證券從業(yè)資格考試金融市場基礎(chǔ)知識試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共20分）1.金融市場的核心是（）A.資金融通B.證券交易C.風險管理D.價格形成答案：B2.以下屬于直接融資工具的是（）A.銀行貸款B.商業(yè)票據(jù)C.保險單D.債券答案：B3.股票的內(nèi)在價值是由（）決定的。A.股票的市場價格B.股票的賬面價值C.股票未來收益的現(xiàn)值D.股票的凈資產(chǎn)答案：C4.債券的票面利率是指（）A.債券利息與債券面值的比率B.債券利息與債券市場價格的比率C.債券利息與債券發(fā)行價格的比率D.債券利息與債券到期償還金額的比率答案：A5.金融期貨的主要交易制度不包括（）A.集中交易制度B.逐日盯市制度C.限倉制度D.全額交易制度答案：D6.證券投資基金的特點不包括（）A.集合投資B.分散風險C.專業(yè)理財D.無風險收益答案：D7.以下屬于貨幣市場工具的是（）A.股票B.債券C.商業(yè)票據(jù)D.期貨答案：C8.資本市場是指期限在（）以上的長期資金融通市場。A.一年B.兩年C.三年D.五年答案：A9.證券市場的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.定價功能C.資本配置功能D.規(guī)避風險功能答案：D10.股票發(fā)行的定價方式不包括（）A.協(xié)商定價方式B.一般詢價方式C.累計投標詢價方式D.固定價格方式答案：D11.債券按發(fā)行主體分類，可分為（）A.政府債券、金融債券、公司債券B.固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券C.附息債券、貼現(xiàn)債券、息票累積債券D.實物債券、憑證式債券、記賬式債券答案：A12.金融期權(quán)的基本類型不包括（）A.看漲期權(quán)B.看跌期權(quán)C.歐式期權(quán)D.美式期權(quán)答案：D13.證券投資基金托管人是（）權(quán)益的代表。A.基金管理人B.基金份額持有人C.基金監(jiān)管機構(gòu)D.基金自律組織答案：B14.以下不屬于金融衍生工具的是（）A.遠期合約B.期貨合約C.股票D.互換合約答案：C15.金融市場的參與者不包括（）A.政府B.企業(yè)C.個人投資者D.無民事行為能力人答案：D16.股票的賬面價值又稱（）A.股票凈值B.股票面值C.股票內(nèi)在價值D.股票市場價值答案：A17.債券的償還期限是指債券從發(fā)行之日起至（）之日止的時間。A.到期償還本金B(yǎng).支付利息C.償還本金并支付利息D.停止交易答案：C18.金融期貨交易實行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以（）為交易對手。A.交易所（或期貨清算公司）B.對方C.經(jīng)紀商D.交易對象答案：A19.證券投資基金的資產(chǎn)總值包括（）A.基金擁有的各類證券的價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價值總和B.基金資產(chǎn)凈值C.基金份額凈值D.基金資產(chǎn)的市場價格答案：A20.金融市場按交易標的物分類，可分為（）A.貨幣市場、資本市場、外匯市場、黃金市場B.發(fā)行市場、交易市場C.現(xiàn)貨市場、期貨市場D.國內(nèi)金融市場、國際金融市場答案：A二、多項選擇題（每題2分，共20分）1.金融市場的功能包括（）A.資金融通B.價格發(fā)現(xiàn)C.風險管理D.提供流動性答案：ABCD2.股票的特征包括（）A.收益性B.風險性C.流動性D.永久性答案：ABCD3.債券的基本性質(zhì)包括（）A.債券屬于有價證券B.債券是一種虛擬資本C.債券是債權(quán)的表現(xiàn)D.債券具有收益性答案：ABC4.金融期貨的主要種類有（）A.外匯期貨B.利率期貨C.股票價格指數(shù)期貨D.商品期貨答案：ABC5.證券投資基金的作用包括（）A.為中小投資者拓寬投資渠道B.優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長C.有利于證券市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展D.完善金融體系和社會保障體系答案：ABCD6.貨幣市場的特點有（）A.期限短B.流動性強C.風險小D.收益較高答案：ABC7.資本市場的特點包括（）A.期限長B.流動性差C.風險大D.收益較高答案：ABCD8.證券市場的構(gòu)成要素包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機構(gòu)D.自律性組織答案：ABCD9.股票發(fā)行的方式有（）A.公開發(fā)行B.非公開發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行答案：ABCD10.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.不確定性或高風險性答案：ABCD三、判斷題（每題1分，共10分）1.金融市場是指以金融資產(chǎn)為交易對象而形成的供求關(guān)系及其機制的總和。（）答案：√2.直接融資是指資金盈余者與資金短缺者通過金融中介機構(gòu)間接實現(xiàn)資金融通的行為。（）答案：×3.股票的市場價格總是圍繞其賬面價值波動。（）答案：×4.債券的票面利率越高，債券的價格越容易受到市場利率變動的影響。（）答案：×5.金融期貨交易雙方都必須保有一定比例的保證金。（）答案：√6.證券投資基金是一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。（）答案：√7.貨幣市場是短期資金市場，是指融資期限在一年以下的金融市場。（）答案：√8.資本市場是長期資金市場，是指融資期限在一年以上的金融市場。（）答案：√9.證券市場的籌資-投資功能是指證券市場一方面為資金需求者提供了通過發(fā)行證券籌集資金的機會，另一方面為資金供給者提供了投資對象。（）答案：√10.金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。（）答案：√四、填空題（每題1分，共10分）1.金融市場的參與者主要包括政府、企業(yè)、（）和金融機構(gòu)。答案：個人投資者2.股票的價值包括票面價值、賬面價值、清算價值和（）。答案：內(nèi)在價值3.債券按付息方式分類，可分為附息債券、貼現(xiàn)債券和（）。答案：息票累積債券4.金融期貨交易的主要目的是套期保值、（）和投機。答案：價格發(fā)現(xiàn)5.證券投資基金按照投資對象不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、（）等。答案：混合基金6.貨幣市場工具具有期限短、流動性強、風險小和（）等特點。答案：收益穩(wěn)定7.資本市場的交易對象主要包括股票、債券和（）等。答案：證券投資基金8.證券市場按交易場所分類，可分為證券交易所市場和（）。答案：場外交易市場9.股票發(fā)行的定價方式主要有協(xié)商定價方式、（）和累計投標詢價方式。答案：一般詢價方式10.金融衍生工具按照產(chǎn)品形態(tài)分類，可分為獨立衍生工具和（）。答案：嵌入式衍生工具五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述金融市場的功能。答案：資金融通功能，實現(xiàn)資金的合理流動。價格發(fā)現(xiàn)功能，形成合理的金融資產(chǎn)價格。風險管理功能，提供風險轉(zhuǎn)移和分散的機制。提供流動性功能，使金融資產(chǎn)具有較強的變現(xiàn)能力。資源配置功能，引導資金流向最有效率的部門和企業(yè)。2.簡述股票的特征。答案：收益性，可獲取股息和紅利等收益。風險性，受多種因素影響，收益不確定。流動性，可在市場上自由買賣轉(zhuǎn)讓。永久性，無償還期限。參與性，股東有權(quán)參與公司決策。3.簡述債券的分類。答案：按發(fā)行主體分類，可分為政府債券、金融債券、公司債券。按付息方式分類，可分為附息債券、貼現(xiàn)債券、息票累積債券。按債券形態(tài)分類，可分為實物債券、憑證式債券、記賬式債券。按償還期限分類，可分為短期債券、中期債券、長期債券。按利率是否固定分類，可分為固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券。4.簡述證券投資基金的特點。答案：集合投資，將眾多投資者資金集中起來。分散風險，投資多種證券分散風險。專業(yè)理財，由專業(yè)基金管理人管理。利益共享、風險共擔，投資者按份額分享收益和承擔風險。六、論述題（每題5分，共20分）1.論述金融市場對經(jīng)濟發(fā)展的重要作用。答案：促進資金融通，提高資金使用效率，推動經(jīng)濟增長。優(yōu)化資源配置，引導資金流向高效領(lǐng)域，促進產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整。分散和轉(zhuǎn)移風險，保障經(jīng)濟穩(wěn)定運行。反映經(jīng)濟信息，為宏觀經(jīng)濟決策提供依據(jù)。推動金融創(chuàng)新，提高金融服務(wù)質(zhì)量和效率，促進經(jīng)濟發(fā)展方式轉(zhuǎn)變。2.論述股票市場的風險及防范措施。答案：風險：市場風險，受宏觀經(jīng)濟、政策等因素影響股價波動。公司經(jīng)營風險，公司業(yè)績變化影響股價。行業(yè)風險，行業(yè)競爭、發(fā)展趨勢影響相關(guān)股票。信用風險，公司信用狀況不佳影響股價。防范措施：進行充分的基本面分析，了解公司和行業(yè)情況。分散投資，降低單一股票風險。設(shè)置止損止盈點，控制損失和鎖定收益。關(guān)注宏觀經(jīng)濟和政策變化，及時調(diào)整投資策略。加強風險意識，合理控制投資比例。3.論述債券投資的收益與風險。答案：收益：利息收益，按票面利率獲取固定利息。資本利得，債券價格波動帶來的買賣差價收益。再投資收益，利息再投資獲取的收益。風險：利率風險，市場利率變動影響債券價格。信用風險，債券發(fā)行人違約的風險。通脹風險，通貨