財富管理協(xié)議書范本甲方（委托人）：姓名：性別：身份證號：聯(lián)系地址：聯(lián)系電話：乙方（受托人）：名稱：法定代表人：地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方希望對其財富進行專業(yè)管理，乙方具備提供財富管理服務的專業(yè)能力和資質，雙方經友好協(xié)商，依據《中華人民共和國民法典》及相關法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方委托乙方進行財富管理事宜達成如下協(xié)議：一、標的物或服務具體描述（一）財富管理目標甲方委托乙方管理的財富包括但不限于現(xiàn)金、存款、證券、基金、房產等各類資產，目標是實現(xiàn)資產的保值增值，并根據甲方的財務狀況、投資目標、風險承受能力等因素，制定個性化的財富管理方案。（二）服務內容1.財務狀況評估乙方將對甲方的財務狀況進行全面評估，包括資產負債情況、收入支出情況、現(xiàn)金流狀況等，以便準確了解甲方的財務現(xiàn)狀，為制定財富管理方案提供依據。2.投資規(guī)劃根據甲方的風險承受能力和投資目標，乙方將為甲方制定投資規(guī)劃，包括資產配置建議、投資品種選擇、投資組合構建等。投資范圍涵蓋但不限于股票、債券、基金、期貨、外匯、保險、信托等各類金融產品。3.風險管理乙方將對甲方的投資組合進行風險管理，包括風險識別、風險評估、風險控制等。通過制定風險控制策略，確保甲方的資產在可承受的風險范圍內實現(xiàn)保值增值。4.資產配置調整乙方將定期對甲方的資產配置進行評估和調整，根據市場變化、甲方財務狀況變化等因素，適時調整投資組合，以適應市場環(huán)境和甲方需求。5.稅務規(guī)劃乙方將為甲方提供稅務規(guī)劃建議，幫助甲方合理降低稅務負擔，提高資產的稅后收益。6.財務咨詢服務乙方將為甲方提供日常財務咨詢服務，解答甲方在財富管理過程中遇到的各種問題，提供專業(yè)的財務建議和意見。二、雙方權利義務（一）甲方權利義務1.權利有權了解財富管理方案的制定、執(zhí)行情況及資產運作狀況。有權根據本協(xié)議約定獲得乙方提供的財富管理服務。有權對乙方的財富管理服務進行監(jiān)督，提出意見和建議。有權按照本協(xié)議約定取得投資收益。2.義務向乙方如實提供與財富管理相關的財務狀況、投資目標、風險承受能力等信息，并保證所提供信息的真實性、準確性和完整性。按照本協(xié)議約定向乙方支付服務費用。積極配合乙方開展財富管理工作，按照乙方的要求提供相關資料和文件。在本協(xié)議履行期間，未經乙方書面同意，不得擅自變更投資目標、風險承受能力等重要信息。（二）乙方權利義務1.權利有權按照本協(xié)議約定收取服務費用。有權根據甲方提供的信息和市場情況，獨立制定財富管理方案，并按照方案進行資產運作。有權對甲方的投資決策提出建議和意見，但甲方有權自主決定是否采納。2.義務按照本協(xié)議約定為甲方提供專業(yè)的財富管理服務，制定合理的財富管理方案，并確保方案的實施符合法律法規(guī)和本協(xié)議的約定。對甲方的資產進行獨立管理，不得與乙方自有資產或其他客戶資產混同。定期向甲方提供財富管理報告，詳細說明資產運作情況、投資收益情況、風險狀況等。保守甲方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得向任何第三方泄露甲方的相關信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或經甲方書面同意的除外。在本協(xié)議履行期間，因乙方故意或重大過失導致甲方資產損失的，乙方應承擔賠償責任。三、服務費用及支付方式（一）服務費用甲方應按照以下標準向乙方支付服務費用：1.固定費用：每年人民幣元，在本協(xié)議簽訂后個工作日內支付。2.浮動費用：根據甲方資產增值部分的%收取，在每個會計年度結束后個工作日內支付。（二）支付方式甲方應通過以下方式向乙方支付服務費用：1.銀行轉賬：甲方應將服務費用支付至乙方指定的銀行賬戶。2.其他方式：如甲方與乙方另有約定，可按照約定的其他方式支付服務費用。四、違約責任（一）甲方違約責任1.若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方支付服務費用，每逾期一日，應按照未支付金額的%向乙方支付違約金。逾期超過日的，乙方有權暫停財富管理服務，并要求甲方支付已產生的服務費用及違約金。2.若甲方違反本協(xié)議約定，擅自變更投資目標、風險承受能力等重要信息，導致乙方無法按照原財富管理方案進行操作，給甲方造成損失的，甲方應自行承擔損失。同時，甲方應向乙方支付違約金人民幣元。3.若甲方違反本協(xié)議約定，未積極配合乙方開展財富管理工作，導致乙方無法正常履行職責，給甲方造成損失的，甲方應自行承擔損失。同時，甲方應向乙方支付違約金人民幣元。（二）乙方違約責任1.若乙方未按照本協(xié)議約定為甲方提供財富管理服務，或提供的服務不符合法律法規(guī)和本協(xié)議的約定，乙方應承擔違約責任，采取補救措施并賠償甲方因此遭受的損失。2.若乙方違反本協(xié)議約定，擅自將甲方資產與乙方自有資產或其他客戶資產混同，或未對甲方資產進行獨立管理，乙方應承擔違約責任，立即糾正違規(guī)行為，并賠償甲方因此遭受的損失。3.若乙方違反本協(xié)議約定，未定期向甲方提供財富管理報告，或報告內容虛假、不完整，乙方應承擔違約責任，及時向甲方提供準確、完整的財富管理報告，并賠償甲方因此遭受的損失。4.若乙方違反本協(xié)議約定，泄露甲方的商業(yè)秘密或個人隱私，乙方應承擔違約責任，采取措施消除影響，并賠償甲方因此遭受的損失。同時，乙方應向甲方支付違約金人民幣元。五、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。六、其他條款（一）協(xié)議變更與解除1.本協(xié)議的任何變更或補充需經雙方書面協(xié)商一致，并簽訂書面協(xié)議。2.在本協(xié)議履行期間，若一方提出解除協(xié)議，需提前日書面通知對方，并經對方書面同意。因解除協(xié)議給對方造成損失的，提出解除協(xié)議方應承擔賠償責任。（二）協(xié)議生效與期限1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.本協(xié)議有效期為年，自年月日起至年月日止。協(xié)議期滿后，雙方如無異議，則本協(xié)議自動延續(xù)年。（三）通知與送達1.雙方在本協(xié)議中填寫的聯(lián)系地址、聯(lián)系電話等信息為雙方的有效通知地址。任何一方如變更通知地址，應提前日書面通知對方。2.一方按照本協(xié)議約定向對方發(fā)出的通知、文件等，以書面形式發(fā)送至對方有效通知地址的，視為已送達。如通過郵寄方式送達，以郵件簽收之日視為送達