2025年金融投資理財(cái)合同協(xié)議合同引言與基本信息本合同由以下雙方于2025年[簽訂日期]在[簽訂地點(diǎn)]簽訂：委托人（投資者）（下稱“委托人”）：[姓名/名稱]、住所/注冊(cè)地址：[地址]、聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]、證件號(hào)碼/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[證件號(hào)碼]。受托人（金融機(jī)構(gòu)/管理人）（下稱“受托人”）：[機(jī)構(gòu)全稱]、注冊(cè)地址：[地址]、聯(lián)系方式：[電話號(hào)碼]、法定代表人/授權(quán)代表：[姓名]、營(yíng)業(yè)許可證號(hào)：[許可證號(hào)]。鑒于委托人希望將其合法擁有的資金交由受托人進(jìn)行管理和投資，以實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值；受托人愿意接受委托人的委托，按照本合同約定的條款和條件，為委托人提供金融投資理財(cái)服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)，達(dá)成以下協(xié)議，以資共同遵守。委托理財(cái)事項(xiàng)1.1委托人同意將其合法擁有的資金投入受托人提供的名為“[理財(cái)計(jì)劃/產(chǎn)品名稱]”（產(chǎn)品代碼：[產(chǎn)品代碼]，若有）的金融投資理財(cái)計(jì)劃/產(chǎn)品（下稱“理財(cái)計(jì)劃”）。1.2理財(cái)計(jì)劃的詳細(xì)內(nèi)容，包括但不限于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、投資方向、投資期限、預(yù)期收益率區(qū)間等，以本合同附件一《理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書》（若有）或受托人向委托人提供的其他書面文件為準(zhǔn)。受托人已向委托人充分披露了理財(cái)計(jì)劃的全部信息，委托人已仔細(xì)閱讀并完全理解。1.3本理財(cái)計(jì)劃的預(yù)期收益率不承諾保本，也不承諾最低收益，投資本金可能遭受損失。委托人確認(rèn)已充分了解并自行承擔(dān)理財(cái)計(jì)劃可能存在的各項(xiàng)投資風(fēng)險(xiǎn)。雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1委托人的權(quán)利與義務(wù)2.1.1委托人的權(quán)利：(a)有權(quán)要求受托人按照本合同約定以及理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書的規(guī)定，管理和運(yùn)用其投資本金；(b)有權(quán)定期或不定期查詢其投資本金、投資組合、凈值、收益等情況；(c)有權(quán)獲得受托人按照本合同約定進(jìn)行的信息披露文件；(d)在符合本合同約定及理財(cái)計(jì)劃規(guī)定的條件下，有權(quán)要求提前贖回或終止其在本理財(cái)計(jì)劃中的投資；(e)有權(quán)要求受托人對(duì)其提供的個(gè)人信息和投資信息承擔(dān)保密義務(wù)；(f)有權(quán)了解受托人的合規(guī)經(jīng)營(yíng)狀況。2.1.2委托人的義務(wù)：(a)應(yīng)向受托人提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明文件、財(cái)務(wù)狀況證明及其他相關(guān)資料，并保證其真實(shí)性、合法性和有效性；(b)應(yīng)按照本合同約定及理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書的要求，按時(shí)、足額將投資本金劃付至指定的受托人賬戶；(c)應(yīng)遵守本合同約定的投資期限等主要條款，未經(jīng)受托人同意，不得擅自提前終止投資；(d)應(yīng)根據(jù)受托人的合理要求，配合完成必要的合規(guī)審查和身份識(shí)別程序；(e)應(yīng)對(duì)其提供的個(gè)人信息和受托人提供的非公開信息承擔(dān)保密義務(wù)，未經(jīng)授權(quán)不得泄露；(f)應(yīng)自行承擔(dān)因其投資決策錯(cuò)誤或未能充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)而導(dǎo)致的任何損失。2.2受托人的權(quán)利與義務(wù)2.2.1受托人的權(quán)利：(a)有權(quán)要求委托人提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的身份證明文件、財(cái)務(wù)狀況證明及其他相關(guān)資料；(b)有權(quán)按照本合同約定及理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書的規(guī)定，根據(jù)市場(chǎng)情況及投資策略，自主管理和運(yùn)用委托人的投資本金；(c)有權(quán)按照本合同約定向委托人收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他應(yīng)收取的費(fèi)用；(d)有權(quán)根據(jù)法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求，了解委托人的交易行為及相關(guān)信息；(e)在特定情況下，如發(fā)生重大市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、法律政策變化、不可抗力等，經(jīng)與委托人協(xié)商或依據(jù)法律法規(guī)，有權(quán)調(diào)整投資策略、暫?；蚪K止理財(cái)計(jì)劃的運(yùn)作；(f)有權(quán)要求委托人對(duì)其提供的個(gè)人信息和投資信息承擔(dān)保密義務(wù)。2.2.2受托人的義務(wù)：(a)應(yīng)以受托人固有財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于委托人財(cái)產(chǎn)的原則，恪盡職守，以專業(yè)的知識(shí)和技能，按照本合同約定及理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書的規(guī)定，以維護(hù)委托人利益為首要目標(biāo)，謹(jǐn)慎、勤勉地管理委托人的投資本金；(b)應(yīng)按照本合同約定及理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書約定的投資范圍、投資比例、投資策略等進(jìn)行投資，并確保投資行為符合有關(guān)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求；(c)應(yīng)按照本合同約定定期向委托人提供理財(cái)計(jì)劃運(yùn)作報(bào)告、凈值報(bào)告、收益報(bào)告及其他信息披露文件；(d)應(yīng)妥善保管委托人的投資記錄和相關(guān)資料，并承擔(dān)因保管不善造成的損失；(e)應(yīng)按照本合同約定向委托人收取管理費(fèi)、托管費(fèi)及其他應(yīng)收取的費(fèi)用，并及時(shí)、足額支付給委托人（如適用）；(f)應(yīng)對(duì)委托人提供的個(gè)人信息和投資信息嚴(yán)格保密，非因法律規(guī)定或履行本合同所必需，不得向任何第三方泄露；(g)應(yīng)遵守反洗錢等相關(guān)法律法規(guī)，履行相應(yīng)的審查和報(bào)告義務(wù)；(h)因違反本合同約定或因其過(guò)錯(cuò)給委托人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。投資風(fēng)險(xiǎn)揭示與確認(rèn)3.1受托人已根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的要求，向委托人充分揭示了本理財(cái)計(jì)劃可能存在的投資風(fēng)險(xiǎn)，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)（如利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股價(jià)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)等）、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、法律政策風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、不可抗力風(fēng)險(xiǎn)等。風(fēng)險(xiǎn)揭示的具體內(nèi)容參見本合同附件二《風(fēng)險(xiǎn)揭示書》（若有）或受托人提供的其他書面文件。3.2受托人已向委托人說(shuō)明其風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估方法和結(jié)果，委托人確認(rèn)其風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)為[風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)]，并理解該等級(jí)的含義。3.3委托人確認(rèn)已仔細(xì)閱讀并完全理解本合同及其附件中關(guān)于投資風(fēng)險(xiǎn)的全部揭示內(nèi)容，充分認(rèn)識(shí)到投資本理財(cái)計(jì)劃存在本金損失的可能性，并自愿承擔(dān)由此產(chǎn)生的全部投資風(fēng)險(xiǎn)。費(fèi)用與結(jié)算4.1委托人同意按照本合同約定及理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書的規(guī)定，承擔(dān)以下費(fèi)用：4.1.1管理費(fèi)：按照[費(fèi)率或計(jì)算方式]計(jì)算，自[計(jì)費(fèi)起始日]起計(jì)，至[計(jì)費(fèi)終止日]止。管理費(fèi)由受托人從理財(cái)計(jì)劃資產(chǎn)中列支或由委托人另行支付，具體方式為[支付方式]。4.1.2托管費(fèi)：按照[費(fèi)率或計(jì)算方式]計(jì)算，由委托人另行支付，具體方式為[支付方式]。4.1.3其他費(fèi)用：包括但不限于認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)、交易手續(xù)費(fèi)、印花稅等，按照[費(fèi)率或計(jì)算方式]及相關(guān)約定由委托人承擔(dān)，具體方式為[支付方式]。4.1.4業(yè)績(jī)報(bào)酬/超額收益分配：[如約定，則明確計(jì)算方式、分配比例及支付方式；如無(wú)，則說(shuō)明不收取]。4.1.5提前終止費(fèi)用：[如約定，則明確計(jì)算方式及承擔(dān)方；如無(wú)，則說(shuō)明無(wú)]。4.2本金結(jié)算：投資本金于[具體日期]到賬。4.3收益結(jié)算：理財(cái)計(jì)劃的收益以[幣種]計(jì)算和結(jié)算，收益分配方式為[現(xiàn)金分配/再投資等]，分配頻率為[每日計(jì)息、按月/季/年分配等]，具體分配日為[具體日期或規(guī)則]。4.4費(fèi)用結(jié)算：各項(xiàng)費(fèi)用在[具體日期或規(guī)則]從理財(cái)計(jì)劃資產(chǎn)中扣除或由委托人另行支付。投資運(yùn)作與信息披露5.1受托人應(yīng)遵循合法合規(guī)、審慎盡責(zé)、公平公正、維護(hù)客戶利益的原則管理和運(yùn)用理財(cái)計(jì)劃資產(chǎn)。5.2受托人在投資運(yùn)作中，應(yīng)遵守理財(cái)計(jì)劃說(shuō)明書約定的投資范圍、投資比例、投資策略等限制性條款。5.3受托人應(yīng)按照本合同約定及法律法規(guī)、監(jiān)管機(jī)構(gòu)的要求，定期或不定期向委托人披露理財(cái)計(jì)劃的信息，包括但不限于凈值報(bào)告、投資組合報(bào)告、運(yùn)作報(bào)告、市場(chǎng)重大變化影響分析、合規(guī)信息等。信息披露的頻率為[月度/季度/半年度/年度]，具體披露時(shí)間為[具體日期或規(guī)則]，披露方式為[郵件/書面文件/電子賬戶系統(tǒng)等]。合同的期限6.1本合同自雙方簽字蓋章之日起生效，至理財(cái)計(jì)劃約定的終止日期止。6.2如本合同未約定具體終止日期，則本合同持續(xù)有效，直至雙方協(xié)商一致終止，或發(fā)生本合同約定的解除情形，或法律規(guī)定及監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求終止。6.3如為本期固定期限理財(cái)計(jì)劃，則下一期理財(cái)計(jì)劃的開始，需雙方另行簽署新的合同或按合同約定續(xù)約。收益分配與計(jì)算7.1理財(cái)計(jì)劃的收益計(jì)算方法、分配頻率、分配時(shí)間及分配方式，已在本合同“費(fèi)用與結(jié)算”部分約定。7.2委托人應(yīng)以其在理財(cái)計(jì)劃中實(shí)際擁有的份額享受相應(yīng)的收益。不可抗力8.1因戰(zhàn)爭(zhēng)、自然災(zāi)害、政府行為、法律法規(guī)的重大變化、監(jiān)管政策調(diào)整、市場(chǎng)發(fā)生不可預(yù)見的重大波動(dòng)、網(wǎng)絡(luò)攻擊、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)故障、疫情及其防控措施等不可預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀情況（下稱“不可抗力”），導(dǎo)致本合同無(wú)法履行或不能完全履行，雙方互不承擔(dān)違約責(zé)任。8.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[具體天數(shù)]內(nèi)，通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除合同。違約責(zé)任9.1任何一方違反本合同約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.2若受托人未按本合同約定進(jìn)行投資管理，或違反投資范圍、比例等限制性條款，或未能盡到勤勉盡責(zé)義務(wù)，給委托人造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.3若委托人未按本合同約定足額、及時(shí)繳納投資款項(xiàng)，或進(jìn)行違規(guī)操作，給受托人或理財(cái)計(jì)劃造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。9.4雙方應(yīng)按照法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定，就各自違約行為承擔(dān)相應(yīng)的行政、刑事責(zé)任。爭(zhēng)議解決10.1因本合同的訂立、履行、解釋、終止等發(fā)生或引起的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。10.2協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)選擇以下第[選擇一項(xiàng)]種方式解決：(a)向[受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院]提起訴訟；(b)提交[具體的仲裁委員會(huì)名稱]，按照申請(qǐng)仲裁時(shí)該會(huì)現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對(duì)雙方均有約束力。法律適用與管轄11.1本合同的訂立、效力、解釋、履行及爭(zhēng)議解決，均適用中華人民共和國(guó)法律（為本合同之目的，不包括香港、澳門特別行政區(qū)及臺(tái)灣地區(qū)法律）。11.2若本合同約定通過(guò)仲裁解決爭(zhēng)議，則仲裁地點(diǎn)適用仲裁規(guī)則的規(guī)定；若通過(guò)訴訟解決，則管轄法院為[受托人所在地有管轄權(quán)的人民法院]。保密條款12.1雙方對(duì)于因簽訂和履行本合同而獲悉的對(duì)方的商業(yè)秘密、技術(shù)信息、經(jīng)營(yíng)信息、客戶信息以及其他未公開信息（下稱“保密信息”）承擔(dān)保密義務(wù)。12.2未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方泄露保密信息，但法律法規(guī)規(guī)定或有權(quán)機(jī)關(guān)要求披露的除外。12.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而失效，持續(xù)有效期限為本合同終止后[具體年限，如三年或五年]年。合同的生效、變更與解除13.1本合同自雙方授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）之日起生效。13.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書面形式作出，經(jīng)雙方授權(quán)代表簽字并加蓋單位公章（或合同專用章）后生效。13.3除本合同另有約定外，發(fā)生以下情況之一時(shí)，守約方有權(quán)解除本合同：(a)一方嚴(yán)重違反本合同約定，經(jīng)守約方書面催告后[具體天數(shù)]日內(nèi)仍未糾正的；(b)一方進(jìn)入破產(chǎn)、清算、解散程序或喪失履約能力的；(c)因不可抗力導(dǎo)致合同目的無(wú)法實(shí)現(xiàn)的；(d)法律法規(guī)規(guī)定的其他可以解除合同的情形。13.4合同解除后，雙方應(yīng)根據(jù)實(shí)際情況，相互返還財(cái)產(chǎn)，賠償損失，并辦理相關(guān)手續(xù)。通知條款14.1雙方在本合同中載明的地址、聯(lián)系方式為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書面通知對(duì)方。14.2雙方通過(guò)書面形式（包括但不限于信函、傳真、電子郵件、專人遞送）發(fā)送給對(duì)方在本合同中載明的地址、聯(lián)系方式的，視為有效送達(dá)。完整協(xié)議條款15.1本合同及其附件構(gòu)成雙方就本合同標(biāo)的達(dá)成的完整協(xié)議，