2025年證券從業(yè)考試預測題庫

第一部分單選題（150題）

1、首次公開發(fā)行股票采用詢價方式的，公開發(fā)行股票后總股本在4億

股（含）以下的，網(wǎng)下初始發(fā)行比例不低于本次公開發(fā)行股票數(shù)量的

（）O

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：B

2、根據(jù)《中華人民共和國證券法》的規(guī)定，收購要約的期限屆滿，收

購人持有的被收購公司的股份數(shù)達到該公司發(fā)行的股份總數(shù)的

（）以上的，其余仍持有被收購公司股票的股東，有權向收購

人以收購要約的同等條件出售其股票，收購人應當收購。

A.35%

B.50%

C.75%

D.90%

【答案】：D

3、（）方式是通過投標人的直接競價來確定發(fā)行價格（或利率）水平。

A.行政分配

B.承購包銷

C.公開招標

D.銀行發(fā)售

【答案】：C

4、下列說法中，錯誤的是（）。

A.證券公司、證券投資咨詢機構應建立健全與發(fā)布證券研究報告相關

的利益沖突防范機制，明確管理流程、披露事項和操作要求，有效防

范發(fā)布證券研究報告和其他證券業(yè)務之間的利益沖突

B.證券公司、證券投資咨詢機構應當采取有效的管理措施，防止制作

發(fā)布證券研究報告的相關人員利用發(fā)布證券研究報告為自身以及其利

益相關者謀取不當利益，或者在發(fā)布證券報告前泄露證券研究報告的

內(nèi)容和觀點

C.發(fā)布證券研究報告訛誤的相關人員，可以同時從事證券自營、證券

資產(chǎn)管理等業(yè)務

D.發(fā)布對具體股票作出明確估值和投資評級的證券研究報告時，公司

持有該股票達到相關上市公司已發(fā)行股份1$以上的，應當在證券研究

報告中向客戶披露本公司持有該股票的情況，并且在研究報告日及第

二個交易日，不得進行與證券研究報告觀點相反的交易

【答案】：C

5、下列有關證券除權除息的說法中，錯誤的是（）。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發(fā)放的股息

B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益

C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲

D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現(xiàn)金股利相同的數(shù)額

【答案】：C

6、下面關于對于公司制證券交易所的說法不正確的是（）。

A.是以股份有限公亙形式組織并以營利為目的的法人團體，一般由金

融機構及各類民營公司組建

B.交易所章程中明確規(guī)定作為股東的證券經(jīng)紀商和證券自營商的名額、

資格和公司存續(xù)期限

C.組織機構與普通股份有限公司相似，由股東大會、董事會、監(jiān)事會

和經(jīng)理層構成

D.成員公司的雇員可以擔任證券交易所的高級職員

【答案】：D

7、（2019年真題）上市公司在1年內(nèi)擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的,

應當由股東大會作出決議，并經(jīng)（）通過。

A.出席會議的股東所持表決權的1/2以上

B.出席會議的股東所持表決權的2/3以上

C.全體股東所持表決權的1/2以上

D.全體股東所持表決權的2/3以上

【答案】：B

8、證券公司年度報告應當附有（）出具的內(nèi)部控制評審報告。

A.律師事務所

B.審計事務所

C.資產(chǎn)評估事務所

D.會計師事務所

【答案】：D

9、資產(chǎn)管理計劃應當具有明確、合法的投資方向，具備清晰的風險收

益特征，并區(qū)分最終投向資產(chǎn)類別，下列規(guī)定確定資產(chǎn)管理計劃所屬

類別的說法中錯誤的是（）。

A.投資于商品及金融衍生品的持倉合約價值的比例不低于資產(chǎn)管理計

劃總資產(chǎn)80%,且衍生品賬戶權益超過資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)30%的，為

商品及金融衍生品類

B.投資于存款、債券等債權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)

80%的，為固定收益類

C.投資于股票、未上市企業(yè)股權等股權類資產(chǎn)的比例不低于資產(chǎn)管理

計劃總資產(chǎn)80%的，為權益類

D.投資于債權類、股權類、商品及金融衍生品類資產(chǎn)的比例未達到前

三類產(chǎn)品標準的，為混合類

【答案】：A

10、按照《刑法》第一百八十條規(guī)定，對犯利用未公開信息交易罪的

金融機構從業(yè)人員以及有關監(jiān)管部門或者行業(yè)協(xié)會的工作人員處5年

以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處違法所得1倍以上（）倍

以下罰金。單位犯前款罪的，

A.3；10

B.5；5

C.5；10

D.3；5

【答案】：B

11、下列（）股票的持有人能夠優(yōu)先于普通股股東分配公司利

潤和剩余財產(chǎn)（）。

A.有限制股票

B.金股

C.優(yōu)先股

D.超級表決權股票

【答案】：C

12、企業(yè)集團財務公司發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于（）。

A.20%

B.30%

C.40%

D.10%

【答案】：D

13、在（）下，只有獲得證券登記結算機構結算參與人資格的

證券經(jīng)營機構才能直接進入登記結算系統(tǒng)參與結算業(yè)務。

A.分級結算制度

B.結算參與人制度

C.貨銀對付的交收制度

D.凈額結算制度

【答案】：A

14、股份有限公司發(fā)行無記名股票的，公司應當記載的是（）。

A.股票發(fā)行日期

B.股東取得股份的日期

C.股東的姓名

D.股東所持股份數(shù)

【答案】：A

15、關于科創(chuàng)板強制退市的情形中，說法錯誤的是（）。

A.重大違法強制退市，包括信息披露重大違法和公共安全重大違法行

為

B.交易類強制退市，包括累計股票成交量低于一定指標，股票收盤價、

市值、股東數(shù)量持續(xù)低于一定指標等

C.財務類強制退市，即明顯喪失持續(xù)經(jīng)營能力，包括主營業(yè)務大部分

停滯或者規(guī)模極低，經(jīng)營資產(chǎn)大幅減少導致無法維持日常經(jīng)營等

D.科創(chuàng)板上市公司的股票終止上市后，符合上交所規(guī)定條件的，不得

申請重新上市

【答案】：D

16、在合格境外機構投資者中，對證券公司的資產(chǎn)規(guī)模的要求如下：

經(jīng)營證券業(yè)務5年以上，凈資產(chǎn)不少于5億美元，最近一個會計年度

管理的證券資產(chǎn)不少于（）億美元。

A.5

B.20

C.50

D.70

【答案】：C

17、全面風險管理體系應當包括：可操作的管理制度、健全的組織架

構、可靠的信息技術系統(tǒng)、量化的風險控制指標、專業(yè)的人才隊伍以

及（）。

A.合理的公司文化

B.有效的風險應對機制

C.前瞻性的風險預警機制

D.政策支持

【答案】：B

18、名下金融資產(chǎn)不低于人民幣（）萬元的個人投資者，為《公

司債券發(fā)行與交易管理辦法》所稱合格投資者。

A.2000

B.1000

C.500

D.300

【答案】：D

19、L0F的申購、贖回均以（）進行，

A.基金價格

B.現(xiàn)金

C.基金資產(chǎn)

D.一籃子股票

【答案】：B

20、下列關于商業(yè)銀行柜臺市場的說法中正確的是（）。

A.商業(yè)銀行柜臺市場采用三級托管體制

B.中央結算公司為一級托管機構

C.柜臺業(yè)務開辦機構為一級托管機構

D.開辦機構對一級托管賬戶負責

【答案】：B

21、下列關于儲蓄國債的發(fā)行方式的說法，正確的是（）

A.只能采用代銷方式

B.可采用公開招標方式

C.只能采用包銷方式

D.可采用包銷或代銷方式

【答案】：D

22、證券公司凈資本或者其他風險控制指標不符合規(guī)定標準的，派出

機構應當責令公司限期改正；證券公司未按時報送整改計劃的，派出

機構應當（）。

A.督促其加快整改

B.立即限制其業(yè)務活動

C.延長整改期限

D.不予理睬

【答案】：B

23、關于財務顧問主辦人的資格管理，下列說法錯誤的是（）。

A.財務顧問申請人申請文件內(nèi)容發(fā)生變化的，應當向中國證監(jiān)會提交

更新資料

B.中國證監(jiān)會依法對財務顧問及其財務顧問主辦人進行自律管理

C.中國證監(jiān)會應當及時公布和更新財務顧問主辦人的名單

D.申請財務顧問主辦人應當具備中國證監(jiān)會規(guī)定的投資銀行業(yè)務經(jīng)歷

【答案】：B

24、在風險管理中，風險識別的主要內(nèi)容包括（）。

A.感知風險和分析風險

B.預測風險和消除風險

C.感知風險和消除風險

D.預測風險和分析風險

【答案】：A

25、滬深300指數(shù)的計算采用（），按照樣本股的調(diào)整股本為

權數(shù)加權計算。

A.除數(shù)修正法

B.派許加權方法

C.市值總價加權法

D.加權平均法

【答案】：B

26、下列關于記賬式國債的特點，說法錯誤的是（）

A.可以記名、掛失

B.以無券形式發(fā)行可以防止證券的遺失、被竊與偽造，安全性好

C.不可上市轉讓，流通性差

D.期限有長有短，更適合短期國債的發(fā)行

【答案】：C

27、（）是指證券公司、證券投資咨詢機構接受客戶委托，按

照約定，向客戶提供涉及證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務，輔助

客戶做出投資決策，并直接或者間接獲取經(jīng)濟利益的經(jīng)營活動。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資顧問業(yè)務

C.證券融資融券業(yè)務

D.證券承銷與保薦業(yè)務

【答案】：B

28、證券公司柜臺市場發(fā)行、銷售與轉讓私募產(chǎn)品時，不得采用

（）方式，法律法規(guī)有明確規(guī)定的除外。？

A.集中競價

B.拍賣競價

C.做市

I）.標購競價

【答案】：A

29、根據(jù)《證券投資基金法》，擅自從事公開募集基金的基金服務業(yè)

務的，責令改正，沒收違法所得，并處罰款。對直接負責的主管人員

和其他直接責任人員給予警告，并處（）罰款。

A.30萬元以上60萬元以下

B.3萬元以上10萬元以下

C.3萬元以上30萬元以下

D.10萬元以上100萬元以下

【答案】：B

30、申請發(fā)行可交換公司債券，公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人

民幣（）億元。

A.1

B.2

C.3

1).5

【答案】：C

31、實施風險控制策略的成本主要在于（）的支出。

A.風險分析

B.經(jīng)濟資本配置

C.控制費用

D.風險回報

【答案】：C

32、下列關于通貨膨脹的描述中，錯誤的是（）。

A.通貨膨脹既有刺激股票市場的作用，又有抑制股票市場的作用

B.通貨膨脹是因貨幣供應過多造成貨幣貶值、物價上漲的經(jīng)濟現(xiàn)象

C.在通貨膨脹之初，公司會因產(chǎn)品價格的提升和存貨的增值而增加利

潤，從而增加可以分派的股息，并使股票價格上漲

D.當通貨膨脹嚴重、物價居高不下時，企業(yè)因原材料、工資、費用、

利息等各項支出增加，使得利潤減少，引起股價上漲

【答案】：D

33、證券投資咨詢業(yè)務人員分為（）。

A.證券分析師和客戶經(jīng)理

B.證券咨詢師和證券分析師

C.證券研究員和投資顧問

D.證券投資顧問和證券分析師

【答案】：D

34、證券公司未按照規(guī)定對離任的法定代表人或者高級管理人員進行

審計，并報送審計報告的，責令改正，給予警告，沒收違法所得，并

處以違法所得1倍以上（）倍以下的罰款。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B

35、下列關于中期票據(jù)的說法，正確的是（）。

A.中期票據(jù)的期限一般為1年以上、5年以下

B.我國中期票據(jù)的期限通常為1年

C.中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的30%

D.企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應提前披露

【答案】：D

36、下列關于證券公司柜臺市場業(yè)務的說法，錯誤的有（）。

A.I、H、III.IV

B.I、III

C.III、IV

D.I、II、IV

【答案】：D

37、以下不屬于契約型基金與公司型基金區(qū)別的是（）。

A.期限不同

B.發(fā)行方式不同

C.投資者的地位不同

D.基金運營依據(jù)不同

【答案】：A

38、在間接融資方式下，融資的主動權主要掌握在（）手中。

A.資金需求者

B.資金供應者

C.金融中介機構

D.政府

【答案】：C

39、下列關于私募投資基金登記備案的說法錯誤的是（）。

A.私募基金子公司應當具備一定數(shù)量的高級管理人員和投資管理人員,

具有5年以上投資管理或資產(chǎn)管理經(jīng)驗的人不得少于2人

B.私募基金子公司具備具有2年以上投資管理或資產(chǎn)管理經(jīng)驗的投資

管理人員不得少于2人

C.私募基金子公司具有相關經(jīng)驗的高級管理人員和投資管理人員最近1

年應當無不良誠信記錄，未受到行政、刑事處罰、被采取監(jiān)管措施或

自律處分，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正在被有關機關調(diào)查的情形

D.私募基金子公司下設的特殊目的機構原則上不得再下設任何機構

【答案】：B

40、證券公司發(fā)行短期融資券實行余額管理，待償還短期融資券余額

不超過凈資本的（），在此范圍內(nèi)，證券公司自主確定每期短期

融資券的發(fā)行規(guī)模。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

【答案】：C

41、（）是指從事證券投資咨詢業(yè)務的機構及其咨詢?nèi)藛T為證券投資人

或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢

服務的活動。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務

B.證券投資咨詢業(yè)務

C.與證券交易、證券投資活動有關的財務顧問業(yè)務

D.證券資產(chǎn)管理業(yè)務

【答案】：B

42、地方政府債券可以分為（）和（）。

A.一般債券普通債券

B.一般債券收入債券

C.普通債券特種債券

D.專項債券收入債券

【答案】：B

43、按照《證券公司融資融券業(yè)務管理辦法》的規(guī)定，關于證券公司

申請融資融券業(yè)務資格，應當具備公司最近（）年內(nèi)不存在因涉

嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

44、（2016年真題）下列不能作為有限責任公司股東出資的資產(chǎn)的是

（）O

A.知識產(chǎn)權

B.土地使用權

C.貨幣

I）.特許經(jīng)營權

【答案】：D

45、基金一般都是按照（）的時間間隔對基金資產(chǎn)進行估值。

A.不確定

B.托管人隨時確定

C.管理人隨時確定

D.固定

【答案】：D

46、下列有關《公司法》的說法，錯誤的是（）。

A.我國公司法法律體系以《公司法》為核心

B.最高人民法院歷次司法解釋都是根據(jù)《公司法》制定的，但不屬于

《公司法》

C.《憲法》《刑法》《民法通則》《反壟斷法》《合同法》等法律法

規(guī)中涉及公司的規(guī)定包含在實質意義上的公司法中

I）.實質的公司法包含了形式公司法和其他一切調(diào)整公司的法律

【答案】：B

47、除按規(guī)定分得本期固定股息外，無權再參與對本期剩余營利分配

的優(yōu)先股票，稱為OO

A.非累積優(yōu)先股票

B.非參與優(yōu)先股票

C.可贖回優(yōu)先股票

D.股息率固定優(yōu)先股票

【答案】：B

48、()是計算投資者申購基金份額、贖回金額的計算基礎，直

接關系到基金投資者的利益，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。

A.基金份額凈值

B.基金份額

C.基金資產(chǎn)凈值

D.基金總份額

【答案】：A

49、證券公司中，應對違反職責范圍內(nèi)的內(nèi)部控制要求所導致的風險

和損失承擔首要責任的是()

A.董事會

B.直接從事業(yè)務經(jīng)營活動的相關人員

C.經(jīng)理層

D.合規(guī)部門

【答案】：B

50、根據(jù)《中華人民共和國刑法》，下列關于欺詐發(fā)行股票、債券罪

的說法中，錯誤的是()。

A.對其直接負責的主管人員和其他責任人員處5年以下有期徒刑或者

拘役

B.單位犯罪的，對單位判處罰金

C.并處或者單處非法募集資金金額1%以上5%以下罰金

D.只對其直接負責的主管人員和其他直接負責人員處以罰金

【答案】：D

51、證券公司借入次級債務，長期次級債務計入凈資本的數(shù)額不得超

過凈資本的OO

A.15%

B.20%

C.25%

I).50%

【答案】：D

52、在我國金融中介體系中，信托機構屬于()

A.銀行機構體系

B.房地產(chǎn)中介體系

C.保險中介體系

D.投資中介體系

【答案】：D

53、甲證券公司代銷乙基金公司的一款混合型證券投資基金。王某是

甲證券公司經(jīng)紀業(yè)務事業(yè)部負責代銷金融產(chǎn)品上架工作的主管。根據(jù)

《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》，王某可以接受乙公司提供的0。

A.乙公司機構客戶基金優(yōu)惠申購費率

B.制式基金宣傳推介資料

C.宴請及觀光游覽服務

I).高檔禮品

【答案】：B

54、按照《證券法》和相關規(guī)定，可以參加股票交易但操作受到限制

的“三類企業(yè)”不包括()。

A.國有企業(yè)

B.私營企業(yè)

C.國有控股公司

D.上市公司

【答案】：B

55、取得證券執(zhí)業(yè)證書的從業(yè)人員變更聘用機構的，新聘用機構應當

在上述情形發(fā)生后（）日內(nèi)向協(xié)會報告。

A.十五

B.五

C.十

D.三十

【答案】：C

56、某一證券投資基金的基金資產(chǎn)凈值為2L8億元，基金負債是3.2

億元，則該基金資產(chǎn)總值為OO

A.18.6億元

B.25億元

C.21.8億元

D.27億元

【答案】：B

57、以下哪項不屬于中國人民銀行的公開市場業(yè)務（）。

A.逆回購和正回購到期是央行向市場投放流動性的行為

B.優(yōu)點包括主動權完全在中央銀行

C.缺點是不具有很強的可逆轉性

D.主要包括回購交易、債券交易和發(fā)行中央銀行票據(jù)

【答案】：C

58、證券公司應當按照（）的結算模式辦理集合資產(chǎn)管理計劃的結算業(yè)

務。

A.債券

B.股票

C.證券投資基金

D.權證

【答案】：C

59、證券公司應根據(jù)公司業(yè)務規(guī)模、性質、復雜程度、風險水平及組

織架構，充分考慮（），制訂有效的流動性風險應急計劃。

A.收益來源結構

B.風險來源結構

C.公司戰(zhàn)略發(fā)展

D.壓力測試結果

【答案】：D

60、下列不屬于中國證券業(yè)協(xié)會自律管理表現(xiàn)的是（）。

A.對會員單位的自律管理

B.對從業(yè)人員的自律管理

C.代辦股份轉讓系統(tǒng)

D.證券賬戶、結算賬戶的設立和管理

【答案】：D

61、按照《證券監(jiān)督管理條例》的要求，證券公司內(nèi)部董事人數(shù)占董

事人數(shù)1/5以上時，獨立董事人數(shù)不得少于董事人數(shù)的（）。

A.1/6

B.1/3

C.1/5

D.1/4

【答案】：D

62、企業(yè)年金基金投資于銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等

流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于資產(chǎn)投資組合企業(yè)年

金基金財產(chǎn)凈值的（）

A.1%

B.3%

C.5%

I）.8%

【答案】：C

63、以下（）不屬于某證券公司的高級管理人員。

A.副總經(jīng)理王某

B.財務負責人周某

C.執(zhí)行委員會成員錢某

D.董事長孫某

【答案】：D

64、A公司的每股銷售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市銷率

為0.8,則A公司的股票價值為（）元

A.0.16

B.1

C.4

1）.5

【答案】：C

65、按照《證券公司全面風險管理規(guī)范》的要求，（）的職責包

括：審議批準公司的風險偏好、風險容忍度以及重大風險限額；審議

公司定期風險評估報告。

A.監(jiān)事會

B.經(jīng)理層

C.董事會

D.風險管理部門

【答案】：C

66、下列關于股份有限公司高級管理人員股份轉讓的說法，錯誤的是

（）O

A.應當向公司申報所持有的本公司的股份及其變動情況

B.所持本公司股份自公司股票上市交易之日起1年內(nèi)不得轉讓

C.離職后半年內(nèi)，不得轉讓其所持有的本公司股份

D.在任職期間每年轉讓的股份不得超過其所持有公司股份總數(shù)的50%

【答案】：D

67、股東會對公司特別決議事項需要經(jīng)代表（）以上表決權的

股東通過。

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.10%

【答案】：B

68、上市公司暫停股票上市交易的情形是（）。

A.公司對財務會計報告作虛假記載，且拒絕糾正

B.公司股本總額發(fā)生變化不再具備上市條件，在證券交易所規(guī)定的

期限內(nèi)仍不能達到上市條件

C.公司被宣告破產(chǎn)

D.公司有重大違法行為

【答案】：D

69、根據(jù)《上海證券交易所股票上市規(guī)則》，上市公司披露的定期報

告不包括（）。？

A.年度報告

B.中期報告

C.季度報告

I）.臨時報告

【答案】：D

70、下列關于證券公司分類監(jiān)管制度的說法，正確的是（）。

A.以凈資本為基準

B.以扶優(yōu)限劣為核心

C.以提高風險管理能力為目的

D.以市場準入和監(jiān)管措施為依據(jù)

【答案】：A

71、某上市公司因信息系統(tǒng)故障，造成年報未在規(guī)定日期前發(fā)布，另

外近期高級管理人員發(fā)生頻繁更換，公司未及時披露該信息，造成公

司股價異常波動，另外該公司A某利用職務之便，吸收公眾存款數(shù)額

達到30萬元，另外使用詐騙手段集資數(shù)額達到5萬元，下列選項說法

錯誤的是（）。

A.該上市公司未披露重要信息，構成違規(guī)披露、不披露重要信息罪

B.該上市公司因信息系統(tǒng)故障，造成未按規(guī)定披露公司年報，不符合

違規(guī)披露、不披露重要信息罪的認定

C.A某使用詐騙手段集資數(shù)額達到5萬元，因性質惡劣，應予立案追訴

D.A某利用職務之便，吸收公眾存款達到30萬元，應予立案追訴

【答案】：C

72、根據(jù)《證券法》，下來關于公告發(fā)行證券的說法，正確的有

（）O

A.I、II、IV

B.I、II、III

C.I、II、III、IV

D.HEIV

【答案】：B

73、根據(jù)《證券服務機構從事證券服務業(yè)務備案管理規(guī)定》，會計師

事務所律師事務所以及從事資產(chǎn)評估、資信評級、財務顧問、信息技

術系統(tǒng)服務的證券服務機構首次從事證券服務業(yè)務，應當在簽訂服務

協(xié)議之日起（）個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會備案，并按規(guī)定報送相

關材料。

A.5

B.7

C.10

D.15

【答案】：C

74、（）是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證

券供其賣出，并收取擔保物的經(jīng)營活動。

A.證券公司中介介紹業(yè)務

B.證券自營業(yè)務

C.股指期貨業(yè)務

D.融資融券業(yè)務

【答案】：D

75、（2016年真題）非公開募集基金募集完畢，（）應當向基金

業(yè)協(xié)會備案。

A.基金經(jīng)理

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人

【答案】：B

76、下列不屬于特殊普通合伙企業(yè)特殊之處的表現(xiàn)是（）。

A.特殊普通合伙企業(yè)屬于普通合伙企業(yè)，其合伙人對企業(yè)債務承擔無

限連帶責任

B.1個合伙人或者數(shù)個合伙人在執(zhí)業(yè)活動中因故意或者重大過失造成合

伙企業(yè)債務的，應當承擔無限責任或者無限連帶責任，其他合伙人以

其在合伙企業(yè)中的財產(chǎn)份額為限承擔責任

C.合伙人執(zhí)業(yè)活動中，因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務，以

合伙企業(yè)財產(chǎn)對外承擔責任后，該合伙人應當按照合伙協(xié)議的約定對

給合伙企業(yè)造成的損失承擔賠償責任

D.合伙人在執(zhí)業(yè)活動中，非因故意或者重大過失造成的合伙企業(yè)債務

以及合伙企業(yè)的其他債務，由全體合伙人承擔無限連帶責任

【答案】：A

77、下列關于債券評級的說法，錯誤的是（）

A.國債、國家政策性銀行發(fā)行的金融債券、地方政府債券，因為有政

府的保證，不參加信用評級

B.國內(nèi)評級機構還沒有統(tǒng)一的準入標準

C.債券信用評級大多是對企業(yè)債券信用評級

D.債券信用評級是以企業(yè)或經(jīng)濟主體發(fā)行的有價債券為對象進行的信

用評級

【答案】：A

78、以下關于證券分析師注冊登記的說法正確的是（）。

A.證券公司研究部匚中簽訂勞動合同、取得證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格且

實際從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的人員，可申請注冊登記為證券分析

師

B.證券分析師離職，其所在證券公司應當在勞動合同解除之日起5個

工作日內(nèi)，通過中國證券業(yè)證書管理系統(tǒng)提交離職備案

C.證券分析師變更崗位從事證券投資顧問業(yè)務，所在的證券公司不需

要為該人員辦理新的注冊登記

I）.證券公司可以安排分支機構為公司從事發(fā)布證券研究報告業(yè)務的分

析師分別辦理注冊登記

【答案】：A

79、（2020年真題）持有股票期權合約義務倉的投資者是（）

A.股票期權賣方

B.股票期權買方

C.股票期權結算參與人

D.做市商

【答案】：A

80、根據(jù)優(yōu)先股股東按照確定的股息率分配股息后，是否有權同普通

股股東一起參加剩余稅后利潤分配，可將優(yōu)先股分為（）。

A.可轉換優(yōu)先股和不可轉換優(yōu)先股

B.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

C.參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

I）.可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

【答案】：C

81、證券金融公司可以根據(jù)化解證券公司違約風險的需要，建立

（）O

A.轉融通保證金

B.證券公司擔保賬戶

C.專用資金賬戶

D.轉融通互?；?/p>

【答案】：D

82、（2020年真題）風險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額

應不低于公司總部業(yè)務及業(yè)務管理部門同職級人員的（）。

A.中位數(shù)

B.一定比例

C.最低水平

I）.平均水平

【答案】：D

83、收益性是指債券能為投資者帶來一定的收入，即債券投資的報酬。

在實際經(jīng)濟活動中，債券收益表現(xiàn)的形式不包括（）。

A.利息收入

B.資本損益

C.處置利得

D.再投資收益

【答案】：C

84、按基礎資產(chǎn)分類，權證的分類不包括（）。

A.股權類權證

B.債權類權證

C.其他權證

D.股本權證

【答案】：D

85、下列關于私募基金信息披露的說法，錯誤的是（）

A.私募基金運行期間，信息披露義務人應當向投資者披露基金主要財

務指標等信息

B.單只私募證券投資基金管理規(guī)模金額達到5000萬元以上的，應當向

投資者披露基金凈值信息

C.私募基金管理人應當按照規(guī)定通過中國證監(jiān)會指定的私募基金信息

披露備份平臺報送信息

D.投資者可以登錄中國證券投資基金業(yè)協(xié)會指定的私募基金信息披露

備份平臺進行查詢

【答案】：C

86、證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T申請取得證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格,

證券投資咨詢?nèi)藛T需要具有從事證券業(yè)務（）年以上的經(jīng)歷。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：B

87、按照我國《證券法》規(guī)定，公司申請股票上市的條件之一是

（）0

A.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%以

上

B.公司股本超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為20%以

上

C.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為30%

以上

D.公司股本不超過人民幣4億元的，向社會公開發(fā)行的股份比例為10%

以上

【答案】：A

88、違反法律、行政法規(guī)或者中國證監(jiān)會有關規(guī)定，情節(jié)嚴重的，可

以對有關責任人員采?。ǎ┠甑淖C券市場禁入措施。

A.1?3

B.2?5

C.3?5

D.1?5

【答案】：C

89、（2020年真題）根據(jù)《證券法》，代銷協(xié)議應當載明的事項不包

括（）

A.侵權責任

B.代銷的付款方式及日期

C.代銷的期限及起止日期

D.代銷證券的種類、數(shù)量、金額及發(fā)行價格

【答案】：A

90、下列有關股票發(fā)行的說法，錯誤的是（）。

A.股票由法定代表人簽名，公司蓋章

B.發(fā)起人的股票，應當標明“發(fā)起人股票”字樣

C.公司發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記名股票

D.公司向發(fā)起人、法人發(fā)行的股票，可以為記名股票，也可以為無記

名股票

【答案】：D

91、按照《證券公司分類監(jiān)管規(guī)定》，中國證監(jiān)會根據(jù)證券公司評價

計分的高低，將證券公司分為（）。

A.四大類11個級別

B.四大類10個級別

C.五大類11個級別

D.五大類19個級別

【答案】：C

92、下面關于中央銀行表述錯誤的是（）。

A.中央銀行是代表一國政府發(fā)行法償貨幣、制定和執(zhí)行貨幣政策、實

施金融監(jiān)管的重要機構

B.中央銀行作為證券發(fā)行主體，主要涉及兩類證券：中央銀行股票；

中央銀行出于調(diào)控貨幣供給量目的而發(fā)行的特殊債券

C.在美國，中央銀行采取了股份制組織結構，通過發(fā)行股票募集資金,

股東享有決定中央銀行政策的權利

D.中國人民銀行從2003年起開始發(fā)行中央銀行票據(jù)，對沖金融體系中

過多的流動性

【答案】：C

93、上市公司發(fā)行股票，募集資金使用應當符合的規(guī)定中不包括

()O

A.符合國家產(chǎn)業(yè)政策和有關環(huán)境保護、土地管理等法律、行政法規(guī)規(guī)

定

B.金融類企業(yè)募集資金使用不得為持有財務性投資，不得直接或者間

接投資于以買賣有價證券為主要業(yè)務的公司

C.募集資金項目實施后，不會與控股股東、實際控制人及其控制的其

他企業(yè)新增構成重大不利影響的同業(yè)競爭

D.募集資金項目實施后，不得嚴重影響公司生產(chǎn)經(jīng)營的獨立性

【答案】：B

94、組織、策劃、領導或者實施重大違反法律、行政法規(guī)或者中國證

監(jiān)會有關規(guī)定的活動的，可以對有關責任人員采取()的證券市

場禁入措施。

A.1?3年

B.3?5年

C.5?10年

D.終身

【答案】：D

95、根據(jù)價值規(guī)律，股票的市場價格是由股票的()決定的，但同時

也受許多其他因素的影響。其中，()是最直接的影響因素，其他因

素都是通過作用于供求關系而影響股票價格的。

A.內(nèi)在價值、公司盈利狀況

B.內(nèi)在價值、供求關系

C.賬面價值、公司盈利狀況

D.賬面價值、供求關系

【答案】：B

96、下列關于集合競價的說法中，錯誤的是()。

A.如有兩個以上申報價格符合上述條件的，上海證券交易所規(guī)定使未

成交量最小的申報價格為成交價格

B.若仍有兩個以上使未成交量最大的申報價格符合上述條件的，其中

間價為成交價格

C.買賣申報累計數(shù)量之差仍存在相等情況的，開盤集合競價時取最接

近即時行情顯示的前收盤價為成交價

D.盤中、收盤集合競價時取最接近最近成交價的價格為成交價

【答案】：B

97、典型的間接融資形式是與()發(fā)生信用關系。

A.銀行

B.證券

C.信托

D.基金

【答案】：A

98、基金財產(chǎn)的債權與債務與基金管理人的固有財產(chǎn)嚴格區(qū)分，體現(xiàn)

的是基金財產(chǎn)的()。

A.獨立性

B.債券性

C.收益性

I）.合理性

【答案】：A

99、傳統(tǒng)信用風險評估的專家分析系統(tǒng)中，雖然有各種各樣的架構設

計，但其所選擇的（）都是相似的。

A.信用風險

B.交易對手

C.合規(guī)指標

D.關鍵要素

【答案】：D

100、中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施前，當事人的權利不包括

（）O

A.陳述

B.復核

C.申辯

D.要求舉行聽證

【答案】：B

101、下列關于嵌入式衍生工具特征的說法中，錯誤的是（）。

A.嵌入式衍生工具與主合同構成混合工具，如可轉換公司債券等

B.根據(jù)金融資產(chǎn)確認和計量的會計準則，一旦被確認為衍生產(chǎn)品或可

分離的嵌入式衍生產(chǎn)品，相關機構就要把這一部分資產(chǎn)歸入交易性資

產(chǎn)類別，按照歷史成本計價

C.是指嵌入非衍生工具（即主合同）中，使混合工具的全部或部分現(xiàn)

金流量隨特定利率、金融工具價格、商品價格、匯率、價格指數(shù)、費

率指數(shù)、信用等級、信用指數(shù)或其他類似變量的變動而變動的衍生工

具

I）.若該產(chǎn)品存在活躍的交易市場，就要按照市場價格記賬，還要將浮

動盈虧記人當期損益

【答案】：B

102、優(yōu)先股股東權利是受限制的，最主要的是（）限制。

A.轉讓權

B.查閱權

C.表決權

D.分配權

【答案】：C

103、以下說法不正確的是（）o

A.證券公司開展自營業(yè)務，或者設立子公司開展自營業(yè)務，都需要取

得證券監(jiān)管部門的業(yè)務許可

B.證券公司可為從事自營業(yè)務的子公司提供融資或者擔保

C.證券公司可以委托具備證券資產(chǎn)管理業(yè)務資格、私募戶資產(chǎn)管理業(yè)

務資格或者合格境內(nèi)機構投資者資格的其他證券公司或者基金管理公

司進行證券投資管理

D.證券公司將自由資金投資于依法公開發(fā)行的國債、投資級公司債、

貨幣市場基金、央行票據(jù)等風險較低、流動性較強的證券，或者委托

其他證券公司或者基金管理公司進行證券投資管理，且投資規(guī)模合計

不超過其凈資本80%的，無須取得證券自營業(yè)務資格

【答案】：B

104、下列說法中，錯誤的是（）。

A.證券投資顧問業(yè)務，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券

公司、證券投資咨詢公司接受客戶委托，按照約定，向客戶提供涉及

證券及證券相關產(chǎn)品的投資建議服務

B.發(fā)布證券研究報告，是證券投資咨詢業(yè)務的一種基本形式，指證券

公司、證券投資咨詢機構對證券及證券相關產(chǎn)品的價值、市場走勢或

者相關影響因素進行分析，形成證券估值、投資評級等投資分析意見,

制作證券研究報告，并向客戶發(fā)布的行為

C.證券投資顧問基于獨立、客觀的立場，對證券及證券相關產(chǎn)品的價

值進行研究分析，撰寫發(fā)布研究報告

D.總體而言，證券投資咨詢業(yè)務包括證券投資顧問業(yè)務及發(fā)布證券研

究報告

【答案】：C

105、證券期貨經(jīng)營機構應當制定具體、有效的事前風險防范體系、

（）和事后追責機制，對所從事的業(yè)務種類、環(huán)節(jié)以及相關工作

進行科學系統(tǒng)的廉潔風險評估，識別廉潔從業(yè)風險點，強化崗位制衡

與監(jiān)督機制并確保運行有效。

A.事中內(nèi)部控制體系

B.事中管控措施

C.事中監(jiān)管執(zhí)法

D.事中風險評估

【答案】：B

106、發(fā)行人可以就（）事項聘請保薦機構履行保薦職責。

A.首次公開發(fā)行股票并上市

B.上市公司并購重組

C.重大資產(chǎn)重組

D.破產(chǎn)清算

【答案】：A

107、下列關于風險管理說法錯誤的是（）。

A.風險管理的第一步是識別各種明顯進而潛在的風險

B.風險識別包括感知風險和識別風險兩個環(huán)節(jié)

C.風險度量方法有敏感性分析法、波動性分析法、VaR法和壓力測試等

D.風險偏好是指金融機構董事會和高級管理層明確說明的愿意承受的

整體風險水平或者風險敞口

【答案】：B

108、以下（）不是契約型基金與公司型基金的區(qū)別。

A.期限不同

B.資金的性質不同

C.投資者的地位不同

D.基金的營運依據(jù)不同

【答案】：A

109、關于現(xiàn)貨交易與期貨交易，下列表述錯誤的是（）。

A.期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融

工具

B.現(xiàn)貨交易一般要求在成交后的幾個交易日內(nèi)完成資金與金融工具的

全額結算

C.成熟市場中，現(xiàn)貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

D.期貨合約是通過做相反交易實現(xiàn)對沖而平倉的

【答案】：A

110、公司在將股份獎勵給本公司職工的情形時，可以收購本公司股份。

公司依照該項規(guī)定收購本公司股份時，下列哪一選項不是必需的

（）O

A.收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的5%

B.收購股份不必經(jīng)股東大會決議

C.用于收購的資金應當從公司的稅后利潤中支出

D.所收購的股份應當在1年內(nèi)轉給職工

【答案】：B

111、（）是指合約買方向賣方支付一定費用，在約定日期內(nèi)

（或約定日期）享有按事先確定的價格向合約賣方買賣某種金融工具

的權利的契約。

A.金融遠期合約

B.金融期權

C.金融期貨

D.金融互換

【答案】：B

112、關于擅自改變公開發(fā)行證券募集資金用途的認定，下列選項正確

的有（）。

A.公司對于公開發(fā)行債券所募集的資金，必須用于核準的用途；公開

發(fā)行股票所募集的資金，則可以用于公司生產(chǎn)經(jīng)營活動

B.公司改變招股說明書所列資金用途的，必須經(jīng)過股東大會作出決議

C.公司發(fā)行債券募集的資金，可以用于彌補虧損和非生產(chǎn)性支出

D.發(fā)行公司債券籌集的資金，用于非核準用途的，不得再次發(fā)行公司

債券

【答案】：B

113、風險管理部門人員工作稱職的，其薪酬收入總額應當不低于公司

總部業(yè)務及業(yè)務管理部門同職級人員的（）

A.中位數(shù)

B.一定比例

C.最低水平

D.平均水平

【答案】：D

114、廣州期貨交易所于2021年4月19日在廣州揭牌成立，它的定位

是（）。

A.保守型

B.市場型

C.創(chuàng)新型

D.競爭型

【答案】：C

115、信息披露義務人報送的報告或者披露的信息有虛假記載、誤導性

陳述或者重大遺漏的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給

予警告，并處以（）的罰款。

A.30萬元以上300萬元以下

B.30萬元以上500萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下

D.100萬元以上1000萬元以下

【答案】：C

116、債務融資工具在（）登記、托管、結算。

A.中國人民銀行

B.中國銀行間市場交易商協(xié)會

C.全國銀行間同業(yè)拆借中心

D.中央國債登記結算有限責任公司

【答案】：D

117、關于封閉式基金的利潤分配，以下說法不正確的是（）。

A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次

B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80%

C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值

D.封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅

【答案】：B

118、下列有關證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為的說法，錯誤的是()。

A.從業(yè)人員應依照相應的業(yè)務規(guī)范和執(zhí)業(yè)標準為客戶提供專業(yè)服務

B.了解客戶需求、財務狀況及風險承受能力，為客戶推薦合適的產(chǎn)品

或服務

C.充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務涉及的貢任、義務

D.充分揭示其推薦產(chǎn)品或服務涉及的相關風險，且僅限于法律風險、

政策風險、市場風險

【答案】：D

119、()從廣義上講是指用自有資金或者從分散的公眾手中籌集

的資金專門進行有價證券投資活動的法人機構。

A.證券公司

B.機構投資者

C.私募基金

D.公募基金

【答案】：B

120、銀行證券主要是()o

A.銀行匯票、銀行本票和支票

B.商業(yè)匯票和商業(yè)本票

C.股票、公司債券和商業(yè)票據(jù)

D.金融期貨、可轉換證券、權證

【答案】：A

121、證券公司應建立有效的流動性風險管理組織架構，明確()

在流動性風險管理中的職責和報告路線

A.董事會、經(jīng)理層、財務總監(jiān)、首席風險官

B.董事會、經(jīng)理層、首席風險官、合規(guī)總監(jiān)

C.董事會、經(jīng)理層、首席風險管理、相關部門

D.董事會、經(jīng)理層、財務總監(jiān)、合規(guī)總監(jiān)

【答案】：C

122、全球金融危機嚴重損害了金融穩(wěn)定，并殃及實體經(jīng)濟，使世界各

國央行意識到傳統(tǒng)微觀審慎監(jiān)管無法解決系統(tǒng)性風險，于是宏觀審慎

監(jiān)管受到了高度關注，宏觀審慎監(jiān)管的研究主要是()。

A.從資本充足率的順周期調(diào)整方面展開的

B.處于信貸周期、金融加速器的研究框架下進行的

C.僅對銀行的杠桿率進行監(jiān)管

D.影子銀行的興起對宏觀審慎監(jiān)管的范圍和重點沒有影響

【答案】：B

123、下列不屬于股份有限公司特征的是()o

A.必須設定董事會

B.財務狀況必須公開

C.既可以發(fā)行設立，又可以募集設立

D.可以通過發(fā)行股票籌集資本

【答案】：B

124、(2019年真題)有限責任公司公開發(fā)行公司債券的，其凈資產(chǎn)應不

低于人民幣()O

A.四千萬元

B.五千萬元

C.三千萬元

D.六千萬元

【答案】：D

125、根據(jù)《中國證券業(yè)協(xié)會誠信管理辦法》，誠信信息查詢記錄目該

記錄生成之日起保存（）年。

A.8

B.3

C.10

D.5

【答案】：D

126、下列有關滬港通與滬倫通區(qū)別的說法，正確的是（）

A.只有在中國境內(nèi)符合要求的證券經(jīng)營機構可根據(jù)相關規(guī)定申請開展

跨境轉換業(yè)務

B.滬港通與滬倫通業(yè)務均已開通，目前所有有意愿的投資者均可直接

參與滬港通與滬倫通的交易

C.滬倫通下，投資者跨境互相到對方市場直接買賣股票，滬港通則是

將境外基礎股票轉換為存托憑證實現(xiàn)產(chǎn)品跨境

D.滬港通與滬倫通實現(xiàn)產(chǎn)品跨境所采用的模式是不同的

【答案】：D

127、證券交易所的法定代表人是（）。

A.會員大會

B.理事長

C.監(jiān)事長

D.總經(jīng)理

【答案】：B

128、下列關于附認股權證的公司債券的說法，有誤的是（）。

A.按附認股權和債券本身能否分開來劃分，可分為兩種類型

B.可分離型附認股權證的公司債券可獨立轉讓

C.非分離型附認股權證的公司債券，認股權也能成為獨立買賣的對象

I）.它是一種附有認購該公司股票權利的債券

【答案】：C

129、債券遠期交易數(shù)額最小為債券面額（）萬元，交易單位為債

券面額（）萬元。

A.10,1

B.10,2

C.20,1

D.20,2

【答案】：A

130、合伙企業(yè)清算結束后，清算人應當編制清算報告，經(jīng)全體合伙人

簽名、蓋章后，在（）日內(nèi)向企業(yè)登記機關報送清算報告，申請

辦理合伙企業(yè)注銷登記。

A.10

B.15

C.20

I）.30

【答案】：B

13k（）約定的投資管理期限屆滿或者發(fā)生合同約定的其他事

由，應當終止資產(chǎn)管理合同的，證券公司在扣除合同約定的各項費用

后，必須將客戶賬戶內(nèi)的全部資產(chǎn)交還客戶自行管理。

A.定向資產(chǎn)管理合同

B.集合資產(chǎn)管理合同

C.限定性資產(chǎn)管理合同

D.非限定性資產(chǎn)管理合同

【答案】：A

132、按聯(lián)結的基礎產(chǎn)品分類，可將結構化金融衍生產(chǎn)品分為（）。

A.股權聯(lián)結型產(chǎn)品、利率聯(lián)結型產(chǎn)品、匯率聯(lián)結型產(chǎn)品、商品聯(lián)結型

產(chǎn)品等

B.收益保證型和非收益保證型產(chǎn)品

C.公開募集的結構化產(chǎn)品和私募結構化產(chǎn)品

D.基于互換的結構化產(chǎn)品、基于期權的結構化產(chǎn)品等。

【答案】：A

133、交易者之所以買入（），是因為他預期基礎金融工具的價格

在合約期限內(nèi)將會上漲。

A.歐式期權

B.美式期權

C.認購期權

D.認沽期權

【答案】：C

134、下列有關股份有限公司設立的說法中，正確的是（）。

A.募集設立時，發(fā)起人認購的股份不得少于公司股份總數(shù)的30%

B.股份有限公司必須有公司住所

C.