單擊此處添加副標(biāo)題內(nèi)容銀行業(yè)掃黑除惡講座課件匯報(bào)人：XX目錄壹掃黑除惡背景介紹陸未來(lái)展望與建議貳銀行業(yè)掃黑除惡目標(biāo)叁銀行業(yè)掃黑除惡措施肆案例分析與教訓(xùn)伍銀行業(yè)掃黑除惡成效掃黑除惡背景介紹壹國(guó)家政策背景01政策部署2018年黨中央、國(guó)務(wù)院印發(fā)通知，部署全國(guó)掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)。02政策目標(biāo)保障人民安居樂(lè)業(yè)，鞏固黨的執(zhí)政基礎(chǔ)，維護(hù)國(guó)家長(zhǎng)治久安。銀行業(yè)掃黑除惡必要性?huà)吆诔龕嚎汕袛嗪趷簞?shì)力經(jīng)濟(jì)來(lái)源，維護(hù)金融市場(chǎng)穩(wěn)定。維護(hù)金融穩(wěn)定打擊非法金融活動(dòng)，保護(hù)客戶(hù)資金安全，提升公眾信任。保障客戶(hù)權(quán)益相關(guān)法律法規(guī)概述《刑法》第二百九十四條明確黑社會(huì)性質(zhì)組織特征，為掃黑除惡提供法律支撐。掃黑除惡依據(jù)《關(guān)于開(kāi)展掃黑除惡專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)的通知》部署全國(guó)行動(dòng)，保障社會(huì)穩(wěn)定。專(zhuān)項(xiàng)斗爭(zhēng)通知銀行業(yè)掃黑除惡目標(biāo)貳打擊犯罪行為01打擊非法集資嚴(yán)懲非法吸收公眾存款等非法集資行為，保護(hù)儲(chǔ)戶(hù)資金安全。02打擊金融詐騙打擊各類(lèi)金融詐騙活動(dòng)，如電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)詐騙等，維護(hù)金融秩序。維護(hù)金融秩序穩(wěn)定打擊非法金融嚴(yán)厲打擊銀行業(yè)內(nèi)非法集資、高利貸等黑惡行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序。保障客戶(hù)權(quán)益確?？蛻?hù)資金安全，防止因黑惡勢(shì)力干擾導(dǎo)致的金融詐騙等風(fēng)險(xiǎn)。提升銀行業(yè)形象清除黑惡勢(shì)力，營(yíng)造公平、透明、安全的銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)環(huán)境。凈化行業(yè)環(huán)境通過(guò)掃黑除惡，提升公眾對(duì)銀行業(yè)的信任度和滿(mǎn)意度。增強(qiáng)公眾信任銀行業(yè)掃黑除惡措施叁內(nèi)部監(jiān)管加強(qiáng)建立健全內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制，確保銀行業(yè)務(wù)合規(guī)開(kāi)展。完善監(jiān)管制度01加強(qiáng)員工培訓(xùn)與監(jiān)督，防止內(nèi)部人員參與黑惡活動(dòng)。強(qiáng)化人員管理02客戶(hù)身份識(shí)別與審查根據(jù)客戶(hù)身份信息及交易行為，評(píng)估客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)加強(qiáng)審查。風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)估嚴(yán)格核實(shí)客戶(hù)身份信息，確保客戶(hù)身份真實(shí)有效，防止虛假身份開(kāi)戶(hù)。身份信息核實(shí)合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)合作機(jī)構(gòu)進(jìn)行資質(zhì)、信譽(yù)等多方面嚴(yán)格審查，杜絕涉黑機(jī)構(gòu)進(jìn)入。嚴(yán)格準(zhǔn)入審查01定期對(duì)合作機(jī)構(gòu)開(kāi)展風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并處理潛在涉黑風(fēng)險(xiǎn)。定期風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估02案例分析與教訓(xùn)肆典型案例剖析非法集資陷阱暴力催收事件01某銀行員工以高息為誘餌，非法吸收公眾存款，導(dǎo)致眾多投資者血本無(wú)歸，銀行聲譽(yù)受損。02某銀行外包催收公司采用暴力手段催收貸款，引發(fā)社會(huì)廣泛關(guān)注，銀行被監(jiān)管部門(mén)處罰。防范措施與經(jīng)驗(yàn)總結(jié)提升員工意識(shí)加強(qiáng)員工掃黑除惡培訓(xùn)，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和防范能力。加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)管建立健全內(nèi)部監(jiān)管機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正違規(guī)行為。0102教訓(xùn)與啟示銀行需提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，防范黑惡勢(shì)力滲透金融領(lǐng)域。強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)建立健全內(nèi)部監(jiān)管體系，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止違法違規(guī)行為。完善監(jiān)管機(jī)制銀行業(yè)掃黑除惡成效伍成效評(píng)估排查發(fā)現(xiàn)并處理涉黑涉惡線(xiàn)索，有效凈化銀行經(jīng)營(yíng)環(huán)境。凈化經(jīng)營(yíng)環(huán)境0102加強(qiáng)客戶(hù)身份信息管理，提高風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)客戶(hù)權(quán)益。提升防范能力03提升全行員工風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，形成全員參與防范的良好局面。增強(qiáng)員工意識(shí)銀行業(yè)安全環(huán)境改善銀行業(yè)積極配合，嚴(yán)厲打擊黑惡勢(shì)力，凈化金融環(huán)境。黑惡勢(shì)力打擊隨著掃黑除惡推進(jìn)，客戶(hù)在銀行業(yè)務(wù)辦理中的安全感顯著增強(qiáng)?？蛻?hù)安全感提升社會(huì)公眾反響公眾對(duì)銀行業(yè)安全環(huán)境滿(mǎn)意度顯著提高，認(rèn)可掃黑除惡成效。滿(mǎn)意度提升01銀行業(yè)掃黑除惡行動(dòng)增強(qiáng)了公眾對(duì)金融體系的信任感。信任感增強(qiáng)02未來(lái)展望與建議陸持續(xù)監(jiān)管與教育建立長(zhǎng)效監(jiān)管機(jī)制，定期檢查銀行業(yè)務(wù)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并糾正問(wèn)題。強(qiáng)化日常監(jiān)管加強(qiáng)公眾金融知識(shí)教育，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，從源頭上減少涉黑涉惡行為。深化金融教育預(yù)防機(jī)制建設(shè)強(qiáng)化銀行業(yè)內(nèi)部監(jiān)管，確保業(yè)務(wù)合規(guī)，預(yù)防黑惡勢(shì)力滲透。完善監(jiān)管體系定期開(kāi)展掃黑除惡培訓(xùn)，提升員工識(shí)別與防范黑惡行為的能力。加強(qiáng)員工