2025證券行業(yè)專業(yè)人員水平評價(jià)測試（基礎(chǔ)卷1）一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，共10分）證券市場的核心功能不包括（）A.籌資功能B.消費(fèi)功能C.投資功能D.資本配置功能我國證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為人民幣（）萬元A.5000B.10000C.50000D.100000下列屬于股票基本特征的是（）A.償還性B.收益性C.安全性D.固定性開放式基金的申購、贖回價(jià)格以（）為基礎(chǔ)計(jì)算A.基金份額凈值B.市場供求關(guān)系C.基金資產(chǎn)總值D.基金資產(chǎn)凈值我國《證券法》規(guī)定，證券交易以（）為單位進(jìn)行交易A.手B.份C.股D.張證券公司不得為其（）提供融資或者擔(dān)保A.客戶B.股東C.員工D.合作機(jī)構(gòu)下列不屬于證券市場參與者的是（）A.發(fā)行人B.投資者C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.行業(yè)協(xié)會債券按發(fā)行主體分類，不包括（）A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.短期債券上市公司年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每一會計(jì)年度結(jié)束之日起（）內(nèi)披露A.2個(gè)月B.3個(gè)月C.4個(gè)月D.6個(gè)月證券投資基金的托管人由（）擔(dān)任A.基金管理人B.商業(yè)銀行C.證券公司D.基金份額持有人二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，共10分；多選、少選、錯(cuò)選均不得分）下列屬于證券公司禁止行為的有（）A.挪用客戶交易結(jié)算資金B(yǎng).接受客戶全權(quán)委托C.為客戶提供投資咨詢服務(wù)D.對客戶證券買賣收益作出承諾證券市場的基本類型包括（）A.股票市場B.債券市場C.基金市場D.衍生品市場我國證券市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括（）A.制定證券市場規(guī)則B.查處證券違法行為C.保護(hù)投資者合法權(quán)益D.調(diào)節(jié)證券市場供求基金份額持有人的權(quán)利包括（）A.分享基金收益B.參與基金決策C.贖回基金份額D.查閱基金資料下列屬于證券承銷方式的有（）A.包銷B.代銷C.直銷D.分銷三、判斷題（共5題，每題1分，共5分；正確的打“√”，錯(cuò)誤的打“×”）證券市場是直接融資市場，資金供求雙方直接交易。（）證券公司自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金。（）封閉式基金的基金份額可以隨時(shí)申購和贖回。（）上市公司臨時(shí)報(bào)告應(yīng)當(dāng)在重大事件發(fā)生之日起3個(gè)交易日內(nèi)披露。（）股票的賬面價(jià)值等于公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)。（）四、綜合分析題（共1題，每題15分，共15分）某證券公司擬開展證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，制定了以下業(yè)務(wù)規(guī)則：接受客戶委托時(shí)，要求客戶提供身份證明文件及資金賬戶信息為客戶開立獨(dú)立的證券和資金賬戶，實(shí)行分賬管理允許客戶通過電話、網(wǎng)絡(luò)等方式下達(dá)交易指令對客戶委托記錄保存期限為10年向客戶承諾最低收益率不低于5%請根據(jù)上述材料，回答下列問題：該證券公司的業(yè)務(wù)規(guī)則中，哪些符合《證券法》相關(guān)規(guī)定？請說明依據(jù)。（5分）指出存在違規(guī)的業(yè)務(wù)規(guī)則，并說明違規(guī)理由。（5分）針對違規(guī)條款，提出合規(guī)整改建議。（5分）參考答案及解析一、單項(xiàng)選擇題B解析：證券市場核心功能包括籌資、投資、定價(jià)、資本配置，消費(fèi)功能不屬于其核心功能，故選B。A解析：根據(jù)《證券法》，證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的，注冊資本最低限額為5000萬元人民幣，故選A。B解析：股票的基本特征包括收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動性、永久性、參與性，償還性是債券特征，故選B。A解析：開放式基金申購、贖回價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求影響，故選A。A解析：我國證券交易以“手”為單位，1手等于100股，故選A。B解析：《證券法》規(guī)定，證券公司不得為其股東或者股東的關(guān)聯(lián)人提供融資或者擔(dān)保，故選B。D解析：行業(yè)協(xié)會是自律組織，不屬于市場參與者（發(fā)行人、投資者、監(jiān)管機(jī)構(gòu)、中介機(jī)構(gòu)等），故選D。D解析：債券按發(fā)行主體分為政府債券、金融債券、公司債券，短期債券是按期限分類，故選D。C解析：上市公司年度報(bào)告披露期限為會計(jì)年度結(jié)束后4個(gè)月內(nèi)，中期報(bào)告為2個(gè)月內(nèi)，故選C。B解析：證券投資基金托管人由具備托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任，故選B。二、多項(xiàng)選擇題ABD解析：證券公司禁止挪用客戶資金、接受全權(quán)委托、承諾收益，提供投資咨詢服務(wù)是允許的，故選ABD。ABCD解析：證券市場包括股票、債券、基金、衍生品等市場，故選ABCD。ABC解析：監(jiān)管機(jī)構(gòu)職責(zé)包括制定規(guī)則、查處違法、保護(hù)投資者權(quán)益，調(diào)節(jié)供求不屬于其職責(zé)，故選ABC。ABCD解析：基金份額持有人享有分享收益、參與決策、贖回份額、查閱資料等權(quán)利，故選ABCD。AB解析：證券承銷方式包括包銷和代銷，直銷、分銷是銷售渠道，故選AB。三、判斷題√解析：證券市場是直接融資市場，資金供求雙方通過證券交易直接建立關(guān)系，無需中介機(jī)構(gòu)中轉(zhuǎn)?！探馕觯骸蹲C券法》規(guī)定證券公司自營業(yè)務(wù)必須使用自有資金和依法籌集的資金，不得挪用客戶資金?！两馕觯悍忾]式基金在封閉期內(nèi)不得申購贖回，只能在交易所交易，開放式基金可隨時(shí)申購贖回。×解析：上市公司重大事件應(yīng)在發(fā)生之日起2個(gè)交易日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告?！探馕觯汗善辟~面價(jià)值即每股凈資產(chǎn)，計(jì)算公式為公司凈資產(chǎn)除以發(fā)行在外的普通股股數(shù)。四、綜合分析題符合規(guī)定的規(guī)則：（1）要求客戶提供身份證明及資金賬戶信息，符合賬戶實(shí)名制要求（《證券法》第一百三十八條）；（2）開立獨(dú)立證券和資金賬戶、分賬管理，符合客戶資產(chǎn)安全管理規(guī)定（《證券法》第一百三十九條）；（3）允許電話、網(wǎng)絡(luò)下達(dá)委托指令，符合交易委托方式的監(jiān)管要求。違規(guī)規(guī)則：（1）委托記錄保存期限10年，違規(guī)理由：《證券法》規(guī)定客戶委托記錄保存期限不得少于20年；（2）承諾最低收益率5%，違規(guī)理由：《證