2024年證券從業(yè)資格真題集考試時(shí)間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（每題只有一個(gè)正確答案，將正確答案選項(xiàng)字母填入題后括號(hào)內(nèi)）1.金融市場(chǎng)的基本功能不包括以下哪一項(xiàng)？A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息傳遞功能2.以下哪種金融工具屬于貨幣市場(chǎng)工具？A.股票B.債券C.貨幣市場(chǎng)基金D.可轉(zhuǎn)換債券3.證券市場(chǎng)的核心功能是？A.價(jià)值發(fā)現(xiàn)B.流動(dòng)性提供C.資源配置D.風(fēng)險(xiǎn)管理4.以下哪種證券發(fā)行方式屬于私募發(fā)行？A.首次公開發(fā)行B.增發(fā)C.配股D.向不特定社會(huì)公眾發(fā)行的債券5.證券交易的基本原則不包括以下哪一項(xiàng)？A.公開原則B.公平原則C.自愿原則D.穩(wěn)定原則6.基本面分析主要關(guān)注哪些因素對(duì)證券價(jià)格的影響？A.技術(shù)指標(biāo)和圖表形態(tài)B.宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面C.市場(chǎng)情緒和投資者行為D.交易量和價(jià)格變動(dòng)7.證券投資組合管理的目標(biāo)是？A.實(shí)現(xiàn)最高的投資回報(bào)B.風(fēng)險(xiǎn)最小化C.在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下實(shí)現(xiàn)最高的投資回報(bào)D.擁有最多的投資品種8.證券發(fā)行注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)的是什么？A.發(fā)行人信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整B.監(jiān)管機(jī)構(gòu)的審批和許可C.投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力D.證券發(fā)行的價(jià)格9.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括以下哪一項(xiàng)？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)10.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能不包括以下哪一項(xiàng)？A.證券賬戶管理B.證券托管C.證券交易結(jié)算D.證券發(fā)行審核11.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括以下哪一項(xiàng)？A.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃D.組織證券公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)12.以下哪一項(xiàng)不屬于證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容？A.資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理C.操作風(fēng)險(xiǎn)管理D.信用風(fēng)險(xiǎn)管理13.證券發(fā)行人的信息披露義務(wù)主要體現(xiàn)在哪個(gè)環(huán)節(jié)？A.證券發(fā)行前B.證券發(fā)行中C.證券發(fā)行后D.以上都是14.證券交易內(nèi)幕信息的知情人不包括以下哪一類人員？A.公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員B.持有公司5%以上股份的股東C.證券公司的客戶經(jīng)理D.掌握公司未公開重大投資計(jì)劃的人員15.證券投資者適當(dāng)性管理的主要目的是什么？A.提高證券公司的銷售業(yè)績(jī)B.確保投資者能夠理解并承受相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)C.降低證券公司的運(yùn)營(yíng)成本D.規(guī)范證券公司的營(yíng)銷行為二、多項(xiàng)選擇題（每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，將正確答案選項(xiàng)字母填入題后括號(hào)內(nèi)，多選、錯(cuò)選、漏選均不得分）1.金融市場(chǎng)的主要功能包括哪些？A.資源配置功能B.價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C.風(fēng)險(xiǎn)管理功能D.信息傳遞功能2.證券市場(chǎng)的參與者主要包括哪些？A.證券投資者B.證券公司C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)D.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)3.證券發(fā)行的方式有哪些？A.公開募集發(fā)行B.私募發(fā)行C.首次公開發(fā)行D.增發(fā)、配股4.證券交易的主要規(guī)則包括哪些？A.價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則B.“T+0”交易制度C.委托交易制度D.回轉(zhuǎn)交易制度5.基本面分析的主要內(nèi)容包括哪些？A.宏觀經(jīng)濟(jì)分析B.行業(yè)分析C.公司分析D.技術(shù)分析6.證券投資組合管理的主要方法有哪些？A.分散投資B.資產(chǎn)配置C.投資組合優(yōu)化D.風(fēng)險(xiǎn)管理7.證券公司的主要業(yè)務(wù)有哪些？A.證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.證券投資咨詢業(yè)務(wù)C.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)D.證券自營(yíng)業(yè)務(wù)8.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)有哪些？A.證券賬戶管理B.證券托管C.證券交易結(jié)算D.證券登記9.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)有哪些？A.維護(hù)證券市場(chǎng)秩序B.保護(hù)投資者合法權(quán)益C.依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管D.制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃10.證券投資者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括哪些？A.資產(chǎn)安全B.知情權(quán)C.選擇權(quán)D.依法索賠權(quán)三、判斷題（判斷下列說(shuō)法的正誤，正確的填“√”，錯(cuò)誤的填“×”）1.金融市場(chǎng)是指進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所。（）2.股票是一種無(wú)期權(quán)的證券。（）3.證券發(fā)行注冊(cè)制下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券發(fā)行進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查。（）4.證券交易所以集合競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行開盤價(jià)和收盤價(jià)的確定。（）5.技術(shù)分析主要關(guān)注證券價(jià)格和交易量的歷史數(shù)據(jù)。（）6.證券投資組合管理的目標(biāo)是實(shí)現(xiàn)最高的投資回報(bào)。（）7.證券公司可以吸收公眾存款。（）8.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是獨(dú)立的法人機(jī)構(gòu)。（）9.證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管的依據(jù)是《證券法》。（）10.證券投資者在進(jìn)行投資決策時(shí)，不需要考慮自身的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（）試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.A解析：金融市場(chǎng)的基本功能包括資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能和信息傳遞功能。資源配置功能是指金融市場(chǎng)能夠?qū)⑸鐣?huì)資金從資金剩余方引導(dǎo)至資金需求方，提高資金使用效率。2.C解析：貨幣市場(chǎng)工具是指期限在一年以內(nèi)，流動(dòng)性高、風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具，包括國(guó)債、央行票據(jù)、貨幣市場(chǎng)基金等。貨幣市場(chǎng)基金屬于貨幣市場(chǎng)工具。股票、債券、可轉(zhuǎn)換債券都屬于資本市場(chǎng)工具。3.C解析：證券市場(chǎng)的核心功能是資源配置，即通過(guò)證券交易將社會(huì)資金引導(dǎo)至具有潛力的企業(yè)和行業(yè)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。4.D解析：私募發(fā)行是指向少數(shù)特定的投資者發(fā)行證券，不面向社會(huì)公眾。首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股都屬于公募發(fā)行。向不特定社會(huì)公眾發(fā)行的債券屬于公募發(fā)行。5.D解析：證券交易的基本原則包括公開原則、公平原則和自愿原則。公開原則要求證券交易信息公開透明；公平原則要求所有投資者享有平等的交易機(jī)會(huì)；自愿原則要求投資者的交易行為基于自愿。6.B解析：基本面分析主要關(guān)注宏觀經(jīng)濟(jì)、行業(yè)和公司基本面因素對(duì)證券價(jià)格的影響。技術(shù)分析主要關(guān)注證券價(jià)格和交易量的歷史數(shù)據(jù)；量化分析主要運(yùn)用數(shù)學(xué)和統(tǒng)計(jì)方法進(jìn)行投資分析。7.C解析：證券投資組合管理的目標(biāo)是在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下實(shí)現(xiàn)最高的投資回報(bào)，或者是在風(fēng)險(xiǎn)一定的情況下盡可能降低風(fēng)險(xiǎn)。8.A解析：證券發(fā)行注冊(cè)制強(qiáng)調(diào)的是發(fā)行人信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，監(jiān)管機(jī)構(gòu)只進(jìn)行形式審查，是否發(fā)行由市場(chǎng)決定。9.D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)等。儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)是商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)。10.D解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要職能包括證券賬戶管理、證券托管、證券交易結(jié)算、證券登記等。證券發(fā)行審核是證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。11.D解析：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益、依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管、制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃等。組織證券公司的日常經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不是證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。12.A解析：證券公司風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理、信用風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理等。資產(chǎn)負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)管理是商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心內(nèi)容。13.D解析：證券發(fā)行人的信息披露義務(wù)貫穿于證券發(fā)行前、發(fā)行中、發(fā)行后整個(gè)周期。14.C解析：證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、持有公司5%以上股份的股東、掌握公司未公開重大投資計(jì)劃的人員等。證券公司的客戶經(jīng)理不屬于內(nèi)幕信息知情人。15.B解析：證券投資者適當(dāng)性管理的主要目的是確保投資者能夠理解并承受相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，防止投資者購(gòu)買不適合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的證券產(chǎn)品。二、多項(xiàng)選擇題1.A,B,C,D解析：金融市場(chǎng)的主要功能包括資源配置功能、價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能、風(fēng)險(xiǎn)管理功能和信息傳遞功能。2.A,B,C,D解析：證券市場(chǎng)的參與者主要包括證券投資者、證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)等。3.A,B,C,D解析：證券發(fā)行的方式包括公開募集發(fā)行和私募發(fā)行。首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股都屬于公開募集發(fā)行。4.A,C,D解析：證券交易的主要規(guī)則包括價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先原則，委托交易制度，回轉(zhuǎn)交易制度。“T+0”交易制度并非所有交易所都采用。5.A,B,C解析：基本面分析的主要內(nèi)容包括宏觀經(jīng)濟(jì)分析、行業(yè)分析和公司分析。技術(shù)分析屬于技術(shù)分析方法。6.A,B,C,D解析：證券投資組合管理的主要方法包括分散投資、資產(chǎn)配置、投資組合優(yōu)化、風(fēng)險(xiǎn)管理等。7.A,B,C,D解析：證券公司的主要業(yè)務(wù)包括證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券投資咨詢業(yè)務(wù)、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)、證券自營(yíng)業(yè)務(wù)等。8.A,B,C,D解析：證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的主要業(yè)務(wù)包括證券賬戶管理、證券托管、證券交易結(jié)算、證券登記等。9.A,B,C,D解析：證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括維護(hù)證券市場(chǎng)秩序、保護(hù)投資者合法權(quán)益、依法對(duì)證券市場(chǎng)進(jìn)行監(jiān)管、制定證券市場(chǎng)發(fā)展規(guī)劃等。10.A,B,C,D解析：證券投資者權(quán)益保護(hù)的主要內(nèi)容包括資產(chǎn)安全、知情權(quán)、選擇權(quán)、依法索賠權(quán)等。三、判斷題1.×解析：金融市場(chǎng)是指進(jìn)行金融資產(chǎn)交易的場(chǎng)所，不僅包括場(chǎng)所，還包括交易機(jī)制、交易規(guī)則等。2.×解析：股票是一種有期權(quán)的證券，持有人擁有對(duì)公司的所有權(quán)，可以參與公司決策、獲取股息紅利，并在二級(jí)市場(chǎng)轉(zhuǎn)讓。3.×解析：證券發(fā)行注冊(cè)制下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)只進(jìn)行形式審查，是否發(fā)行由市場(chǎng)決定。證券發(fā)行核準(zhǔn)制下，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)證券發(fā)行進(jìn)行實(shí)質(zhì)性審查。4.√解析：證券交易所以集合競(jìng)價(jià)的方式進(jìn)行開盤價(jià)和收盤價(jià)的確定。5.√解析：技術(shù)分析主要關(guān)注證券價(jià)格和交易量的歷史數(shù)據(jù)，