第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試補助金及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，申請證券從業(yè)資格考試的人員需要滿足的條件不包括以下哪項？

（）A.具備高中畢業(yè)以上學(xué)歷

（）B.具有完全民事行為能力

（）C.通過證券公司合規(guī)部門組織的內(nèi)部筆試

（）D.無不良信用記錄或重大違法違規(guī)行為

2.證券從業(yè)資格考試的科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券法律法規(guī)》，以下關(guān)于考試成績管理的說法正確的是？

（）A.兩科考試成績有效期均為3年

（）B.只需通過一科即可獲得從業(yè)資格申請資格

（）C.兩科成績均需達(dá)到60分及以上才算合格

（）D.考試合格后需每兩年參加一次繼續(xù)教育

3.某考生在2023年6月通過了《證券市場基礎(chǔ)知識》科目考試，若該考生未通過另一科目，則最早可以在何時再次報考該科目？

（）A.2023年12月

（）B.2024年6月

（）C.2024年12月

（）D.2025年6月

4.證券從業(yè)資格申請審批通過后，申請人需要在多少個工作日內(nèi)完成證券從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)注冊？

（）A.5個

（）B.10個

（）C.15個

（）D.20個

5.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會的規(guī)定，證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的“三公”原則不包括以下哪項？

（）A.公開

（）B.公正

（）C.公平

（）D.公有

6.證券從業(yè)人員在處理客戶信息時，以下行為屬于合規(guī)的是？

（）A.將客戶持倉信息泄露給同公司其他同事

（）B.利用自己的信息優(yōu)勢建議客戶買賣特定股票

（）C.在社交媒體上公開客戶的具體交易策略

（）D.按照客戶要求進(jìn)行保密性交易

7.證券公司為員工提供從業(yè)資格考試補助金，需要符合的條件不包括以下哪項？

（）A.員工需全職在公司工作

（）B.補助金金額需不超過考試費用的50%

（）C.員工需在規(guī)定時間內(nèi)通過考試

（）D.公司需提前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備補助方案

8.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司為員工提供考試補助金時，若員工未通過考試，公司需按規(guī)定退還部分補助金，退回比例不低于？

（）A.30%

（）B.50%

（）C.70%

（）D.100%

9.證券從業(yè)人員因考試補助金問題受到監(jiān)管處罰的情形不包括以下哪項？

（）A.公司以虛報考試報名信息的方式套取補助金

（）B.員工偽造考試合格證明騙取補助金

（）C.公司將補助金用于非員工個人用途

（）D.員工因個人原因未通過考試而惡意投訴公司

10.證券從業(yè)資格考試補助金的使用范圍不包括以下哪項？

（）A.考試報名費

（）B.考試培訓(xùn)課程費

（）C.考試期間的住宿費

（）D.考試后的旅游獎勵

11.某證券公司規(guī)定，員工通過證券從業(yè)資格考試后可獲得3000元補助金，若員工未通過考試，則需退還50%，該政策是否符合監(jiān)管要求？

（）A.符合

（）B.不符合

（）C.部分符合

（）D.無法判斷

12.證券從業(yè)人員因補助金問題被協(xié)會紀(jì)律處分的情形不包括以下哪項？

（）A.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自提高補助金標(biāo)準(zhǔn)

（）B.利用補助金進(jìn)行不正當(dāng)競爭

（）C.故意隱瞞補助金發(fā)放情況

（）D.因考試未通過而拒絕退還補助金

13.證券公司為員工提供考試補助金時，需建立相應(yīng)的臺賬記錄，臺賬應(yīng)至少包含以下哪些信息？

（）A.員工姓名、工號

（）B.考試科目、考試時間

（）C.補助金金額、發(fā)放時間

（）D.以上所有

14.證券從業(yè)人員在離職后，若仍需使用從業(yè)資格，以下關(guān)于考試補助金的說法正確的是？

（）A.離職后不可再享受補助金

（）B.離職后可繼續(xù)享受補助金

（）C.需重新向新公司申請補助金

（）D.補助金金額需按新公司標(biāo)準(zhǔn)調(diào)整

15.根據(jù)中國證券業(yè)協(xié)會《從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》，證券從業(yè)人員在考試期間若發(fā)現(xiàn)補助金使用不當(dāng)，應(yīng)采取的措施不包括以下哪項？

（）A.立即向公司合規(guī)部門報告

（）B.自行要求調(diào)整補助金標(biāo)準(zhǔn)

（）C.向協(xié)會舉報違規(guī)行為

（）D.保持沉默等待公司處理

16.證券公司為員工提供考試補助金時，若因政策調(diào)整導(dǎo)致補助金減少，公司需提前多久通知員工？

（）A.1個月

（）B.2個月

（）C.3個月

（）D.6個月

17.證券從業(yè)人員因補助金問題被協(xié)會公開譴責(zé)的情形不包括以下哪項？

（）A.多次騙取補助金

（）B.泄露公司補助金政策信息

（）C.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自擴(kuò)大補助范圍

（）D.因個人原因未通過考試而惡意投訴

18.證券公司為員工提供考試補助金時，需確保補助金發(fā)放的透明度，以下做法不符合要求的是？

（）A.在公司內(nèi)部公告補助金政策

（）B.員工可隨時查詢補助金發(fā)放記錄

（）C.將補助金發(fā)放情況定期公示

（）D.僅向高管人員公示補助金使用情況

19.證券從業(yè)人員在考試期間若因補助金問題與同事發(fā)生糾紛，正確的處理方式是？

（）A.直接向協(xié)會投訴

（）B.通過公司合規(guī)部門協(xié)調(diào)

（）C.拒絕參與任何補助金相關(guān)討論

（）D.自行協(xié)商解決

20.根據(jù)中國證監(jiān)會《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司為員工提供考試補助金時，需建立相應(yīng)的內(nèi)控機(jī)制，以下措施不屬于內(nèi)控范圍的是？

（）A.設(shè)定補助金發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)

（）B.定期審計補助金使用情況

（）C.員工個人信用評估

（）D.監(jiān)控補助金發(fā)放流程

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券從業(yè)資格考試的科目包括哪些？

（）A.《證券市場基礎(chǔ)知識》

（）B.《證券投資分析》

（）C.《證券法律法規(guī)》

（）D.《證券業(yè)務(wù)操作》

22.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范包括哪些？

（）A.誠實守信

（）B.勤勉盡責(zé)

（）C.客戶至上

（）D.避免利益沖突

23.證券公司為員工提供考試補助金時，需符合哪些監(jiān)管要求？

（）A.補助金金額需合理

（）B.需提前向協(xié)會報備

（）C.員工需通過考試才能獲得

（）D.需建立臺賬記錄發(fā)放情況

24.證券從業(yè)人員因補助金問題受到監(jiān)管處罰的情形包括哪些？

（）A.騙取補助金

（）B.泄露客戶信息

（）C.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自提高補助金標(biāo)準(zhǔn)

（）D.故意隱瞞補助金發(fā)放情況

25.證券公司為員工提供考試補助金時，需建立哪些內(nèi)控機(jī)制？

（）A.設(shè)定補助金發(fā)放標(biāo)準(zhǔn)

（）B.定期審計補助金使用情況

（）C.員工個人信用評估

（）D.監(jiān)控補助金發(fā)放流程

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.證券從業(yè)資格考試的成績有效期均為3年。

（）√

（）×

27.證券從業(yè)人員只需通過一科即可獲得從業(yè)資格申請資格。

（）√

（）×

28.證券公司為員工提供考試補助金時，需提前向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報備。

（）√

（）×

29.證券從業(yè)人員在離職后不可再享受考試補助金。

（）√

（）×

30.證券公司為員工提供考試補助金時，需確保補助金發(fā)放的透明度。

（）√

（）×

31.證券從業(yè)人員因補助金問題受到協(xié)會紀(jì)律處分的情形包括多次騙取補助金。

（）√

（）×

32.證券公司為員工提供考試補助金時，需建立相應(yīng)的臺賬記錄。

（）√

（）×

33.證券從業(yè)人員在考試期間若發(fā)現(xiàn)補助金使用不當(dāng)，應(yīng)立即向公司合規(guī)部門報告。

（）√

（）×

34.證券公司為員工提供考試補助金時，需確保補助金金額合理。

（）√

（）×

35.證券從業(yè)人員因補助金問題被協(xié)會公開譴責(zé)的情形包括泄露公司補助金政策信息。

（）√

（）×

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.證券從業(yè)資格考試的科目包括______和______。

37.證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的“三公”原則包括______、______和______。

38.證券公司為員工提供考試補助金時，需建立相應(yīng)的______記錄。

39.證券從業(yè)人員在考試期間若發(fā)現(xiàn)補助金使用不當(dāng)，應(yīng)采取______的措施。

40.證券公司為員工提供考試補助金時，需確保補助金發(fā)放的______。

41.證券從業(yè)人員因補助金問題受到監(jiān)管處罰的情形包括______。

42.證券公司為員工提供考試補助金時，需建立相應(yīng)的______機(jī)制。

43.證券從業(yè)人員在離職后，若仍需使用從業(yè)資格，需重新向______公司申請。

44.證券公司為員工提供考試補助金時，需確保補助金金額______。

45.證券從業(yè)人員因補助金問題被協(xié)會公開譴責(zé)的情形包括______。

五、簡答題（共3題，每題5分，共15分）

46.簡述證券從業(yè)資格考試的科目及成績管理要求。

47.簡述證券從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)過程中需要遵守的職業(yè)道德規(guī)范。

48.簡述證券公司為員工提供考試補助金時需符合的監(jiān)管要求。

六、案例分析題（共1題，共25分）

某證券公司規(guī)定，員工通過證券從業(yè)資格考試后可獲得3000元補助金，若員工未通過考試，則需退還50%。員工小張在2023年6月通過了《證券市場基礎(chǔ)知識》科目考試，但未通過另一科目。公司要求小張在2023年12月再次報考，并承諾若通過則發(fā)放3000元補助金。小張在考試期間發(fā)現(xiàn)公司部分補助金使用情況不透明，但未向公司報告。問題：

（1）分析該案例中的核心問題是什么？

（2）提出相應(yīng)的解決措施。

（3）總結(jié)建議。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券從業(yè)人員資格管理辦法》，申請證券從業(yè)資格考試的人員需具備高中畢業(yè)以上學(xué)歷、具有完全民事行為能力、無不良信用記錄或重大違法違規(guī)行為，但無需通過公司內(nèi)部筆試。

2.C

解析：兩科考試成績有效期均為3年，需兩科均合格（60分及以上）才能獲得從業(yè)資格申請資格，考試合格后需每兩年參加一次繼續(xù)教育。

3.B

解析：根據(jù)協(xié)會規(guī)定，若一科成績未通過，最早可在6個月后再次報考。

4.B

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，申請人需在10個工作日內(nèi)完成執(zhí)業(yè)注冊。

5.D

解析：“三公”原則包括公開、公正、公平，不包括公有。

6.D

解析：按照客戶要求進(jìn)行保密性交易屬于合規(guī)行為，其他選項均涉及違規(guī)。

7.B

解析：補助金金額需不超過考試費用的100%，而非50%。

8.B

解析：根據(jù)規(guī)定，未通過考試需退回50%補助金。

9.D

解析：惡意投訴屬于違規(guī)行為，其他選項均屬于監(jiān)管處罰情形。

10.C

解析：補助金使用范圍包括報名費、培訓(xùn)費，但不包括住宿費。

11.A

解析：政策符合監(jiān)管要求，退回比例不低于50%。

12.C

解析：故意隱瞞發(fā)放情況屬于違規(guī)行為，其他選項均屬于監(jiān)管處罰情形。

13.D

解析：臺賬應(yīng)包含所有信息，確保記錄完整。

14.A

解析：離職后不可再享受補助金，需重新申請。

15.B

解析：應(yīng)立即向公司合規(guī)部門報告，而非自行調(diào)整標(biāo)準(zhǔn)。

16.A

解析：需提前1個月通知員工，確保透明度。

17.B

解析：泄露政策信息屬于違規(guī)行為，其他選項均屬于監(jiān)管處罰情形。

18.D

解析：應(yīng)向全體員工公示，而非僅向高管人員。

19.B

解析：應(yīng)通過公司合規(guī)部門協(xié)調(diào)，確保合規(guī)處理。

20.C

解析：內(nèi)控范圍包括設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)、審計使用情況、監(jiān)控流程，不包括個人信用評估。

二、多選題

21.AC

解析：《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券法律法規(guī)》為考試科目，其他選項不屬于考試科目。

22.ABCD

解析：職業(yè)道德規(guī)范包括誠實守信、勤勉盡責(zé)、客戶至上、避免利益沖突。

23.ACD

解析：監(jiān)管要求包括金額合理、建立臺賬、員工通過考試才能獲得。

24.AC

解析：騙取補助金和未經(jīng)批準(zhǔn)擅自提高標(biāo)準(zhǔn)屬于監(jiān)管處罰情形。

25.ABD

解析：內(nèi)控機(jī)制包括設(shè)定標(biāo)準(zhǔn)、審計使用情況、監(jiān)控流程，不包括個人信用評估。

三、判斷題

26.√

27.×

28.√

29.×

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空題

36.《證券市場基礎(chǔ)知識》；《證券法律法規(guī)》

37.公開；公正；公平

38.臺賬

39.報告

40.透明度

41.騙取補助金

42.內(nèi)控

43.新

44.合理

45.泄露公司補助金政策信息

五、簡答題

46.答：

①考試科目包括《證券市場基礎(chǔ)知識》和《證券法律法規(guī)》。

②成績有效期均為3年，需兩科均合格（60分及以上）才能獲得從業(yè)資格申請資格。

47.答：

①誠實守信；

②勤勉盡責(zé)；

③客戶至上；

④避免利益沖