2025年證券從業(yè)資格測(cè)試卷及參考答案詳解【能力提升】一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共60分）1.根據(jù)《證券法》，下列主體中不屬于證券交易內(nèi)幕信息知情人的是()A.上市公司董事會(huì)秘書(shū)B(niǎo).持有公司3%股份的股東C.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)工作人員D.公司實(shí)際控制人答案：B解析：持有公司5%以上股份的股東才屬于法定內(nèi)幕信息知情人，3%未達(dá)標(biāo)準(zhǔn)。2.證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)以下哪一機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)()A.中國(guó)人民銀行B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)D.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)答案：C解析：融資融券業(yè)務(wù)資格由證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一審批，派出機(jī)構(gòu)僅負(fù)責(zé)日常監(jiān)管。3.下列關(guān)于科創(chuàng)板跟投制度的說(shuō)法，正確的是()A.保薦機(jī)構(gòu)必須跟投2%且不超過(guò)3000萬(wàn)元B.跟投股份鎖定期為12個(gè)月C.跟投比例由發(fā)行人與保薦機(jī)構(gòu)協(xié)商確定D.跟投股份可在上市首日賣出答案：A解析：科創(chuàng)板強(qiáng)制跟投比例為發(fā)行規(guī)模的2%—5%，金額上限3000萬(wàn)元，鎖24個(gè)月。4.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券的轉(zhuǎn)股價(jià)格向下修正條款，錯(cuò)誤的是()A.需經(jīng)股東大會(huì)特別決議B.修正后的價(jià)格不得低于每股凈資產(chǎn)C.觸發(fā)條件通常為股票連續(xù)低于轉(zhuǎn)股價(jià)的90%D.修正次數(shù)不受限制答案：D解析：交易所規(guī)則明確向下修正次數(shù)不得超過(guò)一次，防止濫用攤薄。5.根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》，凈資本與負(fù)債的比例不得低于()A.8%B.10%C.12%D.15%答案：A解析：凈資本/負(fù)債≥8%為預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，低于該線將觸發(fā)監(jiān)管措施。6.下列關(guān)于私募基金托管的說(shuō)法，正確的是()A.所有私募基金必須托管B.契約型私募基金可約定不托管C.托管人由基金業(yè)協(xié)會(huì)指定D.托管協(xié)議無(wú)需備案答案：B解析：契約型私募可在投資者同意且披露充分的前提下約定無(wú)托管，但需建立替代安排。7.下列關(guān)于北交所上市公司退市整理期的說(shuō)法，正確的是()A.整理期為10個(gè)交易日B.漲跌幅限制為20%C.個(gè)人投資者準(zhǔn)入門檻50萬(wàn)元D.退市整理期首日不設(shè)漲跌幅答案：D解析：北交所退市整理期首日不設(shè)漲跌幅，其后30%限制，整理期15個(gè)交易日。8.下列關(guān)于證券公司合規(guī)負(fù)責(zé)人的表述，錯(cuò)誤的是()A.由董事會(huì)聘任B.不得兼任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人C.可以分管經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)D.需經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可資格答案：C解析：合規(guī)負(fù)責(zé)人不得兼管與合規(guī)沖突的業(yè)務(wù)條線，確保獨(dú)立性。9.下列關(guān)于股票質(zhì)押式回購(gòu)交易標(biāo)的股票的條件，錯(cuò)誤的是()A.上市交易滿3個(gè)月B.非ST、*ST股票C.流通股股本不少于2億元D.近3個(gè)月日均換手率不低于基準(zhǔn)指數(shù)80%答案：C解析：交易所規(guī)定流通股股本不少于1億元即可，2億元為券商內(nèi)部風(fēng)控可選標(biāo)準(zhǔn)。10.下列關(guān)于證券公司短期融資券的說(shuō)法，正確的是()A.期限最長(zhǎng)365天B.可在交易所上市交易C.面向個(gè)人投資者發(fā)行D.由證監(jiān)會(huì)審批發(fā)行額度答案：A解析：短融期限≤1年，銀行間發(fā)行，僅對(duì)機(jī)構(gòu)，由人民銀行備案。11.下列關(guān)于上市公司獨(dú)立董事連任時(shí)間的說(shuō)法，正確的是()A.連任不得超過(guò)6年B.連任不得超過(guò)9年C.無(wú)限制D.連任不得超過(guò)3屆答案：A解析：獨(dú)立董事連任滿6年后不得繼續(xù)任職，防止“人情董事”。12.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，錯(cuò)誤的是()A.需對(duì)投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查B.風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)匹配可“就高不就低”C.需建立投資者評(píng)估數(shù)據(jù)庫(kù)D.不匹配銷售需簽署風(fēng)險(xiǎn)確認(rèn)書(shū)答案：B解析：銷售適用性要求“向下匹配”，禁止向低風(fēng)險(xiǎn)承受者銷售高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。13.下列關(guān)于證券公司另類投資子公司的說(shuō)法，正確的是()A.可對(duì)外募集資金B(yǎng).自有資金投資，不得負(fù)債C.可開(kāi)展保薦業(yè)務(wù)D.由協(xié)會(huì)備案設(shè)立答案：B解析：另類子公司僅限券商自有資金，禁止負(fù)債、募資及保薦。14.下列關(guān)于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的收益分配要求，正確的是()A.每年至少分配1次B.分配比例不得低于90%C.可采用現(xiàn)金或股票形式D.無(wú)需審計(jì)即可分配答案：B解析：REITs收益分配比例≥90%為強(qiáng)制要求，保障投資者現(xiàn)金流。15.下列關(guān)于證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.禁止承諾保本保收益B.禁止利用資管計(jì)劃輸送利益C.可以分級(jí)資管計(jì)劃向劣后提供保本安排D.禁止資金池運(yùn)作答案：C解析：分級(jí)資管禁止為劣后級(jí)提供保本安排，防止風(fēng)險(xiǎn)外溢。16.下列關(guān)于上市公司重大資產(chǎn)重組中“凈利潤(rùn)”指標(biāo)的說(shuō)法，標(biāo)的資產(chǎn)最近一年凈利潤(rùn)不得超過(guò)上市公司同期凈利潤(rùn)的()A.50%B.100%C.120%D.無(wú)比例限制答案：B解析：凈利潤(rùn)指標(biāo)100%構(gòu)成重大資產(chǎn)重組，觸發(fā)審批與披露義務(wù)。17.下列關(guān)于證券公司合規(guī)管理的基本制度，不包括()A.反洗錢制度B.信息隔離墻制度C.客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度D.員工炒股申報(bào)制度答案：C解析：第三方存管為賬戶管理制度，非合規(guī)管理核心制度。18.下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司股權(quán)激勵(lì)的說(shuō)法，正確的是()A.授予價(jià)格不得低于股票面值B.授予總量累計(jì)不得超過(guò)總股本20%C.限制性股票鎖定期不得少于24個(gè)月D.激勵(lì)對(duì)象可包括持股5%以上股東答案：B解析：科創(chuàng)板允許累計(jì)20%上限，授予價(jià)格可低于市價(jià)50%，鎖定期12個(gè)月，持股5%以上股東不得參與。19.下列關(guān)于債券受托管理人的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.由發(fā)行人聘請(qǐng)B.必須為證券公司C.需履行持續(xù)督導(dǎo)義務(wù)D.可代表持有人提起訴訟答案：B解析：受托管理人可為證券公司或商業(yè)銀行，具備債券業(yè)務(wù)資格即可。20.下列關(guān)于證券公司場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)個(gè)股標(biāo)的條件的說(shuō)法，正確的是()A.上市滿6個(gè)月B.流通市值不低于50億元C.近3個(gè)月日均成交額不低于1億元D.必須為滬深300成分股答案：C解析：場(chǎng)外期權(quán)個(gè)股標(biāo)的需上市滿1年、流通市值≥100億元、日均成交額≥1億元。21.下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.季報(bào)需在季度結(jié)束15個(gè)工作日內(nèi)披露B.半年報(bào)需審計(jì)C.年報(bào)需審計(jì)D.基金合同生效不足2個(gè)月的無(wú)需披露季報(bào)答案：B解析：半年報(bào)可未經(jīng)審計(jì)，年報(bào)必須審計(jì)。22.下列關(guān)于證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引的說(shuō)法，正確的是()A.由交易所發(fā)布B.要求建立聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)臺(tái)賬C.僅適用于上市公司D.無(wú)需納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系答案：B解析：中證協(xié)發(fā)布指引，要求建立臺(tái)賬并納入全面風(fēng)險(xiǎn)管理。23.下列關(guān)于北交所公開(kāi)發(fā)行并上市的條件，錯(cuò)誤的是()A.市值不低于2億元B.最近兩年凈利潤(rùn)均不低于1500萬(wàn)元C.最近一年?duì)I業(yè)收入不低于5000萬(wàn)元D.最近一年研發(fā)投入占比不低于5%答案：D解析：研發(fā)投入占比標(biāo)準(zhǔn)適用于科創(chuàng)板，北交所無(wú)強(qiáng)制比例要求。24.下列關(guān)于證券公司客戶資料保存期限的說(shuō)法，正確的是()A.開(kāi)戶資料保存10年B.交易記錄保存15年C.銷戶后資料可立即銷毀D.委托記錄保存5年答案：B解析：交易記錄需保存15年以上，開(kāi)戶資料銷戶后仍需保存20年。25.下列關(guān)于綠色債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.募集資金需?？顚Ｓ肂.需第三方認(rèn)證C.僅允許企業(yè)發(fā)行D.可享受交易所綠色通道答案：C解析：綠色金融債、綠色公司債、綠色債務(wù)融資工具等多品種均可發(fā)行。26.下列關(guān)于證券公司利益沖突管理機(jī)制的說(shuō)法，正確的是()A.僅適用于投行部門B.需建立觀察名單C.無(wú)需限制名單D.名單保密無(wú)需留痕答案：B解析：信息隔離墻制度要求建立觀察名單與限制名單，全程留痕。27.下列關(guān)于上市公司高送轉(zhuǎn)的監(jiān)管要求，錯(cuò)誤的是()A.每股送轉(zhuǎn)比例不得超過(guò)10:10B.需披露未來(lái)減持計(jì)劃C.最近兩年需同向盈利D.送轉(zhuǎn)后每股收益不得低于0.2元答案：A解析：交易所對(duì)送轉(zhuǎn)比例無(wú)硬性上限，但要求與業(yè)績(jī)匹配。28.下列關(guān)于證券公司凈資本計(jì)算的說(shuō)法，正確的是()A.長(zhǎng)期股權(quán)投資全額扣除B.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備可直接加回C.無(wú)形資產(chǎn)全額扣除D.遞延所得稅資產(chǎn)按50%扣除答案：C解析：無(wú)形資產(chǎn)在凈資本中全額扣除，確保資本高質(zhì)量。29.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳推介材料的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.需注明“過(guò)往業(yè)績(jī)不預(yù)示未來(lái)表現(xiàn)”B.可預(yù)測(cè)未來(lái)業(yè)績(jī)C.需登載完整業(yè)績(jī)區(qū)間D.需報(bào)送銷售機(jī)構(gòu)總部備案答案：B解析：法規(guī)嚴(yán)禁預(yù)測(cè)未來(lái)業(yè)績(jī)，防止誤導(dǎo)投資者。30.下列關(guān)于證券公司跨境業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的是()A.無(wú)需單獨(dú)批準(zhǔn)B.需建立防火墻C.可使用客戶資金D.不受外匯管理答案：B解析：跨境業(yè)務(wù)需證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)并建立防火墻，嚴(yán)格分離客戶資金。31.下列關(guān)于上市公司股份回購(gòu)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.回購(gòu)股份可用于員工持股計(jì)劃B.回購(gòu)期限不得超過(guò)12個(gè)月C.回購(gòu)價(jià)格不得高于董事會(huì)決議前20個(gè)交易日均價(jià)110%D.回購(gòu)股份可在回購(gòu)方案披露后次日減持答案：D解析：回購(gòu)股份需先行注銷或持有滿6個(gè)月方可減持，防止短線套利。32.下列關(guān)于證券公司自營(yíng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)敞口的說(shuō)法，正確的是()A.權(quán)益類敞口不得超過(guò)凈資本的100%B.非權(quán)益類不得超過(guò)300%C.衍生品敞口按名義本金計(jì)算D.無(wú)需合并計(jì)算子公司敞口答案：A解析：自營(yíng)權(quán)益類敞口≤凈資本100%，非權(quán)益類≤500%，衍生品按Delta折算。33.下列關(guān)于基金關(guān)聯(lián)交易的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.需履行臨時(shí)信息披露B.需經(jīng)持有人大會(huì)批準(zhǔn)C.可無(wú)條件開(kāi)展D.需遵循公允交易原則答案：C解析：關(guān)聯(lián)交易需符合份額持有人利益，履行披露及決策程序。34.下列關(guān)于證券公司流動(dòng)性覆蓋率的說(shuō)法，正確的是()A.不低于100%B.不低于120%C.不低于150%D.僅適用于銀行答案：A解析：券商流動(dòng)性覆蓋率監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)≥100%，確保短期償付能力。35.下列關(guān)于上市公司投資者關(guān)系管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.需建立投資者熱線B.需定期舉辦業(yè)績(jī)說(shuō)明會(huì)C.僅對(duì)大股東開(kāi)放D.需建立官網(wǎng)專欄答案：C解析：投資者關(guān)系面向全體投資者，不得歧視中小股東。36.下列關(guān)于證券公司信息技術(shù)管理的說(shuō)法，正確的是()A.無(wú)需建立應(yīng)急預(yù)案B.重要信息系統(tǒng)需測(cè)評(píng)C.可外包給無(wú)資質(zhì)機(jī)構(gòu)D.無(wú)需向監(jiān)管報(bào)告故障答案：B解析：重要系統(tǒng)上線前需第三方測(cè)評(píng)，確保安全穩(wěn)定。37.下列關(guān)于債券質(zhì)押式回購(gòu)匿名點(diǎn)擊業(yè)務(wù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.采用撮合成交B.交易雙方匿名C.由交易所提供擔(dān)保D.標(biāo)準(zhǔn)券折算率動(dòng)態(tài)調(diào)整答案：C解析：匿名點(diǎn)擊僅提供撮合，不具中央擔(dān)保功能。38.下列關(guān)于證券公司董事、監(jiān)事離任審計(jì)的說(shuō)法，正確的是()A.僅適用于董事長(zhǎng)B.由交易所實(shí)施C.由公司聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)D.無(wú)需出具報(bào)告答案：C解析：高管離任審計(jì)由公司聘請(qǐng)具有證券資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所完成。39.下列關(guān)于基金子公司資產(chǎn)管理計(jì)劃的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.可投資非標(biāo)債權(quán)B.需建立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金C.可承諾保本D.需備案答案：C解析：資管新規(guī)禁止任何形式的保本承諾。40.下列關(guān)于上市公司環(huán)境信息披露的說(shuō)法，正確的是()A.僅重污染行業(yè)需披露B.需納入年報(bào)C.無(wú)需第三方驗(yàn)證D.可自愿披露答案：B解析：重點(diǎn)排污單位必須強(qiáng)制披露，鼓勵(lì)其他公司自愿披露，信息納入年報(bào)。41.下列關(guān)于證券公司次級(jí)債的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.期限不得少于1年B.可計(jì)入附屬凈資本C.發(fā)行需證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)D.可在交易所轉(zhuǎn)讓答案：C解析：次級(jí)債由證券業(yè)協(xié)會(huì)備案，無(wú)需證監(jiān)會(huì)審批。42.下列關(guān)于科創(chuàng)板詢價(jià)轉(zhuǎn)讓的說(shuō)法，正確的是()A.僅適用于控股股東B.受讓方鎖6個(gè)月C.轉(zhuǎn)讓價(jià)格不得低于市價(jià)90%D.需通過(guò)配售代理完成答案：B解析：詢價(jià)轉(zhuǎn)讓受讓方鎖6個(gè)月，轉(zhuǎn)讓價(jià)格≥市價(jià)70%，適用于持股5%以上股東。43.下列關(guān)于基金銷售適當(dāng)性自查的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.每季度開(kāi)展B.需留痕C.無(wú)需報(bào)告D.需覆蓋全部業(yè)務(wù)答案：C解析：自查報(bào)告需向?qū)俚刈C監(jiān)局報(bào)送，確保監(jiān)管掌握情況。44.下列關(guān)于證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)范的說(shuō)法，正確的是()A.僅覆蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.需建立風(fēng)險(xiǎn)偏好C.無(wú)需董事會(huì)批準(zhǔn)D.可不覆蓋子公司答案：B解析：全面風(fēng)險(xiǎn)管理需設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)偏好，經(jīng)董事會(huì)批準(zhǔn)后執(zhí)行。45.下列關(guān)于上市公司分拆所屬子公司境內(nèi)上市的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.上市公司需連續(xù)盈利3年B.分拆后需保持控制權(quán)C.擬分拆子公司凈利潤(rùn)不得超過(guò)上市公司50%D.需聘請(qǐng)獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)答案：C解析：凈利潤(rùn)指標(biāo)為不超過(guò)上市公司合并報(bào)表凈利潤(rùn)的50%，但歸母凈利潤(rùn)指標(biāo)更嚴(yán)格。46.下列關(guān)于證券公司反洗錢客戶身份識(shí)別制度的說(shuō)法，正確的是()A.僅適用于機(jī)構(gòu)客戶B.需登記實(shí)際控制人C.無(wú)需持續(xù)識(shí)別D.可匿名開(kāi)戶答案：B解析：自然人、機(jī)構(gòu)均須識(shí)別并登記受益所有人信息，持續(xù)更新。47.下列關(guān)于債券違約處置的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.可啟動(dòng)債券持有人會(huì)議B.受托管理人可提起重整C.發(fā)行人可單方面延期D.需制定處置方案答案：C解析：債券延期需經(jīng)持有人會(huì)議表決，發(fā)行人無(wú)權(quán)單方?jīng)Q定。48.下列關(guān)于基金估值的說(shuō)法，正確的是()A.封閉式基金每日估值B.開(kāi)放式基金每周披露一次C.估值需采用收盤價(jià)D.暫停估值需公告答案：D解析：暫停估值情形需及時(shí)公告，保障投資者知情權(quán)。49.下列關(guān)于證券公司文化建設(shè)評(píng)估的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.由協(xié)會(huì)組織B.結(jié)果分為A/B/C/D四檔C.與分類評(píng)價(jià)掛鉤D.僅大型券商參與答案：D解析：全行業(yè)券商均須參與文化建設(shè)評(píng)估，納入分類評(píng)價(jià)加分。50.下列關(guān)于上市公司募集資金使用的說(shuō)法，正確的是()A.可永久補(bǔ)充流動(dòng)資金B(yǎng).可用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品C.需專戶存儲(chǔ)D.無(wú)需披露進(jìn)度答案：C解析：募集資金必須專戶存儲(chǔ)，用途變更需履行決策披露程序。51.下列關(guān)于證券公司收益憑證的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.屬于私募性質(zhì)B.可公開(kāi)發(fā)行C.本金與收益掛鉤特定標(biāo)的D.需柜臺(tái)市場(chǎng)發(fā)行答案：B解析：收益憑證僅限非公開(kāi)發(fā)行，單只不超過(guò)200人。52.下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司證券簡(jiǎn)稱的說(shuō)法，正確的是()A.可隨意變更B.需交易所批準(zhǔn)C.每年可變更2次D.無(wú)需披露答案：B解析：簡(jiǎn)稱變更需向交易所申請(qǐng)并披露，防止誤導(dǎo)市場(chǎng)。53.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理的說(shuō)法，)A.需取得基金從業(yè)資格B.可委托非機(jī)構(gòu)人員銷售C.無(wú)需持續(xù)培訓(xùn)D.可承諾收益答案：A解析：銷售人員須持證上崗，并參加后續(xù)培訓(xùn)，禁止違規(guī)承諾。54.下列關(guān)于證券公司壓力測(cè)試的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.需覆蓋極端但可能事件B.每季度開(kāi)展C.結(jié)果需留痕D.無(wú)需報(bào)告答案：D解析：壓力測(cè)試報(bào)告需報(bào)送證監(jiān)局，并納入監(jiān)管檔案。55.下列關(guān)于上市公司董事責(zé)任的說(shuō)法，正確的是()A.僅對(duì)股東負(fù)責(zé)B.需履行忠實(shí)義務(wù)C.可泄露公司秘密D.無(wú)需關(guān)注ESG答案：B解析：董事對(duì)公司負(fù)忠實(shí)與勤勉義務(wù)，兼顧利益相關(guān)者權(quán)益。56.下列關(guān)于債券簿記建檔的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.采用集中配售B.可雙向報(bào)價(jià)C.需披露申購(gòu)區(qū)間D.無(wú)需簿記管理人答案：D解析：簿記建檔需由具備資格的簿記管理人組織實(shí)施。57.下列關(guān)于基金關(guān)聯(lián)交易審批的說(shuō)法，正確的是()A.由基金經(jīng)理決定B.需董事會(huì)批準(zhǔn)C.無(wú)需估值調(diào)整D.可隱瞞披露答案：B解析：重大關(guān)聯(lián)交易需董事會(huì)審議并披露，確保公允。58.下列關(guān)于證券公司客戶交易行為管理的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()A.需監(jiān)控異常交易B.可配合大股東操縱C.需建立監(jiān)控系統(tǒng)D.發(fā)現(xiàn)異常需報(bào)告答案：B解析：券商負(fù)有市場(chǎng)監(jiān)控義務(wù)，發(fā)現(xiàn)操縱須及時(shí)報(bào)告并拒絕參與。59.下列關(guān)于上市公司業(yè)績(jī)預(yù)告的說(shuō)法，正確的是()A.僅年報(bào)需預(yù)告B.虧損公司必須預(yù)告C.可在定期報(bào)告中披露D.無(wú)需審計(jì)答案：B解析：預(yù)計(jì)年度虧損、扭虧或凈利潤(rùn)變動(dòng)±50%以上需提前預(yù)告。60.下列關(guān)于證券公司金融科技的表述，錯(cuò)誤的是()A.需建立倫理審查B.可無(wú)條件使用客戶數(shù)據(jù)C.需防范算法歧視D.應(yīng)保障數(shù)據(jù)安全答案：B解析：使用客戶數(shù)據(jù)須遵循合法、正當(dāng)、必要原則，取得授權(quán)。二、多項(xiàng)選擇題（每題1分，共20分）61.下列屬于證券公司全面風(fēng)險(xiǎn)管理覆蓋的風(fēng)險(xiǎn)類型有()A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)E.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：ABCD解析：全面風(fēng)險(xiǎn)管理要求覆蓋市場(chǎng)、信用、操作、流動(dòng)性、聲譽(yù)等各類風(fēng)險(xiǎn)。62.根據(jù)《證券法》，證券發(fā)行注冊(cè)制的核心要素包括()A.以信息披露為中心B.強(qiáng)化中介機(jī)構(gòu)把關(guān)C.審核權(quán)下放交易所D.取消發(fā)行條件E.加大事后處罰答案：ABCE解析：注冊(cè)制仍保留法定發(fā)行條件，并非取消。63.下列屬于科創(chuàng)板上市委員會(huì)審議內(nèi)容的有()A.科創(chuàng)屬性B.信息披露充分性C.發(fā)行定價(jià)合理性D.募集資金用途E.保薦機(jī)構(gòu)資格答案：ABCD解析：上市委聚焦發(fā)行上市重大性、實(shí)質(zhì)性問(wèn)題，保薦資格由交易所預(yù)審。64.下列關(guān)于私募基金信息披露的說(shuō)法，正確的有()A.需向投資者披露季報(bào)B.重大事項(xiàng)24小時(shí)內(nèi)披露C.需向協(xié)會(huì)報(bào)送年報(bào)D.可豁免披露托管報(bào)告E.需披露托管機(jī)構(gòu)名稱答案：ABCE解析：托管報(bào)告為必須披露事項(xiàng)，不可豁免。65.下列屬于證券公司流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)的有()A.流動(dòng)性覆蓋率B.凈穩(wěn)定資金率C.資產(chǎn)負(fù)債率D.優(yōu)質(zhì)流動(dòng)性資產(chǎn)充足率E.撥備覆蓋率答案：ABD解析：撥備覆蓋率適用于銀行，資產(chǎn)負(fù)債率非券商專屬指標(biāo)。66.下列關(guān)于上市公司ESG信息披露的說(shuō)法，正確的有()A.需披露環(huán)境關(guān)鍵指標(biāo)B.需說(shuō)明社會(huì)責(zé)任履行C.需闡明治理結(jié)構(gòu)D.可僅披露英文版E.鼓勵(lì)第三方驗(yàn)證答案：ABCE解析：ESG報(bào)告需中英文同步披露，確保投資者獲取便利。67.下列屬于證券公司反洗錢核心義務(wù)的有()A.客戶身份識(shí)別B.大額交易報(bào)告C.可疑交易報(bào)告D.恐怖融資名單監(jiān)控E.客戶資金擔(dān)保答案：ABCD解析：資金擔(dān)保不屬于反洗錢義務(wù)范疇。68.下列關(guān)于北交所交易機(jī)制的說(shuō)法，正確的有()A.實(shí)行T+1交收B.漲跌幅30%C.開(kāi)盤集合競(jìng)價(jià)D.收盤集合競(jìng)價(jià)E.引入做市商答案：ABCD解析：北交所目前競(jìng)價(jià)交易為主，做市制度尚在試點(diǎn)。69.下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券贖回條款的說(shuō)法，正確的有()A.發(fā)行人可提前贖回B.通常設(shè)置贖回觸發(fā)價(jià)C.贖回價(jià)格固定不變D.需披露贖回公告E.持有人可拒絕贖回答案：ABD解析：贖回價(jià)格含當(dāng)期利息，持有人必須接受，無(wú)權(quán)拒絕。70.下列屬于證券公司文化建設(shè)要素的有()A.平衡各方利益B.加強(qiáng)聲譽(yù)約束C.強(qiáng)化員工激勵(lì)D.落實(shí)責(zé)任擔(dān)當(dāng)E.堅(jiān)持專業(yè)引領(lǐng)答案：ABDE解析：文化建設(shè)強(qiáng)調(diào)長(zhǎng)期激勵(lì)與約束并重，而非單純強(qiáng)化激勵(lì)。71.下列關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)宣傳材料風(fēng)險(xiǎn)揭示的說(shuō)法，正確的有()A.需顯著標(biāo)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)B.需使用統(tǒng)一模板C.需提示“本金虧損可能”D.可省略貨幣市場(chǎng)基金E.需提示“過(guò)往業(yè)績(jī)不代表未來(lái)”答案：ACE解析：貨幣市場(chǎng)基金亦需提示風(fēng)險(xiǎn)，不可省略。72.下列關(guān)于證券公司場(chǎng)外衍生品保證金管理的說(shuō)法，正確的有()A.需逐日盯市B.可接受現(xiàn)金保證金C.可接受國(guó)債質(zhì)押D.無(wú)需估值E.需設(shè)置最低維持保證金答案：ABCE解析：場(chǎng)外衍生品必須每日估值，確保風(fēng)險(xiǎn)實(shí)時(shí)計(jì)量。73.下列關(guān)于上市公司獨(dú)立董事特別職權(quán)的有()A.提議召開(kāi)董事會(huì)B.獨(dú)立聘請(qǐng)審計(jì)機(jī)構(gòu)C.否決違法違規(guī)議案D.召集股東大會(huì)E.提名董事候選人答案：ABC解析：獨(dú)立董事可提議召開(kāi)股東大會(huì)，但無(wú)單獨(dú)召集權(quán)。74.下列關(guān)于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs運(yùn)營(yíng)管理的說(shuō)法，正確的有()A.需聘請(qǐng)外部管理機(jī)構(gòu)B.收益來(lái)源主要為租金C.需90%以上收益分配D.可投資境外資產(chǎn)E.需設(shè)置項(xiàng)目公司答案：ABCE解析：目前REITs資產(chǎn)限于境內(nèi)，禁止投資境外。75.下列關(guān)于證券公司客戶適當(dāng)性自查的說(shuō)法，正確的有()A.每半年一次B.需覆蓋全部客戶C.需留痕保存D.需報(bào)告證監(jiān)局E.可委托第三方答案：BCD解析：自查頻率為每季度，不要求覆蓋全部客戶但需抽樣充分。76.下列關(guān)于科創(chuàng)板上市公司股權(quán)激勵(lì)價(jià)格的說(shuō)法，正確的有()A.可低于市價(jià)50%B.需說(shuō)明定價(jià)依據(jù)C.需聘請(qǐng)獨(dú)立財(cái)務(wù)顧問(wèn)D.授予價(jià)格可為零E.需監(jiān)事會(huì)發(fā)表意見(jiàn)答案：ABCE解析：授予價(jià)格不得低于股票面值，不可為零。77.下列關(guān)于債券違約風(fēng)險(xiǎn)處置機(jī)制的說(shuō)法，正確的有()A.建立持有人會(huì)議制度B.受托管理人可財(cái)產(chǎn)保全C.可啟動(dòng)集體訴訟D.發(fā)行人可單方展期E.鼓勵(lì)市場(chǎng)化重組答案：ABCE解析：展期需經(jīng)持有人會(huì)議表決，禁止單方行為。78.下列關(guān)于證券公司信息隔離墻管理措施的說(shuō)法，正確的有()A.跨墻需審批B.需限制名單管理C.需物理隔離D.可共享辦公場(chǎng)所E.需靜默期安排答案：ABCE解析：敏感部門須物理隔離，禁止與業(yè)務(wù)人員混同辦公。79.下列關(guān)于基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的說(shuō)法，正確的有()A.需向協(xié)會(huì)備案B.可采用三年評(píng)級(jí)C.需披露評(píng)級(jí)方法D.可保證排名準(zhǔn)確E.需建立防火墻答案：ABCE解析：評(píng)級(jí)結(jié)果僅供參考，禁止保證排名準(zhǔn)確。80.下列關(guān)于證券公司跨境業(yè)務(wù)監(jiān)管合作的說(shuō)法，正確的有()A.需簽署IOSCO多邊備忘錄B.需建立信息交換機(jī)制C.可拒絕境外監(jiān)管檢查D.需保密客戶信息E.需建立聯(lián)合檢查機(jī)制答案：ABD解析：跨境監(jiān)管合作以信息共享為主，聯(lián)合檢查需雙方同意。三、判斷題（每題0.5分，共20分）81.證券公司可以自有資金在境外設(shè)立子公司從事證券業(yè)務(wù)。()答案：√解析：符合外匯及監(jiān)管規(guī)定即可設(shè)立境外子公司。82.科創(chuàng)板上市公司上市首日即納入融資融券標(biāo)的。()答案：√解析：科創(chuàng)板股票上市首日起即可作為兩融標(biāo)的。83.私募基金可以承諾最低收益，但不得承諾保本。()答案：×解析：禁止任何形式的收益承諾。84.證券公司次級(jí)債可以公開(kāi)發(fā)行。()答案：×解析：次級(jí)債僅限非公開(kāi)發(fā)行。85.北交所上市公司可以發(fā)行可轉(zhuǎn)債。()答案：√解析：北交所支持可轉(zhuǎn)債融資工具。86.基金銷售機(jī)構(gòu)可以委托無(wú)基金銷售資格的個(gè)人代理銷售。()答案：×解析：銷售機(jī)構(gòu)不得委托無(wú)資格主體代銷。87.上市公司董事可同時(shí)在控股股東單位擔(dān)任除董事、監(jiān)事以外的行政職務(wù)。()答案：√解析：法規(guī)未禁止兼任行政職務(wù)，但需保證獨(dú)立性。88.證券公司開(kāi)展場(chǎng)外期權(quán)業(yè)務(wù)無(wú)需設(shè)置集中度限額。()答案：×解析：必須設(shè)置單一標(biāo)的、單一客戶集中度限額。89.基礎(chǔ)設(shè)施REITs可以投資商業(yè)地產(chǎn)。()答案：×解析：目前僅限基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)，不含商業(yè)地產(chǎn)。90.證券公司流動(dòng)性覆蓋率低于100%將觸發(fā)監(jiān)管措施。()答案：√解析：低于100%表明流動(dòng)性不足，需限期整改。91.綠色債券募集資金可用于償還一般公司債務(wù)。()答案：×解析：必須用于綠色項(xiàng)目，不得用于一般償債。92.科創(chuàng)板上市公司股權(quán)激勵(lì)對(duì)象可以包括監(jiān)事。()答案：×解析：監(jiān)事不得參與股權(quán)激勵(lì)，防止利益沖突。93.證券公司可以為客戶代客理財(cái)并約定收益分成。()