第1篇第一章總則第一條為規(guī)范山西省金融投資活動(dòng)，加強(qiáng)金融投資管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融投資健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)金融法》、《中華人民共和國(guó)投資法》等相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合山西省實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于山西省行政區(qū)域內(nèi)從事金融投資活動(dòng)的各類金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和其他組織。第三條山西品質(zhì)金融投資管理制度遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則。金融投資活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)，遵循市場(chǎng)規(guī)則，確保金融投資活動(dòng)的合法性、合規(guī)性。（二）風(fēng)險(xiǎn)防控原則。金融投資活動(dòng)要充分認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)，采取有效措施，防范和控制金融風(fēng)險(xiǎn)。（三）公平公正原則。金融投資活動(dòng)要公平公正，維護(hù)各方合法權(quán)益。（四）創(chuàng)新發(fā)展原則。金融投資活動(dòng)要積極創(chuàng)新，推動(dòng)金融投資領(lǐng)域發(fā)展。第二章投資主體第四條投資主體是指從事金融投資活動(dòng)的各類金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和其他組織。第五條投資主體應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有獨(dú)立法人資格，注冊(cè)地在本省行政區(qū)域內(nèi)；（二）具有良好的信譽(yù)和經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)；（三）具備相應(yīng)的金融投資能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力；（四）符合國(guó)家法律法規(guī)和本制度規(guī)定。第六條投資主體應(yīng)當(dāng)依法進(jìn)行工商登記，取得相應(yīng)的金融業(yè)務(wù)許可證。第七條投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全內(nèi)部控制制度，確保金融投資活動(dòng)的合規(guī)性。第三章投資項(xiàng)目第八條投資項(xiàng)目是指投資主體進(jìn)行金融投資的對(duì)象。第九條投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和山西省發(fā)展規(guī)劃；（二）具有良好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益；（三）具備相應(yīng)的市場(chǎng)前景和發(fā)展?jié)摿?；（四）符合?guó)家法律法規(guī)和本制度規(guī)定。第十條投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)以下程序：（一）項(xiàng)目可行性研究；（二）項(xiàng)目審批；（三）項(xiàng)目招標(biāo)；（四）項(xiàng)目實(shí)施；（五）項(xiàng)目驗(yàn)收。第十一條投資主體應(yīng)當(dāng)對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面評(píng)估，確保投資項(xiàng)目的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控。第四章投資資金第十二條投資資金是指投資主體用于金融投資的資金。第十三條投資資金來(lái)源應(yīng)當(dāng)合法合規(guī)，包括自有資金、募集資金、貸款等。第十四條投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全投資資金管理制度，確保投資資金的安全、合規(guī)使用。第十五條投資主體應(yīng)當(dāng)對(duì)投資資金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分類，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。第五章投資風(fēng)險(xiǎn)控制第十六條投資風(fēng)險(xiǎn)控制是金融投資管理的重要內(nèi)容。第十七條投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)、預(yù)警和應(yīng)對(duì)措施。第十八條投資主體應(yīng)當(dāng)采取以下措施防范和控制金融風(fēng)險(xiǎn)：（一）加強(qiáng)市場(chǎng)研究，了解市場(chǎng)動(dòng)態(tài)，把握投資方向；（二）建立健全內(nèi)部控制制度，確保投資活動(dòng)的合規(guī)性；（三）加強(qiáng)投資組合管理，分散投資風(fēng)險(xiǎn)；（四）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，及時(shí)調(diào)整投資策略；（五）加強(qiáng)信息披露，提高投資透明度。第六章監(jiān)督管理第十九條山西省金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)金融投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。第二十條金融監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)依法履行以下職責(zé)：（一）制定金融投資管理制度，規(guī)范金融投資活動(dòng)；（二）對(duì)金融投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為；（三）對(duì)金融投資活動(dòng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，提出風(fēng)險(xiǎn)防控措施；（四）對(duì)金融投資活動(dòng)進(jìn)行信息披露，提高投資透明度。第七章法律責(zé)任第二十一條違反本制度規(guī)定，依法應(yīng)當(dāng)承擔(dān)法律責(zé)任的，依照有關(guān)法律法規(guī)追究法律責(zé)任。第二十二條投資主體、投資資金和投資項(xiàng)目存在違法違規(guī)行為的，金融監(jiān)管部門依法予以查處。第八章附則第二十三條本制度自發(fā)布之日起施行。第二十四條本制度由山西省金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)解釋。第二十五條本制度未盡事宜，依照國(guó)家法律法規(guī)和相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。山西品質(zhì)金融投資管理制度旨在規(guī)范山西省金融投資活動(dòng)，加強(qiáng)金融投資管理，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融投資健康發(fā)展。各投資主體應(yīng)嚴(yán)格遵守本制度，確保金融投資活動(dòng)的合規(guī)性和風(fēng)險(xiǎn)可控。第2篇第一章總則第一條為規(guī)范山西省金融投資管理，保障金融投資安全，促進(jìn)金融投資健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合山西省實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于山西省行政區(qū)域內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和其他投資者進(jìn)行的金融投資活動(dòng)。第三條山西省品質(zhì)金融投資管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）合法合規(guī)原則：金融投資活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)，符合國(guó)家金融政策導(dǎo)向。（二）風(fēng)險(xiǎn)可控原則：金融投資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)充分評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則：金融投資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)遵循穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)原則，確保投資收益與風(fēng)險(xiǎn)相匹配。（四）公開(kāi)透明原則：金融投資活動(dòng)應(yīng)當(dāng)公開(kāi)透明，接受社會(huì)監(jiān)督。第二章投資主體第四條投資主體包括金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和其他投資者。（一）金融機(jī)構(gòu)：包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)。（二）企業(yè)：包括各類企業(yè)法人、非法人組織。（三）其他投資者：包括個(gè)人投資者、基金、資產(chǎn)管理公司等。第五條投資主體應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有合法有效的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或相關(guān)證明文件。（二）具備相應(yīng)的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)控制能力。（三）遵守國(guó)家法律法規(guī)，具有良好的信用記錄。第三章投資項(xiàng)目第六條投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，具有以下特點(diǎn)：（一）符合國(guó)家戰(zhàn)略發(fā)展方向。（二）具有較好的經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益。（三）具有明確的市場(chǎng)前景和發(fā)展?jié)摿?。第七條投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）項(xiàng)目主體合法合規(guī)。（二）項(xiàng)目資金來(lái)源明確，符合國(guó)家金融政策。（三）項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估合理，風(fēng)險(xiǎn)可控。（四）項(xiàng)目實(shí)施方案科學(xué)合理，具有可行性。第四章投資程序第八條投資程序分為以下階段：（一）項(xiàng)目篩選：投資主體根據(jù)投資目標(biāo)和要求，對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行篩選。（二）盡職調(diào)查：投資主體對(duì)篩選出的項(xiàng)目進(jìn)行盡職調(diào)查，了解項(xiàng)目基本情況。（三）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估：投資主體對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，確定投資風(fēng)險(xiǎn)。（四）投資決策：投資主體根據(jù)盡職調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果，做出投資決策。（五）投資實(shí)施：投資主體按照投資決策，實(shí)施投資。（六）投資管理：投資主體對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全過(guò)程管理，確保投資安全。第九條投資主體在投資過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)遵守以下規(guī)定：（一）投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全投資決策機(jī)制，確保投資決策的科學(xué)性和合理性。（二）投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估機(jī)制，確保投資風(fēng)險(xiǎn)可控。（三）投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全投資管理制度，確保投資活動(dòng)的合規(guī)性。（四）投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全投資信息披露制度，確保投資活動(dòng)的公開(kāi)透明。第五章投資風(fēng)險(xiǎn)控制第十條投資風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）全面性原則：投資風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)覆蓋投資活動(dòng)的全過(guò)程。（二）動(dòng)態(tài)性原則：投資風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)根據(jù)投資環(huán)境的變化，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（三）預(yù)防性原則：投資風(fēng)險(xiǎn)控制應(yīng)當(dāng)注重預(yù)防，避免風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。第十一條投資風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（一）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，明確風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任。（二）對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，制定風(fēng)險(xiǎn)控制方案。（三）對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行定期檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正風(fēng)險(xiǎn)。（四）建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)。第六章投資監(jiān)督管理第十二條山西省金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)山西省品質(zhì)金融投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。第十三條監(jiān)督管理內(nèi)容包括：（一）投資主體資格審核。（二）投資項(xiàng)目合規(guī)性審核。（三）投資風(fēng)險(xiǎn)控制情況審核。（四）投資信息披露情況審核。（五）其他監(jiān)督管理事項(xiàng)。第十四條投資主體應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管部門進(jìn)行監(jiān)督管理，如實(shí)提供相關(guān)資料。第七章法律責(zé)任第十五條違反本制度規(guī)定，投資主體有下列情形之一的，由監(jiān)管部門依法予以處罰：（一）未按規(guī)定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的。（二）未按規(guī)定進(jìn)行投資信息披露的。（三）未按規(guī)定進(jìn)行投資風(fēng)險(xiǎn)控制的。（四）其他違反本制度規(guī)定的行為。第十六條投資主體因違反本制度規(guī)定造成損失的，依法承擔(dān)相應(yīng)的民事責(zé)任。第八章附則第十七條本制度自發(fā)布之日起施行。第十八條本制度由山西省金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)解釋。第十九條本制度未盡事宜，依照國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行。山西省品質(zhì)金融投資管理制度旨在規(guī)范山西省金融投資活動(dòng)，保障金融投資安全，促進(jìn)金融投資健康發(fā)展。各投資主體應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守本制度，確保投資活動(dòng)的合規(guī)性、安全性和穩(wěn)健性。第3篇第一章總則第一條為規(guī)范山西省金融投資活動(dòng)，提高金融投資管理水平，保障金融投資安全，促進(jìn)金融投資健康發(fā)展，根據(jù)國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合山西省實(shí)際情況，制定本制度。第二條本制度適用于山西省行政區(qū)域內(nèi)各類金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、個(gè)人及其他投資者進(jìn)行的金融投資活動(dòng)。第三條山西品質(zhì)金融投資管理制度遵循以下原則：（一）依法合規(guī)原則：金融投資活動(dòng)必須遵守國(guó)家法律法規(guī)，符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和金融監(jiān)管要求。（二）風(fēng)險(xiǎn)可控原則：金融投資活動(dòng)應(yīng)確保風(fēng)險(xiǎn)可控，防止系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。（三）公平公正原則：金融投資活動(dòng)應(yīng)公平公正，保護(hù)投資者合法權(quán)益。（四）創(chuàng)新發(fā)展原則：鼓勵(lì)金融投資創(chuàng)新，推動(dòng)金融投資業(yè)務(wù)發(fā)展。第二章投資主體第四條投資主體包括：（一）金融機(jī)構(gòu)：包括銀行、證券、保險(xiǎn)、信托等金融機(jī)構(gòu)。（二）企業(yè)：包括各類企業(yè)法人、非法人組織。（三）個(gè)人：包括具有完全民事行為能力的自然人。第五條投資主體應(yīng)當(dāng)具備以下條件：（一）具有合法的法人資格或者自然人身份。（二）具有良好的信用記錄和財(cái)務(wù)狀況。（三）具備相應(yīng)的投資能力和風(fēng)險(xiǎn)承受能力。（四）遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管政策。第三章投資項(xiàng)目第六條投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)符合以下條件：（一）符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和金融監(jiān)管要求。（二）具有明確的投資目標(biāo)、投資期限和預(yù)期收益。（三）具有合理的投資風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（四）具有良好的市場(chǎng)前景和盈利能力。第七條投資項(xiàng)目應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)以下程序：（一）項(xiàng)目可行性研究：對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。（二）項(xiàng)目申報(bào)：按照規(guī)定程序向相關(guān)部門申報(bào)。（三）項(xiàng)目審批：經(jīng)相關(guān)部門審批同意。（四）項(xiàng)目實(shí)施：按照批準(zhǔn)的投資計(jì)劃和方案進(jìn)行實(shí)施。第四章投資管理第八條投資管理應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）專業(yè)化管理：投資管理應(yīng)當(dāng)由具備專業(yè)知識(shí)和技能的人員負(fù)責(zé)。（二）風(fēng)險(xiǎn)分散：投資應(yīng)當(dāng)分散投資，降低風(fēng)險(xiǎn)。（三）動(dòng)態(tài)監(jiān)控：對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決投資風(fēng)險(xiǎn)。（四）信息披露：及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資信息。第九條投資管理包括以下內(nèi)容：（一）投資決策：根據(jù)投資項(xiàng)目特點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)，制定投資決策。（二）投資執(zhí)行：按照投資決策，組織實(shí)施投資項(xiàng)目。（三）投資監(jiān)督：對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行監(jiān)督，確保投資合規(guī)、安全。（四）投資評(píng)估：對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行定期評(píng)估，調(diào)整投資策略。第五章風(fēng)險(xiǎn)控制第十條風(fēng)險(xiǎn)控制是金融投資管理的重要組成部分，應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：（一）全面風(fēng)險(xiǎn)管理：對(duì)投資活動(dòng)進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制。（二）動(dòng)態(tài)調(diào)整：根據(jù)市場(chǎng)變化和風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)控制措施。（三）合規(guī)經(jīng)營(yíng)：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管政策。（四）責(zé)任追究：對(duì)違反風(fēng)險(xiǎn)控制規(guī)定的行為，依法進(jìn)行責(zé)任追究。第十一條風(fēng)險(xiǎn)控制措施包括：（一）建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度：制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確風(fēng)險(xiǎn)控制責(zé)任。（二）加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估：對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和評(píng)估。（三）實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)分散策略：通過(guò)投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)。（四）建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制：對(duì)潛在風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行預(yù)警，及時(shí)采取措施。（五）加強(qiáng)合規(guī)管理：確保投資活動(dòng)符合法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求。第六章信息披露第十二條投資主體應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露制度，及時(shí)、準(zhǔn)確、完整地披露投資信息。第十三條信息披露內(nèi)容包括：（一）投資主體基本情況：包括法人資格、注冊(cè)資本、法定代表人等。（二）投資項(xiàng)目基本情況：包括項(xiàng)目名稱、投資規(guī)模、投資期限、預(yù)期收益等。（三）投資風(fēng)險(xiǎn)情況：包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等。（四）投資收益情況：包括投資收益、投資成本、投資回報(bào)等。（五）其他應(yīng)當(dāng)披露的信息。第十四條投資主體應(yīng)當(dāng)通過(guò)以下途徑披露信息：（一）通過(guò)官方網(wǎng)站、媒體等公開(kāi)渠道披露。（二）向投資者提供投資信息查詢服務(wù)。（三）按照規(guī)定向監(jiān)管部門報(bào)送投資信息。第七章監(jiān)督管理第十五條山西省金融監(jiān)管部門負(fù)責(zé)對(duì)金融投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理。第十六條監(jiān)督管理內(nèi)容包括：（一）對(duì)投資主體進(jìn)行資質(zhì)審查。（二）對(duì)投資項(xiàng)目進(jìn)行審批和監(jiān)管。（三）對(duì)投資活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督檢查。（四）對(duì)違反本制度的行為進(jìn)行查處。第十七條投資主體應(yīng)當(dāng)配