金融服務(wù)投資理財合同協(xié)議2025金融服務(wù)投資理財合同協(xié)議甲方（投資者）：[投資者姓名或名稱]身份證號/統(tǒng)一社會信用代碼：[投資者證件號碼]聯(lián)系地址：[投資者聯(lián)系地址]聯(lián)系電話：[投資者聯(lián)系電話]乙方（金融機構(gòu)）：[金融機構(gòu)全稱]統(tǒng)一社會信用代碼：[金融機構(gòu)證件號碼]地址：[金融機構(gòu)地址]法定代表人/負責(zé)人：[金融機構(gòu)法定代表人/負責(zé)人姓名]聯(lián)系電話：[金融機構(gòu)聯(lián)系電話]鑒于甲方希望委托乙方提供金融服務(wù)并進行投資理財，乙方愿意接受甲方的委托，根據(jù)《中華人民共和國民法典》、《中華人民共和國證券法》及其他相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平、誠實信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，達成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條委托事項甲方自愿委托乙方運用其提供的資金進行投資理財活動，實現(xiàn)財富保值增值。乙方接受甲方的委托，為甲方提供資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品推薦、資金管理、風(fēng)險控制、信息披露和定期報告等金融服務(wù)。第二條投資范圍乙方在為甲方提供投資理財服務(wù)時，投資范圍包括但不限于股票、債券、證券投資基金、銀行理財產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、衍生金融工具等。乙方進行投資的具體產(chǎn)品類型和投資策略將根據(jù)甲方的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力，在符合法律法規(guī)及監(jiān)管要求的前提下進行選擇和調(diào)整。第三條投資者的權(quán)利與義務(wù)（一）甲方的權(quán)利：1.有權(quán)獲得乙方提供的投資理財服務(wù)，包括但不限于資產(chǎn)配置建議、投資產(chǎn)品信息、投資風(fēng)險揭示和定期投資報告等。2.有權(quán)了解其投資本金及收益的情況，并查閱相關(guān)的投資資料。3.有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定以及雙方事先確定的投資目標(biāo)和風(fēng)險承受能力進行投資。4.在符合本協(xié)議約定和法律法規(guī)的前提下，有權(quán)提前終止本協(xié)議并要求乙方返還其投資本金及按照實際投資期限計算的應(yīng)得收益。5.有權(quán)對乙方的違約行為進行投訴，并依法維護自身合法權(quán)益。6.有權(quán)要求乙方充分、清晰地揭示其投資可能面臨的風(fēng)險。（二）甲方的義務(wù)：1.應(yīng)如實向乙方提供其個人信息、財務(wù)狀況以及進行投資所必需的其他資料，并保證所提供資料的真實性、準(zhǔn)確性和完整性。2.應(yīng)按照本協(xié)議約定及乙方的投資計劃，按時足額向乙方支付投資款項。3.應(yīng)充分認識到投資活動存在風(fēng)險，并自行承擔(dān)因投資而產(chǎn)生的所有風(fēng)險。4.應(yīng)遵守國家有關(guān)法律法規(guī)以及本協(xié)議的各項約定。5.應(yīng)配合乙方進行投資操作所需的必要工作。第四條機構(gòu)的權(quán)利與義務(wù)（一）乙方的權(quán)利：1.有權(quán)按照本協(xié)議約定及行業(yè)收費標(biāo)準(zhǔn)，向甲方收取投資管理費、業(yè)績報酬等其他合理費用。2.有權(quán)根據(jù)市場情況、法律法規(guī)及監(jiān)管要求的變化，在事先通知甲方的范圍內(nèi)調(diào)整投資策略和投資組合。3.有權(quán)要求甲方提供進行投資操作所必需的、真實的、準(zhǔn)確的信息和資料。4.在投資過程中，如發(fā)現(xiàn)甲方的指令或要求可能存在違法違規(guī)或不符合其風(fēng)險承受能力的情況，有權(quán)提出異議或拒絕執(zhí)行。（二）乙方的義務(wù)：1.應(yīng)遵守國家有關(guān)金融投資領(lǐng)域的法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及行業(yè)自律規(guī)范，合法合規(guī)地進行投資操作。2.應(yīng)建立健全的內(nèi)部控制和風(fēng)險管理制度，并嚴(yán)格遵守，確保投資操作的安全、穩(wěn)健。3.應(yīng)以維護甲方的利益為宗旨，勤勉盡責(zé)地管理甲方的投資資產(chǎn)，努力實現(xiàn)投資目標(biāo)。4.應(yīng)公平對待所有客戶，不得利用信息優(yōu)勢損害甲方或其他客戶的利益。5.應(yīng)按照本協(xié)議約定或法律法規(guī)的要求，定期向甲方提供投資報告，詳細說明投資運作情況、投資績效、風(fēng)險狀況及后續(xù)投資建議等。6.應(yīng)妥善保管甲方的投資資料和相關(guān)信息，并承擔(dān)相應(yīng)的保密義務(wù)。第五條投資風(fēng)險甲乙雙方確認，投資活動inherently存在風(fēng)險，包括但不限于市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、流動性風(fēng)險、操作風(fēng)險、政策風(fēng)險、不可抗力風(fēng)險等。乙方應(yīng)在提供投資服務(wù)前，向甲方充分揭示上述風(fēng)險。甲方確認已充分理解并自愿承擔(dān)因投資而產(chǎn)生的所有風(fēng)險。第六條費用與報酬（一）費用種類甲方在接受乙方提供的金融服務(wù)并利用其資金進行投資時，可能需要向乙方支付下列費用：1.投資管理費：按照[具體費率或計算方式]計算。2.業(yè)績報酬：按照[具體計算方式，例如參照投資收益的一定比例]計算，具體支付條件和方式另行約定或依據(jù)雙方另行簽署的補充協(xié)議執(zhí)行。3.手續(xù)費：包括但不限于交易傭金、賬戶管理費等，按照[具體費率或計算方式]計算。4.其他費用：包括但不限于信息費、咨詢費等，根據(jù)實際情況協(xié)商確定。（二）費用標(biāo)準(zhǔn)與支付上述各項費用的具體計算標(biāo)準(zhǔn)、支付時間和方式，按照本協(xié)議約定、相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及雙方另行簽署的補充協(xié)議執(zhí)行。乙方應(yīng)在收取費用前，向甲方提供詳細的費用清單和說明。第七條合同期限本協(xié)議自甲乙雙方簽字或蓋章之日起生效，有效期為[具體期限，例如自生效之日起一年/不設(shè)固定期限]。除非雙方另有約定或本協(xié)議另有條款規(guī)定，本協(xié)議在有效期內(nèi)持續(xù)有效。第八條合同的變更、解除和終止（一）變更：本協(xié)議的任何變更，均須經(jīng)甲乙雙方協(xié)商一致，并簽署書面補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（二）解除：發(fā)生下列情況之一時，甲方有權(quán)解除本協(xié)議：1.乙方違反本協(xié)議約定，情節(jié)嚴(yán)重，損害甲方利益的。2.乙方無法繼續(xù)履行本協(xié)議約定的主要義務(wù)的。3.乙方提供的投資服務(wù)存在重大違法違規(guī)行為的。甲方解除本協(xié)議的，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書面通知乙方，并承擔(dān)其已產(chǎn)生的投資成本和費用。乙方解除本協(xié)議的，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書面通知甲方，并說明理由。（三）終止：本協(xié)議在下列情況發(fā)生時終止：1.合同期限屆滿，雙方未續(xù)簽的。2.雙方協(xié)商一致同意終止的。3.因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無法繼續(xù)履行的。4.一方破產(chǎn)、解散或被撤銷的。本協(xié)議終止后，雙方應(yīng)在[具體天數(shù)]日內(nèi)完成投資資產(chǎn)的清算和返還手續(xù)。清算后的剩余財產(chǎn)，按照相關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定處理。第九條違約責(zé)任（一）甲方的違約責(zé)任：甲方未按時足額支付投資款項的，每逾期一日，應(yīng)按逾期金額的[具體比例]向乙方支付違約金。甲方提供虛假信息或資料，給乙方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。（二）乙方的違約責(zé)任：乙方未按本協(xié)議約定履行義務(wù)，或因重大過失、違反法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)定給甲方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。乙方違反保密義務(wù)，泄露甲方信息的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。第十條爭議解決因本協(xié)議引起的或與本協(xié)議有關(guān)的任何爭議，雙方應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決。協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向[選擇一項：乙方所在地有管轄權(quán)的人民法院訴訟/提交[具體仲裁機構(gòu)名稱]按照其屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁]。第十一條通知與送達雙方在本協(xié)議中載明的聯(lián)系地址、聯(lián)系電話為有效聯(lián)系方式。任何一方變更聯(lián)系方式，應(yīng)提前[具體天數(shù)]日書面通知對方。通過書面、傳真、電子郵件等方式發(fā)送的通知，在送達對方后生效。郵寄方式發(fā)送的通知，掛號信發(fā)出后[具體天數(shù)]日視為送達。第十二條其他（一）本協(xié)議構(gòu)成雙方就本協(xié)議標(biāo)的事項達成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達成的所有口頭或書面的協(xié)議、諒解和安排。（二）本協(xié)議任何條款的無效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。（三）本協(xié)議未盡事宜，由雙方另行協(xié)商并簽署補充協(xié)議。補充協(xié)議與本協(xié)議具有同等法律效力。（