第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)證券從業(yè)考試及解析及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，必須確保客戶的信用證券賬戶中的證券數(shù)量和種類(lèi)與客戶的融資買(mǎi)入證券數(shù)量和種類(lèi)保持一致，這一要求主要體現(xiàn)了融資融券業(yè)務(wù)的（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)控制原則

B.客戶適當(dāng)性原則

C.信用管理原則

D.流動(dòng)性管理原則

2.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶信用評(píng)級(jí)應(yīng)為（）。

A.一級(jí)或二級(jí)

B.二級(jí)或三級(jí)

C.三級(jí)或四級(jí)

D.四級(jí)或五級(jí)

3.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述中，正確的是（）。

A.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以代理客戶進(jìn)行證券交易

B.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

C.證券投資咨詢業(yè)務(wù)主要包括投資分析、預(yù)測(cè)和投資建議

D.證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管主要由中國(guó)人民銀行負(fù)責(zé)

4.我國(guó)證券市場(chǎng)的主板市場(chǎng)主要服務(wù)于（）。

A.初創(chuàng)企業(yè)

B.中小型企業(yè)

C.大型企業(yè)和成熟企業(yè)

D.投資基金

5.根據(jù)我國(guó)《公司法》，股份有限公司董事會(huì)成員人數(shù)不得少于（）。

A.3人

B.5人

C.7人

D.9人

6.證券公司申請(qǐng)保薦機(jī)構(gòu)資格，必須具備的條件之一是，最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為受到行政處罰或刑事處罰，或者受到行政處罰后未經(jīng)整改，或者受到刑事處罰后未改正，這種要求主要體現(xiàn)了（）。

A.專(zhuān)業(yè)能力要求

B.資質(zhì)要求

C.資信要求

D.風(fēng)險(xiǎn)控制要求

7.下列關(guān)于股票指數(shù)期貨的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.股票指數(shù)期貨是一種金融衍生品

B.股票指數(shù)期貨的標(biāo)的物是股票指數(shù)

C.股票指數(shù)期貨交易的是股票的實(shí)體

D.股票指數(shù)期貨交易的是對(duì)股票指數(shù)變動(dòng)的預(yù)期

8.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分了解其（）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資偏好

C.財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

9.根據(jù)我國(guó)《證券法》，證券交易場(chǎng)所不得（）。

A.組織證券交易

B.提供交易服務(wù)

C.從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)

D.發(fā)布證券交易信息

10.下列關(guān)于債券的表述中，正確的是（）。

A.債券的利息是固定的

B.債券的風(fēng)險(xiǎn)高于股票

C.債券的發(fā)行主體可以是政府、金融機(jī)構(gòu)和企業(yè)

D.債券的收益與股票完全相同

11.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公開(kāi)透明

B.自負(fù)盈虧

C.客戶利益至上

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

12.根據(jù)我國(guó)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司經(jīng)營(yíng)證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)與客戶簽訂（）。

A.證券交易委托協(xié)議

B.融資融券合同

C.證券投資咨詢協(xié)議

D.股票質(zhì)押式回購(gòu)協(xié)議

14.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)貫穿業(yè)務(wù)活動(dòng)的各個(gè)方面

B.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)由董事會(huì)負(fù)責(zé)建立

C.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行評(píng)估和修訂

D.證券公司內(nèi)部控制制度可以由非獨(dú)立董事負(fù)責(zé)建立

15.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.以上都是

16.根據(jù)我國(guó)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，客戶應(yīng)提供（）作為擔(dān)保物。

A.現(xiàn)金

B.證券

C.現(xiàn)金或證券

D.以上都不是

17.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循（）的原則。

A.公正客觀

B.自主自律

C.客戶利益至上

D.以上都是

18.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

19.下列關(guān)于證券公司設(shè)立條件的表述中，錯(cuò)誤的是（）。

A.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本

C.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的凈資本

D.證券公司設(shè)立，可以不具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)

20.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分了解其（）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資偏好

C.財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公開(kāi)透明

B.自負(fù)盈虧

C.客戶利益至上

D.風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

22.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有健全的內(nèi)部控制制度

B.具有符合規(guī)定數(shù)量的證券從業(yè)人員

C.具有符合規(guī)定的注冊(cè)資本

D.具有完善的業(yè)務(wù)流程

23.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）。

A.公正客觀

B.自主自律

C.客戶利益至上

D.以上都是

24.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

A.信用風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.法律風(fēng)險(xiǎn)

25.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括（）。

A.具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程

B.具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的注冊(cè)資本

C.具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的凈資本

D.具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)

26.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣（）。

A.5000萬(wàn)元

B.1億元

C.2億元

D.5億元

27.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照（）的規(guī)定進(jìn)行。

A.《證券法》

B.《公司法》

C.《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》

D.《證券發(fā)行與承銷(xiāo)管理辦法》

28.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供（）。

A.投資分析

B.投資預(yù)測(cè)

C.投資建議

D.證券交易信息

29.證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，應(yīng)當(dāng)向客戶充分了解其（）。

A.投資經(jīng)驗(yàn)

B.投資偏好

C.財(cái)務(wù)狀況

D.以上都是

30.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則包括（）。

A.不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬客戶

B.不得在承銷(xiāo)過(guò)程中泄露客戶信息

C.不得代客戶進(jìn)行證券交易

D.不得向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.證券公司可以為股東或者實(shí)際控制人提供融資融券服務(wù)。（）

32.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，可以向客戶提供證券交易指令。（）

33.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣5000萬(wàn)元。（）

34.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的治理結(jié)構(gòu)。（）

35.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則包括不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段招攬客戶。（）

36.證券公司可以為員工提供融資融券服務(wù)。（）

37.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循公正客觀的原則。（）

38.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣1億元。（）

39.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程。（）

40.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則包括不得在承銷(xiāo)過(guò)程中泄露客戶信息。（）

41.證券公司可以為股東或者實(shí)際控制人提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）

42.證券公司經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，其注冊(cè)資本不得低于人民幣2億元。（）

43.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的凈資本。（）

44.證券公司從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守的規(guī)則包括不得代客戶進(jìn)行證券交易。（）

45.證券公司可以為員工提供證券投資咨詢業(yè)務(wù)。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

46.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________的原則。

47.證券公司經(jīng)營(yíng)證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備________的條件。

48.證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循________的原則。

49.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向客戶充分披露________風(fēng)險(xiǎn)。

50.證券公司設(shè)立，應(yīng)當(dāng)具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的________。

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)。

52.簡(jiǎn)述證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要職責(zé)。

53.簡(jiǎn)述證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的主要流程。

54.簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立的主要條件。

六、案例分析題（共20分）

55.某證券公司為客戶開(kāi)立信用證券賬戶，并向客戶提供了融資融券服務(wù)。客戶張某在融資融券交易中虧損嚴(yán)重，要求證券公司返還其虧損部分。請(qǐng)問(wèn)，證券公司是否應(yīng)當(dāng)返還張某的虧損部分？為什么？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.C

3.C

4.C

5.B

6.C

7.C

8.D

9.C

10.C

11.C

12.C

13.B

14.D

15.D

16.C

17.D

18.B

19.D

20.D

21.C

22.ABCD

23.D

24.ABCD

25.ABCD

26.B

27.D

28.ABCD

29.D

30.ABCD

31.×

32.×

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

41.×

42.×

43.√

44.√

45.×

46.客戶利益至上

47.法律、行政法規(guī)規(guī)定的

48.公正客觀

49.信用、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、法律

50.治理結(jié)構(gòu)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選不得分）

21.CD

22.ABCD

23.D

24.ABCD

25.ABCD

26.B

27.D

28.ABCD

29.D

30.ABCD

三、判斷題（共15分，每題0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.√

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

41.×

42.×

43.√

44.√

45.×

四、填空題（共10分，每空1分）

46.客戶利益至上

47.法律、行政法規(guī)規(guī)定的

48.公正客觀

49.信用、市場(chǎng)、運(yùn)營(yíng)、法律

50.治理結(jié)構(gòu)

五、簡(jiǎn)答題（共20分，每題5分）

51.答：證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

52.答：證券公司從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的主要職責(zé)包括為客戶提供投資分析、投資預(yù)測(cè)和投資建議，以及維護(hù)客戶的合法權(quán)益。

53.答：證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)的主要流程包括客戶申請(qǐng)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、簽訂合同、開(kāi)立信用證券賬戶、擔(dān)保物管理、交易和清算等。

54.答：證券公司設(shè)立的主要條件包括具有符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的公司章程、注冊(cè)資本、凈資本和治理結(jié)構(gòu)。

六、案例分析題（共20分）

55.答：

案例背景分析：客戶張某在融資融券交易中虧損嚴(yán)重，要求證券公司返還其虧損部分。這個(gè)案例的核心問(wèn)題是客戶是否應(yīng)當(dāng)承擔(dān)其虧損后果。

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：證券公司是否應(yīng)當(dāng)返還張某的虧損部分？

答：證券公司不應(yīng)當(dāng)返還張某的虧損部分。

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，客戶應(yīng)當(dāng)承擔(dān)其融資融券交易的虧損后果。張某在融資融券交易中虧損是由于其自身投資決策不當(dāng)導(dǎo)致的，證券公司沒(méi)有義務(wù)返還其虧損部分。

問(wèn)題2：證券公司在為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)如何防范風(fēng)險(xiǎn)？

答：證券公司在為客戶提供融資融券服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取以下措施防范風(fēng)險(xiǎn)：

①加強(qiáng)客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確?？蛻艟邆湎?/p>