第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁查基金從業(yè)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

1.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，以下哪項(xiàng)行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》的規(guī)定？（）

A.向非風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配的投資者推薦高風(fēng)險(xiǎn)基金產(chǎn)品

B.建立完善的基金銷售信息管理系統(tǒng)

C.對(duì)基金銷售人員進(jìn)行專業(yè)的合規(guī)培訓(xùn)

D.向投資者提供虛假的基金業(yè)績宣傳材料

2.根據(jù)基金合同，基金份額持有人享有的權(quán)利不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.參與分配基金財(cái)產(chǎn)

B.參與基金財(cái)產(chǎn)的清算分配

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行贖回

D.決定基金的投資策略

3.以下哪種類型的基金產(chǎn)品通常被認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)較低？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.貨幣市場基金

4.基金管理人應(yīng)當(dāng)按照基金合同的約定，在哪個(gè)工作日內(nèi)向投資者披露基金凈值信息？（）

A.每周一

B.每周二

C.每日

D.每月第一日

5.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，以下哪項(xiàng)表述是合規(guī)的？（）

A.“本基金過往業(yè)績優(yōu)異，未來收益將不低于20%”

B.“本基金由經(jīng)驗(yàn)豐富的基金經(jīng)理管理，風(fēng)險(xiǎn)極低”

C.“本基金投資于優(yōu)質(zhì)上市公司，穩(wěn)賺不賠”

D.“本基金投資方向明確，適合長期投資”

6.基金信息披露中，以下哪項(xiàng)信息屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容？（）

A.基金合同

B.基金招募說明書

C.基金份額持有人大會(huì)決議

D.基金季度報(bào)告

7.根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備什么資格？（）

A.注冊會(huì)計(jì)師資格

B.證券從業(yè)資格

C.基金從業(yè)資格

D.期貨從業(yè)資格

8.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在以下哪方面？（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

9.以下哪種行為屬于基金從業(yè)人員禁止的行為？（）

A.收取基金管理人的傭金

B.利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易

C.向投資者提供專業(yè)的投資建議

D.參與基金產(chǎn)品的宣傳推廣

10.基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)通常通過哪個(gè)渠道進(jìn)行？（）

A.基金管理人直銷柜臺(tái)

B.基金銷售機(jī)構(gòu)代銷網(wǎng)點(diǎn)

C.互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)

D.以上所有渠道

11.基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定不包括以下哪項(xiàng)？（）

A.基金的投資目標(biāo)

B.基金的投資范圍

C.基金的投資策略

D.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)

12.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）

A.收入優(yōu)先原則

B.合規(guī)銷售原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.分散投資原則

13.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，以下哪項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)控制度的內(nèi)容？（）

A.基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度

B.基金信息披露制度

C.基金從業(yè)人員行為規(guī)范

D.基金資產(chǎn)配置制度

14.基金份額持有人大會(huì)是基金治理的重要機(jī)制，以下哪項(xiàng)事項(xiàng)必須通過基金份額持有人大會(huì)審議決定？（）

A.基金的投資策略調(diào)整

B.基金的基金份額凈值計(jì)算

C.基金的基金份額持有人信息變更

D.基金的基金份額贖回價(jià)格確定

15.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后多少個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告？（）

A.5

B.10

C.15

D.20

16.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.收入優(yōu)先原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.分散投資原則

17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后多少個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告？（）

A.30

B.60

C.90

D.120

18.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用什么方式？（）

A.頭票數(shù)決

B.少數(shù)服從多數(shù)

C.全體一致同意

D.以上都不對(duì)

19.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在以下哪方面？（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

20.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）

A.收入優(yōu)先原則

B.合規(guī)銷售原則

C.高收益優(yōu)先原則

D.分散投資原則

二、多選題（共15分，每題3分，多選、錯(cuò)選均不得分）

（請(qǐng)將正確選項(xiàng)的字母填入括號(hào)內(nèi)）

21.基金信息披露的主要內(nèi)容包括哪些方面？（）

A.基金募集信息披露

B.基金運(yùn)作信息披露

C.基金臨時(shí)信息披露

D.基金投資信息披露

22.基金管理人的職責(zé)主要包括哪些方面？（）

A.基金資產(chǎn)的管理

B.基金的投資運(yùn)作

C.基金的會(huì)計(jì)核算

D.基金的信息披露

23.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循什么原則？（）

A.客戶利益優(yōu)先原則

B.合規(guī)銷售原則

C.收入優(yōu)先原則

D.分散投資原則

24.基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)主要包括哪些方面？（）

A.決定基金擴(kuò)募或者合并

B.決定基金擴(kuò)募或者分立

C.決定基金管理人、基金托管人的更換

D.決定基金財(cái)產(chǎn)的清算分配

25.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在以下哪些方面？（）

A.對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行安全保管

B.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算

C.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資運(yùn)作

D.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

（請(qǐng)將正確答案填入括號(hào)內(nèi)，√表示正確，×表示錯(cuò)誤）

26.基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為銷售基金產(chǎn)品。（）

27.基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。（）

28.基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。（）

29.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度。（）

30.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用頭票數(shù)決。（）

31.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行安全保管。（）

32.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，可以承諾收益。（）

33.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告。（）

34.基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)主要包括決定基金財(cái)產(chǎn)的清算分配。（）

35.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算。（）

四、填空題（共10分，每空1分）

（請(qǐng)將答案填入橫線內(nèi)）

36.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______后多少個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告？

37.基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用______方式。

38.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在______方面。

39.基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循______原則。

40.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)______后多少個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告？

五、簡答題（共30分，每題6分）

41.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和原則。

42.簡述基金管理人的主要職責(zé)。

43.簡述基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則。

44.簡述基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)。

45.簡述基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任。

六、案例分析題（共25分）

案例背景：

某基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳一款股票型基金時(shí)，宣稱該基金“過往業(yè)績優(yōu)異，未來收益將不低于20%”，并夸大宣傳該基金的基金經(jīng)理投資經(jīng)驗(yàn)，誤導(dǎo)投資者購買。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)未對(duì)投資者進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，導(dǎo)致多名投資者在虧損后投訴該機(jī)構(gòu)。

問題：

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了哪些法律法規(guī)？

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何糾正其行為？

（3）基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題

1.A2.D3.D4.C5.D6.C7.B8.C9.B10.D

11.D12.B13.D14.A15.B16.A17.B18.B19.C20.B

二、多選題

21.ABC22.ABCD23.AB24.ACD25.A

三、判斷題

26.√27.√28.√29.√30.×31.√32.×33.√34.√35.×

四、填空題

36.季度結(jié)束37.少數(shù)服從多數(shù)38.對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管39.客戶利益優(yōu)先40.年度結(jié)束

五、簡答題

41.基金信息披露的主要內(nèi)容和原則：

基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時(shí)信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。

42.基金管理人的主要職責(zé)：

基金管理人的主要職責(zé)包括基金資產(chǎn)的管理、基金的投資運(yùn)作、基金的會(huì)計(jì)核算和基金的信息披露。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則：

基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則。

44.基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)：

基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)主要包括決定基金擴(kuò)募或者合并、決定基金管理人、基金托管人的更換和決定基金財(cái)產(chǎn)的清算分配。

45.基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任：

基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行安全保管。

六、案例分析題

（1）該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了哪些法律法規(guī)？

該基金銷售機(jī)構(gòu)的行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》和《證券法》的相關(guān)規(guī)定。根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益或者保證收益。根據(jù)《證券法》第一百九十一條規(guī)定，證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在證券交易活動(dòng)中不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。

（2）該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何糾正其行為？

該基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)停止虛假宣傳，并向投資者進(jìn)行解釋說明，退還投資者的損失。同時(shí)，該機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對(duì)銷售人員的培訓(xùn)，提高其合規(guī)意識(shí)。

（3）基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循哪些原則？

基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則?？蛻衾鎯?yōu)先原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投資者的利益放在首位，不得誤導(dǎo)投資者購買不符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品。合規(guī)銷售原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，不得進(jìn)行虛假宣傳或者誤導(dǎo)投資者。

解析

一、單選題

1.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益或者保證收益。因此，A選項(xiàng)錯(cuò)誤。B選項(xiàng)、C選項(xiàng)和D選項(xiàng)均屬于合規(guī)行為。

2.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四條規(guī)定，基金份額持有人享有參與分配基金財(cái)產(chǎn)、參與基金財(cái)產(chǎn)的清算分配、對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行贖回等權(quán)利。因此，D選項(xiàng)不屬于基金份額持有人享有的權(quán)利。

3.解析：貨幣市場基金通常投資于短期、低風(fēng)險(xiǎn)的金融工具，因此風(fēng)險(xiǎn)較低。股票型基金、混合型基金和指數(shù)型基金通常投資于股票等權(quán)益類資產(chǎn)，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)較高。

4.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)交易日結(jié)束后，及時(shí)計(jì)算并公告當(dāng)日基金份額凈值。因此，C選項(xiàng)正確。

5.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益或者保證收益。因此，A選項(xiàng)、B選項(xiàng)和C選項(xiàng)均屬于違規(guī)行為。D選項(xiàng)屬于合規(guī)行為。

6.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第十八條規(guī)定，基金信息披露包括基金合同、基金招募說明書、基金份額持有人大會(huì)決議、基金季度報(bào)告、基金年度報(bào)告等定期報(bào)告和基金凈值公告、基金臨時(shí)信息披露等臨時(shí)信息披露。因此，C選項(xiàng)屬于臨時(shí)信息披露的內(nèi)容。

7.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十四條規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。因此，B選項(xiàng)正確。

8.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。因此，C選項(xiàng)正確。

9.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金從業(yè)人員不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易。因此，B選項(xiàng)屬于基金從業(yè)人員禁止的行為。

10.解析：基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)通常通過基金管理人直銷柜臺(tái)、基金銷售機(jī)構(gòu)代銷網(wǎng)點(diǎn)和互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺(tái)進(jìn)行。因此，D選項(xiàng)正確。

11.解析：基金合同中，關(guān)于基金運(yùn)作方式的約定包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍和投資策略。因此，D選項(xiàng)不屬于基金運(yùn)作方式的約定。

12.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則。因此，B選項(xiàng)正確。

13.解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度，包括基金投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估制度、基金信息披露制度和基金從業(yè)人員行為規(guī)范。因此，D選項(xiàng)不屬于合規(guī)風(fēng)控制度的內(nèi)容。

14.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)就基金擴(kuò)募或者合并、基金管理人、基金托管人的更換、基金財(cái)產(chǎn)的清算分配等事項(xiàng)作出決議。因此，A選項(xiàng)必須通過基金份額持有人大會(huì)審議決定。

15.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告。因此，B選項(xiàng)正確。

16.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則。因此，A選項(xiàng)正確。

17.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后60個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告。因此，B選項(xiàng)正確。

18.解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用少數(shù)服從多數(shù)的方式。因此，B選項(xiàng)正確。

19.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。因此，C選項(xiàng)正確。

20.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則。因此，B選項(xiàng)正確。

二、多選題

21.解析：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時(shí)信息披露。因此，A選項(xiàng)、B選項(xiàng)和C選項(xiàng)正確。

22.解析：基金管理人的職責(zé)主要包括基金資產(chǎn)的管理、基金的投資運(yùn)作、基金的會(huì)計(jì)核算和基金的信息披露。因此，A選項(xiàng)、B選項(xiàng)、C選項(xiàng)和D選項(xiàng)正確。

23.解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則。因此，A選項(xiàng)和B選項(xiàng)正確。

24.解析：基金份額持有人大會(huì)的職責(zé)主要包括決定基金擴(kuò)募或者合并、決定基金管理人、基金托管人的更換和決定基金財(cái)產(chǎn)的清算分配。因此，A選項(xiàng)、C選項(xiàng)和D選項(xiàng)正確。

25.解析：基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。因此，A選項(xiàng)正確。

三、判斷題

26.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第二十九條規(guī)定，基金管理人可以委托其他機(jī)構(gòu)代為銷售基金產(chǎn)品。因此，該說法正確。

27.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四條規(guī)定，基金份額持有人有權(quán)要求基金管理人披露基金財(cái)產(chǎn)的運(yùn)用情況。因此，該說法正確。

28.解析：基金合同是基金運(yùn)作的基礎(chǔ)法律文件。因此，該說法正確。

29.解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全的合規(guī)風(fēng)控制度。因此，該說法正確。

30.解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用少數(shù)服從多數(shù)的方式。因此，該說法錯(cuò)誤。

31.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。因此，該說法正確。

32.解析：根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第三十二條規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，不得承諾收益。因此，該說法錯(cuò)誤。

33.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告。因此，該說法正確。

34.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第四十八條規(guī)定，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)就基金財(cái)產(chǎn)的清算分配等事項(xiàng)作出決議。因此，該說法正確。

35.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。因此，該說法錯(cuò)誤。

四、填空題

36.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金季度報(bào)告。

37.解析：基金份額持有人大會(huì)的表決機(jī)制通常采用少數(shù)服從多數(shù)的方式。

38.解析：根據(jù)《證券投資基金法》第五十二條規(guī)定，基金托管人對(duì)基金財(cái)產(chǎn)的保管責(zé)任主要體現(xiàn)在對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行安全保管。

39.解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在向投資者宣傳基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則。

40.解析：根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》第二十條規(guī)定，基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)年度結(jié)束后60個(gè)工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)送基金年度報(bào)告。

五、簡答題

41.基金信息披露的主要內(nèi)容和原則：

基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金募集信息披露、基金運(yùn)作信息披露和基金臨時(shí)信息披露?；鹦畔⑴兜脑瓌t包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則。真實(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時(shí)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。準(zhǔn)確性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確無誤，不得含有任何夸大或者虛假的宣傳內(nèi)容。完整性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)全面、完整，不得遺漏任何對(duì)投資者有重大影響的信息。及時(shí)性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)及時(shí)，不得延遲披露信息。公平性原則要求基金信息披露應(yīng)當(dāng)公平、公正，不得歧視任何投資者。

42.基金管理人的主要職責(zé)：

基金管理人的主要職責(zé)包括基金資產(chǎn)的管理、基金的投資運(yùn)作、基金的會(huì)計(jì)核算和基金的信息披露。基金資產(chǎn)的管理包括基金財(cái)產(chǎn)的保管、基金份額的登記、基金財(cái)產(chǎn)的清算等?；鸬耐顿Y運(yùn)作包括基金的投資決策、基金的投資執(zhí)行、基金的投資監(jiān)督等?；鸬臅?huì)計(jì)核算包括基金的會(huì)計(jì)核算、基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、基金的稅務(wù)管理等?；鸬男畔⑴栋ɑ鸬哪技畔⑴?、基金的運(yùn)作信息披露和基金的臨時(shí)信息披露。

43.基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循的原則：

基金銷售機(jī)構(gòu)在開展基金銷售活動(dòng)時(shí)應(yīng)當(dāng)遵循客戶利益優(yōu)先原則和合規(guī)銷售原則?？蛻衾鎯?yōu)先原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)將投資