金融客戶協(xié)議書模板甲方（金融機(jī)構(gòu)名稱）：統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：法定代表人：地址：聯(lián)系電話：乙方（客戶姓名）：身份證號(hào)碼：地址：聯(lián)系電話：鑒于甲方為經(jīng)相關(guān)金融監(jiān)管部門批準(zhǔn)設(shè)立并合法經(jīng)營的金融機(jī)構(gòu)，具備提供各類金融服務(wù)的專業(yè)能力和資質(zhì)；乙方有特定的金融需求，希望獲得甲方提供的相關(guān)金融服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就乙方接受甲方提供的金融服務(wù)事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容1.金融咨詢服務(wù)甲方為乙方提供有關(guān)金融市場動(dòng)態(tài)、投資策略、風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的專業(yè)咨詢意見，幫助乙方了解金融行業(yè)信息，制定合理的金融規(guī)劃。2.投資理財(cái)產(chǎn)品推薦與認(rèn)購根據(jù)乙方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資目標(biāo)和財(cái)務(wù)狀況，甲方篩選并向乙方推薦適合的投資理財(cái)產(chǎn)品，協(xié)助乙方完成認(rèn)購手續(xù)，并提供后續(xù)的投資跟蹤與管理服務(wù)。3.資金托管服務(wù)甲方為乙方提供資金托管服務(wù)，確保乙方資金的安全存放與合規(guī)使用，按照約定對資金進(jìn)行監(jiān)管和結(jié)算操作。（二）標(biāo)的物描述1.投資理財(cái)產(chǎn)品甲方推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品包括但不限于銀行理財(cái)產(chǎn)品、基金產(chǎn)品、債券產(chǎn)品等。具體產(chǎn)品信息將在每次推薦時(shí)向乙方詳細(xì)說明，包括產(chǎn)品名稱、投資期限、預(yù)期收益率、風(fēng)險(xiǎn)等級、投資范圍等關(guān)鍵要素。2.資金托管賬戶乙方在甲方開立專門的資金托管賬戶，賬戶信息將嚴(yán)格保密。該賬戶僅用于存放乙方托管資金，甲方按照相關(guān)法律法規(guī)及本協(xié)議約定對賬戶資金進(jìn)行管理和操作。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。根據(jù)乙方提供的信息及市場情況，對推薦的金融產(chǎn)品進(jìn)行合理調(diào)整和優(yōu)化。在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對乙方的投資決策提出建議，但乙方的投資決策由其自行負(fù)責(zé)。2.義務(wù)向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融信息和專業(yè)的咨詢服務(wù)，確保乙方能夠做出合理的投資決策。嚴(yán)格按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求，為乙方辦理投資理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回等手續(xù)，保障乙方的合法權(quán)益。對乙方的資金和個(gè)人信息予以嚴(yán)格保密，不得泄露給任何第三方，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管部門要求的除外。定期向乙方提供投資理財(cái)產(chǎn)品的收益情況、市場動(dòng)態(tài)等信息，及時(shí)解答乙方的疑問。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方提供詳細(xì)的金融咨詢服務(wù)和符合其需求的投資理財(cái)產(chǎn)品推薦。對甲方推薦的金融產(chǎn)品有自主選擇是否認(rèn)購的權(quán)利。有權(quán)了解其資金托管賬戶的資金狀況和交易明細(xì)，并要求甲方按照約定進(jìn)行操作。2.義務(wù)向甲方如實(shí)提供個(gè)人或企業(yè)的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等相關(guān)信息，確保信息的真實(shí)性和完整性。根據(jù)甲方的推薦和建議，自主做出投資決策，并承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用及相關(guān)投資款項(xiàng)。配合甲方完成各項(xiàng)服務(wù)手續(xù)的辦理，提供必要的文件和資料。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用1.金融咨詢服務(wù)費(fèi)用乙方應(yīng)按照每年[X]元的標(biāo)準(zhǔn)向甲方支付金融咨詢服務(wù)費(fèi)用。該費(fèi)用涵蓋甲方為乙方提供日常金融咨詢、市場分析報(bào)告等服務(wù)的成本及合理利潤。2.投資理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)費(fèi)對于乙方認(rèn)購甲方推薦的投資理財(cái)產(chǎn)品，甲方將按照產(chǎn)品認(rèn)購金額的[X]%收取認(rèn)購手續(xù)費(fèi)。該手續(xù)費(fèi)用于覆蓋甲方在產(chǎn)品銷售過程中產(chǎn)生的營銷、文件制作、手續(xù)辦理等相關(guān)成本。3.資金托管服務(wù)費(fèi)用甲方為乙方提供資金托管服務(wù)，乙方應(yīng)按照托管資金余額的每年[X]%向甲方支付托管服務(wù)費(fèi)用。該費(fèi)用用于補(bǔ)償甲方為保障資金安全、進(jìn)行資金監(jiān)管和結(jié)算操作所付出的成本及合理收益。（二）支付方式1.金融咨詢服務(wù)費(fèi)用乙方應(yīng)在本協(xié)議簽訂后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將當(dāng)年的金融咨詢服務(wù)費(fèi)用一次性支付至甲方指定的銀行賬戶。2.投資理財(cái)產(chǎn)品認(rèn)購手續(xù)費(fèi)乙方在認(rèn)購?fù)顿Y理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)在簽署認(rèn)購協(xié)議的同時(shí)，將認(rèn)購手續(xù)費(fèi)支付至甲方指定賬戶。3.資金托管服務(wù)費(fèi)用乙方應(yīng)在每個(gè)自然年度結(jié)束后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，按照當(dāng)年托管資金余額計(jì)算并支付資金托管服務(wù)費(fèi)用。四、投資風(fēng)險(xiǎn)與收益（一）投資風(fēng)險(xiǎn)1.乙方所認(rèn)購的投資理財(cái)產(chǎn)品存在市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等多種風(fēng)險(xiǎn)因素，投資收益可能受到市場波動(dòng)、投資標(biāo)的表現(xiàn)不佳等影響，乙方有可能遭受本金損失。2.金融市場復(fù)雜多變，甲方提供的金融咨詢服務(wù)和投資理財(cái)產(chǎn)品推薦僅基于當(dāng)前市場情況和專業(yè)判斷，不構(gòu)成對乙方投資收益的保證。乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)投資風(fēng)險(xiǎn)，自主做出投資決策。（二）投資收益1.投資理財(cái)產(chǎn)品的收益按照產(chǎn)品合同約定執(zhí)行，預(yù)期收益率僅為參考，實(shí)際收益可能高于或低于預(yù)期。2.甲方將協(xié)助乙方跟蹤投資理財(cái)產(chǎn)品的收益情況，并及時(shí)向乙方通報(bào)。但乙方應(yīng)自行承擔(dān)投資收益波動(dòng)帶來的風(fēng)險(xiǎn)。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的金融信息或?qū)I(yè)咨詢服務(wù)，導(dǎo)致乙方遭受損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。賠償金額以乙方因甲方違約行為所遭受的直接經(jīng)濟(jì)損失為限。2.若甲方未按照法律法規(guī)及監(jiān)管要求為乙方辦理投資理財(cái)產(chǎn)品的認(rèn)購、贖回等手續(xù)，或因甲方原因?qū)е乱曳劫Y金損失的，甲方應(yīng)負(fù)責(zé)賠償乙方的全部損失，并按照損失金額的[X]%向乙方支付違約金。3.若甲方違反保密義務(wù)，泄露乙方的資金信息或個(gè)人信息，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，并消除因泄密行為給乙方帶來的不良影響。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方未按照本協(xié)議約定如實(shí)提供相關(guān)信息，導(dǎo)致甲方做出錯(cuò)誤判斷或推薦不適合的金融產(chǎn)品，乙方應(yīng)自行承擔(dān)由此產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)和損失。同時(shí)，乙方應(yīng)按照未提供真實(shí)信息所涉及金額的[X]%向甲方支付違約金。2.若乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用及相關(guān)投資款項(xiàng)，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的[X]%向甲方支付逾期違約金。逾期超過[X]日的，甲方有權(quán)暫停為乙方提供相關(guān)服務(wù)，并要求乙方支付全部未支付款項(xiàng)及違約金。3.若乙方違反本協(xié)議約定的其他義務(wù)，給甲方造成損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。六、爭議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭議解決均適用中華人民共和國法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[X]年。協(xié)議期滿后，