2026年個人理財顧問服務(wù)協(xié)議甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基礎(chǔ)上，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《證券法》、《商業(yè)銀行法》等有關(guān)規(guī)定，就乙方向甲方提供個人理財顧問服務(wù)事宜協(xié)商一致，訂立合同如下：

一、服務(wù)內(nèi)容

乙方向甲方提供專業(yè)個人理財顧問服務(wù)，包括但不限于財務(wù)狀況分析、投資目標(biāo)制定、資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品推薦、投資組合管理、風(fēng)險管理提示等服務(wù)。乙方確保具備提供個人理財顧問服務(wù)的資格，并向甲方提供營業(yè)執(zhí)照等副本復(fù)印件，同時提供注冊理財規(guī)劃師資格證書等證明文件。乙方應(yīng)按照中國證券監(jiān)督管理委員會、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會等監(jiān)管機構(gòu)的相關(guān)規(guī)定，向甲方提供獨立、客觀、專業(yè)的理財顧問服務(wù)，并充分揭示投資風(fēng)險。

二、服務(wù)方式

1、服務(wù)地點：__________________。

2、服務(wù)形式：乙方可以通過面談、電話、電子郵件、視頻會議等方式為甲方提供理財顧問服務(wù)。

3、服務(wù)頻率：乙方應(yīng)根據(jù)甲方的需求，定期或不定期地為甲方提供理財顧問服務(wù)。具體服務(wù)頻率由雙方協(xié)商確定。

4、服務(wù)期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

5、乙方應(yīng)建立客戶服務(wù)檔案，完整記錄為甲方提供的理財顧問服務(wù)內(nèi)容、過程和結(jié)果，并妥善保管至少五年。

三、雙方權(quán)利義務(wù)

（一）甲方的權(quán)利和義務(wù)

1、甲方應(yīng)向乙方如實提供個人財務(wù)信息，包括但不限于收入情況、支出情況、資產(chǎn)情況、負債情況、投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力等，并保證所提供信息的真實性和完整性。

2、甲方應(yīng)配合乙方進行財務(wù)狀況分析和投資目標(biāo)制定，并根據(jù)乙方的理財顧問建議，在充分了解投資風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出投資決策。

3、甲方有權(quán)要求乙方對其提供的理財顧問服務(wù)進行解釋和說明，并有權(quán)對乙方提供的服務(wù)質(zhì)量進行監(jiān)督和評價。

4、甲方應(yīng)按照合同約定支付理財顧問服務(wù)費。

（二）乙方的權(quán)利和義務(wù)

1、乙方應(yīng)具備實施個人理財顧問業(yè)務(wù)的合法資質(zhì)，并配備具備相應(yīng)資格和經(jīng)驗的專業(yè)理財規(guī)劃師為甲方提供服務(wù)。

2、乙方應(yīng)按照監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，對甲方進行風(fēng)險承受能力評估，并根據(jù)評估結(jié)果，提供適合甲方的理財顧問服務(wù)。

3、乙方提供的理財顧問建議應(yīng)基于對甲方財務(wù)狀況和投資目標(biāo)的全面了解，并充分考慮市場情況和投資風(fēng)險。

4、乙方應(yīng)在提供服務(wù)過程中，向甲方充分揭示相關(guān)投資產(chǎn)品的風(fēng)險因素，并確保甲方在理解風(fēng)險的基礎(chǔ)上做出投資決策。

5、乙方應(yīng)保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，未經(jīng)甲方同意，不得向任何第三方泄露。

6、乙方應(yīng)定期向甲方提供理財顧問服務(wù)報告，報告內(nèi)容包括服務(wù)內(nèi)容、過程、結(jié)果、投資組合表現(xiàn)、市場分析、風(fēng)險提示等。

四、理財顧問服務(wù)費及支付方式

1、理財顧問服務(wù)費實行____方式，即__________________。

2、理財顧問服務(wù)費標(biāo)準(zhǔn)為：__________________。

3、支付方式：甲方應(yīng)通過__________________方式向乙方支付理財顧問服務(wù)費。

五、違約責(zé)任

1、若合同有效期內(nèi)任何一方無故單方解除合同，將構(gòu)成違約，違約方需向?qū)Ψ街Ц哆`約金，違約金數(shù)額為__________________。

2、若甲方無正當(dāng)理由未按本合同規(guī)定履行向乙方支付理財顧問服務(wù)費的義務(wù)，每逾期一日，應(yīng)按照逾期金額的____%向乙方支付違約金；若甲方累計逾期____天仍未支付理財顧問服務(wù)費，乙方有權(quán)解除合同。

3、因乙方提供的理財顧問服務(wù)存在重大過失或欺詐行為，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

4、因不可抗力導(dǎo)致合同無法履行的，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任，但應(yīng)及時通知對方，并采取措施減少損失。

六、其他事項

1、本合同履行過程中如發(fā)生任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；若協(xié)商無果，任何一方均有權(quán)將爭議提交至乙方所在地的人民法院提起訴訟。

2、本合同一式____份，雙方各執(zhí)____份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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