2025年銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試公共科目銀行管理中級(jí)機(jī)考題庫(kù)及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共40分）1.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）》，商業(yè)銀行核心一級(jí)資本充足率不得低于()A.4%B.5%C.6%D.8%答案：B解析：核心一級(jí)資本充足率最低要求為5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%，總資本充足率不得低于8%。2.下列關(guān)于商業(yè)銀行流動(dòng)性覆蓋率（LCR）的表述，正確的是()A.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天凈現(xiàn)金流出≥75%B.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天凈現(xiàn)金流出≥100%C.未來(lái)30天凈現(xiàn)金流入/優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)≥100%D.未來(lái)30天凈現(xiàn)金流出/優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)≥75%答案：B解析：流動(dòng)性覆蓋率=優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)/未來(lái)30天凈現(xiàn)金流出≥100%，旨在確保銀行在壓力情景下30天內(nèi)可依靠?jī)?yōu)質(zhì)資產(chǎn)滿足支付義務(wù)。3.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，全面風(fēng)險(xiǎn)管理的“三道防線”中，第二道防線是()A.業(yè)務(wù)部門(mén)B.風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)C.內(nèi)審部門(mén)D.合規(guī)部門(mén)答案：B解析：第二道防線為獨(dú)立的風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)管理部門(mén)，負(fù)責(zé)制定政策、監(jiān)測(cè)并報(bào)告風(fēng)險(xiǎn)。4.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)公敞口違約概率（PD）估計(jì)的時(shí)間跨度為()A.1年B.3年C.5年D.完整經(jīng)濟(jì)周期答案：A解析：PD估計(jì)必須基于1年期違約數(shù)據(jù)，同時(shí)需考慮長(zhǎng)期平均違約水平。5.下列哪項(xiàng)不屬于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源()A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)C.基差風(fēng)險(xiǎn)D.違約風(fēng)險(xiǎn)答案：D解析：違約風(fēng)險(xiǎn)屬于信用風(fēng)險(xiǎn)范疇，銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)包括重新定價(jià)、收益率曲線、基差和期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。6.根據(jù)《大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，商業(yè)銀行對(duì)單一非同業(yè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的()A.10%B.15%C.20%D.25%答案：B解析：對(duì)單一非同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露上限為一級(jí)資本凈額的15%，對(duì)集團(tuán)客戶為20%。7.商業(yè)銀行發(fā)行二級(jí)資本工具的核心特征不包括()A.受償順序在存款人之后B.不得含有利率跳升機(jī)制C.必須含有減記或轉(zhuǎn)股條款D.原始期限不低于5年答案：B解析：二級(jí)資本工具可含利率跳升機(jī)制，但跳升幅度不得超過(guò)100bp且不得激勵(lì)贖回。8.下列關(guān)于央行宏觀審慎評(píng)估（MPA）的表述，錯(cuò)誤的是()A.資本充足率屬于一票否決指標(biāo)B.廣義信貸包括表內(nèi)外信用供給C.杠桿率屬于資產(chǎn)負(fù)債情況分項(xiàng)D.利率定價(jià)行為僅考察貸款加權(quán)平均利率答案：D解析：利率定價(jià)行為考察貸款、存款、同業(yè)、理財(cái)?shù)榷嗑S度定價(jià)合理性，而非僅貸款加權(quán)平均利率。9.商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求時(shí)，業(yè)務(wù)條線β系數(shù)最高的是()A.公司金融B.零售銀行C.支付清算D.資產(chǎn)管理答案：A解析：公司金融β系數(shù)為18%，為各業(yè)務(wù)條線最高；零售銀行12%，支付清算18%，資產(chǎn)管理12%。10.根據(jù)《商業(yè)銀行并表管理與監(jiān)管指引》，下列子公司不屬于“持有多數(shù)股權(quán)或表決權(quán)”并表范圍的是()A.持有50%股權(quán)的村鎮(zhèn)銀行B.持有40%股權(quán)但擁有董事會(huì)多數(shù)席位的消費(fèi)金融公司C.持有30%股權(quán)且為第一大股東的信托公司D.持有60%股權(quán)的理財(cái)子公司答案：C解析：并表以控制為基礎(chǔ)，僅第一大股東不必然構(gòu)成控制，需綜合評(píng)估表決權(quán)、董事會(huì)構(gòu)成、協(xié)議安排等。11.下列關(guān)于綠色信貸統(tǒng)計(jì)制度的說(shuō)法，正確的是()A.僅統(tǒng)計(jì)法人客戶綠色融資余額B.綠色信貸資產(chǎn)質(zhì)量無(wú)需單獨(dú)披露C.需統(tǒng)計(jì)環(huán)境效益指標(biāo)D.個(gè)人綠色消費(fèi)貸款不納入統(tǒng)計(jì)答案：C解析：制度要求統(tǒng)計(jì)綠色融資余額及對(duì)應(yīng)節(jié)能減排量等環(huán)境效益，個(gè)人綠色消費(fèi)貸款納入統(tǒng)計(jì)。12.商業(yè)銀行壓力測(cè)試情景設(shè)計(jì)中，下列屬于系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)情景的是()A.房?jī)r(jià)下跌20%B.央行上調(diào)基準(zhǔn)利率50bpC.同業(yè)融資利率飆升300bpD.某大型企業(yè)集團(tuán)違約答案：C解析：同業(yè)融資利率大幅飆升屬于系統(tǒng)性流動(dòng)性沖擊情景，其余為行業(yè)或個(gè)體沖擊。13.根據(jù)《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急處置首要原則是()A.全員有責(zé)B.預(yù)防為主C.快速響應(yīng)D.屬地管理答案：C解析：快速響應(yīng)可防止負(fù)面輿情擴(kuò)散，是處置首要原則。14.商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)中央政府投資的公共企業(yè)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()A.0%B.20%C.50%D.100%答案：B解析：符合標(biāo)準(zhǔn)的公共企業(yè)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為20%，與對(duì)商業(yè)銀行債權(quán)相同。15.下列關(guān)于銀行公司治理的表述，正確的是()A.董事會(huì)可授權(quán)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)行使全部職權(quán)B.監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)制定風(fēng)險(xiǎn)偏好C.高級(jí)管理層對(duì)內(nèi)部控制有效性負(fù)最終責(zé)任D.獨(dú)立董事比例不得低于董事會(huì)成員1/3答案：D解析：A錯(cuò)，董事會(huì)保留最終責(zé)任；B錯(cuò)，風(fēng)險(xiǎn)偏好由董事會(huì)審批；C錯(cuò)，董事會(huì)對(duì)內(nèi)控有效性負(fù)最終責(zé)任；D正確。16.商業(yè)銀行發(fā)行無(wú)固定期限資本債券（永續(xù)債）時(shí)，下列條款必須包含的是()A.利率跳升機(jī)制B.贖回權(quán)在發(fā)行5年后C.利息支付必須完全discretionaryD.受償順序在二級(jí)資本工具之后答案：C解析：永續(xù)債須含完全discretionary派息條款，銀行可取消派息且不構(gòu)成違約。17.根據(jù)《系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法》，下列指標(biāo)權(quán)重最高的是()A.規(guī)模B.關(guān)聯(lián)度C.可替代性D.復(fù)雜性答案：A解析：規(guī)模權(quán)重25%，關(guān)聯(lián)度25%，可替代性25%，復(fù)雜性25%，但規(guī)模作為首要指標(biāo)，實(shí)際評(píng)分中影響最大。18.商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，VaR置信水平應(yīng)設(shè)定為()A.90%B.95%C.99%D.99.9%答案：C解析：內(nèi)部模型法要求10天持有期、99%置信水平。19.下列關(guān)于銀行數(shù)據(jù)治理的表述，錯(cuò)誤的是()A.董事會(huì)承擔(dān)最終責(zé)任B.應(yīng)建立數(shù)據(jù)質(zhì)量考核機(jī)制C.數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)可由各分行自行制定D.應(yīng)建立數(shù)據(jù)安全分級(jí)體系答案：C解析：數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)必須全行統(tǒng)一，確保一致性。20.商業(yè)銀行對(duì)同業(yè)單一客戶或集團(tuán)客戶的風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的()A.15%B.25%C.30%D.50%答案：B解析：對(duì)同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露上限為25%，對(duì)非同業(yè)為15%。21.根據(jù)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》，政府指導(dǎo)價(jià)由誰(shuí)制定()A.銀保監(jiān)會(huì)B.發(fā)改委C.人民銀行D.國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)答案：D解析：政府指導(dǎo)價(jià)由國(guó)務(wù)院價(jià)格主管部門(mén)會(huì)同銀保監(jiān)會(huì)制定。22.下列關(guān)于銀行負(fù)債質(zhì)量的表述，正確的是()A.穩(wěn)定性越高越好，無(wú)需考慮成本B.負(fù)債結(jié)構(gòu)應(yīng)保持單一確保透明C.應(yīng)建立負(fù)債質(zhì)量限額管理D.同業(yè)負(fù)債占比越高越穩(wěn)定答案：C解析：銀行需建立負(fù)債質(zhì)量限額，平衡穩(wěn)定性、多樣性、成本與可得性。23.商業(yè)銀行采用高級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)零售敞口劃分池的數(shù)量要求為()A.不少于5個(gè)B.不少于7個(gè)C.不少于10個(gè)D.無(wú)強(qiáng)制數(shù)量要求，但需同質(zhì)性足夠答案：D解析：監(jiān)管未規(guī)定具體數(shù)量，但要求池內(nèi)同質(zhì)、池間異質(zhì)，確保風(fēng)險(xiǎn)區(qū)分能力。24.下列關(guān)于銀行恢復(fù)計(jì)劃的表述，錯(cuò)誤的是()A.由董事會(huì)審批B.應(yīng)包含資本補(bǔ)充工具觸發(fā)條件C.僅適用于系統(tǒng)重要性銀行D.應(yīng)定期演練并更新答案：C解析：恢復(fù)計(jì)劃適用于所有銀行，非僅系統(tǒng)重要性銀行。25.商業(yè)銀行開(kāi)展結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法正確的是()A.保本浮動(dòng)收益型可納入存款統(tǒng)計(jì)B.可無(wú)條件提前贖回C.無(wú)需計(jì)提存款準(zhǔn)備金D.衍生品部分無(wú)需單獨(dú)核算答案：A解析：保本浮動(dòng)收益型結(jié)構(gòu)性存款納入一般存款統(tǒng)計(jì)，需繳準(zhǔn)，衍生品部分須單獨(dú)核算。26.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，下列行為屬于“不當(dāng)銷(xiāo)售”的是()A.向風(fēng)險(xiǎn)承受能力低的客戶銷(xiāo)售高風(fēng)險(xiǎn)理財(cái)B.銷(xiāo)售前進(jìn)行雙錄C.向客戶充分披露產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)D.銷(xiāo)售過(guò)程全程錄音錄像答案：A解析：不當(dāng)銷(xiāo)售包括誤導(dǎo)、不當(dāng)匹配、代客操作等。27.商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，外匯敞口頭寸的資本要求為()A.多頭與空頭軋差后絕對(duì)值×8%B.多頭與空頭之和×8%C.多頭與空頭孰高×8%D.凈敞口絕對(duì)值×8%+黃金敞口絕對(duì)值×8%答案：D解析：外匯凈敞口加黃金敞口絕對(duì)值之和×8%。28.下列關(guān)于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)價(jià)值度量的表述，正確的是()A.僅考察1年期利率沖擊B.經(jīng)濟(jì)價(jià)值變動(dòng)不得超過(guò)一級(jí)資本15%C.需并行采用標(biāo)準(zhǔn)化與銀行內(nèi)部模型D.利率沖擊情景包括平行上移、下移、陡峭、平坦及扭轉(zhuǎn)答案：D解析：監(jiān)管要求至少5種標(biāo)準(zhǔn)化利率沖擊情景，經(jīng)濟(jì)價(jià)值變動(dòng)閾值由銀行自定。29.根據(jù)《系統(tǒng)重要性銀行附加監(jiān)管規(guī)定》，第一組系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為()A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%答案：B解析：第一組（第五組除外）附加0.5%，第五組1%。30.商業(yè)銀行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款，聯(lián)合貸款方出資比例不得低于()A.10%B.20%C.30%D.50%答案：C解析：商業(yè)銀行作為聯(lián)合貸款方，自身出資比例不得低于30%。31.下列關(guān)于銀行資本補(bǔ)充工具創(chuàng)新批文的表述，正確的是()A.可分批發(fā)行，最長(zhǎng)不超過(guò)24個(gè)月B.批文有效期12個(gè)月C.可轉(zhuǎn)讓批文給其他銀行D.無(wú)需事前報(bào)銀保監(jiān)會(huì)審批答案：A解析：創(chuàng)新批文有效期24個(gè)月，可分批發(fā)行，不得轉(zhuǎn)讓。32.商業(yè)銀行采用權(quán)重法時(shí)，對(duì)符合標(biāo)準(zhǔn)的個(gè)人住房抵押貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為()A.20%B.35%C.50%D.75%答案：C解析：首套房貸款風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重50%，二套房75%。33.下列關(guān)于銀行反洗錢(qián)的表述，錯(cuò)誤的是()A.客戶身份資料保存期限自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少5年B.交易記錄保存期限自交易記賬當(dāng)年起至少5年C.大額交易報(bào)告時(shí)限為5個(gè)工作日D.可疑交易報(bào)告時(shí)限為10個(gè)工作日答案：D解析：可疑交易應(yīng)在5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告，非10日。34.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，每只公募理財(cái)產(chǎn)品持有單只證券市值不得超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)的()A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：?jiǎn)稳卸壬舷?0%，防止過(guò)度集中風(fēng)險(xiǎn)。35.下列關(guān)于銀行績(jī)效考評(píng)的表述，正確的是()A.可設(shè)置存款時(shí)點(diǎn)指標(biāo)B.合規(guī)經(jīng)營(yíng)類(lèi)指標(biāo)權(quán)重應(yīng)高于其他類(lèi)C.可單純以市場(chǎng)份額為考核核心D.可下達(dá)貸款增速單項(xiàng)指標(biāo)答案：B解析：合規(guī)類(lèi)指標(biāo)權(quán)重不得低于總行績(jī)效考核權(quán)重，防止過(guò)度激勵(lì)。36.商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，對(duì)公敞口有效期限（M）上限為()A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B解析：對(duì)公敞口M上限5年，零售無(wú)期限調(diào)整。37.下列關(guān)于銀行并表監(jiān)管范圍的表述，錯(cuò)誤的是()A.持有多數(shù)股權(quán)的保險(xiǎn)公司應(yīng)并表B.對(duì)結(jié)構(gòu)化主體擁有控制應(yīng)并表C.僅持有20%股權(quán)但擁有實(shí)質(zhì)性控制應(yīng)并表D.持有多數(shù)股權(quán)的基金公司無(wú)需并表答案：D解析：持有多數(shù)股權(quán)的基金公司應(yīng)納入并表范圍。38.商業(yè)銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈金融，核心企業(yè)付款責(zé)任在電子憑證業(yè)務(wù)中屬于()A.回購(gòu)擔(dān)保B.差額補(bǔ)足C.付款承諾D.流動(dòng)性支持答案：C解析：核心企業(yè)出具付款承諾，承擔(dān)最終付款責(zé)任。39.根據(jù)《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》，數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果應(yīng)與哪項(xiàng)直接掛鉤()A.監(jiān)管評(píng)級(jí)B.機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入C.高管履職評(píng)價(jià)D.現(xiàn)場(chǎng)檢查頻次答案：C解析：數(shù)據(jù)質(zhì)量納入高管履職評(píng)價(jià)，強(qiáng)化責(zé)任。40.商業(yè)銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，對(duì)境外主權(quán)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重依據(jù)是()A.本行內(nèi)部評(píng)級(jí)B.穆迪、標(biāo)普、惠譽(yù)評(píng)級(jí)孰低C.出口信用等級(jí)D.注冊(cè)地監(jiān)管評(píng)級(jí)答案：C解析：采用出口信用等級(jí)或外部評(píng)級(jí)孰高原則，出口信用等級(jí)優(yōu)先。二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分）1.下列屬于系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估指標(biāo)的有()A.規(guī)模B.關(guān)聯(lián)度C.可替代性D.復(fù)雜性E.盈利能力答案：ABCD解析：盈利能力不屬于評(píng)估指標(biāo)。2.商業(yè)銀行并表管理要素包括()A.資本B.財(cái)務(wù)C.風(fēng)險(xiǎn)D.人力資源E.信息科技答案：ABCDE解析：并表管理涵蓋資本、財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)、人力、IT等全要素。3.下列屬于銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法的有()A.缺口分析B.久期分析C.敏感性分析D.情景模擬E.蒙特卡洛模擬答案：ABCDE解析：以上均為常用計(jì)量方法。4.商業(yè)銀行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款應(yīng)遵循的原則包括()A.小額B.短期C.高效D.風(fēng)險(xiǎn)可控E.大額答案：ABCD解析：互聯(lián)網(wǎng)貸款堅(jiān)持小額、短期、高效、風(fēng)險(xiǎn)可控，不得大額化。5.下列屬于銀行資本補(bǔ)充工具的有()A.永續(xù)債B.二級(jí)資本債C.可轉(zhuǎn)債D.優(yōu)先股E.同業(yè)存單答案：ABCD解析：同業(yè)存單屬于負(fù)債工具，不補(bǔ)充資本。6.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理框架包括()A.風(fēng)險(xiǎn)偏好B.風(fēng)險(xiǎn)限額C.風(fēng)險(xiǎn)文化D.風(fēng)險(xiǎn)政策E.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告答案：ABCDE解析：框架涵蓋偏好、限額、文化、政策、報(bào)告等。7.下列屬于銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的有()A.LCRB.NSFRC.流動(dòng)性比例D.流動(dòng)性缺口率E.杠桿率答案：ABCD解析：杠桿率屬于資本充足指標(biāo)。8.商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)禁止的行為有()A.資金池運(yùn)作B.期限錯(cuò)配C.剛性兌付D.通道業(yè)務(wù)E.凈值化管理答案：ABCD解析：凈值化管理為監(jiān)管鼓勵(lì)方向，非禁止。9.下列屬于銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源的有()A.客戶投訴B.監(jiān)管處罰C.媒體負(fù)面報(bào)道D.網(wǎng)絡(luò)謠言E.股價(jià)波動(dòng)答案：ABCD解析：股價(jià)波動(dòng)屬市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，非直接聲譽(yù)來(lái)源。10.銀行數(shù)據(jù)治理組織架構(gòu)應(yīng)包括()A.董事會(huì)B.監(jiān)事會(huì)C.高級(jí)管理層D.首席數(shù)據(jù)官E.數(shù)據(jù)治理專(zhuān)職部門(mén)答案：ACDE解析：監(jiān)事會(huì)監(jiān)督但不直接參與治理架構(gòu)。三、判斷題（每題1分，共20分）1.商業(yè)銀行采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需進(jìn)行返回檢驗(yàn)。()答案：×解析：必須每日進(jìn)行返回檢驗(yàn)。2.銀行并表監(jiān)管中，對(duì)結(jié)構(gòu)化主體擁有控制即應(yīng)并表，無(wú)論持股比例。()答案：√解析：控制為基礎(chǔ)，不論股權(quán)比例。3.商業(yè)銀行發(fā)行二級(jí)資本工具，可不含減記或轉(zhuǎn)股條款。()答案：×解析：必須含減記或轉(zhuǎn)股條款。4.銀行開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)貸款，可完全由合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行授信審批。()答案：×解析：授信審批不得外包。5.銀行賬簿利率風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)價(jià)值變動(dòng)超過(guò)一級(jí)資本15%即觸發(fā)監(jiān)管措施。()答案：×解析：閾值由銀行自定，監(jiān)管無(wú)統(tǒng)一15%要求。6.銀行資本補(bǔ)充工具創(chuàng)新批文可轉(zhuǎn)讓給其他銀行使用。()答案：×解析：批文不可轉(zhuǎn)讓。7.銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求覆蓋所有表內(nèi)外業(yè)務(wù)。()答案：√解析：全面覆蓋表內(nèi)外、境內(nèi)外、本外幣。8.銀行開(kāi)展綠色信貸，環(huán)境效益可無(wú)需量化披露。()答案：×解析：必須量化披露節(jié)能減排量。9.銀行并表管理中，資本規(guī)劃應(yīng)統(tǒng)籌考慮集團(tuán)整體資本需求。()答案：√解析：資本規(guī)劃需集團(tuán)一體化。10.銀行采用權(quán)重法時(shí)，對(duì)中小企業(yè)債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重統(tǒng)一為100%。()答案：×解析：符合標(biāo)準(zhǔn)的中小企業(yè)75%。11.銀行流動(dòng)性覆蓋率（LCR）允許在壓力時(shí)期降至80%。()答案：×解析：最低100%，無(wú)80%容忍。12.銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案應(yīng)至少每年演練一次。()答案：√解析：監(jiān)管要求定期演練。13.銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法，零售敞口無(wú)需劃分池管理。()答案：×解析：必須劃分池。14.銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)，可承諾保本保收益。()答案：×解析：禁止剛性兌付。15.銀行并表監(jiān)管中，對(duì)境外機(jī)構(gòu)無(wú)需考慮當(dāng)?shù)乇O(jiān)管要求。()答案：×解析：需兼顧母國(guó)與東道國(guó)監(jiān)管。16.銀行資本工具發(fā)行后，可在任何時(shí)間贖回。()答案：×解析：須滿足最低期限且經(jīng)監(jiān)管批準(zhǔn)。17.銀行數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果應(yīng)與高管績(jī)效掛鉤。()答案：√解析：強(qiáng)化問(wèn)責(zé)。18.銀行開(kāi)展供應(yīng)鏈金融，核心企業(yè)付款承諾可替代對(duì)供應(yīng)商授信審查。()答案：×解析：仍需審查供應(yīng)商信用。19.銀行采用標(biāo)準(zhǔn)法計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)，無(wú)需區(qū)分業(yè)務(wù)條線。()答案：×解析：必須區(qū)分8大業(yè)務(wù)條線。20.銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試應(yīng)至少每季度開(kāi)展一次。()答案：√解析：監(jiān)管要求季度頻率。四、填空題（每空2分，共20分）1.商業(yè)銀行核心一級(jí)資本包括實(shí)收資本、資本公積、盈余公積、一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備、未分配利潤(rùn)以及________。答案：少數(shù)股東資本可計(jì)入部分2.流動(dòng)性覆蓋率（LCR）中，優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)至少應(yīng)滿足________天壓力情景凈現(xiàn)金流出需求。答案：303.銀行采用內(nèi)部模型法計(jì)量市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，需每日計(jì)算________置信水平、________持有期的VaR值。答案：99%；10天4.根據(jù)《大額風(fēng)險(xiǎn)暴露管理辦法》，商業(yè)銀行對(duì)單一非同業(yè)客戶風(fēng)險(xiǎn)暴露不得超過(guò)一級(jí)資本凈額的________%。答案：155.銀行并表管理中，對(duì)結(jié)構(gòu)化主體是否構(gòu)成控制，應(yīng)綜合考慮權(quán)力、可變回報(bào)以及________。答案：權(quán)力與可變回報(bào)之間的聯(lián)系6.商業(yè)銀行發(fā)行永續(xù)債