第1篇第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保資金安全，防范金融風(fēng)險。（二）流動性原則：保持資金流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（三）效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金效益最大化。（四）合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第二章資金管理體制第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理委員會，負(fù)責(zé)制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大資金業(yè)務(wù)，監(jiān)督資金使用情況。第五條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)具體實施資金管理政策，協(xié)調(diào)各部門資金需求，監(jiān)控資金風(fēng)險。第六條農(nóng)商銀行各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合資金管理部門開展資金管理工作。第三章資金管理職責(zé)第七條資金管理委員會職責(zé)：（一）制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）審批重大資金業(yè)務(wù)。（三）監(jiān)督資金使用情況。（四）協(xié)調(diào)各部門資金需求。第八條資金管理部門職責(zé)：（一）執(zhí)行資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）制定具體資金管理措施。（三）協(xié)調(diào)各部門資金需求。（四）監(jiān)控資金風(fēng)險。第九條各部門職責(zé)：（一）按照資金管理部門的要求，提供真實、準(zhǔn)確、完整的資金信息。（二）配合資金管理部門開展資金管理工作。（三）加強內(nèi)部資金管理，提高資金使用效率。第四章資金管理流程第十條資金籌集：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金籌集規(guī)模和渠道。（二）資金籌集應(yīng)遵循市場化原則，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借、吸收存款等方式籌集資金。第十一條資金運用：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金運用方向和規(guī)模。（二）資金運用應(yīng)遵循效益性原則，提高資金使用效率。（三）資金運用應(yīng)遵循合規(guī)性原則，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第十二條資金結(jié)算：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金結(jié)算制度，確保資金結(jié)算安全、快捷、高效。（二）資金結(jié)算應(yīng)遵循合規(guī)性原則，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策。第十三條資金監(jiān)控：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金監(jiān)控體系，實時監(jiān)控資金風(fēng)險。（二）資金監(jiān)控應(yīng)重點關(guān)注資金流動性、合規(guī)性、效益性等方面。第五章資金風(fēng)險管理第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金風(fēng)險管理體系，防范和化解資金風(fēng)險。第十五條資金風(fēng)險管理體系包括：（一）風(fēng)險識別：識別資金業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（三）風(fēng)險控制：采取有效措施控制風(fēng)險。（四）風(fēng)險報告：定期向資金管理委員會報告資金風(fēng)險情況。第六章監(jiān)督檢查第十六條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理監(jiān)督檢查制度，確保資金管理制度得到有效執(zhí)行。第十七條監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：（一）資金管理制度的執(zhí)行情況。（二）資金風(fēng)險控制措施的實施情況。（三）資金使用效益情況。第十八條農(nóng)商銀行應(yīng)定期對資金管理進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第七章附則第十九條本制度由農(nóng)商銀行資金管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保資金安全，防范金融風(fēng)險。（二）流動性原則：保持資金流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（三）效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金效益最大化。（四）合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第二章資金管理體制第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理委員會，負(fù)責(zé)制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大資金業(yè)務(wù)，監(jiān)督資金使用情況。第五條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)具體實施資金管理政策，協(xié)調(diào)各部門資金需求，監(jiān)控資金風(fēng)險。第六條農(nóng)商銀行各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合資金管理部門開展資金管理工作。第三章資金管理職責(zé)第七條資金管理委員會職責(zé)：（一）制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）審批重大資金業(yè)務(wù)。（三）監(jiān)督資金使用情況。（四）協(xié)調(diào)各部門資金需求。第八條資金管理部門職責(zé)：（一）執(zhí)行資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）制定具體資金管理措施。（三）協(xié)調(diào)各部門資金需求。（四）監(jiān)控資金風(fēng)險。第九條各部門職責(zé)：（一）按照資金管理部門的要求，提供真實、準(zhǔn)確、完整的資金信息。（二）配合資金管理部門開展資金管理工作。（三）加強內(nèi)部資金管理，提高資金使用效率。第四章資金管理流程第十條資金籌集：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金籌集規(guī)模和渠道。（二）資金籌集應(yīng)遵循市場化原則，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借、吸收存款等方式籌集資金。第十一條資金運用：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金運用方向和規(guī)模。（二）資金運用應(yīng)遵循效益性原則，提高資金使用效率。（三）資金運用應(yīng)遵循合規(guī)性原則，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第十二條資金結(jié)算：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金結(jié)算制度，確保資金結(jié)算安全、快捷、高效。（二）資金結(jié)算應(yīng)遵循合規(guī)性原則，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策。第十三條資金監(jiān)控：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金監(jiān)控體系，實時監(jiān)控資金風(fēng)險。（二）資金監(jiān)控應(yīng)重點關(guān)注資金流動性、合規(guī)性、效益性等方面。第五章資金風(fēng)險管理第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金風(fēng)險管理體系，防范和化解資金風(fēng)險。第十五條資金風(fēng)險管理體系包括：（一）風(fēng)險識別：識別資金業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（三）風(fēng)險控制：采取有效措施控制風(fēng)險。（四）風(fēng)險報告：定期向資金管理委員會報告資金風(fēng)險情況。第六章監(jiān)督檢查第十六條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理監(jiān)督檢查制度，確保資金管理制度得到有效執(zhí)行。第十七條監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：（一）資金管理制度的執(zhí)行情況。（二）資金風(fēng)險控制措施的實施情況。（三）資金使用效益情況。第十八條農(nóng)商銀行應(yīng)定期對資金管理進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第七章附則第十九條本制度由農(nóng)商銀行資金管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保資金安全，防范金融風(fēng)險。（二）流動性原則：保持資金流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（三）效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金效益最大化。（四）合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第二章資金管理體制第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理委員會，負(fù)責(zé)制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大資金業(yè)務(wù)，監(jiān)督資金使用情況。第五條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)具體實施資金管理政策，協(xié)調(diào)各部門資金需求，監(jiān)控資金風(fēng)險。第六條農(nóng)商銀行各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合資金管理部門開展資金管理工作。第三章資金管理職責(zé)第七條資金管理委員會職責(zé)：（一）制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）審批重大資金業(yè)務(wù)。（三）監(jiān)督資金使用情況。（四）協(xié)調(diào)各部門資金需求。第八條資金管理部門職責(zé)：（一）執(zhí)行資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）制定具體資金管理措施。（三）協(xié)調(diào)各部門資金需求。（四）監(jiān)控資金風(fēng)險。第九條各部門職責(zé)：（一）按照資金管理部門的要求，提供真實、準(zhǔn)確、完整的資金信息。（二）配合資金管理部門開展資金管理工作。（三）加強內(nèi)部資金管理，提高資金使用效率。第四章資金管理流程第十條資金籌集：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金籌集規(guī)模和渠道。（二）資金籌集應(yīng)遵循市場化原則，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借、吸收存款等方式籌集資金。第十一條資金運用：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金運用方向和規(guī)模。（二）資金運用應(yīng)遵循效益性原則，提高資金使用效率。（三）資金運用應(yīng)遵循合規(guī)性原則，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第十二條資金結(jié)算：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金結(jié)算制度，確保資金結(jié)算安全、快捷、高效。（二）資金結(jié)算應(yīng)遵循合規(guī)性原則，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策。第十三條資金監(jiān)控：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金監(jiān)控體系，實時監(jiān)控資金風(fēng)險。（二）資金監(jiān)控應(yīng)重點關(guān)注資金流動性、合規(guī)性、效益性等方面。第五章資金風(fēng)險管理第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金風(fēng)險管理體系，防范和化解資金風(fēng)險。第十五條資金風(fēng)險管理體系包括：（一）風(fēng)險識別：識別資金業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（三）風(fēng)險控制：采取有效措施控制風(fēng)險。（四）風(fēng)險報告：定期向資金管理委員會報告資金風(fēng)險情況。第六章監(jiān)督檢查第十六條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理監(jiān)督檢查制度，確保資金管理制度得到有效執(zhí)行。第十七條監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：（一）資金管理制度的執(zhí)行情況。（二）資金風(fēng)險控制措施的實施情況。（三）資金使用效益情況。第十八條農(nóng)商銀行應(yīng)定期對資金管理進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第七章附則第十九條本制度由農(nóng)商銀行資金管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保資金安全，防范金融風(fēng)險。（二）流動性原則：保持資金流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（三）效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金效益最大化。（四）合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第二章資金管理體制第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理委員會，負(fù)責(zé)制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大資金業(yè)務(wù)，監(jiān)督資金使用情況。第五條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)具體實施資金管理政策，協(xié)調(diào)各部門資金需求，監(jiān)控資金風(fēng)險。第六條農(nóng)商銀行各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合資金管理部門開展資金管理工作。第三章資金管理職責(zé)第七條資金管理委員會職責(zé)：（一）制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）審批重大資金業(yè)務(wù)。（三）監(jiān)督資金使用情況。（四）協(xié)調(diào)各部門資金需求。第八條資金管理部門職責(zé)：（一）執(zhí)行資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）制定具體資金管理措施。（三）協(xié)調(diào)各部門資金需求。（四）監(jiān)控資金風(fēng)險。第九條各部門職責(zé)：（一）按照資金管理部門的要求，提供真實、準(zhǔn)確、完整的資金信息。（二）配合資金管理部門開展資金管理工作。（三）加強內(nèi)部資金管理，提高資金使用效率。第四章資金管理流程第十條資金籌集：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金籌集規(guī)模和渠道。（二）資金籌集應(yīng)遵循市場化原則，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借、吸收存款等方式籌集資金。第十一條資金運用：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金運用方向和規(guī)模。（二）資金運用應(yīng)遵循效益性原則，提高資金使用效率。（三）資金運用應(yīng)遵循合規(guī)性原則，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第十二條資金結(jié)算：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金結(jié)算制度，確保資金結(jié)算安全、快捷、高效。（二）資金結(jié)算應(yīng)遵循合規(guī)性原則，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策。第十三條資金監(jiān)控：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金監(jiān)控體系，實時監(jiān)控資金風(fēng)險。（二）資金監(jiān)控應(yīng)重點關(guān)注資金流動性、合規(guī)性、效益性等方面。第五章資金風(fēng)險管理第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金風(fēng)險管理體系，防范和化解資金風(fēng)險。第十五條資金風(fēng)險管理體系包括：（一）風(fēng)險識別：識別資金業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（三）風(fēng)險控制：采取有效措施控制風(fēng)險。（四）風(fēng)險報告：定期向資金管理委員會報告資金風(fēng)險情況。第六章監(jiān)督檢查第十六條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理監(jiān)督檢查制度，確保資金管理制度得到有效執(zhí)行。第十七條監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：（一）資金管理制度的執(zhí)行情況。（二）資金風(fēng)險控制措施的實施情況。（三）資金使用效益情況。第十八條農(nóng)商銀行應(yīng)定期對資金管理進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第七章附則第十九條本制度由農(nóng)商銀行資金管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保資金安全，防范金融風(fēng)險。（二）流動性原則：保持資金流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（三）效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金效益最大化。（四）合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第二章資金管理體制第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理委員會，負(fù)責(zé)制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大資金業(yè)務(wù)，監(jiān)督資金使用情況。第五條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)具體實施資金管理政策，協(xié)調(diào)各部門資金需求，監(jiān)控資金風(fēng)險。第六條農(nóng)商銀行各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合資金管理部門開展資金管理工作。第三章資金管理職責(zé)第七條資金管理委員會職責(zé)：（一）制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）審批重大資金業(yè)務(wù)。（三）監(jiān)督資金使用情況。（四）協(xié)調(diào)各部門資金需求。第八條資金管理部門職責(zé)：（一）執(zhí)行資金管理戰(zhàn)略、政策和制度。（二）制定具體資金管理措施。（三）協(xié)調(diào)各部門資金需求。（四）監(jiān)控資金風(fēng)險。第九條各部門職責(zé)：（一）按照資金管理部門的要求，提供真實、準(zhǔn)確、完整的資金信息。（二）配合資金管理部門開展資金管理工作。（三）加強內(nèi)部資金管理，提高資金使用效率。第四章資金管理流程第十條資金籌集：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金籌集規(guī)模和渠道。（二）資金籌集應(yīng)遵循市場化原則，通過發(fā)行債券、同業(yè)拆借、吸收存款等方式籌集資金。第十一條資金運用：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，合理確定資金運用方向和規(guī)模。（二）資金運用應(yīng)遵循效益性原則，提高資金使用效率。（三）資金運用應(yīng)遵循合規(guī)性原則，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第十二條資金結(jié)算：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金結(jié)算制度，確保資金結(jié)算安全、快捷、高效。（二）資金結(jié)算應(yīng)遵循合規(guī)性原則，遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策。第十三條資金監(jiān)控：（一）農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金監(jiān)控體系，實時監(jiān)控資金風(fēng)險。（二）資金監(jiān)控應(yīng)重點關(guān)注資金流動性、合規(guī)性、效益性等方面。第五章資金風(fēng)險管理第十四條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金風(fēng)險管理體系，防范和化解資金風(fēng)險。第十五條資金風(fēng)險管理體系包括：（一）風(fēng)險識別：識別資金業(yè)務(wù)中可能存在的風(fēng)險。（二）風(fēng)險評估：評估風(fēng)險發(fā)生的可能性和影響程度。（三）風(fēng)險控制：采取有效措施控制風(fēng)險。（四）風(fēng)險報告：定期向資金管理委員會報告資金風(fēng)險情況。第六章監(jiān)督檢查第十六條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理監(jiān)督檢查制度，確保資金管理制度得到有效執(zhí)行。第十七條監(jiān)督檢查內(nèi)容包括：（一）資金管理制度的執(zhí)行情況。（二）資金風(fēng)險控制措施的實施情況。（三）資金使用效益情況。第十八條農(nóng)商銀行應(yīng)定期對資金管理進行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。第七章附則第十九條本制度由農(nóng)商銀行資金管理委員會負(fù)責(zé)解釋。第二十條本制度自發(fā)布之日起施行。第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：（一）安全性原則：確保資金安全，防范金融風(fēng)險。（二）流動性原則：保持資金流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。（三）效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金效益最大化。（四）合規(guī)性原則：遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策，確保資金業(yè)務(wù)合法合規(guī)。第二章資金管理體制第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理委員會，負(fù)責(zé)制定資金管理戰(zhàn)略、政策和制度，審批重大資金業(yè)務(wù)，監(jiān)督資金使用情況。第五條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)具體實施資金管理政策，協(xié)調(diào)各部門資金需求，監(jiān)控資金風(fēng)險。第六條農(nóng)商銀行各部門應(yīng)按照職責(zé)分工，積極配合資金管理部門開展資金管理工作。第三章資金管理職責(zé)第七條第2篇第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、盈利性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)活動。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：1.安全性原則：確保資金安全，防止資金損失。2.流動性原則：保持資金適度流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。3.盈利性原則：在確保安全和流動性的前提下，追求資金收益最大化。4.規(guī)范性原則：嚴(yán)格按照法律法規(guī)和內(nèi)部規(guī)章制度進行資金管理。5.風(fēng)險控制原則：建立健全風(fēng)險管理體系，有效控制資金風(fēng)險。第二章資金組織架構(gòu)第四條農(nóng)商銀行設(shè)立資金管理部門，負(fù)責(zé)全行資金管理的統(tǒng)籌規(guī)劃、組織協(xié)調(diào)和監(jiān)督管理。第五條資金管理部門的主要職責(zé)：1.制定和實施資金管理制度和操作規(guī)程。2.監(jiān)督檢查各分支機構(gòu)資金業(yè)務(wù)執(zhí)行情況。3.組織開展資金業(yè)務(wù)培訓(xùn)和風(fēng)險防范工作。4.協(xié)調(diào)解決資金業(yè)務(wù)中的重大問題。5.向董事會和高級管理層報告資金管理工作。第三章資金來源第六條農(nóng)商銀行資金來源主要包括：1.存款業(yè)務(wù)：吸收個人和單位存款，包括活期存款、定期存款、通知存款等。2.貸款業(yè)務(wù)：發(fā)放各種貸款，包括個人貸款、企業(yè)貸款、票據(jù)貼現(xiàn)等。3.債券投資：投資國債、金融債券、企業(yè)債券等。4.同業(yè)拆借：與其他金融機構(gòu)進行短期資金拆借。5.其他資金來源：包括發(fā)行金融債券、同業(yè)存款、結(jié)算資金等。第四章資金運用第七條農(nóng)商銀行資金運用主要包括：1.貸款業(yè)務(wù)：向個人和企業(yè)提供貸款，支持實體經(jīng)濟。2.投資業(yè)務(wù)：投資國債、金融債券、企業(yè)債券等，獲取投資收益。3.同業(yè)拆借：與其他金融機構(gòu)進行短期資金拆借，滿足流動性需求。4.結(jié)算業(yè)務(wù)：辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，提供支付服務(wù)。5.其他資金運用：包括資金清算、外匯業(yè)務(wù)等。第五章資金風(fēng)險控制第八條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金風(fēng)險管理體系，包括：1.風(fēng)險識別：識別資金業(yè)務(wù)中的各種風(fēng)險，包括信用風(fēng)險、市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等。2.風(fēng)險評估：對識別出的風(fēng)險進行評估，確定風(fēng)險程度和可能的影響。3.風(fēng)險控制：采取有效措施控制風(fēng)險，包括制定風(fēng)險控制政策和程序、實施風(fēng)險控制措施等。4.風(fēng)險監(jiān)測：對資金業(yè)務(wù)進行持續(xù)監(jiān)測，及時發(fā)現(xiàn)和報告風(fēng)險。5.風(fēng)險報告：定期向董事會和高級管理層報告資金風(fēng)險狀況。第九條農(nóng)商銀行應(yīng)采取以下措施控制資金風(fēng)險：1.嚴(yán)格執(zhí)行信貸政策，加強貸款審批管理。2.加強投資業(yè)務(wù)管理，控制投資風(fēng)險。3.嚴(yán)格執(zhí)行同業(yè)拆借規(guī)定，控制拆借風(fēng)險。4.加強結(jié)算業(yè)務(wù)管理，確保資金安全。5.加強內(nèi)部審計和監(jiān)督檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。第六章資金報告第十條農(nóng)商銀行應(yīng)定期編制資金報告，包括資金來源、資金運用、資金風(fēng)險狀況等。第十一條資金報告應(yīng)真實、準(zhǔn)確、完整地反映農(nóng)商銀行資金管理狀況。第十二條資金報告應(yīng)及時報送董事會和高級管理層。第七章附則第十三條本制度由農(nóng)商銀行董事會負(fù)責(zé)解釋。第十四條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：以下內(nèi)容為示例，具體內(nèi)容需根據(jù)農(nóng)商銀行實際情況進行調(diào)整。）第八章資金管理流程第十五條農(nóng)商銀行資金管理流程主要包括以下環(huán)節(jié)：1.資金計劃：根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展需要，制定資金使用計劃。2.資金籌集：通過存款、貸款、投資等方式籌集資金。3.資金運用：將籌集到的資金用于貸款、投資、結(jié)算等業(yè)務(wù)。4.資金監(jiān)控：對資金運用情況進行監(jiān)控，確保資金安全、流動和盈利。5.資金調(diào)整：根據(jù)市場變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，適時調(diào)整資金使用策略。第十六條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理信息系統(tǒng)，實現(xiàn)資金管理的自動化、智能化。第十七條農(nóng)商銀行應(yīng)加強資金管理人員的培訓(xùn)，提高資金管理人員的專業(yè)素質(zhì)和風(fēng)險意識。第九章資金管理考核第十八條農(nóng)商銀行應(yīng)建立資金管理考核制度，對資金管理部門和人員進行考核。第十九條考核內(nèi)容主要包括：1.資金安全：考核資金損失情況。2.資金流動性：考核資金滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要的情況。3.資金盈利性：考核資金收益情況。4.風(fēng)險控制：考核風(fēng)險控制措施的有效性。第二十條考核結(jié)果作為對資金管理部門和人員進行獎懲的依據(jù)。第十章資金管理監(jiān)督第二十一條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金管理監(jiān)督機制，對資金管理活動進行監(jiān)督。第二十二條監(jiān)督內(nèi)容主要包括：1.資金管理制度執(zhí)行情況。2.資金風(fēng)險控制措施落實情況。3.資金管理信息系統(tǒng)運行情況。4.資金管理人員履職情況。第二十三條監(jiān)督結(jié)果作為對資金管理部門和人員進行獎懲的依據(jù)。第十一章特別規(guī)定第二十四條農(nóng)商銀行在特殊情況下，如自然災(zāi)害、突發(fā)事件等，可采取特殊措施保障資金安全。第二十五條農(nóng)商銀行應(yīng)定期評估本制度的有效性，并根據(jù)實際情況進行調(diào)整。第十二章法律責(zé)任第二十六條農(nóng)商銀行違反本制度，造成資金損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第二十七條農(nóng)商銀行工作人員違反本制度，造成資金損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十三章附則第二十八條本制度由農(nóng)商銀行董事會負(fù)責(zé)解釋。第二十九條本制度自發(fā)布之日起施行。（注：以上內(nèi)容僅供參考，具體內(nèi)容需根據(jù)農(nóng)商銀行實際情況進行調(diào)整。）第3篇第一章總則第一條為加強農(nóng)商銀行資金管理，確保資金安全、流動性、效益性，提高資金使用效率，根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律法規(guī)，結(jié)合農(nóng)商銀行實際情況，制定本制度。第二條本制度適用于農(nóng)商銀行及其分支機構(gòu)的所有資金業(yè)務(wù)，包括存款、貸款、結(jié)算、投資、資金交易等。第三條農(nóng)商銀行資金管理應(yīng)遵循以下原則：1.安全性原則：確保資金安全，防范和化解金融風(fēng)險。2.流動性原則：保持資金適度流動性，滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需要。3.效益性原則：提高資金使用效率，實現(xiàn)資金收益最大化。4.合規(guī)性原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和監(jiān)管政策。5.統(tǒng)一性原則：實行統(tǒng)一的管理制度，確保資金管理的規(guī)范性和一致性。第二章資金組織第四條農(nóng)商銀行應(yīng)建立健全資金組織體系，明確各級機構(gòu)在資金組織中的職責(zé)和權(quán)限。第五條農(nóng)商銀行總行負(fù)責(zé)全行資金組織的統(tǒng)籌規(guī)劃和管理，包括資金來源、資金運用、資金定價等。第六條分支機構(gòu)負(fù)責(zé)執(zhí)行總行的資金組織計劃，根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展