理財意向協(xié)議書范本甲方（理財方）：姓名：身份證號碼：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（理財服務方）：名稱：統(tǒng)一社會信用代碼：法定代表人：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方有理財需求，乙方具備提供理財服務的專業(yè)能力，雙方經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方提供理財服務事宜達成如下協(xié)議：一、理財服務內(nèi)容及標的物描述（一）理財服務內(nèi)容概述乙方將根據(jù)甲方的財務狀況、理財目標、風險承受能力等因素，為甲方制定個性化的理財規(guī)劃，并提供投資建議、資產(chǎn)配置方案以及投資組合管理等服務。（二）理財標的物具體說明1.資金來源：甲方投入的自有資金，具體金額為人民幣[X]元（大寫：[大寫金額]）。該資金來源合法合規(guī)，不存在任何權(quán)屬爭議或法律糾紛。2.投資范圍股票投資：乙方將根據(jù)市場分析和甲方風險偏好，選擇具有成長潛力和價值投資的上市公司股票進行投資。投資比例不超過理財資金總額的[X]%。投資的股票將分散在多個行業(yè)，以降低單一行業(yè)風險。債券投資：包括國債、金融債券、企業(yè)債券等。債券投資比例不低于理財資金總額的[X]%，以提供相對穩(wěn)定的收益和資產(chǎn)安全性?；鹜顿Y：涵蓋股票型基金、混合型基金、債券型基金等多種類型?；鹜顿Y比例根據(jù)市場情況和甲方風險承受能力進行動態(tài)調(diào)整，總體比例不超過理財資金總額的[X]%。其他投資：在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，乙方可根據(jù)市場情況和理財規(guī)劃，適當參與其他投資品種，如銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品等，但投資比例需經(jīng)過甲方書面同意，并嚴格控制風險。二、雙方權(quán)利與義務（一）甲方權(quán)利1.有權(quán)了解理財資金的投資運作情況，包括投資組合、收益情況、風險狀況等。乙方應定期向甲方提供詳細的理財報告，報告周期為[月度/季度/半年度/年度]。2.有權(quán)根據(jù)自身情況和市場變化，對理財規(guī)劃提出調(diào)整建議。甲方提出的調(diào)整建議需以書面形式提交乙方，乙方應在收到后[X]個工作日內(nèi)給予書面回復，并根據(jù)實際情況進行合理調(diào)整。3.在理財服務期限屆滿或提前終止時，有權(quán)要求乙方按照協(xié)議約定返還理財資金及相應收益。（二）甲方義務1.按照協(xié)議約定及時足額向乙方支付理財服務費用。理財服務費用的計算方式為[具體計算方式，如按照理財資金總額的[X]%收取]，支付時間為[具體支付時間，如每月/每季度首月的[X]日前]。2.向乙方如實提供個人或企業(yè)的財務狀況、理財目標、風險承受能力等相關(guān)信息。如因甲方提供虛假信息導致理財規(guī)劃失誤或損失，甲方應自行承擔全部責任。3.積極配合乙方的工作，按照乙方的要求提供必要的文件和資料，協(xié)助乙方完成理財規(guī)劃的制定和執(zhí)行。（三）乙方權(quán)利1.根據(jù)甲方提供的信息和理財目標，制定合理的理財規(guī)劃，并按照規(guī)劃進行投資運作。2.按照協(xié)議約定收取理財服務費用。3.在理財服務過程中，根據(jù)市場變化和風險狀況，有權(quán)對投資組合進行調(diào)整，但調(diào)整應符合理財規(guī)劃的總體目標，并及時通知甲方。（四）乙方義務1.按照法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)范，以專業(yè)、謹慎、勤勉的態(tài)度為甲方提供理財服務。乙方應具備相應的理財資質(zhì)和經(jīng)驗，其理財團隊成員應具備相關(guān)專業(yè)知識和從業(yè)資格。2.嚴格遵守協(xié)議約定的投資范圍和投資比例，不得擅自改變投資方向或超出約定比例進行投資。如因市場變化等特殊原因需要調(diào)整投資組合，應提前通知甲方并說明理由，經(jīng)甲方書面同意后方可進行調(diào)整。3.定期向甲方提供理財報告，詳細說明理財資金的投資運作情況、收益情況、風險狀況等。理財報告應真實、準確、完整，不得隱瞞或虛報重要信息。4.對甲方的個人信息和理財信息嚴格保密，不得向任何第三方泄露，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經(jīng)甲方書面同意的除外。三、理財收益分配及支付方式（一）理財收益計算方式理財收益為理財資金在扣除理財服務費用、投資損失等相關(guān)費用后的凈收益。理財收益的計算以實際投資收益為準，按照以下公式計算：理財收益=理財資金期末價值理財資金期初價值理財服務費用其他相關(guān)費用。理財資金期末價值為理財期限屆滿或提前終止時理財資金的實際價值，包括本金及投資收益。理財資金期初價值為甲方投入的理財資金總額。理財服務費用按照本協(xié)議約定的計算方式和支付時間收取。其他相關(guān)費用包括但不限于交易手續(xù)費、印花稅、管理費等，按照實際發(fā)生額從理財資金中扣除。（二）收益分配方式理財收益在理財期限屆滿或提前終止后進行分配。分配方式為：甲方獲得理財收益的[X]%，乙方獲得理財收益的[X]%。如理財期限內(nèi)出現(xiàn)虧損，虧損部分由甲方自行承擔，乙方不承擔虧損責任，但乙方應積極采取措施降低損失。（三）收益支付時間理財收益在理財期限屆滿或提前終止后的[X]個工作日內(nèi)支付至甲方指定的銀行賬戶。如因特殊原因?qū)е轮Ц堆舆t，乙方應提前通知甲方并說明原因，同時盡快完成支付。四、理財服務期限理財服務期限自本協(xié)議生效之日起[X]年/月/日至[X]年/月/日止。理財服務期限屆滿前，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)[X]年/月/日。如需提前終止理財服務，甲方應提前[X]個工作日書面通知乙方，乙方應在收到通知后的[X]個工作日內(nèi)進行確認，并按照協(xié)議約定辦理相關(guān)手續(xù)。五、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照協(xié)議約定及時足額支付理財服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的[X]%向乙方支付違約金。逾期超過[X]日的，乙方有權(quán)暫停理財服務，并要求甲方支付已產(chǎn)生的理財服務費用及違約金。如甲方在乙方暫停服務后仍未支付相關(guān)費用，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方賠償因此給乙方造成的損失。2.因甲方提供虛假信息導致理財規(guī)劃失誤或損失，甲方應承擔全部賠償責任，包括但不限于理財資金本金損失、理財收益損失以及乙方為處理相關(guān)事宜而產(chǎn)生的費用（如律師費、訴訟費、差旅費等）。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照協(xié)議約定的投資范圍和投資比例進行投資，擅自改變投資方向或超出約定比例進行投資，乙方應立即糾正違規(guī)行為，并采取措施恢復投資組合的合理性。如因乙方違規(guī)投資行為給甲方造成損失，乙方應承擔全部賠償責任，賠償金額為甲方的實際損失。2.若乙方未按照協(xié)議約定定期向甲方提供理財報告或提供的理財報告存在虛假、隱瞞、虛報等情況，每逾期一次，應按照理財服務費用的[X]%向甲方支付違約金。如因乙方提供虛假報告導致甲方?jīng)Q策失誤或損失，乙方應承擔全部賠償責任，賠償金額為甲方的實際損失。3.若乙方泄露甲方的個人信息或理財信息，乙方應承擔因此給甲方造成的全部損失，并向甲方支付違約金人民幣[X]元。同時，乙方應采取措施消除不良影響，如因泄露信息導致甲方受到第三方索賠或其他法律糾紛，乙方應積極協(xié)助甲方處理，并承擔相應的法律責任。六、爭議解決本協(xié)議在履行過程中如發(fā)生爭議，雙方應首先友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。在爭議解決期間，除涉及爭議的部分外，雙方應繼續(xù)履行本協(xié)議其他無爭議的條款。七、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經(jīng)雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。變更或補充協(xié)議作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.在理財服務期限內(nèi)，如出現(xiàn)法律法規(guī)、政策調(diào)整或不可抗力等原因?qū)е卤緟f(xié)議無法繼續(xù)履行或