不良資產(chǎn)項(xiàng)目法律盡職調(diào)查報(bào)告（模板）報(bào)告編號(hào)：[律所簡(jiǎn)稱(chēng)]-LDDR-[年份]-[序號(hào)]盡調(diào)項(xiàng)目名稱(chēng)：[債務(wù)人名稱(chēng)]不良資產(chǎn)包（含債權(quán)本金、利息及擔(dān)保權(quán)益）法律盡職調(diào)查委托方：[資產(chǎn)管理公司/投資機(jī)構(gòu)全稱(chēng)]受托方：[律師事務(wù)所全稱(chēng)]盡調(diào)基準(zhǔn)日：202X年XX月XX日盡調(diào)期間：202X年XX月XX日—202X年XX月XX日?qǐng)?bào)告出具日期：202X年XX月XX日一、前言（一）盡調(diào)目的本次法律盡職調(diào)查旨在針對(duì)委托方擬收購(gòu)/處置的[債務(wù)人名稱(chēng)]不良資產(chǎn)包（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“目標(biāo)資產(chǎn)”），全面核查目標(biāo)資產(chǎn)的法律現(xiàn)狀、權(quán)利歸屬、效力及實(shí)現(xiàn)可能性，識(shí)別潛在法律風(fēng)險(xiǎn)，評(píng)估債權(quán)回收價(jià)值，為委托方提供專(zhuān)業(yè)法律意見(jiàn)，支撐其投資決策、風(fēng)險(xiǎn)防控及后續(xù)處置工作。（二）盡調(diào)范圍債權(quán)主體：原債權(quán)人、委托方、債務(wù)人、擔(dān)保人（抵押人、質(zhì)押人、保證人）及其他關(guān)聯(lián)方的主體資格合法性；債權(quán)本身：債權(quán)形成的法律依據(jù)、合同履行情況、債權(quán)金額（本金、利息、罰息、違約金等）、訴訟時(shí)效/執(zhí)行時(shí)效、債權(quán)轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄈ缬校┑暮弦?guī)性；擔(dān)保措施：抵押、質(zhì)押、保證等擔(dān)保方式的設(shè)立、登記、效力及實(shí)現(xiàn)條件；司法程序：已涉訴/仲裁/執(zhí)行案件的進(jìn)展、裁判結(jié)果、執(zhí)行效果；未涉訴債權(quán)的訴訟可行性及風(fēng)險(xiǎn)；資產(chǎn)狀況：債務(wù)人及擔(dān)保人核心資產(chǎn)（房產(chǎn)、土地、股權(quán)、應(yīng)收賬款等）的權(quán)屬、查封/凍結(jié)/抵押狀態(tài)、變現(xiàn)能力；其他事項(xiàng)：目標(biāo)資產(chǎn)涉及的行政處罰、刑事風(fēng)險(xiǎn)、關(guān)聯(lián)方糾紛、政策限制等影響債權(quán)實(shí)現(xiàn)的法律因素。（三）盡調(diào)依據(jù)法律法規(guī)及司法解釋?zhuān)骸吨腥A人民共和國(guó)民法典》《中華人民共和國(guó)民事訴訟法》《中華人民共和國(guó)企業(yè)破產(chǎn)法》《最高人民法院關(guān)于審理涉及金融資產(chǎn)管理公司收購(gòu)、管理、處置國(guó)有銀行不良貸款形成的資產(chǎn)的案件適用法律若干問(wèn)題的規(guī)定》等；委托方提供的材料：借款合同、抵押合同、保證合同、放款憑證、催收記錄、債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議、判決書(shū)、裁定書(shū)、工商檔案、不動(dòng)產(chǎn)登記資料等；公開(kāi)渠道查詢(xún)信息：中國(guó)裁判文書(shū)網(wǎng)、中國(guó)執(zhí)行信息公開(kāi)網(wǎng)、國(guó)家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)、不動(dòng)產(chǎn)登記中心、車(chē)管所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等官方平臺(tái)查詢(xún)結(jié)果；訪談及實(shí)地核查記錄（如有）：對(duì)債務(wù)人、擔(dān)保人、原債權(quán)人及相關(guān)方的訪談?dòng)涗?，資產(chǎn)實(shí)地查勘記錄。（四）盡調(diào)方法本次盡調(diào)采用書(shū)面審查、公開(kāi)信息核查、實(shí)地走訪（如有）、訪談溝通（如有）、交叉驗(yàn)證等方法，對(duì)目標(biāo)資產(chǎn)相關(guān)法律信息進(jìn)行全面核實(shí)。因客觀限制（如部分檔案無(wú)法調(diào)取、相關(guān)方拒絕配合）未能核查的信息，已在報(bào)告中專(zhuān)項(xiàng)說(shuō)明。（五）免責(zé)聲明本報(bào)告基于盡調(diào)期間獲取的現(xiàn)有材料及公開(kāi)信息出具，律師僅對(duì)材料的表面真實(shí)性進(jìn)行形式審查，未對(duì)材料實(shí)質(zhì)真實(shí)性、完整性進(jìn)行獨(dú)立驗(yàn)證；本報(bào)告僅針對(duì)本次盡調(diào)范圍及內(nèi)容發(fā)表法律意見(jiàn)，未涉及的事項(xiàng)不構(gòu)成任何法律建議，委托方?jīng)Q策時(shí)應(yīng)結(jié)合其他專(zhuān)業(yè)評(píng)估（如財(cái)務(wù)評(píng)估、資產(chǎn)估值）；本報(bào)告僅供委托方本次項(xiàng)目決策使用，未經(jīng)受托律師事務(wù)所書(shū)面同意，不得用于其他任何目的或向第三方披露；法律、法規(guī)及政策的變化可能影響本報(bào)告結(jié)論，受托律師事務(wù)所不承擔(dān)因前述變化導(dǎo)致的任何責(zé)任；委托方應(yīng)及時(shí)向律師提供真實(shí)、完整的材料，如因材料虛假、遺漏導(dǎo)致報(bào)告結(jié)論偏差，受托律師事務(wù)所不承擔(dān)責(zé)任。二、項(xiàng)目基本情況（一）目標(biāo)資產(chǎn)概況債權(quán)來(lái)源：[說(shuō)明債權(quán)形成背景，如銀行商業(yè)貸款、信托貸款、融資租賃、商業(yè)保理、民間借貸等]；債權(quán)基本信息表：|序號(hào)|債務(wù)人名稱(chēng)|債權(quán)本金（萬(wàn)元）|利息/罰息/違約金（萬(wàn)元）|債權(quán)到期日|原債權(quán)人|債權(quán)轉(zhuǎn)讓情況（轉(zhuǎn)讓方、受讓方、轉(zhuǎn)讓日期、通知情況）|截至基準(zhǔn)日債權(quán)總額（萬(wàn)元）||------|------------|------------------|--------------------------|------------|----------|--------------------------------------------------|----------------------------||1|||||||||2|||||||||...|||||||||合計(jì)|-|||-|-|-||債權(quán)現(xiàn)狀總結(jié)：[簡(jiǎn)要說(shuō)明目標(biāo)資產(chǎn)整體狀態(tài)，如“部分債權(quán)已勝訴未執(zhí)行，部分債權(quán)處于訴訟中，部分債權(quán)尚未涉訴”]。（二）債務(wù)人及擔(dān)保人基本信息1.債務(wù)人基本信息序號(hào)債務(wù)人名稱(chēng)統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/身份證號(hào)法定代表人/負(fù)責(zé)人/自然人姓名注冊(cè)地址/住所地注冊(cè)資本（萬(wàn)元）成立日期企業(yè)性質(zhì)/身份股權(quán)結(jié)構(gòu)/家庭成員信息經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀12...2.擔(dān)保人基本信息（按擔(dān)保類(lèi)型分類(lèi)）（1）抵押人序號(hào)抵押人名稱(chēng)主體資格信息（統(tǒng)一社會(huì)信用代碼、法定代表人、注冊(cè)地址等）抵押物明細(xì)（名稱(chēng)、權(quán)屬證書(shū)編號(hào)、坐落/位置、面積/數(shù)量、用途）抵押登記機(jī)關(guān)抵押登記日期抵押擔(dān)保范圍抵押順位抵押物現(xiàn)狀1...（2）質(zhì)押人序號(hào)質(zhì)押人名稱(chēng)主體資格信息質(zhì)物明細(xì)（名稱(chēng)、權(quán)屬證明、數(shù)量/金額、價(jià)值）質(zhì)押設(shè)立方式（登記/交付）質(zhì)押登記機(jī)關(guān)/交付憑證質(zhì)押擔(dān)保范圍質(zhì)物現(xiàn)狀1...（3）保證人序號(hào)保證人名稱(chēng)主體資格信息保證方式（一般保證/連帶責(zé)任保證）保證期間保證擔(dān)保范圍保證人資產(chǎn)及負(fù)債概況經(jīng)營(yíng)現(xiàn)狀1...三、法律盡職調(diào)查具體內(nèi)容及結(jié)論（一）債權(quán)合法性與有效性審查1.債權(quán)形成的合法性核查情況：目標(biāo)資產(chǎn)債權(quán)形成基于《借款合同》（編號(hào)：XXX）等法律文件，合同簽約主體具備相應(yīng)民事行為能力，合同內(nèi)容明確約定了借款金額、利率、還款期限、違約責(zé)任等核心條款，不存在《民法典》第一百四十六條、第一百五十三條、第一百五十四條規(guī)定的無(wú)效情形；原債權(quán)人已按合同約定履行放款義務(wù)，有銀行轉(zhuǎn)賬憑證、放款通知書(shū)等證據(jù)佐證。例外情況（如有）：[說(shuō)明部分債權(quán)存在的瑕疵，如合同條款約定不明確、放款憑證不全等]法律結(jié)論：案涉?zhèn)鶛?quán)形成的法律依據(jù)充分，借款合同合法有效，債權(quán)本金部分合法成立。2.債權(quán)時(shí)效審查核查情況：（1）已涉訴債權(quán)：訴訟時(shí)效已依法中斷，判決/裁決已生效，執(zhí)行時(shí)效未屆滿(mǎn)；（2）未涉訴債權(quán)：原債權(quán)人通過(guò)[郵寄催收函（附快遞單及回執(zhí)）、公證催收、上門(mén)催收（附記錄及簽字）、債務(wù)人還款確認(rèn)等]方式進(jìn)行催收，最近一次有效催收日期為202X年XX月XX日，截至報(bào)告出具日，訴訟時(shí)效/執(zhí)行時(shí)效處于有效狀態(tài)。風(fēng)險(xiǎn)提示（如有）：[如部分債權(quán)催收憑證存在瑕疵，可能影響時(shí)效效力]法律結(jié)論：截至報(bào)告出具日，案涉?zhèn)鶛?quán)時(shí)效未屆滿(mǎn)，債權(quán)具有可主張性。3.債權(quán)轉(zhuǎn)讓合法性（如有）核查情況：原債權(quán)人與前手轉(zhuǎn)讓方、前手轉(zhuǎn)讓方與委托方簽訂的《債權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議》內(nèi)容明確，轉(zhuǎn)讓對(duì)價(jià)合理，已履行內(nèi)部決策程序（如董事會(huì)決議、股東會(huì)決議），已通過(guò)[郵寄、公證送達(dá)、債務(wù)人簽收確認(rèn)等]方式向債務(wù)人及擔(dān)保人履行通知義務(wù)，符合《民法典》第五百四十五條、第五百四十六條規(guī)定。法律結(jié)論：債權(quán)轉(zhuǎn)讓行為合法有效，委托方已依法取得案涉?zhèn)鶛?quán)及相關(guān)從權(quán)利（擔(dān)保權(quán)、追償權(quán)等）。（二）擔(dān)保措施合法性與實(shí)現(xiàn)可能性審查1.抵押擔(dān)保核查情況：（1）抵押人主體資格合法，具備抵押處分權(quán)，抵押物為抵押人合法所有/有權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)，權(quán)屬清晰，無(wú)權(quán)屬爭(zhēng)議；（2）已依法辦理抵押登記手續(xù)，取得《不動(dòng)產(chǎn)登記證明》《他項(xiàng)權(quán)利證書(shū)》等登記文件，抵押登記程序合法有效；（3）抵押擔(dān)保范圍涵蓋債權(quán)本金、利息、罰息、違約金及實(shí)現(xiàn)債權(quán)的費(fèi)用，符合合同約定；（4）抵押物現(xiàn)狀：[說(shuō)明抵押物是否被查封、凍結(jié)、出租、毀損，是否存在被其他債權(quán)人優(yōu)先受償?shù)那樾危儸F(xiàn)能力評(píng)估]。法律風(fēng)險(xiǎn)：[如抵押物存在多輪抵押，需說(shuō)明優(yōu)先受償順序；如抵押物被法院查封，說(shuō)明查封對(duì)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響；如抵押物存在長(zhǎng)期租賃，說(shuō)明“買(mǎi)賣(mài)不破租賃”對(duì)變現(xiàn)的限制]法律結(jié)論：抵押擔(dān)保合法有效，委托方對(duì)抵押物享有優(yōu)先受償權(quán)，但需關(guān)注[具體風(fēng)險(xiǎn)]對(duì)抵押權(quán)實(shí)現(xiàn)的影響，建議優(yōu)先通過(guò)處置抵押物實(shí)現(xiàn)債權(quán)。2.質(zhì)押擔(dān)保核查情況：（1）質(zhì)押人主體資格合法，質(zhì)物為質(zhì)押人合法所有/有權(quán)處分的財(cái)產(chǎn)，不存在權(quán)利瑕疵；（2）動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押已完成實(shí)際交付，權(quán)利質(zhì)押（如股權(quán)、應(yīng)收賬款、知識(shí)產(chǎn)權(quán)）已依法辦理登記手續(xù)，質(zhì)押設(shè)立程序符合法律規(guī)定；（3）質(zhì)押擔(dān)保范圍明確，質(zhì)物現(xiàn)狀[說(shuō)明質(zhì)物是否完好、是否被挪用、查封，價(jià)值是否存在大幅波動(dòng)，變現(xiàn)渠道是否暢通]。法律風(fēng)險(xiǎn)：[如質(zhì)物價(jià)值下跌、質(zhì)物保管不善、權(quán)利質(zhì)押登記失效等風(fēng)險(xiǎn)]法律結(jié)論：質(zhì)押擔(dān)保合法有效，委托方對(duì)質(zhì)物享有優(yōu)先受償權(quán)，建議及時(shí)監(jiān)控質(zhì)物狀態(tài)，必要時(shí)提前處置質(zhì)物。3.保證擔(dān)保核查情況：（1）保證人主體資格合法，具備代償能力（如保證人經(jīng)營(yíng)正常、資產(chǎn)充足，或保證人已被列為失信被執(zhí)行人、無(wú)實(shí)際代償能力）；（2）保證合同合法有效，保證方式為連帶責(zé)任保證（或一般保證），保證期間未屆滿(mǎn)（或已通過(guò)催收等方式中斷）；（3）保證擔(dān)保范圍涵蓋案涉?zhèn)鶛?quán)全部債務(wù)。法律風(fēng)險(xiǎn)：[如保證人債務(wù)纏身、已進(jìn)入破產(chǎn)程序、保證期間即將屆滿(mǎn)等風(fēng)險(xiǎn)]法律結(jié)論：保證擔(dān)保合法有效（或部分保證擔(dān)保因保證期間屆滿(mǎn)等原因失效），[保證人名稱(chēng)]具備/不具備實(shí)際代償能力，建議[如“追究保證人連帶責(zé)任”或“放棄追究保證責(zé)任，優(yōu)先處置擔(dān)保財(cái)產(chǎn)”]。（三）債務(wù)人及擔(dān)保人償債能力審查1.債務(wù)人償債能力資產(chǎn)狀況：債務(wù)人核心資產(chǎn)包括[房產(chǎn)、土地、股權(quán)、車(chē)輛、應(yīng)收賬款、存貨等]，具體如下表：|資產(chǎn)類(lèi)型|資產(chǎn)明細(xì)|權(quán)屬狀態(tài)|抵押/查封/凍結(jié)情況|評(píng)估價(jià)值（萬(wàn)元）|變現(xiàn)可能性||----------|----------|----------|-------------------|------------------|------------|||||||||||||||負(fù)債狀況：債務(wù)人除案涉?zhèn)鶛?quán)外，還存在[銀行貸款、民間借貸、應(yīng)付賬款、其他擔(dān)保債務(wù)等]，共計(jì)約XX萬(wàn)元，已涉訴X件，被執(zhí)行X件，未履行執(zhí)行金額XX萬(wàn)元。經(jīng)營(yíng)狀況：[如“債務(wù)人已停業(yè)/吊銷(xiāo)/注銷(xiāo)，無(wú)經(jīng)營(yíng)收入；或正常經(jīng)營(yíng)但盈利能力較弱，現(xiàn)金流緊張，無(wú)法覆蓋債務(wù)”]法律結(jié)論：債務(wù)人資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)，償債能力[較強(qiáng)/較弱/無(wú)]，僅通過(guò)債務(wù)人自身財(cái)產(chǎn)難以全額實(shí)現(xiàn)債權(quán)。2.擔(dān)保人償債能力抵押人/質(zhì)押人：除抵押物/質(zhì)物外，抵押人/質(zhì)押人其他資產(chǎn)共計(jì)XX萬(wàn)元，負(fù)債XX萬(wàn)元，具備/不具備補(bǔ)充代償能力；保證人：保證人核心資產(chǎn)XX萬(wàn)元，無(wú)重大負(fù)債（或存在XX萬(wàn)元負(fù)債），經(jīng)營(yíng)狀況[良好/惡化]，具備/不具備實(shí)際代償能力。法律結(jié)論：[抵押人/質(zhì)押人/保證人]可作為債權(quán)實(shí)現(xiàn)的補(bǔ)充保障（或無(wú)補(bǔ)充保障價(jià)值），建議優(yōu)先處置擔(dān)保財(cái)產(chǎn)，再視情況追究擔(dān)保人補(bǔ)充責(zé)任。（四）司法程序相關(guān)情況審查1.已涉訴/仲裁/執(zhí)行的債權(quán)案件進(jìn)展明細(xì)表：|序號(hào)|案件編號(hào)|案由|審理法院/仲裁機(jī)構(gòu)|當(dāng)事人|訴訟/仲裁請(qǐng)求|審理階段（一審/二審/再審/執(zhí)行）|判決/裁決結(jié)果|執(zhí)行情況（執(zhí)行法院、執(zhí)行標(biāo)的、是否終結(jié)本次執(zhí)行、財(cái)產(chǎn)線索）||------|----------|------|------------------|--------|--------------|--------------------------------|--------------|----------------------------------------------------------|||||||||||||||||||||法律分析：[如“判決已生效，具備強(qiáng)制執(zhí)行依據(jù)，但債務(wù)人暫無(wú)財(cái)產(chǎn)可供執(zhí)行，已終結(jié)本次執(zhí)行；或案件尚在二審階段，勝訴概率較高，但需關(guān)注審理周期”]法律結(jié)論：已涉訴債權(quán)[具備/不具備]進(jìn)一步執(zhí)行價(jià)值，建議[如“申請(qǐng)恢復(fù)執(zhí)行，補(bǔ)充財(cái)產(chǎn)線索”或“接受執(zhí)行和解”]。2.未涉訴的債權(quán)訴訟可行性：債權(quán)合法有效，證據(jù)鏈完整（借款合同、放款憑證、催收記錄、擔(dān)保文件等），勝訴概率[較高/較低]；