風險管理專家崗位招聘考試試卷及答案一、填空題（每題1分，共10分）1.風險的核心要素包括不確定性和______。2.風險管理流程的第一步是______。3.按影響范圍分類，風險可分為局部風險和______。4.風險矩陣以______和影響程度為核心維度。5.ISO31000的核心原則是______。6.操作風險按事件類型含內(nèi)部欺詐、外部欺詐、實體資產(chǎn)損壞、______等。7.市場風險主要類型含利率、匯率、______、商品價格風險。8.信用風險緩釋工具含抵押、質(zhì)押、______、保證。9.風險偏好是企業(yè)追求目標時愿意接受的______。10.應(yīng)急計劃的核心是明確______和應(yīng)對流程。二、單項選擇題（每題2分，共20分）1.風險管理流程中，“風險應(yīng)對”不包括？A.風險規(guī)避B.風險降低C.風險評估D.風險轉(zhuǎn)移2.VaR（在險價值）是給定置信水平下，資產(chǎn)組合的______。A.最大損失B.預(yù)期損失C.平均損失D.最小損失3.下列不屬于操作風險的是？A.員工失誤B.系統(tǒng)故障C.匯率波動D.外部欺詐4.因利率變動導致資產(chǎn)價值變化的風險是？A.匯率風險B.利率風險C.商品風險D.股票風險5.信用風險關(guān)鍵指標不包括？A.違約概率B.違約損失率C.VaRD.違約風險暴露6.ISO31000適用于？A.僅金融機構(gòu)B.所有組織C.僅制造業(yè)D.僅服務(wù)業(yè)7.高影響低頻率風險應(yīng)采取的策略是？A.規(guī)避B.降低C.轉(zhuǎn)移D.接受8.應(yīng)急計劃啟動觸發(fā)條件是？A.概率>50%B.影響達閾值C.管理層通知D.市場波動9.合規(guī)風險是違反______導致的損失風險。A.行業(yè)標準B.法律法規(guī)/內(nèi)部制度C.客戶要求D.市場慣例10.屬于風險轉(zhuǎn)移的是？A.購買保險B.停止高風險業(yè)務(wù)C.員工培訓D.預(yù)留準備金三、多項選擇題（每題2分，共20分）1.風險管理基本流程含？A.風險識別B.風險評估C.風險應(yīng)對D.監(jiān)控報告2.按性質(zhì)分類，風險含？A.純粹風險B.投機風險C.局部風險D.系統(tǒng)風險3.操作風險事件類型含？A.內(nèi)部欺詐B.外部欺詐C.業(yè)務(wù)中斷D.客戶投訴4.市場風險構(gòu)成含？A.利率B.匯率C.股票價格D.商品價格5.信用風險緩釋措施含？A.抵押B.質(zhì)押C.凈額結(jié)算D.保證6.ISO31000核心原則含？A.基于風險決策B.明確責任C.融入流程D.持續(xù)改進7.風險偏好組成含？A.偏好聲明B.容忍度C.風險限額D.應(yīng)對計劃8.應(yīng)急計劃內(nèi)容含？A.觸發(fā)條件B.責任分工C.應(yīng)對流程D.資源配置9.合規(guī)風險來源含？A.法規(guī)更新B.制度執(zhí)行不到位C.員工違規(guī)D.客戶投訴10.風險應(yīng)對策略含？A.規(guī)避B.降低C.轉(zhuǎn)移D.接受四、判斷題（每題2分，共20分）1.風險等于損失。（）2.VaR是給定置信水平下的最大可能損失。（）3.操作風險不包括聲譽風險。（）4.市場風險僅涉及利率和匯率。（）5.信用風險僅指債務(wù)人違約。（）6.ISO31000是強制性標準。（）7.高影響低頻率風險應(yīng)優(yōu)先處理。（）8.應(yīng)急計劃只需針對重大風險。（）9.合規(guī)風險不屬于操作風險。（）10.風險偏好固定不變。（）五、簡答題（每題5分，共20分）1.簡述風險管理基本流程。2.什么是操作風險？列舉3種主要類型。3.風險偏好與風險容忍度的區(qū)別？4.應(yīng)急計劃的核心作用？六、討論題（每題5分，共10分）1.企業(yè)如何有效落地ISO31000？2.突發(fā)核心客戶違約時，應(yīng)采取哪些應(yīng)急措施？---答案部分一、填空題答案1.潛在損失2.風險識別3.系統(tǒng)風險4.發(fā)生頻率5.基于風險的決策6.業(yè)務(wù)中斷和系統(tǒng)故障7.股票價格風險8.凈額結(jié)算9.風險水平和類型10.應(yīng)急觸發(fā)條件二、單項選擇題答案1.C2.A3.C4.B5.C6.B7.B8.B9.B10.A三、多項選擇題答案1.ABCD2.AB3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABCD7.ABC8.ABCD9.ABC10.ABCD四、判斷題答案1.×2.√3.×4.×5.×6.×7.√8.×9.×10.×五、簡答題答案1.流程：①風險識別（識別潛在風險）；②風險評估（分析概率、影響、優(yōu)先級）；③風險應(yīng)對（制定規(guī)避/降低/轉(zhuǎn)移/接受策略）；④監(jiān)控報告（跟蹤變化、定期反饋）。2.操作風險：因內(nèi)部流程/人員/系統(tǒng)缺陷或外部事件導致?lián)p失的風險。類型：內(nèi)部欺詐、外部欺詐、業(yè)務(wù)中斷。3.風險偏好（戰(zhàn)略層）：企業(yè)愿意接受的整體風險水平；風險容忍度（戰(zhàn)術(shù)層）：可接受的風險波動范圍，是偏好的細化。4.核心作用：快速響應(yīng)突發(fā)風險，減少損失；明確責任分工，避免混亂；保障業(yè)務(wù)連續(xù)性，維護企業(yè)穩(wěn)定。六、討論題答案1.落地措施：①高層支持，明確責任；②融入