《金融法案例分析》課程教學(xué)大綱

一、課程基本信息

課程代碼：

課程名稱(chēng)：金融法案例分析

英文名稱(chēng):FinancalRegulationCase

課程類(lèi)別：專(zhuān)業(yè)選修課

學(xué)時(shí)：16

學(xué)分：1

適用對(duì)象：金融本科生、金融碩士生、經(jīng)濟(jì)法學(xué)碩士生

考核方式：考查

先修課程：金融學(xué)、國(guó)際金融、證券投資學(xué)

二、課程簡(jiǎn)介

中文簡(jiǎn)介

金融是經(jīng)濟(jì)的核心，金融市場(chǎng)的正常運(yùn)行時(shí)經(jīng)濟(jì)安全的保障。金融行業(yè)是資

金融通的中介和平臺(tái)，由于各自運(yùn)作機(jī)制的區(qū)別以及業(yè)務(wù)內(nèi)容和特點(diǎn)的差異，我

們一般將金融業(yè)細(xì)分為銀行、保險(xiǎn)、證券三大子行業(yè)?！督鹑诜ò咐治觥贩謩e

選擇了證券、銀行、保險(xiǎn)以及外匯市場(chǎng)的代表性案例，以求展示金融市場(chǎng)的內(nèi)在

規(guī)律和違背金融市場(chǎng)相關(guān)法規(guī)的一般性征。

為了全面了解金融市場(chǎng)間的內(nèi)在關(guān)聯(lián)和傳遞機(jī)制，我們選擇了“6.12”股匯

共振綜合案例，展示金融現(xiàn)貨與期貨、資產(chǎn)價(jià)格與匯率的相關(guān)性，揭示資金在股

市、匯市、期貨市場(chǎng)流動(dòng)的機(jī)制。

英文簡(jiǎn)介

Financialindustryisaplatformandchannelforthecapitalfunding.

Duetothedifferencesamongeachoperatingmechanismsandspecialized

fields,wecandividethefinancialindustryintothreecategories:banking,

insurance,andsecurity.ForFinancialRegulationCases,wechoose

representativecasesconcerningsecurity,banking,insuranceandforeign

exchangemarket,togivereadersafull-scalepictureabouttheregulations

andthefeaturesofthosecasesthatbreakthefinancialregulations.Based

ontheabove,inordertogainadeepunderstandingoftherelevanceand

transmissionmechanismofthefinancialmarket,wechoosethe6.21

concurrentvolatilityofexchangerateandstockpriceasacomprehensive

casetostudyrelevancebetweenactualmarket,futuremarket,assetsprice

andexchangerate,andtounveilthemechanismflowofthecapitalin

stockmarket,foreignexchangemarketandfuturemarket.

三、課程性質(zhì)與教學(xué)目的

《金融法案例分析》屬于金融專(zhuān)業(yè)必修課。本課程通過(guò)運(yùn)用生動(dòng)直觀(guān)的案例

解說(shuō)金融法規(guī)，選取我國(guó)司法審判中大量的真實(shí)案例中最具普遍性和典型性的

案例，并依據(jù)我國(guó)法律、法規(guī)的規(guī)定，對(duì)爭(zhēng)議當(dāng)事人的權(quán)力義務(wù)進(jìn)行分析，提出

該案例處理的關(guān)鍵問(wèn)題和處理結(jié)果。

目前，我國(guó)已經(jīng)頒布《商業(yè)銀行法》、《票據(jù)法》、《擔(dān)保法》、《保險(xiǎn)法》、

《證券法》等基本金融法規(guī)，對(duì)于理順金融關(guān)系、規(guī)范金融市場(chǎng)、明確當(dāng)事人的

權(quán)力和義務(wù)做出了界定，為金融活動(dòng)和金融市場(chǎng)的發(fā)展提供了法律依據(jù)和法律保

障。

通過(guò)課程學(xué)習(xí)，要求學(xué)生牢固樹(shù)立社會(huì)主義核心價(jià)值觀(guān)：富強(qiáng)、民主、文明、

和諧、自由、平等、公正、法治、愛(ài)國(guó)、敬業(yè)、誠(chéng)信、友善。這既是對(duì)美好

社會(huì)的生動(dòng)表述，也是我們專(zhuān)業(yè)必須秉持的專(zhuān)業(yè)理念：公正、守法和誠(chéng)信。

我們學(xué)習(xí)和掌握金融法規(guī)不僅是金融市場(chǎng)健康運(yùn)行的必要，也是交易主體明

確自己的權(quán)力和義務(wù)，維護(hù)自身利益所必需。

課程教學(xué)的能力培養(yǎng)目標(biāo)：

木課程對(duì)學(xué)生的能力要求包括三個(gè)方面，在整體層面上，有對(duì)金融法的理解

具備基本的理論框架；能夠?qū)唧w法規(guī)條文與實(shí)踐相結(jié)合運(yùn)用。

課程教學(xué)的素質(zhì)培養(yǎng)目標(biāo)：

通過(guò)課程教學(xué)，金融專(zhuān)業(yè)的學(xué)生更清晰了解金融違法案例的基本特征和規(guī)

律，為識(shí)別、監(jiān)控違法金融交易和行為提供基本能力，成為守法、誠(chéng)信的踐行者。

四、教學(xué)內(nèi)容及要求

鑒于金融法門(mén)類(lèi)較多，也限于課時(shí)條件，我們重點(diǎn)選擇與商業(yè)銀行法和證券

法規(guī)相關(guān)的案例進(jìn)行分析和解讀。

第一章證券法案例

(-)目的與要求

1.本案例通過(guò)對(duì)南方證券與巴林銀行破產(chǎn)及“3.27”國(guó)債期貨案例

分析，揭示證券市場(chǎng)的欺詐和內(nèi)幕交易行為，揭示衍生金融市場(chǎng)

違規(guī)操作的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與危害。

2.學(xué)生通過(guò)上述案例的分析和研討，在授課教師的指導(dǎo)下，不僅深

入了解案情發(fā)生機(jī)理及危害，提高學(xué)生識(shí)別違規(guī)交易和防范風(fēng)險(xiǎn)

能力。更應(yīng)該重視對(duì)我國(guó)《證券法》、《期貨交易法規(guī)》等相關(guān)

法規(guī)的學(xué)習(xí)，培養(yǎng)學(xué)生尊法守法的良好習(xí)慣。

3.探尋在現(xiàn)有《證券法》和《期貨交易法規(guī)》下，如何進(jìn)一步規(guī)范

金融機(jī)構(gòu)的交易行為，完善內(nèi)部控制制度，凈化市場(chǎng)環(huán)境。

4.借此并結(jié)合中國(guó)證券市場(chǎng)規(guī)范交易的歷程，揭示國(guó)家為促進(jìn)中國(guó)

證券市場(chǎng)發(fā)展和完善的不懈努力以及所取得的成果，以呈現(xiàn)國(guó)家

打造健康證券市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)之目的。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)內(nèi)幕交易：中國(guó)南方證券破產(chǎn)案

1.主要內(nèi)容

南方證券內(nèi)幕交易始末。南方證券內(nèi)幕交易對(duì)股價(jià)的影響。南方

證券內(nèi)幕交易與證券法規(guī)的相悖之處。如何規(guī)范上市公司的交易

行為。

2.基本概念和知識(shí)點(diǎn)

內(nèi)幕交易內(nèi)幕信息信息披露證券法規(guī)內(nèi)幕交易懲罰

3.問(wèn)題與應(yīng)用（能力要求）

（1）南方證券破產(chǎn)案中，證券公司如何通過(guò)內(nèi)幕消息操縱股市？

之所以出現(xiàn)內(nèi)幕交易行為，其背后深層次的原因是什么？

（2）證券公司在從事交易活動(dòng)的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)符合哪些法定條件

和程序？

（3）證券法規(guī)應(yīng)如何規(guī)范金融機(jī)構(gòu)的證券市場(chǎng)'業(yè)務(wù)，防范欺詐

與內(nèi)幕交易行為再次發(fā)生？

（4）應(yīng)如何規(guī)范上市公司信息披露制度，提高信息透明度，從

而防止證券公司利用內(nèi)幕信息進(jìn)行違規(guī)操作的行為再次發(fā)生？

（5）如何識(shí)別內(nèi)幕交易？培養(yǎng)學(xué)生識(shí)別內(nèi)幕交易的能力。

第二節(jié)衍生金融工具之殛——巴林銀行破產(chǎn)案與“3.27”國(guó)債期貨

案

1.主要內(nèi)容

巴林銀行破產(chǎn)案、“327”國(guó)債期貨案

2.基本概念和知識(shí)點(diǎn)

股指期貨利率期貨

3.問(wèn)題與應(yīng)用（能力要求）

（1）巴林銀行破產(chǎn)案中，尼克?里森如何通過(guò)違規(guī)操作金融衍

生工具導(dǎo)致銀行破產(chǎn)？違規(guī)操作其深層次的原因是什么？

（2）“3.27”國(guó)債期貨案為什么被稱(chēng)為中國(guó)的“巴林事件”？以

萬(wàn)國(guó)證券公司為代表的空方主力如何利用監(jiān)管漏洞違規(guī)操作來(lái)

謀利？

（3）證券法規(guī)應(yīng)如何規(guī)范金融衍生工具的操作？

（4）應(yīng)如何完善金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制制度，有效防范證券從業(yè)人

員和機(jī)構(gòu)管理層金融道德風(fēng)險(xiǎn)的產(chǎn)生？

（三）思考與實(shí)踐

1.討論在加強(qiáng)法律建設(shè)的同時(shí)應(yīng)如何提升對(duì)法規(guī)的執(zhí)行力度和對(duì)違

規(guī)事件的處罰力度，從而更有效地遏制內(nèi)幕交易行為。

2.分析金融衍生工具違規(guī)操作的問(wèn)題，重點(diǎn)分析有效的內(nèi)部控制制

度在規(guī)范衍生工具操作中的地位和作用；

3.通過(guò)分析巴林銀行破產(chǎn)事件，討論應(yīng)如何加強(qiáng)跨國(guó)銀行監(jiān)管的國(guó)

際合作，并借此引入中國(guó)應(yīng)如何借鑒此次監(jiān)管失敗的教訓(xùn)，進(jìn)而在

遵守《外資金融機(jī)構(gòu)管理?xiàng)l例》的基礎(chǔ)上進(jìn)一步對(duì)跨國(guó)銀行加強(qiáng)監(jiān)

管；

4.通過(guò)分析“3.27”國(guó)債期貨案，探求應(yīng)如何規(guī)范金融市場(chǎng)活動(dòng)，

完全金融法律法規(guī)，推進(jìn)公司信息披露制度的完善，特別要著重考

慮在重啟國(guó)債期貨市場(chǎng)的今天，應(yīng)如何避免再次發(fā)生類(lèi)似事件。

5.“3.27”國(guó)債期貨案如何善后？讓學(xué)生在探討中體會(huì)國(guó)家堅(jiān)決完

善金融市場(chǎng)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的意圖。

（四）教學(xué)方法與手段

本章教學(xué)主要采用的方法和手段，如課堂講授、團(tuán)隊(duì)合作、分組討

論、課堂討論。

第二章商業(yè)銀行法案例

（-）目的與要求

1.商業(yè)銀行是以信用為基礎(chǔ)、以經(jīng)營(yíng)貨幣借貸和結(jié)算業(yè)務(wù)為主的高

負(fù)債高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)。商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)內(nèi)容以及在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地

位，都決定了它安全運(yùn)營(yíng)的重要性。如何確保信貸資產(chǎn)質(zhì)量，控

制信貸風(fēng)險(xiǎn)則是現(xiàn)代商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的核心。

2.木章通過(guò)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)和不良貸款案例，分析商業(yè)銀行信貸

風(fēng)險(xiǎn)、內(nèi)控風(fēng)險(xiǎn)以及道德風(fēng)險(xiǎn)的形成機(jī)理和危害。并參照《新巴

塞爾協(xié)議》的規(guī)定，重點(diǎn)了解信貸風(fēng)險(xiǎn)管理中的運(yùn)行機(jī)制、客戶(hù)

政策選擇、計(jì)量方法、績(jī)效評(píng)估及監(jiān)管制度等主要問(wèn)題。

3.通過(guò)信用卡套現(xiàn)與惡意透支案例，了解案發(fā)的基本特點(diǎn)和操作方

式。分析我國(guó)信用卡規(guī)制上滯后的問(wèn)題，比如信用卡套現(xiàn)和盜刷

案件屢禁不止。為規(guī)范信用卡市場(chǎng)，保障信用卡業(yè)務(wù)的健康發(fā)展

提供思路。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理案例

1.主要內(nèi)容

商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)、《新巴塞爾協(xié)議》、信用卡套現(xiàn)、惡意透支

2.基本概念和知識(shí)點(diǎn)

商業(yè)銀行信貸流程、客戶(hù)政策選擇、計(jì)量方法、績(jī)效評(píng)估及監(jiān)

管制度風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)。

3.問(wèn)題與應(yīng)用

（1）《巴塞爾協(xié)議》關(guān)于資本充足率的原則與商業(yè)銀行信貸風(fēng)

險(xiǎn)管理的目標(biāo)要求？

（2）如何提高商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法與績(jī)效？

（3）了解商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制的創(chuàng)新與發(fā)展？

第二節(jié)浦發(fā)銀行775億不良貸款案

1.主要內(nèi)容

《貸款分類(lèi)指導(dǎo)原則》浦發(fā)成都分行掩蓋不良貸款

2.基本概念和知識(shí)點(diǎn)

《貸款分類(lèi)指導(dǎo)原則》、騰挪空殼公司、宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)波動(dòng)

3.問(wèn)題與應(yīng)用

（1）商業(yè)銀行如何破解“內(nèi)部人控制”問(wèn)題？商業(yè)銀行如何解

決分支行委托代理鏈條過(guò)長(zhǎng)的問(wèn)題？

（2）從總行到一級(jí)分行、二級(jí)分行、支行、網(wǎng)點(diǎn)、多層及的委

托代理使得總行和分支機(jī)構(gòu)之間信息不對(duì)稱(chēng)問(wèn)題非常突出。如何

提升銀行從業(yè)人員的合規(guī)與道德意識(shí)？

（3）探討商業(yè)銀行不良貸款形成的底層原因。提高學(xué)生對(duì)不良

貸款形成的認(rèn)識(shí)能力。

第三節(jié)信用卡套現(xiàn)與惡意透支案例

1.主要內(nèi)容

信用卡套現(xiàn)POS機(jī)第三方網(wǎng)絡(luò)支付惡意透支

2.基本概念和知識(shí)點(diǎn)

POS機(jī)第三方網(wǎng)絡(luò)支付惡意透支虛構(gòu)交易刑法裁量

3.問(wèn)題與應(yīng)用

（1）如何完善信用卡管理的規(guī)制？

（2）建立與健全誠(chéng)信社會(huì)是每一個(gè)公民應(yīng)盡的義務(wù)。如何對(duì)信用

卡套現(xiàn)和騙領(lǐng)惡意透支予以準(zhǔn)確司法定性？增加學(xué)生對(duì)信用卡違

規(guī)行為危害的認(rèn)識(shí)，并提高學(xué)生識(shí)別這種違規(guī)行為的能力。

（三）思考與實(shí)踐

1.《巴塞爾協(xié)議》關(guān)于資本充足率的原則與商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

的目標(biāo)要求？

2.如何提高商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)管理的技術(shù)方法與績(jī)效？

3.如何吸取美國(guó)次貸危機(jī)的教訓(xùn)？

4.了解商業(yè)銀行信貸風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)控機(jī)制的創(chuàng)新與發(fā)展？

5.如何完善信用卡管理的規(guī)制？

6.了解借貸市場(chǎng)、信用卡市場(chǎng)的規(guī)范歷程，熟悉國(guó)家以市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的

原則建立健全借貸市場(chǎng)和信用卡市場(chǎng)的決心和成就。

（四）教學(xué)方法與手段

木章教學(xué)主要采用的方法和手段，如課堂講授、團(tuán)隊(duì)合作、分組討

論、課堂討論。

第三章保險(xiǎn)法案例

（-）教學(xué)目的與要求

1.保險(xiǎn)法規(guī)涵蓋的內(nèi)容廣泛，由于課時(shí)有限，主要選取了與日常生

活相關(guān)度較高的內(nèi)容°

2.隨著私家車(chē)擁有量快速增長(zhǎng)，涉及道路交通的險(xiǎn)種需求量上升。

但是，由于當(dāng)事人法律意識(shí)淡薄，“肇事逃逸”的案例屢屢發(fā)生。

我國(guó)刑法和行政法對(duì)于什么是肇尋逃逸有不同的界定，保險(xiǎn)條款

往往對(duì)肇事逃逸也未作明確定義，交通管理行政機(jī)關(guān)一般也不對(duì)

行為人的行為是否構(gòu)成肇事逃逸做出認(rèn)定。上述因素使得法院在

審理相關(guān)保險(xiǎn)案件時(shí)，對(duì)于行為人逃離事故現(xiàn)場(chǎng)的行為是否屬于

“肇事逃逸”產(chǎn)生爭(zhēng)議。因此，在實(shí)踐中遇到類(lèi)似情況，需要搞

清楚這種差異對(duì)民事賠償會(huì)造成什么影響。本案例的教學(xué)，將根

據(jù)刑法和行政法對(duì)于肇事逃逸的定義和構(gòu)成要件討論在相關(guān)保

險(xiǎn)案件中肇事逃逸應(yīng)如何認(rèn)定，肇事逃逸法律內(nèi)涵的差異對(duì)判斷

肇事逃逸者的民事責(zé)任會(huì)產(chǎn)生什么影響，保險(xiǎn)合同依據(jù)什么原則

來(lái)認(rèn)定肇事逃逸。

3.責(zé)任保險(xiǎn)的本意原是為填補(bǔ)被保險(xiǎn)人因需向第三者承擔(dān)賠噌責(zé)

任所導(dǎo)致自身財(cái)產(chǎn)的損失，但是在實(shí)踐中經(jīng)常出現(xiàn)因被保險(xiǎn)人未

向賠償權(quán)利人足額支付款項(xiàng)導(dǎo)致保險(xiǎn)公司拒賠的情況。

4.《保險(xiǎn)法》第65條第一款規(guī)定保險(xiǎn)人對(duì)責(zé)任保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人給

第三者造成的損害，可以依照法隹的規(guī)定或者合同的約定，直接

向該第三者賠償保險(xiǎn)金。第65第二款規(guī)定被保險(xiǎn)人怠于請(qǐng)求的,

第三者有權(quán)就其應(yīng)獲賠償部分直接向保險(xiǎn)人請(qǐng)求賠償保險(xiǎn)金。但

是當(dāng)出現(xiàn)本案例所述情況時(shí)，第三者應(yīng)如何保護(hù)自身的權(quán)益？本

案例的教學(xué)，將對(duì)侵權(quán)法和合同法在責(zé)任保險(xiǎn)賠償金請(qǐng)求權(quán)問(wèn)題

上產(chǎn)生的矛盾進(jìn)行闡述，分析不同情形下保險(xiǎn)金給付權(quán)的構(gòu)成要

件，并對(duì)II算此類(lèi)事件訴訟時(shí)效的法理依據(jù)進(jìn)行剖析。

（二）教學(xué)內(nèi)容

第一節(jié)關(guān)于保險(xiǎn)免責(zé)條款中“肇事逃逸”的認(rèn)定

1.主要內(nèi)容

肇事逃逸民事責(zé)任《交通事故處理程序規(guī)定》

2.基本概念和知識(shí)點(diǎn)

肇事逃逸民事責(zé)任入罪條件

3.問(wèn)題與運(yùn)用

（1）離開(kāi)事故現(xiàn)場(chǎng)能否被認(rèn)定為逃逸？刑法是如何定義肇事逃

逸的？行政法是如何定義肇事逃逸的？

（2）交通行政管理部門(mén)的責(zé)任認(rèn)定能否作為判斷肇事逃逸是否

發(fā)生的唯一依據(jù)并完全據(jù)此判斷民事責(zé)任？

（3）認(rèn)定肇事逃逸民事責(zé)任的法律要件是什么？

（4）刑法和行政法對(duì)肇事逃逸的不同界定對(duì)民事賠償會(huì)產(chǎn)生什

么影響。

（5）保險(xiǎn)合同認(rèn)定肇事逃逸采用的是什么原則？

（6）肇事逃逸會(huì)給當(dāng)事人帶來(lái)什么樣的法律后果？借此教育學(xué)

生誠(chéng)信的重要性，逃避與欺騙只能帶來(lái)更加嚴(yán)重的后果。

第二節(jié)責(zé)任保險(xiǎn)中被保險(xiǎn)人與受害人的保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)

1.主要內(nèi)容

《保險(xiǎn)法》《合同法》賠償義務(wù)履行

2.基本概念與知識(shí)點(diǎn)

賠償義務(wù)履、行域外民法、責(zé)任認(rèn)定

3.問(wèn)題與運(yùn)用

（1）貢任保險(xiǎn)中的第三者可以直接向保險(xiǎn)公司索賠嗎？

（2）合同法和侵權(quán)法在責(zé)任保險(xiǎn)金請(qǐng)求權(quán)上的沖突體現(xiàn)在哪？

（3）一旦保險(xiǎn)公司、被保險(xiǎn)人、第三者因賠償問(wèn)題產(chǎn)生糾紛，

訴訟時(shí)效應(yīng)如何計(jì)算？

（三）思考與實(shí)踐

1、明確保險(xiǎn)合同的當(dāng)事人和關(guān)系人，根據(jù)合同相對(duì)性原則，思考責(zé)

任保險(xiǎn)事故中的第三方是否有權(quán)向保險(xiǎn)人主張權(quán)利。

2、結(jié)合現(xiàn)代侵權(quán)法在責(zé)任保險(xiǎn)制度中的應(yīng)用原則，討論新《保險(xiǎn)法》

對(duì)于受害第三方的救濟(jì)和保障思想。

3、思考什么是責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故。是被保險(xiǎn)人對(duì)第三者造成損害

并需支付賠償款還是被保險(xiǎn)人對(duì)第三者造成損害并產(chǎn)生和支付了賠

償款。

4、思考什么是責(zé)任保險(xiǎn)的保險(xiǎn)事故，是被保險(xiǎn)人對(duì)第三者造成損害

并需支付賠償款還是被保險(xiǎn)人對(duì)第三者造成損害并產(chǎn)生和支付了賠

償款。

5、深入研究《保險(xiǎn)法》第65條，總結(jié)該條款共規(guī)定了幾種保險(xiǎn)金

請(qǐng)求權(quán)情形。

6、討論在實(shí)踐中，什么情況下責(zé)任保險(xiǎn)的第三者可以直接向保險(xiǎn)公

司請(qǐng)求保險(xiǎn)金。

7、探討如何以市場(chǎng)原則設(shè)計(jì)出合理的責(zé)任保險(xiǎn)占領(lǐng)更多的市場(chǎng)份

額。體會(huì)徹底貫徹國(guó)家推崇市場(chǎng)原則和手段規(guī)范保險(xiǎn)市場(chǎng)的意II的

好處。

（四）教學(xué)方法與手段

本章教學(xué)主要采用的方法和手段，如課堂講授、團(tuán)隊(duì)合作、分組討

論、課堂討論。

第四章金融市場(chǎng)綜合案例

——瘋狂的資本市場(chǎng)：“6?12”股匯共振案例

（一）教學(xué)目的與要求

1.金融市場(chǎng)是資金融通的平臺(tái)。資金通過(guò)信貸、股市、債市、匯市

和金市在借貸雙方流動(dòng)，實(shí)現(xiàn)了金融市場(chǎng)投融資的基本功能。但

是，看似簡(jiǎn)單的功能，卻蘊(yùn)含著深刻和復(fù)雜的市場(chǎng)內(nèi)在規(guī)律。因

此揭示資金為什么流動(dòng)與資金流動(dòng)的內(nèi)在規(guī)律是什么，比了解資

金流動(dòng)的表象更為重要。特別是，金融現(xiàn)貨市場(chǎng)與衍生金融市場(chǎng)

具有同宗同源的基因，兩者之間相互溝通交融，易于產(chǎn)生超越市

場(chǎng)預(yù)期、甚至難以駕馭的市場(chǎng)波瀾。本章案例將再現(xiàn)2015年

“6.12”股市狂漲暴跌的奇觀(guān)，揭示衍生金融市場(chǎng)引導(dǎo)現(xiàn)貨市場(chǎng)

行情的內(nèi)在機(jī)制：揭示融資融券助漲助跌的放大效應(yīng)。

2.“8.11”人民幣匯改，將驚魂未定的股市再次拖入跌跌不休的行

情，曾一度上演股匯雙殺的大戲，這其中的道理，我們不能不知

曉。因此，再現(xiàn)歷史，揭示金融盲場(chǎng)內(nèi)在機(jī)制，避免悲劇重演。

3.從這些重大的波動(dòng)中吸取教訓(xùn)，體會(huì)金融市場(chǎng)穩(wěn)定對(duì)國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)

展的重要性。

（二）教學(xué)內(nèi)容

1.主要內(nèi)容

“6.12股災(zāi)”股指期貨人民幣匯率融資融券熔斷機(jī)制

2.基本概念與知識(shí)點(diǎn)

股指期貨融資融券人民幣匯率熔斷機(jī)制

3.問(wèn)題與運(yùn)用

（1）此次股災(zāi)暴露了我國(guó)證券市場(chǎng)交易制度的哪些缺陷？應(yīng)如

何彌補(bǔ)這些缺陷？熔斷機(jī)制作為一種有效地控制股票市場(chǎng)波動(dòng)

性的機(jī)制，為何在我國(guó)沒(méi)有發(fā)揮相應(yīng)的作用，反而使股票波動(dòng)性

被進(jìn)一步放大？

（2）股指期貨在此次股災(zāi)中究竟發(fā)揮了什么樣的作用？存在什

么問(wèn)題以及應(yīng)如何進(jìn)一步推進(jìn)股指期貨的發(fā)展？

（3）人民幣匯率調(diào)整時(shí)機(jī)如何把握？匯率制度如何設(shè)計(jì)？

（4）股票市場(chǎng)與匯市異常重大波動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生什么影響？讓學(xué)

生體會(huì)金融穩(wěn)定的重要性。

（三）思考與實(shí)踐

1、從微觀(guān)和宏觀(guān)兩個(gè)層面了解導(dǎo)致“6.12股災(zāi)”發(fā)生的深層次原因,

對(duì)本次事件中交易制度、政府監(jiān)管的效力做出評(píng)價(jià)；

2、分析交易制度設(shè)計(jì)與股票市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行的關(guān)系，重點(diǎn)分析構(gòu)建完

善的交易制度在防范股票市場(chǎng)過(guò)度波動(dòng)中的地位和作用；

3、通過(guò)分析此次股災(zāi)事件，討論股指期貨在其中發(fā)揮了什么樣的作

用，同時(shí)探討應(yīng)如何推進(jìn)股指期貨市場(chǎng)的進(jìn)一步發(fā)展；

4、在分析交易制度設(shè)計(jì)對(duì)抑制股票過(guò)度波動(dòng)重要作用的基礎(chǔ)上，進(jìn)

一步探討熔斷機(jī)制的推出時(shí)機(jī)問(wèn)題，從而得出這一機(jī)制在中國(guó)股票

市場(chǎng)失效的原因；

5、作為開(kāi)放經(jīng)濟(jì)體，匯市與股市的關(guān)聯(lián)機(jī)制是不容忽視的，人民幣

匯率改革將影響包括資本市場(chǎng)在內(nèi)的宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行。

6、結(jié)合中國(guó)金融市場(chǎng)制度的改革歷程，從股市與匯市的異常波動(dòng)中

了解國(guó)家勵(lì)精圖治完善金融市場(chǎng)制度的不懈努力，體會(huì)黨和政府立

當(dāng)治國(guó)的初心使命。

（四）教學(xué)方法與手段

本章教學(xué)主要采用的方法和手段，如課堂講授、團(tuán)隊(duì)合作、分組討

論、課堂討論。

五、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配

一、各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配

教學(xué)環(huán)節(jié)

講習(xí)討小

教學(xué)時(shí)數(shù)、其他教

題論實(shí)驗(yàn)

學(xué)環(huán)節(jié)

課課課計(jì)

課程內(nèi)容

第一章證券法規(guī)案例

第一節(jié)南方證券破產(chǎn)案112

第二節(jié)衍生金融工具之殘112

第二章商業(yè)銀行法規(guī)案例

第一節(jié)J商業(yè)銀行信貸案例101

第二節(jié)浦發(fā)銀行不良貸款

213

案例

第三節(jié)信用卡套現(xiàn)與惡意

112

透支案例。

自學(xué)

第三章保險(xiǎn)法規(guī)案例00

0

第四章金融市.場(chǎng)綜合案例2114

考試22

合計(jì)86216

“各教學(xué)環(huán)節(jié)學(xué)時(shí)分配”中，“其它教學(xué)環(huán)節(jié)”主要指習(xí)題課、課堂討論、

課程設(shè)計(jì)、看錄相、現(xiàn)場(chǎng)參觀(guān)等教學(xué)環(huán)節(jié)。

六、課程考核

(-)考核方式

平時(shí)課堂考勤+課堂練習(xí)+課后作業(yè)+期末考試

（二）成績(jī)構(gòu)成

平時(shí)成績(jī)占比：40%期末考試占比：60%

（三）成績(jī)考核標(biāo)準(zhǔn)

1.平時(shí)成績(jī)：由線(xiàn)上客觀(guān)題考試、參與討論、完成作業(yè)、考勤等構(gòu)成。

2.期末考試：集中開(kāi)卷筆試，其中有20分是關(guān)于課程學(xué)習(xí)的思政題。

七、推薦教材和教學(xué)參考資源

推薦教材：

1.李建軍主編，《金融教學(xué)案例精選》，中國(guó)財(cái)政經(jīng)濟(jì)出版社，2021。

2.李建軍主編，《金融教學(xué)案例精選》，北京大學(xué)出版社，2019。

3.霍禮仕（英）著《金融與貨幣市場(chǎng)案例中文版》機(jī)械工業(yè)出版社北京1999

4.曹龍騏編著《金融學(xué)案例與分析》（第四版），高等教育出版社北京2015

教學(xué)參考資源：

1.茲維.博迪（美）著，汪昌云和張勇冀譯，《投資學(xué)》（10）,機(jī)械工業(yè)出版

社，2017年。

2.張亦春、鄭振龍主編《金融市場(chǎng)學(xué)》（第六版），高等教育出版社，2020年。

3.羅伯特.A加羅（美）著，于研譯《衍生證券、金融市場(chǎng)和風(fēng)險(xiǎn)管理》格致出

版社，2017年。

4.吳曉求著《證券投資學(xué)》（第五版），人民大學(xué)出版社，2020年。

5.學(xué)習(xí)網(wǎng)站：廣東財(cái)經(jīng)大學(xué)BB平臺(tái)

八、其他說(shuō)明

大綱修訂人：林大龐修訂日期:2023-01-2

大綱審定人：王向榮審定日期：

《》課程實(shí)驗(yàn)教學(xué)大綱（黑體加粗，小2號(hào)）

一、課程基本信息（黑體/小四）

課程代碼：

課程名稱(chēng)：

英文名稱(chēng)：

實(shí)驗(yàn)總學(xué)時(shí):（正文宋休/小四）

適用專(zhuān)業(yè)：

課程類(lèi)別：

先修課程：

二、實(shí)驗(yàn)教學(xué)的總體目的和要求（黑體/小四）

1、對(duì)學(xué)生的要求

2、對(duì)教師的要求