合同審核與風(fēng)險管理工具集一、適用業(yè)務(wù)場景本工具集適用于各類企業(yè)及組織在合同全生命周期管理中的風(fēng)險識別、審核把控及流程優(yōu)化，具體場景包括但不限于：采購與供應(yīng)鏈場景：供應(yīng)商合作協(xié)議、采購訂單、物流服務(wù)合同等，重點審核交付標準、付款條件、違約責(zé)任等條款；銷售與合作場景：客戶銷售合同、渠道代理協(xié)議、品牌授權(quán)合同等，重點關(guān)注價格體系、知識產(chǎn)權(quán)歸屬、售后服務(wù)條款；服務(wù)外包場景：技術(shù)開發(fā)、咨詢培訓(xùn)、勞務(wù)外包等服務(wù)合同，需明確服務(wù)范圍、驗收標準、保密義務(wù)及數(shù)據(jù)安全要求；投資與融資場景：股權(quán)投資協(xié)議、借款合同、擔保合同等，需重點核查合規(guī)性、權(quán)利義務(wù)對等性及退出機制；內(nèi)部管理場景：勞動合同、保密協(xié)議、內(nèi)部承包合同等，保證符合勞動法規(guī)及公司制度，規(guī)避用工風(fēng)險。二、標準化操作流程（一）合同發(fā)起與資料準備需求發(fā)起：業(yè)務(wù)部門根據(jù)合作需求，填寫《合同立項申請表》（含合作方背景、合作目標、核心條款需求等），經(jīng)部門負責(zé)人審批后提交法務(wù)/風(fēng)控部門；資料收集：業(yè)務(wù)部門需同步提供合作方主體資料（如營業(yè)執(zhí)照、資質(zhì)證書、授權(quán)委托書）、過往合作記錄（如有）、及技術(shù)附件（如技術(shù)規(guī)格書、服務(wù)方案等），保證資料真實、完整；初步溝通：業(yè)務(wù)部門與合作方就合同核心條款（如價格、履行期限、違約責(zé)任）達成初步一致，減少后續(xù)審核修改頻次。（二）合同審核與風(fēng)險識別1.主體資格審核合作方資質(zhì)：核查營業(yè)執(zhí)照（是否在有效期內(nèi)、經(jīng)營范圍是否涵蓋合作業(yè)務(wù)）、特殊行業(yè)資質(zhì)（如食品經(jīng)營許可證、安全生產(chǎn)許可證等）、授權(quán)委托書（簽字人是否具有代表權(quán)，避免無權(quán)代理）；履約能力評估：通過“信用中國”“國家企業(yè)信用信息公示系統(tǒng)”等公開渠道查詢合作方信用記錄、涉訴信息，必要時要求提供財務(wù)報表或擔保措施。2.合同條款合規(guī)性審核核心條款完整性：檢查合同是否包含當事人信息、標的、數(shù)量/質(zhì)量、價款/報酬、履行期限/地點/方式、違約責(zé)任、爭議解決方法等法定必備條款；法律合規(guī)性：對照《民法典》《公司法》《反不正當競爭法》等法律法規(guī)，審核條款是否違反強制性規(guī)定（如“霸王條款”格式合同無效情形）；行業(yè)特殊規(guī)范：針對特定行業(yè)（如金融、醫(yī)療），需遵守行業(yè)監(jiān)管要求（如金融合同需符合《消費者權(quán)益保護法》，醫(yī)療合同需涉及患者隱私保護）。3.商務(wù)條款合理性審核權(quán)利義務(wù)對等：檢查雙方責(zé)任是否明確（如“不可抗力”定義是否具體、免責(zé)條款是否合理），避免單方義務(wù)過重或權(quán)利失衡；風(fēng)險分配：重點關(guān)注交付風(fēng)險（如質(zhì)量驗收標準）、付款風(fēng)險（如付款條件是否與履行進度掛鉤）、知識產(chǎn)權(quán)風(fēng)險（如歸屬、使用限制、侵權(quán)責(zé)任承擔）；成本與效益：評估合同成本（價格、違約金）是否與商業(yè)價值匹配，是否存在顯失公平條款（如過高違約金導(dǎo)致合同履行障礙）。4.風(fēng)險等級判定根據(jù)條款風(fēng)險程度，將合同分為三級：低風(fēng)險：主體資質(zhì)齊全、條款合規(guī)、權(quán)利義務(wù)明確、商業(yè)慣例成熟的合同（如標準產(chǎn)品采購合同）；中風(fēng)險：涉及新型業(yè)務(wù)、條款存在模糊表述或合作方信用記錄存疑的合同（如定制化服務(wù)合同）；高風(fēng)險：涉及重大利益、法律關(guān)系復(fù)雜或合作方履約能力不足的合同（如大額投資合同），需啟動專項評審。（三）審核意見反饋與修改出具審核意見：法務(wù)/風(fēng)控部門根據(jù)審核結(jié)果，填寫《合同審核意見表》，明確標注“通過”“修改后通過”或“不通過”，并逐條說明修改理由及法律依據(jù)；溝通與修訂：業(yè)務(wù)部門與審核部門就意見進行溝通，必要時與合作方協(xié)商修改條款，保證修改內(nèi)容符合業(yè)務(wù)需求且規(guī)避風(fēng)險；二次審核：重大修改或高風(fēng)險合同需經(jīng)二次審核，直至所有風(fēng)險點得到有效控制。（四）合同簽署與歸檔管理簽署授權(quán)：確認簽署人權(quán)限（如法定代表人需提供證件號碼明，授權(quán)代表需提供授權(quán)委托書），簽署過程需全程留痕（如簽字頁掃描、簽署時間記錄）；分發(fā)與備案：簽署后按“正本歸檔、副本業(yè)務(wù)使用”原則分發(fā)，合同原件由法務(wù)/行政部統(tǒng)一保管，電子版同步存檔至合同管理系統(tǒng)；履行跟蹤：業(yè)務(wù)部門負責(zé)跟蹤合同履行進度，及時向法務(wù)/風(fēng)控部門反饋履行異常（如對方違約、不可抗力發(fā)生），啟動風(fēng)險應(yīng)對程序。三、核心工具模板模板一：合同風(fēng)險清單（示例）風(fēng)險類別風(fēng)險點描述影響程度（高/中/低）應(yīng)對措施責(zé)任部門主體風(fēng)險合作方超越經(jīng)營范圍簽約高要求提供最新營業(yè)執(zhí)照，核實經(jīng)營范圍法務(wù)/業(yè)務(wù)部門履行風(fēng)險質(zhì)量驗收標準不明確中補充具體技術(shù)參數(shù)及驗收流程業(yè)務(wù)/技術(shù)部門法律風(fēng)險爭議解決約定為“由合作方所在地法院管轄”高修改為“原告所在地法院”或約定仲裁法務(wù)部門財務(wù)風(fēng)險付款條件為“驗收后30日內(nèi)付款”且未約定逾期利息中增加“逾期付款按日萬分之五支付違約金”財務(wù)/法務(wù)部門模板二：合同審核意見表（示例）合同名稱《設(shè)備采購合同》編號HT-2024-X合作方科技有限公司業(yè)務(wù)部門采購部審核環(huán)節(jié)□立項審核□條款審核□終稿審核審核日期2024年X月X日審核意見1.第3.2條“設(shè)備質(zhì)量標準”未約定具體參數(shù)，建議補充《設(shè)備技術(shù)規(guī)格書》作為附件；2.第5.1條“付款方式”約定“預(yù)付30%”，未明確預(yù)付款到賬時間，建議增加“合同簽署后5個工作日內(nèi)”；3.第7條違約責(zé)任未約定逾期付款違約金，建議按LPR的1.5倍計算。業(yè)務(wù)部門反饋意見同意修改意見1、2，關(guān)于違約金需與合作方協(xié)商后確認。審核結(jié)論□通過□修改后通過□不通過審核人（簽字）*明模板三：合同履行跟蹤表（示例）合同編號HT-2024-X合同名稱《技術(shù)服務(wù)合同》合作方咨詢公司履行期限2024年3月1日-2024年8月31日關(guān)鍵節(jié)點計劃完成時間實際完成時間履行情況需求調(diào)研2024年3月15日2024年3月18日已提交調(diào)研報告方案設(shè)計2024年4月30日2024年5月5日方案未通過客戶評審驗收交付2024年8月20日-待履行四、風(fēng)險控制要點條款嚴謹性：避免使用“盡量”“approximately”等模糊詞匯，涉及時間、金額、數(shù)量等需明確具體數(shù)值（如“7個工作日”“含稅價10萬元”）；證據(jù)留存：合同簽署前的重要溝通記錄（如郵件、會議紀要）需書面確認，履行過程中的付款憑證、驗收報告等資料需同步歸檔；動態(tài)更新：定期關(guān)注法律法規(guī)及行業(yè)政策變化（如《民法典》司法解釋更新），及時修訂合同模板及審核標準；跨部門協(xié)作：建立業(yè)務(wù)、法務(wù)、財務(wù)、技術(shù)部門聯(lián)動機