2024年證券從業(yè)《基金銷售》專項訓練考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（下列選項中，只有一項符合題意）1.根據(jù)我國相關(guān)法規(guī)，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務資格，其注冊資本或凈資產(chǎn)要求最低為（）萬元人民幣。A.2000萬B.3000萬C.5000萬D.1億2.基金銷售機構(gòu)對基金投資人進行風險承受能力評估，評估結(jié)果應（）。A.每年更新一次B.在基金銷售過程中動態(tài)調(diào)整C.固定不變，一旦評估即永久有效D.僅在發(fā)生重大變化時更新3.下列關(guān)于基金宣傳推介材料中費用信息披露的表述，錯誤的是（）。A.應列明基金費用的種類，如管理費、托管費等。B.應明確基金費用的計收標準和方式。C.可在招募說明書等法律文件中披露，無需在宣傳材料中重復。D.應以醒目的方式披露，不得隱藏或誤導投資人。4.基金銷售人員向特定非公開募集基金的投資人提供投資建議，應當（）。A.具備基金銷售從業(yè)資格B.遵守基金銷售人員行為規(guī)范C.接受基金管理人的監(jiān)督D.事先獲得投資人的書面授權(quán)5.基金募集期間，基金管理人應當將基金份額發(fā)售公告、基金合同、招募說明書等法律文件（）。A.僅在基金銷售平臺上提供查閱B.報送中國證監(jiān)會備案即可C.依法在指定媒介上公告D.供投資者自行下載，無需公告6.下列行為中，不屬于基金銷售機構(gòu)禁止行為的是（）。A.未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，擅自從事基金銷售活動B.以不正當競爭手段招攬基金投資人C.向基金投資人承諾收益或承擔虧損D.建立健全基金銷售業(yè)務管理制度和內(nèi)部控制措施7.基金銷售適用性是指基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應將（）的基金產(chǎn)品銷售給（）的基金投資人。A.風險評級高的，風險承受能力低的B.風險評級低的，風險承受能力高的C.適合的基金產(chǎn)品，合適的基金投資人D.高收益的，風險承受能力高的8.基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容應（）。A.由基金管理人單方面制定B.經(jīng)基金托管人審核確認C.依法經(jīng)中國證監(jiān)會核準或備案D.主要體現(xiàn)基金管理人的利益9.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，內(nèi)容包括法律法規(guī)、職業(yè)道德、產(chǎn)品知識、銷售技能等，培訓時間每年累計不得少于（）小時。A.10B.20C.40D.6010.基金投資人在基金銷售機構(gòu)購買基金產(chǎn)品后，如對銷售過程或基金表現(xiàn)不滿，可向（）投訴。A.基金行業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)C.媒體公開曝光D.基金托管人直接申訴11.下列關(guān)于貨幣市場基金風險特征的表述，錯誤的是（）。A.流動性風險較低B.風險收益水平通常高于股票基金C.利率風險相對較高D.本金損失的可能性相對較低12.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，應向（）申請基金銷售業(yè)務資格。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證監(jiān)會D.中國證監(jiān)會地方派出機構(gòu)13.基金宣傳推介材料中，關(guān)于基金過往業(yè)績的描述，應當（）。A.刻意隱瞞不利的過往業(yè)績B.使用“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”等提示語C.只選取最長的時間段進行展示D.進行夸大或不實的宣傳14.基金銷售機構(gòu)為基金投資人辦理基金份額申購、贖回等業(yè)務，應確保基金投資人的身份信息（）。A.完整、準確、有效B.與基金份額持有人登記信息一致C.經(jīng)過基金管理人驗證D.無需特別關(guān)注15.基金銷售機構(gòu)制定費用政策時，應遵循（）原則，并確保費用符合有關(guān)法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。A.公開透明B.合理補償C.優(yōu)先盈利D.客戶至上二、多項選擇題（下列選項中，至少有兩項符合題意）1.基金銷售機構(gòu)應建立健全的內(nèi)部控制制度，至少應包括（）等方面。A.銷售人員的資格管理B.銷售流程的管理C.客戶適當性管理D.銷售費用管理E.信息披露管理2.基金銷售人員的禁止行為包括（）。A.泄露基金投資人的投資秘密B.違規(guī)承諾收益或承擔虧損C.利用基金銷售賬戶或資金進行虛假交易D.私下接受基金投資人的全權(quán)委托E.對基金產(chǎn)品進行不實的或誤導性的宣傳3.基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果通常包括（）等要素。A.風險認知B.風險偏好C.投資經(jīng)驗D.財務狀況E.投資目標4.基金宣傳推介材料中，可以登載的內(nèi)容包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金份額發(fā)售公告D.基金管理人、基金托管人的簡介E.基金歷史業(yè)績（需經(jīng)中國證監(jiān)會核準且真實準確）5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循的原則包括（）。A.合法合規(guī)原則B.客戶適當性原則C.公開透明原則D.勤勉盡責原則E.風險揭示原則6.下列關(guān)于QDII基金的說法，正確的有（）。A.投資于境外證券市場的基金B(yǎng).本金投資風險較高C.需要具備合格投資者身份D.受到中國證監(jiān)會的監(jiān)管E.可投資于境外股票、債券等資產(chǎn)7.基金銷售機構(gòu)在開展投資者教育活動中，可以采取的方式包括（）。A.組織投資者交流會B.發(fā)布投資者教育文章C.開設(shè)投資者教育專欄D.通過短信、微信等方式進行風險提示E.舉辦投資知識講座8.基金銷售費用包括（）等。A.申購費B.贖回費C.交易傭金D.基金管理費（屬于基金資產(chǎn)費用，不直接向投資人收?。〦.持有期獎勵費9.基金銷售機構(gòu)建立健全銷售業(yè)務信息管理系統(tǒng)，應滿足的要求包括（）。A.保障客戶資料安全B.記錄基金銷售信息C.支持基金份額的登記估值D.實現(xiàn)銷售過程的有效監(jiān)控E.確保銷售數(shù)據(jù)的準確完整10.基金銷售人員的行為規(guī)范要求其（）。A.遵守法律法規(guī)和公司制度B.以客戶利益為先，如實告知C.不得私下攬戶D.接受監(jiān)督，配合檢查E.保持獨立客觀公正三、判斷題（判斷下列語句的正誤）1.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。（）2.基金銷售機構(gòu)可以為基金管理人提供代銷服務，也可以自行募集基金。（）3.基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果僅適用于所評估的基金產(chǎn)品。（）4.基金宣傳推介材料必須使用基金管理人的名義進行發(fā)布。（）5.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，可以與基金管理人約定銷售費用分配比例。（）6.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人定期披露基金財產(chǎn)凈值。（）7.基金銷售人員可以接受基金投資人的全權(quán)委托，代為決定投資操作。（）8.開放式基金在基金合同生效后，投資者可以隨時向基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)申購、贖回基金份額。（）9.基金銷售機構(gòu)辦理基金份額申購、贖回業(yè)務，應當確?；鹜顿Y人的身份信息真實、準確、完整。（）10.基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員在從事基金銷售活動時，不得對基金投資人進行誤導性宣傳，不得承諾收益或保證最低收益。（）11.貨幣市場基金是一種風險較高的基金產(chǎn)品，不適合風險承受能力較低的投資者。（）12.基金銷售適用性原則要求基金銷售機構(gòu)將合適的產(chǎn)品銷售給合適的投資者，實現(xiàn)基金投資人與基金產(chǎn)品的匹配。（）13.基金合同是基金運作的基礎(chǔ)法律文件，其內(nèi)容無需經(jīng)監(jiān)管部門核準或備案。（）14.基金銷售機構(gòu)可以為銷售人員設(shè)定不合理的業(yè)績考核目標，以激勵其完成銷售任務。（）15.基金信息披露是指基金信息披露義務人依法定的方式、在法定時間內(nèi)將基金信息進行公開披露的行為。（）試卷答案一、單項選擇題1.B2.B3.C4.D5.C6.D7.C8.C9.C10.B11.B12.C13.B14.B15.A二、多項選擇題1.A,B,C,D,E2.A,B,C,D,E3.A,B,C,D,E4.A,B,C,D,E5.A,B,C,D,E6.A,C,D,E7.A,B,C,D,E8.A,B,C9.A,B,D,E10.A,B,C,D,E三、判斷題1.√2.√3.×4.√5.√6.√7.×8.√9.√10.√11.×12.√13.×14.×15.√---解析思路一、單項選擇題1.答案：B依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)申請基金銷售業(yè)務資格，注冊資本或凈資產(chǎn)不低于2000萬元人民幣（若為法人或其他組織，則指凈資產(chǎn)；若為合伙企業(yè)，則指實繳資本）。選項B符合此要求。2.答案：B依據(jù)：基金銷售適用性要求對投資人進行風險承受能力評估，且該評估結(jié)果是進行適當性匹配的基礎(chǔ)。由于投資人的情況可能發(fā)生變化，評估結(jié)果并非一成不變，應在銷售過程中根據(jù)實際情況進行動態(tài)調(diào)整和更新，以確保持續(xù)適用。3.答案：C依據(jù)：基金宣傳推介材料必須包含費用信息，且費用信息在材料中應與在法律文件（如招募說明書）中的披露保持一致和同步。不能因為已在法律文件披露就省略在宣傳材料中的披露，宣傳材料中同樣需要醒目披露。A、B、D選項均為正確披露要求。4.答案：D依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，向特定非公開募集基金（通常指私募基金）的投資人提供投資建議，雖然可能不要求公開募集基金銷售資格，但仍需遵守基金銷售人員行為規(guī)范，并特別強調(diào)需要事先獲得投資人的書面授權(quán)，以明確雙方權(quán)利義務和合規(guī)性。5.答案：C依據(jù)：《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集期間，基金管理人應當將基金份額發(fā)售公告、基金合同、招募說明書等法律文件依法在指定媒介上公告。這是確保募集過程公開透明、接受公眾監(jiān)督的要求。A、B、D選項表述不完全或存在偏差。6.答案：D依據(jù)：A、B、C選項均明確屬于《證券投資基金銷售管理辦法》等法規(guī)禁止的行為。D選項描述的是基金銷售機構(gòu)建立健全內(nèi)控和合規(guī)制度的要求，是合規(guī)經(jīng)營的表現(xiàn)，不屬于禁止行為。7.答案：C依據(jù)：基金銷售適用性核心理念是將合適的基金產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。即基金產(chǎn)品的風險等級應與投資人的風險承受能力等級相匹配。A、B選項描述的是不恰當?shù)钠ヅ洹?.答案：C依據(jù)：《證券投資基金法》明確規(guī)定，基金合同是規(guī)范基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務關(guān)系的基礎(chǔ)法律文件。其內(nèi)容需要依法經(jīng)中國證監(jiān)會核準或備案，以保證其合法性和規(guī)范性。A、B選項表述片面，D選項錯誤，合同內(nèi)容應平衡各方利益，而非僅體現(xiàn)管理人利益。9.答案：C依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的培訓，內(nèi)容包括法律法規(guī)、職業(yè)道德、產(chǎn)品知識、銷售技能等，培訓時間每年累計不得少于40小時。這是對銷售人員持續(xù)教育和能力提升的要求。10.答案：B依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》等規(guī)定，基金銷售機構(gòu)及其從業(yè)人員應建立有效的客戶投訴處理機制?；鹜顿Y人在基金銷售機構(gòu)購買基金產(chǎn)品后，如對銷售過程或基金表現(xiàn)不滿，首要的、正規(guī)的途徑是向中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)投訴，以便監(jiān)管部門介入調(diào)查和處理。11.答案：B依據(jù)：貨幣市場基金主要投資于短期、高流動性、低風險的貨幣市場工具，其風險和收益水平通常低于股票基金等權(quán)益類基金。A、C、D選項均為貨幣市場基金的風險特征或特性描述，B選項表述錯誤，其風險收益水平通常低于股票基金。12.答案：C依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售活動前，應向中國證監(jiān)會申請基金銷售業(yè)務資格。這是從事基金銷售業(yè)務的法定前提。13.答案：B依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》及相關(guān)規(guī)定，基金宣傳推介材料中關(guān)于基金過往業(yè)績的描述，必須真實、準確，且應使用“歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)”等提示語，以防止投資者誤讀過往業(yè)績，對其投資決策產(chǎn)生誤導。14.答案：B依據(jù)：基金銷售機構(gòu)為基金投資人辦理基金份額申購、贖回等業(yè)務，是基金銷售的核心環(huán)節(jié)之一。為確保交易安全、身份真實、反洗錢等合規(guī)要求，必須確保基金投資人的身份信息完整、準確、有效，并與基金份額持有人登記信息一致。C、D選項是相關(guān)環(huán)節(jié)，B是核心要求。15.答案：A依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)制定費用政策時，應遵循公開透明原則，確保費用符合有關(guān)法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定。A是首要原則。B、C、D選項也是費用政策應考慮的因素，但公開透明是基本要求。二、多項選擇題1.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：基金銷售機構(gòu)內(nèi)部控制制度是保障基金銷售業(yè)務合規(guī)、穩(wěn)健運行的重要措施。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》等規(guī)定，應至少包括銷售人員的資格管理（A）、銷售流程的管理（B）、客戶適當性管理（C）、銷售費用管理（D）、信息披露管理（E）等方面。2.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：基金銷售人員的行為規(guī)范中，禁止行為包括泄露基金投資人的投資秘密（A）、違規(guī)承諾收益或承擔虧損（B）、利用基金銷售賬戶或資金進行虛假交易（C）、私下接受基金投資人的全權(quán)委托（D）、對基金產(chǎn)品進行不實的或誤導性的宣傳（E）。這些都是違法違規(guī)或違背職業(yè)道德的行為。3.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：基金投資人的風險承受能力評估是一個綜合性的過程，評估結(jié)果應全面反映投資人的特征。通常包括風險認知（A）、風險偏好（B）、投資經(jīng)驗（C）、財務狀況（D）、投資目標（E）等要素。這些要素共同構(gòu)成了評估的基礎(chǔ)。4.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料必須真實、準確，可以登載的內(nèi)容包括基金招募說明書（A）、基金合同（B）、基金份額發(fā)售公告（C）、基金管理人、基金托管人的簡介（D），以及經(jīng)中國證監(jiān)會核準且真實準確的歷史業(yè)績（E）。所有這些內(nèi)容只要符合規(guī)定，均可登載。5.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應遵循多項原則：合法合規(guī)原則（A）、客戶適當性原則（B）、公開透明原則（C）、勤勉盡責原則（D）、風險揭示原則（E）。這些原則是規(guī)范基金銷售行為的基本準則。6.答案：A,C,D,E依據(jù)：QDII（QualifiedDomesticInstitutionalInvestor）基金是指境內(nèi)機構(gòu)通過規(guī)定的渠道投資境外證券市場的基金。A正確。投資于境外市場，雖然風險分散，但本幣轉(zhuǎn)換、地緣政治、市場規(guī)則差異等因素仍可能帶來本金損失風險，故B錯誤，本金投資風險較高。根據(jù)中國證監(jiān)會規(guī)定，投資QDII基金通常需要滿足一定的資產(chǎn)規(guī)模要求，屬于合格投資者范圍，故C正確。QDII基金作為基金產(chǎn)品，其發(fā)行和運作仍在中國證監(jiān)會監(jiān)管范圍內(nèi)，故D正確。其投資范圍包括境外股票、債券等資產(chǎn)，故E正確。7.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：基金銷售機構(gòu)開展投資者教育活動的方式是多樣化的，可以通過組織投資者交流會（A）、發(fā)布投資者教育文章（B）、開設(shè)投資者教育專欄（C）、通過短信、微信等方式進行風險提示（D）、舉辦投資知識講座（E）等多種形式進行，旨在提升投資者素養(yǎng)，保護投資者權(quán)益。8.答案：A,B,C依據(jù)：基金銷售費用是基金銷售機構(gòu)因提供基金銷售服務而向基金投資人收取的費用，主要包括申購費（A）、贖回費（B）和交易傭金（C）?；鸸芾碣M、托管費等屬于基金資產(chǎn)費用，由基金資產(chǎn)承擔，不直接向投資人收取，故D錯誤。持有期獎勵費（E）雖然向投資人收取，但其性質(zhì)和歸屬可能比較特殊，有時被視為銷售服務費的一部分，但申購費、贖回費、交易傭金是典型的銷售費用。根據(jù)題目常見考點，A、B、C通常被歸為銷售費用。9.答案：A,B,D,E依據(jù)：基金銷售機構(gòu)建立健全銷售業(yè)務信息管理系統(tǒng)是合規(guī)銷售的基本要求。該系統(tǒng)應能滿足：保障客戶資料安全（A）、記錄基金銷售信息（B）、實現(xiàn)銷售過程的有效監(jiān)控（D）、確保銷售數(shù)據(jù)的準確完整（E）等要求。C選項，基金份額的登記估值主要由基金管理人及其委托的托管人負責，銷售系統(tǒng)主要是銷售環(huán)節(jié)的數(shù)據(jù)管理和支持，而非直接進行登記估值。10.答案：A,B,C,D,E依據(jù)：基金銷售人員的行為規(guī)范要求其：遵守法律法規(guī)和公司制度（A）、以客戶利益為先，如實告知（B）、不得私下攬戶（C）、接受監(jiān)督，配合檢查（D）、保持獨立客觀公正（E）。這些都是對基金銷售人員職業(yè)道德和執(zhí)業(yè)行為的全面要求。三、判斷題1.答案：√依據(jù)：《證券投資基金法》規(guī)定，基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，方可發(fā)售基金份額。注冊是發(fā)售的前提條件。2.答案：√依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人可以自行募集其管理的基金產(chǎn)品，也可以委托基金銷售機構(gòu)代為銷售。基金銷售機構(gòu)可以是獨立的機構(gòu)，也可以是基金管理人的附屬機構(gòu)，它們可以提供代銷服務。因此，基金銷售機構(gòu)（特指受托代銷的機構(gòu)）可以為基金管理人提供代銷服務，同時如果其自身具備條件并申請了資格，也可以成為基金管理人（或其他基金管理人）的代銷機構(gòu)，間接參與到基金的募集（銷售）環(huán)節(jié)中。3.答案：×依據(jù)：基金投資人的風險承受能力評估結(jié)果是基金銷售適用性的重要依據(jù)。評估結(jié)果不僅適用于所評估的基金產(chǎn)品，對于基金銷售機構(gòu)后續(xù)向該投資人推薦其他基金產(chǎn)品時，同樣具有參考和適用價值。評估結(jié)果是動態(tài)的，但基于評估結(jié)果進行的匹配原則具有持續(xù)性。4.答案：√依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料必須由基金管理人或基金管理人的委托人（即基金銷售機構(gòu)）發(fā)布。基金銷售機構(gòu)發(fā)布時必須以基金管理人名義進行，不得擅自以自身名義或冒用其他名義發(fā)布，以確保責任主體明確且合規(guī)。5.答案：√依據(jù)：《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構(gòu)與其委托的基金管理人之間可以約定銷售費用分配比例。這是兩者作為委托代理關(guān)系，在商業(yè)合作中基于市場行情和雙方協(xié)商達成的約定，是合法的商業(yè)行為。6.答案：√依據(jù)：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人、基金托管人按照法律法規(guī)的規(guī)定，定期披露基金財產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額累計凈值、基金資產(chǎn)凈值增長率、基金投資組合報告、基金財務會計報告、基金費用明細、基金持有人名冊等基金信息?；鹭敭a(chǎn)凈值是核心披露信息之一。7.答案：×依據(jù)：基金銷售人員是基金銷售機構(gòu)委派的、代表機構(gòu)與基金投資人進行接觸和溝通的專業(yè)人員，其職責是為投資人提供咨詢服務，協(xié)助其做出投資決策，但不能接受基金投資人的全權(quán)委托，代為決定投資操作。后者屬于基金管理人的職責，且涉及對投資人財產(chǎn)的處置，需要嚴格的法律授權(quán)和資質(zhì)。8.答案：√依據(jù)：開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所申購、贖回的基金。基金合同生效后，就進入了開放期，投資者可以隨時向基金管理人或其指定的銷售機構(gòu)申購、贖回基金份額，