第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試測試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資組合風(fēng)險控制的說法，以下哪項(xiàng)符合監(jiān)管要求？

（）A.可根據(jù)客戶風(fēng)險承受能力調(diào)整單一證券持倉比例，無需遵守行業(yè)規(guī)范

（）B.投資組合中某一證券的持倉比例不得超過該證券市值的10%

（）C.只要投資收益高于同業(yè)平均水平，即可不遵守風(fēng)險準(zhǔn)備金提取比例

（）D.客戶資產(chǎn)出現(xiàn)虧損時，可不進(jìn)行風(fēng)險提示，直接追加投資

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，其投資管理人員不得兼任下列哪個職務(wù)？

（）A.財務(wù)部門經(jīng)理

（）B.風(fēng)險控制部門總監(jiān)

（）C.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門經(jīng)理

（）D.研究所行業(yè)研究員

3.證券公司客戶資產(chǎn)管理合同中，關(guān)于投資范圍和投資限制的約定，以下哪項(xiàng)表述是合規(guī)的？

（）A.“投資范圍包括股票、債券、期貨等，但客戶可自行決定是否投資期貨”

（）B.“投資限制為風(fēng)險等級為R3的客戶不能投資股票型基金”

（）C.“投資范圍可由管理人根據(jù)市場情況調(diào)整，無需事先告知客戶”

（）D.“客戶不得要求管理人披露具體投資策略”

4.證券公司私募資產(chǎn)管理計劃中，關(guān)于合格投資者要求的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.合格投資者凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位投資者

（）B.個人投資者金融資產(chǎn)不低于300萬元的，且最近3年個人年均收入不低于50萬元

（）C.合格投資者數(shù)量累計不得超過200人

（）D.合格投資者投資于單只私募資管產(chǎn)品的金額不低于100萬元

5.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于保證金比例的說法，以下哪項(xiàng)符合監(jiān)管要求？

（）A.保證金比例不得低于100%

（）B.保證金比例由證券公司自行決定，無需遵守監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)

（）C.證券公司可根據(jù)市場波動調(diào)整保證金比例，但需提前公告

（）D.保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)

6.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營投資決策委員會的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.成員人數(shù)不得超過5人

（）B.可由非投資管理人員擔(dān)任主任委員

（）C.負(fù)責(zé)制定自營投資決策程序和風(fēng)險控制措施

（）D.可授權(quán)個別成員全權(quán)決策

7.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于首次公開發(fā)行股票的說法，以下哪項(xiàng)符合監(jiān)管要求？

（）A.發(fā)行人最近1年凈利潤不低于1億元，且持續(xù)增長

（）B.發(fā)行人最近1期資產(chǎn)負(fù)債率不低于70%

（）C.發(fā)行人董事會成員中需包含2名以上行業(yè)專家

（）D.發(fā)行人可無盈利記錄，但需承諾未來3年實(shí)現(xiàn)盈利

8.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于承銷團(tuán)管理的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.承銷團(tuán)成員不得低于3家

（）B.主承銷商可自行決定承銷團(tuán)成員資格

（）C.承銷團(tuán)成員需按照約定比例承銷債券

（）D.承銷團(tuán)各成員承銷比例可自行協(xié)商確定

9.證券公司衍生品業(yè)務(wù)中，關(guān)于場外衍生品交易的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.交易對手方可無實(shí)力或信譽(yù)保障

（）B.交易只需口頭約定，無需書面合同

（）C.可采用非標(biāo)準(zhǔn)化合約形式

（）D.交易風(fēng)險由證券公司完全承擔(dān)

10.證券公司信用業(yè)務(wù)中，關(guān)于債券回購交易的說法，以下哪項(xiàng)符合監(jiān)管要求？

（）A.回購期限不得超過1年

（）B.回購利率由交易雙方自行協(xié)商確定

（）C.可采用非保證金交易方式

（）D.交易對手方可無信用評級

11.證券公司風(fēng)險管理中，關(guān)于壓力測試的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.壓力測試只需模擬正常市場情況

（）B.壓力測試結(jié)果無需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送

（）C.壓力測試頻率由證券公司自行決定

（）D.壓力測試只需覆蓋主要業(yè)務(wù)線

12.證券公司內(nèi)部控制中，關(guān)于關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需制定操作手冊

（）B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需定期復(fù)核

（）C.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程可由非授權(quán)人員執(zhí)行

（）D.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需設(shè)置雙人復(fù)核機(jī)制

13.證券公司合規(guī)管理中，關(guān)于合規(guī)檢查的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.合規(guī)檢查只需覆蓋合規(guī)部門職責(zé)范圍

（）B.合規(guī)檢查結(jié)果無需向管理層報告

（）C.合規(guī)檢查頻率由證券公司自行決定

（）D.合規(guī)檢查需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

14.證券公司反洗錢業(yè)務(wù)中，關(guān)于客戶身份識別的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.客戶身份信息需妥善保管，保存期限不少于5年

（）B.可通過口頭詢問確認(rèn)客戶身份信息

（）C.客戶身份信息需定期更新

（）D.客戶身份信息需與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步更新

15.證券公司信息披露中，關(guān)于財務(wù)報告的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.財務(wù)報告只需披露合并報表數(shù)據(jù)

（）B.財務(wù)報告編制基礎(chǔ)可自行選擇

（）C.財務(wù)報告需經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計

（）D.財務(wù)報告披露時間可延遲至監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求前

16.證券公司投資者適當(dāng)性管理中，關(guān)于風(fēng)險評估的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.風(fēng)險評估只需評估客戶財務(wù)狀況

（）B.風(fēng)險評估結(jié)果無需向客戶解釋

（）C.風(fēng)險評估需定期更新

（）D.風(fēng)險評估可由非專業(yè)人員執(zhí)行

17.證券公司投資者教育中，關(guān)于投資者保護(hù)的說法，以下哪項(xiàng)是正確的？

（）A.投資者教育只需在營銷活動中開展

（）B.投資者教育內(nèi)容無需與監(jiān)管要求一致

（）C.投資者教育效果無需評估

（）D.投資者教育可委托第三方機(jī)構(gòu)開展

18.證券公司信息技術(shù)管理中，關(guān)于系統(tǒng)安全防護(hù)的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.系統(tǒng)安全防護(hù)需覆蓋所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)

（）B.系統(tǒng)安全防護(hù)需定期測試

（）C.系統(tǒng)安全防護(hù)可由非專業(yè)人員負(fù)責(zé)

（）D.系統(tǒng)安全防護(hù)需符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)

19.證券公司人力資源管理中，關(guān)于員工培訓(xùn)的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.員工培訓(xùn)只需覆蓋合規(guī)要求內(nèi)容

（）B.員工培訓(xùn)效果無需評估

（）C.員工培訓(xùn)需定期開展

（）D.員工培訓(xùn)記錄需妥善保存

20.證券公司公司治理中，關(guān)于董事會職責(zé)的說法，以下哪項(xiàng)是錯誤的？

（）A.董事會需審議批準(zhǔn)重大經(jīng)營決策

（）B.董事會可授權(quán)管理層全權(quán)決策

（）C.董事會需定期召開會議

（）D.董事會成員需獨(dú)立履職

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，關(guān)于投資監(jiān)督的說法，以下哪些符合監(jiān)管要求？

（）A.投資監(jiān)督需覆蓋所有投資決策環(huán)節(jié)

（）B.投資監(jiān)督需獨(dú)立于投資管理部門

（）C.投資監(jiān)督需定期向董事會報告

（）D.投資監(jiān)督可由非專業(yè)人員執(zhí)行

（）E.投資監(jiān)督結(jié)果無需向客戶披露

22.證券公司私募資產(chǎn)管理計劃中，關(guān)于信息披露的說法，以下哪些是合規(guī)的？

（）A.每季度披露投資組合情況

（）B.每半年披露管理人費(fèi)用情況

（）C.每年披露管理人關(guān)聯(lián)交易情況

（）D.可不披露投資策略調(diào)整情況

（）E.可不披露投資損失情況

23.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，關(guān)于風(fēng)險控制的說法，以下哪些符合監(jiān)管要求？

（）A.設(shè)定警戒線和平倉線

（）B.客戶信用賬戶需獨(dú)立核算

（）C.客戶信用額度需與風(fēng)險承受能力匹配

（）D.可不設(shè)置保證金比例

（）E.可不進(jìn)行風(fēng)險提示

24.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，關(guān)于自營投資說法，以下哪些是正確的？

（）A.自營投資需符合公司風(fēng)險控制政策

（）B.自營投資需與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離

（）C.自營投資需設(shè)專崗管理

（）D.自營投資可使用客戶資金

（）E.自營投資需經(jīng)投資決策委員會審批

25.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，關(guān)于并購重組說法，以下哪些符合監(jiān)管要求？

（）A.并購重組方案需經(jīng)股東大會審議

（）B.并購重組方案需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)

（）C.并購重組方案需披露相關(guān)信息

（）D.并購重組方案可不經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計

（）E.并購重組方案可由非專業(yè)機(jī)構(gòu)出具報告

26.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，關(guān)于承銷團(tuán)管理的說法，以下哪些是正確的？

（）A.承銷團(tuán)成員需具備相應(yīng)資質(zhì)

（）B.承銷團(tuán)成員需按照約定比例承銷

（）C.承銷團(tuán)成員可自行協(xié)商調(diào)整承銷比例

（）D.承銷團(tuán)需設(shè)主承銷商

（）E.承銷團(tuán)成員需披露承銷費(fèi)用情況

27.證券公司衍生品業(yè)務(wù)中，關(guān)于場外衍生品交易的說法，以下哪些是正確的？

（）A.交易對手需進(jìn)行信用評級

（）B.交易需采用標(biāo)準(zhǔn)化合約

（）C.交易需簽訂書面合同

（）D.交易需繳納保證金

（）E.交易風(fēng)險由交易雙方自行承擔(dān)

28.證券公司信用業(yè)務(wù)中，關(guān)于債券回購交易的說法，以下哪些符合監(jiān)管要求？

（）A.回購期限不得超過1年

（）B.回購利率由交易雙方協(xié)商確定

（）C.回購交易需采用保證金方式

（）D.回購交易需經(jīng)交易所備案

（）E.回購交易可使用非貨幣資金

29.證券公司風(fēng)險管理中，關(guān)于壓力測試的說法，以下哪些是正確的？

（）A.壓力測試需模擬極端市場情況

（）B.壓力測試結(jié)果需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送

（）C.壓力測試需覆蓋主要業(yè)務(wù)線

（）D.壓力測試需定期開展

（）E.壓力測試結(jié)果無需向管理層報告

30.證券公司內(nèi)部控制中，關(guān)于關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的說法，以下哪些是正確的？

（）A.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需制定操作手冊

（）B.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需定期復(fù)核

（）C.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程可由非授權(quán)人員執(zhí)行

（）D.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需設(shè)置雙人復(fù)核機(jī)制

（）E.關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人員可與客戶約定利益分成。

32.證券公司私募資產(chǎn)管理計劃中，合格投資者投資于單只產(chǎn)品的金額可超過其金融資產(chǎn)30%。

33.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例可由證券公司自行決定，無需遵守監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

34.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策委員會需定期召開會議，審議重大投資決策。

35.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。

36.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員可自行協(xié)商調(diào)整承銷比例。

37.證券公司衍生品業(yè)務(wù)中，場外衍生品交易只需口頭約定，無需書面合同。

38.證券公司信用業(yè)務(wù)中，債券回購交易可使用非貨幣資金。

39.證券公司風(fēng)險管理中，壓力測試只需模擬正常市場情況。

40.證券公司內(nèi)部控制中，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程可由非授權(quán)人員執(zhí)行。

41.證券公司合規(guī)管理中，合規(guī)檢查只需覆蓋合規(guī)部門職責(zé)范圍。

42.證券公司反洗錢業(yè)務(wù)中，客戶身份信息需妥善保管，保存期限不少于5年。

43.證券公司信息披露中，財務(wù)報告編制基礎(chǔ)可自行選擇。

44.證券公司投資者適當(dāng)性管理中，風(fēng)險評估只需評估客戶財務(wù)狀況。

45.證券公司投資者教育中，投資者教育效果無需評估。

46.證券公司信息技術(shù)管理中，系統(tǒng)安全防護(hù)需覆蓋所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

47.證券公司人力資源管理中，員工培訓(xùn)只需覆蓋合規(guī)要求內(nèi)容。

48.證券公司公司治理中，董事會成員需獨(dú)立履職。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

47.證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資管理人員需遵守____________和____________原則。

48.證券公司私募資產(chǎn)管理計劃中，合格投資者需符合____________和____________條件。

49.證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，保證金比例不得低于____________。

50.證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資需符合____________和____________要求。

51.證券公司投資銀行業(yè)務(wù)中，首次公開發(fā)行股票需經(jīng)____________核準(zhǔn)。

52.證券公司債券承銷業(yè)務(wù)中，承銷團(tuán)成員需按照____________比例承銷。

53.證券公司衍生品業(yè)務(wù)中，場外衍生品交易需采用____________形式。

54.證券公司信用業(yè)務(wù)中，債券回購交易需采用____________方式。

55.證券公司風(fēng)險管理中，壓力測試需模擬____________和____________市場情況。

56.證券公司內(nèi)部控制中，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需設(shè)置____________機(jī)制。

五、簡答題（共30分，每題10分）

57.簡述證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)中，投資監(jiān)督的主要內(nèi)容。

58.簡述證券公司私募資產(chǎn)管理計劃中，合格投資者的主要條件。

59.簡述證券公司融資融券業(yè)務(wù)中，風(fēng)險控制的主要措施。

60.簡述證券公司證券自營業(yè)務(wù)中，自營投資決策的主要流程。

六、案例分析題（共15分）

61.案例背景：某證券公司A部門員工張某，在未告知客戶的情況下，將客戶資金用于自營投資，導(dǎo)致客戶資金損失。

問題：

（1）分析張某行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？

（2）提出防范類似問題的措施。

（3）總結(jié)該案例對證券公司風(fēng)險管理的啟示。

一、單選題

1.A

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第35條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，投資組合風(fēng)險控制需遵守行業(yè)規(guī)范，不得隨意調(diào)整單一證券持倉比例。B選項(xiàng)錯誤，根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，單一證券持倉比例不得超過該證券市值的5%。C選項(xiàng)錯誤，根據(jù)第20條，投資收益并非唯一考核指標(biāo)，需同時遵守風(fēng)險控制要求。D選項(xiàng)錯誤，根據(jù)第22條，客戶資產(chǎn)出現(xiàn)虧損時，需進(jìn)行風(fēng)險提示，不得直接追加投資。

2.D

解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》第24條，證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的人員，不得兼任研究部門、投資咨詢部門等可能影響?yīng)毩⑿缘穆殑?wù)。A選項(xiàng)錯誤，財務(wù)部門經(jīng)理不直接影響資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)獨(dú)立性。B選項(xiàng)錯誤，風(fēng)險控制部門總監(jiān)負(fù)責(zé)風(fēng)險控制，不直接影響投資決策。C選項(xiàng)錯誤，資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)部門經(jīng)理負(fù)責(zé)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不違反規(guī)定。D選項(xiàng)正確，研究所行業(yè)研究員可能影響投資建議的獨(dú)立性，不得兼任資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)職務(wù)。

3.B

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，資產(chǎn)管理合同需明確投資范圍和投資限制，且需事先告知客戶。A選項(xiàng)錯誤，客戶資金使用需事先告知。C選項(xiàng)錯誤，投資范圍調(diào)整需事先告知。D選項(xiàng)錯誤，投資策略需向客戶披露。B選項(xiàng)正確，風(fēng)險等級與投資限制的約定是合規(guī)的。

4.D

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第6條，合格投資者投資于單只私募資管產(chǎn)品的金額不低于100萬元。A選項(xiàng)正確，凈資產(chǎn)不低于1000萬元的單位投資者屬于合格投資者。B選項(xiàng)正確，金融資產(chǎn)不低于300萬元且最近3年年均收入不低于50萬元的個人投資者屬于合格投資者。C選項(xiàng)正確，合格投資者數(shù)量累計不得超過200人。D選項(xiàng)錯誤，合格投資者投資于單只產(chǎn)品的金額不低于100萬元，而非100萬元。

5.C

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，保證金比例由交易所規(guī)定，但證券公司可根據(jù)市場波動調(diào)整，需提前公告。A選項(xiàng)錯誤，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。B選項(xiàng)錯誤，保證金比例需遵守監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。C選項(xiàng)正確，證券公司可根據(jù)市場波動調(diào)整保證金比例，但需提前公告。D選項(xiàng)錯誤，保證金比例不得低于交易所規(guī)定的最低標(biāo)準(zhǔn)。

6.C

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，自營投資決策委員會負(fù)責(zé)制定自營投資決策程序和風(fēng)險控制措施。A選項(xiàng)錯誤，成員人數(shù)需符合監(jiān)管要求，一般不少于5人。B選項(xiàng)錯誤，主任委員需由投資管理人員擔(dān)任。C選項(xiàng)正確，自營投資決策委員會負(fù)責(zé)制定自營投資決策程序和風(fēng)險控制措施。D選項(xiàng)錯誤，投資決策需經(jīng)委員會集體決策，不得授權(quán)個別成員全權(quán)決策。

7.A

解析：根據(jù)《首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法》第10條，發(fā)行人最近1年凈利潤不低于1億元，且持續(xù)增長。B選項(xiàng)錯誤，最近1期資產(chǎn)負(fù)債率一般不得超過70%。C選項(xiàng)錯誤，董事會成員需包含1名以上行業(yè)專家。D選項(xiàng)錯誤，發(fā)行人需最近3年連續(xù)盈利，或最近1年盈利且凈利潤不低于1億元。

8.B

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第8條，承銷團(tuán)成員不得少于3家。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯誤，主承銷商需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，不得自行決定承銷團(tuán)成員資格。C選項(xiàng)正確，承銷團(tuán)各成員需按照約定比例承銷。D選項(xiàng)正確，承銷比例需協(xié)商確定。

9.C

解析：根據(jù)《證券公司衍生品業(yè)務(wù)管理辦法》第5條，場外衍生品交易可采用非標(biāo)準(zhǔn)化合約形式。A選項(xiàng)錯誤，交易對手方需有實(shí)力或信譽(yù)保障。B選項(xiàng)錯誤，交易需采用書面合同。C選項(xiàng)正確，可采用非標(biāo)準(zhǔn)化合約形式。D選項(xiàng)錯誤，交易風(fēng)險由交易雙方共同承擔(dān)。

10.A

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，債券回購期限不得超過1年。B選項(xiàng)錯誤，回購利率需遵守監(jiān)管要求。C選項(xiàng)錯誤，債券回購交易需采用保證金方式。D選項(xiàng)錯誤，交易對手方需有信用評級。

11.C

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理指引》第12條，壓力測試頻率由證券公司自行決定，但需符合監(jiān)管要求。A選項(xiàng)錯誤，壓力測試需模擬極端市場情況。B選項(xiàng)錯誤，壓力測試結(jié)果需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送。C選項(xiàng)正確，壓力測試頻率由證券公司自行決定。D選項(xiàng)錯誤，壓力測試需覆蓋所有主要業(yè)務(wù)線。

12.C

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需由授權(quán)人員執(zhí)行。A選項(xiàng)正確，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需制定操作手冊。B選項(xiàng)正確，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需定期復(fù)核。C選項(xiàng)錯誤，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需由授權(quán)人員執(zhí)行。D選項(xiàng)正確，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需設(shè)置雙人復(fù)核機(jī)制。

13.C

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理指引》第10條，合規(guī)檢查需定期開展，但頻率由證券公司自行決定。A選項(xiàng)錯誤，合規(guī)檢查需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。B選項(xiàng)錯誤，合規(guī)檢查結(jié)果需向管理層報告。C選項(xiàng)正確，合規(guī)檢查頻率由證券公司自行決定。D選項(xiàng)錯誤，合規(guī)檢查需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

14.B

解析：根據(jù)《證券公司反洗錢管理辦法》第6條，客戶身份信息需通過可靠方法核實(shí)，不得通過口頭詢問確認(rèn)。A選項(xiàng)正確，客戶身份信息需妥善保管，保存期限不少于5年。B選項(xiàng)錯誤，需通過可靠方法核實(shí)。C選項(xiàng)正確，客戶身份信息需定期更新。D選項(xiàng)正確，需與業(yè)務(wù)系統(tǒng)同步更新。

15.C

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第11條，財務(wù)報告需經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計。A選項(xiàng)錯誤，需披露合并報表及個別報表。B選項(xiàng)錯誤，編制基礎(chǔ)需符合會計準(zhǔn)則。C選項(xiàng)正確，財務(wù)報告需經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計。D選項(xiàng)錯誤，披露時間需符合監(jiān)管要求。

16.C

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，風(fēng)險評估需定期更新。A選項(xiàng)錯誤，需評估客戶財務(wù)、風(fēng)險承受能力及投資經(jīng)驗(yàn)。B選項(xiàng)錯誤，需向客戶解釋評估結(jié)果。C選項(xiàng)正確，風(fēng)險評估需定期更新。D選項(xiàng)錯誤，需由專業(yè)人員執(zhí)行。

17.D

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理辦法》第7條，投資者教育可委托第三方機(jī)構(gòu)開展。A選項(xiàng)錯誤，需在營銷活動中開展投資者教育。B選項(xiàng)錯誤，內(nèi)容需與監(jiān)管要求一致。C選項(xiàng)錯誤，需評估教育效果。D選項(xiàng)正確，可委托第三方機(jī)構(gòu)開展。

18.C

解析：根據(jù)《證券公司信息技術(shù)管理辦法》第15條，系統(tǒng)安全防護(hù)可由專業(yè)人員負(fù)責(zé)。A選項(xiàng)正確，需覆蓋所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)。B選項(xiàng)正確，需定期測試。C選項(xiàng)錯誤，需由專業(yè)人員負(fù)責(zé)。D選項(xiàng)正確，需符合行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)。

19.B

解析：根據(jù)《證券公司人力資源管理指引》第9條，員工培訓(xùn)效果需評估。A選項(xiàng)錯誤，需覆蓋合規(guī)、業(yè)務(wù)、技能等多方面內(nèi)容。B選項(xiàng)錯誤，培訓(xùn)效果需評估。C選項(xiàng)正確，需定期開展。D選項(xiàng)正確，需妥善保存培訓(xùn)記錄。

20.B

解析：根據(jù)《證券公司公司治理指引》第11條，董事會可授權(quán)委員會決策，但重大事項(xiàng)需經(jīng)董事會審議。A選項(xiàng)正確，需審議批準(zhǔn)重大經(jīng)營決策。B選項(xiàng)錯誤，重大事項(xiàng)需經(jīng)董事會審議，不得授權(quán)管理層全權(quán)決策。C選項(xiàng)正確，需定期召開會議。D選項(xiàng)正確，需獨(dú)立履職。

二、多選題

21.ABC

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，投資監(jiān)督需覆蓋所有投資決策環(huán)節(jié)，需獨(dú)立于投資管理部門，需定期向董事會報告。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯誤，需由專業(yè)人員執(zhí)行。E選項(xiàng)錯誤，結(jié)果需向客戶披露。

22.ABC

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第14條，需每季度披露投資組合情況，每半年披露管理人費(fèi)用情況，每年披露管理人關(guān)聯(lián)交易情況。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯誤，需披露投資策略調(diào)整情況。E選項(xiàng)錯誤，需披露投資損失情況。

23.ABC

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第13條，需設(shè)定警戒線和平倉線，客戶信用賬戶需獨(dú)立核算，客戶信用額度需與風(fēng)險承受能力匹配。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯誤，需遵守監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。E選項(xiàng)錯誤，需進(jìn)行風(fēng)險提示。

24.ABC

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，自營投資需符合公司風(fēng)險控制政策，需與經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)分離，需設(shè)專崗管理。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯誤，不得使用客戶資金。E選項(xiàng)錯誤，需經(jīng)委員會審批，而非個別審批。

25.ABC

解析：根據(jù)《證券公司投資銀行業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，并購重組方案需經(jīng)股東大會審議，需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)，需披露相關(guān)信息。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯誤，需經(jīng)審計機(jī)構(gòu)審計。E選項(xiàng)錯誤，需由專業(yè)機(jī)構(gòu)出具報告。

26.ABD

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，承銷團(tuán)成員需具備相應(yīng)資質(zhì)，需按照約定比例承銷，需設(shè)主承銷商。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯誤，需遵守監(jiān)管規(guī)定，不得自行協(xié)商調(diào)整。D選項(xiàng)正確。E選項(xiàng)錯誤，需披露承銷費(fèi)用情況。

27.ACD

解析：根據(jù)《證券公司衍生品業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，交易對手需進(jìn)行信用評級，交易需簽訂書面合同，交易需繳納保證金。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯誤，可采用非標(biāo)準(zhǔn)化合約。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。E選項(xiàng)錯誤，風(fēng)險由交易雙方共同承擔(dān)。

28.AC

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第10條，債券回購期限不得超過1年，需采用保證金方式。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)錯誤，利率需遵守監(jiān)管要求。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)錯誤，需經(jīng)交易所備案。E選項(xiàng)錯誤，不得使用非貨幣資金。

29.ABCD

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理指引》第12條，壓力測試需模擬極端市場情況，需向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報送，需覆蓋主要業(yè)務(wù)線，需定期開展。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)正確。D選項(xiàng)正確。E選項(xiàng)錯誤，結(jié)果需向管理層報告。

30.ABD

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需制定操作手冊，需定期復(fù)核，需設(shè)置雙人復(fù)核機(jī)制。A選項(xiàng)正確。B選項(xiàng)正確。C選項(xiàng)錯誤，需由授權(quán)人員執(zhí)行。D選項(xiàng)正確。E選項(xiàng)錯誤，需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

三、判斷題

31.×

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第22條，投資管理人員不得與客戶約定利益分成。

32.×

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第6條，合格投資者投資于單只產(chǎn)品的金額不低于100萬元，且需符合其他條件。

33.×

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，保證金比例需遵守監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。

34.√

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，自營投資決策委員會需定期召開會議，審議重大投資決策。

35.√

解析：根據(jù)《首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法》第10條，首次公開發(fā)行股票需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。

36.×

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，承銷比例需遵守監(jiān)管規(guī)定，不得自行協(xié)商調(diào)整。

37.×

解析：根據(jù)《證券公司衍生品業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，場外衍生品交易需簽訂書面合同。

38.×

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，債券回購交易不得使用非貨幣資金。

39.×

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理指引》第12條，壓力測試需模擬極端市場情況。

40.×

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需由授權(quán)人員執(zhí)行。

41.×

解析：根據(jù)《證券公司合規(guī)管理指引》第10條，合規(guī)檢查需覆蓋所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

42.√

解析：根據(jù)《證券公司反洗錢管理辦法》第6條，客戶身份信息需妥善保管，保存期限不少于5年。

43.×

解析：根據(jù)《上市公司信息披露管理辦法》第11條，財務(wù)報告編制基礎(chǔ)需符合會計準(zhǔn)則。

44.×

解析：根據(jù)《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》第8條，風(fēng)險評估需評估客戶財務(wù)、風(fēng)險承受能力及投資經(jīng)驗(yàn)。

45.×

解析：根據(jù)《證券公司投資者教育管理辦法》第7條，投資者教育效果需評估。

46.√

解析：根據(jù)《證券公司信息技術(shù)管理辦法》第15條，系統(tǒng)安全防護(hù)需覆蓋所有業(yè)務(wù)系統(tǒng)。

47.×

解析：根據(jù)《證券公司人力資源管理指引》第9條，員工培訓(xùn)需覆蓋合規(guī)、業(yè)務(wù)、技能等多方面內(nèi)容。

48.√

解析：根據(jù)《證券公司公司治理指引》第11條，董事會成員需獨(dú)立履職。

四、填空題

47.誠信、公允

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第3條，投資管理人員需遵守誠信和公允原則。

48.金融資產(chǎn)不低于300萬元、最近3年年均收入不低于50萬元

解析：根據(jù)《證券公司私募資產(chǎn)管理計劃管理辦法》第6條，合格投資者需符合金融資產(chǎn)和收入條件。

49.150%

解析：根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第12條，保證金比例不得低于150%。

50.風(fēng)險控制、合規(guī)

解析：根據(jù)《證券公司證券自營業(yè)務(wù)管理辦法》第7條，自營投資需符合風(fēng)險控制和合規(guī)要求。

51.證監(jiān)會

解析：根據(jù)《首次公開發(fā)行股票注冊管理辦法》第10條，首次公開發(fā)行股票需經(jīng)證監(jiān)會核準(zhǔn)。

52.約定

解析：根據(jù)《證券公司債券承銷業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，承銷團(tuán)各成員需按照約定比例承銷。

53.書面

解析：根據(jù)《證券公司衍生品業(yè)務(wù)管理辦法》第4條，場外衍生品交易需采用書面形式。

54.保證金

解析：根據(jù)《證券公司信用業(yè)務(wù)管理辦法》第9條，債券回購交易需采用保證金方式。

55.正常、極端

解析：根據(jù)《證券公司風(fēng)險管理指引》第12條，壓力測試需模擬正常和極端市場情況。

56.雙人復(fù)核

解析：根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》第8條，關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程需設(shè)置雙人復(fù)核機(jī)制。

五、簡答題

57.答：

①投資監(jiān)督的主要內(nèi)容包括：

a.投資決策程序的合規(guī)性；

b.投資組合的風(fēng)險控制；

c.投資指令的執(zhí)行情況；

d.投資績效的評估。

②具體措施包括：

a.定期審查投資決策記錄；

b.監(jiān)控投資組合的風(fēng)險暴露；

c.核對投資指令的執(zhí)行情況；

d.評估投資績效，提出改進(jìn)建議。

解析：根據(jù)《證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》第18條，投資監(jiān)督需覆蓋投資決策、風(fēng)險控制、指令執(zhí)行和績效評估等方面。要點(diǎn)①和②分別對應(yīng)監(jiān)督內(nèi)容和具體措施，符合培訓(xùn)中“投資監(jiān)督”模塊的講解重點(diǎn)。

58.答：

①合格