2023年證券投資顧問之證券投資顧問業(yè)務(wù)精選試題

及答案二

單選題（共45題）

1、下列關(guān)于技術(shù)分析的說法正確的是（）。

A.I.III

B.H.IV

C.I.II

D.III.IV

【答案】B

2、行業(yè)輪動的驅(qū)動因素包括（）。

A.i.n.in.N

B.I.I【.IV

C.II.III.IV

D.III.IV

【答案】B

3、下列關(guān)于周期型行業(yè)的說法，正確的是（）。

A.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，這

些行業(yè)收入增長的速率并不會總是隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)同步變動，因為

他們主要依靠技術(shù)的進步，新產(chǎn)品推出及更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出

增長形態(tài)

B.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)，當經(jīng)濟處于上升時期，這些行

業(yè)相應(yīng)衰落，當經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)相應(yīng)擴張，且該類型行業(yè)收益的變化幅

度往往會在一定程度上夸大經(jīng)濟的周期性

C.周期型行業(yè)的運行狀態(tài)與經(jīng)濟周期緊密相關(guān)，當經(jīng)濟處于上升時期，這些行

業(yè)會跟隨其擴張，當經(jīng)濟衰退時，這些行業(yè)也相應(yīng)衰落，且該類型行業(yè)收益的

變化幅度往往會在一定程度上夸大經(jīng)濟的周期性

D.周期型行業(yè)的經(jīng)營狀況與經(jīng)濟周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定，這種運動形

態(tài)的存在是因為該類型行業(yè)的產(chǎn)品需求相對穩(wěn)定，需求彈性小，經(jīng)濟周期處于

衰退階段對這種行業(yè)的影響也比較小

【答案】C

4、在市場風險管理流程中，經(jīng)（）或其授權(quán)的專門委員會批準，才能建立

相應(yīng)的內(nèi)部審批、操作和風險管理流程。

A.董事會

B.理事會

C.監(jiān)事會

D.證監(jiān)會

【答案】A

5、以下不屬于技術(shù)分圻的假設(shè)前提的足（）

A.I.II.IV

B.II.IV

C.I.IV

D.II.III

【答案】C

6、深交所送紅股在股權(quán)登記日后第（）個交易日上市流通.

A.1

B.3

C.7

D.10

【答案】B

7、下列屬于風險管理策略的有（）o

A.I、II、III

B.I、11、IV

C.H、HI、IV

D.I、III、IV

【答案】C

8、在稅收規(guī)劃中，了解客戶的基本情況和要求包括（）。

A.I.II.HI.IV

B.I.II.III.V

c.i.n.Mv

D.I.II.III.MV

【答案】D

9、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)向客戶提供證券投資顧問服務(wù)，應(yīng)當按照公司

制定的程序和要求，了解客戶的（），評估客戶的風險承受能力。

A.I.II.III

B.II.III.IV

c.i.n.in.N

D.I.III.IV

【答案】C

10、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當具有合理的依據(jù)，包括

（）O

A.m、Mv

B.I、II、III

C.I、V

D.I、MV

【答案】C

IK一個行業(yè)內(nèi)存在的基本競爭的力量包括（）

A.I、II

B.I、II、III

C.IILIV

D.I、II、HI、IV

【答案】D

12、投資規(guī)劃的重點在于客戶需求或理財目標的實現(xiàn)，幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)保值

增值，其投資可分為（）。

A.I.II.III

B.I.III

C.I.II.III.IV

D.II.N

【答案】B

13、對于消費型企業(yè)，所屬的風險敞口類型為（）。

A.上游閉口、下游敞口型

B.上游敞口、下游閉口型

C.雙向敞口類型

D.上游閉口、下游閉口型

【答案】B

14、以下為跨期套利的是（）。

A.I.III

B.III.IV

C.I.IV

D.II.IV

【答案】C

15、證券投資顧問業(yè)務(wù)客戶回訪機制中證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，店新

客戶應(yīng)當在（）個月內(nèi)完成回訪。

A.1個月

B.2個月

C.3個月

D.6個月

【答案】A

16、家庭收支預(yù)算中的專項支出預(yù)算包括（）。

A.I.II

B.I.II.Ill

C.I.III.V

D.i.n.in.iv.v

【答案】c

17、對支撐線和壓力線的修正過程是對現(xiàn)有各個支撐線和壓力線（）的確認。

A.影響力

B.重要性

C.走勢

D.估值

【答案】B

18、綜合評價方法一般認為，公司財務(wù)評價的內(nèi)容有（）。

A.I、II、III

B.I、II、N

c.I、in、rv

D.II、m、iv

【答案】A

19、我國稅收的劃分依據(jù)有哪幾種（）

A.I.III.IV

B.I.II.III

C.I.II.IV

D.I.II.III.IV

【答案】D

20、下列各項中，不屬于心理賬戶效應(yīng)的是（）

A.非替代性效應(yīng)

B.沉沒成本效應(yīng)

C.交易效用效應(yīng)

D.蝴蝶效應(yīng)

【答案】D

21、普通股票與優(yōu)先股票的說法正確的是（）。

A.［、II、III

B.I、II、IV

C.I、III、IV

D.II、III、IV

【答案】B

22、公司財務(wù)分析的主要方法有（）o

A.I.II.III

B.1III.IV

C.I.III

D.II.III.IV

【答案】D

23、下列關(guān)丁債務(wù)管理的說法中，不正確的是（）。

A.總負債一般不應(yīng)超過凈資產(chǎn)

B.債務(wù)支出與家庭收入的合理比例是0.6

C.當債務(wù)問題出現(xiàn)危機的時候,可以通過債務(wù)重組來實現(xiàn)財務(wù)狀況的改善

D.還貸款的期限不要超過退休的年齡

【答案】B

24、張自強先生是興亞銀行的金融理財師，他的客戶王麗女士總是擔心財富不

夠用，認為開源重于節(jié)流，量出為入，平時致力于財富的枳累，有賺錢機會就

要去投資。對于該客戶的財富態(tài)度，金融理財師張自強不應(yīng)該采取的策略為

（）。

A.慎選投資標的，分散風險

B.評估開源節(jié)流，提供建議

C.分析支出及儲蓄目標，制定收入預(yù)算

D.根據(jù)收入及儲蓄目標，制定支出預(yù)算

【答案】D

25、下列關(guān)于蒙特卡洛模擬法的說法，正確的有（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.III.IV

D.I.II.III.IV

【答案】B

26、下列說法正確的是（）。

A.I.II

B.III.IV

C.I.IV

D.II.HI

【答案】B

27、以轉(zhuǎn)移或防范信用風險為核心的金融衍生工具有（）。

A.II.III

B.I.II.Ill

c.n.ni.iv

D.i.ii.in.iv

【答案】A

28、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當提前5個工作日將廣告宣傳方案和時間

安排向（）報備.

A.I.IV

B.II.III

C.I.II.Ill

D.H.HI.IV

【答案】B

29、下列關(guān)于杜邦財務(wù)分析體系的說法中，正確的有（）。

A.I.II.III

B.III.IV

C.I.N

D.II.Ill

【答案】A

30、下列屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期負債的有（）。

A.I.III.IV

B.I.II.IV

C.I.II.III.IV

D.I.II.Ill

【答案】C

31、常見的對沖策略有效性評價方法包括（）。

A.I.n.in

B.i.in.iv

c.i.ii.in.iv

D.II.III.IV

【答案】A

32、下列關(guān)于現(xiàn)值的說法中，錯誤的有（）。

A.I.III

B.I.II.III

C.II.W

D.II.III.IV

【答案】D

33、一般而言，風險偏好型客戶會傾向于選擇0。

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.I、HI、IV

D.II、III、W

【答案】A

34、邁克爾波特認為一般企業(yè)都可以視為一個由（）一系列創(chuàng)造價值活動

組成的鏈條式集合體，企業(yè)內(nèi)部各業(yè)務(wù)單元的聯(lián)系構(gòu)成了企業(yè)的價值鏈。

A.I.II.III.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III

D.I.III.IV

【答案】A

35、可能會提高企業(yè)的資產(chǎn)負債率的公司行為有；）。

A.I、II

B.I、III

C.II、IV

D.HI、IV

【答案】D

36、信用評分模型是分析借款人信用風險的主要方法之一.下列各模型不屬于信

用評分模型的是（）。

A.死亡率模型

B.Logit模型

C.線性概率模型

D.線性辨別模型

【答案】A

37、對客戶初級信息收集的方法一般是（）。

A.稅務(wù)機關(guān)公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

C.從相關(guān)部門獲取

D.平時收集

【答案】B

38、關(guān)于債券發(fā)行主體，下列論述不正確的是（）。

A.政府債券的發(fā)行主體是政府

B.公司債券的發(fā)行主體是股份公司

C.憑證式債券的發(fā)行主休是非股份制企業(yè)

D.金融債券的發(fā)行主休是銀行或非銀行的金融機陶

【答案】C

39、下列金融衍生工具中，屬于交易所交易的衍生工具有（）。

A.I.II.IV

B.II.III.IV

C.I.II.III.IV

D.I.III.IV

【答案】D

40、貨幣政策調(diào)控系統(tǒng)主要由（）等基本要素構(gòu)成。

A.I.HI.IV

B.ii.m.N

C.III.MV

D.I.II.III.IV

【答案】A

41、套利定價理論的基本假設(shè)包括（〉。

A.［、II、III

B.I、10、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】B

42、下列關(guān)于杜邦分析體系的說法中，正確的（）。

A.I.II

B.I.III

C.III.N

D.H.IV

【答案】B

43、投資時鐘是將資產(chǎn)輪動及行業(yè)策略與經(jīng)濟周期聯(lián)系起來的一種直觀的方

法，下列說法不正確的是（）。

A.經(jīng)濟衰退：債券是最佳選擇，大宗商品表現(xiàn)最糟糕

B.經(jīng)濟復(fù)蘇：股票是