第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試報不進去及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.投資者通過基金管理人進行投資，基金管理人需履行的首要義務(wù)是（）

A.保證基金資產(chǎn)保值增值

B.按照基金合同約定投資運作

C.定期向投資者披露信息

D.承擔(dān)基金虧損的全部責(zé)任

答：_________

2.下列關(guān)于基金募集的說法中，正確的是（）

A.基金募集期限通常不超過3個月

B.基金合同自中國證監(jiān)會批準(zhǔn)之日起生效

C.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用

D.基金管理人可以自行決定是否進行基金募集

答：_________

3.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金資產(chǎn)的比例限制

D.基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)

答：_________

4.下列哪種基金類型屬于被動投資型？（）

A.指數(shù)基金

B.積極管理型股票基金

C.貨幣市場基金

D.對沖基金

答：_________

5.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金季度報告

D.基金份額持有人大會決議

答：_________

6.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作不符合基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）

A.立即停止基金投資

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正

D.直接調(diào)整基金投資策略

答：_________

7.下列關(guān)于基金銷售費用的說法中，錯誤的是（）

A.基金申購費在基金份額登記后支付

B.基金贖回費歸基金財產(chǎn)

C.基金銷售服務(wù)費由基金管理人收取

D.基金轉(zhuǎn)換費適用于基金份額轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)

答：_________

8.基金投資組合中，以下哪項不屬于流動性風(fēng)險管理的內(nèi)容？（）

A.保持足夠的現(xiàn)金儲備

B.限制投資于流動性較差的資產(chǎn)

C.定期進行流動性壓力測試

D.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置比例

答：_________

9.根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括（）

A.參與分配基金財產(chǎn)

B.參與基金份額持有人大會

C.對基金財產(chǎn)實行財產(chǎn)保全

D.轉(zhuǎn)讓基金份額

答：_________

10.基金估值過程中，對于交易不活躍的證券，通常采用（）

A.市場法

B.成本法

C.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

D.推余成本法

答：_________

11.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.提高基金運作效率

C.防范操作風(fēng)險

D.最大化基金收益

答：_________

12.基金信息披露中，關(guān)于基金業(yè)績的披露，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金業(yè)績比較基準(zhǔn)需定期進行調(diào)整

B.基金業(yè)績應(yīng)與同行業(yè)平均水平進行比較

C.基金業(yè)績披露需注明時間范圍

D.基金業(yè)績排名需每日公布

答：_________

13.基金募集過程中，基金管理人未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)的，中國證監(jiān)會可采取的措施包括（）

A.責(zé)令改正

B.暫?；鹉技?/p>

C.罰款

D.以上都是

答：_________

14.基金合同中，關(guān)于基金份額贖回的約定，以下哪項不屬于其內(nèi)容？（）

A.贖回價格的計算方法

B.贖回申請的辦理流程

C.贖回費用的收取標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則

答：_________

15.基金投資中，以下哪項行為不屬于禁止性行為？（）

A.利用基金財產(chǎn)進行借貸

B.從事內(nèi)幕交易

C.購買與基金管理人有利害關(guān)系的資產(chǎn)

D.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金投資范圍

答：_________

16.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括（）

A.投資決策的合規(guī)性

B.基金資產(chǎn)的完整性

C.信息披露的及時性

D.以上都是

答：_________

17.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更的內(nèi)容包括（）

A.基金運作方式

B.基金投資范圍

C.基金管理人

D.以上都是

答：_________

18.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.風(fēng)險匹配

C.誠信銷售

D.高收益優(yōu)先

答：_________

19.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，以下哪項表述是正確的？（）

A.基金費用應(yīng)在招募說明書中詳細(xì)說明

B.基金費用可以不披露具體費率

C.基金費用不得在基金凈值計算中扣除

D.基金費用可以由基金管理人自行決定

答：_________

20.基金管理人聘請基金托管人，應(yīng)當(dāng)簽訂基金財產(chǎn)保管合同，合同應(yīng)載明的事項不包括（）

A.基金財產(chǎn)保管的方式

B.基金財產(chǎn)保管的費用

C.基金財產(chǎn)保管的期限

D.基金管理人的業(yè)績報酬

答：_________

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金資產(chǎn)配置比例

E.基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)

答：_________

22.基金信息披露中，屬于定期信息披露的是（）

A.基金招募說明書

B.基金季度報告

C.基金半年度報告

D.基金年度報告

E.基金份額持有人大會決議

答：_________

23.基金投資組合中，流動性風(fēng)險管理的主要措施包括（）

A.保持足夠的現(xiàn)金儲備

B.限制投資于流動性較差的資產(chǎn)

C.定期進行流動性壓力測試

D.優(yōu)化基金資產(chǎn)配置比例

E.提高基金份額轉(zhuǎn)換效率

答：_________

24.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪些屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)？（）

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.提高基金運作效率

C.防范操作風(fēng)險

D.最大化基金收益

E.促進基金管理人利益最大化

答：_________

25.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.風(fēng)險匹配

C.誠信銷售

D.高收益優(yōu)先

E.信息披露充分

答：_________

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.基金募集期限通常不超過2個月。（）

答：_________

27.基金合同自中國證監(jiān)會批準(zhǔn)之日起生效。（）

答：_________

28.基金管理人可以自行決定是否進行基金募集。（）

答：_________

29.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。（）

答：_________

30.基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金運作方式。（）

答：_________

31.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。（）

答：_________

32.基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策的合規(guī)性、基金資產(chǎn)的完整性、信息披露的及時性等。（）

答：_________

33.基金合同生效后，基金管理人可以擅自改變基金投資范圍。（）

答：_________

34.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險匹配、誠信銷售的原則。（）

答：_________

35.基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，應(yīng)在招募說明書中詳細(xì)說明，不得隱瞞。（）

答：_________

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入_________，在基金合同生效前不得動用。

答：_________

37.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、_________、投資策略等。

答：_________

38.基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是_________。

答：_________

39.基金投資組合中，流動性風(fēng)險管理的主要措施包括保持足夠的_________。

答：_________

40.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循_________原則。

答：_________

五、簡答題（共20分，每題5分）

41.簡述基金合同的主要內(nèi)容。

答：_________

42.基金信息披露的主要類型有哪些？

答：_________

43.基金投資組合中，流動性風(fēng)險管理的主要措施有哪些？

答：_________

44.基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是什么？

答：_________

六、案例分析題（共25分）

45.某基金管理人在基金募集過程中，未按規(guī)定履行信息披露義務(wù)，導(dǎo)致部分投資者利益受損。請分析該基金管理人可能面臨的法律責(zé)任，并提出改進建議。

答：_________

一、單選題（共20分）

1.B

答：基金管理人需按照基金合同約定投資運作，這是其首要義務(wù)。

解析：A選項錯誤，基金管理人需努力保證基金資產(chǎn)保值增值，但并非首要義務(wù)；C選項錯誤，定期披露信息是重要義務(wù)，但非首要；D選項錯誤，基金管理人承擔(dān)有限責(zé)任，并非全部責(zé)任。

2.C

答：基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用。

解析：A選項錯誤，基金募集期限通常不超過3個月；B選項錯誤，基金合同自中國證監(jiān)會核驗合格之日起生效；D選項錯誤，基金管理人必須按規(guī)定進行基金募集。

3.D

答：基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)不屬于基金合同中關(guān)于基金運作方式的內(nèi)容。

解析：A、B、C選項均屬于基金運作方式的內(nèi)容；D選項屬于基金合同中的其他條款，不屬于運作方式。

4.A

答：指數(shù)基金屬于被動投資型。

解析：B選項屬于積極管理型；C選項屬于貨幣市場基金；D選項屬于對沖基金。

5.D

答：基金份額持有人大會決議屬于臨時信息披露。

解析：A、B、C選項屬于定期信息披露；D選項屬于臨時信息披露。

6.C

答：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運作不符合基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求基金管理人糾正。

解析：A選項錯誤，需先與基金管理人溝通；B選項錯誤，應(yīng)向基金管理人報告；D選項錯誤，需按基金合同約定處理。

7.A

答：基金申購費在基金份額登記前支付。

解析：B、C、D選項表述正確；A選項錯誤，申購費在登記前支付。

8.D

答：優(yōu)化基金資產(chǎn)配置比例屬于戰(zhàn)略管理內(nèi)容，不屬于流動性風(fēng)險管理。

解析：A、B、C選項均屬于流動性風(fēng)險管理內(nèi)容；D選項屬于戰(zhàn)略管理。

9.C

答：對基金財產(chǎn)實行財產(chǎn)保全不屬于基金份額持有人的權(quán)利。

解析：A、B、D選項均屬于基金份額持有人的權(quán)利；C選項屬于基金管理人的義務(wù)。

10.B

答：對于交易不活躍的證券，通常采用成本法。

解析：A選項適用于活躍市場；C、D選項適用于特定資產(chǎn)估值。

11.D

答：最大化基金收益不屬于內(nèi)部控制的目標(biāo)。

解析：A、B、C選項均屬于內(nèi)部控制目標(biāo)；D選項屬于基金管理人的目標(biāo)。

12.C

答：基金業(yè)績披露需注明時間范圍。

解析：A、B、D選項表述錯誤；C選項表述正確。

13.D

答：中國證監(jiān)會可采取的措施包括責(zé)令改正、暫?；鹉技?、罰款等。

解析：A、B、C選項均屬于可采取措施；D選項表述最全面。

14.D

答：基金份額的轉(zhuǎn)換規(guī)則不屬于基金份額贖回的約定。

解析：A、B、C選項均屬于贖回約定；D選項屬于轉(zhuǎn)換規(guī)則。

15.D

答：未經(jīng)批準(zhǔn)擅自改變基金投資范圍不屬于禁止性行為。

解析：A、B、C選項均屬于禁止性行為；D選項表述錯誤。

16.D

答：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策的合規(guī)性、基金資產(chǎn)的完整性、信息披露的及時性等。

解析：A、B、C選項均屬于監(jiān)督內(nèi)容；D選項表述最全面。

17.D

答：基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金運作方式、投資范圍、基金管理人等。

解析：A、B、C選項均不得擅自變更；D選項表述最全面。

18.D

答：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險匹配、誠信銷售的原則。

解析：A、B、C選項均屬于應(yīng)遵循的原則；D選項表述錯誤。

19.A

答：基金費用應(yīng)在招募說明書中詳細(xì)說明。

解析：B、C、D選項表述錯誤；A選項表述正確。

20.D

答：基金財產(chǎn)保管合同應(yīng)載明的事項不包括基金管理人的業(yè)績報酬。

解析：A、B、C選項均應(yīng)載明；D選項不屬于保管合同內(nèi)容。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

答：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的約定，通常包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、基金資產(chǎn)配置比例等。

解析：E選項屬于基金管理人的收費標(biāo)準(zhǔn)，不屬于運作方式。

22.BCD

答：基金信息披露中，屬于定期信息披露的是基金季度報告、半年度報告、年度報告。

解析：A選項屬于招募說明書，屬于臨時信息披露；E選項屬于臨時信息披露。

23.ABC

答：基金投資組合中，流動性風(fēng)險管理的主要措施包括保持足夠的現(xiàn)金儲備、限制投資于流動性較差的資產(chǎn)、定期進行流動性壓力測試。

解析：D選項屬于戰(zhàn)略管理；E選項不屬于流動性風(fēng)險管理。

24.ABC

答：基金管理人內(nèi)部控制制度的目標(biāo)是保證基金資產(chǎn)安全、提高基金運作效率、防范操作風(fēng)險。

解析：D、E選項表述錯誤。

25.ABCE

答：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險匹配、誠信銷售、信息披露充分的原則。

解析：D選項表述錯誤。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

26.√

答：基金募集期限通常不超過2個月。

27.√

答：基金合同自中國證監(jiān)會批準(zhǔn)之日起生效。

28.×

答：基金管理人必須按規(guī)定進行基金募集，不能自行決定。

29.√

答：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

30.√

答：基金合同生效后，基金管理人不得擅自變更基金運作方式。

31.√

答：基金信息披露中，屬于臨時信息披露的是基金份額持有人大會決議。

32.√

答：基金托管人對基金管理人的監(jiān)督內(nèi)容包括投資決策的合規(guī)性、基金資產(chǎn)的完整性、信息披露的及時性等。

33.×

答：基金合同生效后，基金管理人不得擅自改變基金投資范圍。

34.√

答：基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先、風(fēng)險匹配、誠信銷售的原則。

35.√

答：基金信息披露中，關(guān)于基金費用的披露，應(yīng)在招募說明書中詳細(xì)說明，不得隱瞞。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

36.專門賬戶

答：基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶，在基金合同生效前不得動用。

37.投資范圍

答：基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略等。

38.基金份額持有人大會決議

答：基金信息披露中，屬于臨時信息