反洗錢客戶背景調(diào)查協(xié)議鑒于一方（以下簡稱“調(diào)查方”）為履行反洗錢（AML）法律法規(guī)要求及自身風險管理需要，需對另一方（以下簡稱“客戶”）進行客戶背景調(diào)查（以下簡稱“調(diào)查”），雙方根據(jù)相關法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議：第一條定義與解釋除非本協(xié)議另有明確約定，下列術語具有以下含義：1.1“反洗錢”是指為預防、發(fā)現(xiàn)和打擊洗錢及恐怖融資活動而采取的各項措施和法律制度。1.2“客戶背景調(diào)查”是指調(diào)查方為識別、評估客戶及其交易背景的洗錢或恐怖融資風險而進行的調(diào)查活動。1.3“客戶身份識別”（KYC）是指調(diào)查方為識別客戶真實身份所采取的措施。1.4“受益所有人”是指對客戶擁有最終控制權或重大影響，能夠決定客戶管理層或實際決策的人。1.5“高風險客戶”是指根據(jù)相關標準被評估為具有較高洗錢或恐怖融資風險等級的客戶。1.6“調(diào)查方”是指獲得授權進行本協(xié)議約定的客戶背景調(diào)查的一方，可以是調(diào)查方自身或其委托的合法第三方機構。1.7“客戶”是指接受調(diào)查方進行客戶背景調(diào)查的自然人、法人或其他組織。第二條調(diào)查的范圍與目的2.1調(diào)查方根據(jù)履行反洗錢義務的需要，可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對客戶進行客戶背景調(diào)查。2.2調(diào)查范圍可能包括但不限于客戶的身份信息核實、地址信息確認、職業(yè)背景了解、財務狀況線索收集、關聯(lián)方信息查詢、公開記錄檢索、以及客戶是否出現(xiàn)在相關黑名單（如聯(lián)合國、各國政府發(fā)布的制裁名單、犯罪人員名單等）中。2.3本協(xié)議約定的調(diào)查目的在于評估客戶的風險等級，制定并實施相應的風險控制措施（包括但不限于增強盡職調(diào)查流程、加強交易監(jiān)控頻率和強度等），以符合反洗錢法律法規(guī)及監(jiān)管機構的要求。第三條調(diào)查方的權利與義務3.1調(diào)查方有權依據(jù)本協(xié)議約定及反洗錢法律法規(guī)，在客戶授權范圍內(nèi)進行客戶背景調(diào)查。3.2調(diào)查方有權向有權獲取相關信息的政府部門、監(jiān)管機構、商業(yè)數(shù)據(jù)庫或其他合法第三方進行查詢，以獲取與反洗錢相關的必要信息。3.3調(diào)查方有權要求客戶提供本協(xié)議約定或調(diào)查工作需要的補充信息、文件或說明情況，客戶應予以配合。3.4調(diào)查方應嚴格遵守所有適用的反洗錢法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定及行業(yè)準則。3.5調(diào)查方對在調(diào)查過程中獲取的客戶信息及商業(yè)信息承擔嚴格的保密義務，未經(jīng)客戶事先書面同意（法律或監(jiān)管要求除外），不得向任何第三方（包括關聯(lián)公司）透露或用于本協(xié)議約定之外的任何目的。3.6調(diào)查方應采取審慎合理的調(diào)查方法，確保調(diào)查工作的獨立性和客觀性，并對調(diào)查結果的準確性負責。3.7調(diào)查方應確保客戶信息的安全存儲、處理和傳輸，采取必要的技術和管理措施防止信息泄露、篡改或丟失。3.8調(diào)查方應按照相關法律法規(guī)及內(nèi)部政策要求，保存完整的調(diào)查過程記錄和結果報告，以備查驗。第四條客戶的權利與義務4.1客戶有權了解調(diào)查方進行客戶背景調(diào)查的目的、范圍、信息使用方式以及客戶自身的相關權利。4.2客戶有權要求調(diào)查方對其個人信息予以保密，并按照相關法律法規(guī)和本協(xié)議約定使用。4.3客戶有權要求調(diào)查方更正其提供的、經(jīng)核實確實存在錯誤或不完整的個人信息。4.4客戶有義務向調(diào)查方提供真實、準確、完整的身份證明文件及其他與調(diào)查相關的資料和信息。4.5客戶有義務授權調(diào)查方按照本協(xié)議約定進行客戶背景調(diào)查，并配合調(diào)查方的合理詢問和要求。4.6客戶應知曉并理解，提供虛假、不完整信息可能對其自身及與調(diào)查方的關系產(chǎn)生不利影響，并可能導致調(diào)查方采取額外的風險控制措施或終止合作關系。第五條信息保密5.1雙方確認，在本協(xié)議有效期內(nèi)及終止后【選擇約定年限，例如：五】年內(nèi)，雙方均應對從對方獲取或在本協(xié)議履行過程中獲悉的、不屬于公開信息的商業(yè)秘密、技術信息以及客戶個人信息承擔保密義務。5.2未經(jīng)信息披露方事先書面同意，任何一方不得向任何第三方（包括關聯(lián)公司，但為履行本協(xié)議或滿足法律、監(jiān)管要求所必需的披露除外）披露、轉讓或許可使用該等信息。5.3雙方應采取不低于保護自身同類保密信息的標準來保護對方的保密信息，并僅將保密信息用于本協(xié)議約定的目的。5.4任何一方違反本條保密義務，應向對方承擔相應的違約責任，包括但不限于賠償因此給對方造成的全部損失。第六條信息使用與共享6.1調(diào)查方獲取的客戶信息及調(diào)查結果僅能用于本協(xié)議約定的客戶背景調(diào)查、客戶風險評估、風險分類以及實施相應的反洗錢控制措施（如客戶身份管理、交易監(jiān)控等）。6.2除法律法規(guī)明確規(guī)定或監(jiān)管機構要求、或為應對緊急風險以保護客戶或機構自身合法權益所必需外，未經(jīng)客戶事先書面同意，調(diào)查方不得將客戶信息或調(diào)查結果共享給任何第三方，包括但不限于其他金融機構、商業(yè)伙伴或個人。第七條客戶隱私保護7.1調(diào)查方承諾將采取合理的措施保護客戶的個人信息隱私，嚴格遵守適用的個人信息保護法律法規(guī)，如客戶信息涉及跨境傳輸，將確保符合相關法律要求。第八條數(shù)據(jù)保護合規(guī)8.1雙方均應確保本協(xié)議項下的信息處理活動符合所有適用的數(shù)據(jù)保護法律、法規(guī)和監(jiān)管要求。第九條期限與終止9.1本協(xié)議自雙方授權代表簽字蓋章之日起生效，有效期為【選擇約定年限，例如：三】年，或直至客戶關系終止，以較晚者為準。9.2在本協(xié)議有效期內(nèi)，如任何一方嚴重違反本協(xié)議約定，守約方有權單方面書面通知違約方終止本協(xié)議。9.3本協(xié)議終止后，客戶信息保密、數(shù)據(jù)保護以及法律合規(guī)等方面的義務對雙方仍具有約束力，持續(xù)有效。第十條違約責任10.1任何一方違反本協(xié)議的約定，特別是違反保密義務、信息使用限制、客戶信息保護義務或反洗錢合規(guī)要求的，應向守約方支付違約金【選擇約定金額或計算方式，例如：人民幣五十萬元整】，若違約行為給守約方造成損失超過違約金的，違約方還應賠償由此造成的全部損失。10.2若一方的違約行為構成犯罪，應承擔相應的刑事責任。第十一條法律適用與爭議解決11.1本協(xié)議的訂立、效力、解釋、履行及爭議解決均適用中華人民共和國法律。11.2因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關的任何爭議，雙方應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權將爭議提交【選擇具體仲裁委員會或法院，例如：中國國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會在北京的仲裁院】按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，或提交【選擇具體法院，例如：中國XX人民法院】訴訟解決。第十二條其他條款12.1本協(xié)議構成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代之前所有口頭或書面的協(xié)議、諒解或安排。12.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均應以書面形式作出，并經(jīng)雙方授權代表簽字蓋章后方能生效。12.3若本協(xié)議任何條款被認定為無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。12.4