2025年金融詐騙防控方法知識考察試題及答案解析一、單項選擇題1.以下哪種行為不屬于常見的網絡貸款詐騙手段？()A.要求繳納“保證金”才放款B.以“無抵押、低利息、快速放款”吸引用戶C.幫助用戶提高銀行信用額度后收取費用D.指導用戶在正規(guī)銀行APP上辦理貸款2.當接到自稱是某銀行客服，稱你的銀行卡存在風險需要將資金轉到指定“安全賬戶”時，你應該()A.立即按照客服要求轉賬B.先轉賬一部分查看情況C.撥打銀行官方客服電話核實情況D.直接將銀行卡掛失3.某陌生人通過社交軟件添加你為好友，稱有內部渠道可以購買到超低折扣的理財產品，收益極高且無風險，你應該()A.立刻參與投資B.詳細詢問投資細節(jié)后決定C.拒絕并舉報該陌生人D.推薦給身邊的朋友4.下列關于非法集資的說法，錯誤的是()A.非法集資通常承諾高額回報B.非法集資一般經過有關部門依法批準C.非法集資會擾亂金融秩序D.非法集資的形式多樣，手段越來越隱蔽5.如果你收到一條短信，稱你中了大獎，需要先繳納手續(xù)費才能領取獎金，你應該()A.按照短信要求繳納手續(xù)費B.聯(lián)系短信中的客服電話咨詢C.通過官方渠道核實活動真實性D.回復短信詢問更多細節(jié)6.不法分子利用虛假的股票投資群，誘導投資者購買所謂的“原始股”，這種詐騙方式屬于()A.網絡貸款詐騙B.投資理財詐騙C.電信詐騙D.信用卡詐騙7.在金融詐騙案件中，犯罪分子經常利用老年人的哪些特點進行詐騙？()A.對金融知識了解較少，防范意識薄弱B.有較多的閑置資金C.容易相信他人D.以上都是8.某公司以“消費返利”為誘餌，吸引消費者大量購物，承諾在一定期限內全額返還購物款，這種行為可能是()A.正常的營銷活動B.非法集資詐騙C.傳銷詐騙D.虛假宣傳9.為了避免金融詐騙，我們在設置銀行卡密碼時，不應該()A.使用生日、電話號碼等容易被猜到的數字B.定期更換密碼C.不將密碼告訴他人D.密碼設置盡量復雜10.當你在網上看到一款理財產品，聲稱年化收益率高達50%，遠遠高于市場平均水平，你應該()A.立即投資，抓住賺錢機會B.仔細研究產品說明書后投資C.保持警惕，可能是詐騙D.咨詢理財專家后投資11.以下哪種情況可能是金融詐騙的跡象？()A.投資項目有正規(guī)的營業(yè)執(zhí)照和資質證明B.投資回報率穩(wěn)定且合理C.要求投資者盡快轉賬，否則錯過機會D.有專業(yè)的投資顧問提供詳細的投資分析12.犯罪分子通過電話冒充公檢法人員，稱你涉嫌違法犯罪，需要將資金轉到指定賬戶進行核查，你應該()A.配合調查，立即轉賬B.先向身邊的朋友咨詢意見C.撥打公檢法機關的官方電話核實情況D.與對方進行爭辯，要求出示證據13.某網絡平臺推出“一元購豪車”活動，只需支付一元就有機會獲得豪車，這種活動可能是()A.真實的促銷活動B.吸引用戶參與的營銷手段C.詐騙活動，騙取用戶錢財D.合法的博彩活動14.在金融交易中，我們應該注意保護個人信息，以下做法正確的是()A.在不安全的網絡環(huán)境中輸入銀行卡號和密碼B.隨意透露自己的身份證號碼C.不輕易在陌生網站填寫個人敏感信息D.將銀行卡和身份證放在一起保管15.如果你發(fā)現自己遭遇了金融詐騙，首先應該()A.自行尋找犯罪分子并要求退款B.向公安機關報案C.在網絡上曝光詐騙分子的信息D.與詐騙分子協(xié)商解決16.下列關于網絡刷單詐騙的說法，正確的是()A.前期會返還小額傭金，誘導用戶繼續(xù)刷單B.刷單任務簡單，回報豐厚，是一種合法的兼職C.只要完成所有刷單任務，就能獲得高額報酬D.刷單平臺有正規(guī)的營業(yè)執(zhí)照，不會是詐騙17.不法分子利用虛假的外匯交易平臺，吸引投資者參與交易，騙取投資者的資金，這種詐騙方式屬于()A.網絡貸款詐騙B.投資理財詐騙C.電信詐騙D.信用卡詐騙18.當你接到陌生電話，對方準確說出了你的姓名、身份證號碼等個人信息，并要求你轉賬時，你應該()A.因為對方知道自己的信息，所以相信對方并轉賬B.詢問對方轉賬的用途后再決定C.提高警惕，核實對方身份真實性D.直接掛斷電話19.某金融機構推出一款理財產品，宣傳資料中只強調了高收益，對風險只字未提，這種情況可能存在()A.虛假宣傳B.正常的營銷手段C.投資風險較低D.產品收益穩(wěn)定20.在購買金融產品時，我們應該()A.只聽銷售人員的介紹，不看合同條款B.盲目跟風投資，不考慮自身風險承受能力C.仔細閱讀合同條款，了解產品的收益和風險D.優(yōu)先選擇收益高的產品，不考慮其他因素答案：1.D2.C3.C4.B5.C6.B7.D8.B9.A10.C11.C12.C13.C14.C15.B16.A17.B18.C19.A20.C解析：1.正規(guī)銀行APP辦理貸款是合法合規(guī)途徑，不屬于網絡貸款詐騙手段，而A、B、C選項都是常見的網絡貸款詐騙手段。2.遇到自稱銀行客服要求轉資金到指定“安全賬戶”的情況，應撥打銀行官方客服電話核實，切勿隨意轉賬，A、B選項錯誤；直接掛失銀行卡不能從根本上解決問題，D選項不合適。3.陌生人所謂的內部渠道超低折扣理財產品多為詐騙，應拒絕并舉報，A、B、D選項做法都可能導致財產損失。4.非法集資是未經有關部門依法批準的，B選項說法錯誤，A、C、D選項關于非法集資的描述是正確的。5.收到中獎需先繳納手續(xù)費的短信，應通過官方渠道核實活動真實性，A、B、D選項都可能陷入詐騙陷阱。6.誘導投資者購買“原始股”屬于投資理財詐騙，B選項正確。7.老年人對金融知識了解少、有閑置資金且容易相信他人，這些特點都容易被犯罪分子利用進行詐騙，D選項正確。8.“消費返利”承諾全額返還購物款，可能是非法集資詐騙，B選項正確。9.使用生日、電話號碼等容易被猜到的數字設置銀行卡密碼不安全，A選項符合題意。10.年化收益率高達50%遠超市場平均水平，很可能是詐騙，應保持警惕，C選項正確。11.要求投資者盡快轉賬，否則錯過機會是常見的金融詐騙跡象，C選項正確。12.接到冒充公檢法人員要求轉賬的電話，應撥打公檢法機關官方電話核實，C選項正確。13.“一元購豪車”多為詐騙活動，騙取用戶錢財，C選項正確。14.不輕易在陌生網站填寫個人敏感信息可保護個人信息安全，C選項正確。15.遭遇金融詐騙應首先向公安機關報案，B選項正確。16.網絡刷單詐騙前期會返還小額傭金誘導用戶繼續(xù)刷單，A選項正確。17.利用虛假外匯交易平臺吸引投資者屬于投資理財詐騙，B選項正確。18.接到陌生電話準確說出個人信息并要求轉賬，應提高警惕核實對方身份，C選項正確。19.只強調高收益對風險只字未提屬于虛假宣傳，A選項正確。20.購買金融產品應仔細閱讀合同條款，了解收益和風險，C選項正確。二、多項選擇題1.常見的金融詐騙類型包括()A.網絡貸款詐騙B.投資理財詐騙C.電信詐騙D.信用卡詐騙2.為了有效防范金融詐騙，我們可以采取以下哪些措施？()A.提高金融知識水平，增強防范意識B.不隨意透露個人信息和銀行卡信息C.謹慎對待高收益的投資項目D.遇到可疑情況及時向相關部門咨詢3.金融詐騙的特點有()A.手段多樣B.隱蔽性強C.欺騙性大D.涉及金額大4.在投資理財過程中，以下哪些行為是不可取的？()A.盲目相信所謂的“專家”推薦B.不了解投資產品就進行投資C.分散投資降低風險D.只追求高收益，忽視風險5.當我們接到可疑的金融電話時，應該()A.仔細傾聽對方的要求B.不輕易相信對方的身份C.要求對方提供相關證明文件D.及時掛斷電話并向相關機構核實6.以下哪些情況可能是非法集資的跡象？()A.承諾高額回報B.沒有明確的投資項目C.以發(fā)展下線為主要盈利方式D.向社會不特定對象吸收資金7.在網絡交易中，為了保障資金安全，我們應該()A.選擇正規(guī)的交易平臺B.注意查看平臺的安全認證標識C.不隨意點擊不明鏈接D.及時更新殺毒軟件和防火墻8.金融詐騙對個人和社會造成的危害有()A.導致個人財產損失B.破壞金融秩序C.影響社會穩(wěn)定D.降低公眾對金融機構的信任9.以下哪些行為可能泄露個人金融信息？()A.在公共場合大聲談論銀行卡密碼B.在不安全的網絡環(huán)境中進行金融交易C.隨意丟棄包含個人金融信息的單據D.向陌生網站提供個人身份證號碼10.為了保護老年人免受金融詐騙，我們可以采取以下哪些措施？()A.加強對老年人的金融知識普及B.提醒老年人不輕易相信陌生人的話C.幫助老年人設置復雜的銀行卡密碼D.定期與老年人溝通，了解他們的金融活動情況11.常見的電信詐騙手段包括()A.冒充公檢法人員詐騙B.網絡刷單詐騙C.中獎詐騙D.貸款詐騙12.在金融市場中，我們應該如何識別虛假的金融廣告？()A.查看廣告是否有夸大收益的表述B.核實廣告發(fā)布者的資質C.注意廣告中是否有風險提示D.了解廣告宣傳的產品是否經過相關部門批準13.當發(fā)現身邊有人可能遭遇金融詐騙時，我們應該()A.及時提醒對方B.幫助對方分析情況C.陪同對方到相關部門咨詢D.鼓勵對方自行解決問題14.以下哪些屬于網絡貸款詐騙的常見手段？()A.以“手續(xù)費”“保證金”等名義要求轉賬B.提供虛假的貸款合同C.利用虛假的APP進行貸款操作D.承諾低利息、無抵押、快速放款15.金融機構在防范金融詐騙方面可以采取以下哪些措施？()A.加強客戶身份驗證B.提高員工的防范意識和識別能力C.建立健全風險監(jiān)測機制D.加強對金融產品的宣傳和推廣16.為了避免信用卡詐騙，我們應該()A.妥善保管信用卡，不隨意借給他人B.定期查看信用卡賬單C.設置復雜的信用卡密碼D.不隨意在不明網站使用信用卡支付17.以下哪些情況可能是傳銷詐騙的跡象？()A.要求繳納高額入門費B.以發(fā)展下線人數為計酬依據C.承諾快速致富D.有正規(guī)的產品銷售18.在金融詐騙案件中，犯罪分子通常會利用人們的哪些心理弱點？()A.貪圖便宜B.急于求成C.盲目信任D.恐懼心理19.我們可以通過以下哪些途徑學習金融詐騙防范知識？()A.參加金融機構舉辦的講座B.閱讀相關的書籍和文章C.關注金融監(jiān)管部門的官方信息D.與身邊的人交流經驗20.以下哪些行為有助于提高我們的金融安全意識？()A.定期學習金融知識B.關注金融市場動態(tài)C.分析金融詐騙案例D.參加金融安全培訓答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABD5.BCD6.ABCD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD11.ABCD12.ABCD13.ABC14.ABCD15.ABC16.ABCD17.ABC18.ABCD19.ABCD20.ABCD解析：1.網絡貸款詐騙、投資理財詐騙、電信詐騙、信用卡詐騙都是常見的金融詐騙類型，ABCD選項全選。2.提高金融知識水平、不隨意透露個人信息、謹慎對待高收益項目、遇到可疑情況及時咨詢，這些措施都有助于防范金融詐騙，ABCD選項正確。3.金融詐騙手段多樣、隱蔽性強、欺騙性大、涉及金額大，ABCD選項都是其特點。4.盲目相信“專家”推薦、不了解投資產品就投資、只追求高收益忽視風險都是不可取的，分散投資降低風險是正確做法，ABD選項符合題意。5.接到可疑金融電話，不輕易相信對方身份，要求提供證明文件，及時核實，而不是仔細傾聽對方要求，BCD選項正確。6.承諾高額回報、無明確投資項目、以發(fā)展下線盈利、向不特定對象吸收資金都是非法集資的跡象，ABCD選項正確。7.網絡交易選擇正規(guī)平臺、查看安全認證、不點擊不明鏈接、更新殺毒軟件和防火墻都可保障資金安全，ABCD選項正確。8.金融詐騙會導致個人財產損失、破壞金融秩序、影響社會穩(wěn)定、降低公眾對金融機構信任，ABCD選項正確。9.在公共場合談論密碼、不安全網絡交易、丟棄含金融信息單據、向陌生網站提供身份證號都可能泄露個人金融信息，ABCD選項正確。10.加強老年人金融知識普及、提醒不輕易相信陌生人、幫助設置復雜密碼、定期溝通了解金融活動，都可保護老年人免受金融詐騙，ABCD選項正確。11.冒充公檢法人員詐騙、網絡刷單詐騙、中獎詐騙、貸款詐騙都是常見電信詐騙手段，ABCD選項正確。12.識別虛假金融廣告可查看是否夸大收益、核實發(fā)布者資質、注意風險提示、了解產品是否獲批，ABCD選項正確。13.發(fā)現身邊人可能遭遇金融詐騙，應及時提醒、幫助分析、陪同咨詢，而不是鼓勵自行解決，ABC選項正確。14.以“手續(xù)費”等名義轉賬、提供虛假合同、利用虛假APP、承諾低息快速放款都是網絡貸款詐騙常見手段，ABCD選項正確。15.金融機構加強客戶身份驗證、提高員工防范識別能力、建立風險監(jiān)測機制可防范金融詐騙，加強產品宣傳推廣與防范詐騙無關，ABC選項正確。16.妥善保管信用卡、定期查看賬單、設置復雜密碼、不隨意在不明網站支付可避免信用卡詐騙，ABCD選項正確。17.要求繳納高額入門費、以發(fā)展下線計酬、承諾快速致富是傳銷詐騙跡象，有正規(guī)產品銷售不一定是傳銷，ABC選項正確。18.犯罪分子會利用人們貪圖便宜、急于求成、盲目信任、恐懼等心理弱點進行詐騙，ABCD選項正確。19.參加講座、閱讀書籍、關注監(jiān)管部門信息、交流經驗都可學習金融詐騙防范知識，ABCD選項正確。20.定期學習金融知識、關注市場動態(tài)、分析詐騙案例、參加安全培訓都有助于提高金融安全意識，ABCD選項正確。三、判斷題1.只要是通過正規(guī)金融機構購買的理財產品，就一定不會有風險。()2.接到陌生電話稱中獎了，只要對方能說出自己的姓名，就可以相信。()3.網絡貸款只要利息合理，就可以放心申請。()4.為了方便記憶，銀行卡密碼可以設置為簡單的數字組合。()5.投資理財時，高收益必然伴隨著高風險。()6.遇到金融詐騙后，為了挽回損失，可以自行與詐騙分子協(xié)商解決。()7.非法集資通常會承諾高額回報，并且有合法的投資項目。()8.在網絡上看到的金融投資信息都可以相信。()9.信用卡丟失后，只要及時掛失就不會有風險了。()10.老年人只要不參與金融活動，就不會遭遇金融詐騙。()11.金融詐騙只發(fā)生在網絡環(huán)境中。()12.只要不隨意轉賬，就不會遭遇金融詐騙。()13.正規(guī)的金融機構不會通過電話推銷理財產品。()14.看到高收益的投資項目，應該盡快抓住機會投資。()15.個人金融信息可以隨意透露給他人。()16.網絡刷單是一種合法的兼職方式。()17.金融詐騙的手段是固定不變的。()18.接到自稱是銀行客服的電話，要求提供銀行卡密碼，應該配合提供。()19.購買金融產品時，只需要關注產品的收益，不需要關注風險。()20.遭遇金融詐騙后，要及時保留相關證據。()答案：1.×2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.×9.×10.×11.×12.×13.×14.×15.×16.×17.×18.×19.×20.√解析：1.正規(guī)金融機構的理財產品也存在風險，并非一定無風險，本題說法錯誤。2.不能僅因為對方說出姓名就相信中獎信息，可能是詐騙手段，本題說法錯誤。3.網絡貸款存在很多詐騙風險，不能僅看利息合理就放心申請，本題說法錯誤。4.銀行卡密碼應設置復雜，簡單數字組合易被破解，本題說法錯誤。5.投資理財中高收益通常伴隨著高風險，本題說法正確。6.遭遇金融詐騙應向公安機關報案，自行協(xié)商可能無法挽回損失還可能陷入更多陷阱，本題說法錯誤。7.非法集資無合法投資項目，本題說法錯誤。8.網絡上的金融投資信息需謹慎核實，并非都可信，本題說法錯誤。9.信用卡丟失掛失后仍可能存在風險，如信息泄露等，本題說法錯誤。10.老年人不參與金融活動也可能因其他原因遭遇金融詐騙，本題說法錯誤。11.金融詐騙不僅發(fā)生在網絡環(huán)境，現實中也有，本題說法錯誤。12.不隨意轉賬但其他方面不注意也可能遭遇金融詐騙，本題說法錯誤。13.正規(guī)金融機構可能通過電話推銷理財產品，本題說法錯誤。14.高收益投資項目可能是詐騙，不能盲目投資，本題說法錯誤。15.個人金融信息需嚴格保密，不能隨意透露，本題說法錯誤。16.網絡刷單多為詐騙，不是合法兼職，本題說法錯誤。17.金融詐騙手段不斷變化更新，本題說法錯誤。18.銀行客服不會要求提供銀行卡密碼，應拒絕，本題說法錯誤。19.購買金融產品需關注收益和風險，本題說法錯誤。20.遭遇金融詐騙保留證據有助于維權，本題說法正確。四、填空題1.金融詐騙是指以非法占有為目的，采用虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取______的行為。答案：公私財物2.非法集資的四大基本特征是非法性、______、利誘性、社會性。答案：公開性3.網絡貸款詐騙中，犯罪分子常以“______”“保證金”“解凍費”等名義要求受害人轉賬。答案：手續(xù)費4.為了防范金融詐騙，我們要提高自身的______意識和識別能力。答案：防范5.金融詐騙的手段越來越隱蔽，我們要時刻保持______，不輕易相信陌生人的話。答案：警惕6.投資理財時，要根據自己的______和風險承受能力選擇合適的投資產品。答案：財務狀況7.電信詐騙通常通過電話、______、網絡等方式實施。答案：短信8.信用卡詐騙包括冒用他人信用卡、______、惡意透支等行為。答案：偽造信用卡9.遇到可疑的金融活動，要及時向______、金融監(jiān)管部門等咨詢。答案：公安機關10.金融詐騙不僅會給個人帶來財產損失，還會對______造成不良影響。答案：社會五、簡答題1.請簡要介紹一下網絡貸款詐騙的常見手段。(1).以“低利息、無抵押、快速放款”為誘餌吸引用戶。(2).要求繳納“手續(xù)費”“保證金”“解凍費”等