2025年供應鏈金融監(jiān)管協(xié)議本協(xié)議由以下各方于____年____月____日在中國境內(nèi)根據(jù)中華人民共和國法律（以下簡稱“適用法律”）訂立：甲方（核心企業(yè)）：名稱：________________________住所：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________法定代表人：________________________職務：________________________乙方（金融機構(gòu)）：名稱：________________________住所：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________法定代表人：________________________職務：________________________(可根據(jù)實際情況增加丙方、丁方等參與方)鑒于：1.甲方在供應鏈中具有顯著地位，并愿為其供應鏈上下游企業(yè)提供信用支持；2.乙方是依法設立并取得相關(guān)業(yè)務資質(zhì)的金融機構(gòu)，愿為符合條件的企業(yè)提供供應鏈金融服務；3.各方希望依據(jù)適用的法律法規(guī)及國家有關(guān)監(jiān)管規(guī)定，建立規(guī)范的供應鏈金融合作框架，以促進供應鏈效率，防范金融風險，實現(xiàn)互利共贏。據(jù)此，各方經(jīng)友好協(xié)商，達成協(xié)議如下：第一條定義除非本協(xié)議上下文另有解釋，下列詞語具有以下含義：1.1供應鏈金融：指核心企業(yè)及其供應鏈上下游企業(yè)之間發(fā)生的交易為基礎(chǔ)，利用核心企業(yè)的信用或交易數(shù)據(jù)，由金融機構(gòu)或其他參與方提供的融資、結(jié)算、擔保、資產(chǎn)管理等綜合性金融服務活動。1.2核心企業(yè)：指在本協(xié)議框架下，為供應鏈上下游企業(yè)提供信用增級或擔保的企業(yè)（即本協(xié)議甲方）。1.3融資企業(yè)：指在本協(xié)議框架下，接受金融機構(gòu)或其他參與方提供的供應鏈金融服務的供應鏈上下游企業(yè)（包括但不限于甲方下屬企業(yè)或關(guān)聯(lián)企業(yè)、甲方供應商、甲方客戶等）。1.4金融產(chǎn)品：指由乙方或其他參與方提供的訂單融資、存貨融資、應收賬款融資、預付款融資等供應鏈金融服務產(chǎn)品。1.5交易背景信息：指與融資企業(yè)、核心企業(yè)之間約定的交易相關(guān)的所有信息，包括但不限于采購合同、銷售合同、發(fā)票、運輸單據(jù)、倉儲憑證等。1.6交易數(shù)據(jù)：指基于真實交易背景產(chǎn)生的各類數(shù)據(jù)，包括但不限于交易時間、金額、商品信息、參與方信息等，可能以結(jié)構(gòu)化或非結(jié)構(gòu)化形式存在。1.7信用信息：指融資企業(yè)的財務狀況、經(jīng)營歷史、信用記錄、司法涉訴等與信用評估相關(guān)的信息。1.8監(jiān)管機構(gòu)：指依據(jù)適用法律及國家有關(guān)規(guī)定對供應鏈金融活動進行監(jiān)管的政府部門（包括但不限于中國人民銀行、國家金融監(jiān)督管理總局及其派出機構(gòu)等）。1.9技術(shù)平臺：指由科技公司（若有）搭建并維護，用于數(shù)據(jù)處理、風險評估、信息展示等的系統(tǒng)或平臺。1.10真實、準確、完整、及時：指信息應當與客觀事實相符，無錯誤、無遺漏、全面反映實際情況，并在約定或法定的時間內(nèi)提供。第二條合作原則2.1各方在本協(xié)議項下的合作均應遵守適用法律及國家有關(guān)監(jiān)管規(guī)定。2.2各方應遵循真實性原則，確保交易背景真實、交易數(shù)據(jù)真實、融資用途真實。2.3各方應遵循審慎性原則，進行充分的風險評估和管理。2.4各方應遵循效率性原則，優(yōu)化流程，提高供應鏈金融服務效率。2.5各方應尊重商業(yè)秘密和客戶隱私，采取必要措施保護信息安全。第三條合作范圍與方式3.1本協(xié)議合作范圍限于甲方指定的供應鏈，以及與該供應鏈相關(guān)的特定交易和融資活動。3.2乙方可根據(jù)本協(xié)議約定，為符合條件的融資企業(yè)提供以下一種或多種金融產(chǎn)品服務：(a)基于應收賬款轉(zhuǎn)讓或保理的融資；(b)基于預付款定金的融資；(c)基于存貨質(zhì)押的融資；(d)基于訂單或合同的融資；(e)其他經(jīng)各方協(xié)商一致同意的供應鏈金融服務。3.3合作方式包括但不限于：(a)金融機構(gòu)為融資企業(yè)提供直接融資；(b)金融機構(gòu)與核心企業(yè)合作，為融資企業(yè)提供信用支持或擔保；(c)核心企業(yè)為其供應鏈上下游企業(yè)提供內(nèi)部信用轉(zhuǎn)化或擔保；(d)利用技術(shù)平臺進行數(shù)據(jù)共享、風險評估和流程管理；(e)各方協(xié)商確定的其他合作模式。第四條各方權(quán)利與義務4.1甲方的權(quán)利與義務4.1.1甲方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定提供合規(guī)的金融服務。(b)有權(quán)要求融資企業(yè)提供真實、準確、完整的交易背景信息和經(jīng)營數(shù)據(jù)。(c)有權(quán)對其供應鏈中的交易活動進行管理和監(jiān)督。(d)有權(quán)參與金融產(chǎn)品設計和風險評估模型的制定（如適用）。(e)有權(quán)獲得乙方提供的關(guān)于合作業(yè)務進展和風險狀況的定期或不定期報告。4.1.2甲方的義務：(a)保證其為各方提供的信用信息、財務數(shù)據(jù)等真實、準確、完整、及時。(b)對其下屬企業(yè)或關(guān)聯(lián)方的交易行為進行有效管理，并承擔相應的管理責任。(c)根據(jù)本協(xié)議約定，向乙方或其他參與方提供必要的增信措施，如保證金、擔保、回購承諾等。(d)確保其提供的交易背景信息合法合規(guī)。(e)配合乙方進行風險評估、貸后管理及信息核實工作。(f)監(jiān)督融資企業(yè)按照約定用途使用融資資金。(g)采取合理措施防止其信用被濫用。4.2乙方的權(quán)利與義務4.2.1乙方的權(quán)利：(a)有權(quán)要求融資企業(yè)提供本協(xié)議約定的交易背景信息、經(jīng)營數(shù)據(jù)、財務資料等。(b)有權(quán)對融資企業(yè)的信用狀況、交易真實性、融資用途等進行風險評估，并據(jù)此決定是否提供融資及融資條件。(c)有權(quán)對已發(fā)放的融資進行貸后管理和監(jiān)控，要求融資企業(yè)提供定期報告或配合現(xiàn)場調(diào)查。(d)有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務費用或融資利息。(e)有權(quán)要求融資企業(yè)指定專門聯(lián)系人，并獲取必要的授權(quán)以獲取相關(guān)信息。4.2.2乙方的義務：(a)遵守適用法律、國家有關(guān)監(jiān)管規(guī)定及本協(xié)議約定開展業(yè)務。(b)建立健全的風險管理體系，對融資活動進行審慎評估和管理。(c)按照約定提供合格的金融產(chǎn)品服務，并保證服務的安全性、合規(guī)性。(d)保護融資企業(yè)及客戶的商業(yè)秘密和個人信息，符合數(shù)據(jù)安全和個人信息保護相關(guān)法律法規(guī)要求。(e)對其提供的融資服務承擔最終風險責任。(f)按照約定向甲方或其他參與方提供業(yè)務數(shù)據(jù)和信息報告。(g)配合監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)督檢查。(可根據(jù)實際情況增加丙方、丁方等參與方的權(quán)利與義務條款，仿照4.1和4.2的structure)第五條風險管理與控制5.1數(shù)據(jù)治理與安全：5.1.1各方同意建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理規(guī)范，明確數(shù)據(jù)的采集標準、處理流程、使用范圍和共享機制。5.1.2各方承諾采取必要的技術(shù)和管理措施（包括加密、訪問控制、審計日志等）保障存儲、傳輸和處理的數(shù)據(jù)安全，防止未經(jīng)授權(quán)的訪問、泄露、篡改、丟失或濫用。5.1.3各方應遵守《網(wǎng)絡安全法》、《數(shù)據(jù)安全法》、《個人信息保護法》等相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于數(shù)據(jù)安全和個人信息保護的規(guī)定，明確個人信息的處理目的、方式，并獲得必要的個人同意（如適用）。5.1.4發(fā)生或可能發(fā)生數(shù)據(jù)安全事件時，相關(guān)各方應立即采取補救措施，并按約定上報。5.1.5協(xié)議終止后，各方應根據(jù)約定返還或銷毀存儲在對方處的相關(guān)數(shù)據(jù)。5.2交易背景真實性審核：5.2.1各方應建立并執(zhí)行交易背景信息審核機制，確保融資所依據(jù)的交易真實發(fā)生。5.2.2核心企業(yè)應對其提供的交易背景信息真實性承擔主要責任。5.2.3金融機構(gòu)應運用合理的方法（如憑證核對、實地盡調(diào)、第三方驗證等）對交易背景信息進行審慎核實。5.2.4嚴禁任何一方虛構(gòu)、偽造交易背景或提供虛假信息。5.3風險評估與預警：5.3.1各方應基于交易數(shù)據(jù)、信用信息、行為數(shù)據(jù)等多維度信息，建立或采用風險評估模型，對融資企業(yè)的信用風險和交易風險進行評估。5.3.2金融機構(gòu)應確保所使用風險評估模型的合規(guī)性、有效性，并定期進行檢驗和更新。5.3.3應建立風險預警機制，對可能出現(xiàn)的風險事件進行及時識別、評估和預警，并采取相應的風險控制措施。5.4貸后管理與資金監(jiān)控：5.4.1金融機構(gòu)應進行有效的貸后管理，包括定期或不定期檢查融資企業(yè)的經(jīng)營及財務狀況、資金流向、交易背景變化等。5.4.2對于涉及資金劃轉(zhuǎn)的金融產(chǎn)品，金融機構(gòu)應約定監(jiān)控資金流向的規(guī)則，防止融資資金被挪用或用于約定之外的用途。5.4.3融資企業(yè)應配合金融機構(gòu)進行貸后管理，及時提供所需資料和信息。5.5違約處理：5.5.1各方應約定明確違約事件的認定標準，如融資企業(yè)逾期還款、提供虛假信息、違反融資用途約定、核心企業(yè)信用惡化等。5.5.2發(fā)生違約事件時，違約方應承擔相應的違約責任，包括但不限于支付違約金、承擔賠償責任、履行擔保義務等。5.5.3金融機構(gòu)有權(quán)根據(jù)協(xié)議約定和法律法規(guī)采取相應的風險處置措施，如要求提前還款、凍結(jié)擔保物、處置抵押物、向外部機構(gòu)轉(zhuǎn)讓債權(quán)等。5.5.4各方應建立協(xié)作機制，共同應對違約事件，減少損失。5.6不可抗力：5.6.1若因地震、臺風、洪水、戰(zhàn)爭、瘟疫、政府行為等不可抗力事件，導致任何一方無法履行本協(xié)議全部或部分義務，該方不應承擔違約責任。5.6.2遭遇不可抗力的一方應在事件發(fā)生后合理期限內(nèi)通知其他各方，并提供相關(guān)證明。各方應根據(jù)事件影響，協(xié)商決定是否延期履行、部分履行或解除協(xié)議。第六條監(jiān)督與報告6.1各方應建立健全內(nèi)部合規(guī)與風險管理體系，確保本協(xié)議的履行符合適用法律和監(jiān)管要求。6.2各方應配合監(jiān)管機構(gòu)的日常監(jiān)管和現(xiàn)場檢查，如實提供相關(guān)資料和信息。6.3各方同意，參與方有權(quán)（或根據(jù)監(jiān)管要求）建立信息報送機制，向監(jiān)管機構(gòu)或協(xié)議約定的第三方機構(gòu)（如行業(yè)協(xié)會）報送與合作相關(guān)的業(yè)務數(shù)據(jù)、風險事件、合規(guī)情況等信息。6.4各方應根據(jù)約定，定期或不定期向其他各方提供業(yè)務進展、風險狀況、合規(guī)情況等方面的報告。第七條違約責任7.1任何一方違反本協(xié)議項下的義務，給其他方造成損失的，應承擔賠償責任。7.2若一方違反本協(xié)議關(guān)于數(shù)據(jù)安全、保密、真實交易、風險控制等核心約定，給其他方或金融市場秩序造成嚴重損害的，守約方有權(quán)要求其立即糾正，并可根據(jù)損害程度要求其支付違約金、賠償全部損失，甚至解除本協(xié)議。7.3違約金的計算方式和上限（如有）應在本協(xié)議中明確約定。7.4除本協(xié)議另有約定外，任何一方違反本協(xié)議均應承擔違約責任，除非該違約行為已被監(jiān)管機構(gòu)責令糾正或已構(gòu)成不可抗力。第八條爭議解決8.1因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，各方應首先通過友好協(xié)商解決。8.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交至有管轄權(quán)的人民法院訴訟解決。（或：協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)將爭議提交[指定仲裁委員會名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁裁決是終局的，對各方均有約束力。）8.3訴訟或仲裁地點為[填寫具體城市名稱]。8.4在爭議解決期間，除爭議事項外，各方應繼續(xù)履行本協(xié)議其他未受爭議影響的條款。第九條協(xié)議的生效、變更與終止9.1本協(xié)議自各方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。9.2本協(xié)議的變更，須經(jīng)各方書面同意。9.3除本協(xié)議另有約定外，本協(xié)議在以下情形下終止：(a)協(xié)議約定的合作期限屆滿，且各方均未提出續(xù)約；(b)各方協(xié)商一致同意終止本協(xié)議；(c)因不可抗力導致本協(xié)議無法繼續(xù)履行；(d)一方嚴重違約，導致本協(xié)議目的無法實現(xiàn)，守約方根據(jù)本協(xié)議約定解除協(xié)議；(e)監(jiān)管機構(gòu)依法責令終止。9.4協(xié)議終止時，各方應進行善后處理，包括但不限于：(a)結(jié)清所有未了結(jié)的業(yè)務；(b)返還或銷毀對方的商業(yè)秘密和客戶信息；(c)協(xié)商解決遺留爭議。第十條不可分割性10.1本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。第十一條法律適用11.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。第十二條完整協(xié)議12.1本協(xié)議構(gòu)成各方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代此前所有口頭或書面的約定、諒解或承諾。第十三條通知13.1本協(xié)議項下的所有通知、請求、要求或其他通信均應以書面形式作出，并通過專人遞送、掛號信、傳真、電子郵件等方