金融業(yè)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估辦法一、總則（一）目的與依據(jù)為規(guī)范金融業(yè)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作，提升金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全防護(hù)能力，保障金融數(shù)據(jù)的完整性、保密性和可用性，依據(jù)《中華人民共和國網(wǎng)絡(luò)安全法》《中華人民共和國數(shù)據(jù)安全法》《中華人民共和國個(gè)人信息保護(hù)法》《金融數(shù)據(jù)安全數(shù)據(jù)安全分級指南》等法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、證券期貨業(yè)金融機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及其他從事金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“金融機(jī)構(gòu)”）開展數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作。（三）基本原則全面性原則：風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)覆蓋金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)全生命周期，包括數(shù)據(jù)的采集、存儲、傳輸、處理、交換、銷毀等各個(gè)環(huán)節(jié)?？陀^性原則：風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)基于客觀事實(shí)和數(shù)據(jù)，采用科學(xué)、合理的評估方法和工具，確保評估結(jié)果的準(zhǔn)確性和可靠性。動(dòng)態(tài)性原則：風(fēng)險(xiǎn)評估應(yīng)定期開展，并根據(jù)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)變化、技術(shù)發(fā)展和外部環(huán)境變化及時(shí)更新評估結(jié)果。保密性原則：風(fēng)險(xiǎn)評估過程中涉及的敏感信息和評估結(jié)果應(yīng)嚴(yán)格保密，防止信息泄露。二、評估組織與職責(zé)（一）評估主體金融機(jī)構(gòu)是數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估的責(zé)任主體，應(yīng)建立健全數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作機(jī)制，明確評估責(zé)任部門和人員，保障評估工作的順利開展。（二）評估機(jī)構(gòu)金融機(jī)構(gòu)可以自行開展數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估，也可以委托具備相應(yīng)資質(zhì)和能力的第三方機(jī)構(gòu)開展評估。委托第三方機(jī)構(gòu)開展評估的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與評估機(jī)構(gòu)簽訂服務(wù)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。（三）職責(zé)分工金融機(jī)構(gòu)制定數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作計(jì)劃和方案；提供評估所需的資料和數(shù)據(jù)；配合評估機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查和測試；對評估結(jié)果進(jìn)行審核和確認(rèn)；根據(jù)評估結(jié)果制定并落實(shí)整改措施。評估機(jī)構(gòu)按照法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)開展評估工作；獨(dú)立、客觀、公正地出具評估報(bào)告；對評估過程中獲取的敏感信息和評估結(jié)果嚴(yán)格保密；為金融機(jī)構(gòu)提供技術(shù)支持和咨詢服務(wù)。三、評估內(nèi)容與方法（一）評估內(nèi)容數(shù)據(jù)安全管理評估數(shù)據(jù)安全管理制度建設(shè)情況，包括數(shù)據(jù)分類分級、數(shù)據(jù)安全策略、數(shù)據(jù)安全操作規(guī)程等；數(shù)據(jù)安全組織架構(gòu)和人員配備情況，包括數(shù)據(jù)安全管理部門、數(shù)據(jù)安全負(fù)責(zé)人、數(shù)據(jù)安全管理員等；數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)和意識教育情況，包括對員工的數(shù)據(jù)安全培訓(xùn)計(jì)劃、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)效果等；數(shù)據(jù)安全應(yīng)急管理情況，包括數(shù)據(jù)安全應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練、應(yīng)急處置等。數(shù)據(jù)安全技術(shù)評估數(shù)據(jù)采集安全，包括數(shù)據(jù)采集的合法性、合規(guī)性、安全性等；數(shù)據(jù)存儲安全，包括數(shù)據(jù)存儲的加密、備份、恢復(fù)等；數(shù)據(jù)傳輸安全，包括數(shù)據(jù)傳輸?shù)募用?、認(rèn)證、完整性校驗(yàn)等；數(shù)據(jù)處理安全，包括數(shù)據(jù)處理的權(quán)限控制、審計(jì)跟蹤、防篡改等；數(shù)據(jù)交換安全，包括數(shù)據(jù)交換的合法性、合規(guī)性、安全性等；數(shù)據(jù)銷毀安全，包括數(shù)據(jù)銷毀的方法、流程、驗(yàn)證等。數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估數(shù)據(jù)安全威脅識別，包括自然威脅、人為威脅、技術(shù)威脅等；數(shù)據(jù)安全脆弱性識別，包括管理脆弱性、技術(shù)脆弱性等；數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)分析，包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度等；數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)，包括風(fēng)險(xiǎn)等級劃分、風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先級確定等。（二）評估方法資料審查：對金融機(jī)構(gòu)提供的資料和數(shù)據(jù)進(jìn)行審查，包括數(shù)據(jù)安全管理制度、技術(shù)文檔、審計(jì)日志等。現(xiàn)場檢查：對金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)中心、機(jī)房、辦公場所等進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查看數(shù)據(jù)安全防護(hù)措施的落實(shí)情況。技術(shù)測試：采用技術(shù)手段對金融機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)進(jìn)行測試，包括漏洞掃描、滲透測試、安全配置檢查等。人員訪談：與金融機(jī)構(gòu)的管理人員、技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員等進(jìn)行訪談，了解數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施的實(shí)施情況。風(fēng)險(xiǎn)分析：采用定性或定量的方法對數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級和優(yōu)先級。四、評估流程與實(shí)施（一）評估準(zhǔn)備明確評估目標(biāo)和范圍：根據(jù)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)特點(diǎn)和數(shù)據(jù)安全需求，明確評估目標(biāo)和范圍。組建評估團(tuán)隊(duì)：根據(jù)評估目標(biāo)和范圍，組建由金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部人員和評估機(jī)構(gòu)人員組成的評估團(tuán)隊(duì)。制定評估方案：評估團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)制定詳細(xì)的評估方案，包括評估內(nèi)容、評估方法、評估流程、時(shí)間安排等。收集評估資料：評估團(tuán)隊(duì)?wèi)?yīng)收集金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全管理制度、技術(shù)文檔、審計(jì)日志等資料。（二）評估實(shí)施資料審查：評估團(tuán)隊(duì)對收集到的資料進(jìn)行審查，了解金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施的實(shí)施情況?，F(xiàn)場檢查：評估團(tuán)隊(duì)對金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)中心、機(jī)房、辦公場所等進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查看數(shù)據(jù)安全防護(hù)措施的落實(shí)情況。技術(shù)測試：評估團(tuán)隊(duì)采用技術(shù)手段對金融機(jī)構(gòu)的信息系統(tǒng)進(jìn)行測試，包括漏洞掃描、滲透測試、安全配置檢查等。人員訪談：評估團(tuán)隊(duì)與金融機(jī)構(gòu)的管理人員、技術(shù)人員、業(yè)務(wù)人員等進(jìn)行訪談，了解數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施的實(shí)施情況。風(fēng)險(xiǎn)分析：評估團(tuán)隊(duì)采用定性或定量的方法對數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析和評價(jià)，確定風(fēng)險(xiǎn)等級和優(yōu)先級。（三）評估報(bào)告評估報(bào)告內(nèi)容：評估報(bào)告應(yīng)包括評估概述、評估內(nèi)容、評估方法、評估結(jié)果、風(fēng)險(xiǎn)分析、整改建議等內(nèi)容。評估報(bào)告審核：評估報(bào)告應(yīng)由評估團(tuán)隊(duì)負(fù)責(zé)人審核簽字，并提交金融機(jī)構(gòu)審核確認(rèn)。評估報(bào)告提交：評估報(bào)告經(jīng)金融機(jī)構(gòu)審核確認(rèn)后，應(yīng)提交給金融機(jī)構(gòu)的管理層和監(jiān)管部門。（四）整改落實(shí)制定整改計(jì)劃：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)評估報(bào)告中的整改建議，制定詳細(xì)的整改計(jì)劃，明確整改責(zé)任部門、整改措施、整改時(shí)間等。落實(shí)整改措施：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照整改計(jì)劃落實(shí)整改措施，確保整改工作的順利完成。整改驗(yàn)證：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在整改完成后，對整改措施的有效性進(jìn)行驗(yàn)證，確保數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制。五、評估結(jié)果與應(yīng)用（一）評估結(jié)果等級劃分根據(jù)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重程度，評估結(jié)果分為以下四個(gè)等級：優(yōu)秀：數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施完善，未發(fā)現(xiàn)明顯的安全風(fēng)險(xiǎn)。良好：數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施基本完善，存在少量低風(fēng)險(xiǎn)問題。一般：數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施存在一定缺陷，存在中風(fēng)險(xiǎn)問題。差：數(shù)據(jù)安全管理和技術(shù)措施存在嚴(yán)重缺陷，存在高風(fēng)險(xiǎn)問題。（二）評估結(jié)果應(yīng)用內(nèi)部管理：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)將評估結(jié)果作為內(nèi)部管理的重要依據(jù)，針對存在的問題及時(shí)采取整改措施，提升數(shù)據(jù)安全防護(hù)能力。監(jiān)管報(bào)送：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照監(jiān)管部門的要求，及時(shí)報(bào)送數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估報(bào)告。業(yè)務(wù)開展：金融機(jī)構(gòu)在開展新業(yè)務(wù)、新產(chǎn)品或與第三方合作時(shí)，應(yīng)參考數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，確保業(yè)務(wù)開展的安全性。責(zé)任追究：對數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定追究相關(guān)人員的責(zé)任。六、監(jiān)督與管理（一）監(jiān)督檢查監(jiān)管部門應(yīng)加強(qiáng)對金融機(jī)構(gòu)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作的監(jiān)督檢查，定期或不定期對金融機(jī)構(gòu)的評估工作進(jìn)行檢查和指導(dǎo)。（二）違規(guī)處理對未按照本辦法開展數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估工作的金融機(jī)構(gòu)，監(jiān)管部門應(yīng)責(zé)令其限期整改；逾期未整改的，監(jiān)管部門應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)進(jìn)行處罰。（三）信息共享監(jiān)管部門應(yīng)建立數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估信息共享機(jī)制，及時(shí)共享金融機(jī)構(gòu)的數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果和整改情況，加強(qiáng)對金融行業(yè)數(shù)據(jù)安全風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測和預(yù)警。七、附則（一）術(shù)語定義金融數(shù)據(jù)：指金融機(jī)構(gòu)在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)中收集、產(chǎn)生、存儲、處理、傳輸、交換和銷毀的數(shù)據(jù)，包括客戶信息、交易信息、財(cái)務(wù)信息、經(jīng)營信息等。數(shù)據(jù)安全：指通過采取必要措施，保障數(shù)據(jù)的完整性、保密性和可用性，