第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁蘭州基金從業(yè)考試題庫及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》規(guī)定，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需滿足的條件不包括以下哪項(xiàng)？

A.具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司或合伙企業(yè)法人資格

B.實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬元人民幣

C.有至少3名高級(jí)管理人員，且高級(jí)管理人員已通過基金從業(yè)資格考試

D.能夠持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上且近1年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)記錄

2.某基金產(chǎn)品公告顯示，其投資策略為“投資于至少80%的資產(chǎn)于股票市場(chǎng)，剩余資產(chǎn)配置于債券市場(chǎng)”，該產(chǎn)品最可能屬于哪種類型？

A.貨幣市場(chǎng)基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.息票收入債券基金

3.投資者甲購(gòu)買某基金產(chǎn)品，基金合同約定費(fèi)率如下：認(rèn)購(gòu)費(fèi)率1.2%，申購(gòu)費(fèi)率0.5%，贖回費(fèi)率（持有期限＜1年）1.5%。若甲持有該基金滿2年后贖回，其需承擔(dān)的贖回費(fèi)率是多少？

A.0%

B.0.5%

C.1.0%

D.1.5%

4.下列關(guān)于基金信息披露的說法中，錯(cuò)誤的是？

A.基金定期報(bào)告中的“基金投資組合報(bào)告”需披露期末基金資產(chǎn)組合情況

B.基金招募說明書需詳細(xì)說明基金的投資目標(biāo)、投資策略及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

C.基金凈值公告需在基金交易日下午3點(diǎn)前發(fā)布當(dāng)日基金份額凈值

D.基金合同中可約定不披露基金管理人高級(jí)管理人員的變更情況

5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的核心原則是？

A.收入導(dǎo)向原則

B.成本優(yōu)先原則

C.合適性原則

D.高收益優(yōu)先原則

6.某基金產(chǎn)品投資組合中，股票資產(chǎn)占比70%，債券資產(chǎn)占比20%，現(xiàn)金及等價(jià)物占比10%。該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最可能被評(píng)定為？

A.保守型

B.平衡型

C.穩(wěn)健型

D.進(jìn)取型

7.基金管理人內(nèi)部控制的“不相容職務(wù)分離原則”主要指？

A.基金經(jīng)理同時(shí)負(fù)責(zé)基金估值核算工作

B.投資經(jīng)理與交易員職責(zé)明確劃分

C.基金會(huì)計(jì)兼任風(fēng)險(xiǎn)控制崗

D.基金信息披露與基金運(yùn)營(yíng)部門獨(dú)立設(shè)置

8.以下哪種行為可能違反《基金法》中關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的規(guī)定？

A.基金財(cái)產(chǎn)用于購(gòu)買股票、債券等投資標(biāo)的

B.基金管理人使用自有資金投資于本機(jī)構(gòu)管理的基金產(chǎn)品

C.基金財(cái)產(chǎn)不得用于向他人貸款或提供擔(dān)保

D.基金托管人以自有資金為基金提供托管服務(wù)

9.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定的事項(xiàng)不包括？

A.基金的投資范圍、投資策略及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

B.基金管理人的信息披露義務(wù)及違約責(zé)任

C.基金投資者的權(quán)利義務(wù)及退出機(jī)制

D.基金管理人全體員工的薪酬水平

10.基金投資者乙投訴某基金產(chǎn)品業(yè)績(jī)持續(xù)低于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)采取的措施是？

A.要求基金管理人降低業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

B.告知乙基金業(yè)績(jī)受市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)影響

C.直接終止銷售該基金產(chǎn)品

D.要求乙降低投資金額以匹配風(fēng)險(xiǎn)承受能力

11.某基金產(chǎn)品合同中約定，當(dāng)基金凈值連續(xù)3天下跌時(shí)，基金經(jīng)理有權(quán)暫停基金申購(gòu)。該條款屬于？

A.投資限制條款

B.費(fèi)用條款

C.運(yùn)營(yíng)條款

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

12.基金投資者丙在基金贖回過程中，因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致基金凈值下跌，其損失應(yīng)由誰承擔(dān)？

A.基金管理人

B.基金托管人

C.投資者丙

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

13.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，正確的是？

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計(jì)提，扣款日為每個(gè)交易日

B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)在基金份額確認(rèn)前一次性支付

C.基金贖回費(fèi)全部歸基金管理人所有

D.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每月計(jì)提，扣款日為每月10日

14.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金登記備案辦法》，私募基金管理人申請(qǐng)備案時(shí)，需提交的材料不包括？

A.基金合同、基金招募說明書

B.基金投資組合報(bào)告

C.基金管理人營(yíng)業(yè)執(zhí)照及高級(jí)管理人員資格證明

D.基金管理人過去3年的財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告

15.某基金產(chǎn)品公告顯示，其投資策略為“投資于主要A股指數(shù)成分股，并運(yùn)用股指期貨對(duì)沖系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)”，該產(chǎn)品最可能屬于哪種類型？

A.混合型基金

B.指數(shù)型基金

C.主動(dòng)型基金

D.股票型基金

16.基金投資者丁在基金贖回過程中，因系統(tǒng)故障導(dǎo)致贖回申請(qǐng)延遲處理，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任是？

A.承擔(dān)投資者因此遭受的全部損失

B.僅承擔(dān)因系統(tǒng)故障導(dǎo)致的直接經(jīng)濟(jì)損失

C.不承擔(dān)任何責(zé)任，因系統(tǒng)故障不可抗力

D.依據(jù)基金合同約定處理贖回申請(qǐng)，不承擔(dān)責(zé)任

17.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金的投資限制不包括？

A.投資于剩余期限在397天以內(nèi)的短期債券

B.不得投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券等權(quán)益類資產(chǎn)

C.投資于信用等級(jí)在AA-以上的企業(yè)債券

D.保留不低于基金資產(chǎn)5%的現(xiàn)金或到期日在1年以內(nèi)的國(guó)債

18.某基金產(chǎn)品合同中約定，當(dāng)基金凈值連續(xù)10天低于1元時(shí)，基金管理人有權(quán)暫?；疒H回。該條款屬于？

A.投資限制條款

B.費(fèi)用條款

C.運(yùn)營(yíng)條款

D.風(fēng)險(xiǎn)揭示條款

19.基金投資者戊在基金投資過程中，因基金經(jīng)理更換導(dǎo)致基金業(yè)績(jī)大幅波動(dòng)，其應(yīng)如何維權(quán)？

A.直接起訴基金管理人

B.向基金業(yè)協(xié)會(huì)投訴

C.要求基金贖回并要求賠償

D.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

20.下列關(guān)于基金合同的說法中，錯(cuò)誤的是？

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件

B.基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批后方可生效

C.基金合同中應(yīng)明確基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金合同可約定不披露基金管理人的投資決策流程

（每題1分，共20分）

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需滿足的條件包括哪些？

A.具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司或合伙企業(yè)法人資格

B.實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬元人民幣

C.有至少3名高級(jí)管理人員，且高級(jí)管理人員已通過基金從業(yè)資格考試

D.能夠持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上且近1年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)記錄

E.具有健全的治理結(jié)構(gòu)和完善的內(nèi)部控制制度

22.基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

E.管理風(fēng)險(xiǎn)

23.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，混合型基金的投資范圍包括哪些？

A.股票資產(chǎn)

B.債券資產(chǎn)

C.貨幣市場(chǎng)工具

D.權(quán)益類資產(chǎn)

E.商品及金融衍生品

24.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露的基金信息包括哪些？

A.基金份額凈值公告

B.基金定期報(bào)告

C.基金管理人高級(jí)管理人員變更情況

D.基金投資組合報(bào)告

E.基金合同變更公告

25.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循的原則包括哪些？

A.合適性原則

B.收入導(dǎo)向原則

C.客戶利益優(yōu)先原則

D.信息披露原則

E.風(fēng)險(xiǎn)揭示原則

26.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括哪些內(nèi)容？

A.投資決策流程控制

B.交易操作控制

C.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制

D.信息披露控制

E.高級(jí)管理人員行為規(guī)范

27.下列關(guān)于基金費(fèi)用的說法中，正確的包括哪些？

A.基金管理費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計(jì)提，扣款日為每個(gè)交易日

B.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)在基金份額確認(rèn)前一次性支付

C.基金贖回費(fèi)全部歸基金管理人所有

D.基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每月計(jì)提，扣款日為每月10日

E.基金銷售服務(wù)費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例每日計(jì)提，扣款日為每個(gè)交易日

28.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定的事項(xiàng)包括哪些？

A.基金的投資范圍、投資策略及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)

B.基金管理人的信息披露義務(wù)及違約責(zé)任

C.基金投資者的權(quán)利義務(wù)及退出機(jī)制

D.基金管理人全體員工的薪酬水平

E.基金財(cái)產(chǎn)的保管方式及風(fēng)險(xiǎn)控制措施

29.基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮的因素包括哪些？

A.基金的投資目標(biāo)及策略

B.基金的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)及業(yè)績(jī)表現(xiàn)

C.基金的費(fèi)用結(jié)構(gòu)及費(fèi)率水平

D.基金管理人的投資經(jīng)驗(yàn)及管理能力

E.基金的投資期限及流動(dòng)性需求

30.下列關(guān)于基金合同的說法中，正確的包括哪些？

A.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件

B.基金合同需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批后方可生效

C.基金合同中應(yīng)明確基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金合同可約定不披露基金管理人的投資決策流程

E.基金合同中應(yīng)明確基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式

（每題3分，共15分）

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需滿足實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于1000萬元人民幣的條件。

32.基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，需承擔(dān)因市場(chǎng)波動(dòng)導(dǎo)致的全部風(fēng)險(xiǎn)，基金管理人無需承擔(dān)任何責(zé)任。

33.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金的投資限制不包括投資于信用等級(jí)在AA-以上的企業(yè)債券。

34.基金信息披露的“完整性原則”要求披露所有可能影響投資者決策的信息。

35.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品，以提升業(yè)績(jī)。

36.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括投資決策流程控制、交易操作控制、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制、信息披露控制、高級(jí)管理人員行為規(guī)范等內(nèi)容。

37.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)在基金份額確認(rèn)前一次性支付，贖回費(fèi)在基金份額贖回時(shí)一次性支付。

38.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定基金管理人的投資決策流程。

39.基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、管理人能力等因素。

40.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，需經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)審批后方可生效。

（每題0.5分，共10分）

四、填空題（共10分，每空1分）

41.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，貨幣市場(chǎng)基金的投資范圍不包括投資于________。

42.基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，需關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、________、操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)及管理風(fēng)險(xiǎn)。

43.基金信息披露的“準(zhǔn)確性原則”要求披露的信息應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。

44.基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循________原則，確保推薦的產(chǎn)品符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。

45.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括投資決策流程控制、________、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)控制、信息披露控制、高級(jí)管理人員行為規(guī)范等內(nèi)容。

46.基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)在基金份額確認(rèn)前一次性支付，________在基金份額贖回時(shí)一次性支付。

47.根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金信息披露管理辦法》，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定基金管理人的________。

48.基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮基金的投資目標(biāo)、________、費(fèi)用結(jié)構(gòu)、管理人能力等因素。

49.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，需明確基金當(dāng)事人的________及風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)方式。

50.基金信息披露的“及時(shí)性原則”要求披露的信息應(yīng)在法律、行政法規(guī)或基金合同規(guī)定的________內(nèi)披露。

（每空1分，共10分）

五、簡(jiǎn)答題（共25分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金信息披露的“完整性原則”和“準(zhǔn)確性原則”的核心要求。

52.結(jié)合《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，簡(jiǎn)述基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)遵循的核心原則。

53.簡(jiǎn)述基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括的主要內(nèi)容。

54.簡(jiǎn)述基金投資者在投資基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)考慮的因素。

55.簡(jiǎn)述基金合同中應(yīng)明確約定的主要內(nèi)容。

（每題5分，共25分）

六、案例分析題（共25分）

56.案例背景：某基金投資者丙在某基金銷售機(jī)構(gòu)處購(gòu)買了一只混合型基金產(chǎn)品。該產(chǎn)品合同約定，投資范圍包括股票、債券和少量商品及金融衍生品，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)為年化8%。在投資過程中，丙發(fā)現(xiàn)該基金實(shí)際投資了大量的商品及金融衍生品，且業(yè)績(jī)表現(xiàn)遠(yuǎn)低于業(yè)績(jī)基準(zhǔn)。同時(shí)，銷售機(jī)構(gòu)在銷售過程中未充分揭示該基金的風(fēng)險(xiǎn)，丙因此遭受了較大損失。

問題：

（1）分析該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為是否違規(guī)？如違規(guī)，違反了哪些規(guī)定？

（2）丙應(yīng)如何維權(quán)？

（3）總結(jié)該案例給基金投資者的啟示。

（4）總結(jié)該案例給基金銷售機(jī)構(gòu)的啟示。

（每部分5分，共25分）

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第5條規(guī)定，私募基金管理人申請(qǐng)登記時(shí)，需滿足實(shí)繳資本或?qū)嶋H繳付出資不低于500萬元人民幣，且能夠持續(xù)經(jīng)營(yíng)2年以上且近1年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)記錄。A、B、C、D選項(xiàng)均符合規(guī)定，但D選項(xiàng)中“近1年內(nèi)沒有重大違法違規(guī)記錄”是申請(qǐng)登記的必要條件，因此D選項(xiàng)不屬于“不包括”的條件。

2.B

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第8條規(guī)定，混合型基金的投資范圍包括股票資產(chǎn)和債券資產(chǎn)，且股票資產(chǎn)和債券資產(chǎn)的投資比例應(yīng)符合規(guī)定。A選項(xiàng)為貨幣市場(chǎng)基金，B選項(xiàng)為混合型基金，C選項(xiàng)為指數(shù)型基金，D選項(xiàng)為債券型基金。因此，該產(chǎn)品最可能屬于混合型基金。

3.A

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第40條規(guī)定，基金贖回費(fèi)在持有期限1年以上時(shí)為0%。因此，若甲持有該基金滿2年后贖回，其需承擔(dān)的贖回費(fèi)率為0%。

4.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》第15條規(guī)定，基金合同中應(yīng)明確基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)，包括基金管理人的投資決策流程。因此，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。

5.C

解析：根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第3條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在推薦基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)遵循合適性原則，確保推薦的產(chǎn)品符合投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。因此，C選項(xiàng)正確。

6.D

解析：根據(jù)《公開募集證券投資基金風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分標(biāo)準(zhǔn)指引》，股票資產(chǎn)占比70%，債券資產(chǎn)占比20%，現(xiàn)金及等價(jià)物占比10%的基金產(chǎn)品，其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最可能被評(píng)定為進(jìn)取型。A選項(xiàng)為保守型，B選項(xiàng)為平衡型，C選項(xiàng)為穩(wěn)健型，D選項(xiàng)為進(jìn)取型。

7.B

解析：根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》第26條規(guī)定，基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)遵循不相容職務(wù)分離原則，明確劃分投資、交易、清算、會(huì)計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等職責(zé)。因此，B選項(xiàng)正確。

8.B

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第5條規(guī)定，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣瞬坏檬褂没鹭?cái)產(chǎn)為基金管理人、基金托管人或者第三人牟取利益。因此，B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

9.D

解析：根據(jù)《私募投資基金信息披露管理辦法》第12條規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確約定基金的投資范圍、投資策略及業(yè)績(jī)基準(zhǔn)、基金管理人的