個人財務投資管理協(xié)議本協(xié)議由以下雙方于______年______月______日在中國大陸簽署：甲方（投資者/委托人）：姓名/名稱：________________________身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：________________________住所/注冊地址：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________乙方（管理人/受托人）：名稱：________________________統(tǒng)一社會信用代碼：________________________住所：________________________法定代表人/負責人：________________________聯(lián)系電話：________________________電子郵箱：________________________管理人資質(zhì)許可證號：________________________鑒于：甲方擁有合法可投資的財務資產(chǎn)，并希望委托具備專業(yè)資格的乙方進行管理，以實現(xiàn)財富增值等投資目標；乙方具備相應的投資管理資質(zhì)和專業(yè)能力，愿意接受甲方的委托，按照本協(xié)議約定對甲方的委托財產(chǎn)進行投資管理。根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》及其他有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就甲方委托乙方管理其財務資產(chǎn)事宜，達成如下協(xié)議，以資共同遵守。第一條委托財產(chǎn)1.1甲方同意將其名下位于________________________（具體地址或描述）的以下財務資產(chǎn)委托給乙方進行投資管理：（1）證券賬戶：________________________，賬戶持有人：甲方，賬戶號碼：________________________，包含的證券品種及數(shù)量：________________________；（2）銀行賬戶：________________________，賬戶名稱：甲方，賬號：________________________，包含的資金余額：________________________；（3）其他：________________________。1.2委托財產(chǎn)的價值以______（選擇：協(xié)議簽署日、每月最后一個工作日、資產(chǎn)清算日）的價值計算。1.3甲方保證其對委托財產(chǎn)擁有合法、完整的所有權(quán)，并已取得所有必要授權(quán)。如因委托財產(chǎn)權(quán)屬問題產(chǎn)生任何糾紛，由甲方承擔全部責任，并賠償乙方因此遭受的損失。1.4乙方僅依據(jù)本協(xié)議對前述委托財產(chǎn)享有管理權(quán)，不得隨意處置或變更財產(chǎn)權(quán)屬。乙方應妥善保管委托財產(chǎn)相關(guān)憑證和資料。第二條投資目標與范圍2.1甲方委托乙方的投資目標為：在控制風險的前提下，爭取實現(xiàn)______（具體描述，如：年化收益率不低于X%，資產(chǎn)長期穩(wěn)健增值等）。2.2乙方的投資范圍包括但不限于人民幣及外幣的股票、債券、證券投資基金、銀行理財產(chǎn)品、貨幣市場工具、期貨、期權(quán)、保險產(chǎn)品、信托計劃、私募基金、以及法律法規(guī)和監(jiān)管機構(gòu)允許投資的其他領(lǐng)域。乙方進行投資不受限于單一市場或資產(chǎn)類別。2.3乙方承諾其投資管理行為將遵守國家有關(guān)法律法規(guī)、金融監(jiān)管機構(gòu)的規(guī)定，并符合中國證券業(yè)協(xié)會等行業(yè)自律組織的規(guī)范要求。2.4乙方應制定并執(zhí)行合理的資產(chǎn)配置策略，根據(jù)市場情況、投資目標和風險偏好，動態(tài)調(diào)整各類資產(chǎn)的配置比例。投資策略和重大調(diào)整應至少提前______日以書面或雙方認可的方式通知甲方。第三條雙方的權(quán)利與義務3.1甲方的權(quán)利與義務：（1）有權(quán)了解乙方的投資策略、投資運作情況及財務狀況，并要求乙方定期提供真實、準確、完整的投資報告和資產(chǎn)報告。（2）有權(quán)按照本協(xié)議約定提取或轉(zhuǎn)讓其委托財產(chǎn)。（3）有權(quán)要求乙方以專業(yè)、審慎的態(tài)度進行投資管理，維護其合法權(quán)益。（4）應按照本協(xié)議約定及時、足額向乙方支付管理費、業(yè)績報酬及其他應付款項。（5）應向乙方提供準確、完整的委托財產(chǎn)信息及必要的身份證明文件。（6）應遵守與投資相關(guān)的國家法律法規(guī)及監(jiān)管要求，不得利用乙方賬戶從事違法活動。（7）應對投資風險有充分認識，并自行承擔投資決策結(jié)果帶來的所有風險。（8）不得干預乙方的正常、專業(yè)投資決策，但有權(quán)就投資策略提出建議。3.2乙方的權(quán)利與義務：（1）有權(quán)依據(jù)本協(xié)議約定，在授權(quán)范圍內(nèi)管理甲方的委托財產(chǎn)。（2）有權(quán)按照本協(xié)議約定收取管理費、業(yè)績報酬及其他應得費用。（3）應以誠實守信、勤勉盡責的原則，按照本協(xié)議約定的投資目標、策略和范圍，審慎進行投資運作。（4）應建立完善的投資研究、決策、執(zhí)行和風險控制體系，確保投資管理的專業(yè)性和合規(guī)性。（5）應定期向甲方提供投資報告和資產(chǎn)狀況報告，報告內(nèi)容應包括但不限于投資組合清單、投資業(yè)績、風險分析、市場回顧與展望、費用扣除情況等。（6）應妥善保管甲方的個人信息和財產(chǎn)信息，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方泄露。（7）應在投資前向甲方充分揭示投資可能面臨的各種風險，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險、管理風險、政策風險等。（8）如遇影響投資決策的重大信息，應及時告知甲方。（9）應遵守有關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定，履行反洗錢等義務。第四條費用與報酬4.1費用種類：（1）管理費：乙方管理甲方委托財產(chǎn)，按委托財產(chǎn)凈值（每日以______時點計算）的______%收取。管理費按______（選擇：日、月、季）計算，于次______（選擇：日、月、季）開始計收，并在每個計收周期結(jié)束后______日內(nèi)向甲方收取。管理費從甲方委托財產(chǎn)中扣除，不足部分由甲方另行支付。（2）業(yè)績報酬：在扣除管理費及其他費用后，若甲方委托財產(chǎn)的累計收益率（以______為基準）超過______%（基準計算方式：______），超出部分的______%作為業(yè)績報酬由乙方享有。業(yè)績報酬的計算周期為______（選擇：自然年、滿一年）。業(yè)績報酬在滿足支付條件后的______日內(nèi)，從甲方委托財產(chǎn)中扣除。（3）其他費用：因投資管理產(chǎn)生的交易傭金、印花稅、賬戶維護費、審計費、咨詢費等，由______（選擇：甲方、乙方承擔，或按實由甲方承擔，乙方在費用賬單中列明）承擔。如需乙方代為支付，相關(guān)費用從甲方委托財產(chǎn)中扣除。4.2費用支付：上述費用按約定方式從甲方委托財產(chǎn)中優(yōu)先扣除。甲方應確保其委托財產(chǎn)足以支付各項費用。如因甲方原因?qū)е乱曳綗o法從委托財產(chǎn)中扣除費用，甲方應在本協(xié)議約定的費用支付期限屆滿前______日內(nèi)，以現(xiàn)金或其他乙方認可的方式補足。第五條業(yè)績基準5.1本協(xié)議項下的業(yè)績比較基準（Benchmark）設定為：________________________（例如：滬深300指數(shù)、中證500指數(shù)、貨幣市場基金業(yè)績等）。5.2業(yè)績基準的選取具有客觀性和公允性，乙方應以業(yè)績基準作為衡量自身投資業(yè)績的重要參考。除非雙方另有書面約定，本協(xié)議有效期內(nèi)原則上不更改業(yè)績基準。第六條報告與溝通6.1乙方應按照以下頻率向甲方提供報告：（1）每月結(jié)束后______日內(nèi)提供月度資產(chǎn)報告。（2）每季度結(jié)束后______日內(nèi)提供季度投資報告。（3）每年結(jié)束后______日內(nèi)提供年度投資報告及年度財務報告。（4）每日/每周提供（選擇）資產(chǎn)凈值報告。（5）發(fā)生重大投資決策、市場突變或風險事件時，應及時向甲方通報。6.2報告應采用書面形式（包括但不限于電子版或紙質(zhì)版），通過______（選擇：郵寄、電子郵件、專用客戶端系統(tǒng)）送達甲方指定地址或郵箱。6.3甲方應指定______（姓名，身份證號）作為主要聯(lián)系人，負責接收乙方報告及處理相關(guān)事宜。甲方變更聯(lián)系人的，應提前______日書面通知乙方。第七條風險揭示與承擔7.1乙方已向甲方充分揭示本協(xié)議項下的投資風險，包括但不限于市場波動風險、投資標的信用風險、流動性風險、操作風險、管理風險、政策法規(guī)風險以及不可抗力風險等。甲方確認已完全理解并知悉上述風險。7.2甲方明確承認并確認，其作為具有完全民事行為能力的投資者，已充分評估自身風險承受能力，并自愿參與具有相應風險的投資活動。7.3甲方同意并確認，其委托財產(chǎn)的最終投資收益或損失由甲方自行承擔。乙方僅因違反本協(xié)議約定或存在過錯行為而給甲方造成損失的，應承擔相應的賠償責任。第八條協(xié)議期限與終止8.1本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。8.2協(xié)議期滿后，如雙方均有意繼續(xù)合作，應在協(xié)議到期前______日內(nèi)協(xié)商續(xù)簽事宜。如未續(xù)簽，本協(xié)議自動終止。8.3除本協(xié)議另有約定外，協(xié)議在以下情況下可提前終止：（1）雙方協(xié)商一致同意終止。（2）甲方提前______日書面通知乙方要求終止，并結(jié)清所有應付費用。（3）乙方因自身原因無法繼續(xù)履行協(xié)議，或被中國證監(jiān)會等監(jiān)管機構(gòu)吊銷相關(guān)業(yè)務資格。（4）乙方違反本協(xié)議核心條款，經(jīng)甲方書面通知后______日內(nèi)未能糾正。（5）發(fā)生不可抗力事件，導致協(xié)議目的無法實現(xiàn)。（6）一方進入破產(chǎn)、清算或解散程序。第九條財產(chǎn)清算與返還9.1本協(xié)議終止或提前解除時，應進行財產(chǎn)清算。清算基準日為______（選擇：協(xié)議終止日、甲方最后一次確認的資產(chǎn)凈值日）。9.2委托財產(chǎn)的估值方式為：______（選擇：相關(guān)市場當日收盤價、雙方協(xié)商確定、第三方評估機構(gòu)評估值等）。9.3清算程序如下：（1）計算截至清算基準日的甲方委托財產(chǎn)凈值。（2）計算乙方應收取但尚未收取的管理費、業(yè)績報酬及其他應付款項。（3）從甲方委托財產(chǎn)凈值中扣除乙方應得的費用。（4）若存在業(yè)績報酬，根據(jù)約定計算業(yè)績報酬并從中扣除。（5）剩余的甲方委托財產(chǎn)，作為清算后的返還財產(chǎn)。9.4財產(chǎn)返還方式：乙方應在協(xié)議終止后______日內(nèi)，將清算后的剩余財產(chǎn)（現(xiàn)金或證券等）劃轉(zhuǎn)至甲方指定的以下賬戶或按甲方指示處理：（證券）：證券賬戶：________________________，賬戶持有人：甲方；（資金）：銀行賬戶：________________________，賬戶名稱：甲方。9.5如甲方未能按時支付乙方應付費用，導致乙方無法完成財產(chǎn)清算和返還，乙方有權(quán)暫緩返還財產(chǎn)，直至費用結(jié)清。甲方應承擔因此造成的乙方損失。第十條違約責任10.1若甲方未能按時足額支付管理費、業(yè)績報酬或其他應付款項，每逾期一日，應按逾期金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫停投資操作或解除本協(xié)議，并要求甲方立即支付所有拖欠款項及違約金。10.2若乙方違反本協(xié)議約定，未按投資策略進行投資、泄露甲方信息、挪用甲方財產(chǎn)或因重大過失導致甲方財產(chǎn)損失，乙方應承擔相應的賠償責任，賠償金額不低于因此給甲方造成的實際損失。若損失無法計量，甲方有權(quán)要求乙方退還管理費并支付相當于管理費______倍的違約金。10.3任何一方違反保密條款，應向?qū)Ψ街Ц哆`約金人民幣______元，若違約行為給對方造成實際損失超過違約金的，還應賠償實際損失。10.4任何一方違反法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)定，給對方造成損失的，應承擔全部賠償責任。第十一條不可抗力11.1不可抗力是指雙方不能預見、不能避免并不能克服的客觀情況，包括但不限于地震、臺風、洪水、戰(zhàn)爭、罷工、政府行為、法律政策重大調(diào)整、網(wǎng)絡中斷、系統(tǒng)故障等。11.2遭遇不可抗力的一方應在不可抗力發(fā)生后______日內(nèi)書面通知對方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定是否延遲履行、部分履行或解除協(xié)議。因不可抗力導致的履行延遲或不能履行，受影響方不承擔違約責任。第十二條通知12.1雙方在本協(xié)議首頁載明的地址、電話、郵箱為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應提前______日書面通知對方。12.2所有根據(jù)本協(xié)議發(fā)出的通知，均應以書面形式（包括信函、傳真、電子郵件）按上述地址送達。以電子郵件方式發(fā)送的，發(fā)出時視為送達；以快遞或掛號信方式發(fā)送的，寄出后______日視為送達；當面送達的，雙方簽收時視為送達。12.3任何一方發(fā)出的通知，若送達地址有誤且未及時更新，導致未能有效送達，該方不承擔未能收到通知的責任。第十三條完整協(xié)議13.1本協(xié)議及其附件（如有）構(gòu)成雙方就本協(xié)議標的事項達成的完整協(xié)議，取代之前所有的口頭或書面約定、諒解或承諾。13.2對本協(xié)議的任何修改或補充，均須經(jīng)雙方書面同意并簽署補充協(xié)議，補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效