2025合規(guī)管理培訓(xùn)試題及答案一、單項(xiàng)選擇題（每題1分，共30分。每題只有一個(gè)正確答案，請(qǐng)將正確選項(xiàng)字母填入括號(hào)內(nèi)）1.2025年3月1日起施行的《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》要求，首席合規(guī)官應(yīng)當(dāng)具備的金融從業(yè)年限不得少于（）。A.三年??B.五年??C.七年??D.十年答案：B2.某證券公司在向零售客戶銷售私募債時(shí)，未對(duì)投資者進(jìn)行適當(dāng)性匹配，該行為直接違反的合規(guī)底線是（）。A.信息披露義務(wù)??B.了解你的客戶??C.公平對(duì)待客戶??D.利益沖突防范答案：B3.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，處理敏感個(gè)人信息未取得個(gè)人單獨(dú)同意，最高可被處以（）罰款。A.一百萬元??B.五百萬元??C.上一年度營(yíng)業(yè)額5%??D.上一年度營(yíng)業(yè)額10%答案：C4.2025版《反洗錢行政處罰裁量基準(zhǔn)》將“未按規(guī)定保存客戶身份資料”列為（）檔違法情節(jié)。A.輕微??B.一般??C.嚴(yán)重??D.特別嚴(yán)重答案：C5.在跨境數(shù)據(jù)傳輸合規(guī)評(píng)估中，觸發(fā)“數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估”的個(gè)人信息數(shù)量門檻為（）。A.十萬人??B.五十萬人??C.一百萬人??D.五百萬人答案：C6.某基金公司員工在微信群中轉(zhuǎn)發(fā)未公開的重大資產(chǎn)重組信息，該行為涉嫌違反（）。A.內(nèi)幕交易??B.市場(chǎng)操縱??C.虛假陳述??D.短線交易答案：A7.2025年《反壟斷法》修訂后，“軸輻協(xié)議”的罰款上限提高至上一年度銷售額的（）。A.百分之三??B.百分之五??C.百分之八??D.百分之十答案：D8.銀行對(duì)公客戶CCS等級(jí)為“高風(fēng)險(xiǎn)”，如要開立離岸賬戶，必須經(jīng)（）審批。A.支行行長(zhǎng)??B.分行合規(guī)部??C.總行反洗錢中心??D.人民銀行反洗錢局答案：C9.根據(jù)《金融營(yíng)銷宣傳管理辦法》，直播營(yíng)銷須保存完整錄像資料，保存期限不得少于（）。A.六個(gè)月??B.一年??C.兩年??D.三年答案：D10.2025年《銀行業(yè)從業(yè)人員行為管理辦法》要求，員工證券投資申報(bào)頻率為（）。A.每月??B.每季??C.每半年??D.每年答案：B11.某保險(xiǎn)公司代理人給予投保人保險(xiǎn)合同外返傭，該行為在《保險(xiǎn)法》中定性為（）。A.不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)??B.商業(yè)賄賂??C.非法集資??D.職務(wù)侵占答案：B12.在ESG合規(guī)體系中，“雙重重要性”概念源自（）的立法。A.歐盟CSRD??B.美國(guó)SEC??C.香港聯(lián)交所??D.日本金融廳答案：A13.2025年《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全管理辦法》規(guī)定，核心系統(tǒng)災(zāi)難恢復(fù)演練至少（）一次。A.每季度??B.每半年??C.每年??D.每?jī)赡甏鸢福篊14.金融機(jī)構(gòu)未按《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》設(shè)置操作風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)，將被處以（）罰款。A.十萬元以上五十萬元以下??B.二十萬元以上一百萬元以下C.五十萬元以上三百萬元以下??D.一百萬元以上五百萬元以下答案：B15.根據(jù)《反外國(guó)制裁法》，金融機(jī)構(gòu)拒絕執(zhí)行國(guó)務(wù)院反制措施，可能被列入（）名單。A.失信??B.反制??C.不可靠實(shí)體??D.市場(chǎng)禁入答案：C16.2025年《數(shù)據(jù)安全法》配套標(biāo)準(zhǔn)中，金融數(shù)據(jù)安全分級(jí)將客戶生物特征信息定為（）級(jí)。A.1??B.2??C.3??D.4答案：D17.信托公司開展家族信托業(yè)務(wù)時(shí)，若受益人包含美國(guó)稅務(wù)居民，需優(yōu)先遵守的合規(guī)制度是（）。A.CRS??B.FATCA??C.BEPS??D.CFC答案：B18.根據(jù)《期貨和衍生品法》，期貨公司未將客戶保證金與自有資金分戶管理，情節(jié)嚴(yán)重者將被（）。A.警告??B.罰款??C.吊銷牌照??D.市場(chǎng)禁入答案：C19.2025年《金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)實(shí)施辦法》規(guī)定，銀行代銷產(chǎn)品錄音錄像資料應(yīng)保存（）。A.產(chǎn)品到期后五年??B.產(chǎn)品到期后十年??C.交易完成后五年??D.交易完成后十年答案：A20.某支付機(jī)構(gòu)為境外博彩平臺(tái)提供支付通道，該行為觸犯的核心罪名是（）。A.開設(shè)賭場(chǎng)罪共犯??B.非法經(jīng)營(yíng)罪??C.洗錢罪??D.幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動(dòng)罪答案：D21.在綠色信貸合規(guī)審查中，銀行應(yīng)依據(jù)（）標(biāo)準(zhǔn)對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行環(huán)境效益分類。A.《綠色產(chǎn)業(yè)指導(dǎo)目錄》??B.《赤道原則》??C.《IFC績(jī)效標(biāo)準(zhǔn)》??D.《TCFD建議》答案：A22.2025年《公司法》修訂草案要求，股份有限公司設(shè)立合規(guī)委員會(huì)，成員中獨(dú)立董事占比不得低于（）。A.1/3??B.1/2??C.2/3??D.3/4答案：B23.根據(jù)《行政處罰法》，金融機(jī)構(gòu)對(duì)監(jiān)管處罰享有（）天的陳述申辯期。A.3??B.5??C.7??D.10答案：C24.2025年《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》將“并表監(jiān)管”核心指標(biāo)設(shè)定為（）。A.資本充足率??B.杠桿率??C.流動(dòng)性覆蓋率??D.凈穩(wěn)定資金率答案：A25.某銀行理財(cái)經(jīng)理私自使用客戶賬戶進(jìn)行基金申購(gòu)，該行為在刑法中構(gòu)成（）。A.背信運(yùn)用受托財(cái)產(chǎn)罪??B.非法吸收公眾存款罪??C.詐騙罪??D.盜竊罪答案：A26.2025年《外匯管理?xiàng)l例》修訂后，個(gè)人分拆購(gòu)匯被再次收緊，年度分拆次數(shù)達(dá)到（）次即觸發(fā)關(guān)注。A.3??B.5??C.7??D.10答案：B27.根據(jù)《證券基金經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》，合規(guī)部門人員薪酬不得與（）掛鉤。A.公司盈利??B.部門預(yù)算??C.業(yè)務(wù)條線收入??D.監(jiān)管評(píng)級(jí)答案：C28.2025年《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》要求，關(guān)聯(lián)交易余額超過凈資產(chǎn)（）需單獨(dú)披露。A.1%??B.3%??C.5%??D.10%答案：C29.在反洗錢可疑交易識(shí)別中，符合“短期內(nèi)分散投保、集中退?！碧卣鞯慕灰讘?yīng)重點(diǎn)關(guān)注的險(xiǎn)種是（）。A.定期壽險(xiǎn)??B.萬能險(xiǎn)??C.重疾險(xiǎn)??D.年金險(xiǎn)答案：B30.2025年《金融數(shù)據(jù)跨境傳輸安全認(rèn)證規(guī)范》明確，認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)在收到完整材料后（）個(gè)工作日內(nèi)完成初步審核。A.5??B.7??C.10??D.15答案：C二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共20分。每題有兩個(gè)或兩個(gè)以上正確答案，多選、少選、錯(cuò)選均不得分）31.以下哪些情形屬于《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工履職回避辦法》中的“關(guān)鍵人員”回避范圍（）。A.招錄配偶擔(dān)任直屬下級(jí)??B.信貸審批人員審批兄弟公司授信C.合規(guī)部員工調(diào)查本人違規(guī)事項(xiàng)??D.人事部員工為同學(xué)核定薪酬答案：A、B、C32.2025年《期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)客戶開戶管理規(guī)定》強(qiáng)化穿透識(shí)別，要求采集的受益所有人信息包括（）。A.姓名??B.地址??C.身份證件類型及號(hào)碼??D.持股比例答案：A、B、C、D33.根據(jù)《金融營(yíng)銷宣傳管理辦法》，直播營(yíng)銷禁止行為包括（）。A.虛假或夸大過往業(yè)績(jī)??B.承諾保本保收益C.利用監(jiān)管機(jī)構(gòu)名義背書??D.使用“最高級(jí)”用語(yǔ)答案：A、B、C、D34.2025年《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》將數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果與以下哪些事項(xiàng)掛鉤（）。A.監(jiān)管評(píng)級(jí)??B.高管履職評(píng)價(jià)??C.現(xiàn)場(chǎng)檢查頻率??D.罰款幅度答案：A、B、C35.在反洗錢三道防線體系中，屬于第二道防線的部門有（）。A.反洗錢中心??B.法律合規(guī)部??C.風(fēng)險(xiǎn)管理部??D.審計(jì)部答案：A、B、C36.2025年《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全事件報(bào)告辦法》規(guī)定，重大事件須在1小時(shí)內(nèi)報(bào)告，以下屬于重大事件的有（）。A.核心交易系統(tǒng)中斷30分鐘??B.客戶數(shù)據(jù)泄露1萬條C.網(wǎng)站遭篡改發(fā)布虛假信息??D.分支機(jī)構(gòu)電力故障10分鐘答案：A、B、C37.根據(jù)《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2025年版）》，下列屬于綠色交通范疇的有（）。A.城市軌道交通??B.電動(dòng)公交車采購(gòu)??C.高速公路建設(shè)??D.港口岸電設(shè)施答案：A、B、D38.2025年《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，關(guān)聯(lián)交易定價(jià)方法包括（）。A.可比非受控價(jià)格法??B.成本加成法??C.再銷售價(jià)格法??D.利潤(rùn)分割法答案：A、B、C、D39.在個(gè)人信息保護(hù)影響評(píng)估（PIA）中，必須評(píng)估的內(nèi)容有（）。A.處理目的合法性??B.數(shù)據(jù)主體權(quán)益影響??C.安全措施有效性??D.境外接收方所在國(guó)法律環(huán)境答案：A、B、C、D40.2025年《保險(xiǎn)公司償付能力監(jiān)管規(guī)則Ⅱ》新增的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)子類包括（）。A.利率風(fēng)險(xiǎn)??B.權(quán)益價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)??C.房地產(chǎn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)??D.匯率風(fēng)險(xiǎn)答案：A、B、C、D三、判斷題（每題1分，共10分。正確打“√”，錯(cuò)誤打“×”）41.2025年起，銀行理財(cái)子公司發(fā)行的現(xiàn)金管理類產(chǎn)品可承諾“T+0.5”到賬，無需單獨(dú)報(bào)批。??答案：×42.根據(jù)《行政處罰法》，金融機(jī)構(gòu)收到《行政處罰事先告知書》后，可口頭提出陳述申辯。??答案：×43.2025版《證券期貨業(yè)反洗錢工作指引》將“虛擬貨幣OTC商戶”納入高風(fēng)險(xiǎn)客戶范疇。??答案：√44.在ESG評(píng)級(jí)中，如果企業(yè)當(dāng)年發(fā)生一般環(huán)境處罰，其MSCIESG評(píng)級(jí)必然被下調(diào)一檔。??答案：×45.2025年《金融數(shù)據(jù)出境安全評(píng)估辦法》規(guī)定，評(píng)估結(jié)果有效期為3年，到期需重新申報(bào)。??答案：√46.銀行代銷的養(yǎng)老目標(biāo)基金可豁免《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》的集中度限制。??答案：×47.2025年《期貨和衍生品法》首次將“跨境衍生品主協(xié)議”納入法律調(diào)整范圍。??答案：√48.根據(jù)《保險(xiǎn)法》，保險(xiǎn)公司可以在未獲監(jiān)管批準(zhǔn)的情況下，將資金存入境外關(guān)聯(lián)銀行。??答案：×49.2025年《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員處罰信息管理辦法》要求，處罰信息應(yīng)在生效后5個(gè)工作日內(nèi)報(bào)送。??答案：√50.在反洗錢可疑交易報(bào)告內(nèi)部評(píng)估流程中，合規(guī)部門擁有最終決定是否上報(bào)的權(quán)力。??答案：√四、填空題（每空1分，共20分）51.2025年《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》將操作風(fēng)險(xiǎn)事件分為______類、______類和______類。答案：內(nèi)部欺詐，外部欺詐，執(zhí)行交割及流程管理52.根據(jù)《個(gè)人信息保護(hù)法》，處理個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)具有明確、合理的______，并應(yīng)當(dāng)與處理目的直接相關(guān)。答案：目的53.2025年《金融控股公司關(guān)聯(lián)交易管理辦法》要求，重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)在簽訂后______個(gè)工作日內(nèi)向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告。答案：1554.在反洗錢客戶身份識(shí)別中，對(duì)于境外政要（PEP）客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取______措施。答案：強(qiáng)化盡職調(diào)查55.2025年《證券期貨業(yè)網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)實(shí)施指南》將集中交易系統(tǒng)定為網(wǎng)絡(luò)安全等級(jí)保護(hù)第______級(jí)。答案：四56.根據(jù)《綠色債券支持項(xiàng)目目錄（2025年版）》，海上風(fēng)電項(xiàng)目需滿足離海岸線______公里以外方可納入支持范圍。答案：1057.2025年《保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司管理規(guī)定》要求，保險(xiǎn)資管公司自有資金投資單只公募基金余額不得超過該公司凈資產(chǎn)的______。答案：10%58.在跨境數(shù)據(jù)傳輸合規(guī)評(píng)估中，處理個(gè)人信息達(dá)到______萬人以上即需向省級(jí)以上網(wǎng)信部門申報(bào)安全評(píng)估。答案：10059.2025年《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)治理指引》提出，數(shù)據(jù)質(zhì)量考核結(jié)果應(yīng)納入______評(píng)價(jià)體系。答案：監(jiān)管評(píng)級(jí)60.根據(jù)《反外國(guó)制裁法》，國(guó)務(wù)院有關(guān)部門可以將違反反制措施的外國(guó)實(shí)體列入______清單。答案：不可靠實(shí)體五、簡(jiǎn)答題（每題10分，共30分）61.簡(jiǎn)述2025年《銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》對(duì)首席合規(guī)官履職保障的三大制度安排。答案：（1）獨(dú)立性保障：首席合規(guī)官由董事會(huì)聘任，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，不得由業(yè)務(wù)條線負(fù)責(zé)人兼任；（2）知情權(quán)保障：有權(quán)列席各類經(jīng)營(yíng)決策會(huì)議，調(diào)閱所有業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)及檔案，系統(tǒng)權(quán)限與高管同級(jí)；（3）薪酬保護(hù)：薪酬考核由董事會(huì)合規(guī)委員會(huì)主導(dǎo)，與業(yè)務(wù)營(yíng)收脫鉤，設(shè)定不低于公司副職平均薪酬的80%。62.結(jié)合《個(gè)人信息保護(hù)法》，說明金融機(jī)構(gòu)在開展人臉識(shí)別支付業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)履行的合規(guī)義務(wù)。答案：（1）告知同意：在顯著位置告知收集目的、方式、范圍、存儲(chǔ)期限、共享對(duì)象，并取得用戶單獨(dú)同意；（2）必要性評(píng)估：證明人臉識(shí)別是完成支付的最小必要手段，并提供非人臉替代方案；（3）敏感個(gè)人信息保護(hù)：按四級(jí)數(shù)據(jù)安全等級(jí)加密存儲(chǔ)，采用國(guó)密算法，原始生物特征不得出境；（4）PIA處理百萬條以上人臉數(shù)據(jù)須向省級(jí)以上網(wǎng)信部門提交個(gè)人信息保護(hù)影響評(píng)估報(bào)告；（5）權(quán)利響應(yīng)：建立線上撤回同意、刪除數(shù)據(jù)、獲取副本的快速通道，承諾15日內(nèi)完成響應(yīng)。63.2025年《期貨和衍生品法》首次確立“跨境衍生品主協(xié)議”制度，請(qǐng)闡述其對(duì)期貨公司合規(guī)管理的四點(diǎn)影響。答案：（1）法律適用選擇：允許協(xié)議雙方約定適用中國(guó)法律或國(guó)際慣例，但不得排除中國(guó)法院專屬管轄；（2）凈額結(jié)算效力：明確終止凈額結(jié)算在中國(guó)破產(chǎn)程序中的可執(zhí)行性，降低信用風(fēng)險(xiǎn)資本計(jì)提；（3）披露義務(wù)升級(jí)：跨境頭寸需每日向期貨監(jiān)控中心報(bào)告，并同步向境外監(jiān)管機(jī)構(gòu)提供鏡像數(shù)據(jù)；（4）隔離監(jiān)管要求：客戶保證金必須存放于境內(nèi)托管銀行子賬戶，禁止與境外關(guān)聯(lián)券商混同，確保資金跨境流動(dòng)可追溯。六、案