匯報人：PPTLOGOHERE日期：2025/基金定投銷售話術-促成交易實戰(zhàn)技巧后續(xù)跟進服務話術常見定投問題解答案例分享與成功故事客戶反饋與改進風險控制與合規(guī)教育宣傳與知識普及售后服務與關懷建立客戶信任與忠誠度目錄應對市場波動的策略客戶常見問題解答定期回顧與總結LOGOHERE1/客戶常見異議處理話術客戶常見異議處理話術客戶擔心基金表現(xiàn)不佳基金品種多樣，表現(xiàn)差異源于投資標的和管理能力差異。建議提供具體基金代碼以便專業(yè)分析，強調長期持有和分散投資的重要性客戶因虧損拒絕投資通過銀行利率與通脹對比，說明被動存款的貶值風險。提出定投可作為強制儲蓄工具，幫助客戶養(yǎng)成理財習慣并獲取潛在更高收益客戶質疑市場前景需區(qū)分客戶關注的是整體市場還是特定基金表現(xiàn)。解釋基金表現(xiàn)與行情、管理人能力及買入時點的關系，強調定投平滑市場波動的優(yōu)勢客戶基金被套牢應對建議評估基金質量，優(yōu)秀基金可繼續(xù)持有或定投攤薄成本；表現(xiàn)差劣基金應果斷贖回。強調市場低位恰是定投積累份額的好時機LOGOHERE2/基金定投核心優(yōu)勢闡述基金定投核心優(yōu)勢闡述突出專業(yè)管理團隊代客操作優(yōu)勢，特別適合工作繁忙人群。強調機構提供的定期報告和提醒服務，解決客戶無暇盯盤的問題分散風險機制通過"雞蛋不放在一個籃子"的比喻，說明組合投資必要性。建議股票與基金搭配，平衡風險收益，避免單一資產波動沖擊長期復利效應用"時間+復利"公式計算定期小額投資的累積效果。展示歷史數(shù)據證明堅持3-5年定投的平均收益率，淡化短期波動影響紀律投資價值分析"月光族"消費心理，說明定投自動扣款如何幫助培養(yǎng)強制儲蓄習慣。對比隨意消費與定期投資的財富差異省時省力特點LOGOHERE3/目標客戶需求挖掘技巧目標客戶需求挖掘技巧置業(yè)首付籌劃：針對年輕客戶購房需求，設計5年期的進取型定投方案。強調市場低位積累份額對實現(xiàn)財務目標的關鍵作用資產配置優(yōu)化：對已有投資客戶，分析現(xiàn)有組合缺陷，說明定投如何完善資產配置。突出在不同市場環(huán)境下保持投資紀律的重要性養(yǎng)老規(guī)劃話術：通過人均壽命延長和養(yǎng)老金替代率數(shù)據，喚起客戶對退休生活的擔憂。演示每月定投如何通過復利積累養(yǎng)老資金教育金準備話術：計算未來教育費用通脹率，對比一次性儲蓄與定期投資的成本差異。建議根據子女年齡設定不同風險等級的定投組合LOGOHERE4/產品銷售流程關鍵步驟產品銷售流程關鍵步驟01客戶篩選標準明確適合定投的四類人群特征，包括現(xiàn)金流穩(wěn)定但無大額積蓄者、有中長期財務目標者、風險承受能力中等者及需要強制儲蓄者根據風險測評結果配置基金類型比例，保守型客戶提高債券基金比重，進取型客戶增加股票基金占比。建議至少選擇3只不同風格基金組成組合02需求分析技術采用開放式提問挖掘真實財務目標，如"您未來三年最重要的財務計劃是什么"。通過量化分析將模糊愿望轉化為具體數(shù)字目標03產品匹配原則04后續(xù)服務承諾明確定期賬戶檢視頻率，提供市場解讀服務。建立客戶投資檔案，記錄風險偏好變化和財務目標調整情況LOGOHERE5/促成交易實戰(zhàn)技巧促成交易實戰(zhàn)技巧二選一法則：提供"每月投2000還是3000"的具體選擇，而非是否投資的抽象問題。通過具體金額引導客戶進入決策階段03從眾心理應用：介紹定投在發(fā)達國家的普及率，引用成功案例增強可信度。適當使用"很多像您這樣的客戶已經..."的話術結構02損失厭惡策略：計算拖延決策導致的潛在收益損失，如"每推遲一個月，可能錯過低位布局機會"。用歷史數(shù)據展示最佳投資時點往往在市場低迷時04緊迫感營造：合理使用產品限額、費率優(yōu)惠期等要素，但需確保信息真實。強調市場低位的時間窗口特性，如"3000點以下持續(xù)天數(shù)"等數(shù)據01LOGOHERE6/后續(xù)跟進服務話術后續(xù)跟進服務話術持續(xù)溝通與教育：定期與客戶保持聯(lián)系，分享市場動態(tài)和基金表現(xiàn)。通過電話、短信或線上平臺進行溝通，確保客戶了解其投資組合的最新情況03風險控制策略：強調風險管理的重要性，定期評估客戶的風險承受能力。如市場風險增大，及時提醒客戶并探討風險控制措施02投資組合調整建議：根據市場變化和客戶需求，提供定期或不定期的組合調整建議。解釋為何調整及調整的具體內容，確?？蛻衾斫鉀Q策依據04長期陪伴與支持：以長期合作的態(tài)度與客戶建立關系，不僅提供產品，更提供專業(yè)的理財建議和服務。讓客戶感受到持續(xù)的關心和支持01LOGOHERE7/基金定投與其他產品的比較基金定投與其他產品的比較與銀行定期存款比較分析存款的利率和通脹風險，突出基金定投的增值潛力。用實例說明定投如何幫助客戶在通貨膨脹中保值增值與其他理財產品比較對比其他理財產品在風險、收益和流動性等方面的差異。強調基金定投的平衡性和穩(wěn)健性，適合不同風險承受能力的客戶與股票投資比較強調基金定投的分散風險優(yōu)勢和省時省力特點。用數(shù)據展示基金投資的平穩(wěn)性和收益潛力，突出其適合忙碌人群的特點LOGOHERE8/常見定投問題解答常見定投問題解答18定投是否適合所有人？答定投適合有中長期投資目標、風險承受能力適中的人群。對于追求高收益或無法堅持長期投資的客戶，需謹慎考慮定投是否需要擇時？答定投是一種長期投資方式，不需要擇時。但選擇市場低位開始定投，能在相同金額下積累更多份額，有利于長期收益定投過程中是否可以暫?；蚪K止？答可以，但需根據個人財務目標和風險承受能力進行決策。如非必要，建議不要隨意暫?；蚪K止定投，以免影響長期收益LOGOHERE9/案例分享與成功故事案例分享與成功故事123分享幾個真實的定投成功案例：包括客戶的投資背景、定投策略和最終收益情況。用具體數(shù)據和事實說話，增強客戶對定投的信心強調客戶的參與和堅持的重要性：說明定投需要長期堅持和耐心，只有這樣才能享受到復利帶來的收益鼓勵客戶分享自己的定投經歷和心得：以便互相學習和交流經驗案例分享與成功故事通過以上各點的話術準備和訓練，不僅可以有效提升銷售成功率，還能為客戶提供更加專業(yè)和全面的服務體驗LOGOHERE10/客戶反饋與改進客戶反饋與改進定期收集客戶反饋：通過問卷調查、電話訪問等方式，定期收集客戶對定投產品及服務的反饋意見01分析并改進服務：對收集到的反饋進行分析，找出問題和不足，并制定相應的改進措施02及時響應與處理：對客戶提出的問題和意見，要及時響應并處理。確?？蛻舻膯栴}和需求得到及時解決03LOGOHERE11/風險控制與合規(guī)風險控制與合規(guī)強調風險控制的重要性：在推廣定投產品時，要向客戶明確指出投資的風險性，并強調風險控制的重要性遵循合規(guī)原則：在銷售過程中，要嚴格遵守相關法規(guī)和公司內部規(guī)定，確保銷售行為的合規(guī)性提供風險評估服務：為客戶提供風險評估服務，幫助客戶了解自身的風險承受能力，從而選擇合適的定投產品和策略LOGOHERE12/與其他金融產品的結合與其他金融產品的結合結合保險產品向客戶推薦適合的保險產品，如年金保險、終身壽險等，以實現(xiàn)資產配置的多元化配合其他理財服務根據客戶需求，推薦其他理財服務，如私人銀行、財富管理等，以提供全方位的金融服務LOGOHERE13/定期投資計劃的靈活性定期投資計劃的靈活性說明靈活性：強調基金定投的靈活性，客戶可以根據自身需求調整投資金額、投資時間或轉換基金品種利用靈活性的例子：舉例說明如何利用定投的靈活性應對市場變化、生活變化等，讓客戶感受到定投的實用性和便利性LOGOHERE14/基金定投與其他理財方式的聯(lián)合運用基金定投與其他理財方式的聯(lián)合運用聯(lián)合P2P理財：通過基金定投積累的資金，可適當投入P2P等較為穩(wěn)健的互聯(lián)網金融產品，實現(xiàn)資產的進一步增值配合股票投資：對于有一定投資經驗的客戶，可建議將基金定投與股票投資相結合，通過分散投資降低整體風險LOGOHERE15/教育宣傳與知識普及教育宣傳與知識普及01制作宣傳材料制作圖文并茂的宣傳材料，包括定投的原理、優(yōu)勢、操作方法等，以便客戶更直觀地了解定投02開展知識講座定期開展基金定投知識講座，邀請專業(yè)人士為客戶講解基金定投的相關知識03利用社交媒體通過微信、微博等社交媒體平臺，發(fā)布基金定投的相關知識和信息，提高客戶的認知度和興趣LOGOHERE16/售后服務與關懷售后服務與關懷01提供持續(xù)服務在客戶完成定投購買后，提供持續(xù)的服務和關懷，包括定期的賬戶檢視、市場解讀、投資建議等02定期回訪定期對客戶進行回訪，了解客戶的投資狀況和需求，及時解決客戶的問題和困難03情感關懷在特殊節(jié)日或客戶生日時，通過電話、短信等方式送上祝福和關懷，增強客戶對公司的信任和忠誠度售后服務與關懷通過以上各點的綜合運用，可以更好地向客戶介紹基金定投的優(yōu)勢和特點，提高銷售成功率，同時為客戶提供更加專業(yè)、全面和貼心的服務體驗LOGOHERE17/定投策略的個性化定制定投策略的個性化定制123深入了解客戶需求：根據客戶的年齡、職業(yè)、家庭狀況、財務目標等因素，深入了解客戶的需求和風險承受能力定制定投策略：根據客戶的需求和風險承受能力，為客戶提供個性化的定投策略，包括投資品種、投資金額、投資周期等方面的建議動態(tài)調整策略：根據市場變化和客戶投資情況，定期對定投策略進行動態(tài)調整，確保客戶獲得最佳的收益LOGOHERE18/利用技術手段提升服務效率利用技術手段提升服務效率01開發(fā)線上平臺開發(fā)線上定投平臺，為客戶提供便捷的定投操作和賬戶查詢服務02利用AI技術利用人工智能技術，為客戶提供智能化的投資建議和風險評估服務03數(shù)據支持利用大數(shù)據技術，為客戶提供市場分析和基金表現(xiàn)數(shù)據支持，幫助客戶做出更明智的投資決策LOGOHERE19/強調長期穩(wěn)健的投資理念強調長期穩(wěn)健的投資理念01長期投資觀念強調基金定投是一種長期投資行為，需要客戶保持耐心和信心，不因短期市場波動而輕易放棄02穩(wěn)健投資策略建議客戶采用穩(wěn)健的投資策略，避免盲目追求高收益而承擔過大的風險03合理收益預期幫助客戶樹立正確的收益預期，避免過于樂觀或消極的投資心態(tài)LOGOHERE20/建立客戶信任與忠誠度建立客戶信任與忠誠度通過提供專業(yè)、及時、周到的服務，建立客戶對公司的信任和忠誠度提供優(yōu)質服務定期與客戶保持溝通，了解客戶的投資狀況和需求，及時解決客戶的問題和困難持續(xù)溝通邀請成功的定投客戶分享他們的經驗和故事，讓潛在客戶看到定投的實際效果和好處客戶見證LOGOHERE21/應對市場波動的策略應對市場波動的策略向客戶解釋市場波動是正?，F(xiàn)象，并幫助客戶理解如何通過定投來應對市場波動理解市場波動強調從長期角度來看，市場波動不會影響定投的最終收益，鼓勵客戶保持定投的連續(xù)性長期視角根據市場情況，建議客戶適時調整投資策略，如增加或減少某只基金的定投金額等調整投資策略LOGOHERE22/客戶常見問題解答客戶常見問題解答收集常見問題收集客戶在購買定投產品或使用定投服務過程中常見的問題和疑慮編制問答手冊編制問答手冊或FAQ，對常見問題進行詳細解答，以便客戶快速找到問題的答案提供一對一解答對于客戶的個性化問題，提供一對一的解答和服務，確?？蛻舻膯栴}得到及時解決LOGOHERE23/與其他金融機構的競爭策略與其他金融機構的競爭策略

3,658

74%

30000分析競爭對手分析其他金融機構的定投產品和服務，找出自己的優(yōu)勢和不足突出優(yōu)勢強調自己的服務優(yōu)勢和產品特點，如專業(yè)的投資顧問團隊、豐富的投資品種、靈活的定投策略等提供差異化服務根據客戶需求和市場變化，提供差異化的服務，如定制化定投策略、專屬客戶服務等LOGOHERE24/定期回顧