第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)法規(guī)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)《證券法》（2020年修訂）第45條，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務，應當遵守的規(guī)定不包括：

（）

A.不得將客戶的資金用于自身證券買賣

B.客戶信用證券賬戶不得存入現(xiàn)金

C.應當按照規(guī)定對客戶信用風險進行評估

D.可以在未滿足客戶最低維持擔保比例的情況下繼續(xù)提供融資

2.下列關于證券公司內(nèi)部控制制度的說法中，正確的是：

（）

A.內(nèi)部控制制度只需覆蓋公司經(jīng)營管理的關鍵環(huán)節(jié)

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制要素中最重要的組成部分

C.內(nèi)部控制制度應由公司董事會直接制定

D.內(nèi)部控制評價報告應由公司總經(jīng)理簽署

3.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務的，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于：

（）

A.500萬元人民幣

B.1000萬元人民幣

C.2000萬元人民幣

D.3000萬元人民幣

4.證券公司的自營業(yè)務部門負責人與合規(guī)部門負責人不得兼任，主要原因是：

（）

A.防止利益沖突

B.提高管理效率

C.降低運營成本

D.減少監(jiān)管審查

5.下列行為中，不屬于內(nèi)幕交易的是：

（）

A.掌握非公開信息的人員建議他人買賣證券

B.通過竊取手段獲取內(nèi)幕信息并利用該信息交易

C.證券公司工作人員泄露自營業(yè)務信息給客戶

D.上市公司董事在公告前買賣公司股票

6.根據(jù)《證券公司風險控制指標管理辦法》，證券公司凈資本與負債的比例不得低于：

（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

7.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供：

（）

A.有效的身份證明文件和信用評級報告

B.有效的身份證明文件和資產(chǎn)證明文件

C.信用評級報告和資產(chǎn)證明文件

D.身份證明文件和信用擔保文件

8.根據(jù)《證券發(fā)行與交易管理辦法》，首次公開發(fā)行股票的詢價對象應當符合的條件不包括：

（）

A.具有相應的證券投資經(jīng)驗

B.能夠獨立判斷并承擔相應的法律責任

C.從事證券業(yè)務滿3年

D.資產(chǎn)規(guī)模不低于1000萬元人民幣

9.證券公司從事證券自營業(yè)務，其自營賬戶的規(guī)模不得超過其凈資本的：

（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

10.下列關于證券公司債券的說法中，錯誤的是：

（）

A.證券公司債券是指證券公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券

B.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過中國證監(jiān)會規(guī)定的上限

C.證券公司債券的發(fā)行規(guī)模不得超過其凈資本的30%

D.證券公司債券的發(fā)行無需經(jīng)過中國證監(jiān)會的審批

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括的內(nèi)容有：

（）

A.風險管理措施

B.信息披露制度

C.財務會計制度

D.人事管理制度

E.業(yè)務操作流程

12.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，應當遵循的原則包括：

（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.公開透明原則

C.自我約束原則

D.風險控制原則

E.利潤最大化原則

13.證券公司為客戶提供的融資融券服務，應當符合的規(guī)定包括：

（）

A.客戶信用證券賬戶不得存入現(xiàn)金

B.應當按照規(guī)定對客戶信用風險進行評估

C.融資融券期限不得超過6個月

D.應當在客戶簽署風險揭示書后方可提供融資融券服務

E.客戶維持擔保比例不得低于130%

14.證券公司從事自營業(yè)務，應當遵守的規(guī)定包括：

（）

A.自營業(yè)務規(guī)模不得超過其凈資本的80%

B.應當按照規(guī)定對自營業(yè)務風險進行監(jiān)控

C.自營賬戶應當與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理等業(yè)務賬戶嚴格分離

D.自營業(yè)務資金應當專用

E.自營業(yè)務收益應當優(yōu)先用于彌補自營業(yè)務虧損

15.根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司不得從事的行為包括：

（）

A.將客戶資金用于自身證券買賣

B.違反規(guī)定為牟取傭金或其他利益，誘使客戶進行不必要的證券交易

C.在證券交易中，利用其資金、信息等優(yōu)勢，損害客戶利益

D.未經(jīng)批準，擅自設立分支機構的

E.虛報、隱瞞、欺騙監(jiān)管機構的

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以將其證券經(jīng)紀業(yè)務許可依法轉(zhuǎn)讓。（×）

17.證券公司內(nèi)部控制制度應當定期進行評估和修訂。（√）

18.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)?？梢缘陀?00萬元人民幣。（×）

19.證券公司工作人員泄露自營業(yè)務信息給客戶，屬于內(nèi)幕交易行為。（√）

20.證券公司凈資本不得低于2億元人民幣。（√）

21.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，無需進行風險評級。（×）

22.首次公開發(fā)行股票的詢價對象應當具有5年以上的證券投資經(jīng)驗。（×）

23.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過中國證監(jiān)會規(guī)定的上限。（√）

24.證券公司自營業(yè)務資金應當與公司其他資金嚴格分離。（√）

25.證券公司不得將客戶資金用于自身證券買賣。（√）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

26.根據(jù)《證券法》，證券公司從事證券業(yè)務，應當遵循______原則，不得損害客戶的合法權益。

27.證券公司內(nèi)部控制制度應當包括______、風險管理制度、財務會計制度等內(nèi)容。

28.證券公司為客戶開立信用證券賬戶，應當要求客戶提供有效的______文件和信用評級報告。

29.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務，其資產(chǎn)管理計劃的規(guī)模不得低于______萬元人民幣。

30.證券公司自營業(yè)務部門負責人與合規(guī)部門負責人不得兼任，主要原因是______。

31.證券公司凈資本與負債的比例不得低于______。

32.證券公司為客戶提供的融資融券服務，客戶維持擔保比例不得低于______。

33.首次公開發(fā)行股票的詢價對象應當具有______以上的證券投資經(jīng)驗。

34.證券公司債券的發(fā)行利率不得超過中國證監(jiān)會規(guī)定的______。

35.證券公司不得將客戶資金用于______。

五、簡答題（共25分）

36.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

37.簡述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務需要遵循的原則。（5分）

38.簡述證券公司自營業(yè)務的風險控制措施。（5分）

39.簡述證券公司為客戶提供的融資融券服務需要符合的規(guī)定。（10分）

六、案例分析題（共20分）

40.案例背景：

某證券公司A部門工作人員張某，利用其職務便利，獲取了某上市公司即將發(fā)布業(yè)績預虧的非公開信息，并建議其好友李某購買該公司的股票。李某在張某的建議下購買了100萬元該公司的股票，并在公告后獲利50萬元。事后，張某被公司內(nèi)部調(diào)查發(fā)現(xiàn)，并受到了開除處分。中國證監(jiān)會對此案進行了調(diào)查，并對該證券公司處以罰款。

問題：

（1）張某的行為屬于何種違法行為？（4分）

（2）分析張某的行為給李某和該證券公司帶來的法律風險。（6分）

（3）該證券公司應如何加強內(nèi)部控制制度，以防止類似事件再次發(fā)生？（10分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.D2.B3.B4.A5.D6.B7.B8.C9.B10.D

二、多選題

11.ABCDE12.ABCD13.ABCD14.ABCD15.ABCDE

三、判斷題

16.×17.√18.×19.√20.√21.×22.×23.√24.√25.√

四、填空題

26.客戶利益優(yōu)先27.控制環(huán)境28.身份證明29.100030.防止利益沖突31.10%32.130%33.534.上限35.自身證券買賣

五、簡答題

36.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①控制環(huán)境，包括公司治理、組織結構、企業(yè)文化等；

②風險管理措施，包括風險識別、評估、控制等；

③財務會計制度，包括會計核算、信息披露等；

④業(yè)務操作流程，包括業(yè)務操作規(guī)范、信息系統(tǒng)安全等；

⑤人事管理制度，包括員工行為規(guī)范、培訓考核等。（5分）

37.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務需要遵循的原則包括：

①客戶利益優(yōu)先原則，即始終將客戶的利益放在首位；

②公開透明原則，即業(yè)務操作流程、收費標準等應當公開透明；

③自我約束原則，即加強內(nèi)部控制，防范風險；

④風險控制原則，即建立健全風險管理體系，控制風險。（5分）

38.答：證券公司自營業(yè)務的風險控制措施包括：

①建立健全風險管理體系，包括風險識別、評估、控制等；

②加強自營業(yè)務部門的內(nèi)部監(jiān)督，包括業(yè)務操作規(guī)范、信息系統(tǒng)安全等；

③自營業(yè)務資金應當專用，不得挪作他用；

④自營賬戶應當與經(jīng)紀、資產(chǎn)管理等業(yè)務賬戶嚴格分離；

⑤定期進行自營業(yè)務風險評估，并制定相應的風險控制措施。（5分）

39.答：證券公司為客戶提供的融資融券服務需要符合的規(guī)定包括：

①客戶信用證券賬戶不得存入現(xiàn)金；

②應當按照規(guī)定對客戶信用風險進行評估；

③融資融券期限不得超過6個月；

④應當在客戶簽署風險揭示書后方可提供融資融券服務；

⑤客戶維持擔保比例不得低于130%；

⑥證券公司應當定期對客戶信用風險進行評估，并根據(jù)評估結果調(diào)整融資融券額度。（10分）

六、案例分析題

（1）答：張某的行為屬于內(nèi)幕交易行為。（4分）

解析：根據(jù)《證券法》第80條規(guī)定，證券交易內(nèi)幕信息的知情人或者非法獲取內(nèi)幕信息的人，在內(nèi)幕信息公開前，不得買賣該公司的證券，或者泄露該信息，或者建議他人買賣該公司的證券。張某利用其職務便利獲取了某上市公司即將發(fā)布業(yè)績預虧的非公開信息，并建議其好友李某購買該公司的股票，屬于內(nèi)幕交易行為。（4分）

（2）答：張某的行為給李某和該證券公司帶來的法律風險包括：

①對李某而言，張某的行為違反了《證券法》的規(guī)定，李某在不知情的情況下購買了該公司的股票，存在被追責的風險；

②對該證券公司而言，張某的行為違反了《證券法》的規(guī)定，該證券公司可能面臨監(jiān)管機構的處罰，包括罰款、暫停業(yè)務等。（6分）

解析：根據(jù)《證券法》第180條規(guī)定，證券公司內(nèi)幕交易的，責令改正，沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款；沒有違法所得或者違法所得不足100萬元的，處以100萬元以上1000萬元以下的罰款。情節(jié)嚴重的，責令停業(yè)整頓，吊銷業(yè)務許可證。因此，張某的行為給李某和該證券公司帶來的法律風險較大。（6分）

（3）答：該證券公司應如何加強內(nèi)部控制制度，以