2025基金從業(yè)《法規(guī)》模擬考試卷考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、單項(xiàng)選擇題（本部分共60題，每題1分，共60分。每題只有一個正確選項(xiàng)，請將正確選項(xiàng)的代表字母填寫在答題卡相應(yīng)位置。）1.下列關(guān)于基金行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)的表述，錯誤的是？A.保護(hù)投資人利益B.規(guī)范基金運(yùn)作C.促進(jìn)基金業(yè)健康發(fā)展D.最大化基金資產(chǎn)收益2.基金從業(yè)資格注冊管理由哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)？A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司D.中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)3.下列哪項(xiàng)行為不屬于基金銷售人員禁止的行為？A.向基金投資人承諾收益B.遵守基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度C.向基金投資人提供專業(yè)的投資建議D.未經(jīng)授權(quán)代為簽署基金銷售合同4.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前多少日，將招募說明書、基金合同、托管協(xié)議等文件報送中國證監(jiān)會備案？A.5日B.10日C.15日D.20日5.下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利的表述，錯誤的是？A.參與分配基金財產(chǎn)的權(quán)利B.依法轉(zhuǎn)讓基金份額的權(quán)利C.要求基金管理人、基金托管人定期出具基金報告的權(quán)利D.決定基金投資策略的權(quán)利6.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。這句話表述：A.正確B.錯誤7.基金募集信息披露文件不包括：A.基金合同B.招募說明書C.基金份額持有人大會規(guī)則D.基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制制度8.基金運(yùn)作信息披露文件不包括：A.基金資產(chǎn)凈值公告B.基金份額持有人大會通知C.基金定期報告D.基金管理人年度合規(guī)報告9.下列關(guān)于基金份額凈值計價的表述，錯誤的是？A.基金份額凈值由基金管理人計算B.基金份額凈值應(yīng)每日計算C.基金份額凈值計算錯誤時，基金管理人應(yīng)立即糾正D.基金份額凈值計價錯誤達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時，基金管理人高級管理人員應(yīng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任10.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部控制系統(tǒng)，并設(shè)立：A.風(fēng)險管理部門B.內(nèi)部審計部門C.投資決策委員會D.基金份額持有人委員會11.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)：A.無條件執(zhí)行B.提出異議，拒絕執(zhí)行C.與基金管理人協(xié)商后執(zhí)行D.報請中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后執(zhí)行12.下列哪個機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定基金行業(yè)人員行為規(guī)范？A.中國證監(jiān)會B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.中國銀行業(yè)協(xié)會13.基金從業(yè)人員不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益，這句話體現(xiàn)了基金從業(yè)人員行為規(guī)范的：A.勤勉盡責(zé)原則B.利益回避原則C.公平公正原則D.保守秘密原則14.下列關(guān)于基金管理人信息披露責(zé)任的表述，錯誤的是？A.負(fù)責(zé)編制并披露基金招募說明書、基金合同、基金產(chǎn)品資料概要等募集信息披露文件B.負(fù)責(zé)編制并披露基金季度報告、基金中期報告、基金年度報告等運(yùn)作信息披露文件C.負(fù)責(zé)基金份額的登記過戶業(yè)務(wù)D.負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)凈值和份額凈值的計算15.基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)至少每年召開一次，封閉式基金份額持有人大會每年召開次數(shù)由基金合同約定，但不得少于：A.一次B.兩次C.三次D.四次16.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售過程實(shí)行有效的投資者適當(dāng)性管理，下列做法不符合規(guī)定的是？A.建立客戶適當(dāng)性管理制度B.對基金投資人進(jìn)行風(fēng)險承受能力評估C.根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品D.向所有客戶推薦高風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品17.下列關(guān)于基金募集費(fèi)用的表述，錯誤的是？A.基金募集費(fèi)用在基金合同中約定B.基金募集費(fèi)用由基金投資人承擔(dān)C.基金募集費(fèi)用應(yīng)在基金募集期結(jié)束后扣除D.基金募集費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)18.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)：A.及時制止B.向中國證監(jiān)會報告C.向基金份額持有人通報D.以上都是19.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的什么時間之前，將當(dāng)日申購的基金份額登記在基金份額持有人名下？A.9:00B.10:00C.15:00D.16:0020.基金分紅方式由基金合同約定，下列不屬于基金分紅方式的是：A.現(xiàn)金分紅B.紅利再投資C.基金份額送紅D.基金財產(chǎn)折算21.下列關(guān)于基金投資禁止行為的表述，錯誤的是？A.從事內(nèi)幕交易B.從事操縱證券市場行為C.將基金財產(chǎn)用于向他人貸款或者提供擔(dān)保D.投資于其他基金22.下列關(guān)于基金管理人設(shè)立投資決策委員會的表述，錯誤的是？A.投資決策委員會是基金管理人的最高投資決策機(jī)構(gòu)B.投資決策委員會成員人數(shù)不得少于5人C.投資決策委員會負(fù)責(zé)人由基金管理人總經(jīng)理擔(dān)任D.投資決策委員會的工作程序應(yīng)當(dāng)明確、規(guī)范23.下列關(guān)于基金估值對象的表述，錯誤的是？A.現(xiàn)金B(yǎng).應(yīng)收賬款C.交易性金融資產(chǎn)D.商譽(yù)24.基金托管人應(yīng)當(dāng)定期對基金管理人的投資運(yùn)作情況進(jìn)行監(jiān)督，發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)：A.立即報告中國證監(jiān)會B.立即報告基金份額持有人C.立即與基金管理人溝通D.等待基金管理人報告中國證監(jiān)會后處理25.基金從業(yè)人員不得私下與基金投資人接觸，從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動，這句話體現(xiàn)了基金從業(yè)人員行為規(guī)范的：A.勤勉盡責(zé)原則B.利益回避原則C.保守秘密原則D.公平公正原則26.下列關(guān)于基金合同效力的表述，錯誤的是？A.基金合同自中國證監(jiān)會核準(zhǔn)之日起生效B.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件C.基金合同不能修改或者終止D.基金合同的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定27.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則不包括：A.公開原則B.公平原則C.誠實(shí)信用原則D.高收益原則28.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金風(fēng)險管理制度，明確部門職責(zé)，落實(shí)風(fēng)險控制措施，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，這句話體現(xiàn)了基金管理人的：A.勤勉盡責(zé)義務(wù)B.保守秘密義務(wù)C.利益回避義務(wù)D.響應(yīng)監(jiān)督義務(wù)29.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的表述，錯誤的是？A.內(nèi)部控制是指基金管理人為了實(shí)現(xiàn)經(jīng)營目標(biāo)，通過制定和實(shí)施一系列政策和程序而進(jìn)行的監(jiān)督活動B.內(nèi)部控制的目標(biāo)是合理保證基金資產(chǎn)的安全完整C.內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金份額持有人D.內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息與溝通、監(jiān)督活動等要素30.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證其披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，這句話體現(xiàn)了基金信息披露的：A.準(zhǔn)確性原則B.完整性原則C.及時性原則D.公開性原則31.基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人不得辦理基金份額的發(fā)售，不得向基金投資人宣傳推介，這句話表述：A.正確B.錯誤32.基金投資顧問業(yè)務(wù)人員不得向基金投資人承諾收益或者承擔(dān)虧損，這句話體現(xiàn)了基金投資顧問業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范的：A.勤勉盡責(zé)原則B.誠實(shí)信用原則C.利益回避原則D.專業(yè)審慎原則33.下列關(guān)于基金份額申購和贖回的表述，錯誤的是？A.基金投資人申購基金份額，一般應(yīng)當(dāng)以貨幣資金支付B.基金投資人贖回基金份額，一般應(yīng)當(dāng)以非貨幣資金支付C.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立完善的申購和贖回業(yè)務(wù)流程D.基金投資人贖回基金份額，應(yīng)當(dāng)贖回整份基金份額34.基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)違反基金銷售管理辦法有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)：A.及時制止B.向中國證監(jiān)會報告C.向基金份額持有人通報D.以上都是35.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個基金季度結(jié)束后的多少日內(nèi)，將基金季度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上？A.10日B.15日C.20日D.30日36.基金托管人未按照規(guī)定履行基金財產(chǎn)保管職責(zé)，或者因保管不當(dāng)導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，這句話表述：A.正確B.錯誤37.基金從業(yè)人員對在執(zhí)業(yè)活動中知悉的基金投資人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露，這句話體現(xiàn)了基金從業(yè)人員行為規(guī)范的：A.勤勉盡責(zé)原則B.利益回避原則C.保守秘密原則D.公平公正原則38.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員有下列行為之一，并給基金財產(chǎn)或者基金份額持有人造成損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任：違反《證券投資基金法》規(guī)定，擅自運(yùn)用基金財產(chǎn)；未保全基金財產(chǎn)；未按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；未按照規(guī)定召集、組織、執(zhí)行基金份額持有人大會；違反基金合同約定，未履行或者未完全履行基金義務(wù)；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他行為。這句話表述：A.正確B.錯誤39.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)向基金投資人充分披露相關(guān)信息，不得夸大收益或者隱瞞風(fēng)險，這句話體現(xiàn)了基金銷售行為規(guī)范的：A.誠實(shí)信用原則B.投資者適當(dāng)性原則C.公開透明原則D.公平公正原則40.下列關(guān)于基金管理人聘請基金估值委員會的表述，錯誤的是？A.基金估值委員會負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)估值的決策B.基金估值委員會成員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識和經(jīng)驗(yàn)C.基金估值委員會的決議不受基金管理人董事會決議的約束D.基金估值委員會的工作程序應(yīng)當(dāng)明確、規(guī)范41.基金投資人開立基金賬戶，應(yīng)當(dāng)向基金銷售機(jī)構(gòu)提供本人身份證明文件和其他有關(guān)資料。基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對基金投資人的身份進(jìn)行核實(shí)。這句話表述：A.正確B.錯誤42.基金投資顧問機(jī)構(gòu)、投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供獨(dú)立的、客觀的投資建議，不得與基金管理人或者基金托管人存在利益沖突，未在基金合同中明確約定或者基金投資人未在簽署基金合同前被告知的，應(yīng)當(dāng)事先回避。這句話表述：A.正確B.錯誤43.基金份額持有人大會的議事規(guī)則和表決方式由基金合同約定?；鸱蓊~持有人大會就基金合同的內(nèi)容進(jìn)行修改，或者更換基金管理人、基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的多少以上通過？A.三分之二B.二分之一C.三分之二以上D.四分之三以上44.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷基金業(yè)務(wù)資格等措施。這句話表述：A.正確B.錯誤45.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。這句話表述：A.正確B.錯誤46.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)合理的基金投資決策機(jī)制，明確投資決策權(quán)限，規(guī)范投資決策程序，有效防范和控制投資風(fēng)險。這句話表述：A.正確B.錯誤47.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。基金托管人未按照規(guī)定執(zhí)行基金管理人指令的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。這句話表述：A.正確B.錯誤48.基金從業(yè)人員的禁止行為不包括：A.利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便為本人或者他人牟取不正當(dāng)利益B.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息C.從事內(nèi)幕交易或者操縱證券市場D.接受他人贈送的禮金、有價證券等財物49.基金信息披露文件應(yīng)當(dāng)使用規(guī)范、簡潔、準(zhǔn)確、易懂的語言，不得使用專業(yè)術(shù)語進(jìn)行誤導(dǎo)性陳述。對不易理解的內(nèi)容，應(yīng)當(dāng)作簡單明了的說明。這句話表述：A.正確B.錯誤50.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的多少時間之前，將前一開放日的基金份額凈值計算結(jié)果登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上？A.9:00B.10:00C.15:00D.16:0051.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員在基金財產(chǎn)的管理或者運(yùn)用中，不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益?；鸸芾砣?、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員不得從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動。這句話表述：A.正確B.錯誤52.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)建立健全基金銷售業(yè)務(wù)制度，包括但不限于：基金銷售人員管理制度、基金產(chǎn)品信息披露制度、基金投資人適當(dāng)性管理制度、基金銷售檔案管理制度等。這句話表述：A.正確B.錯誤53.基金投資顧問機(jī)構(gòu)、投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向基金投資人提供獨(dú)立的、客觀的投資建議，不得與基金管理人或者基金托管人存在利益沖突，未在基金合同中明確約定或者基金投資人未在簽署基金合同前被告知的，應(yīng)當(dāng)事先回避。這句話體現(xiàn)了基金投資顧問業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范的：A.勤勉盡責(zé)原則B.誠實(shí)信用原則C.利益回避原則D.專業(yè)審慎原則54.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同中約定基金財產(chǎn)的保管機(jī)構(gòu)，但不得指定為其自身的基金托管機(jī)構(gòu)。這句話表述：A.正確B.錯誤55.基金從業(yè)人員對在執(zhí)業(yè)活動中知悉的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露，但可以為了個人利益而使用。這句話表述：A.正確B.錯誤56.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金信息披露制度，保證基金信息披露的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前，將招募說明書、基金合同、托管協(xié)議等文件報送中國證監(jiān)會備案。這句話表述：A.正確B.錯誤57.基金份額持有人大會不得就基金合同的內(nèi)容進(jìn)行修改，或者更換基金管理人、基金托管人。這句話表述：A.正確B.錯誤58.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷基金業(yè)務(wù)資格等措施。這句話表述：A.正確B.錯誤59.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。這句話表述：A.正確B.錯誤60.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的多少時間之前，將前一開放日的基金份額凈值計算結(jié)果登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上？A.9:00B.10:00C.15:00D.16:00二、判斷題（本部分共20題，每題1分，共20分。請判斷下列說法的正誤，正確的填“√”，錯誤的填“×”，請將答案填寫在答題卡相應(yīng)位置。）1.基金從業(yè)資格注冊由基金行業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)。2.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金財產(chǎn)及其管理業(yè)務(wù)的記錄，保存期限不少于5年。3.基金投資人有權(quán)查閱、復(fù)制基金份額持有人名冊、基金資產(chǎn)凈值報告、基金份額凈值公告、基金財務(wù)會計報告、基金招募說明書、基金合同、基金份額持有人大會決議、基金管理人披露的信息資料等文件或者copies。4.基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)的法律文件，其內(nèi)容應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定。5.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的15:00之前，將當(dāng)日申購的基金份額登記在基金份額持有人名下。6.基金投資顧問機(jī)構(gòu)、投資顧問人員應(yīng)當(dāng)向基金管理人提供獨(dú)立的、客觀的投資建議，不得與基金管理人或者基金托管人存在利益沖突，未在基金合同中明確約定或者基金投資人未在簽署基金合同前被告知的，應(yīng)當(dāng)事先回避。7.基金管理人、基金托管人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員在基金財產(chǎn)的管理或者運(yùn)用中，不得利用基金財產(chǎn)或者職務(wù)之便，為自己或者他人牟取不正當(dāng)利益。8.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公平、誠實(shí)信用、投資者適當(dāng)性管理等原則。9.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個基金季度結(jié)束后的10日內(nèi)，將基金季度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。10.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行。11.基金從業(yè)人員對在執(zhí)業(yè)活動中知悉的基金投資人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露。12.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷基金業(yè)務(wù)資格等措施。13.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。14.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全科學(xué)合理的基金投資決策機(jī)制，明確投資決策權(quán)限，規(guī)范投資決策程序，有效防范和控制投資風(fēng)險。15.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷基金業(yè)務(wù)資格等措施。16.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。17.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的15:00之前，將前一開放日的基金份額凈值計算結(jié)果登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。18.基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國證監(jiān)會可以采取責(zé)令停業(yè)整頓、吊銷基金業(yè)務(wù)資格等措施。19.基金財產(chǎn)不得用于向他人貸款或者提供擔(dān)保，但國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的特殊情形除外。20.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的16:00之前，將前一開放日的基金份額凈值計算結(jié)果登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。---試卷答案一、單項(xiàng)選擇題1.D解析：基金行業(yè)監(jiān)管目標(biāo)包括保護(hù)投資人利益、規(guī)范基金運(yùn)作、促進(jìn)基金業(yè)健康發(fā)展，最大化基金資產(chǎn)收益不屬于監(jiān)管目標(biāo)。2.B解析：基金從業(yè)資格注冊管理由中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)。3.B解析：遵守基金銷售機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理制度屬于基金銷售人員應(yīng)履行的義務(wù)，不屬于禁止行為。4.B解析：基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售前10日，將招募說明書、基金合同、托管協(xié)議等文件報送中國證監(jiān)會備案。5.D解析：決定基金投資策略的權(quán)利屬于基金管理人，不屬于基金份額持有人權(quán)利。6.A解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。該表述正確。7.D解析：基金募集信息披露文件不包括基金管理人內(nèi)部風(fēng)險控制制度。8.D解析：基金運(yùn)作信息披露文件不包括基金管理人年度合規(guī)報告。9.D解析：基金份額凈值計價錯誤達(dá)到一定標(biāo)準(zhǔn)時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)民事賠償責(zé)任，但不一定需要高級管理人員承擔(dān)民事賠償責(zé)任。10.B解析：基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立完善的基金內(nèi)部控制系統(tǒng)，并設(shè)立內(nèi)部審計部門。11.B解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)提出異議，拒絕執(zhí)行。12.B解析：中國證券投資基金業(yè)協(xié)會負(fù)責(zé)制定基金行業(yè)人員行為規(guī)范。13.B解析：向基金投資人承諾收益屬于基金銷售人員禁止的行為，體現(xiàn)了利益回避原則。14.C解析：負(fù)責(zé)基金份額的登記過戶業(yè)務(wù)的是基金托管人。15.B解析：封閉式基金份額持有人大會每年召開次數(shù)由基金合同約定，但不得少于一次。16.D解析：根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力推薦合適的產(chǎn)品，不屬于向所有客戶推薦高風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品。17.D解析：基金募集費(fèi)用包括認(rèn)購費(fèi)和申購費(fèi)，但不包括贖回費(fèi)。18.D解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作行為違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)及時制止、向中國證監(jiān)會報告、向基金份額持有人通報。19.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個開放日的16:00之前，將當(dāng)日申購的基金份額登記在基金份額持有人名下。20.C解析：基金分紅方式由基金合同約定，基金份額送紅不屬于基金分紅方式。21.D解析：基金投資于其他基金不屬于基金投資禁止行為。22.C解析：投資決策委員會負(fù)責(zé)人由基金管理人總經(jīng)理或者法定代表人擔(dān)任。23.D解析：商譽(yù)不能作為基金估值對象。24.A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作違反法律、行政法規(guī)等規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即報告中國證監(jiān)會。25.C解析：不得私下與基金投資人接觸，從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動，體現(xiàn)了保守秘密原則。26.C解析：基金合同可以修改或者終止，但需要按照規(guī)定程序進(jìn)行。27.D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動，應(yīng)當(dāng)遵循的基本原則包括公開原則、公平原則、誠實(shí)信用原則，不包括高收益原則。28.A解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立健全基金風(fēng)險管理制度，明確部門職責(zé)，落實(shí)風(fēng)險控制措施，確?；鹭敭a(chǎn)的安全，體現(xiàn)了勤勉盡責(zé)義務(wù)。29.C解析：內(nèi)部控制的責(zé)任主體是基金管理人，而不是基金份額持有人。30.A解析：基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)保證其披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時，并承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任，體現(xiàn)了準(zhǔn)確性原則。31.A解析：基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)前，基金管理人不得辦理基金份額的發(fā)售，不得向基金投資人宣傳推介。32.B解析：向基金投資人承諾收益或者承擔(dān)虧損，體現(xiàn)了誠實(shí)信用原則。33.B解析：基金投資人贖回基金份額，一般應(yīng)當(dāng)以貨幣資金支付。34.D解析：基金管理人、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金銷售機(jī)構(gòu)違反基金銷售管理辦法有關(guān)規(guī)定的，應(yīng)當(dāng)及時制止、向中國證監(jiān)會報告、向基金份額持有人通報。35.D解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個基金季度結(jié)束后的30日內(nèi)，將基金季度報告登載在指定報刊和基金管理人網(wǎng)站上。36.A解析：基金托管人未按照規(guī)定履行基金財產(chǎn)保管職責(zé)，或者因保管不當(dāng)導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。37.C解析：對在執(zhí)業(yè)活動中知悉的基金投資人的商業(yè)秘密負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露，體現(xiàn)了保守秘密原則。38.A解析：該表述正確，符合《證券投資基金法》規(guī)定。39.A解析：向基金投資人充分披露相關(guān)信息，不得夸大收益或者隱瞞風(fēng)險，體現(xiàn)了誠實(shí)信用原則。40.C解析：基金估值委員會的決議受基金管理人董事會決議的約束。41.A解析：該表述正確，符合《證券投資基金法》規(guī)定。42.A解析：該表述正確，符合《證券投資基金法》規(guī)定。43.C解析：基金份額持有人大會就基金合同的內(nèi)容進(jìn)行修改，或者更換基金管理人、基金托管人，應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人所持表決權(quán)的三分之二以上通過。44.A解析：該表述正確，符合《證券投資基金法》規(guī)定。45.A解析：該表述正確，符合《證券投資基金法》規(guī)定。46.A解析：該表述正確。47.A解析：該表述正確。48.