2025年合規(guī)類培訓考試題及答案一、單項選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個正確答案，請將正確選項填入括號內(nèi)）1.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機構(gòu)應(yīng)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后的多少個工作日內(nèi)完成客戶身份識別？（）A.3個工作日B.5個工作日C.7個工作日D.10個工作日【答案】B2.下列哪一項不屬于《個人信息保護法》中規(guī)定的“敏感個人信息”？（）A.生物識別信息B.醫(yī)療健康信息C.購物偏好記錄D.金融賬戶信息【答案】C3.根據(jù)《證券法》，證券公司未按照規(guī)定保存客戶資料，情節(jié)嚴重的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.100萬元以上500萬元以下D.200萬元以上1000萬元以下【答案】C4.在反洗錢工作中，金融機構(gòu)對高風險客戶應(yīng)采取的措施不包括以下哪一項？（）A.加強客戶身份識別B.限制交易金額C.提高交易監(jiān)測頻率D.降低客戶風險等級【答案】D5.根據(jù)《反不正當競爭法》，下列哪一項行為構(gòu)成商業(yè)賄賂？（）A.企業(yè)向客戶贈送價值100元的紀念品B.企業(yè)向交易相對方支付回扣未如實入賬C.企業(yè)為員工發(fā)放節(jié)日福利D.企業(yè)向消費者提供折扣優(yōu)惠【答案】B6.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，網(wǎng)絡(luò)運營者收集和使用個人信息應(yīng)當遵循的原則不包括以下哪一項？（）A.合法B.正當C.必要D.盈利【答案】D7.根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)未經(jīng)批準擅自設(shè)立分支機構(gòu)的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.50萬元以上200萬元以下B.100萬元以上500萬元以下C.200萬元以上1000萬元以下D.500萬元以上2000萬元以下【答案】C8.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)客戶交易異常時，應(yīng)當采取的第一步措施是？（）A.立即凍結(jié)賬戶B.向公安機關(guān)報案C.進行內(nèi)部報告并開展盡職調(diào)查D.通知客戶終止交易【答案】C9.根據(jù)《公司法》，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員不得從事的行為是？（）A.參與公司戰(zhàn)略制定B.接受股東大會質(zhì)詢C.利用職務(wù)便利為自己謀取私利D.向董事會提出經(jīng)營建議【答案】C10.根據(jù)《保險法》，保險公司未按照規(guī)定提取責任準備金的，保險監(jiān)督管理機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.5萬元以上30萬元以下B.10萬元以上50萬元以下C.20萬元以上100萬元以下D.50萬元以上200萬元以下【答案】C11.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當保存客戶身份資料和交易記錄的最低年限為？（）A.3年B.5年C.7年D.10年【答案】B12.根據(jù)《證券法》，內(nèi)幕信息知情人在內(nèi)幕信息公開前買賣該證券的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.違法所得1倍以上5倍以下B.違法所得1倍以上10倍以下C.違法所得2倍以上10倍以下D.違法所得3倍以上10倍以下【答案】B13.根據(jù)《個人信息保護法》，個人信息處理者應(yīng)當在處理敏感個人信息前取得個人的？（）A.口頭同意B.默示同意C.單獨同意D.推定同意【答案】C14.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】B15.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，從業(yè)人員不得從事的行為包括？（）A.接受客戶贈送的購物卡B.向客戶推薦理財產(chǎn)品C.協(xié)助客戶辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)D.向客戶解釋貸款政策【答案】A16.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)涉嫌恐怖融資活動時，應(yīng)當立即向哪個部門報告？（）A.銀保監(jiān)會B.中國人民銀行C.公安機關(guān)D.國家反洗錢監(jiān)測分析中心【答案】D17.根據(jù)《證券法》，證券公司未按照規(guī)定進行客戶適當性管理的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】C18.根據(jù)《保險法》，保險公司未按照規(guī)定報送償付能力報告的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.5萬元以上30萬元以下B.10萬元以上50萬元以下C.20萬元以上100萬元以下D.50萬元以上200萬元以下【答案】B19.根據(jù)《反不正當競爭法》，經(jīng)營者不得采用下列哪一項手段獲取他人商業(yè)秘密？（）A.獨立研發(fā)B.反向工程C.賄賂員工D.公開信息分析【答案】C20.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，網(wǎng)絡(luò)運營者發(fā)生網(wǎng)絡(luò)安全事件后，應(yīng)當多長時間內(nèi)向有關(guān)主管部門報告？（）A.立即B.1小時內(nèi)C.2小時內(nèi)D.24小時內(nèi)【答案】A21.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》，金融機構(gòu)對高風險客戶應(yīng)至少多久重新評估一次？（）A.每季度B.每半年C.每年D.每兩年【答案】B22.根據(jù)《證券法》，證券公司未按照規(guī)定進行客戶身份識別的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】B23.根據(jù)《個人信息保護法》，個人信息處理者應(yīng)當在處理個人信息前向個人告知的事項不包括？（）A.處理目的B.處理方式C.處理者聯(lián)系方式D.處理者股東結(jié)構(gòu)【答案】D24.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定保存客戶身份資料的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】B25.根據(jù)《公司法》，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員違反忠實義務(wù)所得收入應(yīng)當？（）A.歸個人所有B.歸公司所有C.歸國家所有D.歸股東所有【答案】B26.根據(jù)《保險法》，保險公司未按照規(guī)定進行信息披露的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.5萬元以上30萬元以下B.10萬元以上50萬元以下C.20萬元以上100萬元以下D.50萬元以上200萬元以下【答案】B27.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定報告大額交易的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】B28.根據(jù)《證券法》，證券公司未按照規(guī)定進行風險揭示的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】C29.根據(jù)《個人信息保護法》，個人信息處理者跨境提供個人信息的，應(yīng)當具備的條件不包括？（）A.通過國家網(wǎng)信部門安全評估B.獲得個人單獨同意C.簽署標準合同D.獲得股東會批準【答案】D30.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)未按照規(guī)定進行客戶風險分類的，監(jiān)管機構(gòu)可以對其處以多少罰款？（）A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上100萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.100萬元以上500萬元以下【答案】B二、多項選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個或兩個以上正確答案，多選、少選、錯選均不得分）31.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當履行的反洗錢義務(wù)包括？（）A.客戶身份識別B.大額交易報告C.可疑交易報告D.客戶資金凍結(jié)【答案】A、B、C32.根據(jù)《個人信息保護法》，個人信息處理者應(yīng)當采取的安全措施包括？（）A.加密B.去標識化C.訪問控制D.數(shù)據(jù)公開【答案】A、B、C33.根據(jù)《證券法》，證券公司應(yīng)當建立的內(nèi)控制度包括？（）A.客戶適當性管理制度B.風險揭示制度C.隔離墻制度D.股權(quán)激勵制度【答案】A、B、C34.根據(jù)《保險法》，保險公司應(yīng)當報送監(jiān)管機構(gòu)的材料包括？（）A.償付能力報告B.精算報告C.審計報告D.股東大會決議【答案】A、B、C35.根據(jù)《反不正當競爭法》，下列哪些行為構(gòu)成不正當競爭？（）A.商業(yè)賄賂B.虛假宣傳C.侵犯商業(yè)秘密D.正當促銷【答案】A、B、C36.根據(jù)《網(wǎng)絡(luò)安全法》，網(wǎng)絡(luò)運營者應(yīng)當履行的義務(wù)包括？（）A.網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)測B.數(shù)據(jù)分類分級C.安全事件報告D.數(shù)據(jù)自由買賣【答案】A、B、C37.根據(jù)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理辦法》，從業(yè)人員不得從事的行為包括？（）A.代客操作B.私售飛單C.接受客戶禮品D.參與培訓【答案】A、B、C38.根據(jù)《公司法》，公司董事、監(jiān)事、高級管理人員的忠實義務(wù)包括？（）A.不得利用職權(quán)謀取私利B.不得泄露公司秘密C.不得從事與公司競爭的業(yè)務(wù)D.不得參與股東大會【答案】A、B、C39.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)應(yīng)當建立的內(nèi)控制度包括？（）A.客戶身份識別制度B.大額交易報告制度C.可疑交易監(jiān)測制度D.客戶營銷制度【答案】A、B、C40.根據(jù)《證券法》，證券公司應(yīng)當履行的投資者保護義務(wù)包括？（）A.風險揭示B.適當性管理C.客戶資金隔離D.客戶虧損賠償【答案】A、B、C三、判斷題（每題1分，共10分。請判斷下列說法是否正確，正確的填“√”，錯誤的填“×”）41.根據(jù)《反洗錢法》，金融機構(gòu)可以拒絕為未提供有效身份證件的客戶開立賬戶。（）【答案】√42.根據(jù)《個人信息保護法》，個人信息處理者可以在未告知個人的情況下處理其個人信息。（）【答案】×43.根據(jù)《證券法》，證券公司可以承諾客戶保本保收益。（）【答案】×44.根據(jù)《保險法》，保險公司可以將保險資金用于高風險投資。（）【答案】×45.根據(jù)《反不正當競爭法》，經(jīng)營者可