2025年法律合規(guī)題庫及答案1.某科技公司擬將用戶個人信息從境內(nèi)向歐盟轉(zhuǎn)移，根據(jù)2025年最新監(jiān)管要求，需完成哪些法定程序？答：需同時滿足三項要求：一是通過國家網(wǎng)信部門組織的個人信息出境安全評估（《個人信息保護法》第38條）；二是與境外接收方簽訂標準合同并報省級網(wǎng)信部門備案（《個人信息出境標準合同辦法》第7條）；三是若涉及重要數(shù)據(jù)，需額外通過國家數(shù)據(jù)安全審查（《數(shù)據(jù)安全法》第24條）。2025年新增要求：需在轉(zhuǎn)移前60日內(nèi)向用戶單獨告知接收方名稱、處理目的及數(shù)據(jù)類型，并取得書面同意（《個人信息保護法實施條例》（草案）第21條）。2.某電商平臺要求入駐商家“二選一”（僅在該平臺銷售），哪些情形可被認定為違反《反壟斷法》？答：若平臺具有市場支配地位（需結(jié)合平臺在相關(guān)市場的份額、控制能力等綜合認定），且“二選一”行為無正當理由（如保障交易安全、維護平臺生態(tài)等合法事由不成立），則構(gòu)成濫用市場支配地位限定交易（《反壟斷法》第22條）。2025年新增認定標準：若平臺通過算法強制限制商家在其他平臺上架商品，或通過流量處罰間接脅迫，視為“變相限定交易”，同樣違法（市場監(jiān)管總局《平臺經(jīng)濟領域反壟斷合規(guī)指引（2025修訂）》第15條）。3.某企業(yè)與靈活用工人員簽訂《合作協(xié)議》，約定不繳納社保，可能面臨哪些法律風險？答：若雙方實際構(gòu)成勞動關(guān)系（需結(jié)合人身隸屬性、勞動管理等要素判斷），企業(yè)未繳納社保違反《社會保險法》第58條，需補繳社保并支付滯納金（每日萬分之五）；勞動者可據(jù)此解除合同并要求經(jīng)濟補償（《勞動合同法》第38條）。2025年新增風險：人社部明確“不完全勞動關(guān)系”需為靈活就業(yè)人員繳納工傷保險（《關(guān)于規(guī)范新就業(yè)形態(tài)勞動者權(quán)益保障的指導意見（2025）》第6條），未繳納可能被認定行政違法。4.某銀行發(fā)現(xiàn)客戶賬戶頻繁大額轉(zhuǎn)賬，交易特征符合洗錢可疑標準，應在多久內(nèi)提交可疑交易報告？答：需在發(fā)現(xiàn)可疑交易之日起10個工作日內(nèi)通過反洗錢監(jiān)測分析系統(tǒng)向中國人民銀行反洗錢監(jiān)測分析中心提交報告（《反洗錢法》第28條）。2025年新增要求：若涉及數(shù)字人民幣交易，需額外記錄錢包地址、交易哈希值等信息，并同步向央行數(shù)字貨幣研究所報備（《數(shù)字人民幣反洗錢和反恐怖融資管理辦法（2025）》第12條）。5.某公司開發(fā)的AI系統(tǒng)自動提供營銷文案，該文案的著作權(quán)歸屬于誰？答：若AI提供內(nèi)容具有獨創(chuàng)性（需滿足“獨立創(chuàng)作+最低限度創(chuàng)造性”標準），著作權(quán)歸屬于對AI提供過程實施實質(zhì)性控制的主體（如指令輸入、參數(shù)設置、內(nèi)容篩選的公司）（《著作權(quán)法實施條例（2025修訂）》第3條）。若AI僅為工具且提供內(nèi)容無獨創(chuàng)性，不構(gòu)成作品，無著作權(quán)。2025年新增規(guī)則：AI提供內(nèi)容需在發(fā)表時標注“AI提供”，未標注可能被認定虛假宣傳（《廣告法》第4條）。6.某化工企業(yè)未按規(guī)定公開碳排放數(shù)據(jù)，可能承擔哪些法律責任？答：違反《環(huán)境保護法》第55條，由生態(tài)環(huán)境主管部門責令公開，處5萬元以上20萬元以下罰款；逾期不改正的，處20萬元以上100萬元以下罰款，并予以公告（《碳排放權(quán)交易管理暫行條例（2025）》第27條）。若數(shù)據(jù)造假，構(gòu)成提供虛假證明文件罪（《刑法》第229條），直接責任人員可處5年以下有期徒刑或拘役，并處罰金。7.某醫(yī)美機構(gòu)在元宇宙平臺發(fā)布“注射XX針劑可年輕10歲”的廣告，是否合規(guī)？答：不合規(guī)。元宇宙廣告需遵守《廣告法》第17條（醫(yī)療廣告需經(jīng)審查）和第28條（不得虛假宣傳）?！澳贻p10歲”無科學依據(jù)，構(gòu)成虛假廣告，市場監(jiān)管部門可處廣告費用5倍以上10倍以下罰款（無廣告費用或無法計算的，處100萬元以上200萬元以下罰款）；若造成消費者損害，需承擔連帶賠償責任（《消費者權(quán)益保護法》第56條）。2025年新增要求：元宇宙廣告需明確標注虛擬場景與現(xiàn)實效果的差異，未標注加重處罰。8.跨境電商企業(yè)向歐盟出口商品，是否需要繳納數(shù)字服務稅？答：若企業(yè)在歐盟境內(nèi)的數(shù)字服務收入超過閾值（2025年調(diào)整為7500萬歐元），且在單個成員國收入超過250萬歐元，需繳納數(shù)字服務稅（稅率3%）（歐盟《數(shù)字服務稅法（2025）》）。但若企業(yè)已就相關(guān)收入在我國繳納企業(yè)所得稅，可依據(jù)中歐稅收協(xié)定申請抵免（《中華人民共和國和歐盟稅收協(xié)定（2024）》第23條）。2025年新增例外：通過RCEP成員國跨境電商平臺交易的，可適用較低稅率（1.5%）。9.企業(yè)申請增值稅留抵退稅時，哪些情形會被稅務機關(guān)認定為違規(guī)？答：虛增進項稅額（如接受虛開發(fā)票、虛列運輸費用）、虛假申報（如隱瞞銷售收入導致銷項稅額計算錯誤）、不符合退稅條件（如納稅信用等級為D級）等情形（《關(guān)于進一步加大增值稅期末留抵退稅政策實施力度的公告（2025）》第8條）。違規(guī)企業(yè)需補繳已退稅款并按日加收萬分之五的滯納金；情節(jié)嚴重的，以逃稅罪追究刑事責任（《刑法》第201條）。10.醫(yī)療機構(gòu)使用AI系統(tǒng)輔助診斷，需履行哪些合規(guī)義務？答：需確保AI算法通過國家藥監(jiān)局醫(yī)療器械分類審查（第三類醫(yī)療器械需取得注冊證）（《醫(yī)療器械監(jiān)督管理條例（2025修訂）》第10條）；對AI診斷結(jié)果進行人工復核（《醫(yī)師法》第25條）；向患者告知AI參與診斷的事實及可能風險（《醫(yī)療糾紛預防和處理條例》第13條）。2025年新增要求：AI診斷數(shù)據(jù)需存儲于境內(nèi)服務器，跨境傳輸需經(jīng)國家衛(wèi)生健康委審批（《衛(wèi)生健康數(shù)據(jù)管理辦法（2025）》第18條）。11.某食品公司使用“最天然”“無添加”作為產(chǎn)品宣傳語，是否違反《廣告法》？答：若無法提供“最天然”的科學依據(jù)（如檢測報告證明原料無人工干預），或產(chǎn)品實際含有食品添加劑（如防腐劑），則構(gòu)成虛假廣告（《廣告法》第28條）。2025年新增認定標準：“無添加”需明確標注“未添加XX類物質(zhì)”（如“未添加人工色素”），籠統(tǒng)表述視為誤導性宣傳，處罰標準提高至廣告費用10倍以上20倍以下（無費用則處200萬元以上500萬元以下罰款）。12.企業(yè)與員工約定“離職后2年內(nèi)不得從事同類業(yè)務”，競業(yè)限制補償金的最低標準是多少？答：雙方可約定具體金額，但不得低于勞動者離職前12個月平均工資的30%（且不低于勞動合同履行地最低工資標準）（《最高人民法院關(guān)于審理勞動爭議案件適用法律問題的解釋（二）（2025）》第36條）。若企業(yè)未支付補償金超過3個月，勞動者可單方解除競業(yè)限制協(xié)議（《勞動合同法》第24條）。13.某金融機構(gòu)未按規(guī)定保存客戶身份資料，可能面臨哪些處罰？答：違反《反洗錢法》第19條，由中國人民銀行責令限期改正；逾期不改正的，處20萬元以上50萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處1萬元以上5萬元以下罰款（《反洗錢法》第32條）。2025年新增責任：若因資料缺失導致洗錢行為未被及時發(fā)現(xiàn)，金融機構(gòu)需對受損方承擔補充賠償責任（《民法典》第1165條）。14.企業(yè)將研發(fā)的專利技術(shù)許可給關(guān)聯(lián)公司使用，是否需要進行關(guān)聯(lián)交易申報？答：需在企業(yè)所得稅年度匯算清繳時向稅務機關(guān)報送《關(guān)聯(lián)業(yè)務往來報告表》，并說明交易定價是否符合獨立交易原則（《企業(yè)所得稅法》第43條）。若定價明顯低于市場水平，稅務機關(guān)有權(quán)調(diào)整應納稅所得額，補征稅款并加收利息（《稅收征收管理法》第36條）。2025年新增要求：涉及跨境關(guān)聯(lián)專利許可的，需額外向國家外匯管理局備案交易合同及定價依據(jù)。15.某快遞公司因操作失誤導致客戶包裹丟失，是否需要賠償全部損失？答：若客戶未保價，賠償責任按快遞單背面格式條款約定（但需符合《郵政法》第47條：未保價的給據(jù)郵件丟失，按實際損失賠償，但最高不超過所收取資費的3倍）；若格式條款免除或限制公司責任且未提示客戶注意，條款無效（《民法典》第496條），需按實際損失全額賠償。2025年新增規(guī)則：電子面單默認勾選“保價”的，視為快遞公司未履行提示義務，條款無效。16.企業(yè)使用員工肖像制作宣傳視頻，是否需要取得員工同意？答：需取得員工明確書面同意（《民法典》第1019條）。若員工已離職，仍需取得同意；若用于營利目的（如產(chǎn)品廣告），即使員工在職，也需單獨授權(quán)（《個人信息保護法》第13條）。2025年新增責任：未取得同意使用肖像的，員工可要求刪除視頻并賠償精神損害（最低5000元）（《最高人民法院關(guān)于審理利用信息網(wǎng)絡侵害人身權(quán)益民事糾紛案件適用法律若干問題的規(guī)定（2025）》第12條）。17.某直播平臺主播銷售假冒注冊商標的商品，平臺需承擔哪些責任？答：若平臺知道或應當知道主播售假（如收到權(quán)利人投訴未及時處理），需與主播承擔連帶責任（《電子商務法》第42條）；若平臺未履行資質(zhì)審核義務（如未核查主播營業(yè)執(zhí)照），由市場監(jiān)管部門處5萬元以上20萬元以下罰款（《網(wǎng)絡直播營銷管理辦法（2025）》第21條）。2025年新增要求：平臺需對直播商品進行“假貨風險監(jiān)測”，未監(jiān)測導致售假的，加重處罰至20萬元以上100萬元以下。18.企業(yè)因疫情導致無法按時履行合同，是否可以主張不可抗力免責？答：需滿足三個條件：疫情屬于不能預見、不能避免且不能克服的客觀情況（《民法典》第180條）；疫情與合同無法履行存在直接因果關(guān)系；企業(yè)及時通知對方并提供證明（如政府封鎖令）。若僅因疫情導致成本增加（如物流漲價），不構(gòu)成不可抗力，需按情勢變更協(xié)商調(diào)整合同（《民法典》第533條）。2025年新增裁判規(guī)則：區(qū)域性疫情（如某城市封控）不影響全國性企業(yè)履行合同的，不認定為不可抗力。19.某教育機構(gòu)預收學員2年學費后破產(chǎn)，學員如何維權(quán)？答：學員可向法院申報債權(quán)（破產(chǎn)債權(quán)），優(yōu)先于普通債權(quán)受償（《企業(yè)破產(chǎn)法》第113條）；若機構(gòu)存在抽逃資金、虛假破產(chǎn)等行為，股東需對學員損失承擔連帶責任（《公司法》第20條）。2025年新增保護措施：教育機構(gòu)需按預收學費的30%繳納風險保證金（存入監(jiān)管賬戶），破產(chǎn)時保證金優(yōu)先用于退還學員費用（《民辦教育促進法實施條例（2025修訂）》第54條）。20.企業(yè)通過“爬蟲”技術(shù)抓取公開網(wǎng)站數(shù)據(jù)，哪些行為可能違法？答：違反網(wǎng)站“robots協(xié)議”抓取數(shù)據(jù)（《網(wǎng)絡安全法》第44條）；抓取涉及個人信息的數(shù)據(jù)未取得用戶同意（《個人信息保護法》第13條）；抓取商業(yè)秘密（如競爭對手客戶名單）（《反不正當競爭法》第9條）；導致網(wǎng)站服務器過載（《刑法》第286條破壞計算機信息系統(tǒng)罪）。2025年新增限制：抓取金融、醫(yī)療等特殊領域數(shù)據(jù)，需額外取得行業(yè)主管部門批準。21.某物業(yè)公司擅自將小區(qū)公共區(qū)域廣告收入納入公司利潤，業(yè)主如何維權(quán)？答：公共區(qū)域廣告收入屬于業(yè)主共有（《民法典》第282條），業(yè)主可要求物業(yè)公司公布收支明細并返還收益；物業(yè)公司拒不返還的，業(yè)主委員會可向法院起訴（《民事訴訟法》第58條）。2025年新增執(zhí)行措施：法院可直接凍結(jié)物業(yè)公司賬戶中對應金額，優(yōu)先支付給業(yè)主（《最高人民法院關(guān)于審理建筑物區(qū)分所有權(quán)糾紛案件適用法律若干問題的解釋（2025）》第17條）。22.企業(yè)與員工簽訂“業(yè)績不達標則降薪”的條款是否有效？答：若降薪幅度超過原工資的20%，或未與員工協(xié)商一致（《勞動合同法》第35條），條款無效；若降薪基于合理考核制度（如明確的業(yè)績指標、公示程序）且幅度合理（不超過10%），條款有效。2025年新增限制：降薪后工資不得低于當?shù)刈畹凸べY標準的120%（保障基本生活）。23.某藥店銷售過期藥品，可能承擔哪些法律責任？答：違反《藥品管理法》第98條，由藥品監(jiān)管部門沒收違法所得，并處違法銷售藥品貨值金額10倍以上20倍以下罰款（貨值金額不足1萬元的，按1萬元計算）；情節(jié)嚴重的，吊銷藥品經(jīng)營許可證（《藥品管理法》第116條）；若造成患者損害，需賠償醫(yī)療費、誤工費等（《民法典》第1202條）；構(gòu)成犯罪的，以銷售假藥罪追究刑事責任（《刑法》第141條）。24.企業(yè)使用“AI換臉”技術(shù)制作明星代言視頻，是否需要明星授權(quán)？答：需取得明星肖像權(quán)和姓名權(quán)授權(quán)（《民法典》第1017條）。若視頻足以使公眾誤認為明星真實代言（即使未使用真實姓名），構(gòu)成侵權(quán)；若用于非商業(yè)目的（如公益宣傳），可不授權(quán)。2025年新增認定標準：“AI換臉”視頻與明星本人相似度超過70%的，視為“實質(zhì)性相似”，需授權(quán)。25.某公司因環(huán)保問題被責令停產(chǎn)整頓，期間繼續(xù)生產(chǎn)，可能面臨哪些處罰？答：違反《環(huán)境保護法》第63條，由公安機關(guān)對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處10日以上15日以下拘留（情節(jié)較輕的，處5日以上10日以下拘留）；生態(tài)環(huán)境主管部門可按日連續(xù)處罰（每日處5萬元以上10萬元以下罰款）（《環(huán)境保護法》第59條）。2025年新增責任：導致重大污染事故的，直接責任人可處3年以上7年以下有期徒刑（《刑法》第338條）。26.企業(yè)與員工約定“自愿放棄繳納社保”的協(xié)議是否有效？答：無效。繳納社保是法定義務（《社會保險法》第58條），任何自愿放棄的約定均因違反法律強制性規(guī)定無效。企業(yè)仍需補繳社保，并支付員工因未繳社保產(chǎn)生的醫(yī)療、工傷等費用（《最高人民法院關(guān)于審理勞動爭議案件適用法律問題的解釋（一）（2025）》第1條）。27.某電商平臺對“好評返現(xiàn)”行為未予制止，是否違法？答：違法?！昂迷u返現(xiàn)”屬于虛假交易（《電子商務法》第17條），平臺需采取刪除評價、限制賬號等措施；未制止的，由市場監(jiān)管部門處5萬元以上20萬元以下罰款（情節(jié)嚴重的，處20萬元以上100萬元以下罰款）（《網(wǎng)絡交易監(jiān)督管理辦法（2025）》第14條）。2025年新增要求