基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（金融市場、資產(chǎn)管理與投

資基金）模擬試卷第1套

一、單項選擇題（本題共40題，每題1.0分，共40

分。）

1、在我國可以從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)包括（）。I.基金管理公司H.證券公司

HI.信托公司IV.商業(yè)銀行

A、I、II、HI、IV

B、I、II

C、II、in

D、i、n、in

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：在我國，芍統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。近年

來，隨著我國居民個人財富的不斷積累，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對資產(chǎn)管理的金融管制逐漸

放松，投資者對理財?shù)男枨蟛粩嗌仙?，銀行、證券、保險等各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

2、關(guān)于資產(chǎn)管理的特征，以下表述正確的是（）。

A、資產(chǎn)管理的委托人委托受托人管理資產(chǎn)往往是以非盈利為目的的

B、資產(chǎn)管理的委托方為投資人，受托方為資產(chǎn)管理人

C、資產(chǎn)管理的受托人主要通過投資于實物資產(chǎn)實現(xiàn)管理資產(chǎn)的增值

D、受托管理的資產(chǎn)主要是能產(chǎn)生現(xiàn)金流人的固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：A項，資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實現(xiàn)委托人利益

最大化：C項，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實

體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值；D項，受托資產(chǎn)主要為貨幣等金

融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)。

3、關(guān)于資產(chǎn)管理的木質(zhì)具體表現(xiàn)不包括（）。

A、管理人必須堅持“賣者有責(zé)”

B、投資人必須做至IJ“買者自負(fù)”

C、基金管理人應(yīng)對產(chǎn)品承擔(dān)保證責(zé)任

D、資產(chǎn)管理活動要求風(fēng)險與收益相匹配

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)是基于信任而履行受托職責(zé)，實現(xiàn)委托人利益最大

化，通俗地講是“受人之托、代人理財”。資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點：

①一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益相匹配；②管理人必須堅持“賣者有責(zé)”：

③投資人必須做到“買者自負(fù)

4、另類投資基金的投資范圍包括（）。I.房地產(chǎn)】i.證券化資產(chǎn)in.大宗商品

IV.黃金

A、I、II

B、I、IlkIV

c、I、H、in、iv

D、I、II、HI

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點解析：另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券外的金融和實物資產(chǎn)的

基金，如房地產(chǎn)、證券叱資產(chǎn)、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術(shù)品等。

5、按照交易的標(biāo)的物，以下屬于金融市場的是（）。I.票據(jù)市場II.證券市場

III.外匯市場IV.黃金市場

A、I、n

B、I、II,111,IV

c、i、n、in

D、n、HI、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：按照不同的交易標(biāo)的物，金融市場分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工

具市場、外匯市場、黃金市場等。

6、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)給宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場體系帶來的積極作用，以下說法錯誤

的是（）。

A、是實體經(jīng)濟(jì)體系最重要的生產(chǎn)資金來源

B、為金融市場提供流動性，降低了交易成本

C、使資金需求方和資金供給方方便地連接起來

D、為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：①為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高

整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)

的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的

最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③使資金的需求方和提供方能夠便利地連

接起來：④對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，

使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

7、以下選項中，對于私募基金合格投資者表述正確的是（）。

A、以合伙企業(yè)形式匯臬資金間接投資私募基金可免于穿透核查

B、投資者轉(zhuǎn)讓基金份額的受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者，且基金份額轉(zhuǎn)讓后的投資者

人數(shù)應(yīng)不超過100人

C、私募基金的合格投資者累計不得超過100人

D、在私募基金管理人當(dāng)中任職，并投資于該公司所管理的私募基金，可被視為合

格投資者

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：A項，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過匯集多數(shù)投資者的資金

直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透

核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計算投資者人數(shù)；B項，投資者轉(zhuǎn)讓基

金份額的，受讓人應(yīng)當(dāng)為合格投資者且基金份額受讓后投資者累計不得超過200

人：C項，私募基金的合格投資者累計不得超過200人：D項，投資于所管理私募

基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員視為合格投資者。

8、票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為（）。

A、票據(jù)正回購市場和票據(jù)逆回購市場

B、直接交易市場和間接交易市場

C、長期票據(jù)市場和短期票據(jù)市場

D、票據(jù)承兌市場和票據(jù)貼現(xiàn)市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：票據(jù)市場是指各種票據(jù)進(jìn)行交易的市場，按交易方式主要分為票據(jù)承

兌市場和貼現(xiàn)市場。票據(jù)市場是貨幣市場的重要組成部分。

9、關(guān)于金融市場上的主要參與者及其作用，以下說法錯誤的是（）。

A、居民投資者是金融市場供求均衡的重要力量

B、金融機(jī)構(gòu)是金融市場上唯一的資金供給者

C、金融市場主要參與者既包括政府、中央銀行和金融機(jī)構(gòu)，也包括個人和企業(yè)居

民

D、金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融T具.也在金融市場中購買各類金融工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：B項，金融機(jī)構(gòu)是金融市場上資金的英給者之一，并非唯一的資金供

給者，金融市場上資金的供給者還包括政府、個人和企、也居民等，其中，個人居民

是金融市場上主要的資金供給者。

10、投資基金集中社會資金的方式主要為向投資者發(fā)行（）。

A、受益憑證

B、資金撥付確認(rèn)函

C、債務(wù)憑證

D、股票

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管

理、利益共享、風(fēng)險共祖的集合投資方式。它主要通過向投資者發(fā)行受益憑證（基

金份額），將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機(jī)構(gòu)投資于各種資產(chǎn)，

實現(xiàn)保值增值。

II、關(guān)于資產(chǎn)管理，以下表述錯誤的是（）。

A、從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方

B、資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進(jìn)行資產(chǎn)投資管理并承擔(dān)受托人義務(wù)

C、從受托資產(chǎn)來看，主要包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

D、資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：①從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和

受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人；②從受托資產(chǎn)來看，主要為貨

幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；③從管理方式來看，資產(chǎn)管理

主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被

證券化的資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

12、關(guān)于公募基金和私募基金的區(qū)別，以下表述錯誤的是（）。

A、私募基金往往對投資人的投資能力有較高的要求

B、私募基金只能采取向特定投資人非公開方式發(fā)行

C、公募基金的監(jiān)管要求標(biāo)準(zhǔn)相對較低，私募基金的監(jiān)管要求比較嚴(yán)格

D、公募基金可以向不特定對象公開發(fā)行

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，

一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行業(yè)

規(guī)范要求；私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，只能向少數(shù)特定投資

者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求，同時在信息披露、投

資限制等方面監(jiān)管要求較低，方式較為靈活。

13、資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括（）。I.搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信

息II.提供各類投資機(jī)會III.幫助投資人進(jìn)行投資決策IV.承擔(dān)投資人損失

A、II、III、IV

B、I、II、IV

C、I、II、III

D、I、III、IV

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的作用包括：①為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，提高

整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；②幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)

的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的

最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；③使資金的需求方和提供方能夠便利地連

接起來；④對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，

使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

14、以下不屬于資產(chǎn)管理產(chǎn)品的是（）。

A、私募股權(quán)投資基金

B、集合信托計劃

C、銀行大額存單質(zhì)押融資

D、保險資產(chǎn)管理計劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點解析：近年來各類金融機(jī)構(gòu)紛紛開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，除公募基金、私募基

金、信托計劃外，還提供券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)雀鞣N資產(chǎn)管

理產(chǎn)品。

15、按照交易工具的期限對金融巾場進(jìn)行分類，可以分為（）。

A、現(xiàn)貨市場和期貨市場

B、票據(jù)市場和證券市場

C、貨幣市場和資本市場

D、票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：金融市場按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又

稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年的短期資金的場所；資本市場又稱長期

金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進(jìn)行長期資金交易的市

場。

16、貨幣市場是交易期限在（），以短期金融工具為媒介進(jìn)行資金融通和借貸的交易

市場。

A、六個月以內(nèi)

B、一年以內(nèi)

C、一年以上

D、二年以上

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：貨幣市場乂稱短期金融市場,是指專門融通不超過一年短期資金的場

所。

17、投資基金中最主要的一種類別是（）。

A、對沖基金

B、風(fēng)險投資基金

C、證券投資基金

D、另類投資基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點3析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統(tǒng)金融

資產(chǎn)。證券投資基金，可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金。

18、以下均為債券類金融資產(chǎn)的是（）。

A、基金、國債期貨

B、城投債、限售股

C、可轉(zhuǎn)債、票據(jù)

D、現(xiàn)金、定期分紅藍(lán)籌股

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)。債券類金融資

產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

19、以下關(guān)于投資概念的描述，錯誤的是（）。

A、投資未來收益具有不確定性

B、投資者期望投資回報應(yīng)該能補(bǔ)償預(yù)期的通貨膨脹率

C、投資者期望投資回報應(yīng)該能補(bǔ)償資金被占用的時間

D、投資的產(chǎn)出會大于投入

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：投資是指友資者當(dāng)期投入一定數(shù)額的資金而期望在未來獲得回報，所

得回報應(yīng)該能補(bǔ)償投資資金被占用的時間、預(yù)期的通貨膨脹率以及期望更多的未來

收益，未來收益具有不確定性。

20、以下哪一種不是金融交易的組織方式?（）

A、自由交易方式

B、柜臺交易方式

C、交易所交易方式

D、電信網(wǎng)絡(luò)交易方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式。受市場本

身的發(fā)育程度、交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影響，金融交易主要

有以下三種組織方式：①場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、集中進(jìn)行交易

的方式，如交易所交易方式；②場外交易方式，是相對于交易所交易而言的，指

在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式，如柜

臺交易方式：③電信網(wǎng)絡(luò)交易方式,指沒有固定場所.交易雙方也不直接接角人

主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來完成交易的方式。

21、（）不是貨幣儲蓄的特點。

A、儲蓄的收益會超過通貨膨脹

B、儲蓄會有一定的利息收益

C、貨幣儲蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動

D、貨幣儲蓄確保本金安全

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：儲蓄是居民將暫時不用或結(jié)余的貨幣收入存入銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的

一種存款活動。儲蓄的特征是其保值性，接受儲蓄的銀行或其他金融機(jī)構(gòu)需要首先

保證儲蓄的本金安全，除本金外，儲蓄還會帶來一定的利息收益。

22、和是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。（）

A、金融市場；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、金融市場；企業(yè)集團(tuán)

C、市場參與者；金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

D、市場參與者；金融機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融

服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接

起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。

23、下列不屬于衍生金融工具的是（）。

A、遠(yuǎn)期合約

B、期貨合約

C、企業(yè)債券

D、互換協(xié)議

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點露析?：衍生金融工具包括遠(yuǎn)期合約、期貨合約、期權(quán)合約、互換協(xié)議等，其

種類仍在不斷增多。衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范風(fēng)險的作用。

24、下列對期貨市場交易的說法正確的是（）。

A、協(xié)議成交和標(biāo)的交割是同時進(jìn)行的

B、對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很小

C、交易對象價格的升降不會影響交易者的利潤或損失

D、買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判斷進(jìn)行交易

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：A項，期貨市場的交易在協(xié)議達(dá)成后并不立刻交割，而是約定在某一

特定時間后進(jìn)行交割，協(xié)議成交和標(biāo)的交割是分離的；B項，由于期貨市場的成交

與交割之間有時間間隔，因而對交易雙方來說，利率和匯率風(fēng)險很大；CD兩項，

在期貨交易中，由于交割要按成交時的協(xié)議價格進(jìn)行，交易對象價格的升降，就可

能使交易者獲得利潤或蒙受損失.因此，買者和賣者只能依靠自己對市場未來的判

斷進(jìn)行交易。

25、外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、（）及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動

的總和。

A、投資銀行

B、商業(yè)銀行

C、外匯經(jīng)紀(jì)人

D、證券交易所

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：外匯市場是指各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外

匯買賣、經(jīng)營活動的總和，包括外匯批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個人間進(jìn)行外匯買

賣的零售市場。

26、金融市場按交割期限可劃分為（）。

A、現(xiàn)貨市場和期貨市場

B、貨幣市場和資本市場

C、股票市場和債券市場

D、初級市場和二級市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：金融市場的分類主要有以下幾種：①按照交易工具的不同期限分為

貨幣市場和資本市場；②按照不同的交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生

工具市場、外匯市場、黃金市場等；③按交割期限分為現(xiàn)貨市場和期貨市場；④

熔交易性質(zhì)分為發(fā)行市場和流通市場；⑤按地理范圍分為國內(nèi)金融市場和國際金

融市場。

27、（）既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受

者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

A、企業(yè)

B、居民

C、金融機(jī)構(gòu)

D、政府

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個方面：①它是金融

市場上最重要的中介機(jī)閡，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道；②金融機(jī)構(gòu)在金粕市

場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，

也在市場上購買各類金融工具；③既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資

者、貨幣政策的傳遞者和承受者；④金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支

配性的作用。

28、金融工具最初被稱為（）。

A、金融票據(jù)

R、金融憑訐

C、資本工具

D、信用工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體。金融工具最初被稱為信用工

具，它是證明債權(quán)債務(wù)關(guān)系并據(jù)以進(jìn)行貨幣資金交易的合法憑證。金融工具是法律

契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)。

29、下列關(guān)于金融工具的說法錯誤的是（）。

A、金融工具是金融市場上進(jìn)行交易的載體

B、金融工具是法律契約，交易雙方的權(quán)利義務(wù)受法律保護(hù)

C、金融工具隨時可以流通轉(zhuǎn)讓

D、金融工具一般不具有社會可接受性

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：金融工具一般具有廣泛的社會可接受性，隨時可以流通轉(zhuǎn)讓。不同的

金融工具具有不同的特點，能分別滿足資金供需雙方在數(shù)量、期限和條件等方面的

不同需要，在不同的市場上為不同交易者服務(wù)。

30、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯誤的是（）。

A、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B、未標(biāo)示明確的價值

C、表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系

D、一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融

資產(chǎn)。金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表

明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。金融資產(chǎn)一般分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)

類金融資產(chǎn)兩類。

31、商業(yè)銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托基金和集合投資基金，為客戶提供投資

基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服務(wù)。此項業(yè)務(wù)屬于銀行的（）。

A、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B、負(fù)債業(yè)務(wù)

C、表外業(yè)務(wù)

D、代理業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：美國財政部金融研究辦公室發(fā)布的《資產(chǎn)管理與金融穩(wěn)定報告》對資

產(chǎn)管理行業(yè)涉及的范圍進(jìn)行了詳細(xì)劃分，其中，銀行通過獨立賬戶或銀行共同信托

基金和集合投資基金，為客戶提供投資基金、財富管理、信托服務(wù)、退休產(chǎn)品等服

務(wù)的業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，受美聯(lián)儲監(jiān)管，同時豁免在美國證監(jiān)會注冊，除非投資于

在美國證券交易委員會（SEC）注冊的投資公司。

32、在我國，管理集合資產(chǎn)管理計劃、定向資產(chǎn)管理計劃的機(jī)構(gòu)是（）。

A、基金管理公司及子公司

B、私募機(jī)構(gòu)

C、證券資產(chǎn)管理公司

D、商業(yè)銀行

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：中國證券友資基金'也協(xié)會（簡稱基金業(yè)協(xié)會）從我國金融業(yè)實踐出發(fā)，

根據(jù)資金來源、投資范圍、管理方式和權(quán)利義務(wù)四方面特點，將我國資產(chǎn)管理行業(yè)

的范圍進(jìn)行了界定。

33、（）不是我國保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)內(nèi)容。

A、萬能險

B、管理企業(yè)年金

C、集合資金信托

D、養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：保險公司、保險資產(chǎn)管理公司的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)包括萬能險、投連險、

管理企業(yè)年金、養(yǎng)老保障及其他委托管理資產(chǎn)。C項，集合資金信托是信托公司的

資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

34、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、托管人

D、代理者

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管

理、利益共享、風(fēng)險共理的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投

資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

35、公募基金行業(yè)規(guī)范的內(nèi)容不包括（）。

A、信息披露

B、投資者的投資能力

C、利潤分配

D、投資限制

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：公募基金是向不特定投資者公開發(fā)行受益憑證進(jìn)行資金募集的基金，

它一般在法律和監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管下，有著信息披露、利潤分配、投資限制等行

業(yè)規(guī)范要求。私募基金是私下或直接向特定投資者募集的資金，私募基金只能向少

數(shù)特定投資者采用非公開方式募集，對投資者的投資能力有一定的要求。

36、將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。

A、資金募集方式

B、法律形式

C、運(yùn)作方式

D、所投資的對象的不同

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：投資基金我照不同的標(biāo)準(zhǔn)可以區(qū)分為多種類別：①按照資金募集方

式，可以分為公募基金和私募基金兩類：②按照法律形式，可以分為契約型、公

司型、有限合伙型等形式；③按照運(yùn)作方式，可以分為開放式、封閉式基金；?

按照所投資的對象，可以分為傳統(tǒng)投資基金和另類投資基金，另類投資基金主要有

私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基金、不動產(chǎn)投資基金、其他另類投資基金。

37、基金投資的有價證券不包括（）。

A、股票

B、貨幣

C、藝術(shù)品

D、金融衍生工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易

的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。C項，藝術(shù)品屬于投資基金的

投資范圍，但不是有價證券。

38、對沖基金起源于（），

A、英國

B、加拿大

C、日本

D、美國

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：對沖基金起源于20世紀(jì)50年代初的美國。當(dāng)時的宗旨在于利用期

貨、期權(quán)等金融衍生產(chǎn)品以及對相關(guān)聯(lián)的股票進(jìn)行買空賣空、風(fēng)險對沖的操作技

巧，在一定程度上規(guī)避和化解投資風(fēng)險。

39、關(guān)于風(fēng)險投資基金，下列說法錯誤的是（）。

A、一般采用公募方式

B、又稱創(chuàng)業(yè)基金

C、幫助所投企業(yè)取得上市資格

D、屬于按對象分類的投資基金之一

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：風(fēng)險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資

金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企.業(yè)，尤其是高新技

術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司

股票上市后，風(fēng)險投資基金就可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其

他風(fēng)險企'I心風(fēng)險投資基金一般采用私募方式C

40、承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。

A、風(fēng)險投資基金

B、證券投資基金

C、另類投資基金

D、對沖基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用

各種金融衍生產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（金融市場、資產(chǎn)管理與投

資基金）模擬試卷第2套

一、單項選擇題（本題共9題，每題1.0分，共9分。）

1、金融市場參與者中，（）的作用比較特殊。

A、政府

B、中央銀行

C、金融機(jī)構(gòu)

D、個人和企業(yè)居民

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、個人和企業(yè)

居民。其中，金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊。首先，它是金融市場上最重要的中介機(jī)

構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。其次。金融機(jī)構(gòu)在金融市場上充當(dāng)資金的供給

者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類

金融工具；既是金融市場的中介人，也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和

承受者。金融機(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的作用。

2、目前，居民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π詈停ǎ?/p>

A、融資

B、籌資

C、投資

D、基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：理財.，指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居

民理財?shù)闹饕绞绞秦泿艃π钆c投資兩類。

3、（）是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場。

A、債券市場

B、貨幣市場

C、開放式基金市場

D、股票市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：金融市場按照交易工具的期限可分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場

乂稱短期金融市場，是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所。

4、下列有關(guān)金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。

A、它是指組織金融工具交易時采用的方式

B、可以是有固定場所的組織、有制度、集中進(jìn)行交易的方式

C、可以是在各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議的、分散交易的方式

D、可以是電信網(wǎng)絡(luò)交易方式。即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電

子通信或互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)手段來完成交易的方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：金融交易的組織方式是指組織金融工具交易時采用的方式，選項A

正確。受市場本身的發(fā)育程度，交易技術(shù)的發(fā)達(dá)程度以及交易雙方的交易意愿影

響，金融交易主要有以下組織方式：（1）場內(nèi)交易方式，指有固定場所、有制度、

集中進(jìn)行交易的方式，如交易所交易方式，選項B正確；（2）場外交易方式，是相

對于交易所交易而言的，指在證券交易所之外各金融機(jī)構(gòu)柜臺上買賣雙方進(jìn)行面議

的、分散交易的方式，如柜臺交易方式，選項C正確；（3）電信網(wǎng)絡(luò)交易方式，指

沒有固定場所，交易雙方也不直接接觸。主要借助電子通信或互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)技術(shù)手段來

完成交易的方式，選項D錯誤。故本題正確答案選D。

5、金融市場的構(gòu)成要素不包括（）。

A、市場參與者

B、金融工具

C、流通渠道

D、金融交易的組織方式

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：金融市場有以下幾個主要構(gòu)成要素：①市場參與者；②金融工具；

③金融交易的組織方式。

6、關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用，下列說法錯誤的是（）。

A、資產(chǎn)管理行業(yè)不能督助投資者進(jìn)行投資決策，無法提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

B、資產(chǎn)管理行業(yè)能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融市場提供流動性

C、資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

D、資產(chǎn)管理行業(yè)創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用如下：（1）為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資

源，使有限資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生

產(chǎn)服務(wù)水平。（2）幫助投資人搜集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供

各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融

資更加便利。（3）創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需

求，使資金的需求方和提供方能夠便利地連接起來。（4）對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定

價，給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利

于一國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。選項A說法錯誤，BCD均為資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用。本

題為選非題。故本題正確答案選A。

7、投資基金主要是一種（），基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主

要當(dāng)事人。

A、直接投資工具

B、高風(fēng)險投資工具

C、間接投資工具

D、低風(fēng)險投資工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管

人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。

8、下列關(guān)于投資基金投資方式的表述中，錯誤的是（）。

A、組合投資

B、分散經(jīng)營

C、利益共享

D、風(fēng)險共擔(dān)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析?：投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管

理、利益共享、風(fēng)險共祖的集合投資方式。B選項分散經(jīng)營并不是投資基金的投資

方式之一。故本題正確答案選B。

9、（）以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的初創(chuàng)期

的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取

得上市資格，從而使資本增值。

A、證券投資基金

B、風(fēng)險投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：風(fēng)險投資基金，又叫創(chuàng)業(yè)基金，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資

金.投向那些不具備卜市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新型企尤其是高新技術(shù)

企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。一旦公司股

票上市后，風(fēng)險投資基金就可以通過證券市場轉(zhuǎn)讓股權(quán)而收回資金，繼續(xù)投向其他

風(fēng)險企業(yè)。風(fēng)險投資基金一般采用私募方式。

基金從業(yè)資格基金法律法規(guī)、職業(yè)道德

與業(yè)務(wù)規(guī)范（金融市場、資產(chǎn)管理與投

資基金）模擬試卷第3套

一、單項選擇題（本題共30題，每題1.0分，共30

分。）

1、目前、居民理財主要方式是貨幣儲蓄和（）。

A、融資

B、籌資

C、投資

D、基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點露析：理財指的是對財務(wù)進(jìn)行管理，以實現(xiàn)財產(chǎn)的保值、增值。目前，居民

理財?shù)?主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。故C項當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確

答案選C。

2、（）是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體。

A、金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)

B、基金市場和股票市場

C、股票市場和債券市場

D、期貨市場和股票市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：金融市場和金融服務(wù)機(jī)構(gòu)是現(xiàn)代金融體系的兩大運(yùn)作載體，通過金融

服務(wù)機(jī)構(gòu)在金融市場的活動，以各種金融工具將資金的供應(yīng)者和資金的需求者連接

起來，從而達(dá)到貨幣資金的有效配置。不同的金融活動成了不同的金融市場，這些

市場彼此關(guān)聯(lián)，構(gòu)成一個有機(jī)體系。故A項當(dāng)選；BCD不當(dāng)選。故本題正確答案

選Ao

3、下列關(guān)于金融市場的分類正確的是（）。

A、按交易場所劃分為期貨市場和現(xiàn)貨市場

B、按交割時間分為貨幣市場和資本市場

C、按交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場和黃金市場

D、按交易階段分為場外市場和場內(nèi)市場

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：按照交易工具的期限分為貨幣市場和資本市場；按照交易的標(biāo)的物分

為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等；按照交割期限分

為現(xiàn)貨市場和期貨市場；按交易活動是否在固定場所進(jìn)行，證券市場可分為有形市

場和無形市場，通常把有形市場叫做場內(nèi)市場，把無形市場叫做場外市場。故C

項當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。

4、貨幣市場是融資期限在（）的金融市場。

A、半年以內(nèi)

B、一年以內(nèi)

C、一年以上

D、五年以上

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：貨幣市場乂稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場

所。短期資金多在流通領(lǐng)域起貨幣作用，主要解決市場參與者短期性的資金周轉(zhuǎn)和

余額調(diào)劑問題。故B項當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。

5、金融類資產(chǎn)分為（）金融資產(chǎn)兩類。

A、股權(quán)類和基金類

B、股權(quán)類和債券類

C、基金類和債券類

D、證券類和股票類

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：金融資產(chǎn)分為債券類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。故B項當(dāng)

選；ACD不當(dāng)選。故本題正確答案選B。

6、以下不是資產(chǎn)管理特征的是（）。

A、從參與方來看，包括委托方和受托方

B、從收益特征來看，具有增值的特點

C、從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一段不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

D、從管理方式來看，主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體

企業(yè)股權(quán)以及可被證券叱的資產(chǎn)實現(xiàn)增值

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和

受托方，委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人；（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨

幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，主要通過

投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險、實體企業(yè)股權(quán)以及其他可被證券化的

資產(chǎn)實現(xiàn)增值。故ACD均是資產(chǎn)管理的特征，不當(dāng)選；B項不是資產(chǎn)管理的特

征.當(dāng)選.故本題iF確答案選

7、關(guān)于資產(chǎn)管理的本質(zhì)，下列說法錯誤的是（）。

A、一切資產(chǎn)管理活動都要求風(fēng)險與收益匹配

B、管理人必須堅持“賣者有責(zé)”

C、投資人必須做到“買者自負(fù)

D、投資人需要選擇投資收益高的產(chǎn)品

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：資產(chǎn)管理的本質(zhì)具體表現(xiàn)為以下三點：（1）一切資產(chǎn)管理活動都要求

風(fēng)險與收益匹配；（2）管理人必須堅持“賣者有責(zé)（3）投資人必須做至IJ“買者自

負(fù)”。故ABC均說法正確，不當(dāng)選；D項說法錯誤，當(dāng)選。故本題正確答案選D。

8、資產(chǎn)管理行業(yè)無論對宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個人、企業(yè)都有著重要的功能和作

用，下列說法錯誤的是（）。

A、為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B、提供各類投資機(jī)會

C、滿足投資者的各種投資需求

D、防范風(fēng)險

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能主要有：（1）資產(chǎn)管理行業(yè)能夠為市場經(jīng)濟(jì)體系

有效配置資源，使有限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)

濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平；（2）通過資產(chǎn)管理行業(yè)的管理活動能夠幫助投資人搜

集、處理各種和投資有關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行

投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；（3）資產(chǎn)管理行業(yè)

創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù)，滿足投資者的各種投資需求，使資金的需求方

和提供方能夠便利地連接起來：（4）資產(chǎn)管理行業(yè)還能對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，

給金融市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一

國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。ABC均屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。說法正確，不當(dāng)選；D選項屬

于衍生金融工具的作用，不是資產(chǎn)管理行業(yè)的功能，說法錯誤，當(dāng)選。故本題正確

答案選D。

9、在私募機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投

資者累計不得超過（）人c

A、100

B、150

C、200

D、300

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：非公開募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過

200人。故C項當(dāng)選；ABD不當(dāng)選。故本題正確答案選C。

10、關(guān)于私募基金的合格投資者的表述錯誤的是（），

A、投資的單只私募基金的金額不低于100萬

B、單位要求凈資產(chǎn)不低于1000萬

C、個人要求金融資產(chǎn)不低于200萬元或者3年個人年均收入不低于10萬元

D、要求的金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行

理財產(chǎn)品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等

標(biāo)準(zhǔn)答案：c

知識點解析：《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》明確了私募基金合格投資者為投

資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個人：（1）

凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位；（2）個人金融資產(chǎn)不低于300萬元或者最近三年個

人年均收入不低于50萬元。故AB說法正確，不當(dāng)選；C項說法錯誤，當(dāng)選；D

項，金融資產(chǎn)包括銀行存款、股票、債券、基金份額、資產(chǎn)管理計劃、銀行理財產(chǎn)

品、信托計劃、保險產(chǎn)品、期貨權(quán)益等，說法正確，不當(dāng)選。故本題正確答案選

Co

II、私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事的業(yè)務(wù)不包括（）。

A、私募證券投資基金

B、私募股權(quán)投資基金

C、創(chuàng)業(yè)投資基金

D、公募基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、

創(chuàng)業(yè)投資基金等資產(chǎn)募集和管理業(yè)務(wù)。私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事的業(yè)務(wù)包括

ABC項，ABC不當(dāng)選：私募基金管理機(jī)構(gòu)可以從事的業(yè)務(wù)不包括D項，D項當(dāng)

選。故本題正確答案選D。

12、證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含（），

A、為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、為多個客戶辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C、為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

D、為客戶辦理特定目的的專項資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：（1）為單一客戶辦理定向資產(chǎn)管

理業(yè)務(wù)；（2）為多個客戶辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)；（3）為客戶辦理特定目的的專項資

產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。故證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，包含ACD項，ACD不當(dāng)選；

證券公司從事的客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不包含B項，B項當(dāng)選。故本題正確答案選

Bo

13、（）是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)

險共擔(dān)的集合投資方式。

A、投資基金

B、信托管理

C、投資債券

D、訐券理財

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：A項，投資基金是資產(chǎn)管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專

業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險共擔(dān)的集合投資方式，符合題意，當(dāng)選：B項，信托管理

是以對財產(chǎn)的管理和運(yùn)用為目的而設(shè)立的信托，不符合題意，不當(dāng)選；C項，投資

債券一般指債券投資。債券投資，是指債券購買人（投資人，債權(quán)人）以購買債券的

形式投放資本，到期向債券發(fā)行人（借款人、債務(wù)人）收取固定的利息以及收回本金

的一種投資方式，不符合題意，不當(dāng)選；D項，理財指的是對財務(wù)（財產(chǎn)和債務(wù)）進(jìn)

行管理，以實現(xiàn)財務(wù)的保值、增值為目的，不符合題意，不當(dāng)選。故本題正確答案

選Ao

14、投資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人不包括（）。

A、基金投資者

B、基金管理人

C、托管人

D、代理者

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：基金投資者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人，故投

資基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人包括ABC項，不包括D項。故本題正確答案選D。

15、承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式的投資基金是（）。

A、風(fēng)險投資基金

B、證券投資基金

C、另類投資基金

D、對沖基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：A項，風(fēng)險投資基金乂叫創(chuàng)業(yè)基金，是當(dāng)今世界上廣泛流行的一種新

型投資機(jī)構(gòu)，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格

的中小企業(yè)和新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，不符合題意，不當(dāng)選；B項，證券

投資基金，是指通過發(fā)售基金份額募集資金形成獨立的基金財產(chǎn)，由基金管理人管

理、基金托管人托管，以資產(chǎn)組合方式進(jìn)行證券投資，基金份額持有人按其所持份

額享受收益和承擔(dān)風(fēng)險的投資工具，不符合題意，不當(dāng)選；C項，另類投資基金，

是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券和現(xiàn)金之外的金融和實物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資

產(chǎn)、對沖基金、私人股本基金、大宗商品、藝術(shù)品等，其中證券化資產(chǎn)就包括了次

級房貸為基礎(chǔ)的債券以及這些債券的衍生金融產(chǎn)品，不符合題意，不當(dāng)選；D項，

對沖基金是基于投資理論和極其復(fù)雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生

產(chǎn)品的杠桿效用，承擔(dān)高風(fēng)險、追求高收益的投資模式，符合題意，當(dāng)選。故本題

正確答案選D。

16、（）是投資基金中最主要的一種類別。

A、私募股權(quán)基金

B、證券投資基金

C、對沖基金

D、另類投資基金

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：人們?nèi)粘＝佑|到的投資基金分類，主要是按照所投資的對象的不同進(jìn)

行區(qū)分的，其主要可以分為證券投資基金、私募股權(quán)基金、風(fēng)險投資基金、對沖基

金、另類投資基金。其中證券投資基金是投資基金中最主耍的一種類別，又可分為

公募證券投資基金和私募證券投資基金等種類。故B項當(dāng)選；ACD不當(dāng)選。故木

題正確答案選B。

17、證券交易所的設(shè)立和解散是由（）決定的。

A、中國證券業(yè)協(xié)會

B、中國證券監(jiān)督管理委員會

C、國務(wù)院

D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：證券交易所的設(shè)立和解散是由國務(wù)院所決定的。故C項當(dāng)選；ABD

不當(dāng)選。故本題正確答案選C。

18、發(fā)行市場的作用不包括下列哪項?（）

A、為資金需求者提供籌措資金的渠道

B、為資金供給者提供投資機(jī)會

C、實現(xiàn)投資向儲蓄的轉(zhuǎn)化

D、促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化

標(biāo)準(zhǔn)答案：C

知識點解析：發(fā)行市場為資金需求者提供籌措資金的渠道，為資金供給者提供投資

機(jī)會，實現(xiàn)儲蓄向投資的轉(zhuǎn)化，促進(jìn)資源配置的不斷優(yōu)化。故發(fā)行市場的作用包括

ABD項，不包括C項。故本題正確答案選C。

19、（）是指基金管理公司設(shè)立專門的子公司，投資于未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股

權(quán)、債券及其他財產(chǎn)權(quán)利以及中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃。

A、特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

B、私募股權(quán)投資基金

C、公開募集基金

D、專項資產(chǎn)管理計劃

標(biāo)準(zhǔn)答案：D

知識點解析：A項，特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，一般稱為專戶理財，是基金公司為客

戶提供的一種理財服務(wù)，可以根據(jù)客戶投資需求，進(jìn)行量身定做，從而為客戶提供

個性化的投資理財服務(wù)，不符合題意，不當(dāng)選；B項，私募基金的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主

要包括：私募證券投資基金、私募股權(quán)投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等，不符合題意，

不當(dāng)選；C項，公開募集基金指面向社會不特定投資者公開發(fā)行受益憑證的基金，

不符合題意，不當(dāng)選；D項，專項資產(chǎn)管理計劃，是指基金管理公司設(shè)立專門的子

公司，投資于未通過證券交易所轉(zhuǎn)讓的股權(quán)、債權(quán)及其他財產(chǎn)權(quán)利以及中國證監(jiān)會

認(rèn)可的其他資產(chǎn)的特定資產(chǎn)管理計劃，符合題意，當(dāng)選「故本題正確答案選De

20、關(guān)于風(fēng)險投資基金，下列說法錯誤的是（）。

A、一般采用公募方式

B、又稱創(chuàng)業(yè)基金

C、幫助所投企業(yè)取得上市資格

D、屬于按對象分類的投資基金之一

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：風(fēng)險投資基金又叫創(chuàng)業(yè)基金，是當(dāng)今世界上廣泛流行的一種新型投資

機(jī)構(gòu)，它以一定的方式吸收機(jī)構(gòu)和個人的資金，投向于那些不具備上市資格的中小

企業(yè)和新興企業(yè)，尤其是高新技術(shù)企業(yè)，幫助所投企業(yè)取得上市資格，風(fēng)險投資基

金一般采用私募方式，屬于按對象分類的投資基金之一。故BCD均說法正確，不

當(dāng)選；A項說法錯誤，當(dāng)選。故本題正確答案選A,

21、下列關(guān)于金融資產(chǎn)的敘述，錯誤的是（）。

A、金融資產(chǎn)是代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證

B、未標(biāo)示明確的價值

C、表明了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系

D、分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：在金融市場上，資金的供給者通過投資金融工具獲得各種類型的金融

資產(chǎn)。金融資產(chǎn)代表未來收益或資產(chǎn)合法要求權(quán)的憑證，標(biāo)示了明確的價值，表明

了交易雙方的所有權(quán)關(guān)系和債權(quán)關(guān)系。金融資產(chǎn)分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融

資產(chǎn)兩類。故ACD均說法正確，不當(dāng)選；B項說法錯誤，當(dāng)選。故本題正確答案

選B。

22、關(guān)于金融市場上規(guī)定主要參與者及其作用，以下說法錯誤的是（）。

A、金融機(jī)構(gòu)是金融市場上唯一的資金供給者

B、金融市場主要參加者既包括政府、中央銀行和金融機(jī)構(gòu)，也包括個人和企業(yè)居

民

C、居民投資者是金融市場供求均衡的主要力量

D、金融機(jī)構(gòu)既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在金融市場中購買各類金融工具

標(biāo)準(zhǔn)答案：A

知識點解析：A項，金融機(jī)構(gòu)是金融市場上資金的供給者之一，并非唯一的資金供

給者。金融市場上資金的供給者還包括政府、個人和企業(yè)居民等，其中，個人居民

是金融市場上主要的資金供給者，說法錯誤，當(dāng)選；B項，金融市場主要參加者既

包括政府、中央銀行和金融機(jī)構(gòu)，也包括個人和企業(yè)居民，說法正確，不當(dāng)選；C

項，居民是金融市場上主要的資金供給者，是金融市場供求均衡的重要力量，說法

正確，不當(dāng)選；D項，金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投

資的重要渠道，在金融市場上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它

既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場上購買各類金融工具，既是金融市場的中介人，

也是金融市場的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，說法正確，不當(dāng)選。故本題

正確答案選A。

23、以下不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)功能的是（）。

A、能夠為市場經(jīng)濟(jì)有效配置資源

B、保證給投資者帶來收益

C、使資金的需求方和提供方能夠便利的連接起來

D、給金融市場提供流動性、降低交易成本，使金融市場更加健康有效

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：資產(chǎn)管理行業(yè)的功能包括：（1）幫助投資人搜集、處理各種和投資有

關(guān)的宏觀、微觀信息，提供各類投資機(jī)會，幫助投資者進(jìn)行投資決策，并提供決策

的最佳執(zhí)行服務(wù)，使投資融資更加便利；（2）為市場經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源，使有

限的資源配置到最有效率的產(chǎn)品和服務(wù)部門，提高整個社會經(jīng)濟(jì)的效率和生產(chǎn)服務(wù)

水平；（3）創(chuàng)造出十分廣泛的投資產(chǎn)品和服務(wù).滿足投資者的各種投資需求，使資

金的需求方和提供方能夠便利地連接起來；（4）對金融資產(chǎn)進(jìn)行合理定價，給金融

市場提供流動性，降低交易成本，使金融市場更加健康有效，最終有利于一國經(jīng)濟(jì)

的發(fā)展。故ACD均屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能，ACD不當(dāng)選；資產(chǎn)管理行業(yè)無法保

證給投資者帶來收益，故B項不屬于資產(chǎn)管理行業(yè)的功能。B項當(dāng)選。故本題正確

答案選B。

24、關(guān)于貨幣市場和資本市場的理解，以下表述錯誤的是（）。

A、貨幣市場和資本市場交易標(biāo)的的期限不同

B、貨幣市場是資本市場的組成部分

C、廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場

D、貨幣市場是指專門融通一年以內(nèi)短期資金的場所

標(biāo)準(zhǔn)答案：B

知識點解析：AD項，貨幣市場是期限為一年或一年以下短期金融工具（通常是