2025年證券從業(yè)《基金從業(yè)》真題考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項選擇題（每題1分，共60題）1.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述中，正確的是（）。A.基金銷售機構(gòu)可以優(yōu)先銷售業(yè)績好的基金產(chǎn)品B.只要是風(fēng)險等級相同的基金，就可以向所有投資者銷售C.了解投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標，是提供適當性建議的基礎(chǔ)D.銷售人員可以根據(jù)個人偏好推薦基金產(chǎn)品2.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)不包括（）。A.制定行業(yè)自律規(guī)則B.組織行業(yè)人員培訓(xùn)和教育C.對基金銷售機構(gòu)進行日常監(jiān)管D.對基金管理人進行登記和持續(xù)監(jiān)管3.下列哪種基金投資風(fēng)險最低？（）A.股票型基金B(yǎng).混合型基金C.債券型基金D.貨幣市場基金4.基金份額凈值計算中，用于估值計量的非交易性持有證券的估值方法通常是（）。A.市場法B.成本法C.收益法D.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法5.投資者購買基金時，除了支付申購費外，可能還需要支付的費用包括（）。A.基金管理費B.基金托管費C.交易傭金D.以上都是6.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，錯誤的是（）。A.基金信息披露應(yīng)真實、準確、完整、及時B.基金凈值公告是基金信息披露的法定內(nèi)容C.基金招募說明書不需要披露基金投資策略D.基金定期報告是向投資者報告基金運作情況和業(yè)績的重要文件7.基金管理人應(yīng)當按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行投資管理，其投資運作應(yīng)當遵循的原則不包括（）。A.分散投資原則B.集中投資原則C.風(fēng)險控制原則D.投資收益最大化原則8.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當（）。A.直接自行進行投資操作B.通知基金管理人，要求其糾正C.忽略該行為，繼續(xù)履行托管職責(zé)D.向中國證監(jiān)會報告，并停止基金財產(chǎn)的處分9.基金募集期間募集的資金應(yīng)當存放在（）。A.基金管理人的銀行賬戶B.基金托管人的銀行賬戶C.基金銷售機構(gòu)的銀行賬戶D.中國證監(jiān)會的指定銀行10.下列關(guān)于QDII基金投資的表述中，正確的是（）。A.QDII基金可以投資于境外股票、債券、基金等證券B.QDII基金投資境外證券不受限制C.QDII基金的投資需要經(jīng)過中國證監(jiān)會的事先審批D.QDII基金的投資不需要遵守中國有關(guān)法律法規(guī)11.基金份額持有人大會應(yīng)當至少每年召開一次，會期不超過（）。A.10日B.30日C.60日D.90日12.基金銷售機構(gòu)對基金銷售活動進行內(nèi)部控制的職責(zé)不包括（）。A.建立健全基金銷售業(yè)務(wù)的合規(guī)管理制度B.對基金銷售人員進行合規(guī)培訓(xùn)C.對基金銷售過程進行監(jiān)控D.決定基金產(chǎn)品的銷售費用水平13.下列關(guān)于基金業(yè)績評價的表述中，正確的是（）。A.基金業(yè)績評價應(yīng)以短期收益最大化為目標B.在比較基金業(yè)績時，應(yīng)考慮風(fēng)險因素C.基金業(yè)績評價不需要考慮基金的投資策略和風(fēng)格D.基金業(yè)績評價只能通過收益率指標進行14.基金運作過程中產(chǎn)生的費用，由（）承擔。A.基金份額持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金銷售機構(gòu)15.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯誤的是（）。A.基金合同是規(guī)范基金運作的基本法律文件B.基金合同由基金管理人和基金托管人共同簽署C.基金合同的內(nèi)容應(yīng)當包括基金運作方式D.基金合同不需要載明基金份額持有人大會的議事規(guī)則16.基金管理人應(yīng)當建立科學(xué)合理的（），對基金投資風(fēng)險進行識別、評估和處置。A.投資決策機制B.風(fēng)險管理責(zé)任制度C.內(nèi)部控制制度D.以上都是17.下列關(guān)于貨幣市場基金特征的表述中，錯誤的是（）。A.投資期限較短B.流動性高C.風(fēng)險較低D.預(yù)期收益率較高18.投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起（）日內(nèi)支付贖回款項。A.5B.7C.10D.1519.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事（）行為。A.泄露基金財產(chǎn)信息B.利用基金財產(chǎn)進行交易C.收取不正當利益D.以上都是20.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將（）作為重要依據(jù)。A.銷售業(yè)績B.合規(guī)銷售C.收入水平D.以上都是21.基金管理人應(yīng)當建立（），定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。A.內(nèi)部控制制度B.投資風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度22.基金招募說明書應(yīng)當載明基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準、風(fēng)險因素等（）事項。A.少數(shù)B.重要C.所有D.部分重要23.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當（）。A.無條件執(zhí)行B.拒絕執(zhí)行，并立即報告基金管理人C.等待基金管理人解釋后再決定D.通知中國證監(jiān)會，等待指示后再執(zhí)行24.下列關(guān)于基金非公開募集基金的表述中，正確的是（）。A.非公開募集基金可以向不特定對象募集資金B(yǎng).非公開募集基金的投資金額較高C.非公開募集基金的投資風(fēng)險較低D.非公開募集基金需要在中國證券投資基金業(yè)協(xié)會進行登記25.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，投資人利益優(yōu)先。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是26.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當在每（）日，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金凈值公告。A.1B.2C.3D.527.基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括（）。A.基金的投資目標B.基金的投資范圍C.基金的投資策略D.以上都是28.下列關(guān)于基金銷售費用的表述中，錯誤的是（）。A.基金銷售費用不得超過基金份額的百分之三B.基金銷售費用應(yīng)當合理C.基金銷售費用應(yīng)當事先在基金招募說明書中載明D.基金銷售費用應(yīng)當用于基金銷售機構(gòu)29.基金管理人應(yīng)當建立（），確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使權(quán)利。A.基金份額持有人溝通機制B.基金份額持有人大會制度C.基金信息披露制度D.以上都是30.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當承擔（）責(zé)任。A.行政B.民事C.刑事D.以上都是31.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確保基金信息披露的真實、準確、完整、及時、公平，不得有（）行為。A.誤導(dǎo)性陳述B.夸大宣傳C.欺詐客戶D.以上都是32.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當（）。A.通知基金管理人，要求其限期改正B.向中國證監(jiān)會報告C.采取必要的措施防止損失擴大D.以上都是33.基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應(yīng)當在（）日內(nèi)發(fā)售基金份額。A.5B.10C.15D.2034.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易C.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保D.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)35.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當建立健全（），規(guī)范基金銷售行為。A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度36.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人（）。A.支付紅利B.支付利息C.支付報酬D.支付費用37.基金管理人應(yīng)當建立健全（），對基金銷售行為進行規(guī)范。A.基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度B.基金銷售人員培訓(xùn)制度C.基金銷售費用管理制度D.基金銷售業(yè)績考核制度38.基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.三分之二以上B.二分之一以上C.三分之四以上D.四分之三以上39.基金管理人、基金托管人應(yīng)當妥善保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料?；鹭敭a(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2040.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）。A.基金凈值公告不需要披露基金份額持有人結(jié)構(gòu)B.基金定期報告中只需要披露基金的投資組合C.基金招募說明書中應(yīng)當載明基金的投資策略D.基金凈值公告不需要披露基金管理人及托管人變更情況41.基金管理人應(yīng)當建立（），明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。A.合規(guī)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度42.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，公平對待基金投資人。A.客戶適當B.公開透明C.公平公正D.合理收費43.基金管理人應(yīng)當建立（），定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。A.內(nèi)部控制制度B.投資風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度44.基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應(yīng)當在（）日內(nèi)發(fā)售基金份額。A.5B.10C.15D.2045.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，錯誤的是（）。A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易C.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保D.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)46.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當建立健全（），規(guī)范基金銷售行為。A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度47.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人（）。A.支付紅利B.支付利息C.支付報酬D.支付費用48.基金管理人應(yīng)當建立健全（），對基金銷售行為進行規(guī)范。A.基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度B.基金銷售人員培訓(xùn)制度C.基金銷售費用管理制度D.基金銷售業(yè)績考核制度49.基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.三分之二以上B.二分之一以上C.三分之四以上D.四分之三以上50.基金管理人、基金托管人應(yīng)當妥善保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2051.基金管理人應(yīng)當建立（），明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。A.合規(guī)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度52.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，公平對待基金投資人。A.客戶適當B.公開透明C.公平公正D.合理收費53.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事（）行為。A.泄露基金財產(chǎn)信息B.利用基金財產(chǎn)進行交易C.收取不正當利益D.以上都是54.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將（）作為重要依據(jù)。A.銷售業(yè)績B.合規(guī)銷售C.收入水平D.以上都是55.基金管理人應(yīng)當建立（），定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。A.內(nèi)部控制制度B.投資風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度56.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確?；鹦畔⑴兜恼鎸崱蚀_、完整、及時、公平，不得有（）行為。A.誤導(dǎo)性陳述B.夸大宣傳C.欺詐客戶D.以上都是57.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當承擔（）責(zé)任。A.行政B.民事C.刑事D.以上都是58.基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括（）。A.基金的投資目標B.基金的投資范圍C.基金的投資策略D.以上都是59.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，投資人利益優(yōu)先。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是60.基金管理人、基金托管人應(yīng)當妥善保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20二、多項選擇題（每題2分，共40題）61.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循的原則包括（）。A.客戶適當B.公開透明C.公平公正D.合理收費62.基金管理人應(yīng)當建立健全（），明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。A.合規(guī)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度63.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人（）。A.支付紅利B.支付利息C.支付報酬D.支付費用64.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當承擔（）責(zé)任。A.行政B.民事C.刑事D.以上都是65.基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的（）通過。A.三分之二以上B.二分之一以上C.三分之四以上D.四分之三以上66.基金管理人、基金托管人應(yīng)當妥善保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料?；鹭敭a(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2067.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述中，正確的有（）。A.基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益B.基金管理人不得從事內(nèi)幕交易C.基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保D.基金管理人不得挪用基金財產(chǎn)68.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當建立健全（），規(guī)范基金銷售行為。A.內(nèi)部控制制度B.風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度69.基金管理人應(yīng)當建立（），定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。A.內(nèi)部控制制度B.投資風(fēng)險管理制度C.信息披露制度D.投資決策制度70.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時、公平，不得有（）行為。A.誤導(dǎo)性陳述B.夸大宣傳C.欺詐客戶D.以上都是71.基金管理人應(yīng)當建立健全（），明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。A.合規(guī)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度72.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，公平對待基金投資人。A.客戶適當B.公開透明C.公平公正D.合理收費73.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事（）行為。A.泄露基金財產(chǎn)信息B.利用基金財產(chǎn)進行交易C.收取不正當利益D.以上都是74.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將（）作為重要依據(jù)。A.銷售業(yè)績B.合規(guī)銷售C.收入水平D.以上都是75.基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括（）。A.基金的投資目標B.基金的投資范圍C.基金的投資策略D.以上都是76.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，投資人利益優(yōu)先。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是77.基金管理人、基金托管人應(yīng)當妥善保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2078.基金管理人應(yīng)當建立（），明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。A.合規(guī)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度79.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，公平對待基金投資人。A.客戶適當B.公開透明C.公平公正D.合理收費80.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事（）行為。A.泄露基金財產(chǎn)信息B.利用基金財產(chǎn)進行交易C.收取不正當利益D.以上都是81.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將（）作為重要依據(jù)。A.銷售業(yè)績B.合規(guī)銷售C.收入水平D.以上都是82.基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括（）。A.基金的投資目標B.基金的投資范圍C.基金的投資策略D.以上都是83.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，投資人利益優(yōu)先。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是84.基金管理人、基金托管人應(yīng)當妥善保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料?；鹭敭a(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于（）年。A.5B.10C.15D.2085.基金管理人應(yīng)當建立（），明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。A.合規(guī)管理制度B.內(nèi)部控制制度C.風(fēng)險管理制度D.投資決策制度86.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，公平對待基金投資人。A.客戶適當B.公開透明C.公平公正D.合理收費87.基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事（）行為。A.泄露基金財產(chǎn)信息B.利用基金財產(chǎn)進行交易C.收取不正當利益D.以上都是88.基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將（）作為重要依據(jù)。A.銷售業(yè)績B.合規(guī)銷售C.收入水平D.以上都是89.基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括（）。A.基金的投資目標B.基金的投資范圍C.基金的投資策略D.以上都是90.基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循（）的原則，投資人利益優(yōu)先。A.公開透明B.客戶適當C.公平公正D.以上都是試卷答案一、單項選擇題1.C解析：了解投資者的風(fēng)險承受能力和投資目標，是提供適當性建議的基礎(chǔ)，這是基金銷售適用性原則的核心。2.C解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負責(zé)制定行業(yè)自律規(guī)則、組織行業(yè)人員培訓(xùn)和教育、對基金管理人進行登記和持續(xù)監(jiān)管等。對基金銷售機構(gòu)進行日常監(jiān)管是中國證監(jiān)會的職責(zé)。3.D解析：貨幣市場基金投資于貨幣市場工具，風(fēng)險最低，流動性高，預(yù)期收益率也相對較低。4.B解析：對于非交易性持有證券，如債券等，通常采用成本法進行估值。5.D解析：投資者購買基金時，除了支付申購費外，可能還需要支付基金管理費、基金托管費、交易傭金等費用。6.C解析：基金招募說明書是基金信息披露的法定內(nèi)容，需要詳細披露基金的投資策略。7.B解析：基金管理人應(yīng)當按照基金合同的約定，對基金財產(chǎn)進行投資管理，其投資運作應(yīng)當遵循分散投資原則、風(fēng)險控制原則等，但不應(yīng)遵循集中投資原則，因為集中投資會增加風(fēng)險。8.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反規(guī)定，應(yīng)當通知基金管理人，要求其糾正。9.B解析：基金募集期間募集的資金應(yīng)當存放在基金托管人的銀行賬戶，以確保資金安全。10.A解析：基金銷售機構(gòu)可以優(yōu)先銷售業(yè)績好的基金產(chǎn)品，但這需要基于合規(guī)和適當性的原則。11.B解析：基金份額持有人大會應(yīng)當至少每年召開一次，會期不超過30日。12.D解析：決定基金產(chǎn)品的銷售費用水平是基金管理人的職責(zé)。13.B解析：在比較基金業(yè)績時，應(yīng)考慮風(fēng)險因素，不能只看收益率。14.A解析：基金運作過程中產(chǎn)生的費用，由基金份額持有人承擔。15.C解析：基金合同不需要載明基金份額持有人大會的議事規(guī)則，這是在基金合同中需要載明的事項之一是基金份額持有人大會的召集規(guī)則。16.D解析：基金管理人應(yīng)當建立科學(xué)合理的投資決策機制、風(fēng)險管理責(zé)任制度、內(nèi)部控制制度，對基金投資風(fēng)險進行識別、評估和處置。17.D解析：貨幣市場基金的預(yù)期收益率較低。18.B解析：投資者贖回基金份額時，基金管理人應(yīng)當自受理基金份額贖回申請之日起7日內(nèi)支付贖回款項。19.D解析：基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事泄露基金財產(chǎn)信息、利用基金財產(chǎn)進行交易、收取不正當利益等行為。20.B解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將合規(guī)銷售作為重要依據(jù)。21.A解析：基金管理人應(yīng)當建立內(nèi)部控制制度，定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。22.D解析：基金招募說明書中應(yīng)當載明基金的投資目標、投資范圍、投資策略、業(yè)績基準、風(fēng)險因素等重要事項。23.D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反規(guī)定，應(yīng)當通知基金管理人，要求其限期改正，并立即報告中國證監(jiān)會，采取必要的措施防止損失擴大。24.C解析：基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保，但這需要遵守基金合同的規(guī)定，并經(jīng)過基金份額持有人大會的同意。25.D解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循公開透明、客戶適當、公平公正、合理收費等原則，投資人利益優(yōu)先。26.A解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當自基金合同生效之日起5日內(nèi)，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會報送基金凈值公告。27.D解析：基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。28.A解析：基金銷售費用不得超過基金份額的百分之五，而不是百分之三。29.D解析：基金管理人應(yīng)當建立基金份額持有人溝通機制、基金份額持有人大會制度、基金信息披露制度，確?；鸱蓊~持有人能夠依法行使權(quán)利。30.B解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當承擔民事責(zé)任。31.D解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時、公平，不得有誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、欺詐客戶等行為。32.D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反規(guī)定，應(yīng)當通知基金管理人，要求其限期改正，并立即報告中國證監(jiān)會，采取必要的措施防止損失擴大。33.B解析：基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應(yīng)當在10日內(nèi)發(fā)售基金份額。34.C解析：基金管理人不得將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保，這是基金投資禁止行為之一。35.A解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范基金銷售行為。36.A解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人支付紅利。37.A解析：基金管理人應(yīng)當建立健全基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度，對基金銷售行為進行規(guī)范。38.A解析：基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。39.B解析：基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于10年。40.C解析：基金定期報告中只需要披露基金的投資組合，不需要披露基金份額持有人結(jié)構(gòu)。41.A解析：基金管理人應(yīng)當建立合規(guī)管理制度，明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。42.C解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循公平公正的原則，公平對待基金投資人。43.A解析：基金管理人應(yīng)當建立內(nèi)部控制制度，定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。44.B解析：基金募集申請經(jīng)注冊后，基金管理人應(yīng)當在10日內(nèi)發(fā)售基金份額。45.C解析：基金管理人可以將基金財產(chǎn)用于向他人提供擔保，但這需要遵守基金合同的規(guī)定，并經(jīng)過基金份額持有人大會的同意，是基金投資禁止行為。46.A解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人支付紅利。47.A解析：基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人支付紅利。48.A解析：基金管理人應(yīng)當建立健全基金銷售業(yè)務(wù)合規(guī)管理制度，對基金銷售行為進行規(guī)范。49.A解析：基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。50.B解析：基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于10年。51.A解析：基金管理人應(yīng)當建立合規(guī)管理制度，明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。52.C解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循公平公正的原則，公平對待基金投資人。53.D解析：基金管理人、基金托管人的董事、監(jiān)事、高級管理人員以及其他從業(yè)人員不得從事泄露基金財產(chǎn)信息、利用基金財產(chǎn)進行交易、收取不正當利益等行為。54.B解析：基金銷售機構(gòu)對基金銷售人員的考核，應(yīng)當將合規(guī)銷售作為重要依據(jù)。55.A解析：基金管理人應(yīng)當建立內(nèi)部控制制度，定期對基金投資運作情況進行內(nèi)部監(jiān)督和檢查。56.D解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當確?；鹦畔⑴兜恼鎸?、準確、完整、及時、公平，不得有誤導(dǎo)性陳述、夸大宣傳、欺詐客戶等行為。57.B解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當承擔民事責(zé)任。58.D解析：基金管理人應(yīng)當在基金合同中約定基金運作方式，基金運作方式應(yīng)當包括基金的投資目標、投資范圍、投資策略等。59.D解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循公開透明、客戶適當、公平公正、合理收費等原則，投資人利益優(yōu)先。60.B解析：基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于10年。二、多項選擇題61.ABCD解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當遵循客戶適當、公開透明、公平公正、合理收費等原則，投資人利益優(yōu)先。62.ABCD解析：基金管理人應(yīng)當建立健全合規(guī)管理制度、內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、投資決策制度，明確基金投資運作各環(huán)節(jié)的合規(guī)要求和責(zé)任。63.ABD解析：基金管理人應(yīng)當根據(jù)基金合同的約定，向基金份額持有人支付紅利、支付利息、支付費用。支付報酬是指基金管理人和基金托管人按照規(guī)定收取的管理費和托管費。64.ABD解析：基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當承擔行政責(zé)任、民事責(zé)任、刑事責(zé)任。65.AB解析：基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過?；鸱蓊~持有人大會決定事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。66.BC解析：基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料的保存期限自基金財產(chǎn)終止運作之日起不得少于10年。基金份額持有人大會決定基金擴募、合并、轉(zhuǎn)換、解散、清算或者修改基金合同重要條款等事項，應(yīng)當經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的二分之一以上通過。67.ABD解析：基金管理人不得利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益，不得從事內(nèi)幕交易，不得挪用基金財產(chǎn)?；鸸芾砣丝梢詫⒒鹭敭a(chǎn)用于向他人提供擔保，但這需要遵守基金合同的規(guī)定，并經(jīng)過基金份額持有人大會的同意。68.ABCD解析：基金銷售機構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當建立健全內(nèi)部控制制度、風(fēng)險管理制度、信息披露制度、投資決策制度，規(guī)范基金銷售行為。69.ABCD解析：基金管理人應(yīng)當建立內(nèi)部控制制度、投資風(fēng)險管理制度、信息披露制度、投資決策制度，定期對基金投資