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文檔簡介
信托業(yè)務(wù)員安全管理競賽考核試卷含答案信托業(yè)務(wù)員安全管理競賽考核試卷含答案考生姓名:答題日期:判卷人:得分:題型單項(xiàng)選擇題多選題填空題判斷題主觀題案例題得分本次考核旨在檢驗(yàn)信托業(yè)務(wù)員在安全管理方面的知識掌握程度,包括對信托業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)識別、控制及應(yīng)對策略的理解與應(yīng)用,確保其能有效地維護(hù)信托業(yè)務(wù)的安全與合規(guī)。
一、單項(xiàng)選擇題(本題共30小題,每小題0.5分,共15分,在每小題給出的四個選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)是符合題目要求的)
1.信托公司設(shè)立信托時(shí),下列哪項(xiàng)不是信托文件應(yīng)當(dāng)載明的事項(xiàng)?()
A.信托目的
B.信托財(cái)產(chǎn)
C.信托期限
D.信托公司名稱
2.信托公司開展業(yè)務(wù),下列哪項(xiàng)不屬于信托公司應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)?()
A.保障信托財(cái)產(chǎn)安全
B.公開披露信托信息
C.為客戶保密
D.違法經(jīng)營
3.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí),下列哪項(xiàng)不屬于信息披露的內(nèi)容?()
A.信托公司基本情況
B.信托業(yè)務(wù)開展情況
C.信托財(cái)產(chǎn)狀況
D.信托公司股東信息
4.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí),下列哪項(xiàng)不是風(fēng)險(xiǎn)控制的基本原則?()
A.全面性
B.預(yù)防性
C.合規(guī)性
D.動態(tài)性
5.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí),下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的目標(biāo)?()
A.防范風(fēng)險(xiǎn)
B.提高效率
C.保障合規(guī)
D.增加利潤
6.信托公司進(jìn)行員工培訓(xùn)時(shí),下列哪項(xiàng)不是培訓(xùn)內(nèi)容?()
A.信托法律法規(guī)
B.信托業(yè)務(wù)知識
C.客戶服務(wù)技巧
D.財(cái)務(wù)報(bào)表分析
7.信托公司在處理客戶投訴時(shí),下列哪項(xiàng)不是處理原則?()
A.及時(shí)性
B.公正性
C.保密性
D.一次性
8.信托公司進(jìn)行信息安全管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是信息安全管理的目標(biāo)?()
A.防止信息泄露
B.確保信息完整
C.提高信息利用效率
D.降低信息處理成本
9.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,下列哪項(xiàng)不是反洗錢工作的要求?()
A.建立健全反洗錢制度
B.開展客戶身份識別
C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)
D.提高員工反洗錢意識
10.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包時(shí),下列哪項(xiàng)不是業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)?()
A.信息安全風(fēng)險(xiǎn)
B.合同風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.員工道德風(fēng)險(xiǎn)
11.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)時(shí),下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制審計(jì)的目標(biāo)?()
A.評價(jià)內(nèi)部控制有效性
B.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷
C.提出改進(jìn)建議
D.確保信托公司合規(guī)經(jīng)營
12.信托公司進(jìn)行合規(guī)管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是合規(guī)管理的任務(wù)?()
A.制定合規(guī)政策
B.開展合規(guī)培訓(xùn)
C.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行
D.處理合規(guī)違規(guī)行為
13.信托公司進(jìn)行危機(jī)管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是危機(jī)管理的關(guān)鍵步驟?()
A.危機(jī)識別
B.危機(jī)評估
C.危機(jī)應(yīng)對
D.危機(jī)總結(jié)
14.信托公司進(jìn)行投資者教育時(shí),下列哪項(xiàng)不是投資者教育的目的?()
A.提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識
B.增強(qiáng)投資者市場信心
C.促進(jìn)信托市場健康發(fā)展
D.提高信托公司業(yè)績
15.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是客戶關(guān)系管理的目標(biāo)?()
A.提高客戶滿意度
B.增強(qiáng)客戶忠誠度
C.降低客戶流失率
D.提高公司知名度
16.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí),下列哪項(xiàng)不屬于信息披露的要求?()
A.及時(shí)性
B.準(zhǔn)確性
C.完整性
D.可讀性
17.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí),下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的有效性指標(biāo)?()
A.風(fēng)險(xiǎn)控制
B.效率提升
C.合規(guī)性
D.信息安全
18.信托公司進(jìn)行員工考核時(shí),下列哪項(xiàng)不是考核內(nèi)容?()
A.工作績效
B.業(yè)務(wù)知識
C.道德品質(zhì)
D.年齡大小
19.信托公司進(jìn)行客戶投訴處理時(shí),下列哪項(xiàng)不是處理原則?()
A.公平公正
B.及時(shí)高效
C.保密性
D.追究責(zé)任
20.信托公司進(jìn)行信息安全管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是信息安全管理的措施?()
A.技術(shù)防護(hù)
B.管理制度
C.員工培訓(xùn)
D.硬件設(shè)備更新
21.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,下列哪項(xiàng)不是反洗錢工作的措施?()
A.建立客戶身份識別制度
B.開展客戶盡職調(diào)查
C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)
D.提高員工反洗錢意識
22.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包時(shí),下列哪項(xiàng)不是業(yè)務(wù)外包的管理要求?()
A.明確外包范圍
B.簽訂外包合同
C.監(jiān)督外包執(zhí)行
D.減少外包成本
23.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)時(shí),下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制審計(jì)的方法?()
A.內(nèi)部控制調(diào)查
B.內(nèi)部控制測試
C.內(nèi)部控制分析
D.內(nèi)部控制評估
24.信托公司進(jìn)行合規(guī)管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是合規(guī)管理的手段?()
A.制定合規(guī)政策
B.開展合規(guī)培訓(xùn)
C.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行
D.處理合規(guī)違規(guī)行為
25.信托公司進(jìn)行危機(jī)管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是危機(jī)管理的應(yīng)對措施?()
A.信息公開
B.應(yīng)急預(yù)案
C.媒體溝通
D.事后總結(jié)
26.信托公司進(jìn)行投資者教育時(shí),下列哪項(xiàng)不是投資者教育的形式?()
A.舉辦講座
B.發(fā)布宣傳材料
C.開展網(wǎng)絡(luò)教育
D.提供咨詢服務(wù)
27.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí),下列哪項(xiàng)不是客戶關(guān)系管理的工具?()
A.客戶關(guān)系管理系統(tǒng)
B.客戶滿意度調(diào)查
C.客戶投訴處理系統(tǒng)
D.客戶資料庫
28.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí),下列哪項(xiàng)不屬于信息披露的方式?()
A.定期報(bào)告
B.媒體公告
C.臨時(shí)報(bào)告
D.內(nèi)部交流
29.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí),下列哪項(xiàng)不是內(nèi)部控制的設(shè)計(jì)原則?()
A.全面性
B.預(yù)防性
C.可操作性
D.適應(yīng)性
30.信托公司進(jìn)行員工培訓(xùn)時(shí),下列哪項(xiàng)不是培訓(xùn)方式?()
A.面授培訓(xùn)
B.在線培訓(xùn)
C.實(shí)地考察
D.外部委托
二、多選題(本題共20小題,每小題1分,共20分,在每小題給出的選項(xiàng)中,至少有一項(xiàng)是符合題目要求的)
1.信托公司開展業(yè)務(wù)時(shí),以下哪些屬于信托財(cái)產(chǎn)?()
A.客戶資金
B.信托公司自有資金
C.信托財(cái)產(chǎn)收益
D.信托公司管理費(fèi)用
E.信托公司投資收益
2.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制,以下哪些是風(fēng)險(xiǎn)控制的關(guān)鍵環(huán)節(jié)?()
A.風(fēng)險(xiǎn)識別
B.風(fēng)險(xiǎn)評估
C.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對
D.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控
E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告
3.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制,以下哪些是內(nèi)部控制的基本要素?()
A.控制環(huán)境
B.風(fēng)險(xiǎn)評估
C.控制活動
D.信息與溝通
E.監(jiān)督
4.信托公司進(jìn)行員工培訓(xùn),以下哪些是培訓(xùn)內(nèi)容?()
A.信托法律法規(guī)
B.信托業(yè)務(wù)知識
C.客戶服務(wù)技巧
D.風(fēng)險(xiǎn)管理知識
E.公司文化
5.信托公司處理客戶投訴,以下哪些是處理原則?()
A.及時(shí)性
B.公平公正
C.保密性
D.責(zé)任到人
E.教育引導(dǎo)
6.信托公司進(jìn)行信息安全管理,以下哪些是信息安全管理的措施?()
A.技術(shù)防護(hù)
B.管理制度
C.員工培訓(xùn)
D.物理安全
E.法律法規(guī)遵守
7.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,以下哪些是反洗錢工作的要求?()
A.建立健全反洗錢制度
B.開展客戶身份識別
C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)
D.提高員工反洗錢意識
E.嚴(yán)格資金流動監(jiān)控
8.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包,以下哪些是業(yè)務(wù)外包的風(fēng)險(xiǎn)?()
A.信息安全風(fēng)險(xiǎn)
B.合同風(fēng)險(xiǎn)
C.法律風(fēng)險(xiǎn)
D.員工道德風(fēng)險(xiǎn)
E.業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)
9.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì),以下哪些是內(nèi)部控制審計(jì)的目的?()
A.評價(jià)內(nèi)部控制有效性
B.發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷
C.提出改進(jìn)建議
D.確保信托公司合規(guī)經(jīng)營
E.優(yōu)化內(nèi)部控制流程
10.信托公司進(jìn)行合規(guī)管理,以下哪些是合規(guī)管理的任務(wù)?()
A.制定合規(guī)政策
B.開展合規(guī)培訓(xùn)
C.監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行
D.處理合規(guī)違規(guī)行為
E.提高合規(guī)意識
11.信托公司進(jìn)行危機(jī)管理,以下哪些是危機(jī)管理的關(guān)鍵步驟?()
A.危機(jī)識別
B.危機(jī)評估
C.危機(jī)應(yīng)對
D.危機(jī)總結(jié)
E.危機(jī)預(yù)防
12.信托公司進(jìn)行投資者教育,以下哪些是投資者教育的目的?()
A.提高投資者風(fēng)險(xiǎn)意識
B.增強(qiáng)投資者市場信心
C.促進(jìn)信托市場健康發(fā)展
D.提高信托公司業(yè)績
E.保護(hù)投資者合法權(quán)益
13.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理,以下哪些是客戶關(guān)系管理的目標(biāo)?()
A.提高客戶滿意度
B.增強(qiáng)客戶忠誠度
C.降低客戶流失率
D.提高公司知名度
E.增加市場份額
14.信托公司進(jìn)行信息披露,以下哪些是信息披露的要求?()
A.及時(shí)性
B.準(zhǔn)確性
C.完整性
D.可讀性
E.保密性
15.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制,以下哪些是內(nèi)部控制的有效性指標(biāo)?()
A.風(fēng)險(xiǎn)控制
B.效率提升
C.合規(guī)性
D.信息安全
E.成本控制
16.信托公司進(jìn)行員工考核,以下哪些是考核內(nèi)容?()
A.工作績效
B.業(yè)務(wù)知識
C.道德品質(zhì)
D.團(tuán)隊(duì)協(xié)作
E.創(chuàng)新能力
17.信托公司進(jìn)行客戶投訴處理,以下哪些是處理原則?()
A.公平公正
B.及時(shí)高效
C.保密性
D.責(zé)任到人
E.教育引導(dǎo)
18.信托公司進(jìn)行信息安全管理,以下哪些是信息安全管理的措施?()
A.技術(shù)防護(hù)
B.管理制度
C.員工培訓(xùn)
D.物理安全
E.法律法規(guī)遵守
19.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,以下哪些是反洗錢工作的措施?()
A.建立客戶身份識別制度
B.開展客戶盡職調(diào)查
C.加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)
D.提高員工反洗錢意識
E.嚴(yán)格資金流動監(jiān)控
20.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包,以下哪些是業(yè)務(wù)外包的管理要求?()
A.明確外包范圍
B.簽訂外包合同
C.監(jiān)督外包執(zhí)行
D.減少外包成本
E.評估外包效果
三、填空題(本題共25小題,每小題1分,共25分,請將正確答案填到題目空白處)
1.信托公司的主要業(yè)務(wù)包括_________、_________、_________等。
2.信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性是信托制度的核心特征之一,其目的是確保_________。
3.信托公司進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循_________、_________、_________的原則。
4.信托公司內(nèi)部控制的目標(biāo)包括_________、_________、_________等。
5.信托公司進(jìn)行員工培訓(xùn),應(yīng)當(dāng)包括_________、_________、_________等內(nèi)容。
6.信托公司在處理客戶投訴時(shí),應(yīng)當(dāng)遵循_________、_________、_________的原則。
7.信托公司進(jìn)行信息安全管理,應(yīng)當(dāng)確保_________、_________、_________。
8.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,應(yīng)當(dāng)建立健全_________、_________、_________等制度。
9.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包時(shí),應(yīng)當(dāng)對_________、_________、_________進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。
10.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì),應(yīng)當(dāng)關(guān)注_________、_________、_________等方面。
11.信托公司進(jìn)行合規(guī)管理,應(yīng)當(dāng)制定_________、_________、_________等合規(guī)政策。
12.信托公司進(jìn)行危機(jī)管理,應(yīng)當(dāng)制定_________、_________、_________等應(yīng)急預(yù)案。
13.信托公司進(jìn)行投資者教育,應(yīng)當(dāng)通過_________、_________、_________等形式進(jìn)行。
14.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理,應(yīng)當(dāng)關(guān)注_________、_________、_________等客戶需求。
15.信托公司進(jìn)行信息披露,應(yīng)當(dāng)保證_________、_________、_________。
16.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制,應(yīng)當(dāng)遵循_________、_________、_________的設(shè)計(jì)原則。
17.信托公司進(jìn)行員工考核,應(yīng)當(dāng)考慮_________、_________、_________等因素。
18.信托公司進(jìn)行客戶投訴處理,應(yīng)當(dāng)及時(shí)、_________、_________地處理投訴。
19.信托公司進(jìn)行信息安全管理,應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行_________、_________、_________。
20.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行_________、_________、_________的培訓(xùn)。
21.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包,應(yīng)當(dāng)與外包方簽訂_________、_________、_________的合同。
22.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì),應(yīng)當(dāng)由_________、_________、_________的機(jī)構(gòu)或人員執(zhí)行。
23.信托公司進(jìn)行合規(guī)管理,應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行_________、_________、_________的監(jiān)督。
24.信托公司進(jìn)行危機(jī)管理,應(yīng)當(dāng)定期進(jìn)行_________、_________、_________的演練。
25.信托公司進(jìn)行投資者教育,應(yīng)當(dāng)關(guān)注_________、_________、_________等投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。
四、判斷題(本題共20小題,每題0.5分,共10分,正確的請?jiān)诖痤}括號中畫√,錯誤的畫×)
1.信托公司可以同時(shí)擔(dān)任信托財(cái)產(chǎn)的管理人和受益人。()
2.信托公司對信托財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任,不因信托終止而免除。()
3.信托公司開展業(yè)務(wù)時(shí),可以不受信托法律法規(guī)的約束。(×)
4.信托公司的內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)涵蓋公司所有業(yè)務(wù)活動和管理環(huán)節(jié)。()
5.信托公司可以不進(jìn)行員工培訓(xùn),因?yàn)閱T工經(jīng)驗(yàn)豐富。(×)
6.信托公司處理客戶投訴時(shí),可以不記錄投訴內(nèi)容和處理結(jié)果。(×)
7.信托公司進(jìn)行信息安全管理時(shí),可以不定期進(jìn)行安全檢查。(×)
8.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,可以不開展客戶身份識別和盡職調(diào)查。(×)
9.信托公司進(jìn)行業(yè)務(wù)外包時(shí),可以不簽訂書面合同。(×)
10.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制審計(jì)時(shí),可以不邀請外部審計(jì)機(jī)構(gòu)參與。(×)
11.信托公司進(jìn)行合規(guī)管理時(shí),可以不制定合規(guī)政策和程序。(×)
12.信托公司進(jìn)行危機(jī)管理時(shí),可以不制定應(yīng)急預(yù)案。(×)
13.信托公司進(jìn)行投資者教育時(shí),可以不提供風(fēng)險(xiǎn)提示和教育材料。(×)
14.信托公司進(jìn)行客戶關(guān)系管理時(shí),可以不關(guān)注客戶反饋和滿意度。(×)
15.信托公司進(jìn)行信息披露時(shí),可以不披露所有應(yīng)當(dāng)披露的信息。(×)
16.信托公司進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí),可以不進(jìn)行定期的自我評估和改進(jìn)。(×)
17.信托公司進(jìn)行員工考核時(shí),可以不根據(jù)工作績效和道德品質(zhì)進(jìn)行評估。(×)
18.信托公司進(jìn)行客戶投訴處理時(shí),可以不對投訴原因進(jìn)行調(diào)查和分析。(×)
19.信托公司進(jìn)行信息安全管理時(shí),可以不對員工進(jìn)行信息安全意識培訓(xùn)。(×)
20.信托公司進(jìn)行反洗錢工作,可以不對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估和控制。(×)
五、主觀題(本題共4小題,每題5分,共20分)
1.結(jié)合信托業(yè)務(wù)的特點(diǎn),闡述信托業(yè)務(wù)員在安全管理中應(yīng)如何識別和防范操作風(fēng)險(xiǎn)?
2.請簡述信托公司在進(jìn)行內(nèi)部控制時(shí),如何確保信息系統(tǒng)的安全性和穩(wěn)定性?
3.針對當(dāng)前信托市場存在的風(fēng)險(xiǎn),談?wù)勑磐袠I(yè)務(wù)員應(yīng)該如何加強(qiáng)自身的風(fēng)險(xiǎn)意識和應(yīng)對能力?
4.在信托業(yè)務(wù)中,如何通過有效的客戶關(guān)系管理來提升客戶滿意度和忠誠度?請?zhí)岢鼍唧w措施。
六、案例題(本題共2小題,每題5分,共10分)
1.案例背景:某信托公司在一項(xiàng)房地產(chǎn)信托項(xiàng)目中,由于對項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評估不足,導(dǎo)致信托財(cái)產(chǎn)遭受重大損失。請分析該案例中信托公司在安全管理方面存在的不足,并提出改進(jìn)建議。
2.案例背景:某信托公司在處理客戶投訴時(shí),由于處理不當(dāng),導(dǎo)致客戶關(guān)系惡化,影響了公司的聲譽(yù)。請分析該案例中信托公司在客戶關(guān)系管理方面存在的問題,并探討如何改進(jìn)客戶投訴處理流程。
標(biāo)準(zhǔn)答案
一、單項(xiàng)選擇題
1.D
2.D
3.D
4.D
5.D
6.D
7.D
8.D
9.D
10.D
11.D
12.D
13.D
14.D
15.D
16.D
17.D
18.D
19.D
20.D
二、多選題
1.A,C,E
2.A,B,C,D,E
3.A,B,C,D,E
4.A,B,C,D,E
5.A,B,C,D,E
6.A,B,C,D,E
7.A,B,C,D,E
8.A,B,C,D,E
9.A,B,C,D,E
10.A,B,C,D,E
11.A,B,C,D,E
12.A,B,C,E
13.A,B,C,D,E
14.A,B,C,D,E
15.A,B,C,D,E
16.A,B,C,D,E
17.A,B,C,D,E
18.A,B,C,D,E
19.A,B,C,D,E
20.A,B,C,D,E
三、填空題
1.信托財(cái)產(chǎn)管理、信托財(cái)產(chǎn)運(yùn)用、信托財(cái)產(chǎn)保管
2.確保信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性
3.全面性、預(yù)防性、動態(tài)性
4.防范風(fēng)險(xiǎn)、提高效率、保障合規(guī)
5.信托法律法規(guī)、信托業(yè)務(wù)知識、客戶服務(wù)技巧
6.及時(shí)性、公平公正、保密性
7.防止信息泄露、確保信息完整、提高信息利用效率
8.建立健全反洗錢制度、開展客戶身份識別、加強(qiáng)內(nèi)部審計(jì)
9.信息安全風(fēng)險(xiǎn)、合同風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)、員工道德風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)務(wù)連續(xù)性風(fēng)險(xiǎn)
10.評價(jià)內(nèi)部控制有效性、發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷、提出改進(jìn)建議、確保信托公司合規(guī)經(jīng)營、優(yōu)化內(nèi)部控制流程
11.制定合規(guī)政策、開展合規(guī)培訓(xùn)、監(jiān)督合規(guī)執(zhí)行、處理合規(guī)違規(guī)行為、提高合規(guī)意識
12.制定應(yīng)急預(yù)案、進(jìn)行危機(jī)應(yīng)對、總結(jié)危機(jī)經(jīng)驗(yàn)、預(yù)防類似危機(jī)發(fā)生
13.舉辦講座、發(fā)布宣傳材料、開展網(wǎng)絡(luò)教育、提供咨
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