第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)基金從業(yè)考試順利文案及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.下列關(guān)于基金信息披露的表述中，正確的是（）

A.基金凈值公告只需披露當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值和份額凈值

B.基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示書只需在基金募集時(shí)披露一次

C.基金招募說明書中的投資策略需在基金合同中再次完整披露

D.基金季度報(bào)告中的持有人結(jié)構(gòu)信息需每月更新披露

2.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，以下行為不符合《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定的是（）

A.向投資者宣傳基金業(yè)績(jī)時(shí)，僅展示近3年的歷史回報(bào)率

B.在宣傳材料中說明基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征

C.要求投資者簽署風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估問卷，并留存記錄

D.為吸引客戶，承諾基金投資“保本保息”

3.下列關(guān)于基金份額凈值的計(jì)算公式中，正確的是（）

A.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)-基金總負(fù)債）/基金總份額

B.基金份額凈值=（基金凈資產(chǎn)+基金未實(shí)現(xiàn)收益）/基金總份額

C.基金份額凈值=（基金總資產(chǎn)+基金未實(shí)現(xiàn)收益）/基金總負(fù)債

D.基金份額凈值=（基金凈資產(chǎn)-基金未實(shí)現(xiàn)損失）/基金總份額

4.基金管理人聘請(qǐng)基金托管人的條件中，以下不屬于《證券投資基金法》要求的是（）

A.具有法定數(shù)量的資本金

B.有足夠數(shù)量的基金托管人員

C.具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

D.具有基金從業(yè)資格的董事3名以上

5.基金投資顧問為基金提供投資建議時(shí)，以下行為可能違反《證券投資顧問業(yè)務(wù)管理辦法》的是（）

A.根據(jù)基金合同約定的投資范圍提供投資建議

B.要求客戶在投資決策前簽署《證券投資顧問服務(wù)協(xié)議》

C.向客戶承諾最低收益率為8%

D.在服務(wù)協(xié)議中明確收費(fèi)方式為業(yè)績(jī)報(bào)酬

6.下列關(guān)于QDII基金的投資范圍表述中，正確的是（）

A.QDII基金可投資于境外股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具，但不得投資于房地產(chǎn)

B.QDII基金的投資比例不得低于基金資產(chǎn)凈值的80%

C.QDII基金在境外投資的期間，無需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求

D.QDII基金的投資范圍僅限于成熟市場(chǎng)的股票和債券

7.基金信息披露中，關(guān)于“重大事件”的界定，以下說法錯(cuò)誤的是（）

A.基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上屬于重大事件

B.基金管理人發(fā)生變更屬于重大事件

C.基金托管人發(fā)生變更屬于重大事件

D.基金投資策略發(fā)生重大變化屬于重大事件

8.基金募集期間，基金管理人未按規(guī)定公告基金招募說明書，可能面臨的監(jiān)管措施是（）

A.責(zé)令改正，并處10萬元以上50萬元以下罰款

B.暫?；鹉技?，并處1萬元以上10萬元以下罰款

C.撤銷基金管理人資格

D.對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員處以3萬元以上30萬元以下罰款

9.基金估值的基本原則中，以下表述錯(cuò)誤的是（）

A.估值應(yīng)遵循客觀、公正的原則

B.估值應(yīng)考慮市場(chǎng)流動(dòng)性因素

C.估值應(yīng)基于基金的會(huì)計(jì)準(zhǔn)則

D.估值應(yīng)參考同類基金的估值水平

10.基金合同中關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定，以下不屬于《證券投資基金法》要求披露的內(nèi)容是（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資策略

C.基金的投資范圍

D.基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.基金信息披露的禁止性行為包括（）

A.對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)

B.詆毀其他基金管理人

C.未經(jīng)許可披露基金未實(shí)現(xiàn)收益

D.未經(jīng)許可披露基金持有人信息

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)揭示時(shí)，應(yīng)說明的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)包括（）

A.低風(fēng)險(xiǎn)

B.中風(fēng)險(xiǎn)

C.高風(fēng)險(xiǎn)

D.極高風(fēng)險(xiǎn)

13.基金托管人在履行職責(zé)時(shí)，需監(jiān)督的事項(xiàng)包括（）

A.基金管理人的投資運(yùn)作是否符合基金合同約定

B.基金資產(chǎn)凈值計(jì)算是否準(zhǔn)確

C.基金份額凈值公告是否及時(shí)

D.基金信息披露是否真實(shí)、完整

14.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問需向客戶提供的服務(wù)包括（）

A.證券投資咨詢服務(wù)

B.資產(chǎn)管理建議

C.投資決策執(zhí)行

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

15.QDII基金在境外投資時(shí)，需遵守的監(jiān)管要求包括（）

A.境外投資比例限制

B.境外投資信息披露

C.境外投資風(fēng)險(xiǎn)控制

D.境外投資稅收合規(guī)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.基金凈值公告中，基金總資產(chǎn)是指基金在會(huì)計(jì)期末擁有的所有資產(chǎn)的價(jià)值。（）

17.基金合同中的基金運(yùn)作方式需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。（）

18.基金投資顧問可以為基金提供投資決策服務(wù)。（）

19.QDII基金在境外投資時(shí)，無需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求。（）

20.基金季度報(bào)告中的持有人結(jié)構(gòu)信息需披露到前10名持有人。（）

21.基金招募說明書中的投資策略需在基金合同中再次完整披露。（）

22.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾最低收益。（）

23.基金托管人需對(duì)基金管理人的投資運(yùn)作進(jìn)行監(jiān)督。（）

24.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問需具備基金從業(yè)資格。（）

25.基金信息披露中，重大事件的界定與基金規(guī)模無關(guān)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

26.基金信息披露的基本原則包括______、______和______。

27.基金合同中的風(fēng)險(xiǎn)揭示書需在基金______時(shí)披露，并在基金運(yùn)作過程中持續(xù)有效。

28.基金投資顧問業(yè)務(wù)中，投資顧問需向客戶提供______、______等服務(wù)。

29.QDII基金在境外投資時(shí)，需遵守______和______的監(jiān)管要求。

30.基金信息披露中，重大事件的界定標(biāo)準(zhǔn)包括基金份額持有人人數(shù)達(dá)到______以上，或基金______發(fā)生重大變化。

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止性行為。（6分）

32.基金投資顧問在提供投資建議時(shí)，需遵守哪些規(guī)定？（7分）

33.QDII基金在境外投資時(shí)，需遵守哪些監(jiān)管要求？（12分）

六、案例分析題（共30分）

34.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只QDII基金時(shí)，宣稱該基金“投資于全球成熟市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)低，收益穩(wěn)定，保證年化收益10%”。該機(jī)構(gòu)的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？請(qǐng)分析并說明理由。（30分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.A

3.A

4.D

5.C

6.B

7.A

8.B

9.D

10.D

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

11.ABCD

12.ABCD

13.ABCD

14.AB

15.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.√

17.√

18.×

19.×

20.√

21.√

22.×

23.√

24.√

25.×

四、填空題（共10分，每空1分）

26.真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性

27.募集

28.證券投資咨詢服務(wù)、資產(chǎn)管理建議

29.中國(guó)證監(jiān)會(huì)、境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)

30.200、投資策略

五、簡(jiǎn)答題（共25分）

31.簡(jiǎn)述基金信息披露的禁止性行為。（6分）

答：

①未經(jīng)許可披露基金未實(shí)現(xiàn)收益；

②對(duì)基金業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

③詆毀其他基金管理人；

④未經(jīng)許可披露基金持有人信息；

⑤惡意炒作與基金相關(guān)的信息。（每點(diǎn)1分，答對(duì)6點(diǎn)得滿分）

32.基金投資顧問在提供投資建議時(shí)，需遵守哪些規(guī)定？（7分）

答：

①需具備基金從業(yè)資格；

②需向客戶提供證券投資咨詢服務(wù)；

③需在服務(wù)協(xié)議中明確收費(fèi)方式；

④需在提供投資建議前進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；

⑤需遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)的監(jiān)管要求；

⑥需確保投資建議與客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配。（每點(diǎn)1.4分，答對(duì)5點(diǎn)得滿分）

33.QDII基金在境外投資時(shí)，需遵守哪些監(jiān)管要求？（12分）

答：

①境外投資比例限制，需符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定；

②境外投資信息披露，需及時(shí)披露境外投資情況；

③境外投資風(fēng)險(xiǎn)控制，需建立風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制；

④境外投資稅收合規(guī)，需遵守境外稅收法規(guī)；

⑤境外投資合規(guī)性，需遵守境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定；

⑥境外投資流動(dòng)性管理，需確?；鹳Y產(chǎn)流動(dòng)性。（每點(diǎn)2分，答對(duì)6點(diǎn)得滿分）

六、案例分析題（共30分）

34.某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳某只QDII基金時(shí)，宣稱該基金“投資于全球成熟市場(chǎng)，風(fēng)險(xiǎn)低，收益穩(wěn)定，保證年化收益10%”。該機(jī)構(gòu)的行為是否符合《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？請(qǐng)分析并說明理由。（30分）

答：

案例背景分析：該基金銷售機(jī)構(gòu)宣稱QDII基金“保證年化收益10%”，違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定?；甬a(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)，收益并非保證，銷售機(jī)構(gòu)不得承諾最低收益。（6分）

問題解答