應收賬款清欠工作方案一、背景和目的公司的應收賬款是指在銷售商品或提供服務(wù)的過程中所產(chǎn)生的客戶欠款。隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模的不斷擴大，應收賬款逐漸增多，其中一部分會變成壞賬，對公司的經(jīng)濟效益造成嚴重的影響。因此，公司需要采取有效措施，對應收賬款進行清欠，提高回收率，保障公司經(jīng)濟效益的穩(wěn)定。本方案旨在幫助公司制定一套應收賬款清欠工作方案，實現(xiàn)應收賬款的回收。二、分析和評估（一）分析未清欠賬款的原因：1.客戶信用等級差，無法按時還款；2.與客戶簽訂的合同條款不清晰且未經(jīng)審核；3.應收賬款管理不嚴格，未能及時發(fā)現(xiàn)和催收欠款；4.公司內(nèi)部流程不暢，導致對客戶的欠款沒有及時處理和反饋。（二）采取的措施：1.管理應收賬款，加強應收賬款的管理和監(jiān)控。在發(fā)現(xiàn)有欠款的客戶，及時跟進還款。另外，將每份賬單及時發(fā)給客戶，提醒客戶還款。2.核定客戶信用等級，避免出現(xiàn)無法按時還款的情況。同時，制定清晰的合同條款，避免出現(xiàn)客戶對合同條款的異議。3.對于有欠款的客戶，我們會通過電話、短信、郵件等方式進行催收。在催收過程中，考慮到客戶的個人隱私，我們將在客戶同意的前提下，聯(lián)系客戶公司的財務(wù)部門或銀行進行催收。4.優(yōu)化公司內(nèi)部流程，建立良好的內(nèi)部協(xié)作機制。對于客戶的同步管理，流程應該關(guān)注不同職能的流程，如財務(wù)部門、銷售部門，同時建立聯(lián)合溝通小組，及時協(xié)調(diào)客戶的其他問題。（三）要達成的目標：1.設(shè)定合理的目標清欠率（將到期賬款清欠率設(shè)置為50%、將逾期賬款清欠率設(shè)置為30%），并借助于IT系統(tǒng)，對賬款進行追蹤和監(jiān)控。2.在逾期情況發(fā)生時，采取快速、高效的催收方式，降低公司壞賬率；同時，加強與金融機構(gòu)合作，確保應收賬款能夠得到及時的融資支持。3.將公司應收賬款的回收率提高至80%，保障公司的經(jīng)濟效益。三、執(zhí)行方案1.梳理和整合應收賬款信息：使用公司的ERP系統(tǒng)，對應收賬款進行統(tǒng)計分析，制定應收賬款回收計劃。2.制定目標清欠率：設(shè)定公司的目標清欠率，明確每份賬單的清欠要求。3.加強內(nèi)部管控:建立客戶管理制度，及時跟蹤客戶還款情況，保證持續(xù)回收率。4.客戶信用等級評估：根據(jù)客戶的歷史還款記錄，評估客戶信用等級。5.加強對客戶合同條款的審核：仔細審核合同條款，保證澄清客戶的還款義務(wù)和標準。6.增強催收能力：采用電話、短信、郵件和信函等方式催收，通過高效、快速的催收方式，降低公司的壞賬率。7.與金融機構(gòu)合作：加強與金融機構(gòu)合作，獲取更多的融資支持，確保應收賬款能夠得到及時的融資支持。四、執(zhí)行成果1.提高公司應收賬款回收率，確保公司經(jīng)濟效益