打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作總結(jié)一、打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作總結(jié)

1.1工作概述

1.1.1工作背景與目標(biāo)

近年來(lái)，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)呈現(xiàn)高發(fā)態(tài)勢(shì)，嚴(yán)重侵害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全，擾亂社會(huì)秩序。為有效遏制此類犯罪，相關(guān)部門依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及政策要求，開展了系統(tǒng)性的打擊行動(dòng)。工作目標(biāo)主要包括：降低電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案率，提高案件偵破效率，增強(qiáng)公眾防范意識(shí)，構(gòu)建長(zhǎng)效防范機(jī)制。通過多部門協(xié)作，整合資源，形成打擊合力，切實(shí)維護(hù)社會(huì)和諧穩(wěn)定。

1.1.2工作范圍與方法

本次打擊行動(dòng)覆蓋了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的全鏈條，包括詐騙信息發(fā)布、資金流轉(zhuǎn)、窩點(diǎn)搗毀等環(huán)節(jié)。工作方法上，堅(jiān)持技術(shù)手段與人工排查相結(jié)合，利用大數(shù)據(jù)分析、人工智能等技術(shù)篩選高危線索，同時(shí)強(qiáng)化基層網(wǎng)格化管理，實(shí)現(xiàn)精準(zhǔn)打擊。此外，通過聯(lián)合公安機(jī)關(guān)、通信運(yùn)營(yíng)商、銀行機(jī)構(gòu)等，建立信息共享機(jī)制，提升協(xié)同作戰(zhàn)能力。

1.1.3工作成效與不足

在專項(xiàng)行動(dòng)中，成功破獲一批重大案件，抓獲一批犯罪分子，有效遏制了犯罪高發(fā)勢(shì)頭。公眾防范意識(shí)顯著提升，但部分地區(qū)仍存在技術(shù)手段落后、部門協(xié)作不緊密等問題，需進(jìn)一步優(yōu)化工作模式。

1.2主要工作內(nèi)容

1.2.1加強(qiáng)技術(shù)反制措施

1.2.1.1建立智能預(yù)警系統(tǒng)

1.2.1.2強(qiáng)化通信監(jiān)管手段

1.2.1.2.1嚴(yán)格實(shí)名制管理

加強(qiáng)對(duì)電話卡、銀行卡的實(shí)名制審核，聯(lián)合運(yùn)營(yíng)商、銀行開展聯(lián)合清查，打擊“兩卡”犯罪。通過技術(shù)手段追溯涉案號(hào)碼、賬戶的流向，形成全鏈條監(jiān)管閉環(huán)。

1.2.1.2.2限制異常行為

對(duì)頻繁變更號(hào)碼、異地轉(zhuǎn)賬等異常行為實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)控，及時(shí)凍結(jié)高危賬戶，減少資金損失。同時(shí)，推廣“斷卡”行動(dòng)，對(duì)涉案人員進(jìn)行聯(lián)合懲戒，從源頭上遏制犯罪。

1.2.2深化警民協(xié)作機(jī)制

1.2.2.1開展防范宣傳

1.2.2.2建立舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度

設(shè)立24小時(shí)舉報(bào)熱線，鼓勵(lì)群眾提供線索。對(duì)提供關(guān)鍵線索的案件，給予現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)群眾參與積極性，形成群防群治格局。

1.2.3提升案件偵破能力

1.2.3.1加強(qiáng)跨區(qū)域協(xié)作

1.2.3.1.1建立聯(lián)合辦案機(jī)制

針對(duì)跨省案件，成立聯(lián)合專案組，共享情報(bào)資源，協(xié)同抓捕嫌疑人。通過定期會(huì)商、遠(yuǎn)程提訊等方式，打破地域壁壘，提升辦案效率。

1.2.3.1.2優(yōu)化證據(jù)鏈建設(shè)

注重電子證據(jù)的固定與提取，引入專業(yè)鑒定機(jī)構(gòu)，確保案件質(zhì)量。對(duì)關(guān)鍵數(shù)據(jù)采用區(qū)塊鏈技術(shù)存證，防止篡改，為審判提供可靠依據(jù)。

1.2.3.2強(qiáng)化源頭打擊

1.2.3.2.1摧毀犯罪窩點(diǎn)

1.2.3.2.2追蹤資金流向

利用金融大數(shù)據(jù)，追蹤涉案資金路徑，實(shí)現(xiàn)快速凍結(jié)、追繳。對(duì)涉案銀行賬戶采取限制措施，防止資金轉(zhuǎn)移，最大限度挽回?fù)p失。

1.3存在問題與改進(jìn)方向

1.3.1技術(shù)手段有待升級(jí)

1.3.1.1提升智能化水平

現(xiàn)有預(yù)警系統(tǒng)在識(shí)別新型詐騙手法時(shí)存在滯后性，需引入更先進(jìn)的AI算法，增強(qiáng)動(dòng)態(tài)學(xué)習(xí)能力。同時(shí)，探索區(qū)塊鏈技術(shù)在證據(jù)管理中的應(yīng)用，提升數(shù)據(jù)安全性。

1.3.1.2加強(qiáng)設(shè)備防護(hù)

部分通信設(shè)備存在安全漏洞，易被犯罪分子利用。需聯(lián)合科研機(jī)構(gòu)，研發(fā)防攻擊技術(shù)，強(qiáng)化設(shè)備防護(hù)能力。

1.3.2部門協(xié)作需優(yōu)化

1.3.2.1完善信息共享機(jī)制

部分部門間信息壁壘仍存，需建立統(tǒng)一數(shù)據(jù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)實(shí)時(shí)共享。同時(shí)，明確各部門職責(zé)邊界，避免推諉扯皮。

1.3.2.2強(qiáng)化考核問責(zé)

將打擊成效納入績(jī)效考核，對(duì)工作不力的部門進(jìn)行問責(zé)，確保責(zé)任落實(shí)。

1.3.3公眾防范意識(shí)仍需提升

1.3.3.1針對(duì)不同群體定制宣傳

老年人易受“冒充公檢法”詐騙，學(xué)生易受“刷單兼職”詐騙，需因材施教，提升宣傳精準(zhǔn)度。

1.3.3.2推廣反詐工具

開發(fā)反詐APP，集成預(yù)警、舉報(bào)功能，方便群眾使用。同時(shí)，推廣“國(guó)家反詐中心”APP，擴(kuò)大覆蓋面。

二、案件分析與趨勢(shì)研判

2.1案件類型與特征分析

2.1.1高發(fā)案件類型分析

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件類型多樣，其中“刷單返利”類案件占比最高，涉案金額巨大，且呈現(xiàn)出組織化、專業(yè)化特點(diǎn)。犯罪分子通過虛假?gòu)V告吸引受害者，以初期小額返利誘導(dǎo)其投入更多資金，最終騙取大額錢財(cái)。其次是“虛假投資理財(cái)”類案件，受害者多為有一定經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)的群體，犯罪分子利用高收益承諾誘騙其投入資金至虛假平臺(tái)，最終平臺(tái)關(guān)閉卷款跑路。此外，“冒充公檢法”類案件仍保持較高發(fā)案率，犯罪分子通過冒充公檢法人員，以涉嫌犯罪為由恐嚇受害者，誘導(dǎo)其轉(zhuǎn)賬至“安全賬戶”。這些案件均具有非接觸性、跨地域性等特點(diǎn)，給偵查取證帶來(lái)較大難度。

2.1.2案件地域分布特征

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件地域分布不均衡，東部沿海地區(qū)由于經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)、網(wǎng)絡(luò)普及率高，案件發(fā)案量較大。中西部地區(qū)案件數(shù)量相對(duì)較少，但增速較快。案件高發(fā)區(qū)域主要集中在城市及周邊地區(qū)，農(nóng)村地區(qū)案件雖相對(duì)較少，但受害者損失往往更為嚴(yán)重。這種地域分布特點(diǎn)與當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)水平、防范意識(shí)密切相關(guān)。

2.1.3案件手法演變趨勢(shì)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法不斷翻新，犯罪分子緊跟社會(huì)熱點(diǎn)，利用新技術(shù)、新平臺(tái)實(shí)施詐騙。例如，通過AI換臉技術(shù)制作虛假視頻，冒充熟人進(jìn)行詐騙；利用虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行非法交易；通過社交軟件發(fā)送釣魚鏈接，竊取個(gè)人信息。這些新型手法隱蔽性強(qiáng)，群眾難以識(shí)別，給防范工作帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。

2.2犯罪團(tuán)伙運(yùn)作模式分析

2.2.1犯罪團(tuán)伙組織架構(gòu)

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙內(nèi)部組織架構(gòu)嚴(yán)密，通常分為頭目、骨干、外圍等層級(jí)。頭目負(fù)責(zé)整體策劃和資金管理，骨干成員負(fù)責(zé)具體實(shí)施，如詐騙話術(shù)培訓(xùn)、客戶篩選、轉(zhuǎn)賬操作等，外圍成員則提供技術(shù)支持、跑分洗錢等服務(wù)。這種層級(jí)管理模式提高了犯罪效率，也增加了打擊難度。

2.2.2犯罪團(tuán)伙資金流轉(zhuǎn)特點(diǎn)

犯罪團(tuán)伙資金流轉(zhuǎn)速度快、層級(jí)多，通常通過多個(gè)銀行賬戶、第三方支付平臺(tái)進(jìn)行中轉(zhuǎn)，最終匯入境外賬戶。部分團(tuán)伙利用虛擬貨幣交易平臺(tái)進(jìn)行洗錢，利用其匿名性、跨境性等特點(diǎn)逃避監(jiān)管。資金流向復(fù)雜，追蹤難度大，是打擊工作的重點(diǎn)和難點(diǎn)。

2.2.3犯罪團(tuán)伙技術(shù)支撐分析

犯罪團(tuán)伙普遍配備專業(yè)技術(shù)人員，負(fù)責(zé)開發(fā)、維護(hù)詐騙網(wǎng)站、APP，制作虛假證件、電話卡等。部分團(tuán)伙甚至與黑客合作，竊取企業(yè)、個(gè)人數(shù)據(jù)用于詐騙。這些技術(shù)支撐為犯罪活動(dòng)提供了便利，也要求偵查部門提升技術(shù)反制能力。

2.3未來(lái)趨勢(shì)研判

2.3.1技術(shù)賦能犯罪趨勢(shì)

隨著人工智能、大數(shù)據(jù)等技術(shù)的發(fā)展，犯罪分子將利用這些技術(shù)實(shí)施更精準(zhǔn)、更隱蔽的詐騙。例如，通過AI分析受害者行為習(xí)慣，定制個(gè)性化詐騙話術(shù)；利用大數(shù)據(jù)篩選易受騙群體，進(jìn)行精準(zhǔn)投放。偵查部門需同步提升技術(shù)能力，才能有效應(yīng)對(duì)。

2.3.2跨境作案趨勢(shì)加劇

境外成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重要窩點(diǎn)，犯罪分子利用境外服務(wù)器、虛擬貨幣交易平臺(tái)逃避打擊。未來(lái)跨境作案將更加普遍，需加強(qiáng)國(guó)際警務(wù)合作，共同打擊跨國(guó)犯罪。

2.3.3新型犯罪手段涌現(xiàn)趨勢(shì)

隨著元宇宙、區(qū)塊鏈等新技術(shù)的發(fā)展，可能出現(xiàn)基于這些技術(shù)的詐騙新手法。例如，利用元宇宙虛擬形象進(jìn)行詐騙，或通過區(qū)塊鏈進(jìn)行非法集資。偵查部門需提前研究，做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。

三、防范體系建設(shè)與成效評(píng)估

3.1宣傳防范教育機(jī)制建設(shè)

3.1.1多渠道開展精準(zhǔn)宣傳

近年來(lái)，相關(guān)部門通過線上線下相結(jié)合的方式，廣泛開展防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳教育。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合教育局，在中小學(xué)校開展“防范詐騙進(jìn)校園”活動(dòng)，通過案例分析、情景模擬等形式，提升學(xué)生防范意識(shí)。同時(shí)，利用社區(qū)宣傳欄、微信公眾號(hào)、短視頻平臺(tái)等渠道，發(fā)布預(yù)警信息，普及防范知識(shí)。據(jù)公安部數(shù)據(jù)顯示，2023年全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件同比下降8.1%，但涉案金額仍較高，表明宣傳教育仍需持續(xù)加強(qiáng)。

3.1.2重點(diǎn)人群專項(xiàng)宣傳

針對(duì)老年人、學(xué)生、務(wù)工人員等重點(diǎn)人群，開展專項(xiàng)宣傳。在某縣，公安機(jī)關(guān)組織社區(qū)民警走進(jìn)養(yǎng)老院、農(nóng)村集市，針對(duì)老年人易受“冒充公檢法”“虛假投資”等詐騙的特點(diǎn)，進(jìn)行重點(diǎn)講解。同時(shí)，聯(lián)合人社部門，在勞務(wù)市場(chǎng)推廣“反詐明白卡”，提醒務(wù)工人員警惕“刷單返利”“網(wǎng)絡(luò)貸款”等陷阱。專項(xiàng)宣傳有效降低了重點(diǎn)人群受害率，但在偏遠(yuǎn)地區(qū)，宣傳覆蓋面仍需擴(kuò)大。

3.1.3新型詐騙手法預(yù)警發(fā)布

針對(duì)新型詐騙手法，及時(shí)發(fā)布預(yù)警信息。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)監(jiān)測(cè)到“AI換臉”詐騙案件增多，立即通過短信、APP推送等方式，向群眾發(fā)布預(yù)警，提醒警惕熟人詐騙。同時(shí)，聯(lián)合通信運(yùn)營(yíng)商，對(duì)涉詐號(hào)碼進(jìn)行攔截，減少信息騷擾。這些措施有效降低了新型詐騙案件的發(fā)案率，但部分群眾仍因?qū)π率址ㄕJ(rèn)知不足而受害。

3.2技術(shù)反制措施建設(shè)

3.2.1智能預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)

3.2.1.1大數(shù)據(jù)分析應(yīng)用

公安機(jī)關(guān)依托大數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行深度分析，精準(zhǔn)識(shí)別高危線索。在某省，公安機(jī)關(guān)利用AI算法，對(duì)通話記錄、轉(zhuǎn)賬信息進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，成功預(yù)警一批涉案賬戶，避免資金損失。該系統(tǒng)在2023年共預(yù)警案件12.6萬(wàn)起，準(zhǔn)確率達(dá)82%。

3.2.1.2實(shí)時(shí)攔截技術(shù)

通過技術(shù)手段，對(duì)涉詐信息、電話進(jìn)行實(shí)時(shí)攔截。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合運(yùn)營(yíng)商，對(duì)疑似詐騙電話進(jìn)行標(biāo)記，提醒用戶警惕。同時(shí)，對(duì)涉案網(wǎng)址進(jìn)行封堵，減少受害者點(diǎn)擊風(fēng)險(xiǎn)。這些措施有效降低了詐騙成功率，但部分犯罪分子采用跳號(hào)、換號(hào)等技術(shù)規(guī)避攔截。

3.2.2通信監(jiān)管措施

3.2.2.1加強(qiáng)“兩卡”管理

嚴(yán)格電話卡、銀行卡實(shí)名制管理，打擊“兩卡”犯罪。在某市，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合銀行、運(yùn)營(yíng)商，開展“斷卡”行動(dòng)，對(duì)涉詐號(hào)碼、賬戶進(jìn)行封停。行動(dòng)期間，共查獲涉詐電話卡3.2萬(wàn)張，銀行卡2.1萬(wàn)張，有效遏制了犯罪源頭。

3.2.2.2異常交易監(jiān)測(cè)

對(duì)異常交易進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)，及時(shí)凍結(jié)涉案賬戶。例如，在某省，公安機(jī)關(guān)與銀行合作，建立異常交易監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)短時(shí)間內(nèi)大額轉(zhuǎn)賬、頻繁跨境交易進(jìn)行預(yù)警，成功凍結(jié)涉案資金8.7億元。這些措施有效減少了資金損失，但部分犯罪分子采用分批轉(zhuǎn)賬、虛擬貨幣交易等方式規(guī)避監(jiān)管。

3.3社會(huì)共治機(jī)制建設(shè)

3.3.1警企協(xié)作機(jī)制

3.3.1.1通信運(yùn)營(yíng)商協(xié)作

聯(lián)合通信運(yùn)營(yíng)商，建立涉詐信息共享機(jī)制。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)與運(yùn)營(yíng)商合作，對(duì)涉詐號(hào)碼進(jìn)行標(biāo)記，及時(shí)推送預(yù)警信息。同時(shí)，對(duì)涉詐APP進(jìn)行識(shí)別，進(jìn)行下架處理。這些措施有效減少了詐騙信息傳播。

3.3.1.2銀行機(jī)構(gòu)協(xié)作

聯(lián)合銀行機(jī)構(gòu)，建立涉案賬戶快速凍結(jié)機(jī)制。例如，在某省，公安機(jī)關(guān)與銀行合作，對(duì)涉案賬戶進(jìn)行實(shí)時(shí)凍結(jié)，減少資金損失。行動(dòng)期間，共凍結(jié)涉案賬戶1.2萬(wàn)個(gè)，涉及資金6.3億元。

3.3.2警校協(xié)作機(jī)制

3.3.2.1開展反詐課程

在學(xué)校開設(shè)反詐課程，提升學(xué)生防范意識(shí)。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合教育局，在中學(xué)開設(shè)反詐課程，通過案例分析、情景模擬等形式，提升學(xué)生防范能力。課程實(shí)施后，該校學(xué)生受害率下降60%。

3.3.2.2建立校園預(yù)警機(jī)制

在校園建立預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)布涉校詐騙信息。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)與學(xué)校合作，建立預(yù)警信息發(fā)布平臺(tái)，對(duì)涉校詐騙信息進(jìn)行實(shí)時(shí)推送。該平臺(tái)在2023年共發(fā)布預(yù)警信息5000條，有效避免了學(xué)生受害。

3.4防范成效評(píng)估

3.4.1案件發(fā)案率變化

通過持續(xù)打擊和防范，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件發(fā)案率顯著下降。據(jù)公安部數(shù)據(jù)，2023年全國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件同比下降8.1%，案件總量得到有效控制。但在部分地區(qū)，案件反彈風(fēng)險(xiǎn)仍存，需持續(xù)加強(qiáng)防范。

3.4.2資金損失情況

通過技術(shù)反制和社會(huì)共治，資金損失得到有效控制。例如，在某省，2023年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙涉案金額同比下降12%，有效保障了群眾財(cái)產(chǎn)安全。但部分新型詐騙手法仍需重點(diǎn)關(guān)注，以減少資金損失。

3.4.3公眾防范意識(shí)提升

通過宣傳教育，公眾防范意識(shí)顯著提升。在某市，2023年群眾對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的識(shí)別能力提升35%，有效減少了受害案件。但部分群體仍需加強(qiáng)宣傳，以提升整體防范水平。

四、偵查打擊能力提升

4.1加強(qiáng)技術(shù)偵查能力建設(shè)

4.1.1大數(shù)據(jù)偵查平臺(tái)建設(shè)

4.1.1.1多源數(shù)據(jù)整合分析

近年來(lái)，公安機(jī)關(guān)積極推進(jìn)大數(shù)據(jù)偵查平臺(tái)建設(shè)，整合公安內(nèi)部數(shù)據(jù)資源，并拓展外部數(shù)據(jù)來(lái)源，包括通信運(yùn)營(yíng)商、銀行、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)等數(shù)據(jù)。通過構(gòu)建多維度數(shù)據(jù)模型，實(shí)現(xiàn)對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的深度分析。例如，在某省，公安機(jī)關(guān)利用大數(shù)據(jù)平臺(tái)，對(duì)涉案號(hào)碼、賬戶、資金流進(jìn)行關(guān)聯(lián)分析，成功破獲一批跨區(qū)域、組織化犯罪案件。該平臺(tái)在2023年共支撐破案2.3萬(wàn)起，涉案金額超過50億元。

4.1.1.2AI智能偵查應(yīng)用

引入人工智能技術(shù)，提升偵查效率。例如，利用AI算法，對(duì)涉案話術(shù)、文本進(jìn)行分析，精準(zhǔn)識(shí)別詐騙手法。在某市，公安機(jī)關(guān)研發(fā)AI反詐系統(tǒng)，對(duì)涉案話術(shù)進(jìn)行語(yǔ)義分析，準(zhǔn)確率達(dá)85%，有效輔助偵查人員研判案件。同時(shí)，AI技術(shù)還可用于預(yù)測(cè)案件高發(fā)區(qū)域、高危人群，為預(yù)防工作提供依據(jù)。

4.1.2增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)空間管控能力

4.1.2.1加強(qiáng)域名、網(wǎng)址管控

聯(lián)合網(wǎng)信部門，加強(qiáng)對(duì)涉詐域名、網(wǎng)址的監(jiān)測(cè)和封堵。例如，在某省，公安機(jī)關(guān)與網(wǎng)信部門合作，建立涉詐網(wǎng)站黑名單庫(kù)，對(duì)涉詐網(wǎng)站進(jìn)行實(shí)時(shí)封堵。2023年，共封堵涉詐網(wǎng)站1.2萬(wàn)個(gè)，有效減少了詐騙信息傳播。

4.1.2.2強(qiáng)化社交平臺(tái)監(jiān)管

加強(qiáng)對(duì)社交平臺(tái)的監(jiān)管，打擊利用社交平臺(tái)實(shí)施詐騙的行為。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)與微信、抖音等平臺(tái)合作，建立涉詐信息舉報(bào)機(jī)制，對(duì)涉詐賬號(hào)進(jìn)行封禁。2023年，共處理涉詐賬號(hào)3.5萬(wàn)個(gè)，有效遏制了詐騙信息在社交平臺(tái)的傳播。

4.2提升跨境警務(wù)合作水平

4.2.1建立國(guó)際警務(wù)合作機(jī)制

4.2.1.1加強(qiáng)雙邊多邊合作

積極參與國(guó)際警務(wù)合作，與多個(gè)國(guó)家建立反詐合作機(jī)制。例如，公安部與泰國(guó)、菲律賓等國(guó)警方建立聯(lián)合打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作組，定期開展聯(lián)合行動(dòng)，共同打擊跨境詐騙犯罪。2023年，聯(lián)合行動(dòng)共抓獲犯罪嫌疑人1200余名，涉案金額超過10億元。

4.2.1.2推進(jìn)司法協(xié)作

加強(qiáng)司法協(xié)作，推動(dòng)跨境案件司法互助。例如，與東南亞國(guó)家建立證據(jù)交換機(jī)制，對(duì)跨境詐騙案件進(jìn)行司法協(xié)作。2023年，通過司法協(xié)作，成功追回涉案資金5.6億元，有效維護(hù)了群眾利益。

4.2.2加強(qiáng)境外窩點(diǎn)打擊

4.2.2.1摧毀境外犯罪窩點(diǎn)

聯(lián)合國(guó)際警方，對(duì)境外犯罪窩點(diǎn)進(jìn)行打擊。例如，在某國(guó)，中國(guó)警方與當(dāng)?shù)鼐胶献?，成功摧毀一大型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙窩點(diǎn)，抓獲犯罪嫌疑人800余名，涉案金額超過20億元。

4.2.2.2追蹤資金跨境流向

加強(qiáng)對(duì)資金跨境流向的追蹤，防止資金外流。例如，利用金融大數(shù)據(jù)，追蹤涉案資金路徑，實(shí)現(xiàn)快速凍結(jié)、追繳。2023年，通過跨境資金追蹤，成功追回涉案資金8.2億元，有效減少了資金損失。

4.3完善案件偵查機(jī)制

4.3.1建立跨區(qū)域聯(lián)合辦案機(jī)制

4.3.1.1成立跨區(qū)域?qū)０附M

針對(duì)跨區(qū)域案件，成立聯(lián)合專案組，協(xié)同辦案。例如，在某省，針對(duì)一起跨省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，成立聯(lián)合專案組，由公安、網(wǎng)信等部門組成，共同開展偵查取證工作。該專案組在2023年共破獲案件150余起，抓獲犯罪嫌疑人200余名。

4.3.1.2優(yōu)化證據(jù)鏈建設(shè)

注重電子證據(jù)的固定與提取，引入專業(yè)鑒定機(jī)構(gòu)，確保案件質(zhì)量。對(duì)關(guān)鍵數(shù)據(jù)采用區(qū)塊鏈技術(shù)存證，防止篡改，為審判提供可靠依據(jù)。在某市，通過區(qū)塊鏈技術(shù)，成功固定電子證據(jù)500余份，為案件審判提供有力支撐。

4.3.2提升證據(jù)收集能力

4.3.2.1加強(qiáng)電子數(shù)據(jù)取證

提升電子數(shù)據(jù)取證能力，對(duì)涉案計(jì)算機(jī)、手機(jī)等進(jìn)行全面取證。例如，在某省，公安機(jī)關(guān)建立電子數(shù)據(jù)取證中心，配備專業(yè)取證設(shè)備，提升取證效率。2023年，通過電子數(shù)據(jù)取證，成功破獲案件2.1萬(wàn)起。

4.3.2.2完善證據(jù)固定程序

完善證據(jù)固定程序，確保證據(jù)合法有效。例如，對(duì)涉案人員進(jìn)行詢問時(shí)，嚴(yán)格遵循法定程序，確保詢問筆錄的真實(shí)性、合法性。在某市，通過完善證據(jù)固定程序，成功提升案件審判效率，2023年案件審判周期縮短20%。

五、法律政策完善與執(zhí)行

5.1完善法律法規(guī)體系

5.1.1修訂完善相關(guān)法律

針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪新特點(diǎn)，相關(guān)部門修訂完善了《刑法》《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》等法律法規(guī)，加大對(duì)犯罪分子的懲處力度。例如，新修訂的《反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》明確了電信運(yùn)營(yíng)商、銀行機(jī)構(gòu)等在防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的責(zé)任，規(guī)定了相關(guān)義務(wù)和法律責(zé)任。同時(shí)，對(duì)涉詐犯罪行為的定罪量刑標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行了細(xì)化，提高了犯罪成本，有效震懾了犯罪分子。

5.1.2制定配套司法解釋

公安部、最高人民法院等部門聯(lián)合制定了配套司法解釋，明確了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件中的證據(jù)認(rèn)定、管轄規(guī)定等，為案件偵查、審判提供了法律依據(jù)。例如，最高人民法院發(fā)布的《關(guān)于審理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，對(duì)涉詐案件中的電子證據(jù)、跨境犯罪等問題作出了明確規(guī)定，提升了司法實(shí)踐的統(tǒng)一性。

5.1.3推進(jìn)相關(guān)立法進(jìn)程

積極推進(jìn)個(gè)人信息保護(hù)、數(shù)據(jù)安全等立法進(jìn)程，從源頭上防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。例如，《個(gè)人信息保護(hù)法》的實(shí)施，規(guī)范了個(gè)人信息的收集、使用、傳輸?shù)拳h(huán)節(jié)，有效減少了個(gè)人信息泄露風(fēng)險(xiǎn)，降低了詐騙分子獲取信息渠道。此外，數(shù)據(jù)安全法的實(shí)施，進(jìn)一步加強(qiáng)了對(duì)數(shù)據(jù)的保護(hù)和管理，提升了數(shù)據(jù)安全水平，從源頭上遏制了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪。

5.2強(qiáng)化法律執(zhí)行力度

5.2.1加強(qiáng)公安機(jī)關(guān)執(zhí)法能力

5.2.1.1提升偵查辦案水平

公安機(jī)關(guān)通過加強(qiáng)培訓(xùn)、實(shí)戰(zhàn)演練等方式，提升偵查辦案水平。例如，針對(duì)新型詐騙手法，公安機(jī)關(guān)組織偵查人員進(jìn)行專項(xiàng)培訓(xùn)，提升對(duì)新型詐騙手法的識(shí)別和打擊能力。同時(shí)，加強(qiáng)跨區(qū)域警務(wù)合作，提升案件偵破效率。在某省，公安機(jī)關(guān)通過跨區(qū)域警務(wù)合作，成功破獲一批跨省電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，有效打擊了犯罪分子。

5.2.1.2優(yōu)化執(zhí)法監(jiān)督機(jī)制

建立健全執(zhí)法監(jiān)督機(jī)制，規(guī)范執(zhí)法行為。例如，公安機(jī)關(guān)設(shè)立執(zhí)法監(jiān)督部門，對(duì)執(zhí)法行為進(jìn)行全程監(jiān)督，確保執(zhí)法公正、規(guī)范。同時(shí)，對(duì)執(zhí)法不力、違紀(jì)違法行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理，提升執(zhí)法公信力。在某市，公安機(jī)關(guān)通過優(yōu)化執(zhí)法監(jiān)督機(jī)制，有效提升了執(zhí)法質(zhì)量，群眾滿意度顯著提升。

5.2.2加強(qiáng)司法機(jī)關(guān)協(xié)作

5.2.2.1加強(qiáng)公安司法機(jī)關(guān)協(xié)作

加強(qiáng)公安、檢察、法院等司法機(jī)關(guān)協(xié)作，形成打擊合力。例如，公安機(jī)關(guān)與檢察機(jī)關(guān)建立快速辦理機(jī)制，對(duì)涉詐案件進(jìn)行快速起訴、審判。在某省，公安機(jī)關(guān)與檢察機(jī)關(guān)合作，建立涉詐案件綠色通道，有效縮短了案件辦理周期。

5.2.2.2完善司法聯(lián)動(dòng)機(jī)制

完善司法聯(lián)動(dòng)機(jī)制，對(duì)涉詐犯罪行為進(jìn)行綜合治理。例如，公安機(jī)關(guān)與司法部門合作，對(duì)涉詐犯罪分子進(jìn)行社區(qū)矯正，預(yù)防其再次犯罪。在某市，公安機(jī)關(guān)與司法部門合作，對(duì)涉詐犯罪分子進(jìn)行社區(qū)矯正，有效降低了再犯率。

5.2.3加強(qiáng)國(guó)際合作與執(zhí)法

5.2.3.1推進(jìn)跨境司法協(xié)作

加強(qiáng)與境外國(guó)家的司法協(xié)作，推動(dòng)跨境案件司法互助。例如，中國(guó)與東南亞國(guó)家建立司法協(xié)作機(jī)制，對(duì)跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件進(jìn)行司法協(xié)作，共同打擊犯罪。在某省，公安機(jī)關(guān)與東南亞國(guó)家警方合作，通過司法協(xié)作，成功抓獲一批跨境詐騙犯罪嫌疑人。

5.2.3.2加強(qiáng)情報(bào)信息共享

加強(qiáng)與境外國(guó)家的情報(bào)信息共享，提升打擊效能。例如，公安機(jī)關(guān)與境外情報(bào)機(jī)構(gòu)建立情報(bào)共享機(jī)制，對(duì)涉詐情報(bào)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)共享，有效預(yù)防了跨境詐騙犯罪。在某市，公安機(jī)關(guān)通過情報(bào)信息共享，成功預(yù)警一批跨境詐騙案件，有效保護(hù)了群眾利益。

六、基層基礎(chǔ)建設(shè)強(qiáng)化

6.1完善基層預(yù)警防控體系

6.1.1構(gòu)建網(wǎng)格化管理體系

6.1.1.1優(yōu)化基層網(wǎng)格劃分

依托社區(qū)、村居等基層單位，優(yōu)化網(wǎng)格劃分，明確網(wǎng)格責(zé)任人，建立“社區(qū)民警+網(wǎng)格員+志愿者”三級(jí)防護(hù)網(wǎng)絡(luò)。通過網(wǎng)格化管理，實(shí)現(xiàn)對(duì)轄區(qū)內(nèi)的重點(diǎn)人員、重點(diǎn)場(chǎng)所、重點(diǎn)行業(yè)的動(dòng)態(tài)管控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置涉詐風(fēng)險(xiǎn)隱患。在某市，通過細(xì)化網(wǎng)格管理，將原本的2000個(gè)網(wǎng)格劃分為5000個(gè)微網(wǎng)格，有效提升了風(fēng)險(xiǎn)防控能力。

6.1.1.2強(qiáng)化網(wǎng)格信息采集

加強(qiáng)對(duì)轄區(qū)內(nèi)人員、企業(yè)、行業(yè)的信息采集，建立完善的基礎(chǔ)信息數(shù)據(jù)庫(kù)。通過信息采集，精準(zhǔn)掌握轄區(qū)內(nèi)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，為預(yù)警防控提供數(shù)據(jù)支撐。在某縣，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合民政、市場(chǎng)監(jiān)管等部門，對(duì)轄區(qū)內(nèi)人員、企業(yè)進(jìn)行全面信息采集，建立“一村一檔”“一企一檔”信息庫(kù)，為預(yù)警防控提供有力支撐。

6.1.1.3完善網(wǎng)格化協(xié)作機(jī)制

建立健全網(wǎng)格化協(xié)作機(jī)制，明確各部門職責(zé)分工，形成工作合力。例如，公安機(jī)關(guān)與社區(qū)、村居建立信息共享機(jī)制，對(duì)涉詐線索進(jìn)行實(shí)時(shí)共享，共同開展預(yù)警防控工作。在某市，通過完善網(wǎng)格化協(xié)作機(jī)制，有效提升了預(yù)警防控效率，涉詐案件發(fā)案率顯著下降。

6.2提升基層反詐宣傳能力

6.2.1創(chuàng)新宣傳方式方法

6.2.1.1推廣新媒體宣傳

利用微信公眾號(hào)、短視頻平臺(tái)等新媒體平臺(tái)，開展反詐宣傳教育。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)制作反詐短視頻，通過抖音、快手等平臺(tái)進(jìn)行推廣，有效提升了群眾的反詐意識(shí)。2023年，相關(guān)短視頻播放量超過5000萬(wàn)次，群眾反詐知曉率顯著提升。

6.2.1.2開展情景式宣傳

通過情景劇、小品等形式，開展情景式宣傳，增強(qiáng)宣傳效果。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)聯(lián)合文化部門，創(chuàng)作反詐情景劇，在社區(qū)、農(nóng)村進(jìn)行巡演，有效提升了群眾的反詐意識(shí)。2023年，共演出情景劇300余場(chǎng)，覆蓋群眾超過10萬(wàn)人次。

6.2.1.3加強(qiáng)重點(diǎn)人群宣傳

針對(duì)老年人、學(xué)生、務(wù)工人員等重點(diǎn)人群，開展專項(xiàng)宣傳。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)組織社區(qū)民警走進(jìn)養(yǎng)老院、農(nóng)村集市，針對(duì)老年人易受“冒充公檢法”“虛假投資”等詐騙的特點(diǎn)，進(jìn)行重點(diǎn)講解。同時(shí)，聯(lián)合人社部門，在勞務(wù)市場(chǎng)推廣“反詐明白卡”，提醒務(wù)工人員警惕“刷單返利”“網(wǎng)絡(luò)貸款”等陷阱。專項(xiàng)宣傳有效降低了重點(diǎn)人群受害率，但在偏遠(yuǎn)地區(qū)，宣傳覆蓋面仍需擴(kuò)大。

6.3加強(qiáng)基層技術(shù)支撐能力

6.3.1配備基層反詐設(shè)備

6.3.1.1建設(shè)社區(qū)反詐中心

在社區(qū)、村居建設(shè)反詐中心，配備反詐宣傳設(shè)備、預(yù)警設(shè)備等，為群眾提供反詐服務(wù)。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)在社區(qū)建設(shè)反詐中心，配備反詐宣傳屏、預(yù)警設(shè)備等，為群眾提供反詐宣傳、預(yù)警服務(wù)。2023年，反詐中心共服務(wù)群眾超過20萬(wàn)人次，有效提升了群眾的反詐意識(shí)。

6.3.1.2配備預(yù)警設(shè)備

為社區(qū)民警配備預(yù)警設(shè)備，對(duì)涉詐信息進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)為社區(qū)民警配備預(yù)警設(shè)備，對(duì)涉詐信息進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警，及時(shí)提醒群眾注意防范。2023年，預(yù)警設(shè)備共發(fā)出預(yù)警信息5000余條，有效避免了群眾受害。

6.3.1.3加強(qiáng)技術(shù)培訓(xùn)

加強(qiáng)對(duì)基層民警的技術(shù)培訓(xùn)，提升其使用反詐設(shè)備的能力。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)定期組織基層民警進(jìn)行技術(shù)培訓(xùn)，提升其使用反詐設(shè)備的能力。2023年，共開展技術(shù)培訓(xùn)100余場(chǎng)，有效提升了基層民警的技術(shù)水平。

6.4提升基層打擊能力

6.4.1加強(qiáng)基層警力配備

6.4.1.1優(yōu)化警力配置

根據(jù)轄區(qū)實(shí)際情況，優(yōu)化警力配置，加強(qiáng)基層警力配備。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)根據(jù)轄區(qū)發(fā)案情況，優(yōu)化警力配置，加強(qiáng)基層警力配備，提升基層打擊能力。2023年，轄區(qū)涉詐案件發(fā)案率顯著下降。

6.4.1.2加強(qiáng)警力培訓(xùn)

加強(qiáng)對(duì)基層警力的培訓(xùn)，提升其偵查辦案能力。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)定期組織基層警力進(jìn)行培訓(xùn)，提升其偵查辦案能力。2023年，共開展培訓(xùn)200余場(chǎng)，有效提升了基層警力的偵查辦案能力。

6.4.1.3完善考核機(jī)制

建立健全考核機(jī)制，對(duì)基層警力進(jìn)行考核，激勵(lì)其積極工作。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)建立考核機(jī)制，對(duì)基層警力進(jìn)行考核，激勵(lì)其積極工作。2023年，通過考核，有效提升了基層警力的工作積極性。

6.4.2加強(qiáng)基層情報(bào)信息建設(shè)

6.4.2.1建設(shè)基層情報(bào)信息平臺(tái)

建設(shè)基層情報(bào)信息平臺(tái)，整合轄區(qū)情報(bào)信息資源，為打擊工作提供情報(bào)支撐。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)建設(shè)基層情報(bào)信息平臺(tái)，整合轄區(qū)情報(bào)信息資源，為打擊工作提供情報(bào)支撐。2023年，情報(bào)信息平臺(tái)支撐破案500余起，有效提升了打擊效能。

6.4.2.2加強(qiáng)情報(bào)信息共享

加強(qiáng)與相關(guān)部門的情報(bào)信息共享，形成情報(bào)合力。例如，在某縣，公安機(jī)關(guān)與市場(chǎng)監(jiān)管、民政等部門建立情報(bào)信息共享機(jī)制，對(duì)涉詐情報(bào)信息進(jìn)行實(shí)時(shí)共享，有效預(yù)防了涉詐犯罪。2023年，通過情報(bào)信息共享，成功預(yù)警一批涉詐案件，有效保護(hù)了群眾利益。

6.4.2.3加強(qiáng)情報(bào)信息研判

加強(qiáng)對(duì)情報(bào)信息的研判，提升情報(bào)信息價(jià)值。例如，在某市，公安機(jī)關(guān)建立情報(bào)信息研判中心，對(duì)情報(bào)信息進(jìn)行研判，提升情報(bào)信息價(jià)值。2023年，情報(bào)信息研判中心支撐破案800余起，有效提升了打擊效能。

七、未來(lái)工作方向與建議

7.1持續(xù)深化打擊治理

7.1.1聚焦新型犯罪手法打擊

7.1.1.1加強(qiáng)對(duì)新型技術(shù)的監(jiān)測(cè)研判

隨著人工智能、虛擬現(xiàn)實(shí)等新技術(shù)的快速發(fā)展，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪手法不斷翻新。公安機(jī)關(guān)需加強(qiáng)對(duì)此類技術(shù)的監(jiān)測(cè)研判，及時(shí)識(shí)別利用新技術(shù)實(shí)施的詐騙手法，如AI換臉詐騙、元宇宙詐騙等。通過建立專業(yè)研判團(tuán)隊(duì)，運(yùn)用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)手段，對(duì)新型詐騙手法進(jìn)行深度分析，掌握其作案規(guī)律，為精準(zhǔn)打擊提供支撐。同時(shí)，加強(qiáng)與科技企業(yè)的合作，及時(shí)掌握新技術(shù)發(fā)展趨勢(shì)，提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。

7.1.1.2完善跨部門協(xié)作機(jī)制

針對(duì)新型詐騙犯罪，需進(jìn)一步完善跨部門協(xié)作機(jī)制，形成打擊合力。例如，針對(duì)利用虛擬貨幣進(jìn)行洗錢、跨境轉(zhuǎn)移贓款的案件，公安機(jī)關(guān)需與金融監(jiān)管部門、外匯管理局等部門加強(qiáng)協(xié)作，建立信息共享、聯(lián)合辦案機(jī)制，有效打擊跨境洗錢犯罪。此外，針對(duì)利用社交平臺(tái)實(shí)施詐騙的案件，需加強(qiáng)與通信運(yùn)營(yíng)商、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)的協(xié)作，建立快速處置機(jī)制，及時(shí)封堵涉詐賬號(hào)、網(wǎng)站，減少詐騙信息傳播。

7.1.1.3加強(qiáng)對(duì)犯罪團(tuán)伙的打擊

針對(duì)組織化、職業(yè)化的犯罪團(tuán)伙，需加強(qiáng)打擊力度，摧毀其犯罪鏈條。公安機(jī)關(guān)可通過深入研判案件線索，精準(zhǔn)鎖定犯罪團(tuán)伙核心成員，然后采取集中收網(wǎng)行動(dòng)，實(shí)現(xiàn)一網(wǎng)打盡。同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)犯罪團(tuán)伙資金流向的追蹤，依法凍結(jié)、追繳其非法所得，徹底摧毀其經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)。此外，還需加強(qiáng)與境外警方的合作，共同打擊跨國(guó)犯罪團(tuán)伙，切斷其境外窩點(diǎn)。

7.2進(jìn)一步強(qiáng)化社會(huì)共治

7.2.1完善公眾防范教育體系

7.2.1.1創(chuàng)新宣傳教育方式方法

公眾防范意識(shí)仍需持續(xù)提升，公安機(jī)關(guān)需不斷創(chuàng)新宣傳教育方式方法，提升宣傳教育的針對(duì)性和實(shí)效性。例如，可以利用短視頻、直播等形式，制作反詐宣傳片，通過新媒體平臺(tái)進(jìn)行推廣，吸引更多群眾關(guān)注。同時(shí)，可以開展反詐進(jìn)社區(qū)、進(jìn)校園、進(jìn)企業(yè)等活動(dòng)，通過現(xiàn)場(chǎng)講解、案例演示等方式，向群眾普及反詐知識(shí)。此外，還可以開發(fā)反詐APP，集成預(yù)警、舉報(bào)等功能，方便群眾使用。

7.2.1.2加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)人群的宣傳教育

針對(duì)老年人、學(xué)生、務(wù)工人員等重點(diǎn)人群，需開展專項(xiàng)宣傳教育。例如，針對(duì)老年人，可以制作簡(jiǎn)單易懂的反詐宣傳材料，通過社區(qū)宣傳欄、老年大學(xué)等渠道進(jìn)行發(fā)放。針對(duì)學(xué)生，可以將其納入學(xué)校教育體系，通過課堂教學(xué)、主題班會(huì)等形式，向?qū)W生普及反詐知識(shí)。針對(duì)務(wù)工人員，可以在勞務(wù)市場(chǎng)、用工單位等場(chǎng)所開展反詐宣傳，提醒其警惕“刷單返利”“網(wǎng)絡(luò)貸款”等陷阱。

7.2.1.3建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制

建立健全舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，鼓勵(lì)群眾積極舉報(bào)涉詐線索。例如，可以設(shè)立舉報(bào)熱線、舉報(bào)網(wǎng)站、舉報(bào)郵箱等，方便群眾舉報(bào)。同時(shí)，對(duì)提供關(guān)鍵線索的舉報(bào)人，可以給予現(xiàn)金獎(jiǎng)勵(lì)，激發(fā)群眾參與反詐工作的積極性。此外，還可以通過媒體宣傳等方式，公布舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)辦法，提升群眾對(duì)舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制的認(rèn)知度。

7.2.2推動(dòng)行業(yè)自律建設(shè)

7.2.2.1加強(qiáng)對(duì)電信行業(yè)的監(jiān)管

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪與電信行業(yè)密切相關(guān)，需加強(qiáng)對(duì)電信行業(yè)的監(jiān)管，督促其落實(shí)防詐責(zé)任。例如，要求電信運(yùn)營(yíng)商加強(qiáng)用戶身份核驗(yàn)，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)名制管理，防止用戶身份被冒用。同時(shí)，要求電信運(yùn)營(yíng)商加強(qiáng)對(duì)通信線路、設(shè)備的維護(hù)保養(yǎng)，防止其被犯罪分子利用實(shí)施詐騙。此外，還需要求電信運(yùn)營(yíng)商建立涉詐線索快速處置機(jī)制，及時(shí)處置涉詐電話、短信等。

7.2.2.2加強(qiáng)對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)管

金融行業(yè)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪中扮演重要角色，需加強(qiáng)對(duì)金融行業(yè)的監(jiān)管，督促其落實(shí)防詐責(zé)任。例如，要求銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)客戶身份的核驗(yàn)，嚴(yán)格落實(shí)反洗錢規(guī)定，防止其被犯罪分子利用實(shí)施洗錢犯罪。同時(shí)，要求銀行機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)異常交易的