第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)國(guó)海證劵從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門(mén)/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，以下哪項(xiàng)不屬于核心要素？（）

A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋

C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與披露

D.風(fēng)險(xiǎn)考核與薪酬掛鉤

2.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，以下哪項(xiàng)流程不符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》要求？（）

A.核實(shí)客戶身份信息

B.開(kāi)具風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

C.簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)

D.直接引導(dǎo)客戶進(jìn)行交易操作

3.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)持續(xù)虧損且流動(dòng)性嚴(yán)重不足時(shí)，交易所可采取的措施不包括？（）

A.臨時(shí)停牌

B.暫停上市

C.強(qiáng)制退市

D.限制股票交易

4.證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪種行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品

B.未經(jīng)客戶同意公開(kāi)客戶信息

C.說(shuō)明投資建議的依據(jù)

D.收取合理費(fèi)用

5.股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若融資方無(wú)法按時(shí)還款，以下哪項(xiàng)責(zé)任主體承擔(dān)的主要責(zé)任是違約責(zé)任？（）

A.融資方

B.質(zhì)押方

C.中介機(jī)構(gòu)

D.交易場(chǎng)所

6.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，以下哪項(xiàng)人員配置不符合監(jiān)管要求？（）

A.配備合規(guī)總監(jiān)

B.指定投資經(jīng)理

C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制崗

D.允許投資經(jīng)理兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人

7.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后多久內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密？（）

A.1年

B.2年

C.3年

D.永久

8.以下哪種金融工具在交易所上市交易時(shí)，通常不適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制？（）

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.股票期權(quán)

D.指數(shù)期貨

9.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若約定由客戶自主確定投資范圍，則以下哪項(xiàng)要求是必須滿足的？（）

A.客戶需具備C類以上風(fēng)險(xiǎn)承受能力

B.投資范圍需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃需備案

D.投資經(jīng)理需具備5年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

10.根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)《證券及期貨條例》，證券公司若在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)，其資本充足率最低要求是多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

11.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)控制措施屬于預(yù)防性控制？（）

A.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

B.設(shè)立業(yè)務(wù)權(quán)限分離機(jī)制

C.對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行處罰

D.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)

12.證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，若建議涉及未公開(kāi)重大信息，則以下哪種行為是合規(guī)的？（）

A.基于信息為客戶提供交易建議

B.向特定客戶披露該信息

C.向全體客戶公開(kāi)該信息

D.向第三方機(jī)構(gòu)泄露該信息

13.以下哪種金融衍生品交易策略主要目的是對(duì)沖現(xiàn)貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？（）

A.買(mǎi)入看漲期權(quán)

B.賣(mài)出看跌期權(quán)

C.期貨跨期套利

D.期權(quán)對(duì)沖策略

14.證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人出現(xiàn)財(cái)務(wù)困難，以下哪項(xiàng)措施可能影響債券持有人利益？（）

A.提前贖回債券

B.減少利息支付

C.增發(fā)新債券

D.進(jìn)行債務(wù)重組

15.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值時(shí)，以下哪項(xiàng)指標(biāo)不得低于1？（）

A.凈資產(chǎn)收益率

B.現(xiàn)金流量比率

C.資產(chǎn)負(fù)債率

D.每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量

16.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶信用賬戶可用資金不足，以下哪種措施是合規(guī)的？（）

A.允許客戶直接賣(mài)出擔(dān)保證券

B.提高客戶融資額度

C.要求客戶追加擔(dān)保物

D.降低客戶信用評(píng)級(jí)

17.根據(jù)美國(guó)SEC規(guī)定，證券公司若為美國(guó)投資者提供服務(wù)，需滿足的最低資本要求是多少？（）

A.$10萬(wàn)美元

B.$25萬(wàn)美元

C.$50萬(wàn)美元

D.$100萬(wàn)美元

18.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪項(xiàng)內(nèi)容不屬于內(nèi)部控制目標(biāo)？（）

A.保障資產(chǎn)安全

B.提高經(jīng)營(yíng)效率

C.防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

D.最大化股東利益

19.證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，若客戶投訴其服務(wù)質(zhì)量，以下哪種處理方式是合理的？（）

A.直接向客戶解釋

B.忽略客戶投訴

C.向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告

D.要求客戶簽署保密協(xié)議

20.證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人未按期披露信息，以下哪項(xiàng)措施可能觸發(fā)債券持有人權(quán)利？（）

A.調(diào)整債券利率

B.要求發(fā)行人提供擔(dān)保

C.申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券

D.降低債券評(píng)級(jí)

二、多選題（共15分，多選、錯(cuò)選均不得分）

21.證券公司內(nèi)部控制制度中，以下哪些內(nèi)容屬于內(nèi)部控制要素？（）

A.組織架構(gòu)

B.權(quán)限管理

C.信息披露

D.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

E.內(nèi)部審計(jì)

22.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，以下哪些流程需符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》要求？（）

A.客戶身份識(shí)別

B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

C.資產(chǎn)管理計(jì)劃

D.交易委托

E.交易清算

23.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)以下哪些情形時(shí)，交易所可暫停其股票上市？（）

A.重大違法強(qiáng)制退市

B.交易異常波動(dòng)

C.持續(xù)虧損且流動(dòng)性嚴(yán)重不足

D.財(cái)務(wù)造假

E.股權(quán)質(zhì)押比例過(guò)高

24.證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，以下哪些行為可能違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》？（）

A.未經(jīng)客戶同意提供投資建議

B.收取傭金與客戶收益掛鉤

C.向客戶承諾收益

D.說(shuō)明投資建議的依據(jù)

E.基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品

25.股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，以下哪些因素會(huì)影響融資成本？（）

A.質(zhì)押率

B.期限

C.利率

D.融資方信用評(píng)級(jí)

E.交易場(chǎng)所

26.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，以下哪些人員配置符合監(jiān)管要求？（）

A.配備合規(guī)總監(jiān)

B.指定投資經(jīng)理

C.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制崗

D.允許投資經(jīng)理兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人

E.設(shè)立業(yè)績(jī)考核崗

27.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在以下哪些情況下需回避利益沖突？（）

A.親屬在發(fā)行人任職

B.個(gè)人持有發(fā)行人股票

C.承擔(dān)發(fā)行人財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)

D.接受發(fā)行人饋贈(zèng)

E.參與發(fā)行人項(xiàng)目評(píng)審

28.以下哪些金融工具在交易所上市交易時(shí)，通常適用于連續(xù)競(jìng)價(jià)交易機(jī)制？（）

A.股票

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.股票期權(quán)

D.指數(shù)期貨

E.股票質(zhì)押式回購(gòu)

29.證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，以下哪些要求是必須滿足的？（）

A.資產(chǎn)管理計(jì)劃需備案

B.投資經(jīng)理需具備3年以上從業(yè)經(jīng)驗(yàn)

C.客戶需具備A類以上風(fēng)險(xiǎn)承受能力

D.投資范圍需經(jīng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)審批

E.設(shè)立專門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)

30.根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)《證券及期貨條例》，證券公司若在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)，需滿足的監(jiān)管要求包括哪些？（）

A.資本充足率

B.風(fēng)險(xiǎn)管理體系

C.內(nèi)部控制制度

D.從業(yè)人員資質(zhì)

E.業(yè)務(wù)范圍

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司內(nèi)部控制制度中，控制措施必須覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。（）

32.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，只需簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)即可。（）

33.根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值時(shí)，不得暫停其股票上市。（）

34.證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，可以收取傭金與客戶收益掛鉤。（）

35.股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若融資方無(wú)法按時(shí)還款，質(zhì)押方需承擔(dān)主要責(zé)任。（）

36.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，投資經(jīng)理可以兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人。（）

37.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（）

38.以下金融工具在交易所上市交易時(shí)，通常不適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制：股票期權(quán)。（）

39.證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人未按期披露信息，債券持有人可以申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券。（）

40.證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)屬于檢查性控制。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.證券公司內(nèi)部控制制度中，控制措施必須覆蓋所有________環(huán)節(jié)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。（________）

42.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，必須簽署________書(shū)，明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。（________）

43.根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)持續(xù)虧損且流動(dòng)性嚴(yán)重不足時(shí)，交易所可采取的措施包括________、暫停上市、強(qiáng)制退市。（________）

44.證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須基于客戶的________承受能力推薦產(chǎn)品，確保建議的合理性。（________）

45.股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若融資方無(wú)法按時(shí)還款，________方需承擔(dān)主要責(zé)任，可能面臨質(zhì)押券處置風(fēng)險(xiǎn)。（________）

46.證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，必須設(shè)立________崗，負(fù)責(zé)監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)。（________）

47.根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后________內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。（________）

48.以下金融工具在交易所上市交易時(shí)，通常不適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制：________。（________）

49.證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人未按期披露信息，債券持有人可以申請(qǐng)________，維護(hù)自身權(quán)益。（________）

50.證券公司內(nèi)部控制制度中，________屬于檢查性控制，負(fù)責(zé)定期檢查控制措施的有效性。（________）

五、簡(jiǎn)答題（共15分，每題5分）

51.簡(jiǎn)述證券公司內(nèi)部控制制度的核心目標(biāo)。

52.簡(jiǎn)述證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)必須遵循的基本原則。

53.簡(jiǎn)述股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，融資方需注意的主要風(fēng)險(xiǎn)。

54.簡(jiǎn)述證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，必須滿足的主要監(jiān)管要求。

六、案例分析題（共25分）

55.某證券公司投資顧問(wèn)小李在為客戶提供咨詢服務(wù)時(shí)，了解到客戶張先生是一位風(fēng)險(xiǎn)承受能力較高的投資者。小李基于自己的經(jīng)驗(yàn)，向張先生推薦了幾只高風(fēng)險(xiǎn)股票，并承諾張先生的投資收益能達(dá)到20%。張先生在簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)后，按照小李的建議購(gòu)買(mǎi)了相關(guān)股票。隨后，市場(chǎng)出現(xiàn)大幅波動(dòng)，張先生的投資損失慘重，要求證券公司賠償。請(qǐng)問(wèn)：

（1）小李的行為是否存在違規(guī)之處？請(qǐng)說(shuō)明理由。

（2）證券公司在處理該客戶投訴時(shí)，應(yīng)采取哪些措施？

（3）從該案例中，投資顧問(wèn)應(yīng)吸取哪些教訓(xùn)？

參考答案及解析

一、單選題

1.D

解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)《證券公司內(nèi)部控制指引》，證券公司應(yīng)建立的風(fēng)險(xiǎn)管理體系中，核心要素包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)控制與緩釋、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與披露，但不包括風(fēng)險(xiǎn)考核與薪酬掛鉤。A、B、C選項(xiàng)均屬于核心要素，D選項(xiàng)不屬于。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，必須核實(shí)客戶身份信息、開(kāi)具風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)并要求客戶簽署、辦理相關(guān)手續(xù)，但不得直接引導(dǎo)客戶進(jìn)行交易操作。A、B、C選項(xiàng)均符合要求，D選項(xiàng)不符合。

3.C

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)持續(xù)虧損且流動(dòng)性嚴(yán)重不足時(shí)，交易所可采取的措施包括臨時(shí)停牌、暫停上市，但不包括強(qiáng)制退市。A、B選項(xiàng)均屬于交易所可采取的措施，C選項(xiàng)不屬于。

4.B

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須基于客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品、說(shuō)明投資建議的依據(jù)、收取合理費(fèi)用，但不得未經(jīng)客戶同意公開(kāi)客戶信息。A、C、D選項(xiàng)均符合要求，B選項(xiàng)不符合。

5.A

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若融資方無(wú)法按時(shí)還款，融資方承擔(dān)的主要責(zé)任是違約責(zé)任，需承擔(dān)支付利息、賠償損失等責(zé)任。B、C、D選項(xiàng)均不是主要責(zé)任主體。

6.D

解析：根據(jù)監(jiān)管要求，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，必須配備合規(guī)總監(jiān)、指定投資經(jīng)理、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制崗，投資經(jīng)理不得兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人。A、B、C選項(xiàng)均符合要求，D選項(xiàng)不符合。

7.B

解析：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求，B選項(xiàng)符合。

8.C

解析：股票期權(quán)在交易所上市交易時(shí)，通常不適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制，而是適用于連續(xù)競(jìng)價(jià)交易機(jī)制。A、B、D選項(xiàng)均適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制。

9.C

解析：根據(jù)監(jiān)管要求，證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，若約定由客戶自主確定投資范圍，則資產(chǎn)管理計(jì)劃需備案。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求，C選項(xiàng)符合。

10.B

解析：根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)《證券及期貨條例》，證券公司若在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)，其資本充足率最低要求是10%。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求，B選項(xiàng)符合。

11.B

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，設(shè)立業(yè)務(wù)權(quán)限分離機(jī)制屬于預(yù)防性控制，可以有效防止權(quán)力濫用和操作風(fēng)險(xiǎn)。A、C、D選項(xiàng)均屬于檢查性控制。

12.A

解析：根據(jù)監(jiān)管規(guī)定，證券投資顧問(wèn)向客戶提供投資建議時(shí)，不得基于未公開(kāi)重大信息提供交易建議。B、C、D選項(xiàng)均不符合規(guī)定，A選項(xiàng)是合規(guī)的。

13.D

解析：期權(quán)對(duì)沖策略是一種常見(jiàn)的金融衍生品交易策略，主要目的是對(duì)沖現(xiàn)貨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。A、B、C選項(xiàng)均不是主要目的。

14.B

解析：證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人出現(xiàn)財(cái)務(wù)困難，減少利息支付可能影響債券持有人利益。A、C、D選項(xiàng)均不會(huì)直接影響債券持有人利益。

15.B

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值時(shí)，現(xiàn)金流量比率不得低于1。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求，B選項(xiàng)符合。

16.C

解析：證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，若客戶信用賬戶可用資金不足，必須要求客戶追加擔(dān)保物。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求，C選項(xiàng)符合。

17.B

解析：根據(jù)美國(guó)SEC規(guī)定，證券公司若為美國(guó)投資者提供服務(wù)，需滿足的最低資本要求是25萬(wàn)美元。A、C、D選項(xiàng)均不符合要求，B選項(xiàng)符合。

18.D

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部控制目標(biāo)包括保障資產(chǎn)安全、提高經(jīng)營(yíng)效率、防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，但不包括最大化股東利益。A、B、C選項(xiàng)均屬于內(nèi)部控制目標(biāo)，D選項(xiàng)不屬于。

19.A

解析：證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，若客戶投訴其服務(wù)質(zhì)量，應(yīng)直接向客戶解釋，了解客戶訴求并解決問(wèn)題。B、C、D選項(xiàng)均不符合要求，A選項(xiàng)是合理的。

20.C

解析：證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人未按期披露信息，債券持有人可以申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券，維護(hù)自身權(quán)益。A、B、D選項(xiàng)均不符合要求，C選項(xiàng)符合。

二、多選題

21.A,B,C,D,E

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，控制要素包括組織架構(gòu)、權(quán)限管理、信息披露、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、內(nèi)部審計(jì)，A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于控制要素。

22.A,B,D,E

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，必須符合《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》要求的流程包括客戶身份識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、交易委托、交易清算，但資產(chǎn)管理計(jì)劃不屬于經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)流程。A、B、D、E選項(xiàng)均符合要求，C選項(xiàng)不符合。

23.A,C,D,E

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)重大違法強(qiáng)制退市、持續(xù)虧損且流動(dòng)性嚴(yán)重不足、財(cái)務(wù)造假、股權(quán)質(zhì)押比例過(guò)高時(shí)，交易所可暫停其股票上市。A、C、D、E選項(xiàng)均屬于可暫停上市的情形，B選項(xiàng)不屬于。

24.A,C

解析：證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，不得未經(jīng)客戶同意提供投資建議、不得承諾收益，A、C選項(xiàng)均違反《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》。B、D、E選項(xiàng)均符合要求。

25.A,B,C,D,E

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，影響融資成本的因素包括質(zhì)押率、期限、利率、融資方信用評(píng)級(jí)、交易場(chǎng)所，A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于影響因素。

26.A,B,C,E

解析：證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，必須配備合規(guī)總監(jiān)、指定投資經(jīng)理、設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制崗、設(shè)立業(yè)績(jī)考核崗，投資經(jīng)理不得兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人。A、B、C、E選項(xiàng)均符合要求，D選項(xiàng)不符合。

27.A,B,C,D,E

解析：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在親屬在發(fā)行人任職、個(gè)人持有發(fā)行人股票、承擔(dān)發(fā)行人財(cái)務(wù)顧問(wèn)業(yè)務(wù)、接受發(fā)行人饋贈(zèng)、參與發(fā)行人項(xiàng)目評(píng)審等情況下，需回避利益沖突。A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于需回避利益沖突的情形。

28.A,C,D

解析：以下金融工具在交易所上市交易時(shí)，通常適用于連續(xù)競(jìng)價(jià)交易機(jī)制：股票、股票期權(quán)、指數(shù)期貨。B、E選項(xiàng)通常適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制。

29.A,C,E

解析：證券公司開(kāi)展定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)，必須滿足的要求包括資產(chǎn)管理計(jì)劃需備案、客戶需具備A類以上風(fēng)險(xiǎn)承受能力、設(shè)立專門(mén)業(yè)務(wù)部門(mén)。B、D選項(xiàng)不符合要求，A、C、E選項(xiàng)符合。

30.A,B,C,D,E

解析：根據(jù)香港證監(jiān)會(huì)《證券及期貨條例》，證券公司若在香港開(kāi)展業(yè)務(wù)，需滿足的監(jiān)管要求包括資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理體系、內(nèi)部控制制度、從業(yè)人員資質(zhì)、業(yè)務(wù)范圍，A、B、C、D、E選項(xiàng)均屬于監(jiān)管要求。

三、判斷題

31.√

32.×

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，但還必須核實(shí)客戶身份信息。該說(shuō)法不完整。

33.×

解析：根據(jù)深圳證券交易所《創(chuàng)業(yè)板股票上市規(guī)則》，上市公司最近一個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)為負(fù)值時(shí)，交易所可暫停其股票上市。該說(shuō)法錯(cuò)誤。

34.×

解析：根據(jù)《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)管理辦法》，證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，不得收取傭金與客戶收益掛鉤。該說(shuō)法錯(cuò)誤。

35.×

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若融資方無(wú)法按時(shí)還款，融資方承擔(dān)的主要責(zé)任是違約責(zé)任，質(zhì)押方不承擔(dān)主要責(zé)任。該說(shuō)法錯(cuò)誤。

36.×

解析：根據(jù)監(jiān)管要求，證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，投資經(jīng)理不得兼任部門(mén)負(fù)責(zé)人。該說(shuō)法錯(cuò)誤。

37.√

解析：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。該說(shuō)法正確。

38.√

解析：股票期權(quán)在交易所上市交易時(shí)，通常不適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制，而是適用于連續(xù)競(jìng)價(jià)交易機(jī)制。該說(shuō)法正確。

39.√

解析：證券公司債券發(fā)行時(shí)，若發(fā)行人未按期披露信息，債券持有人可以申請(qǐng)?zhí)崆摆H回債券，維護(hù)自身權(quán)益。該說(shuō)法正確。

40.√

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，內(nèi)部審計(jì)屬于檢查性控制，負(fù)責(zé)定期檢查控制措施的有效性。該說(shuō)法正確。

四、填空題

41.所有

解析：證券公司內(nèi)部控制制度中，控制措施必須覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，確保業(yè)務(wù)合規(guī)。

42.風(fēng)險(xiǎn)揭示

解析：證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，客戶開(kāi)立資金賬戶時(shí)，必須簽署風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)，明確風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任。

43.臨時(shí)停牌

解析：根據(jù)上海證券交易所《股票上市規(guī)則》，上市公司出現(xiàn)持續(xù)虧損且流動(dòng)性嚴(yán)重不足時(shí)，交易所可采取的措施包括臨時(shí)停牌、暫停上市、強(qiáng)制退市。

44.風(fēng)險(xiǎn)

解析：證券投資顧問(wèn)提供咨詢服務(wù)時(shí)，必須基于客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力推薦產(chǎn)品，確保建議的合理性。

45.融資

解析：股票質(zhì)押式回購(gòu)業(yè)務(wù)中，若融資方無(wú)法按時(shí)還款，融資方需承擔(dān)主要責(zé)任，可能面臨質(zhì)押券處置風(fēng)險(xiǎn)。

46.風(fēng)險(xiǎn)控制

解析：證券公司設(shè)立資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門(mén)時(shí)，必須設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)控制崗，負(fù)責(zé)監(jiān)控投資風(fēng)險(xiǎn)。

47.2年

解析：根據(jù)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)《證券從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》，從業(yè)人員在離職后2年內(nèi)，不得泄露原所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密。

48.股票期權(quán)

解析：以下金融工具在交易所上市交易時(shí)，通常不適用于集合競(jìng)價(jià)交易機(jī)制：股票期權(quán)。

49.提前贖回