2.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中不得（______）。

A.明確說明基金投資可能獲得的具體收益

B.強調(diào)基金過往業(yè)績，但需注明“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”

C.使用“無風險”“保本”等誤導性詞語

D.列示基金的投資策略和投資范圍

3.下列哪種行為屬于基金銷售過程中常見的“不當銷售行為”（______）。

A.向風險承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者推薦混合型基金

B.在基金合同中清晰說明基金的投資風險

C.未經(jīng)投資者同意，將投資者份額從一個銷售渠道轉(zhuǎn)移至另一個渠道

D.在銷售過程中充分披露基金的費率結(jié)構(gòu)

4.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內(nèi)容不包括（______）。

A.基金管理人、托管人的基本情況

B.基金的投資目標、投資策略及業(yè)績基準

C.基金的風險等級及風險揭示

D.基金管理人的薪酬結(jié)構(gòu)

5.下列關(guān)于基金份額轉(zhuǎn)換的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一只基金份額

B.基金份額轉(zhuǎn)換通常不收取手續(xù)費或手續(xù)費較低

C.基金份額轉(zhuǎn)換的基金類別必須屬于同一風險等級

D.基金份額轉(zhuǎn)換的確認時間通常比申購、贖回更短

6.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當對基金財產(chǎn)（______）。

A.承擔無限連帶責任

B.承擔有限責任

C.與基金管理人的其他財產(chǎn)合并管理

D.設(shè)置獨立賬戶，確保與基金管理人財產(chǎn)分離

7.下列哪種類型的基金產(chǎn)品通常需要繳納銷售服務(wù)費（______）。

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.QDII基金

8.基金合同中，關(guān)于基金持有人權(quán)利的表述，以下正確的是（______）。

A.基金持有人有權(quán)直接要求基金管理人調(diào)整基金的投資策略

B.基金持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額

C.基金持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊、基金資產(chǎn)凈值等信息

D.基金持有人有權(quán)指定其指定的第三方作為基金財產(chǎn)的保管人

9.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須確保（______）。

A.銷售人員持有基金從業(yè)資格證

B.銷售業(yè)績達到行業(yè)平均水平

C.投資者購買金額不低于一定標準

D.基金產(chǎn)品收益率高于市場平均水平

10.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是（______）。

A.交易所交易的基金份額凈值由交易所每日計算并公布

B.估值對象僅包括基金所投資的股票、債券等金融資產(chǎn)

C.基金管理人應(yīng)采用相同的估值方法對所有同類基金進行估值

D.估值方法的變更無需征得基金份額持有人的同意

11.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應(yīng)當在（______）內(nèi)向基金投資者提供基金季度報告。

A.每個會計年度結(jié)束后3個月內(nèi)

B.每個會計年度結(jié)束后6個月內(nèi)

C.每個會計季度結(jié)束后15個工作日內(nèi)

D.每個會計季度結(jié)束后30個工作日內(nèi)

12.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下表述錯誤的是（______）。

A.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露

B.基金定期報告應(yīng)在每年4月30日前披露

C.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露

D.基金產(chǎn)品凈值更新無需實時披露

13.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的是（______）。

A.基金管理人可以將其管理的多只基金投資于同一標的證券

B.基金管理人可以動用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保

C.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)謀取不正當利益

D.基金管理人可以將基金財產(chǎn)借與他人

14.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明（______）。

A.基金投資可能獲得的具體收益率

B.基金投資可能面臨的風險類型及程度

C.基金投資的成功案例

D.基金投資的名人推薦

15.下列關(guān)于QDII基金的表述中，正確的是（______）。

A.QDII基金只能投資于境外股票市場

B.QDII基金的投資范圍不受中國證監(jiān)會監(jiān)管

C.QDII基金的投資需要獲得中國證監(jiān)會的批準

D.QDII基金的投資無需繳納相關(guān)稅費

16.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責，以下表述正確的是（______）。

A.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管

B.基金管理人負責基金份額的登記

C.基金管理人負責基金的投資決策

D.基金管理人負責基金份額的申購、贖回

17.基金信息披露中，“基金招募說明書”的有效期通常是（______）。

A.永久有效

B.3年

C.5年

D.10年

18.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯誤的是（______）。

A.基金份額贖回是指投資者將其持有的基金份額賣出給基金管理人，換取現(xiàn)金

B.基金份額贖回的確認時間通常比申購更短

C.基金份額贖回可能需要繳納贖回費

D.基金份額贖回的基金凈值以當日收盤價為基準

19.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務(wù)時，必須遵守（______）。

A.中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定

B.基金管理人的內(nèi)部制度

C.行業(yè)協(xié)會的自律規(guī)則

D.以上所有

20.下列關(guān)于基金投資顧問的表述中，正確的是（______）。

A.基金投資顧問可以代替基金管理人進行投資決策

B.基金投資顧問可以收取基金銷售費用

C.基金投資顧問必須具有基金從業(yè)資格

D.基金投資顧問的投資建議無需對投資者負責

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.下列哪些屬于基金銷售適用性中的“投資者適當性原則”的核心要素（______）。

A.投資者的風險承受能力評估

B.基金產(chǎn)品的風險等級劃分

C.銷售人員的行為規(guī)范

D.基金銷售信息的披露

22.基金信息披露中，以下哪些屬于基金招募說明書的主要內(nèi)容（______）。

A.基金的投資目標、投資策略及業(yè)績基準

B.基金的風險等級及風險揭示

C.基金管理人的基本情況

D.基金的費用結(jié)構(gòu)

23.下列哪些行為屬于基金銷售過程中常見的“誤導性銷售行為”（______）。

A.向投資者承諾最低收益率

B.隱瞞基金的風險信息

C.使用夸大宣傳的語言描述基金業(yè)績

D.在銷售過程中接受投資者的賄賂

24.基金合同中，關(guān)于基金管理人的權(quán)利，以下哪些表述正確（______）。

A.基金管理人有權(quán)決定基金的投資策略

B.基金管理人有權(quán)決定基金份額的申購、贖回

C.基金管理人有權(quán)決定基金財產(chǎn)的分配

D.基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人大會的召開

25.下列哪些屬于基金投資禁止行為（______）。

A.基金管理人動用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保

B.基金管理人利用基金財產(chǎn)謀取不正當利益

C.基金管理人將基金財產(chǎn)借與他人

D.基金管理人將其管理的多只基金投資于同一標的證券

26.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明哪些內(nèi)容（______）。

A.基金投資可能面臨的風險類型及程度

B.基金投資可能獲得的具體收益率

C.基金投資的成功案例

D.基金投資的名人推薦

27.下列哪些屬于QDII基金的投資范圍（______）。

A.境外股票市場

B.境外債券市場

C.境外貨幣市場工具

D.境外衍生金融產(chǎn)品

28.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，以下哪些表述正確（______）。

A.基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊

B.基金份額持有人有權(quán)查閱基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額

D.基金份額持有人有權(quán)指定其指定的第三方作為基金財產(chǎn)的保管人

29.基金信息披露的“準確性原則”要求，以下哪些表述正確（______）。

A.基金信息披露的內(nèi)容必須真實、準確

B.基金信息披露的內(nèi)容必須完整、無遺漏

C.基金信息披露的內(nèi)容必須及時、準確

D.基金信息披露的內(nèi)容必須公平、公正

30.下列哪些屬于基金投資顧問的職責（______）。

A.為基金投資者提供投資建議

B.為基金管理人提供投資建議

C.替代基金管理人進行投資決策

D.收取基金銷售費用

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金銷售機構(gòu)只需在銷售基金產(chǎn)品前對投資者進行風險承受能力評估即可。

32.基金產(chǎn)品風險等級與投資者風險承受能力等級應(yīng)完全匹配。

33.銷售機構(gòu)應(yīng)根據(jù)投資者風險承受能力評估結(jié)果，推薦適合的基金產(chǎn)品。

34.風險承受能力評估結(jié)果僅適用于首次購買的投資者。

35.根據(jù)中國證監(jiān)會《關(guān)于規(guī)范基金銷售行為的規(guī)定》，基金銷售機構(gòu)在宣傳材料中可以使用“無風險”“保本”等詞語。

36.基金信息披露中，“基金招募說明書”的核心內(nèi)容不包括基金的投資目標、投資策略及業(yè)績基準。

37.基金份額轉(zhuǎn)換是指投資者將其持有的某一只基金份額轉(zhuǎn)換為同一基金管理人管理的另一只基金份額。

38.基金份額轉(zhuǎn)換通常不收取手續(xù)費或手續(xù)費較低。

39.基金份額轉(zhuǎn)換的基金類別必須屬于同一風險等級。

40.基金份額轉(zhuǎn)換的確認時間通常比申購、贖回更短。

41.根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》，私募基金管理人應(yīng)當對基金財產(chǎn)承擔有限責任。

42.下列關(guān)于基金估值方法的表述中，正確的是交易所交易的基金份額凈值由交易所每日計算并公布。

43.基金管理人應(yīng)采用相同的估值方法對所有同類基金進行估值。

44.估值方法的變更無需征得基金份額持有人的同意。

45.根據(jù)中國證監(jiān)會《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應(yīng)當在每個會計季度結(jié)束后30個工作日內(nèi)向基金投資者提供基金季度報告。

46.基金信息披露的“及時性原則”要求，基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露。

47.基金定期報告應(yīng)在每年4月30日前披露。

48.基金臨時信息披露應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露。

49.基金產(chǎn)品凈值更新無需實時披露。

50.基金管理人可以動用基金財產(chǎn)為基金份額持有人提供擔保。

51.基金管理人可以利用基金財產(chǎn)謀取不正當利益。

52.基金管理人可以將基金財產(chǎn)借與他人。

53.基金管理人可以將其管理的多只基金投資于同一標的證券。

54.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行風險揭示時，必須說明基金投資可能獲得的具體收益率。

55.基金投資顧問可以收取基金銷售費用。

56.基金投資顧問必須具有基金從業(yè)資格。

57.基金投資顧問的投資建議無需對投資者負責。

58.基金管理人負責基金財產(chǎn)的保管。

59.基金管理人負責基金份額的登記。

60.基金管理人負責基金的投資決策。

61.基金管理人負責基金份額的申購、贖回。

62.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責，基金管理人有權(quán)決定基金財產(chǎn)的保管。

63.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責，基金管理人有權(quán)決定基金份額的申購、贖回。

64.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責，基金管理人有權(quán)決定基金財產(chǎn)的分配。

65.基金合同中，關(guān)于基金管理人的職責，基金管理人有權(quán)決定基金份額持有人大會的召開。

66.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，基金份額持有人有權(quán)查閱基金份額持有人名冊。

67.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，基金份額持有人有權(quán)查閱基金資產(chǎn)凈值。

68.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人提前贖回其持有的基金份額。

69.基金合同中，關(guān)于基金份額持有人的權(quán)利，基金份額持有人有權(quán)指定其指定的第三方作為基金財產(chǎn)的保管人。

70.基金信息披露的“準確性原則”要求，基金信息披露的內(nèi)容必須真實、準確。

71.基金信息披露的“準確性原則”要求，基金信息披露的內(nèi)容必須完整、無遺漏。

72.基金信息披露的“準確性原則”要求，基金信息披露的內(nèi)容必須及時、準確。

73.基金信息披露的“準確性原則”要求，基金信息披露的內(nèi)容必須公平、公正。

74.基金投資顧問的職責是為基金投資者提供投資建議。

75.基金投資顧問的職責是為基金管理人提供投資建議。

76.基金投資顧問的職責是替代基金管理人進行投資決策。

77.基金投資顧問的職責是收取基金銷售費用。

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

78.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當遵循的原則，確保向投資者銷售與其風險承受能力相匹配的基金產(chǎn)品。

79.基金信息披露的“完整性原則”要求，基金信息披露的內(nèi)容必須。

80.基金信息披露的“公平性原則”要求，基金信息披露的內(nèi)容必須。

81.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的。

82.基金份額持有人大會是基金份額持有人的。

83.基金投資顧問是指為基金投資者提供投資建議，并按照約定收取的機構(gòu)。

84.QDII基金是指投資于的基金。

85.基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后小時內(nèi)披露。

五、簡答題（共25分）

86.簡述基金銷售適用性中的“投資者適當性原則”的核心要素。（5分）

87.簡述基金信息披露的“及時性原則”和“準確性原則”的主要內(nèi)容。（10分）

88.簡述基金合同的主要內(nèi)容。（5分）

89.簡述基金投資顧問的職責和作用。（5分）

六、案例分析題（共15分）

90.某基金銷售機構(gòu)在銷售一只風險等級為“進取型”的混合型基金時，銷售人員向一位風險承受能力為“穩(wěn)健型”的投資者極力推薦該基金，并承諾該基金未來一年收益率不低于15%。請問該銷售機構(gòu)的行為是否存在違規(guī)？如果存在，請說明違規(guī)原因。（10分）

91.某私募基金管理人未按照《私募投資基金信息披露管理辦法》的要求，在基金季度報告披露前20個工作日向基金投資者提供報告。請問該私募基金管理人的行為是否存在違規(guī)？如果存在，請說明違規(guī)原因。（5分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.D

5.D

6.D

7.D

8.C

9.A

10.D

11.C

12.A

13.C

14.B

15.C

16.C

17.C

18.B

19.D

20.C

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.CD

25.ABC

26.AB

27.ABCD

28.AB

29.ABCD

30.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.×

35.×

36.×

37.√

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.×

44.×

45.×

46.√

47.√

48.√

49.×

50.×

51.×

52.×

53.√

54.×

55.×

56.√

57.×

58.×

59.×

60.√

61.×

62.×

63.×

64.√

65.×

66.√

67.√

68.√

69.×

70.√

71.√

72.√

73.√

74.√

75.√

76.√

77.×

四、填空題（共10分，每空1分，共10空）

78.投資者適當

79.完整

80.公平

81.法律文件

82.最高權(quán)力機構(gòu)

83.報酬

84.境外證券市場

85.2

五、簡答題（共25分）

86.答：①投資者的風險承受能力評估；②基金產(chǎn)品的風險等級劃分；③銷售行為規(guī)范；④銷售信息的披露。（5分）

87.答：①及時性原則要求基金信息披露的內(nèi)容必須及時披露，例如基金凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后2小時內(nèi)披露，基