2025年基金從業(yè)《基金法規(guī)》沖刺押題考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（以下各題只有一個(gè)選項(xiàng)最符合題意，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題卡相應(yīng)位置。每題1分，共40分）1.根據(jù)我國(guó)《證券投資基金法》，基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備（）。A.3年以上投資經(jīng)驗(yàn)B.5年以上與其任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的投資管理經(jīng)驗(yàn)C.基金從業(yè)資格D.豐富的市場(chǎng)營(yíng)銷經(jīng)驗(yàn)2.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)B.參與決定基金份額轉(zhuǎn)讓C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行優(yōu)先受償D.參與基金財(cái)產(chǎn)的處分3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.無(wú)條件執(zhí)行B.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行C.拒絕執(zhí)行D.視情況執(zhí)行4.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.收入最大化B.客戶利益優(yōu)先C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.快速擴(kuò)張5.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。A.基金凈值公告只需披露前一日的基金份額凈值B.基金招募說(shuō)明書(shū)只需在基金募集期間進(jìn)行披露C.基金定期報(bào)告的披露頻率為每月一次D.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則應(yīng)作為基金招募說(shuō)明書(shū)的一部分披露6.我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.立即報(bào)告中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.要求基金管理人改正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.自行糾正7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），規(guī)范基金運(yùn)作，防范利益沖突和利益輸送。A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制B.內(nèi)部控制制度C.財(cái)務(wù)管理制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)8.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金運(yùn)作方式的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.投資對(duì)象主要包括國(guó)債、央行票據(jù)、銀行存款等B.風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金和混合基金C.凈值通常不固定，每日計(jì)算并公布D.流動(dòng)性較高，申購(gòu)贖回較為靈活9.基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)（）備案。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.基金注冊(cè)地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)D.基金托管人所在地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)10.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的3%B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先在基金招募說(shuō)明書(shū)中載明C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)列明計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式D.基金銷售費(fèi)用歸基金財(cái)產(chǎn)所有11.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人所有B.基金托管人所有C.基金份額持有人所有D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)所有12.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資境外股票、債券等有價(jià)證券B.QDII基金投資境外有價(jià)證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定C.QDII基金投資境外有價(jià)證券，無(wú)需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定D.QDII基金投資外匯應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)外匯管理局的規(guī)定13.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是14.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有（）等行為。A.誤導(dǎo)性陳述B.虛假記載C.隱瞞重要信息D.以上都是15.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行（）。A.集中管理B.分散投資C.獨(dú)立運(yùn)作D.規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)16.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額贖回業(yè)務(wù)流程C.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算D.基金份額持有人贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)17.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.證券投資基金法D.以上都是18.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)方面B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金份額持有人制定D.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和完善19.基金信息披露分為（）和定期信息披露。A.臨時(shí)信息披露B.基金凈值公告C.基金招募說(shuō)明書(shū)D.基金定期報(bào)告20.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.保管基金份額登記資料C.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理D.執(zhí)行基金管理人的投資指令21.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），確保基金資產(chǎn)的安全完整。A.基金資產(chǎn)保管制度B.基金投資決策制度C.基金信息披露制度D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理制度22.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開(kāi)C.基金份額持有人大會(huì)可以就基金財(cái)產(chǎn)分配等事項(xiàng)作出決議D.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，按照規(guī)定拒絕執(zhí)行的，應(yīng)當(dāng)（）。A.承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任B.承擔(dān)相應(yīng)的行政責(zé)任C.不承擔(dān)任何責(zé)任D.承擔(dān)相應(yīng)的刑事責(zé)任24.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)資質(zhì)的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備足夠的基金銷售人員D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以代銷其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品25.基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。A.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債B.投資股票C.向他人貸款D.從事證券承銷26.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立（），定期對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值。A.基金資產(chǎn)估值制度B.基金投資決策制度C.基金信息披露制度D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理制度27.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的人牟取利益B.違規(guī)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.從事內(nèi)幕交易D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保28.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則，如實(shí)向基金份額持有人披露基金信息，不得夸大收益或者隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。A.收入最大化B.客戶利益優(yōu)先C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.快速擴(kuò)張29.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有違反《證券投資基金法》規(guī)定的行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取（）等措施。A.責(zé)令改正B.監(jiān)管談話C.處以罰款D.以上都是30.基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)（）。A.依法履行信息披露義務(wù)B.對(duì)全體基金份額持有人具有約束力C.報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案D.以上都是31.下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)32.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)（）。A.立即報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.立即報(bào)告中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)C.要求基金管理人改正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.自行糾正33.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有（）等行為。A.誤導(dǎo)性陳述B.虛假記載C.隱瞞重要信息D.以上都是34.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），規(guī)范基金運(yùn)作，防范利益沖突和利益輸送。A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制B.內(nèi)部控制制度C.財(cái)務(wù)管理制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)35.下列關(guān)于基金銷售費(fèi)用的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售費(fèi)用不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的3%B.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先在基金招募說(shuō)明書(shū)中載明C.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)列明計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式D.基金銷售費(fèi)用歸基金財(cái)產(chǎn)所有36.基金募集期間募集的資金屬于（）。A.基金管理人所有B.基金托管人所有C.基金份額持有人所有D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)所有37.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.QDII基金可以投資境外股票、債券等有價(jià)證券B.QDII基金投資境外有價(jià)證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定C.QDII基金投資境外有價(jià)證券，無(wú)需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定D.QDII基金投資外匯應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)外匯管理局的規(guī)定38.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)（）。A.行政責(zé)任B.民事責(zé)任C.刑事責(zé)任D.以上都是39.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。A.基金資產(chǎn)保管制度B.基金投資決策制度C.基金信息披露制度D.基金風(fēng)險(xiǎn)管理制度40.下列關(guān)于基金份額贖回的表述中，錯(cuò)誤的是（）。A.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額B.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額贖回業(yè)務(wù)流程C.基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算D.基金份額持有人贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)二、多項(xiàng)選擇題（以下各題有兩個(gè)或兩個(gè)以上選項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代表字母填寫(xiě)在答題卡相應(yīng)位置。每題2分，共20分）1.基金管理人的主要職責(zé)包括（）。A.保存基金財(cái)產(chǎn)B.從事基金財(cái)產(chǎn)的投資管理C.辦理基金份額的申購(gòu)和贖回D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告2.基金托管人的主要職責(zé)包括（）。A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)B.保存基金份額登記資料C.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理D.執(zhí)行基金管理人的投資指令3.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的有（）。A.基金凈值公告應(yīng)當(dāng)披露前一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值B.基金招募說(shuō)明書(shū)應(yīng)當(dāng)詳細(xì)說(shuō)明基金的投資目標(biāo)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等C.基金定期報(bào)告應(yīng)當(dāng)全面反映基金運(yùn)作情況和投資業(yè)績(jī)D.基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則應(yīng)作為基金招募說(shuō)明書(shū)的一部分披露4.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取（）等措施。A.責(zé)令改正B.監(jiān)管談話C.處以罰款D.限制其擔(dān)任基金管理人、基金托管人高級(jí)管理人員5.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。A.收入最大化B.客戶利益優(yōu)先C.公平競(jìng)爭(zhēng)D.快速擴(kuò)張6.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反（）的規(guī)定。A.基金合同B.基金招募說(shuō)明書(shū)C.證券投資基金法D.中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定7.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。A.違規(guī)利用基金財(cái)產(chǎn)為基金份額持有人利益以外的人牟取利益B.違規(guī)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失C.從事內(nèi)幕交易D.將基金財(cái)產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)保8.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全（），規(guī)范基金運(yùn)作，防范利益沖突和利益輸送。A.風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制B.內(nèi)部控制制度C.財(cái)務(wù)管理制度D.信息技術(shù)系統(tǒng)9.下列關(guān)于基金份額持有人大會(huì)的表述中，正確的有（）。A.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成B.基金份額持有人大會(huì)可以就基金財(cái)產(chǎn)分配等事項(xiàng)作出決議C.基金份額持有人大會(huì)的決議對(duì)全體基金份額持有人具有約束力D.基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開(kāi)10.基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。A.購(gòu)買(mǎi)國(guó)債B.投資股票C.向他人貸款D.從事證券承銷三、判斷題（請(qǐng)判斷下列表述是否正確，正確的請(qǐng)?zhí)顚?xiě)“對(duì)”，錯(cuò)誤的請(qǐng)?zhí)顚?xiě)“錯(cuò)”。每題1分，共20分）1.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。（）2.基金募集期間募集的資金屬于基金管理人所有。（）3.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)立即拒絕執(zhí)行。（）4.基金銷售費(fèi)用應(yīng)當(dāng)事先在基金招募說(shuō)明書(shū)中載明，并應(yīng)當(dāng)列明計(jì)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)和收費(fèi)方式。（）5.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任。（）6.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（）7.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金資產(chǎn)估值制度，定期對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值。（）8.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立基金份額登記制度，確?；鸱蓊~登記的準(zhǔn)確性和完整性。（）9.基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)定期召開(kāi)。（）10.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有違反《證券投資基金法》規(guī)定的行為，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、處以罰款等措施。（）11.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，如實(shí)向基金份額持有人披露基金信息，不得夸大收益或者隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。（）12.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金運(yùn)作，防范利益沖突和利益輸送。（）13.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人提供擔(dān)保。（）14.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立基金財(cái)產(chǎn)保管制度，確?；鹭?cái)產(chǎn)的安全完整。（）15.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。（）16.基金信息披露分為臨時(shí)信息披露和定期信息披露。（）17.基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息披露義務(wù)。（）18.貨幣市場(chǎng)基金的投資對(duì)象主要包括國(guó)債、央行票據(jù)、銀行存款等，風(fēng)險(xiǎn)低于股票基金和混合基金，流動(dòng)性較高，申購(gòu)贖回較為靈活。（）19.QDII基金可以投資境外股票、債券等有價(jià)證券，投資境外有價(jià)證券，應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，投資外匯應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)外匯管理局的規(guī)定。（）20.基金份額持有人可以隨時(shí)要求贖回其持有的基金份額，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金份額贖回業(yè)務(wù)流程，基金份額贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算，基金份額持有人贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)繳納贖回費(fèi)。（）四、簡(jiǎn)答題（請(qǐng)根據(jù)題目要求，簡(jiǎn)潔明了地回答問(wèn)題。每題5分，共20分）1.簡(jiǎn)述基金管理人的主要職責(zé)。2.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。3.簡(jiǎn)述基金信息披露的原則。4.簡(jiǎn)述基金投資禁止行為的主要類型。五、論述題（請(qǐng)根據(jù)題目要求，結(jié)合所學(xué)知識(shí)，進(jìn)行全面、深入的論述。每題10分，共20分）1.論述基金管理人內(nèi)部控制制度的重要性及其主要內(nèi)容。2.論述基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵循的原則及其意義。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十五條，基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格，并具備（三）年以上與其任職機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)相關(guān)的投資管理經(jīng)驗(yàn)。2.C解析：基金份額持有人享有參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與決定基金份額轉(zhuǎn)讓、參與基金財(cái)產(chǎn)的處分的權(quán)利，但不享有對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的優(yōu)先受償權(quán)?；鹭?cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金財(cái)產(chǎn)不得用于向基金管理人、基金托管人或者其他機(jī)構(gòu)或者個(gè)人提供擔(dān)保，基金財(cái)產(chǎn)也不屬于基金管理人、基金托管人的清算財(cái)產(chǎn)。3.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十五條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行；并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。4.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四條，基金銷售活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循公平、公正、誠(chéng)實(shí)信用原則，以客戶利益優(yōu)先，遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則。5.D解析：基金凈值公告應(yīng)當(dāng)披露前一日的基金份額凈值和基金份額累計(jì)凈值；基金招募說(shuō)明書(shū)在基金募集期間和基金合同生效后持續(xù)進(jìn)行披露；基金定期報(bào)告的披露頻率為季度、半年度、年度；基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則應(yīng)作為基金招募說(shuō)明書(shū)或者基金合同的一部分披露。6.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十五條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。7.B解析：根據(jù)《證券投資基金法》第二十條，基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金運(yùn)作，防范利益沖突和利益輸送。8.C解析：貨幣市場(chǎng)基金凈值固定，通常為1元人民幣，每日計(jì)算并公布的是基金份額凈值，而非基金凈值。9.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零五條，基金管理人聘用、解聘基金托管人，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。10.A解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金銷售費(fèi)用總額不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的百分之五，具體費(fèi)率由基金管理人確定，并在基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同中載明。11.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五條，基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)。12.C解析：QDII基金投資境外有價(jià)證券，除應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。13.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百三十四條，基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反本法規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，沒(méi)收違法所得，并處以罰款；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。14.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十四條，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。15.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第十九條，基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行獨(dú)立運(yùn)作。16.D解析：基金份額持有人贖回基金份額通常不需要繳納贖回費(fèi)，但基金合同另有約定的除外。17.D解析：基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得違反基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)、證券投資基金法以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定。18.C解析：基金內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由基金管理人制定，而非基金份額持有人。19.A解析：基金信息披露分為臨時(shí)信息披露和定期信息披露。20.C解析：基金托管人的主要職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)、保存基金份額登記資料、執(zhí)行基金管理人的投資指令等，但不包括對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資管理。21.A解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百零二條，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全基金資產(chǎn)保管制度，確?；鹳Y產(chǎn)的安全完整。22.B解析：基金份額持有人大會(huì)可以定期召開(kāi)，也可以根據(jù)基金合同約定或者基金份額持有人大會(huì)的議事規(guī)則確定召開(kāi)。23.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十五條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，按照規(guī)定拒絕執(zhí)行的，不承擔(dān)任何責(zé)任。24.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度，應(yīng)當(dāng)配備足夠的基金銷售人員，但可以代銷其他金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品，只要符合相關(guān)規(guī)定。25.C解析：基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款。26.A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金資產(chǎn)估值制度，定期對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行估值。27.C解析：違規(guī)向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失屬于基金投資禁止行為。28.A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先的原則，如實(shí)向基金份額持有人披露基金信息，不得夸大收益或者隱瞞風(fēng)險(xiǎn)。29.D解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員有違反《證券投資基金法》規(guī)定的行為，采取責(zé)令改正、監(jiān)管談話、處以罰款等措施。30.D解析：基金份額持有人大會(huì)決定的事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)依法履行信息披露義務(wù)，對(duì)全體基金份額持有人具有約束力，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。31.C解析：貨幣市場(chǎng)基金的風(fēng)險(xiǎn)特征主要包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)和利率風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)屬于股票、債券等風(fēng)險(xiǎn)類型。32.C解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百一十五條，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人改正，并及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)。33.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第七十四條，基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)地披露基金信息，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。34.B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金運(yùn)作，防范利益沖突和利益輸送。35.A解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十五條，基金銷售費(fèi)用總額不得超過(guò)基金份額認(rèn)購(gòu)金額的百分之五，具體費(fèi)率由基金管理人確定，并在基金招募說(shuō)明書(shū)、基金合同中載明。36.C解析：基金募集期間募集的資金屬于基金財(cái)產(chǎn)。37.C解析：QDII基金投資境外有價(jià)證券，除應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定外，還應(yīng)當(dāng)遵守境外證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定。38.D解析：根據(jù)《證券投資基金法》第一百三十四條，基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員違反本法規(guī)定，給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任；情節(jié)嚴(yán)重的，沒(méi)收違法