2023年金融系統(tǒng)反洗錢學問考試試題300題

及答案

1.金融行動特別工作組對洗錢是如何定義的？

A.隱瞞或掩飾犯罪收益的真實來源和性質，使其在形式上

合法化的行為。

B.凡隱匿或掩飾因犯罪行為所取得的財物的真實性質、來源、

地點、流向及轉移，或幫助任何與非法活動有關系之人躲避

法律應負責任者，均屬洗錢行為。

C.犯罪分子及其同伙利用金融系統(tǒng)將資金從一個賬戶向另

一賬戶作支付和轉移，以掩蓋款項的真實來源和受益全部權

關系,即為洗錢。

D.隱瞞或分散非法交易所得財產(chǎn)的真實面目和來源，轉讓

或變動非法收益的所得權，包括通過電子轉賬進展的目的在

于掩蓋非法來源使資金合法化的資金轉換。

答案:B

2.我國現(xiàn)行《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪有幾類

A.3

B.4

C.5

D.7

答案:D

3,下面哪項不是《刑法》定義的洗錢罪的上游犯罪

A.毒品犯罪

B.恐驚活動犯罪

C.敲詐訛詐罪

D.貪污賄賂犯罪

答案:C

4.我國最先規(guī)定了洗錢罪的是。

A、修訂后的《憲法》

B、1997年修訂后的《刑法》

C、修訂后的《中國人民銀行法》D、

《金融機構反洗錢規(guī)定》

答案：B

5,美國《1970年銀行保密法》規(guī)定的國內(nèi)金融機構必需向

財政部報告的現(xiàn)金交易限額是：

A.10000美元

B.5000美元

C.15000美元

D.20000美元

答案：A

6.我國《刑法》第一百九十一條規(guī)定的“洗錢罪”的主刑

的最高法定刑是：

A.十年有期徒刑

B.七年有期徒刑

C.五年有期徒刑

D.十五年有期徒刑

答案：A

7.中國人民銀行會同銀監(jiān)會、證監(jiān)會和保監(jiān)會制定的反洗

錢規(guī)章是：

A《金融機構反洗錢規(guī)定》

B《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》

C《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保

存治理方法》

D《金融機構報告涉嫌恐驚融資的可疑交易治理方法》

答案：c

8.以下不屬于洗錢特征的是。A、

國際化

B、專業(yè)化

C、單一化

D、簡潔化

答案：C

9.洗錢的過程一般分為三階段，以下那一項不包括在內(nèi)。

A、放置階段

B、離析階段

C、轉移階段

D、融合階段

答案：C

10.世界上最早對洗錢進展法律把握的國家是。

A、美國

B、法國

C、澳大利亞

D、英國

答案：A

11.中國是歐亞反洗錢與反恐融資工作組〔EAG〕的創(chuàng)始成

員國，該組織的成立時間是：

A.2023年10月

B.2023年6月

C.2023年10月

D.2023年10月

答案：C

12.以下哪個文件是由沃爾夫斯堡集團制定的？

A.“窩藏、轉移、收購或者以其他方法掩飾、隱瞞”

B.“窩藏、轉移、收購、代為銷售或者獵取、占有、使用”

C.“以各種方法施飾、隱瞞”

D.“窩藏、轉移、收購、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱

瞞”

答案：D

17.現(xiàn)代意義上的洗錢的歷史可以追溯到什么時候？

A.20世紀20年月

B.20世紀40年月

C.20世紀60年月

D.20世紀80年月

答案：A

18.1990年12月28日，全國人大常委會公布了《關于禁毒

的打算》,在其第4條規(guī)定了：

A.洗錢罪

B.巨額財產(chǎn)來源不名罪

C.掩飾、隱瞞毒贓來源和性質罪

D.窩藏、轉移、隱瞞毒品、毒贓罪

答案：C

9《反洗錢法》總共分為總則、反洗錢監(jiān)視治理、金融機構反

洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任、附則

等七章，共計：

A.35條

B.36條

C.37條

D.40條

答案：C

以下活動可能存在洗錢行為。A.偽

造商業(yè)票據(jù)B.購置

保險馬上退保C.貨幣走

私

D.以上都是

答案：D

2《中華人民共和國反洗錢法》什么時候經(jīng)第十屆全國人大常

委會其次十四次會議通過。

A.2023年1月1日

B.2023年10月31日

C.2023年1月1日

D.2023年3月1日

答案：B

2目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會議的牽頭單位是。

A.公安部

B.國務院

C.中國人民銀行

D.財政部

答案：C

我國具有金融情報中心〔FIU〕職能的機構是。

A.中國人民銀行反洗錢局

B.中國人民銀行調查統(tǒng)計司

C.中國人民銀行支付結算司

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：D

3目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是。

A.埃格蒙特集團

B.金融行動特別工作組

C.歐亞反洗錢與反恐融資小組

D.亞太反洗錢小組

答案：B

3我國成為金融行動特別工作組正式成員的時間是。

A.2023年4月28日

B.2023年5月28日

C.2023年6月28日

D.2023年7月28日

答案：C

膽我國國務院反洗錢行政主管部門。

A.國務院金融辦公室

B.中國人民銀行

C.中國銀行業(yè)監(jiān)視治理委員會

D.公安部

答案：B

27.金融情報中心不具備以下哪項根本功能

A.收集金融信息

B.分析金融信息

C.分發(fā)金融信息和分析結果

D.進展反洗錢行政調查

答案:D

28.9.11大事后，美國為加強對恐驚主義的打擊，公布了著

名的〔〕。涉及反恐融資，給金融機構賜予了額外的

客戶識別，業(yè)務制止，情報收集和報告等義務。

A.《美國銀行保密法》

B.《美國洗錢管制法》

C.《反恐宣言》

D.《愛國者法案》

答案：D

29.人民銀行在反洗錢工作中的職責不包括〔〕

A.反洗錢立法

B.制定金融業(yè)反洗錢規(guī)章的職能

C.對金融業(yè)反洗錢的行政治理職能

D.負責反洗錢的資金監(jiān)控

答案：A

30.金融行動特別工作組的工作目標不包括〔〕

A.向全球全部國家和地區(qū)推廣反洗錢信息

B.在金融行動特別工作組成員內(nèi)監(jiān)視執(zhí)行《四十項建議》

C.在全球推動反洗錢特地立法

D.關注和檢討洗錢和反洗錢措施的進展趨勢。

答案：C

31.以下哪些法律不屬于澳大利亞的反洗錢法律〔

A《1987年犯罪收益法》

B《1987年刑事事務相互幫助法》

C《1988年金融交易報告法》

D《1994年制止洗錢法》

答案：D

32.我國立法中最早明確提出“客戶身份識別”的是：

A.金融機構反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2023］第1號〕

B.金融機構反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令［2023］第1號）

C.反洗錢法

D.中國人民銀行法

答案：C

33.依據(jù)金融行動特別工作組的“40+9”建議的要求，以

下哪個行業(yè)也屬于客戶身份識別制度適用的范圍？

A.汽車銷售商

B.公證人

C.彩票投注站

D.支付清算組織

答案：B

34.巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》

沒有提及以下哪項反洗錢措施？

A.留意賬戶真實全部人。

B.識別客戶真實身份。

C.留意保管箱的實際使用人。

D.預防電子銀行風險。

答案：D

35.假設客戶為外國政要，金融機構為其開立賬戶時，應采

取什么措施？

A.應當經(jīng)高級治理層的批準。

B.應當報告中國人民銀行。

C.應當報告中國反洗錢監(jiān)測分析中心。

D.應當經(jīng)中國人民銀行批準。

答案：A

36.以下國家中哪個沒有同時實行大額和可疑交易報告制

度？

A.中國

B.美國

C英國

D.澳大利亞

答案：c

37.在當前和今后一段時期我國反洗錢工作的主要陣地是：

A.金融業(yè)

B.銀行

C.特定非金融行業(yè)

D.銀行業(yè)金融機構

答案：A

38.依據(jù)金融行動特別工作組的“40+9”建議的要求，下

列行業(yè)中哪個不屬于客戶身份識別制度適用的范圍？

A.房地產(chǎn)銷售商

B.體育彩票

C.珠寶商

D.律師

答案：B

39.以下說法錯誤的選項是：

A.金融機構的反洗錢內(nèi)部把握制度所涵蓋的內(nèi)容可以比現(xiàn)

行的反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章的要求更加嚴格。

B.金融機構的反洗錢內(nèi)部把握制度所涵蓋的內(nèi)容，必需全面

反映反洗錢法律法規(guī)、行政規(guī)章和各級中國人民銀行反洗錢

監(jiān)管的要求。

C.金融機構反洗錢內(nèi)部把握制度的建設，集中表達了金融機構

對反洗錢工作的生疏和執(zhí)行水準。

D.金融機構反洗錢內(nèi)部把握制度的建設是人民銀行評價該

金融機構反洗錢工作的一項重要依據(jù)。

答案：B

40.廣義的反洗錢內(nèi)部把握的對象不包括：

A.工商銀行工作人員。

B.中國人民銀行反洗錢工作人員。

C.中國證券登記結算公司工作人員。

D.最高人民銀行法院法官。

答案：C

41.狹義的反洗錢內(nèi)部把握的對象僅指：

A.反洗錢法律法規(guī)所規(guī)定的義務主體。

B.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的金融機構。

C.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的義務主體和監(jiān)管機

關。

D.反洗錢法律法規(guī)及行政規(guī)章所規(guī)定的報告義務主體。

答案：D

42.以下內(nèi)控要求，不屬于《反洗錢法》第十五條的規(guī)定的

是：

A.金融機構應當執(zhí)行金融行動特別工作組（FATF）“40+9”

項建議。

B.金融機構應當依照《反洗錢法》規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部

把握制度。

C金融機構的負責人應當對反洗錢內(nèi)部把握制度的有效實施

負責。

D.金融機構應當設立反洗錢特地機構或者指定內(nèi)設機構負

責反洗錢工作。

答案：A

43.金融機構負責反洗錢工作的應當是：

A.設立特地機構。

B.設立反洗錢特地機構或者指定內(nèi)設機構。

C.指定專人。

D.設立反洗錢特地機構或者指定專人。

答案：B

44.金融機構應當對反洗錢內(nèi)部把握制度的有效實施負責

的是：

A.高層治理人員。

B.內(nèi)控治理人員。

C.負責人。

D.工作人員。

答案：C

45.應當設立反洗錢特地機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗

錢工作的是：

A.金融機構總部。

B.金融機構集團。

C.金融機構分支機構。

D.金融機構及其分支機構。

答案：D

46.花旗銀行在長沙成立的機構的反洗錢內(nèi)部控方案應由

哪個機構審查？

A.湖南省銀監(jiān)局，

B.中國人民銀行長沙中心支行。C.

銀監(jiān)會。

D.中國人民銀行。

答案：A

47.中國人民財產(chǎn)保險公司在長沙成立的分支機構的反洗

錢內(nèi)部控方案應由哪個部門審查？

A.中國人民銀行長沙中心支行。

B.中國人民銀行。

C.湖南省保監(jiān)局。

D.保監(jiān)會。

答案：C

48.北京成立的C財產(chǎn)保險公司的反洗錢內(nèi)部控方案應由哪

個部門審查？

A.中國人民銀行營業(yè)治理部。

B.保監(jiān)會。

C.北京保監(jiān)局。

D.中國人民銀行。

答案：B

49.建設銀行在長沙成立的分支機構的反洗錢內(nèi)部控方案

應由哪個部門審查？

A.所在地中國人民銀行分支機構。

B.中國人民銀行。

C.銀監(jiān)會。

D.湖南省銀監(jiān)局。

答案：D

50.北京成立的民生銀行的反洗錢內(nèi)部控方案應由哪個部

門審查？

A.中國人民銀行營業(yè)治理部。

B.銀監(jiān)會°

C.北京銀監(jiān)局。

D.中國人民銀行。

答案：B

51.北京成立的C期貨公司的反洗錢內(nèi)部控方案應由哪個部

門審查？

A.中國人民銀行營業(yè)治理部。

B.北京證監(jiān)局。

C.證監(jiān)會。

D.中國人民銀行。

答案：C

52.北京成立的C證券公司的反洗錢內(nèi)部控方案應由哪個部

門審查？

A.中國人民銀行營業(yè)治理部。B.

北京證監(jiān)局。

C.中國人民銀行。

D.證監(jiān)會。

答案：D

53.北京成立的基金公司的反洗錢內(nèi)部控方案應由哪個部

門審查？

A.中國人民銀行營業(yè)治理部。B.

北京證監(jiān)局。

C.中國人民銀行。

D.證監(jiān)會。

答案:D

54.金融機構應當集中現(xiàn)有的力氣和機構設置來建立一個

完整的反洗錢內(nèi)控系統(tǒng)，包括：

A.由稽核等部門負責有關信息的整理、甄別和交易記錄（證據(jù)）

的保全。

B.由保衛(wèi)部門負責應付犯罪技能。

C.由保衛(wèi)部門負責案件發(fā)生之后的調查取證、處理工作。D.

由風控部門負責反洗錢內(nèi)部審計。

答案：A

55.金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履

行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：

A.應當指定專人負責反洗錢工作。

B.配備必要的治理人員和技術人員。

C.確定負責反洗錢工作的高層治理人員。

D.應當建立特地的反洗錢部門。

答案：B

56.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，金融機構應：

A.指定專人負責反洗錢工作。

B.要求分支機構建立反洗錢內(nèi)把握度。

C.對下屬分支機構執(zhí)行本規(guī)定和反洗錢內(nèi)把握度的狀況進展

監(jiān)視、檢查。

D.開展反洗錢合規(guī)檢查。

答案：C

57.對員工開展反洗錢培訓，應當遵循什么原則的要求？

A.合規(guī)與技能制度

B.合規(guī)與實踐制度

C.預防與有用制度

D.預防與監(jiān)把握度

答案：D

58.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構：

A.自發(fā)行為。

B.社會義務。

C.法定義務。

D.自覺行為。

答案：C

59.客戶身份識別又稱：

A.客戶識別。

B.客戶身份盡職調查。

C.實名制。

D.客戶風險把握。

答案：B

60.客戶身份識別是指：

A.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系時，核對客戶有效身份證

件或身份證明文件，登記客戶身份根本信息，留存客戶有效

身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

B.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進展交易時，核對

客戶有效身份證件或身份證明文件，登記客戶身份根本信息，

留存客戶有效身份證件或身份證明文件的復印件或影印件。

C.金融機構確認客戶的真實身份，了解客戶的職業(yè)或經(jīng)營背

景、交易目的、交易性質以及資金來源等。

D.金融機構在與客戶建立業(yè)務關系或與其進展規(guī)定金額以

上的一次性交易時，核對客戶有效身份證件或身份證明文件，

登記客戶身份根本信息，留存客戶有效身份證件或身份證明

文件的復印件或影印件。

答案：C

61.我國法律實行什么樣的客戶身份識別概念？

A.廣義B.

狹義C

一般D.

特別答

案：A

62.廣義的客戶身份識別與狹義的客戶身份識別的區(qū)分在

于：

A.履行義務的主體不同。

B.履行義務的時間不同。

C.履行義務的范圍不同。

D.履行義務的方式不同。

答案：B

63.狹義的客戶身份識別，將銀行審查、核實、確認、限制

與排解客戶、實際受益人、實際把握人真實身份的時間限定

在什么時候？

A.開立賬戶

B.辦理一次性交易

C.金融交易

D.可疑金融交易發(fā)生

答案：C

64.反洗錢的客戶身份識別制度的目的在于：

A.了解客戶的真實身份。

B.了解客戶的交易目的和性質。

C.了解客戶的真實身份及其交易目的和性質。

D.作出交易是否可疑的推斷，增加反洗錢的效率和效益。

答案：D

65.以下哪項不是反洗錢客戶身份識別制度的特征？

A.了解客戶。

B.對象廣泛。

C.內(nèi)容簡潔。

D.成效性。

答案：A

66.巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》

提出最主要的反洗錢措施就是什么？

A.可疑交易報告。

B.客戶身份識別制度。

C.建立反洗錢內(nèi)把握度。

D.大額和可疑交易報告。

答案：B

67.最早將客戶身份識別制度作為反洗錢措施的是什么？

A.聯(lián)合國禁毒公約。

B.金融行動特別工作組1FATF)40項建議。

C.巴塞爾委員會的《關于防止利用銀行系統(tǒng)洗錢的聲明》。D.

美國《銀行保密法》

答案：C

68.關于金融行動特別工作組〔FATF〕的40條反洗錢建議

以下說法正確的選項是：

A.不能允許金融機構在建立業(yè)務關系之后完成對客戶的身

份驗證。

B.對于再次辦理業(yè)務的客戶，可以允許金融機構在建立業(yè)務

關系之后完成對客戶的身份驗證。

C.在某些低風險狀況下，各國可以打算由法律確定金融機構

實行精簡或簡化的客戶身份識別措施。

D.在某些低風險狀況下，各國可以打算讓金融機構實行精簡

或簡化的客戶身份識別措施。

答案：D

69.金融行動特別工作組〔FATF〕的40條反洗錢建議提出：

A.金融機構不應設立匿名賬戶或明顯以假名設立的賬戶。

B.對于低風險客戶，金融機構可設立匿名賬戶或明顯以假名

設立的賬戶。

C.對于高風險客戶，金融機構不應設立匿名賬戶或明顯以假

名設立的賬戶。

D.對于實施銀行保密法的國家，金融機構可設立匿名賬戶或

明顯以假名設立的賬戶。

答案：A

70.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，在客戶要求將多少金額以上美元

現(xiàn)鈔兌換成人民幣時，應識別客戶身份，了解實際把握客戶

的自然人和交易的實際受益人，核對客戶的有效身份證件或

者其他身份證明文件，登記客戶身份根本信息，并留存有效

身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.一百美元B.

~~*千美兀。C.

一萬美元。D.

五萬美元。答

案：B

71.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，在反洗錢調查中，經(jīng)過中國

人民銀行總行負責人的批準，消滅以下哪種情形時可以對被

調查客戶資金實行臨時凍結措施：

A.該客戶有向境外轉款的跡象

B.該客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外

C.該客戶要求將調查所涉及賬戶之外的其他賬戶資金轉往境

外

D.該客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往某外籍人士的

境內(nèi)賬戶

答案或答案要點及評分標準：B

72.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務關系或者為

不在本機構開立賬戶的客戶供給一次性金融效勞且多少金

額以上的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明

文件,留存有效身份證件或者其他身份證明文件復印件或影

印件？

A.5萬人民幣或1萬美元

B.5萬人民幣或2千美元

C.1萬人民幣或2千美元

D.1萬人民幣或1千美元

答案：D

73.調查人員在反洗錢調查中實行以下那項措施不必經(jīng)過

有關負責人的

A.詢問

B.查閱

J復制

D封存

答案或答案要點及評分標準：A

74.依據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，以下哪項不是在反洗錢調查

中承受查閱、復制措施的適用條件：

A.調查可疑交易活動

B.可疑交易活動需要進一步核查

C通過詢問金融機構工作人員仍未到達反洗錢調查目的

D.經(jīng)中國人民銀行或者其省一級分支機構負責人批準

答案或答案要點及評分標準：C

75.關于跨境匯款業(yè)務，以下說法正確的選項是：

A.應當?shù)怯泤R款人的姓名或者名稱、賬號、住宅和收款人的

姓名、賬戶、住宅等信息

B.應當?shù)怯浭湛钊说男彰蛘呙Q、賬號、住宅和匯款人的

姓名、賬戶、住宅等信息

C.登記匯款人的姓名或者名稱、賬號、住宅和收款人的姓名、住

宅等信息

D.登記收款人的姓名或者名稱、賬號、住宅和匯款人的姓名、

住宅等信息

答案：c

76.境外匯款人住宅不明確的，境內(nèi)金融機構可登記：

A.對方金融機構名稱

B.匯款人賬戶

C.收款人身份證件號碼

D.資金匯出城市名稱

答案：D

77.金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者

外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的，應當：

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件

或影印件。

D.以上說法都不對。

答案：A

78.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，在以下何種狀況下，銀行必需核

對辦理業(yè)務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.小張取出2千元美元現(xiàn)金。

B.小李存入5萬元現(xiàn)金。

C.中石油存入20萬?，F(xiàn)金。

D.中石油取出2萬元現(xiàn)金。

答案：B

79.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，在以下何種狀況下，銀行必需核

對辦理業(yè)務客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件？

A.小張取出2千元美元現(xiàn)金。

B.小張存入5千美元現(xiàn)金。C.

小李存入5萬元現(xiàn)金。

D.小李取出2萬元現(xiàn)金。

答案：C

80.依據(jù)反洗錢規(guī)章的相關要求，在哪種狀況下，保險公司

在訂立保險合同時，必需留存客戶有效身份證件或者其他身

份證明文件的復印件或影印件？

A.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以

上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

B.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以

上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

C保險費金額人民幣2元以上或者外幣等值2023美元以上且

以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同

D.保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以

上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

答案：A

81.對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000

美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂

立保險合同時，應當：

A.核對被保險人有效身份證件或者其他身份證明文件

B.核對投保人有效身份證件或者其他身份證明文件

C.核對受益人有效身份證件或者其他身份證明文件

D.核對投保人和被保險人有效身份證件或者其他身份證明

文件

答案：B

82.在哪種狀況下，保險公司在訂立保險合同時，必需確認

投保人與被保險人的關系，核對投保人和被保險人、法定繼

承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明

文件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益

人的身份根本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明

文件的復印件或影印件？

A.單個投保人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2

000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

B.單個受益人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2

000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

C.單個被保險人保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值

2000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

D.單份保單保險費金額人民幣2萬元以上或者外幣等值2

000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同

答案：C

83.對于單個被保險人保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣

等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同，保

險公司在訂立保險合同時，應確認：

A.被保險人與受益人

B.投保人與受益人的關系

C.投保人與被保險人的關系

D.投保人、被保險人與受益人三者之間的關系

答案：C

84.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還

的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值

1000美元以上的，保險公司應當要求客戶供給什么，并核

對其有效身份證件或者其他身份證明文件，確認其身份？

A.投保人出示有效身份證件或身份證明文件

B.投保人出示保險合同原件或者保險憑證原件

C.退保申請人出示有效身份證件或身份證明文件

D.退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件

答案：D

85.在客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還

的保險單的現(xiàn)金價值金額為多少以上的，保險公司應當要求

退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對退保

申請人的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認申請人

的身份？

A.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元

B.人民幣2萬元以上或者外幣等值2023元

C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元

D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

答案：A

86.在被保險人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，假設

消滅什么狀況，保險公司應當留存被保險人有效身份證件或

者其他身份證明文件的復印件或影印件？

A.人民幣2萬元以上或者外幣等值2023元

B.人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元

C.人民幣5萬元以上或者外幣等值1萬美元

D.人民幣20萬元以上或者外幣等值1萬美元

答案：B

87.在受益人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，假設金

額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保險

公司應當核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件,

確認哪些人員之間的關系，登記受益人身份根本信息，并留

存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影

印件？

A.被保險人與受益人

B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

答案：D

88.在被保險人懇求保險公司賠償或者給付保險金時，假設

金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上，保

險公司應當核對被保險人的有效身份證件或者其他身份證明

文件，確認哪些人員之間的關系，登記被保險人身份根本信

息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或

影印件？

A.被保險人與受益人

B.投保人與受益人

C.投保人與被保險人

D.投保人、被保險人與受益人

答案：D

89.依據(jù)反洗錢規(guī)定，在以下何種狀況時，證券公司不必留

存客戶和代辦人的有效身份證件或者其他身份證明文件的

復印件或影印件？

A.開戶

B.交易密碼掛失

C.修改客戶身份根本信息

D.申購基金

答案：D

90.為客戶申請交易編碼時，期貨公司應當：

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息、，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件

或影印件。

D.以上說法都不對。

答案：C

91.辦理指定交易，證券公司應當：

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息。

C核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件

或影印件。

D.以上說法都不對。

答案：C

92.交易密碼掛失時，證券公司應當：

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息。

C核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件

或影印件。

D.以上說法都不對。

答案：C

93.客戶開通網(wǎng)上交易時，證券公司應當：

A.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息。

C.核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客

戶根本信息、，留存身份證件或者其他身份證明文件的復印件

或影印件。

D.以上說法都不對。

答案：C

94.信托公司在設立信托時，應當：

A.核對托付人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登

記托付人、受益人的身份根本信息，并留存托付人的有效身

份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

B.核對受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記

托付人、受益人的身份根本信息，并留存受益人的有效身份

證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件。

C.核對托付人和受益人的有效身份證件或者其他身份證明

文件，登記托付人、受益人的身份根本信息，并留存托付人、受

益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影

印件。

D.核對托付人、受托人和受益人的有效身份證件或者其他

身份證明文件，登記托付人、受托人和受益人的身份根本信

息，并留存托付人、受托人和受益人的有效身份證件或者其

他身份證明文件的復印件或影印件。

答案：A

95.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，信托公司在設立信托時，以下哪

項要求不是強制性的？

A.核對托付人的有效身份證件或者其他身份證明文件。

B.登記托付人、受益人的身份根本信息

C.留存受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件的復印

件或影印件。

D.了解信托財產(chǎn)來源。

答案：C

96.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，以下哪類機構在與客戶簽訂業(yè)務

合同時，可不留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件

的復印件或影印件？

A.財務公司

B.金融租賃公司

C.經(jīng)紀公司

D.保險資產(chǎn)治理公司

答案：C

97.以下有關持續(xù)客戶身份識別的說法中錯誤的選項是：

A.劃分客戶的風險等級。

B適時調整客戶風險等級。

C.定期審核本金融機構保存的客戶根本信息

D.對客戶或者賬戶，至少每年進展一次審核。答

案：D

98.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪

項不是反洗錢法律規(guī)定的法定風險要素？

A.信用B.

地域C

業(yè)務D.

行業(yè)答

案：A

99.對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構

至少多久進展一次審核？

A.每月

B.每季度

C.每半年

D.每年

答案：C

100.對于哪類客戶，金融機構應當了解其資金來源、資金

用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息？

A.聯(lián)合國安理睬決議所列舉的恐驚分子或恐驚組織

B.中國人民銀行指定的關注名單上的人員或組織

J外國政要

D.高風險客戶或者高風險賬戶持有人

答案：D

101.對于客戶為外國政要的，金融機構應當：

A.實行合理措施了解其資金來源和用途。

B.實行合理措施了解其交易目的和交易性質。

C.辦理交易前經(jīng)高級治理層批準。

D.逐筆報告可疑交易。

答案：A

102.客戶從前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效

期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更且沒有提出合理理由的，金

融機構應當：

A.終止與客戶的業(yè)務關系

B.中止為客戶辦理業(yè)務C.

暫停與客戶的業(yè)務關系D.

拒絕客戶的業(yè)務懇求答

案：B

103.客戶從前提交的哪種證件過有效期時，客戶沒有在合

理期限內(nèi)更且沒有提出合理理由的，金融機構無需中止為客

戶辦理業(yè)務？

A.居民身份證

B.工商登記證

C機構代碼證

D.駕駛

答案：D

104.依據(jù)反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務，金融機構應

當核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的

姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種

類、號碼？

A.妻子往丈夫的賬戶中一次性存款2萬元

B.妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元

C.妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元

D.妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元

答案：D

105.小張從小李賬戶中一次性取出9萬人民幣時，銀行應

當：

A.核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的

根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或

影印件。

B.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記

小李的根本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復

印件或影印件。

C.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記

小張的根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復

印件或影印件。

D.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記

小張和小李的根本信息，留存小張和小李的身份證件或者身

份證明文件復印件或影印件。

答案：C

106.小張代小李辦理證券賬戶開戶時，證券公司應當：

A.核對小張的有效身份證件或者身份證明文件，登記小張的

根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復印件或

影印件。

B.核對小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記小李的

根本信息，留存小李的身份證件或者身份證明文件復印件或

影印件。

C.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記

小張的根本信息，留存小張的身份證件或者身份證明文件復

印件或影印件。

D.核對小張和小李的有效身份證件或者身份證明文件，登記

小張和小李的根本信息，留存小張和小李的身份證件或者身

份證明文件復印件或影印件。

答案：D

107.保險公司了解或者應當了解客戶的資金或者財產(chǎn)屬于

信托財產(chǎn)的，應當?shù)怯浶磐型懈度撕褪芤嫒说模?/p>

A.姓名或者名稱、聯(lián)系方式

B.根本信息

C.姓名或者名稱、身份證件號碼

D.姓名或者名稱、身份證件號碼、聯(lián)系方式

答案：A

108.在以下哪種情形中，金融機構應當重識別客戶？

A.客戶耍求變更國籍

B.客戶要求變更經(jīng)營范圍

C.客戶要求變更住宅

D.客戶要求變更銀行卡卡號

答案：B

109.客戶消滅哪種情形時，金融機構應當重識別客戶？

A.要求變更家庭住址的

B.要求更換存折

C.連續(xù)取款2筆，金額分別為4.8萬和3千元

D.向境外匯款500萬

答案：C

110.以下說法正確的選項是：

A.客戶身份識別主要在金融機構與客戶建立業(yè)務關系時有

效完成。

B.客戶身份識別在與客戶建立業(yè)務關系后才開頭。

C.客戶身份識別規(guī)定只存在于反洗錢法律規(guī)定。

D.客戶身份識別是一個持續(xù)的過程。

答案：D

111.托付第三方代為履行識別客戶身份的，由誰擔當未履

行客戶身份識別義務的責任？

A.金融機構應當擔當未履行客戶身份識別義務的責任

B.第三方應當擔當未履行客戶身份識別義務的責任

C.金融機構和第三方共同擔當未履行客戶身份識別義務的責

任

D.金融機構擔當未履行客戶身份識別義務的主要責任，第

三方擔當次要責任

答案：A

112.保險產(chǎn)品通過銀行銷售時，由誰擔當合同簽訂階段的

客戶身份識別責任？

A.銀行

B.保險公司

C銀行擔當主要責任，保險公司擔當次要責任

D.保險公司擔當主要責任，銀行擔當次要責任答

案：B

113.基金產(chǎn)品通過銀行銷售時，由誰擔當銷售階段的客戶

身份識別責任？

A.銀行擔當主要責任，基金治理公司擔當次要責任

B.基金治理公司擔當主要責任，銀行擔當次要責任

C.銀行

D.基金治埋公司

答案：C

114.反洗錢交易報告制度中不包括：

A.大額交易報告制度

B.可疑交易報告制度

C.可疑線索移送制度

D.交易報告免責條款

答案：C

115.以下文件中哪個涉及大額報告制度的內(nèi)容？

A.聯(lián)合國制止向恐驚主義供給資助的國際公約

B.巴塞爾委員會關于防止利用銀行洗錢的聲明

C.聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約

D.金融行動特別工作組（FATF）40+9項建議

答案：D

116.以下機構中不屬于《金融機構大額交易和可疑交易報

告治理方法》確定的報告主體的是：

A.平安保險經(jīng)紀有限責任公司

B.國民信托投資公司

C.中遠財務公司

D.梅賽德斯一奔馳汽車金融公司

答案：A

117.關于《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》

的報告主體，以下說明正確的選項是：

A.只適用于金融機構

B.適用于特定的非金融機構

C.只適用于金融機構總部

D.適用于金融機構的全局部支機構

答案：B

118.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》不適

用于：

A.中國銀聯(lián)

B.每天發(fā)金融租賃公司

C中國證券登記結算公司

D.中石油財務公司

答案：C

119.金融機構應當在什么時限內(nèi)，通過其總部或者由總部

指定的一個機構，準時以電子方式向中國反洗錢監(jiān)測分析中

心報送大額交易報告？

A.交易發(fā)生后的第2大

B.交易發(fā)生后的第2個工作日

C.交易發(fā)生后的5天內(nèi)

D.交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)

答案：D

120.金融機構應當將可疑交易報其總部，由金融機構總部

或者由總部指定的一個機構，在什么時限內(nèi)以電子方式報送

中國反洗錢監(jiān)測分析中心？

A.可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)

B.可疑交易發(fā)生后的5個工作日內(nèi)

C可疑交易覺察后的5個工作日內(nèi)

D.可疑交易覺察后的10個工作日內(nèi)

答案：A

121.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬

戶，在建設銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由

誰報告？

A.」：商銀行總行

B.工商銀行北京分行金融街支行C.

建設銀行總行

D.建設銀行上海分行陸家嘴支行

答案：B

122.來自美國的Peter先生持美國的花旗銀行發(fā)行的銀行

卡在深圳某商城的P0S機〔深圳進展銀行負責收單〕刷卡一

次性消費12萬人民幣，此交易應由誰報告大額交易？

A.美國花旗銀行

B.花旗銀行深圳分行

C.花旗銀行中國總部

D.深圳進展銀行

答案：D

123.客戶持本人在工商銀行北京分行金融街支行開立的賬

戶，在工商銀行上海分行陸家嘴支行發(fā)生的大額交易，應由

誰報告？

A.工商銀行總行

B.工商銀行北京分行金融街支行C.

工商銀行上海分行陸家嘴支行D.

工商銀行上海分行

答案：B

124.以下說法正確的選項是：

A.大額交易和可疑交易的報告時限并不完全不同。

B.大額交易和可疑交易的報告時限一樣。

C.大額交易和可疑交易的報送路徑并不完全全都。

I）大額交易和可疑交易的報送路徑完全一樣。

答案：C

125.《金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法》中所指

的“可疑交易發(fā)生后的10個工作日”是從什么時間計算

的？

A.構成可疑交易的第一筆交易發(fā)生之日起

B.幾筆交易的平均時間

C.交易筆數(shù)最多的當天起

D.構成可疑交易的最終一筆

答案：D

126.以下說法中正確的選項是：

A.中國人民銀行及其分支行可接收規(guī)定范圍的反洗錢交易

報告

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心是唯一能夠承受反洗錢交易報告

的部門。

C中國人民銀行及其分支行只能接收可疑交易報告的電子數(shù)

據(jù)

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心接收金融機構以非電子方式傳

輸?shù)姆聪村X交易報告

答案：A

127.以下交易中哪個屬于大額交易？

A.小王一次性取款10萬元。

B.小王5月10日通過三張中國銀行的卡分別取款5萬、3萬

和1萬

C.小王5月10日通過工商銀行的賬戶取款19萬，5月11日

通過建設銀行的賬戶取款11萬

D.中石油公司財務人員5月10日從公司賬戶取款三筆金額

均為8萬元

答案：D

128.以下交易中屬于應報告的大額交易的是？

A.中石油公司向其北京分公司賬戶轉賬一筆，金額10萬美

元

B.中國人民銀行向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額100

萬元，向宋慶齡基金會賬戶轉入捐款一筆金額100萬元

C.5月6日，中石油向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額

180萬元，中石化向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額150

萬元

D.個體工商戶張某向中石油賬戶轉入貨款一筆，金額50萬

答案：C

129.以下交易中屬于應報告的大額交易的是？

A.小王向小張的賬戶轉賬一筆金額1萬美元

B.民政部向小張賬戶劃入資金50萬元

C.5月1日，小張向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額30

萬元，小李向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額15萬元，小

王向中國紅十字會賬戶轉入捐款一筆金額6萬元

D.個體工商戶張某向中石油賬戶轉入貨款一筆，金額50萬

答案：B

130.以下交易中屬于應報告的大額交易的是：

A.中國銀行向工商銀行拆借資金一筆500萬美元

B.中石油公司向中國人民銀行賬戶轉賬1000萬

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心向A文具公司一次性轉款300萬

元人民幣

D.中國銀行向A公司發(fā)放本月貸款一筆金額100萬元

答案：C

131.以下當天發(fā)生的交易中屬于應報告的大額交易的是：

A.小張在中行的卡收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元

B.小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡收到匯款

15萬元

C.小張在中行的卡收到匯款40萬元，在工行的卡匯出匯款

15萬元

D.小張在中行的A卡收至I」匯款40萬元，B卡收至U匯款10萬

元

答案：D

132.以下說法中哪個是正確的？

A.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構應

當分別提交大額交易報告。

B.同一交易同時符合兩項以上大額交易標準的，金融機構只

需提交一份大額交易報告。

C.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融

機構只需提交大額交易報告。

D.同一交易同時符合大額交易標準和可疑交易標準的，金融

機構只需提交可疑交易報告。

答案：A

133.金融機構應當保存的交易記錄包括：

A.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿

B.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及相關電子

數(shù)據(jù)

C.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)定

要求的反映交易真實狀況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函

件和其他資料。

D.關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿，有關規(guī)定要

求的反映交易真實狀況的合同、業(yè)務憑證、單據(jù)、業(yè)務函件、其

他資料和資金監(jiān)測工作記錄

答案：C

134.客戶身份資料不包括：

A.客戶身份信息

B.客戶身份資料

C.反映金融機構開展客戶身份識別工作狀況的各種記錄和資

料

D.客戶賬戶記錄

答案：D

135.金融機構破產(chǎn)或者解散時，應當將客戶身份資料和交

易記錄移交給哪個機構指定的機構？

A.國務院金融監(jiān)管機構

B.中國人民銀行

C.司法機關

D.公安機關

答案：A

136.交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存多久？

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

答案：A

137.以下當天發(fā)生的交易中屬于應報告的大額交易的是：

A.A公司在中行的賬戶收到匯款40萬元，匯出匯款15萬元

B.A公司在中行根本戶收到匯款40萬元，在工行兌付本票

15萬元

C.A公司在中行根本戶收到匯款40萬元，在工行專戶匯出匯

款15萬元

D.小張在中行的根本戶收到匯款40萬元，專戶收到匯款10

萬元

答案：D

138.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：

A.自然人實盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉換

B交易一方為慈善團體的

C.金融機構同業(yè)拆借

D.商業(yè)銀行發(fā)起利息支付

答案：B

139.金融機構應當將以下哪種狀況報告當?shù)刂袊嗣胥y行

分支機構？

A.可疑交易

B.有合理理由認為交易或者客戶與洗錢、恐驚主義活動及其

他違法犯罪活動有關的

C.大額交易

D.疑心客戶屬于美國制裁名單

答案：B

140.以下有關可疑交易說法正確的選項是：

A.我國反洗錢法律規(guī)定的可疑交易均有明確的特別特征描

述

B.金融機構報告可疑交易時主要依靠計算機系統(tǒng)監(jiān)測，較少

需要主觀推斷

C.我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標準均需金融機構

進展主觀推斷

D.我國反洗錢規(guī)章所規(guī)定的可疑交易報告標準中有局部完

全依靠于金融機構的主觀推斷分析

答案：D

141.以下有關大額交易報告要素說法正確的選項是：

A.銀行業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融

機構的一樣

B.各類金融機構的大額交易報告要素均一樣

C保險業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機

構的一樣

D.銀行業(yè)金融機構的大額交易報告要素與保險業(yè)金融機構

的一樣

答案：B

142.以下有關可疑交易報告要素說法正確的選項是：

A.各類金融機構的可疑交易報告要素均一樣

B.各類金融機構的可疑交易報告要素均不同

C保險業(yè)金融機構的大額交易報告要素與證券期貨業(yè)金融機

構的一樣

D.以上說法均不對

答案：B

143.消滅以下哪種狀況時，金融機構應提交可疑交易報

告？

A.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲

得匯款人住宅或其他相關替代性信息

B.對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲

得匯款人身份證件號碼或其他相關替代性信息

C.對向接收境內(nèi)資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲

得收款人住宅或其他相關替代性信息

D.對向接收境內(nèi)資金的境外機構提出要求后，仍無法完整

獲得收款人賬戶或其他相關替代性信息

答案：A

144.以下肩關客戶資料和交易記錄保存說法正確的選項是：

A.交易記錄自交易記賬當年計起至少保存5年。

B.交易記錄在業(yè)務關系完畢后，應當至少保存10年。

C.客戶身份資料在交易完畢后，應當至少保存5年。

I）客戶身份資料業(yè)務關系完畢后，應當至少保存10年。

答案：A

145.以下有關客戶資料和交易記錄保存說法錯誤的選項是：

A.同一客戶身份資料或者交易記錄承受不同介質保存的，

至少同時保存不同介質的客戶身份資料或者交易記錄。

B.同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄

的，應當按最長期限保存。

C.如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可

疑交易活動，且反洗錢調查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆

滿時仍未完畢的，金融機構應將其保存至反洗錢調查工作結

束。

D.法律、行政法規(guī)和其他規(guī)章對客戶身份資料和交易記錄較

反洗錢規(guī)定有更長保存期限要求的，遵守其規(guī)定。

答案：A

146.金融情報機構的英文簡寫為：

A.FATF

B.EgmontGroup

C.FIU

D.CAMLMAC

答案或答案要點及評分標準：C

147.明確金融情報機構權威定義的國際組織是：

A.埃格蒙特集團

B.世界銀行

C.金融行動特別工作組

D.國際貨幣基金組織

答案或答案要點及評分標準：A

148.以下哪種類型的金融情報機構，大多數(shù)設立在財政部、

中心銀行或監(jiān)管機構里：

A.行政型

B.執(zhí)法型

C.司法型或訴訟型

D.混合型

答案或答案要點及評分標準：A

149.金融業(yè)反洗錢監(jiān)管首先要從哪個環(huán)節(jié)著手？

A.資金監(jiān)測

B.組織建設

C.制度建設

D.內(nèi)把握度

答案：C

150.應當履行反洗錢義務的特定非金融機構的范圍、其履

行反洗錢義務和對其監(jiān)視治理的具體方法，由哪個部門制

定？

A.全國人大

B.中國人民銀行

C.國務院有關部門

D.中國人民銀行會同國務院有關部門

答案：D

151.對于國家反洗錢行政主管部門來說，其履行反洗錢職

責的根本職責或者核心職責是：

A.反洗錢監(jiān)視和治理

B.反洗錢調查

C.組織協(xié)調國家反洗錢工作

D.反洗錢資金監(jiān)測分析

答案：A

152.我國當前反洗錢監(jiān)管的主要內(nèi)容是：

A.組織協(xié)調國家反洗錢工作，逐步建立健全有中國特色較為

完善的反洗錢工作體系

B.監(jiān)視、檢查金融機構執(zhí)行反洗錢法律法規(guī)及規(guī)章的狀況。C.

加強反洗錢調查工作，預防和遏制洗錢、恐驚融資等違法

犯罪活動，增加反洗錢工作實效

D.深入做好反洗錢資金監(jiān)測分析工作，有效防范洗錢風險

答案：B

153.由哪個機構依據(jù)國務院授權，代表中國政府與外國政

府和有關國際組織開展反洗錢合作，依法與境外反洗錢機構

交換與反洗錢有關的信息和資料？

A.中國人民銀行

B.外交部

C.公安部

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

154.國家確定以哪個機構負責組織協(xié)調國家反洗錢工作？

A.中國人民銀行

B.國務院

C公安部

D.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

答案：A

155.對于國際反洗錢監(jiān)管，以下說法中正確的選項是？

A.各國監(jiān)管反洗錢本錢與效益的平衡，懲罰力度趨向溫存

B.國際社會已經(jīng)不滿足于行政性罰款形成的威懾，將直接動

用刑罰手段處理嚴峻不合規(guī)主體

C.各國推崇適度監(jiān)管的執(zhí)法理念，反洗錢行政懲罰力度有所

緩和

D.金融行動特別工作組（FATF）對于反洗錢懲罰沒有提出的建

議，國際社會的反洗錢行政懲罰力度沒有明顯變化

答案：B

156.中國人民銀行作為國務院反洗錢行政主管部門，不承

擔以下哪項反洗錢職責？

A.擔當著具體規(guī)劃金融業(yè)反洗錢規(guī)章的行政規(guī)章和政策制

定

B.在包括銀行、證券和保險在內(nèi)的整個金融行業(yè)，指導和部

署的反洗錢工作的行政治理職能

C.對設立的金融機構的反洗錢內(nèi)控方案進展審核D.

反洗錢資金監(jiān)測

答案：c

157.在中國人民銀行確定為國務院反洗錢行政主管部門之

前，哪個部門擔當組織協(xié)調國家反洗錢工作的職責？

A.進展和改革委員會

B.財政部

C.司法部

D.公安部

答案：D

158.反洗錢工作部際聯(lián)席會議第一次工作會議于哪年在北

京召開？

A.2023

B.2023

C.2023

D.2023

答案：B

159.關于反洗錢立法權限以下說法正確的選項是？

A.國務院反洗錢行政主管部門制定制定金融機構反洗錢規(guī)

早。

B.國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關金融監(jiān)視治理

機構制定金融機構反洗錢規(guī)章。

C.國務院反洗錢行政主管部門制定或者會同國務院有關金融

監(jiān)視治理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章。

D.國務院反洗錢行政主管部門或者國務院有關金融監(jiān)視管

理機構制定金融機構反洗錢規(guī)章。

答案：C

160.2023年5月，經(jīng)國務院領導同意，反洗錢工作部際聯(lián)

席會議成員單位由原來的16家增至多少家？

A.23

B.24

C.25

D.26

答案：A

161.我國首批反洗錢特地反洗錢法律規(guī)定中不包括：

A.金融機構反洗錢規(guī)定

B.人民幣大額和可疑支付交易報告治理方法

C.金融機構大額和可疑外匯資金交易報告治理方法

D.金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法

答案：D

162.以下哪個規(guī)定不是中國人民銀行單獨制定的？

A.金融機構反洗錢規(guī)定

B.金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管

理方法

C.金融機構大額和可疑外匯資金交易報告治理方法

D.金融機構大額交易和可疑交易報告治理方法

答案：B

163.中國人民銀行具體負責反洗錢行政治理事務的部門是:

A.反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C中國人民銀行分支行反洗錢工作部門D.

以上說法均不完整

答案：A

164.中國人民銀行具體負責爭論和擬訂金融機構反洗錢工

作規(guī)章、制度和方法并組織實施的部門是：

A.反洗錢局

B.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

C.條法司

D.辦公廳

答案：A

165.人民銀行省級分行應在每年或每季度完畢后的10個工

作日內(nèi)將反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管報告報送：

A.人民銀行總行

B.本行反洗錢主管領導

C.反洗錢金融監(jiān)管委員會成員單位

D.反洗錢監(jiān)管協(xié)調小組成員單位

答案：A

166.金融監(jiān)管部門反洗錢工作協(xié)調機制工作小組成員由誰

擔當？

A.成員單位負責人

B.成員單位主管反洗錢工作的領導

C.成員單位負責反洗錢工作的司局領導

D.成員單位負責反洗錢監(jiān)管工作的處級領導

答案：C

167.打擊洗錢犯罪的法律是否有效，對洗錢犯罪是否可以

產(chǎn)生足夠的威懾力，關鍵在于：

A.是否可以追究洗錢分子的刑事責任。

B.是否可以在金融領域開展反洗錢監(jiān)管。

C.是否可以對違規(guī)金融機構進展檢查懲罰

D.是否可以準時覺察洗錢行為。

答案：D

168.對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法正確的選項是:

A.參與制定金融機構反洗錢規(guī)章

B.制定金融機構反洗錢規(guī)章

C.對金融機構提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度的

要求

D.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構或高管人員進

行行政懲罰

答案：D

169.對于證監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法錯誤的選項是:

A.參與制定證券期貨業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章

B.審核成立證券期貨業(yè)金融機構的反洗錢內(nèi)把握度方案C.

對金融機構提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度的

要求

D.對違反反洗錢規(guī)定的證券期貨業(yè)金融機構或高管人員進

行行政懲罰

答案：C

170.對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法正確的選項是:

A.參與制定金融機構反洗錢規(guī)章

B.制定金融機構反洗錢規(guī)章

C.對金融機構提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度的

要求

D.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構或高管人員進展行

政懲罰

答案：D

171.對于銀監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法錯誤的選項是：

A.參與制定銀行業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章

B.審核成立銀行業(yè)金融機構的反洗錢內(nèi)把握度方案

C.對金融機構提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度的

要求

D.對違反反洗錢規(guī)定的銀行業(yè)金融機構或高管人員進展行

政懲罰

答案：C

172.對于保監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法正確的選項是:

A.參與制定金融機構反洗錢規(guī)章

B.制定金融機構反洗錢規(guī)章

C.對金融機構提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度的

要求

D.對違反反洗錢規(guī)定的保險業(yè)金融機構或高管人員進展行

政懲罰

答案：D

173.對于保監(jiān)會的反洗錢監(jiān)管權限，以下說法錯誤的選項是：

A.參與制定保險業(yè)金融機構反洗錢規(guī)章

B.審核成立保險業(yè)金融機構的反洗錢內(nèi)把握度方案

C.對金融機構提出依據(jù)規(guī)定建立健全反洗錢內(nèi)部把握制度的

要求

D.對違反反洗錢規(guī)定的保險業(yè)金融機構或高管人員進展行

政懲罰

答案：C

174.當前我國反洗錢的被監(jiān)管主體是：

A.金融機構

B.特定非金融機構

C金融機構和特定非金融機構

D.金融機構和非金融機構

答案：C

175.關于反洗錢監(jiān)管對象以下說法正確的選項是：

A.中國人民銀行單獨制定的反洗錢規(guī)章只能適用于金融機

構

B.中國人民銀行單獨制定的反洗錢規(guī)章也可以適用于非金融

機構

C.中國人民銀行會同國務院金融監(jiān)管機構制定的反洗錢規(guī)章

只能適用于金融機構

D.中國人民銀行只有會同其他國務院部門制定的反洗錢規(guī)

章才可以適用于非金融機構

答案：B

176.關于反洗錢監(jiān)管對象的保密義務以下說法正確的選項

是：A.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，銀行可不

受《商業(yè)銀行法》中保密條款的約束

B.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構可向

其他組織和個人供給客戶交易信息

C.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責"原則，金融機構在提

交大額和可疑交易報告時仍不能免除保密義務

D.依據(jù)反洗錢制度中“保密義務的免責”原則，金融機構在提

交大額和可疑交易報告時可免除保密義務

答案：D

177.反洗錢制度中“保密義務的免責”原則的具體含義

是：

A.履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額和可

疑交易報告，受法律保護。

B.金融機構可向其他組織和個人供給客戶交易信息。

C.金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除各種民

事責任和刑事責任

D.金融機構提交大額和可疑交易報告，可以因此免除違反銀

行保密法所產(chǎn)生的各種民事責任和刑事責任

答案：A

178.關于金融機構保密義務以下說法正確的選項是：

A.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和

交易信息，金融機構必需確定保密。

B.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和

交易信息，金融機構不得以任何形式對外供給。

C.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和

交易信息，金融機構可以向同業(yè)金融機構供給。

D.對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和

交易信息，金融機構可以依法對外供給。

答案：D

179.關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法

正確的選項是：

A.僅適用于金融機構。

B.不適用于中國人民銀行。

C可適用于銀監(jiān)會。

D.僅適用于金融機構和特定非金融機構。

答案：C

180.關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法

正確的選項是：

A.與大額和可疑交易報告義務一樣。

B.可替代可疑交易報告義務。

C.可與可疑交易報告義務相互替代。

D.不能與可疑交易報告義務相互替代。

答案：D

181.關于向公安機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法

正確的選項是：

A.非金融機構適用。

B.只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機構才適用。

C僅適用于金融機構。

D.可與可疑交易報告義務相互替代。

答案：A

182.關于向偵查機關報告涉嫌犯罪線索的義務，以下說法

正確的選項是：

A.非金融機構適用。

B.只有納入反洗錢監(jiān)管范圍的非金融機構才適用。

C.僅適用于金融機構。

D.可與可疑交易報告義務相互替代。

答案：A

183.關于盡職責任，以下說法錯誤的選項是：

A.盡職責任是法律對義務主體反洗錢職責作出的兜底性規(guī)

定。

B.盡職責任是具有彈性的規(guī)定，而非強制性法定義務。

C盡職責任要求金融機構及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)

范中規(guī)定較為原則的反洗錢職責，

D.盡職責任可作為監(jiān)管部門衡量金融機構履行反洗錢職責

的尺度和標準

答案：B

184.《反洗錢法》規(guī)定的舉報承受機關：

A.數(shù)量比《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報承受機關少

B.數(shù)量比《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報承受機關多

C.與《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報承受機關全都

D.與《刑事訴訟法》規(guī)定的舉報承受機關完全不同

答案：A

185.反洗錢行政懲罰的對象是：

A.違反反洗錢法律的公民、法人或其他組織

B.構成洗錢行政違法行為的公民、法人或其他組織

C構成洗錢和恐驚融資犯罪的公民、法人或其他組織

D.不遵守反洗錢規(guī)章的金融機構及其從業(yè)人員

答案：B

186.實施反洗錢行政懲罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)不應包括:

A.反洗錢法

B.刑法

C.金融機構反洗錢規(guī)定

1）金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存

治理方法

答案：B

187.對以下哪種違法行為，不能處以罰款？

A.未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的

B.違反保密規(guī)定，泄露有關信息的

C.未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部把握制度的

D.拒絕供給調查材料

答案：C

188.反洗錢法律制度中關于盡職責任的規(guī)定，不能到達以

下哪工程標？

A.將抽象的反洗錢職責具體化為義務主體的反洗錢行動

B.削減了金融機構尋求制度漏洞、躲避反洗錢義務的現(xiàn)實可

能性

C.削減了對反洗錢制度設計的需求

D.強化了金融機構反洗錢工作的責任心和主動性

答案：C

189.《反洗錢法》規(guī)定的舉報承受機關是：

A.中國反洗錢監(jiān)測分析中心

B.公安機關

C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心和公安機關

D.中國人民銀行和公安機關

答案：D

190.對于未依據(jù)規(guī)定對職工進展反洗錢培訓的金融機構，

可以：

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)視治理機構責令停業(yè)整頓或

者撤消其經(jīng)營許可證

D.情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)視治理機構依法責令金融機

構對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員給

予紀律處分

答案：D

191.對于未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部把握制度的金融機構，

中國人民銀行可以：

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)視治理機構依法責令金融機

構對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員給

予紀律處分

D.情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)視治理機構責令停業(yè)整頓或

者撤消其經(jīng)營許可證

答案：c

192.對于未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內(nèi)設機

構負責反洗錢工作的金融機構，中國人民銀行可以：

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下罰款

C.情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)視治理機構依法責令金融機

構對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員給

予紀律處分

D.情節(jié)嚴峻的，建議有關金融監(jiān)視治理機構責令停業(yè)整頓或

者撤消其經(jīng)營許可證

答案：C

193.對于未依據(jù)規(guī)定設立反洗錢特地機構或者指定內(nèi)設機

構負責反洗錢工作的金融機構，中國人民銀行可以：

A.責令限期改正

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下罰款

C.建議有關金融監(jiān)視治理機構依法責令金融機構對直接負責

的董事、高級治理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分D.

建議有關金融監(jiān)視治理機構責令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營

許可證

答案：A

194.對于未依據(jù)規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部把握制度的金融機構，

中國人民銀行可以：

A.責令限期改正

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下罰款

C.建議有關金融監(jiān)視治理機構依法責令金融機構對直接負責

的董事、高級治理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分D.

建議有關金融監(jiān)視治理機構責令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營

許可證

答案：A

195.對于未依據(jù)規(guī)定對職工進展反洗錢培訓的金融機構，

中國人民銀行可以：

A.責令限期改正

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處一萬元以上五萬元以下罰款

C.建議有關金融監(jiān)視治理機構依法責令金融機構對直接負責

的董事、高級治理人員和其他直接責任人員賜予紀律處分D.

建議有關金融監(jiān)視治理機構責令停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營

許可證

答案：A

196.對于未依據(jù)規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴峻的

金融機構，中國人民銀行可以：

A.處二十萬元以上二百萬元以下罰款

B.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處五萬元以上十萬元以下罰款

C.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接責任人員，

處五萬元以上二十萬元以下罰款

答案：C

197.對于未依據(jù)規(guī)定保存客戶身份資料的金融機構，中國

人民銀行可以：

A.處二十萬元以上五十萬元以下罰款

E.責令限期改正

C.對直接負責的董事、高級治理人員和其他直接